← Lietuva

NUTARIMAS DĖL KOMERCINIŲ BANKŲ PRIVALOMŲ REZERVŲ TAISYKLIŲ PATVIRTINIMO 1993 m. gruodžio 28 d. Nr. 52 Vilnius Lietuvos banko valdyba nutaria: 1. Patvi

LIETUVOS BANKO VALDYBOS N U T A R I M A S DĖL KOMERCINIŲ BANKŲ PRIVALOMŲ REZERVŲ TAISYKLIŲ PATVIRTINIMO 1993 m. gruodžio 28 d. Nr. 52 Vilnius Lietuvos banko valdyba nutaria:

  1. Patvirtinti Komercinių bankų privalomų rezervų taisykles.
  2. Nustatyti, kad: 2.
  3. Komercinių bankų privalomų rezervų taisyklės įsigalioja nuo 1994 m. sausio 13 d. 2.
  4. Lietuvos banko valdybos 1993 m. liepos 29 d. posėdyje patvirtinta Instrukcija dėl komercinių bankų privalomų rezervų nuo 1994 m. sausio 12 d. nebegalioja. VALDYBOS PIRMININKAS KAZYS RATKEVIČIUS PATVIRTINTA Lietuvos banko valdybos 1993 m. gruodžio 28 d. nutarimu Nr. 52 KOMERCINIŲ BANKŲ PRIVALOMŲJŲ REZERVŲ TAISYKLĖS Taisyklės reglamentuoja Lietuvos Respublikos komercinių bankų privalomųjų rezervų apskaičiavimo ir laikymo Lietuvos banke tvarką. I. Bendrosios nuostatos
  5. Privalomieji rezervai yra Lietuvos banko pinigų politikos instrumentas, padedantis reguliuoti pinigų pasiūlą ir bankinės sistemos likvidumą.
  6. Visi komerciniai bankai privalomuosius rezervus turi laikyti Lietuvos banke.
  7. Privalomųjų rezervų normą nustato ir keičia Lietuvos banko valdyba.
  8. Už rezervų reikalavimų įvykdymą atsako komercinis bankas. II. Privalomųjų rezervų aktyvai
  9. Privalomieji rezervai – tai komercinio banko depozitai Lietuvos banke.
  10. Už privalomuosius rezervus Lietuvos bankas palūkanų nemoka.
  11. Privalomieji rezervai konvertuojamosiomis valiutomis laikomi Lietuvos banko atskiroje sąskaitoje.
  12. Privalomieji rezervai nacionaline valiuta laikomi komercinio banko korespondentinėje sąskaitoje.
  13. Privalomaisiais rezervais nacionaline valiuta disponuoja komercinis bankas, išlaikydamas kontroliavimo laikotarpyje privalomųjų rezervų normos vidurkį. III. Rezervų apskaičiavimas
  14. Rezervų apskaičiavimo bazė – tai įsipareigojimų rezidentams nacionaline ir konvertuojamosiomis valiutomis likučiai: terminuoti ir neterminuoti depozitai, įskaitant lėšų klientų atsiskaitomosiose, einamosiose ir kitose sąskaitose likučius. Kreditai, gauti iš kitų Lietuvos Respublikos ir užsienio bankų, į bazę neįtraukiami.
  15. Privalomųjų rezervų sumos apskaičiuojamos atskirai nuo įsipareigojimų nacionaline ir konvertuojamosiomis valiutomis. Privalomieji rezervai konvertuojamosiomis valiutomis apskaičiuojami litais, vadovaujantis šių taisyklių l priedo pirmoje dalyje, o nacionaline valiuta – 1 priedo antroje dalyje pateiktomis apskaičiavimo formomis. Šiuos apskaičiavimus(1 priedas)komerciniai bankai pateikia Lietuvos banko Pinigų politikos departamentui ne vėliau kaip iki sekančio mėnesio 10 dienos. IV. Privalomųjų rezervų reguliavimas ir kontrolė
  16. Rezervai tikslinami kiekvieną mėnesį, gavus 11 p. nurodytus apskaičiavimus. Privalomųjų rezervų kontroliuojamasis laikotarpis yra vienas mėnuo. Jis prasideda kiekvieno mėnesio 13 dieną ir tęsiasi iki kito mėnesio 12 dienos.
  17. Kiekvieno kontroliuojamojo laikotarpio pradžioje susidariusį rezervo konvertuojamosiomis valiutomis perteklių Lietuvos bankas grąžina komerciniam bankui ne vėliau kaip per 5 dienas nuo kontroliuojamojo laikotarpio pradžios.
  18. Papildomai priklausančias rezervui sumas komerciniai bankai perveda JAV doleriais (USD) į Lietuvos banko korespondentinę sąskaitą Nr. 04-098-607, esančią Bankers Trust Company (teleksas 62922 btny arba Bantrus 420066, adresas: P. O. Box 318, Church Street Station New York, New York 10008 U. S. A.), o Vokietijos markėmis (DEM) į Lietuvos banko korespondentinę sąskaitą Nr. 949760300, esančią Deutshe Bank AG (teleksas 40751-700 eb d, adresas: p. o. Box 10 06 01 D-6000 Frankfurt 1 Germany) ne vėliau kaip iki kiekvieno mėnesio 13 dienos. Pavedimo, kuriuo pervestos minėtos sumos, kopiją komerciniai bankai nedelsdami pateikia Lietuvos banko Pinigų politikos departamentui.
  19. Bankui, šių taisyklių 14 p. nustatytu laiku nepervedus papildomos privalomųjų rezervų sumos konvertuojama valiuta skaičiuojami 0.5 procento delspinigiai litais už kiekvieną pavėluotą dieną.
  20. Komerciniai bankai, Lietuvos banko Atsiskaitymų centras ir Pinigų politikos departamentas kiekvieną dieną kontroliuoja privalomųjų rezervų nacionaline valiuta būklę (kontroliavimo pavyzdys – 2 priede). Tam reikalui Atsiskaitymų centras kiekvieną dieną iki 8.30 val. pateikia Pinigų politikos departamentui žinias apie visų bankų privalomųjų rezervų vykdymą.
  21. Komercinio banko korespondentinėje sąskaitoje kiekvieną kontroliuojamojo laikotarpio dieną turėtų būti tiek lėšų, kad vidutinis sąskaitos lėšų likutis nebūtų mažesnis už rezervo sumą.
  22. Jeigu vidutinis komercinio banko korespondentinės sąskaitos lėšų likutis kontroliuojamojo laikotarpio pabaigoje yra mažesnis už privalomojo rezervo nacionaline valiuta sumą, Lietuvos bankas skaičiuoja padidintas palūkanas.
  23. Padidintų palūkanų norma nustatoma, praėjusio mėnesio vidutines metines tarpbankinės rinkos palūkanų normas padidinant 1.5 karto.
  24. Jeigu privalomųjų rezervų trūkumo suma yra didesnė negu 20 procentų rezervų sumos arba trūkumas kartojasi antrąjį laikotarpį iš eilės bei paaiškėjus, kad buvo pateikti neteisingi rezervų bazės apskaičiavimai, padidintų palūkanų norma nustatoma vidutines metines tarpbankinės rinkos palūkanas padidinant 2 kartus.
  25. Minėtas palūkanas apskaičiuoja Lietuvos banko Pinigų politikos departamentas. Jo potvarkiu šios sumos nurašomos iš komercinio banko korespondentinės sąskaitos per 3 dienas privalomojo rezervo kontroliuojamajam laikotarpiui pasibaigus. V. Privalomųjų rezervų grąžinimas
  26. Įstatymų nustatyta tvarka priėmus sprendimą likviduoti komercinį banką, privalomojo rezervo konvertuojamosiomis valiutomis sumą Lietuvos bankas grąžina į jo korespondentinę sąskaitą. Pinigų politikos departamentas _________________ 1 priedas Komerciniai bankai pateikia Pinigų politikos departamentui ne vėliau kaip per 10dienų ataskaitiniam laikotarpiui pasibaigus .................................. [banko pavadinimas] Privalomųjų rezervų apskaičiavimas 1994 m.............. mėn..... d. I. Įsipareigojimai konvertuojamosiomis valiutomis Įsipareigojimai [tūkst. Lt.]...... mėn.30

(31)d
  1. Balansinės sąskaitos 07 suma[070 + 071 + 076 + 078]
  2. Minus įsipareigojimai nekonvertuojamąja valiuta
  3. Minus įsipareigojimai nerezidentams
  4. Įsipareigojimai privalomiesiems rezervams konvert. valiuta [1-2-3] Rezervų konvertuojamosiomis valiutomis apskaičiavimas
  5. Rezervų norma [%]
  6. Privalomieji rezervai nuo įsipareigojimų konvert. valiuta [4 x 5]:100
  7. 813 sąskaitos likutis
  8. Priklauso pervesti[+] [6-7]
  9. Priklauso grąžinti[-] [6-7]
  10. Pervedama [+], grąžinama[-] privalomųjų rezervų suma, išreikšta JAV doleriais ir Vokietijos markėmis 8 ar 9]:valiutos kurso, naudoto sudarant mėnesinį balansą. II. Įsipareigojimai nacionaline valiuta Balansinės sąskaitos Nr. .......... Įsipareigojimų suma [tūkst. Lt.] ............... mėn. 07 d. 15 d. 23 d. 30 [31] d. 1 2 3 4 5 100 120 130 suma 14 163 17P + 18P-18A 20 22 24 26 28 30 32 34 36 38 40 42 44 46 48 50 52 56 58 60 64 671 673[P-A]* 69 70 710 711 713 714 715 72 73 74
  11. Iš viso įsipareigojimų [visų sąskaitų suma]
  12. Minus įsipareigojimai nekonvert. valiuta [išskyrus 07 sąskaitą]
  13. Minus įsipareigojimai nerezidentams
  14. Įsipareigojimai privalomiesiems rezervams[1-2-3] Rezervo nacionaline valiuta apskaičiavimas
  15. Rezervų norma (%)
  16. Privalomieji rezervai nuo įsipareigojimų litais [4x5]:100
  17. Vidutinė rezervų suma, kuri turi būti banko korespondentinėje sąskaitoje nuo 199.. m. .........13 d. iki........12 d. 6 eilutės [2 + 3 + 4 + 5 skiltys]:4 * Kai balanso 673 s-tos pasyvinis likutis mažesnis už aktyvinį (P-A), ši sąskaita į apskaičiavimus iš viso neįtraukiama. Komercinio banko vadovas (V., pavardė) Vyriausiasis finansininkas (V., pavardė) Sudarė (pavardė, telefonas) ______________ 2 priedas – pavyzdys .................................... komercinis bankas Nacionalinės valiutos privalomųjų rezervų pertekliaus arba trūkumo kontroliuojamajame laikotarpyje nuo 1993 m. gruodžio 13 d. iki 1994 m. sausio 12 d. apskaičiavimas Privalomųjų rezervų suma (2 priedo 7 eilutė) A [ 7600 ] Rezervo kontroliuojamojo laikotarpio kalendorinių dienų skaičius B [ 31 ] C. (tūkst. litų) Kontroliuojamas laikotarpis Koresp sąskaitos likutis Koresp. sąskait likutis auganč. sumomis Koresp sąskaitos likučių vidur kis (3:1d) Plan. privalomi rezervai auganč. sumomis (Ax1d) Perteklius(+) trūkumas(-)
(3)-
(5)Liko periodo dienų Reikalingas koresp. sąsk. likuč. vidurkis likusiam period. kad būt pakank. rezervo suma Mėn. pavadinimas diena savaitės diena kontr. laikotarpio diena 1a 1b 1c 1d 2* 3 4 5 6 7 8** gruodis 13 P 1 10500 10500 10500 7600 + 2900 30 7503 14 A 2 8900 19400 9700 15200 + 4200 29 7455 15 T 3 12500 31900 10633 22800 + 9100 28 7275 16 K 4 10600 42500 10625 30400 + 12100 27 7151 17 P 5 3400 45900 9180 38000 + 7900 26 7296 18 Š 6 3400 49300 8217 45600 + 3700 25 7452 19 S 7 3400 52700 7528 53200 + 500 24 7620 20 P 8 5200 57900 7237 60800 + 2900 23 7726 21 A 9 5800 63700 7077 68400 + 4700 22 7813 22 T 10 6800 70500 7050 76000 + 5500 21 7861 23 K 11 10800 81100 7372 83600 + 2500 20 7725 24 P 12 6700 88000 7333 91200 + 3200 19 7768 25 Š 13 6700 94700 7284 98800 + 4100 18 7827 26 S 14 6700 101400 7242 106400 + 5000 17 7894 27 P 15 8900 110300 7353 114000 + 3700 16 7831 28 A 16 10300 120600 7537 121600 + 1000 15 7666 29 T 17 9600 130200 7658 129200 + 1000 14 7528 30 K 18 6200 136400 7577 136800 + 400 13 7630 31 P 19 6200 142600 7505 144400 + 1800 12 7750 sausis 1 Š 20 6200 148800 7440 152000 + 3200 11 7890 2 S 21 6200 155000 7381 159600 + 4600 10 8060 3 P 22 5800 160800 7309 167200 + 6400 9 8311 4 A 23 6000 166800 7252 174800 + 8000 8 8600 5 T 24 5800 172600 7191 182400 + 9800 7 9000 6 K 25 6600 179200 7168 190000 + 10800 6 9400 7 P 26 6600 185800 7146 197600 + 11800 5 9960 8 Š 27 6600 192400 7125 205200 + 12800 4 10800 9 S 28 6600 199000 7107 212800 + 13800 3 12200 10 P 29 10800 209800 7234 220400 + 10600 2 12900 11 A 30 13000 222800 7426 228000 + 5200 1 12800 12 T 31 12100 234900 7577 235600 + 700 0 0 * Nedarbo dienomis kartojamas paskutinės darbo dienos korespondentinės sąskaitos likutis **(Privalomieji rezervai x iš rezervų kontroliuojamojo laikotarpio dienų skaičiaus) -(korespondentinės sąskaitos likutis augančiomis sumomis): iš likusių periodo dienų skaičiaus. Pavyzdžiui, sausio mėnesio 7 d. privalomi rezervai bus 7600x31235600, korespondentinės sąskaitos likutis augančiomis sumomis 185800, likusio periodo dienų skaičius – 5. Reikalingas korespondentinės sąskaitos likučio vidurkis bus: (235600 – 185800):5 9960 Sudaro Pinigų politikos departamentas _________________ PADIDINTŲ PALŪKANŲ SUMOS APSKAIČIAVIMAS (tūkst. Lt.) I. Privalomųjų rezervų trūkumas paskutinę kontroliuojamojo laikotarpio dieną D [700] II. Šio trūkumo santykis su rezervų suma[D:(A x B)] E [0.003] III. Praėjusio mėnesio vidutinė metinė tarpbankinės rinkos palūkanų norma, padidinta 1.5 karto (%) (77,0x1.5) F [115.5] IV. Padidintų palūkanų dydis [(F:12] (%) G [9.625] V. Padidintų palūkanų suma, jei E 0.2, tai(DxG):100 H [67.37] VI. Padidintų palūkanų suma, jei E 0.2 arba kitais Taisyklių 20 p. numatytais atvejais, tai [Dx(vidutinė metinė tarpbankinės rinkos palūkanų normax2.0):12]:100 J [ – ] ______________

🔗 Į oficialų šaltinį

DI paaiškinimas pagal oficialų įstatymo tekstą. Orientacinis, nepakeičia teisinės konsultacijos.