NUTARIMAS DĖL TEISĖS TEIKTI FINANSINES PASLAUGAS LIETUVOS RESPUBLIKOJE IR KITOSE EUROPOS SĄJUNGOS VALSTYBĖSE NARĖSE ĮGYVENDINIMO TAISYKLIŲ PATVIRTINIM

LIETUVOS BANKO VALDYBA N U T A R I M A S DĖL TEISĖS TEIKTI FINANSINES PASLAUGAS LIETUVOS RESPUBLIKOJE IR KITOSE EUROPOS SĄJUNGOS VALSTYBĖSE NARĖSE ĮGYVENDINIMO TAISYKLIŲ PATVIRTINIMO 2004 m. liepos 22 d. Nr. 127 Vilnius Vadovaudamasi Lietuvos Respublikos Lietuvos banko įstatymo (Žin., 1994, Nr. 99-1957; 2001, Nr. 28-890) 9 straipsniu bei Lietuvos Respublikos bankų įstatymo (Žin., 2004, Nr. 54-1832) 14, 15, 20 ir 21 straipsniais, Lietuvos banko valdyba nutaria: Patvirtinti Teisės teikti finansines paslaugas Lietuvos Respublikoje ir kitose Europos Sąjungos valstybėse narėse įgyvendinimo taisykles (pridedama). Valdybos pirmininko pavaduotoja l. e. Valdybos pirmininko pareigas Ramunė Vilija Zabulienė PATVIRTINTA Lietuvos banko valdybos 2004 m. liepos 22 d. nutarimu Nr. 127 TEISĖS TEIKTI FINANSINES PASLAUGAS LIETUVOS RESPUBLIKOJE IR KITOSE EUROPOS SĄJUNGOS VALSTYBĖSE NARĖSE ĮGYVENDINIMO TAISYKLĖS I. BENDROSIOS NUOSTATOS

1. Šių taisyklių paskirtis – nustatyti Lietuvos Respublikos bankų įstatymo (Žin., 2004, Nr. 54-1832) 14, 15, 20 ir 21 straipsnių, reglamentuojančių Lietuvos Respublikos bankų ir jų kontroliuojamų finansų įmonių bei kitose Europos Sąjungos valstybėse narėse ir Europos ekonominės erdvės valstybėse (toliau – valstybės narės) licencijuotų užsienio bankų ir jų kontroliuojamų finansų įmonių teisę teikti finansines paslaugas Lietuvos Respublikoje bei kitose valstybėse narėse pagal 2000 m. kovo 20 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos 2000/12/EB dėl kredito įstaigų steigimosi ir veiklos nuostatas dėl įsisteigimo laisvės ir laisvės teikti paslaugas, įgyvendinimo tvarką.
2. Šios taisyklės nustato, kokie dokumentai ir kitokia informacija turi būti pateikiami Lietuvos bankui pagal Lietuvos Respublikos bankų įstatymo 14, 15, 20 ir 21 straipsnius bei kokius veiksmus Lietuvos bankas atlieka, įgyvendindamas Lietuvos Respublikos bankų įstatymo 14, 15, 20 ir 21 straipsnius.
3. Šios taisyklės nereglamentuoja bankų kontroliuojamų finansų maklerio įmonių teisės kitose valstybėse narėse teikti Lietuvos Respublikos vertybinių popierių rinkos įstatyme (Žin., 1996, Nr. 16-412; 2001, Nr. 112-4074) nustatytas investicines paslaugas bei valstybėse narėse licencijuotų užsienio bankų kontroliuojamų finansų maklerio įmonių (investicinių firmų) teisės teikti investicines paslaugas Lietuvos Respublikoje.
4. Pagal šias taisykles Lietuvos bankui pateikiamiems dokumentams ir Lietuvos banko atliekamiems veiksmams taikomi Bendrųjų kredito įstaigų prašymų išduoti leidimus pateikimo, nagrinėjimo ir leidimų išdavimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2004 m. gegužės 6 d. nutarimu Nr. 58 (Žin., 2004, Nr. 80-2878), reikalavimai. II. BANKO FILIALO STEIGIMAS KITOJE VALSTYBĖJE NARĖJE
5. Bankas, prieš steigdamas filialą kitoje valstybėje narėje, Lietuvos bankui turi pateikti prašymą perduoti informaciją tos valstybės narės priežiūros institucijai.
6. Kartu su prašymu turi būti pateikiama: 6.
7. pranešimas apie ketinimą steigti filialą kitoje valstybėje narėje, kuriame turi būti pateikiama šių taisyklių 7 punkte nurodyta informacija; 6.
8. banko valdymo organo sprendimas steigti filialą; 6.
9. Lietuvos banko teisės aktuose, reglamentuojančiuose leidimo rinkti ar skirti banko vadovus išdavimą, nustatyti dokumentai apie numatomus filialo vadovus;
10. Pranešime apie ketinimą steigti filialą kitoje valstybėje narėje turi būti nurodytas banko pavadinimas, buveinės adresas ir išdėstytas aiškus ketinimas steigti filialą pagal 2000 m. kovo 20 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos 2000/12/EB dėl kredito įstaigų steigimosi ir veiklos 20 straipsnio nuostatas. Be to, pranešime turi būti: 7.
11. nurodyta valstybė narė, kurioje ketinama steigti filialą; 7.
12. nurodyta numatoma ketinamo steigti filialo buveinė (adresas) toje valstybėje narėje (jei toje valstybėje narėje numatoma steigti ne vieną filialą, nurodoma buveinė (adresas) to filialo, kur bus galima gauti informaciją apie visus įsteigtus filialus); 7.
13. numatomų ketinamo steigti filialo vadovų (bent dviejų) vardai ir pavardės, gyvenimo aprašymai (CV); 7.
14. ketinamo steigti filialo veiklos planas, kuriame turi būti: 7.4.
15. nurodytos filialo numatomos teikti finansinės paslaugos (pateikiamas numatomų teikti finansinių paslaugų sąrašas turi atitikti 2000 m. kovo 20 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos 2000/12/EB dėl kredito įstaigų steigimosi ir veiklos I priede nurodytas veiklos rūšis, kurioms taikomas abipusio pripažinimo principas, ir turi būti pateiktas anglų kalba); nurodytas finansines paslaugas bankas turi turėti teisę teikti Lietuvos Respublikoje; 7.4.
16. išdėstyta ketinamo steigti filialo veiklos strategija (data, kada numatoma įsteigti filialą; kada ir kokias paslaugas numatoma pradėti teikti; kokių paslaugų teikimui numatoma skirti daugiausia dėmesio ir t. t.) ir planuojama finansinių paslaugų teikimo veiklos plėtra (finansinė prognozė 2 metams); 7.4.
17. pateikta numatoma ketinamo steigti filialo valdymo ir organizacinė struktūra; nurodoma, ar bus ir kur bus steigiami kiti padaliniai toje valstybėje narėje; 7.4.
18. aprašyta filialo vidaus kontrolės sistema ir jos sąsaja su bendra banko vidaus kontrolės sistema.
19. Pateikiami trys pranešimo egzemplioriai: vienas – lietuvių kalba ir du – anglų kalba arba kitos atitinkamos valstybės narės valstybine kalba, arba viena iš valstybinių kalbų, jei kitos valstybės narės priežiūros institucijai pagal šios valstybės narės teisės aktus visi dokumentai privalo būti pateikiami šios valstybės narės valstybine kalba arba viena iš valstybinių kalbų. Užsienio kalba pateikiamo pranešimo egzemplioriaus turinys turi atitikti lietuvių kalba pateikiamo pranešimo turinį.
20. Jei pagal pateiktą veiklos planą numatoma teikti investicines paslaugas, tai Lietuvos bankui papildomai turi būti pateikiamas dar vienas pranešimo egzempliorius (lietuvių ir anglų kalbomis), kurį Lietuvos bankas per 5 darbo dienas nuo jo gavimo dienos pateikia Vertybinių popierių komisijai.
21. Jei pagal pateiktą veiklos planą numatoma teikti investicines paslaugas, tai Lietuvos bankas sprendimą dėl pranešimo perdavimo valstybės narės priežiūros institucijai priima tik po to, kai gaunama Vertybinių popierių komisijos išvada dėl pasirengimo tekti investicines paslaugas kitoje valstybėje narėje arba, jei praėjus 2 mėnesiams nuo prašymo perduoti informaciją tos valstybės narės priežiūros institucijai gavimo dienos negaunama Vertybinių popierių komisijos išvada dėl pasirengimo teikti investicines paslaugas.
22. Lietuvos bankas turi teisę atsisakyti perduoti pranešimą atitinkamos valstybės narės priežiūros institucijai, jeigu: 11.
23. numatomi ketinamo steigti filialo vadovai neatitinka Lietuvos Respublikos bankų įstatymo 34 straipsnio 2 dalyje nustatytų reikalavimų arba jeigu nė vienas iš filialo vadovų nemoka tos valstybės narės valstybinės kalbos ir nuolat negyvena toje valstybėje narėje; 11.
24. pranešime aprašytas veiklos planas neatitinka šių taisyklių reikalavimų arba jeigu veiklos plane pateikta ir kita Lietuvos bankui pateikta informacija neduoda pakankamo pagrindo daryti išvadą, kad bus užtikrinta saugi ir patikima numatomo steigti filialo veikla; 11.
25. banko finansinė padėtis neatitinka teisės aktų nustatytų reikalavimų arba jeigu yra pakankamas pagrindas manyti, kad neatitiks artimiausiu metu; 11.
26. pagal pateiktą veiklos planą numatoma teikti investicines paslaugas, o Vertybinių popierių komisija pateikia išvadą, kad nepasirengta teikti investicines paslaugas kitoje valstybėje narėje, arba jeigu, praėjus 2 mėnesiams nuo prašymo perduoti informaciją tos valstybės narės priežiūros institucijai gavimo dienos, negaunama Vertybinių popierių komisijos išvada dėl pasirengimo tekti investicines paslaugas.
27. Lietuvos bankui priėmus sprendimą perduoti informaciją valstybės narės priežiūros institucijai, jai išsiunčiamas banko pateiktas pranešimas (užsienio kalba) apie ketinimą steigti filialą kitoje valstybėje narėje. Kartu tai valstybės narės priežiūros institucijai raštu pateikiama informacija apie pranešimą pateikusio banko nuosavą kapitalą, kapitalo pakankamumą, apie dalyvavimą indėlių draudimo sistemoje ir filialo priimtų indėlių draudimo sąlygas. III. FINANSINIŲ PASLAUGŲ TEIKIMAS KITOJE VALSTYBĖJE NARĖJE NEĮSTEIGUS FILIALO
28. Bankas, norėdamas pradėti teikti finansines paslaugas kitoje valstybėje narėje neįsteigus filialo, Lietuvos bankui pateikia prašymą perduoti informaciją tos valstybės narės priežiūros institucijai. Kartu su prašymu turi būti pateikiamas pranešimas apie ketinimą teikti finansines paslaugas kitoje valstybėje narėje. Pateikiamam pranešimui taikomos šių taisyklių 8 ir 9 punktų nuostatos.
29. Pranešime apie ketinimą teikti finansines paslaugas kitoje valstybėje narėje turi būti banko pavadinimas, buveinės adresas ir aiškiai nurodyta, kad finansines paslaugas ketinama teikti pagal 2000 m. kovo 20 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos 2000/12/EB dėl kredito įstaigų steigimosi ir veiklos 21 straipsnio nuostatas. Be to, pranešime turi būti nurodyta valstybė narė, kurioje ketinama teikti finansines paslaugas bei numatomos teikti finansinės paslaugos (pateikiamas numatomų teikti finansinių paslaugų sąrašas turi atitikti šių taisyklių 7.4.1 punkte nustatytus reikalavimus).
30. Lietuvos bankas turi teisę atsisakyti perduoti pranešimą apie ketinimą teikti finansines paslaugas kitoje valstybėje narėje atitinkamos valstybės narės priežiūros institucijai, jei pranešime pateikiamas numatomų teikti finansinių paslaugų sąrašas neatitinka šių taisyklių reikalavimų arba jei yra šių taisyklių 11.3, 11.4 punktuose nurodyti pagrindai.
31. Lietuvos bankui priėmus sprendimą perduoti informaciją valstybės narės priežiūros institucijai, tai institucijai išsiunčiamas banko pateiktas pranešimas (užsienio kalba) apie ketinimą teikti finansines paslaugas kitoje valstybėje narėje. IV. BANKO KONTROLIUOJAMŲ FINANSŲ ĮMONIŲ FILIALO STEIGIMAS AR FINANSINIŲ PASLAUGŲ TEIKIMAS NEĮSTEIGUS FILIALO KITOJE VALSTYBĖJE NARĖJE
32. Lietuvos Respublikos bankų įstatymo 15 straipsnio 1 dalyje nurodytas sąlygas atitinkančių finansų įmonių, ketinančių kitoje valstybėje narėje steigti filialą ar teikti finansines paslaugas neįsteigus filialo, Lietuvos bankui pateikiamai informacijai ir Lietuvos banko atliekamiems veiksmams mutatis mutandis atitinkamai taikomos šių taisyklių II ar III skyrių nuostatos.
33. Finansų įmonė, be dokumentų, nustatytų šių taisyklių II ar III skyriuje, Lietuvos bankui taip pat privalo pateikti šiuos dokumentus: 18.
34. juridinių asmenų registre įregistruotus finansų įmonės steigimo dokumentus ir registravimo pažymėjimą; 18.
35. finansų įmonės dalyvių sąrašą; 18.
36. paskutinių dvejų metų metines finansines ataskaitas; 18.
37. vykdomos veiklos aprašymą, patvirtinantį, kad pagrindinę veiklos dalį Lietuvos Respublikoje sudaro finansinių paslaugų, kurias numatoma teikti kitoje valstybėje narėje, teikimas; 18.
38. finansų įmonę patronuojančio banko (bankų) vykdomo kontroliuojamos finansų įmonės riziką ribojančio valdymo aprašymą ir finansų įmonę patronuojančio banko (bankų) raštišką pareiškimą, kad bankas (bankai) solidariai atsakys už kontroliuojamos finansų įmonės prisiimtus įsipareigojimus; 18.
39. valdymo ir organizacinės struktūros, apskaitos sistemos ir vidaus kontrolės sistemos aprašymus.
40. Lietuvos bankas turi teisę atsisakyti perduoti finansų įmonės pateiktą pranešimą atitinkamos valstybės narės priežiūros institucijai ir tuo atveju, jeigu: 19.
41. finansų įmonė neatitinka Lietuvos Respublikos bankų įstatymo 15 straipsnio 1 dalyje nustatytų sąlygų; 19.
42. finansų įmonės valdymo ir organizacinė struktūra, apskaitos sistema, vidaus kontrolės sistema netinkama vykdomai veiklai; 19.
43. finansų įmonę patronuojančio banko (bankų) finansinė padėtis neatitinka teisės aktų nustatytų reikalavimų arba yra pakankamas pagrindas manyti, kad neatitiks artimiausiu metu, arba tokio banko (bankų) vykdomos kontroliuojamos finansų įmonės riziką ribojančio valdymo nepakanka saugiai ir patikimai finansų įmonės veiklai užtikrinti.
44. Su finansų įstaigos pateiktu pranešimu, siunčiamu valstybės narės priežiūros institucijai, taip pat pateikiama raštiška informacija apie tai, ar finansų įmonė atitinka Lietuvos Respublikos bankų įstatymo 15 straipsnio 1 dalyje nustatytas sąlygas, ir informacija apie finansų įmonės nuosavą kapitalą ir konsoliduotą patronuojančio banko ir visos finansinės grupės nuosavą kapitalą. V. KITOSE VALSTYBĖSE NARĖSE LICENCIJUOTŲ UŽSIENIO BANKŲ IR JŲ KONTROLIUOJAMŲ FINANSŲ ĮMONIŲ FILIALO STEIGIMAS AR FINANSINIŲ PASLAUGŲ TEIKIMAS NEĮSTEIGUS FILIALO LIETUVOS RESPUBLIKOJE
45. Lietuvos bankas, iš kitos valstybės narės priežiūros institucijos gavęs pranešimą apie toje valstybėje narėje licencijuoto užsienio banko ketinimą Lietuvos Respublikoje įsteigti filialą (pranešime turi būti pateikta Lietuvos Respublikos bankų įstatymo 20 straipsnio 2 dalies 1 punkte nurodyta informacija), ne vėliau kaip per 2 mėnesius nuo pranešimo pateikimo Lietuvos bankui dienos pateikia užsienio bankui pranešimą apie pasirengimą atlikti filialo priežiūrą bei informaciją apie Lietuvos Respublikos teisės aktų reikalavimus viešųjų interesų apsaugai. Apie pranešimo gavimą taip pat informuojama jį pateikusi valstybės narės priežiūros institucija.
46. Ketinančiam Lietuvos Respublikoje įsteigti filialą užsienio bankui pateikiant informaciją apie Lietuvos Respublikos teisės aktų reikalavimus viešųjų interesų apsaugai, be kita ko, nurodoma, kad banko filialas privalo laikytis Lietuvos Respublikos bankų įstatymo 16 straipsnio 6 dalies, 20 straipsnio 6 dalies, 55, 56 straipsnių nuostatų, vykdyti Lietuvos Respublikos bankų įstatymo 48 straipsnyje bei Lietuvos banko teisės aktuose nustatytą likvidumo normatyvą, teikti Lietuvos bankui Lietuvos banko teisės aktuose nustatytas ataskaitas. Be to, pranešime pažymima, kad banko filialo veiklai Lietuvos Respublikoje bus taikomi ir jis turės vadovautis ir Lietuvos Respublikos finansų įstaigų įstatymu, Lietuvos Respublikos pinigų plovimo prevencijos įstatymu, Lietuvos Respublikos vartotojų teisių gynimo įstatymu bei kitais, nors tiesiogiai ir nepaminėtais Lietuvos Respublikos teisės aktais, reglamentuojančiais užsienio bankų filialų veiklą Lietuvos Respublikoje.
47. Lietuvos bankas, iš kitos valstybės narės priežiūros institucijos gavęs pranešimą apie toje valstybėje narėje licencijuoto užsienio banko ketinimą Lietuvos Respublikoje teikti finansines paslaugas neįsteigus filialo (pranešime turi būti nurodytos numatomos teikti finansinės paslaugos), ne vėliau kaip per 2 mėnesius nuo pranešimo pateikimo Lietuvos bankui dienos pateikia užsienio bankui pranešimą, kuriame nurodoma informacija apie Lietuvos Respublikos teisės aktų reikalavimus viešųjų interesų apsaugai. Apie pranešimo gavimą taip pat informuojama jį pateikusi valstybės narės priežiūros institucija.
48. Ketinančiam Lietuvos Respublikoje teikti finansines paslaugas neįsteigus filialo užsienio bankui pateikiant informaciją apie Lietuvos Respublikos teisės aktų reikalavimus viešųjų interesų apsaugai, be kita ko, nurodoma, kad bankas privalo laikytis Lietuvos Respublikos bankų įstatymo 20 straipsnio 6 dalies, 55 ir 56 straipsnių nuostatų. Be to, pranešime pažymima, kad banko veiklai Lietuvos Respublikoje bus taikomas Lietuvos Respublikos vartotojų teisių gynimo įstatymas ir kiti, nors tiesiogiai ir nepaminėti Lietuvos Respublikos teisės aktai, reglamentuojantys finansinių paslaugų teikimo sąlygas Lietuvos Respublikoje.
49. Jei pagal Lietuvos bankui pateiktus šių taisyklių 21 ar 23 punktuose nurodytus pranešimus numatoma, kad bus teikiamos investicinės paslaugos, tai Lietuvos bankas pranešimo kopiją pateikia Vertybinių popierių komisijai.
50. Informacija apie iš valstybės narės priežiūros institucijos gautą šių taisyklių 23 punkte nurodytą pranešimą pateikiama skelbti leidinio „Valstybės žinios“ priede „Informaciniai pranešimai“ ir skelbiama Lietuvos banko Interneto tinklalapyje.
51. Valstybėje narėje licencijuotam užsienio bankui ar užsienio banko kontroliuojamai finansų įmonei Lietuvos Respublikoje įsteigus filialą, Lietuvos bankui turi būti pateikti filialo registravimo pažymėjimo ir nuostatų nuorašai. Gavus šiuos dokumentus, informacija apie Lietuvos Respublikoje įsteigtą filialą pateikiama skelbti leidinio „Valstybės žinios“ priede „Informaciniai pranešimai“ ir skelbiama Lietuvos banko Interneto tinklalapyje.
52. Lietuvos bankui, iš kitos valstybės narės priežiūros institucijos gavus pranešimą apie toje valstybėje narėje licencijuotų užsienio bankų kontroliuojamų finansų įmonių ketinimą Lietuvos Respublikoje įsteigti filialą ar teikti finansines paslaugas neįsteigus filialo, mutatis mutandis taikomos šio skyriaus nuostatos. VI. PRANEŠIMAS APIE PLANUOJAMUS PATEIKTOS INFORMACIJOS PASIKEITIMUS
53. Lietuvos bankui pateikiamam pranešimui apie planuojamus informacijos, nurodytos pagal šių taisyklių 6.1, 13 ar 17 punktus Lietuvos bankui pateiktuose pranešimuose, pasikeitimus ir Lietuvos banko veiksmams, atliekamiems gavus pranešimą apie planuojamus pasikeitimus, taikomos atitinkamą pranešimą reglamentuojančios šių taisyklių nuostatos.
54. Finansų įmonė, dėl kurios valstybės narės priežiūros institucijai buvo pateiktas pranešimas pagal šių taisyklių IV skyrių, privalo Lietuvos bankui teikti ir informaciją apie duomenų, nurodytų Lietuvos bankui pagal šių taisyklių 18 punktą pateiktuose dokumentuose, pasikeitimus ne vėliau kaip per 15 dienų nuo duomenų pasikeitimo.
55. Lietuvos bankas, gavęs pranešimą apie planuojamus informacijos, nurodytos pagal šių taisyklių 21, 23 ar 28 punktus Lietuvos bankui pateiktuose pranešimuose, pasikeitimus, atsižvelgdamas į numatomų pakeitimų pobūdį, jei reikia, atlieka veiksmus, numatytus šių taisyklių V skyriuje. VII. BAIGIAMOSIOS NUOSTATOS
56. Valstybių narių priežiūros institucijoms pagal šias taisykles pateikti ir iš jų gauti pranešimai registruojami pranešimų registravimo knygose. ______________