← Lietuva

NUTARIMAS DĖL BAUDŲ UŽ KREDITO ĮSTAIGŲ PRIVALOMŲJŲ ATSARGŲ TAISYKLIŲ NESILAIKYMĄ SKYRIMO TVARKOS PATVIRTINIMO 2005 m. balandžio 28 d. Nr. 67 Vilnius V

LIETUVOS BANKO VALDYBOS N U T A R I M A S DĖL BAUDŲ UŽ KREDITO ĮSTAIGŲ PRIVALOMŲJŲ ATSARGŲ TAISYKLIŲ NESILAIKYMĄ SKYRIMO TVARKOS PATVIRTINIMO 2005 m. balandžio 28 d. Nr. 67 Vilnius Vadovaudamasi Lietuvos banko įstatymo (Žin., 1994, Nr. 99-1957; 2001, Nr. 28-890) 30 straipsniu ir Kredito įstaigų privalomųjų atsargų taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2005 m. balandžio 28 d. nutarimu Nr. 66 „Dėl Lietuvos banko valdybos 2002 m. kovo 14 d. nutarimo Nr. 38 „Dėl Kredito įstaigų privalomųjų atsargų taisyklių patvirtinimo“ pakeitimo“, 42 punktu, Lietuvos banko valdyba nutaria: 1. Patvirtinti Baudų už Kredito įstaigų privalomųjų atsargų taisyklių nesilaikymą skyrimo tvarką (pridedama). 2. Pripažinti netekusiu galios Lietuvos banko valdybos 2002 m. gegužės 16 d. nutarimą Nr. 68 „Dėl baudų ir delspinigių už Kredito įstaigų privalomųjų atsargų taisyklių nesilaikymą skyrimo tvarkos patvirtinimo“ (Žin., 2002, Nr. 51-1978). 3. Šis nutarimas įsigalioja nuo 2005 m. rugsėjo 24 d. VALDYBOS PIRMININKAS REINOLDIJUS ŠARKINAS PATVIRTINTA Lietuvos banko valdybos 2005 m. balandžio 28 d. nutarimu Nr. 67 BAUDŲ UŽ KREDITO ĮSTAIGŲ PRIVALOMŲJŲ ATSARGŲ TAISYKLIŲ NESILAIKYMĄ SKYRIMO TVARKA I. BENDROSIOS NUOSTATOS 1. Šis dokumentas nustato Lietuvos banko skiriamų piniginių baudų, numatytų Lietuvos banko valdybos patvirtintose Kredito įstaigų privalomųjų atsargų taisyklėse (toliau – taisyklės), skyrimo ir nustatymo tvarką. 2. Baudų už Kredito įstaigų privalomųjų atsargų taisyklių nesilaikymą skyrimo tvarka (toliau – tvarka) taikoma kredito įstaigoms, kurioms taikomos taisyklės. 3. Baudas už Kredito įstaigų privalomųjų atsargų taisyklių nesilaikymą Lietuvos banko Ekonomikos departamento (toliau – departamento) teikimu kredito įstaigai skiria Lietuvos banko valdyba II. BAUDŲ SKYRIMO TVARKA 4. Kredito įstaigai pažeidus taisykles, departamentas surašo Kredito įstaigų privalomųjų atsargų taisyklių pažeidimo protokolą (toliau – pažeidimo protokolas) (1 ir 2 priedai). Apie neįvykdytą atitinkamo privalomųjų atsargų laikymo laikotarpio privalomųjų atsargų reikalavimą Lietuvos bankas praneša kredito įstaigai, kai baigiasi minėtas laikotarpis. Apie kitokius taisyklėse numatytus pažeidimus kredito įstaiga informuojama, nelaukiant privalomųjų atsargų laikymo laikotarpio pabaigos. 5. Lietuvos bankas, siekdamas nustatyti galimus pažeidimus arba gavęs informaciją apie kredito įstaigos padarytus pažeidimus, gali organizuoti ir atlikti patikrinimus kredito įstaigose: 5.1 Patikrinimus atlieka Lietuvos banko valdybos pirmininko ar departamentą kuruojančio Valdybos pirmininko pavaduotojo ar Valdybos nario įgaliotas(-

  1. i)šio departamento tarnautojas(-ai). 5.2. Atlikęs(-ę) patikrinimą, Lietuvos banko tarnautojas(-
  2. ai)surašo patikrinimo dokumentą, kurį pasirašo patikrinimą atlikęs(-ę) tarnautojas(-
  3. ai)ir tikrinamos kredito įstaigos vadovas arba jo įgaliotas asmuo. Nustačius pažeidimo faktą, surašomas pažeidimo protokolas (1 priedas). 5.3. Jeigu tikrinamos kredito įstaigos vadovas ar jo įgaliotas asmuo atsisako pasirašyti patikrinimo dokumentą ir pažeidimo protokolą, tai pažymima tame patikrinimo dokumente ir pažeidimo protokole. Atsisakymas pasirašyti patikrinimo dokumentą ir pažeidimo protokolą neatleidžia kredito įstaigos nuo piniginių baudų mokėjimo. 6. Jeigu kredito įstaiga piktnaudžiauja galimybe taisyti privalomųjų atsargų apskaičiavimą, pavėlavo pateikti privalomųjų atsargų apskaičiavimus Lietuvos bankui arba jeigu paaiškėja, kad kredito įstaiga pateikė neteisingus ar ne visus duomenis privalomųjų atsargų bazei ir sumai apskaičiuoti: 6.1. Departamentas visą su pažeidimu susijusią medžiagą, t. y. patikrinimo dokumentą ir (
  4. ar)pažeidimo protokolą kurjeriniu arba greituoju paštu išsiunčia kredito įstaigai ir pateikia Valdybos pirmininkui arba departamentą kuruojančiam Valdybos pirmininko pavaduotojui ar Valdybos nariui. 6.2. Kredito įstaiga, gavusi iš Lietuvos banko šiuos dokumentus, turi teisę per 10 darbo dienų nuo jų gavimo dienos pateikti Lietuvos bankui aiškinamąjį raštą dėl juose išdėstytų pažeidimų. Jei per nurodytą laiką Lietuvos bankas aiškinamojo rašto negauna, laikoma, kad kredito įstaigos vadovai sutinka su patikrinimo dokumente ir (
  5. ar)pažeidimo protokole pateiktais faktais. 6.3. Jeigu kredito įstaiga sutinka su nustatytu pažeidimu ir (
  6. ar)skirtina bauda, ji turi sumokėti minėtą baudą per 3 darbo dienas, pasibaigus laikotarpiui, per kurį ji galėjo pateikti Lietuvos bankui aiškinamąjį raštą dėl patikrinimo dokumente ir (
  7. ar)pažeidimo protokole išdėstytų pažeidimų. 6.4. Jeigu kredito įstaiga nesutiko su nustatytu pažeidimu ir (
  8. ar)skirtina bauda, Lietuvos banko valdybos pirmininkas arba departamentą kuruojantis Valdybos pirmininko pavaduotojas ar Valdybos narys, sulaukęs kredito įstaigos paaiškinimo arba praėjus nustatytam terminui, per kurį kredito įstaiga galėjo pateikti aiškinamąjį raštą, per 5 darbo dienas priima sprendimą dėl medžiagos teikimo Lietuvos banko valdybai. 6.5. Jei nuspręsta medžiagą teikti Lietuvos banko valdybai, departamentas per 5 darbo dienas parengia medžiagą valdybos posėdžiui. 7. Jeigu kredito įstaigos atsargų sąskaitos(-ų) lėšų vidurkis per laikymo laikotarpį buvo mažesnis nei privalomosios atsargos: 7.1. Departamentas išsiunčia kredito įstaigai kurjeriniu arba greituoju paštu pažeidimo protokolą (2 priedas), pasirašytą Valdybos pirmininko arba departamentą kuruojančio Valdybos pirmininko pavaduotojo ar Valdybos nario, arba valdybos pirmininko įgalioto asmens, ir tą pačią dieną faksu arba elektroniniu laišku informuoja kredito įstaigą apie padarytą pažeidimą ir taisyklėse nustatyta tvarka apskaičiuotą jai skirtiną baudą. 7.2. Kredito įstaiga per 3 darbo dienas nuo pažeidimo protokolo gavimo dienos turi teisę: 7.2.1. sutikti su nustatytu pažeidimu bei skirtina bauda, pasirašyti pažeidimo protokolą ir per 3 darbo dienas nuo protokolo pasirašymo dienos sumokėti baudą; 7.2.2. pateikti aiškinamąjį raštą bei dokumentus, pagrindžiančius nesutikimo su skirtina bauda motyvus. 7.3. Jeigu kredito įstaiga pateikia nesutikimą su skirtina bauda, departamentas per 7 darbo dienas nuo minėto nesutikimo gavimo dienos parengia medžiagą dėl baudos skyrimo ir ją pateikia Lietuvos banko valdybai. 8. Departamentas Lietuvos banko valdybos posėdžio, kuriame bus svarstomas pažeidimas, tikslų laiką ne vėliau kaip prieš dvi dienas iki Lietuvos banko valdybos posėdžio dienos praneša kredito įstaigos vadovams faksu arba elektroniniu laišku ir kurjeriniu arba greituoju paštu. Lietuvos banko valdybos posėdyje turi teisę dalyvauti kredito įstaigos vadovai ir kviestieji asmenys, galintys pateikti papildomų paaiškinimų svarstomu klausimu. Jeigu kredito įstaigos vadovai ir jų kviesti asmenys neatvyko į Lietuvos banko valdybos posėdį, klausimas svarstomas ir sprendimas priimamas jiems nedalyvaujant. 9. Priimdama sprendimą dėl baudos skyrimo, Lietuvos banko valdyba gali naudoti tik tą medžiagą, su kuria kredito įstaiga buvo supažindinta ir apie kurią galėjo pareikšti savo nuomonę. 10. Tuo atveju, kai kredito įstaigai laikant privalomąsias atsargas pas tarpininką, paaiškėja, kad dėl padaryto pažeidimo yra kaltos abi kredito įstaigos (tiek tarpininkas, tiek kredito įstaiga, turinti Lietuvos banko leidimą laikyti privalomąsias atsargas pas tarpininką), paskirta bauda minėtoms kredito įstaigoms gali būti paskirstyta proporcingai pagal padaryto pažeidimo dydį. 11. Departamentas apie Lietuvos banko valdybos sprendimą dėl baudos skyrimo praneša kredito įstaigai faksu arba elektroniniu laišku ir kurjeriniu arba greituoju paštu ne vėliau kaip per 3 darbo dienas nuo Lietuvos banko valdybos sprendimo priėmimo dienos. 12. Paskirtą baudą kredito įstaiga turi sumokėti per 3 darbo dienas nuo Lietuvos banko valdybos sprendimo, išsiųsto kurjeriniu arba greituoju paštu, gavimo dienos, jei sprendime nėra numatytas kitoks terminas. 13. Jei paskirta bauda nebuvo laiku sumokėta, ji išieškoma Lietuvos Respublikos įstatymų nustatyta tvarka. 14. Kredito įstaigai sutikus su jai nustatytu taisyklių pažeidimu ar Lietuvos banko valdybai pripažinus kredito įstaigą padarius pažeidimą, departamentas apie tai informuoja Lietuvos banko Kredito įstaigų priežiūros departamentą. 15. Sprendimai dėl baudų skyrimo ir visi su jais susiję dokumentai privalo būti saugomi ne mažiau kaip 5 metus nuo jų įsigaliojimo dienos. III. SKIRIAMOS BAUDOS 16. Už piktnaudžiavimą galimybe taisyti privalomųjų atsargų apskaičiavimą, kai kredito įstaiga be pateisinamų priežasčių kreipėsi į Lietuvos banką dėl pataisymo daugiau kaip 2 kartus per paskutinius 6 mėnesius, Lietuvos bankas skiria 400 litų baudą už kiekvieną papildomą kartą. 17. Už pavėlavimą pateikti privalomųjų atsargų bazės ir sumos apskaičiavimus Lietuvos bankas skiria tokias baudas: 17.1. Kai kredito įstaiga minėtą apskaičiavimą pavėlavo pateikti pirmą kartą per paskutinius 6 mėnesius – 300,00 litų už kiekvieną pavėluotą dieną. 17.2. Kai kredito įstaiga minėtą apskaičiavimą pavėlavo pateikti antrą kartą per paskutinius 6 mėnesius – 600,00 litų už kiekvieną pavėluotą dieną. 17.3. Kai kredito įstaiga minėtą apskaičiavimą pavėlavo pateikti trečią kartą per paskutinius 6 mėnesius – 1 500,00 litų už kiekvieną pavėluotą dieną. 17.4. Kai kredito įstaiga minėtą apskaičiavimą pavėlavo pateikti ketvirtą kartą per paskutinius 12 mėnesių – 3 000,00 litų už kiekvieną pavėluotą dieną. 17.5. Kai kredito įstaiga minėtą apskaičiavimą pavėlavo pateikti penktą kartą per paskutinius 12 mėnesių – 12 000,00 litų už kiekvieną pavėluotą dieną. Kredito įstaigai pavėlavus pateikti minėtą apskaičiavimą per paskutinius 12 mėnesių daugiau kaip 5 kartus, už kiekvieną papildomą kartą prieš tai taikyta bauda didinama 1,5 karto, bet nedaugiau kaip iki 34 528,00 litų už kiekvieną pavėluotą dieną. 18. Kai po privalomųjų atsargų bazės ir privalomųjų atsargų patvirtinimo paaiškėja, kad kredito įstaiga pateikė neteisingus arba ne visus duomenis ir dėl to privalomosios atsargos buvo sumažintos 1 proc. arba daugiau, Lietuvos bankas skiria kredito įstaigai: 18.1. 500,00 litų baudą, jeigu pažeidimas padarytas pirmą kartą per paskutinius 12 mėnesių; 18.2. 2 000,00 litų baudą, jeigu pažeidimas padarytas antrą kartą per paskutinius 12 mėnesių; 18.3. 3 000,00 litų baudą, jeigu pažeidimas padarytas trečią kartą ir daugiau per paskutinius 12 mėnesių. 19. Šios tvarkos 18 punkte numatyta bauda gali būti padidinta iki: 19.1. 0,05 procento privalomųjų atsargų dydžio, jeigu privalomosios atsargos buvo sumažintos nuo 1 iki 5 procentų imtinai; 19.2. 0,20 procento privalomųjų atsargų dydžio, jeigu privalomosios atsargos buvo sumažintos nuo 5 iki 10 procentų imtinai; 19.3. 0,30 procento privalomųjų atsargų dydžio, jeigu privalomosios atsargos buvo sumažintos nuo 10 iki 30 procentų imtinai; 19.4. 0,50 procento privalomųjų atsargų dydžio, bet ne didesne kaip 690 560,00 litų suma, jei privalomosios atsargos buvo sumažintos 30 procentų arba daugiau. 20. Kai kredito įstaigos darbuotojas trukdo Lietuvos banko tarnautojui(-ams) patikrinti, ar pateikti duomenys tikri, Lietuvos bankas skiria kredito įstaigai 0,05 procento privalomųjų atsargų sumos, bet ne mažesnę kaip 10 000,00 litų ir ne didesnę kaip 690 560,00 litų baudą. 21. Kai kredito įstaiga pateikia duomenis, nesilaikydama nustatytos jų pateikimo formos reikalavimų, Lietuvos bankas skiria kredito įstaigai 10 000,00 litų baudą. 22. Jeigu kredito įstaigos atsargų sąskaitos(-ų) lėšų vidurkis laikymo laikotarpiu buvo mažesnis nei privalomosios atsargos, kredito įstaiga moka Lietuvos bankui baudą, apskaičiuotą taisyklėse nustatyta tvarka. _________________ Baudų už Kredito įstaigų privalomųjų atsargų taisyklių nesilaikymą skyrimo tvarkos 1 priedas LIETUVOS BANKAS KREDITO ĮSTAIGŲ PRIVALOMŲJŲ ATSARGŲ TAISYKLIŲ PAŽEIDIMO PROTOKOLAS Nr....... 200... m.......................... d. _____________________ (Dokumento sudarymo vieta) Aš, Lietuvos banko................................................................................................................... (departamento pavadinimas) .............................................................................................................................................................., (pareigų pavadinimas, vardas, pavardė) veikiantis pagal Lietuvos banko valdybos pirmininko.......................................................................... .................................................................................................. 200... m..................... d. įgaliojimą, surašiau šį protokolą apie tai, kad......................................................................................................... ................................................................................................................................................................ (kredito įstaigos pavadinimas) ................................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................................ (pažeidimo padarymo laikas, pažeidimo esmė) ................................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................................ ............................................................................................................................................................... Taip buvo padarytas pažeidimas, numatytas Lietuvos banko valdybos patvirtintų Kredito įstaigų privalomųjų atsargų taisyklių ……. punkte. __________________________________________ _________________ ______________ (Protokolą surašiusio asmens pareigos) (Parašas) (Vardas, pavardė) Susipažinau __________________________________________ _________________ ______________ (Kredito įstaigos atsakingo asmens pareigos) (Parašas) (Vardas, pavardė) _______________________ (Data) ______________ Baudų už Kredito įstaigų privalomųjų atsargų taisyklių nesilaikymą skyrimo tvarkos 2 priedas LIETUVOS BANKAS KREDITO ĮSTAIGŲ PRIVALOMŲJŲ ATSARGŲ TAISYKLIŲ PAŽEIDIMO PROTOKOLAS Nr........ 200... m.......................... d. _____________________ (Dokumento sudarymo vieta) Lietuvos bankas pažymi, kad.................................................................................................... ................................................................................................................................................................ (kredito įstaigos pavadinimas) ................................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................................ (pažeidimo padarymo laikas, pažeidimo esmė) ................................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................................ Taip buvo padarytas pažeidimas, numatytas Lietuvos banko valdybos patvirtintų Kredito įstaigų privalomųjų atsargų taisyklių......... punkte. Už padarytą pažeidimą kredito įstaigai skirtina bauda............................................................... __________________________________________ _________________ ______________ (Lietuvos banko atsakingo asmens pareigos) (Parašas) (Vardas, pavardė) Susipažinau __________________________________________ _________________ ______________ (Kredito įstaigos atsakingo asmens pareigos) (Parašas) (Vardas, pavardė) _______________________ (Data) ______________

🔗 Į oficialų šaltinį

DI paaiškinimas pagal oficialų įstatymo tekstą. Orientacinis, nepakeičia teisinės konsultacijos.