Projektas AB “TURTO BANKAS” Į S T A T A I I skyrius BENDROJI DALIS 1. Akcinė bendrovė “TURTO BANKAS” (toliau vadinama -

Projektas AB “TURTO BANKAS” Į S T A T A I I skyrius BENDROJI DALIS

1. Akcinė bendrovė “TURTO BANKAS” (toliau vadinama - Bendrovė) yra akcinio kapitalo pagrindu veikianti įmonė, kuri verčiasi blogų paskolų ir kito turto valdymu, naudojimu ir disponavimu ir prisiima su tuo susijusią riziką bei atsakomybę, taip pat užsiima kita įstatymų bei šių įstatų nustatyta veikla.
2. Bendrovės pavadinimas - akcinė bendrovė “Turto bankas”. Sutrumpintas pavadinimas - TURTO BANKAS.
3. Bendrovė yra juridinis asmuo, turi savarankišką balansą, antspaudą su sutrumpintu pavadinimu, firminį ženklą ir sąskaitas Lietuvos banko licenciją turinčiuose bankuose ir užsienio valstybių bankuose Lietuvos Respublikos įstatymų nustatyta tvarka.
4. Bendrovė yra ribotos turtinės atsakomybės įmonė, pagal savo prievoles atsakanti tik savo turtu.
5. Bendrovė neatsako už valstybės prievoles, o valstybė neatsako už Bendrovės prievoles, išskyrus atvejus, kai valstybė prisiima tokią atsakomybę.
6. Savo veikloje Bendrovė vadovaujasi Akcinių bendrovių įstatymu, kitais įstatymais bei teisės aktais, taip pat šiais įstatais.
7. Bendrovė turi ūkinį, komercinį, finansinį, organizacinį bei teisinį savarankiškumą.
8. Bendrovės ūkiniai metai sutampa su kalendoriniais metais.
9. Bendrovė, vadovaudamasi Lietuvos Respublikos įstatymais, turi teisę steigti įmones, būti jų bendrasavininkė ar akcininkė.
10. Bendrovės akcininkas yra Lietuvos Respublikos Vyriausybė.
11. Bendrovės pagrindinės buveinės adresas : J. Tumo- Vaižganto g. 8a/ 2, Vilnius 2600, Lietuvos Respublika. II skyrius TIKSLAI
12. Bendrovės tikslas -valdyti, naudoti ir disponuoti iš restruktūrizuotų bankų perimtais aktyvais ir juos realizuoti taip, kad būtų patirta kuo mažiau nuostolių ir kompensuota dalis valstybės lėšų, skirtų bankų sistemai restruktūrizuoti. III skyrius BENDROVĖS VEIKLA
13. Bendrovė atlieka šią veiklą : 1.
14. teikia ir ima pakolas; 1.
15. naudoja , valdo ir disponuoja iš kitų bankų perimtais aktyvais; 1.
16. išduoda ir priima piniginius laidavimus, garantijas ir kitus laidavimo įsipareigojimus; 1.
17. perka ar kitokiais teisėtais būdais įsigyja kilnojamąjį ir nekilnojamąjį turtą, investicijų ir kredito dokumentus, kitus vertybinius popierius, taip pat jais disponuoja; 1.
18. priima saugoti iš klientų vertybes ir nuomoja jiems seifų kameras vertybėms ir dokumentams saugoti; 1.
19. atlieka operacijas su vertybiniais popieriais; 1.
20. atlieka užsienio valiutos pirkimo - pardavimo operacijas; 1.
21. teikia paslaugas ir konsultacijas, finansų ir kliento investicijų tvarkymo klausimais; 1.
22. organizuoja Vyriausybės vertybinių popierių, išveistų įgyvendinant LR Vyriausybės vertybinių popierių emisijos bankams restruktūrizuoti įstatymą, išpirkimą bei palūkanų už juos apmokėjimą. IV Skyrius BENDROVĖS TEISĖS 1.Vykdydama savo veiklą, Bendrovė turi teisę : 1.
23. verstis veikla numatyta šių įstatų III skyriuje; 1.
24. savo vardu sudaryti sutartis, susijusias su Bendrovės veikla; 1.
25. būti kitos Bendrovės akcininke ar steigėja; 1.
26. kontroliuoti skolininkų veiklą; 1.
27. steigti savo dukterines įmones, filialus ir atstovybes. V skyrius BENDROVĖS PASLAPTIS
28. Esantys ir buvę Bendrovės valdybos nariai, revizorius, auditoriai, administracija bei darbuotojai laiko paslaptyje informaciją, gautą dirbant Bendrovėje, ir privalo nenaudoti jos asmeninei ar kitų naudai.
29. Vyriausybei ir Lietuvos bankui pareikalavus, turi būti pateikti visi dokumentai ir informacija, susijusi su Bendrovės veikla. Dokumentai ir informacija kitų institucijų reikalavimu teikiami Lietuvos Respublikos įstatymų nustatyta tvarka.
30. Paslapties saugojimo tvarką, atsakomybę už jos atskleidimą reglamentuoja Bendrovės valdybos patvirtinti paslapčių saugojimo nuostatai. VI skyrius BENDROVĖS KAPITALAS, AKCIJOS, OBLIGACIJOS, AKCININKAI I. Įstatinis kapitalas
31. Bendrovės įstatinis kapitalas yra 18200000 litų. Įstatinis kapitalas padalintas į 182000 paprastųjų vardinių akcijų. II . Akcijos
32. Bendrovės akcijos yra paprastosios vardinės. Vienos akcijos nominali vertė 100 ( šimtas ) litų. Kiekviena akcija suteikia teisę gauti Bendrovės pelno dalį (dividendą) bei kitas teises, numatytas Lietuvos Respublikos akcinių bendrovių įstatyme.
33. Bendrovės akcijos yra nematerialios formos.
34. Apmokėjimo už akcijas tvarka : 3.1.Bendrovės akcijos gali būti apmokamos: 3.1.
35. Piniginiais įnašais; 3.1.2 Vyriausybės vertybiniais popieriais; 3.1.
36. Nepiniginiais įnašais. Nepiniginių (turtinių) įnašų vertę nustato bendrovės revizorius arba valdybos paskirtas ekspertas ar jų komisija, o ją tvirtina Lietuvos Respublikos Vyriausybė. Po to, kai patvirtinamas nepiniginių (turtinių) įnašų įvertinimas, akcijos tampa apmokėtos. III . Akcininkas
37. Bendrovės akcijų savininkas - Lietuvos Respublikos Vyriausybė.
38. Akcininkai neturi jokių mokestinių įsipareigojimų , išskyrus įsipareigojimą Bendrovei valdybos nustatyta tvarka apmokėti visas pasirašytas akcijas. Akcininkas turi šias turtines teises :
40. gauti pelno dalį (dividendą);
42. gauti likviduojamos Bendrovės turto dalį;
44. parduoti ar kitokiu būdu perduoti visas ar dalį akcijų kitų asmenų nuosavybėn.
45. Akcininkas turi šias neturtines teises :
47. apskųsti teismui valdybos nutarimus; 4.
48. gauti informaciją apie Bendrovės komercinę veiklą. Akcininkui pareikalavus, Bendrovė turi pateikti susipažinti ar kopijuoti finansinę atskaitomybę, valdybos ataskaitas, posėdžių protokolus bei kitus dokumentus, jeigu juose nėra bendrovės paslapčių.
49. Akcininkas turi teisę skirti auditorius Bendrovės veiklai ir apskaitos dokumentams patikrinti. VII skyrius BENDROVĖS VALDYMAS IR VEIKLOS ORGANIZAVIMAS I.Bendrovės valdymas
50. Vyriausybės ar jos įgaliotos institucijos raštiški sprendimai prilygsta visuotinio akcininkų susirinkimo nutarimams.
51. Bendrovės valdymo organai yra bendrovės valdyba ir administracijos vadovas. II.Bendrovės valdyba
52. Bendrovės valdybą sudaro 3 nariai. Valdybos veiklai vadovauja pirmininkas.
53. Valdybos narius ir pirmininką dvejiems metams skiria Vyriausybė.
54. Bendrovės valdyba: 3.
55. tvirtina Bendrovės valdymo struktūrą, valdybos pirmininko kompetencijos klausimus, turi teisę atšaukti neteisėtus jo įsakymus; 3.
56. tvirtina Bendrovės vidaus darbo tvarkos taisykles, struktūrinių padalinių nuostatus, darbuotojų pareiginius nuostatus, administracijos darbo reglamentą, valdymo išlaidų sąmatą ir etatų sąrašą; 3.
57. sprendžia dukterinių įmonių filialų ir atstovybių steigimo klausimus; 3.
58. rengia Bendrovės metinę finansinę ataskaitą; 3.
59. skiria ir atleidžia direktorių, pavaduotojus, vyriausiąjį finansininką, nustato jų pareiginius atlyginimus; 3.
60. skiria ir atleidžia vidaus audito tarnybos vadovą; 3.
61. kontroliuoja Bendrovės turto panaudojimą; 3.
62. sudaro sutartis su nepriklausomais auditoriais dėl audito.
63. Valdybos nario kadencijų skaičius neribojamas.
64. Valdybos nariu negali būti skiriamas asmuo, kuris pagal Lietuvos Respublikos įstatymus negali eiti šių pareigų, asmuo, turintis negrąžintų paskolų, kurias valdo, naudoja ir disponuoja bendrovė.
65. Valdybos nariai gali gauti pareiginį atlyginimą tik sudarę su Bendrove darbo sutartį.
66. Valdybos posėdžius šaukia valdybos pirmininkas. Posėdžiai yra teisėti, jeigu juose dalyvauja ne mažiau kaip puse valdybos narių.Posėdžių šaukimo iniciatyvos teisę turi ir valdybos nariai, jeigu pritaria daugiau kaip pusė valdybos posėdyje dalyvaujančių valdybos narių. Valdybos sprendimai yra teisėti, jeigu už juos balsuoja ne mažiau kaip pusė narių.
67. Valdybos nariai turi lygias balso teises. Balsams pasiskirsčius po lygiai, lemia pirmininko balsas.
68. Bendrovės valdybos nariai neturi teisės pavesti vykdyti savo pareigas kitiems asmenims.Valdybos narys, pateikęs rašytinį pareiškimą valdybos pirmininkui, gali atsistatydinti.Pareiškimas nagrinėjamas ir patenkinamas ne vėliau kaip per 14 kalendorinių dienų nuo jo padavimo dienos.
69. Valdybos sprendimai protokoluojami.
70. Bendrovės valdyba už savo veiklą kasmet atsiskaito Lietuvos Respublikos Vyriausybei. III. Bendrovės administracija
71. Bendrovės administraciją sudaro jos aparato, ir struktūrinių padalinių vadovai. Administracija vykdo valdybos nutarimus.
72. Administracijos veiklai vadovauja valdybos pirmininkas (direktorius), kuris kartu yra ir administracijos vadovas. Valdybos pirmininkas negali vykdyti vyriausiojo finansininko pareigų, būti kitos Bendrovės valdybos nariu ar dirbti jos administracijoje. Jei jis užima minėtas pareigas, tai per 1 mėnesį po paskyrimo privalo iš jų atsistatydinti.
73. Valdybos pirmininkas:
75. organizuoja valdybos darbą; 3.
76. šaukia valdybos bei administracijos posėdžius, pirmininkauja jiems, formuoja posėdžių darbotvarkę;
78. tvirtina valdybos pirmininko ir jo pavaduotojų pasiskirstymą pareigomis;
80. tvarko einamuosius komercinės-ūkinės veiklos reikalus;
82. vadovauja administracijos darbui, atstovauja teisme bei kitose institucijose;
84. sudaro sandorius Bendrovės vardu arba įgalioja tai atlikti Bendrovės darbuotojus;
86. skiria paskatinimus ir drausmines nuobaudas , leidžia įsakymus ir duoda pavedimus, reguliuojančius administracijos ir struktūrinių padalinių darbą;
88. priima į darbą ir atleidža iš jo darbuotojus, nustato jiems pareiginius atlyginimus, tvirtina pareigines instrukcijas;
90. užtikrina darbo režimą, turto ir paslapčių apsaugą, tinkamas darbo sąlygas bei vykdo kitas valdybos pavestas funkcijas;
91. Valdybos pirmininko nesant, jo (valdybos pirmininko ir administracijos vadovo) pareigas atlieka jo pavaduotojas. Valdybos pirmininko pavedimu šias pareigas gali atlikti ir kitas asmuo - valdybos narys.
92. Bendrovės administracija rengia posėdžius darbo klausimais, kurių nutarimai privalomi darbuotojams. Administracijos posėdžiams pirmininkauja valdybos pirmininkas, jo pavaduotojas ar kitas paskirtas asmuo.
93. Administracijos darbo tvarką, pareigas ir įgalinimus nustato valdybos patvirtintas administracijos darbo reglamentas. IV. Bendrovės darbuotojai
94. Bendrovės darbuotojai įgyvendina šiuose įstatuose nustatytus tikslus bei veiklą , vadovaudamiesi atitinkamo struktūrinio padalinio nuostatais , darbo sutartimi, kitais Lietuvos Respublikos įstatymais. V. Bendrovės vidaus audito tarnyba
95. Bendrovės ir jai pavaldžių įstaigų finansinę ir ūkinę veiklą tikrina audito tarnyba. Tarnybos vadovą valdyba skiria ketveriems metams. Vadovo kadencijų skaičius neribojamas. Juo gali būti veiksnus fizinis asmuo, turintis reikiamą kvalifikaciją.
96. Audito tarnybos vadovu negali būti Bendrovės valdybos narys ar vyriausiasis finansininkas.
97. Audito tarnyba :
98. 1.tikrina Bendrovės veiklą ir kontroliuoja, ar Bendrovė veikia pagal įstatymus, kitus norminius aktus ir įstatus, kaip vykdo valdybos sprendimus; 3.
99. tikrina finansinę apskaitą reglamentuojančių norminių aktų vykdymą, balansą ir kitus buhalterinės finansinės apskaitos dokumentus, kuriais vadovaudamasi valdyba priima nutarimus;
100. Auditas atliekamas pagal valdybos patvirtintus vidaus audito nuostatus. Su tikrinimo rezultatais supažindinama Bendrovės valdyba. VIII skyrius APSKAITA, ATSKAITOMYBĖ, AUDITAS IR KONTROLĖ 1.Bendrovė apskaitą tvarko Lietuvos banko nustatyta tvarka. 2.Bendrovės finansinė ataskaita bei valdybos veikla turi būti patikrinta nepriklausomo auditoriaus ir per 4 mėnesius nuo finansinių metų pabaigos patvirtinta Lietuvos Respublikos Vyriausybės ar jos įgaliotos institucijos.
101. Bendrovės finansinė ataskaita viešai skelbiama Lietuvos banko nustatyta tvarka iki gegužės 1 dienos. Už metinėje ataskaitoje pateiktos informacijos teisingumą atsako Bendrovė nustatyta tvarka. IX skyrius BENDROVĖS PRANEŠIMŲ SKELBIMO TVARKA
102. Bendrovės pranešimai skelbiami respublikiniame dienraštyje, o akcininkui išsiunčiami registruotu paštu.
103. Pranešimai dėl Bendrovės likvidavimo skelbiami Lietuvos Respublikos akcinių bendrovių įstatymo 11 straipsnyje nustatyta tvarka. X skyrius PELNO PASKIRSTYMAS 1.Bendrovės pelnas yra lėšos, kurios lieka iš bendrovės finansinių metų pajamų atskaičius tų metų bendrovės išlaidas ir nuostolių sumas.
104. Bendrovės pajamos, gautos realizavus išieškotas paskolas ir kitą turtą, perimtus mainais už Vyriausybės vertybinius popierius iš įstatymų nustatyta tvarka reorganizuojamų bankų, panaudojamos Lietuvos Respublikos išleistų tam tikslui vertybinių popierių išpirkimui pagal Lietuvos Respublikos Vyriausybės nustatytą tvarką.
105. Bendrovės pelnas turi būti paskirstytas ne vėliau kaip per 3 mėnesius po ūkinių metų pabaigos prieš tai patvirtinus metinį balansą. Sprendime dėl pelno paskirstymo nurodoma : pelnas, privalomi mokėjimai, atskaitymai į privalomuosius atsargų ir pelno rezervo fondus, dividendai, metinės išmokos (tantjemos) valdybos nariams ir kitiems tikslams, nepaskirstyto pelno likutis. 4.. Metiniams išmokėjimams (tantjemoms) valdybos nariams ir kitiems tikslams gali būti skirta ne daugiau 1/5 pelno.
106. Tantjemos valdybos nariams negali būti mokamos avansu.
107. Jei privalomojo atsargos fondo ir kapitalo rezervų fondų dydžių suma yra mažesnė kaip 1/10 įstatinio kapitalo, tai atskaitymai į privalomąjį atsargos fondą yra privalomi ir negali būti mažesni kaip 1/20 grynojo pelno.
108. Dividendai išmokami ne vėliau kaip per 3 mėnesius nuo finansinės ataskaitos patvirtinimo dienos. Dividendai negali būti mokami avansu.
109. Jei Bendrovės balanse yra apskaityti nuostoliai, tai dividendai negali būti skelbiami ir išmokami, kol nuostoliai nebus padengti ar dėl to nebus sumažintas įstatinis kapitalas. XI skyrius BENDROVĖS REORGANIZAVIMAS IR LIKVIDAVIMAS
110. Bendrovė reorganizuojama Lietuvos Respublikos akcinių bendrovių įstatymo 10 straipsnyje nustatyta tvarka.
111. Bendrovė likviduojama Lietuvos Respublikos akcinių bendrovių įstatymo nustatyta tvarka.