З А К О Н | Europaius

З А К О Н З А К О Н ЛИТОВСКОЙ РЕСПУБЛИКИ от 19 июня 1997 г. № VIII-275 Вильнюс О ПРЕВЕНЦИИ ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИСТОВ (С изменениями и дополнениями, внесенными Законом от 20 октября 1998 г. № VIII-903; Законом от 4 ноября 1999 г. № VIII-1388; Законом от 22 мая 2001 г. № IX-335, Законом от 17 декабря 2001 г. № IX-660; Законом от 28 марта 2002 г. № IX-821; Законом от 3 апреля 2003 г. № IX-1485, Законом от 4 июля 2003 г. № IX-1716, Законом от 25 ноября 2003 г. № IX-1842; Законом от 27 апреля 2004 г. № IХ-2189; Законом от 3 мая 2007 г. № IX-1107; Законом от 17 января 2008 г. № IX-1419 (новая редакция Закона)) ГЛАВА ПЕРВАЯ ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ Статья

Назначение Закона
Назначением настоящего Закона является определение мер превенции отмывания денег и (или) финансирования террористов, а также органов, ответственных за осуществление мер превенции отмывания денег и (или) финансирования террористов.
Настоящий Закон предназначен для обеспечения применения правовых актов Европейского Союза, указанных в приложении к настоящему Закону. Статья
Основные понятия Закона
Близкий помощник: 1) физическое лицо, которое с занимающим или занимавшим указанную в части 17 настоящей статьи должность лицом являются участниками одного и того же юридического лица или поддерживают прочие деловые отношения; 2) физическое лицо, которое является единственным владельцем юридического лица, учрежденного или действующего de facto с целью имущественной или иной личной выгоды для занимающего или занимавшего указанную в части 17 настоящей статьи должность лица.
Близкие члены семьи – супруг, лицо, с которым зарегистрировано партнерство (далее – сожитель), родители, братья, сестры, дедушки (бабушки), внуки, дети и супруги детей, сожители детей.
Лицо – физическое или юридическое лицо Литовской Республики или иностранного государства, предприятие иностранного государства.
Деловые отношения – предпринимательские, профессиональные или коммерческие отношения между клиентом и указанными в частях 7, 8 настоящей статьи лицами, связанные с профессиональной деятельностью этих лиц, которые предполагалось продолжать в момент завязывания связей.
Государство-член Европейского Союза – государство-член Европейского Союза или государство Европейского экономического пространства.
Фиктивный банк – юридическое лицо, имеющее право заниматься деятельностью кредитного учреждения одного или более видов, однако не осуществляющее фактическую деятельность, не имеющее реально действующих органов управления и руководства и не принадлежащее управляемой финансовой группе.
Финансовые учреждения – определенные в Законе Литовской Республики о финансовых учреждениях кредитные учреждения и финансовые предприятия, а также инвестиционные общества с переменным капиталом.
Другие субъекты: 1) аудиторы; 2) страховые предприятия и предприятия страховых брокеров; 3) судебные приставы или лица, имеющие право на выполнение действий судебных приставов; 4) предприятия, оказывающие услуги по бухгалтерскому учету или налоговому консультированию; 5) нотариусы и лица, имеющие право выполнять нотариальные действия, а также адвокаты и помощники адвокатов, как действующие от имени клиента или в его пользу, так и оказывающие помощь клиенту в планировании или выполнении сделок, связанных с куплей или продажей недвижимого имущества или предприятий, с управлением деньгами, ценными бумагами либо иным имуществом клиента, с открытием или ведением банковских счетов или счетов ценных бумаг, с организацией взносов, необходимых для учреждения, действия юридических лиц и других организаций или для управления ими, с появлением или созданием, действием поставщиков доверительных услуг и услуг по учреждению и администрированию обществ или управлением ими, и (или) связанных с ними сделок; 6) поставщики доверительных услуг или услуг по учреждению или администрированию обществ, не указанные в пунктах 1, 4 и 5 настоящей части; 7) лица, занимающиеся хозяйственно-коммерческой деятельностью, охватывающей торговлю недвижимыми вещами, драгоценными камнями, благородными металлами, движимыми ценностями культуры, антикварными вещами или иным имуществом, стоимость которого превышает сумму в 15 000 евро или соответствующую ей сумму в иностранной валюте при расчете наличными; 8) общества, организующие азартные игры; 9) поставщики почтовых услуг, оказывающие услуги по внутренним и международным почтовым переводам (далее – поставщики почтовых услуг); 10) инвестиционные общества закрытого типа.
Клиент – лицо, выполняющее денежные операции или заключающее сделки с финансовым учреждением либо с другим субъектом, за исключением государственных органов и органов самоуправлений, других бюджетных учреждений, Банка Литвы, государственного фонда или фондов самоуправлений, дипломатических представительств или консульских учреждений иностранных государств.
Получатель выгоды – физическое лицо, являющееся владельцем клиента (юридического лица или предприятия иностранного государства) или контролирующее клиента, и (или) физическое лицо, от имени которого осуществляется сделка или деятельность. Получателем выгоды считается: 1) в рамках юридического лица – физическое лицо, обладающее достаточным процентом акций либо прав на голосование этого юридического лица или контролирующее юридическое лицо путем прямого или косвенного обладания таким процентом или контроля за ним, в том числе через управление акциями на заявителя, кроме обществ, торговля ценными бумагами которых осуществляется на регулируемых рынках, на которых применяются требования о раскрытии информации о своей деятельности, отвечающие правовым актам Европейского Сообщества, или равноценные международные стандарты (для достижения данного критерия достаточно 25 процентов и одной акции); а также физическое лицо, иным образом контролирующее управление юридическим лицом; 2) в рамках администрирующего и распределяющего средства юридического лица – физическое лицо, которому принадлежит 25 или больше процентов имущества юридического лица (если будущие получатели выгоды известны); группа лиц, для представления интересов которых создано это юридическое лицо или интересы которых оно в настоящее время представляет (если лица, получающие выгоду от юридического лица, еще не известны); физическое лицо, контролирующее 25 или больше процентов имущества юридического лица.
Поставщик доверительных услуг или услуг по учреждению и администрированию обществ – любое физическое или юридическое лицо, которое в предпринимательских целях оказывает третьим лицам любые из перечисленных ниже услуг: 1) учреждает общества или иные юридические лица; 2) замещает должность директора или другие руководящие должности, должность партнера субъекта партнерства или подобную по уровню компетенции должность в другом юридическом лице (физическое лицо) или организует замещение другим лицом таких должностей; 3) предоставляет зарегистрированное бюро, адрес местонахождения, адрес для корреспонденции или административный адрес либо другие связанные с этим услуги обществу, субъекту партнерства или другому юридическому лицу; 4) действует в качестве доверенного лица либо доверенного лица осуществляющего такую деятельность лица или организует осуществление другим лицом такой деятельности; 5) действует в качестве формального акционера, действующего за другое лицо, если это не является обществом, торговля ценными бумагами которого осуществляется на регулируемом рынке, к которому применяются требования правовых актов Европейского Сообщества о раскрытии информации о своей деятельности или равноценные международные стандарты, или организует действие другого лица в качестве формального акционера.
Деньги – выпускаемые Банком Литвы банкноты, монеты и находящиеся на счетах денежные средства, выпускаемые другими государствами банковские билеты, государственные казначейские билеты, монеты и находящиеся на счетах денежные средства, являющиеся законным расчетным средством, другие платежные средства, имеющие денежное выражение.
Денежные операции – внесение или принятие, выемка или выдача, обмен денег, одалживание, дарение денег и иная уплата или получение денег на основании гражданских сделок или на другом основании, за исключением платежей в государственные органы и органы самоуправлений, в другие бюджетные учреждения, в Банк Литвы, в государственный фонд или фонды самоуправлений, в дипломатические представительства или консульские учреждения иностранных государств или расчетов с этими субъектами.
Отмывание денег: 1) изменение правового положения имущества или передача имущества, если известно, что данное имущество приобретено в результате преступного деяния или при участии в таком деянии, в целях сокрытия или маскировки незаконного происхождения имущества либо в целях оказания содействия любому участвующему в преступном деянии лицу в избежании юридических последствий этого деяния; 2) сокрытие или маскировка истинного характера, истинного происхождения, источника, места, распоряжения, перемещения имущества, прав собственности или связанных с собственностью прав, если известно, что данное имущество приобретено в результате преступного деяния или при участии в таком деянии; 3) приобретение, управление или использование имущества, если во время приобретения (передачи) известно, что данное имущество приобретено в результате преступного деяния или при участии в таком деянии; 4) приготовление, покушение на совершение, соучастие в совершении любого из указанных в пунктах 1–3 настоящей части деяний.
Превенция отмывания денег и (или) финансирования террористов – осуществление указанных в настоящем Законе мер.
Участвующие в политике физические лица – граждане иностранных государств, которым доверены или были доверены важные публичные должности, а также близкие члены семьи или близкие помощники этих граждан.
Важные публичные должности – должности, включая должности в Европейском Сообществе, в международных органах или органах иностранных государств: 1) глава государства, глава правительства, министр, вице-министр или заместитель министра; 2) член парламента; 3) член Верховного Суда, Конституционного Суда или другого высшего судебного органа, решения которых не подлежат обжалованию; 4) член органа управления профессиональной организации аудиторов или правления центрального банка; 5) посол, временный поверенный в делах или офицер вооруженных сил высокого ранга; 6) член органа управления или надзора управляемого государством предприятия.
Финансирование террористов – представление или сбор любыми способами денежных средств с целью их использования целиком или только части (или если известно, что они будут использованы) для совершения преступлений, определенных в статьях 1–4 Рамочного решения Совета 2002/475/ПВД от 13 июня 2002 г. о борьбе с терроризмом (Специальный выпуск ОИ 2004, раздел 19, том 6, с. 18).
Третья сторона – финансовое учреждение, другой субъект или зарегистрированное в другом государстве-члене Европейского Союза либо в государстве, которое не является государством-членом Европейского Союза (далее – третье государство), финансовое учреждение или другой субъект, отвечающие следующим требованиям: 1) в отношении них применяется установленная законодательством обязательная профессиональная регистрация; 2) они применяют установленные в настоящем Законе или равноценные им требования по установлению идентичности личности клиентов и получателей выгоды, а также требования по хранению информации или они основаны в третьем государстве, применяющем требования, равноценные установленным в настоящем Законе требованиям.
Имущество – вещи, деньги, ценные бумаги, другие финансовые инструменты, иное имущество и имущественные права, результаты интеллектуальной деятельности, информация, действия и результаты действий, а также другие имущественные и неимущественные ценности. ГЛАВА ВТОРАЯ ОРГАНЫ, ОТВЕТСТВЕННЫЕ ЗА ПРЕВЕНЦИЮ ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ И (ИЛИ) ФИНАНСИРОВАНИЕ ТЕРРОРИСТОВ Статья
Органы, ответственные за превенцию отмывания денег и (или) финансирование террористов Правительство Литовской Республики (далее – Правительство), Служба по расследованию финансовых преступлений при Министерстве внутренних дел Литовской Республики (далее – Служба по расследованию финансовых преступлений), Департамент государственной безопасности Литовской Республики (далее – Департамент государственной безопасности), Банк Литвы, Таможенный департамент при Министерстве финансов Литовской Республики, Департамент культурного наследия при Министерстве культуры Литовской Республики (далее – Департамент культурного наследия), Комиссия Литовской Республики по надзору за страхованием, Комиссия Литовской Республики по ценным бумагам, Государственная комиссия по надзору за азартными играми, Нотариальная палата, Аудиторская палата, Палата судебных приставов Литвы, Литовская пробирная Палата и Литовская адвокатура являются органами, в пределах компетенции ответственными за установленную настоящим Законом превенцию отмывания денег и (или) финансирования террористов. Статья
Обязанности органов, ответственных за превенцию отмывания денег и (или) финансирование террористов
Банк Литвы утверждает предназначенные для кредитных учреждений указания, целью которых является пресечение отмывания денег и (или) финансирования террористов, осуществляет надзор за деятельностью кредитных учреждений, связанной с реализацией мер по превенции отмывания денег и (или) финансирования террористов, консультирует кредитные учреждения по вопросам осуществления перечисленных указаний.
Департамент культурного наследия утверждает предназначенные для лиц, занимающихся хозяйственно-коммерческой деятельностью, связанной с торговлей движимыми культурными ценностями и (или) антикварными вещами, указания, целью которых является пресечение отмывания денег и (или) финансирования террористов, осуществляет надзор за деятельностью этих субъектов, связанной с реализацией мер по превенции отмывания денег и (или) финансирования террористов, консультирует этих субъектов по вопросам осуществления перечисленных указаний.
Комиссия Литовской Республики по надзору за страхованием утверждает предназначенные для страховых предприятий и предприятий страховых брокеров указания, целью которых является пресечение отмывания денег и (или) финансирования террористов, осуществляет надзор за деятельностью этих предприятий, связанной с реализацией мер по превенции отмывания денег и (или) финансирования террористов, консультирует эти предприятия по вопросам осуществления перечисленных указаний.
Комиссия Литовской Республики по ценным бумагам утверждает предназначенные для предприятий финансового маклера, инвестиционных обществ с переменным капиталом, предприятий по управлению, инвестиционных обществ закрытого типа и депозитария указания, целью которых является пресечение отмывания денег и (или) финансирования террористов, осуществляет надзор за деятельностью этих субъектов, связанной с реализацией мер по превенции отмывания денег и (или) финансирования террористов, консультирует этих субъектов по вопросам осуществления перечисленных указаний.
Государственная комиссия по надзору за азартными играми принимает предназначенные для обществ, организующих азартные игры, указания, целью которых является пресечение отмывания денег и (или) финансирования террористов, осуществляет надзор за деятельностью этих обществ, связанной с реализацией мер по превенции отмывания денег и (или) финансирования террористов, консультирует эти общества по вопросам осуществления перечисленных указаний.
Адвокатура Литвы утверждает предназначенные для адвокатов и помощников адвокатов указания, целью которых является пресечение отмывания денег и (или) финансирования террористов, осуществляет надзор за деятельностью адвокатов и помощников адвокатов, связанной с реализацией мер по превенции отмывания денег и (или) финансирования террористов, консультирует адвокатов и помощников адвокатов по вопросам осуществления перечисленных указаний.
Нотариальная палата утверждает предназначенные для нотариусов указания, целью которых является пресечение отмывания денег и (или) финансирования террористов, осуществляет надзор за деятельностью нотариусов, связанной с реализацией мер по превенции отмывания денег и (или) финансирования террористов, консультирует нотариусов по вопросам осуществления перечисленных указаний.
Аудиторская палата утверждает предназначенные для аудиторов указания, целью которых является пресечение отмывания денег и (или) финансирования террористов, осуществляет надзор за деятельностью аудиторов, связанной с реализацией мер по превенции отмывания денег и (или) финансирования террористов, консультирует аудиторов по вопросам осуществления перечисленных указаний.
Палата судебных приставов Литвы утверждает предназначенные для судебных приставов или лиц, имеющих право на выполнение действий судебных приставов, указания, целью которых является пресечение отмывания денег и (или) финансирования террористов, осуществляет надзор за деятельностью судебных приставов или лиц, имеющих право на выполнение действий судебных приставов, связанной с реализацией мер по превенции отмывания денег и (или) финансирования террористов, консультирует судебных приставов или лиц, имеющих право на выполнение действий судебных приставов, по вопросам осуществления перечисленных указаний.
Литовская пробирная Палата утверждает предназначенные для лиц, занимающихся хозяйственно-коммерческой деятельностью, связанной с торговлей драгоценными камнями и (или) благородными металлами, указания, целью которых является пресечение отмывания денег и (или) финансирования террористов, осуществляет надзор за деятельностью этих субъектов, связанной с реализацией мер по превенции отмывания денег и (или) финансирования террористов, консультирует этих субъектов по вопросам осуществления перечисленных указаний.
Служба по расследованию финансовых преступлений утверждает предназначенные для других субъектов, не указанных в частях 1–10 настоящей статьи, указания, целью которых является пресечение отмывания денег и (или) финансирования террористов, осуществляет надзор за деятельностью финансовых учреждений и других субъектов, связанной с реализацией мер по превенции отмывания денег и (или) финансирования террористов, оказывает им методическую помощь.
Указанные в частях 1–10 настоящей статьи органы обязаны назначить руководящих работников, которые организовали бы осуществление предусмотренных в настоящем Законе мер превенции отмывания денег и (или) финансирования террористов и поддерживали бы связи со Службой по расследованию финансовых преступлений.
О назначении указанных в части 12 настоящей статьи работников, а также о замене этих работников не позднее чем в течение 7 рабочих дней должна быть извещена Служба по расследованию финансовых преступлений.
Указанные в частях 1–10 настоящей статьи органы и Служба по расследованию финансовых преступлений в установленном порядке осуществляет взаимное сотрудничество и обмен информацией о результатах проведенных проверок деятельности субъектов, связанной с реализацией мер по превенции отмывания денег и (или) финансирования террористов. Статья
Функции Службы по расследованию финансовых преступлений в ходе осуществления мер превенции отмывания денег и (или) финансирования террористов Служба по расследованию финансовых преступлений в пределах компетенции: 1) осуществляет сбор и регистрацию указанной в настоящем Законе информации о денежных операциях и сделках клиента и о клиенте, выполняющем данные операции и сделки; 2) накапливает, анализирует и в установленном правовыми актами порядке оглашает информацию, связанную с реализацией мер по превенции отмывания денег и (или) финансирования террористов и эффективностью системы превенции отмывания денег и (или) финансирования террористов (а также информацию, указанную в части 2 статьи 33 директивы Европейского Парламента и Совета 2005/60/ЕС от 26 октября 2005 г. о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег и финансирования террористов); 3) в установленном Правительством порядке представляет информацию правоохранительным и другим государственным органам о выполняемых клиентом денежных сделках; 4) производит досудебное расследование в отношении легализации денег или имущества, полученных преступным путем; 5) сотрудничает и обменивается информацией с органами иностранных государств, международными организациями, осуществляющими меры превенции отмывания денег и (или) финансирования террористов; 6) представляет финансовым учреждениям и другим субъектам информацию о критериях опознания возможного отмывания денег и (или) финансирования террористов, а также вызывающих подозрение или необычных денежных операций или сделок; 7) вносит предложения другим ответственным за превенцию отмывания денег и (или) финансирования террористов органам относительно совершенствования системы превенции отмывания денег и (или) финансирования террористов; 8) информирует финансовые учреждения и других субъектов, правоохранительные и другие государственные органы о результатах анализа и исследования их сообщений о подозрительных или необычных денежных операциях и сделках, о замеченных признаках возможного отмывания денег и (или) финансирования террористов или о нарушениях настоящего Закона. Статья
Функции Департамента государственной безопасности в ходе осуществления мер превенции финансирования террористов
Департамент государственной безопасности: 1) осуществляет сбор и анализ разведывательной информации, связанной с финансированием террористов; 2) сотрудничает с органами иностранных государств, международными организациями, собирающими информацию о финансирования террористов; 3) перечисленным в статье 4 настоящего Закона органам предоставляет информацию о возможных критериях опознания финансирования террористов.
Департамент государственной безопасности и Служба по расследованию финансовых преступлений сотрудничают и в установленном Правительством порядке обмениваются информацией при осуществлении мер превенции финансирования террористов. Статья
Права Службы по расследованию финансовых преступлений в ходе осуществления мер превенции отмывания денег и (или) финансирования террористов
Служба по расследованию финансовых преступлений в рамках своей компетенции вправе: 1) получать от указанных в частях 1–10 статьи 4 настоящего Закона органов, других государственных органов (далее в настоящей статье – органы), финансовых учреждений, других субъектов, за исключением адвокатов или помощников адвокатов, сведения, необходимые для выполнения своих функций, и документы о денежных операциях и сделках; 2) получать от органов, финансовых учреждений, других субъектов информацию, связанную с осуществлением мер превенции отмывания денег и (или) финансирования террористов; 3) координировать деятельность органов (за исключением Департамента государственной безопасности), связанную с осуществлением мер превенции отмывания денег и (или) финансирования террористов; 4) указывать органам, финансовым учреждениям и другим субъектам обстоятельства и условия, создающие возможности для нарушения законов и других правовых актов, связанных с осуществлением мер превенции отмывания денег и (или) финансирования террористов. Органы, финансовые учреждения и другие субъекты обязаны рассмотреть указания Службы по расследованию финансовых преступлений и не позднее чем в течение 7 рабочих дней после получения указания известить Службу по расследованию финансовых преступлений о принятых мерах; 5) указывать финансовым учреждениям и другим субъектам, за исключением нотариусов или лиц, имеющих право выполнять нотариальные действия, адвокатов или помощников адвокатов, а также судебных приставов или лиц, имеющих право выполнять действия судебных приставов, приостанавливать на срок до 5 рабочих дней выполнение вызывающих подозрение или необычных денежных операций или сделок.
Права должностных лиц Службы по расследованию финансовых преступлений, производящих досудебное расследование в отношении легализации денег или имущества, полученных преступным путем, регламентируются Уголовно-процессуальным кодексом. Статья
Сотрудничество государственных органов Правоохранительные и другие государственные органы обязаны известить Службу по расследованию финансовых преступлений о замеченных признаках возможного отмывания денег и (или) финансирования террористов, нарушениях настоящего Закона и мерах, которые были приняты против нарушителей. Сведения, которые государственные органы должны сообщить Службе по расследованию финансовых преступлений, и порядок представления этой информации устанавливаются Правительством. ГЛАВА ТРЕТЬЯ МЕРЫ ПРЕВЕНЦИИ ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ И (ИЛИ) ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИСТОВ Статья
Установление идентичности клиента и получателя выгоды
Финансовые учреждения и другие субъекты обязаны принять меры и установить идентичность клиента и получателя выгоды: 1) до начала деловых отношений; 2) перед выполнением однократных или нескольких взаимосвязанных денежных операций либо при заключении сделок, сумма которых превышает 15 000 евро или соответствующую ей сумму в иностранной валюте, независимо от того, выполняется ли сделка во время одной или нескольких взаимосвязанных операций, за исключением случаев, когда идентичность клиента и получателя выгоды уже установлена; 3) перед обменом наличных денег, если сумма обмениваемых наличных денег превышает 6 000 евро или соответствующую ей сумму в иностранной валюте; 4) при выполнении услуг по внутренним и международным почтовым переводам, если сумма отправляемых или получаемых денег превышает 600 евро или соответствующую ей сумму в иностранной валюте; 5) при выполнении и приеме денежных переводов – руководствуясь положениями регламента Европейского Парламента и Совета (ЕС) № 1781/2006 от 15 ноября 2006 г. об информации плательщика, представляемой при переводе денежных средств; 6) в случае возникновения сомнений по поводу правильности или аутентичности ранее полученных сведений об идентичности клиента и получателя выгоды; 7) в любом другом случае, если возникает подозрение в том, что осуществляется, осуществлялось или будет осуществляться деяние в сфере отмывания денег и (или) финансирования террористов.
Если в ходе выполнения денежной операции окончательная сумма денежной операции не известна, финансовые учреждения и другие субъекты должны установить идентичность клиента сразу после установления того, что сумма денежных операций превышает 15 000 евро или соответствующую ей сумму в иностранной валюте. В случае нескольких взаимосвязанных денежных операций идентичность клиента должна быть установлена сразу после установления того, что несколько денежных операций связаны между собой.
Страховые предприятия отрасли страхования жизни и предприятия страховых брокеров обязаны установить идентичность клиента и подлежащего страхованию лица в случае, если годовой взнос, подлежащий уплате клиентом, превышает 1 000 евро или если одноразовый взнос превышает 2 500 евро или соответствующую ей сумму в иностранной валюте. Страховые предприятия отрасли страхования жизни могут проверить идентичность указанного в договоре страхования получателя выгоды после того, когда деловые отношения уже начаты. Во всех случаях идентичность должна проверяться при осуществлении выплат или до того, либо в случае изъявления получателем выгоды желания воспользоваться предусмотренными в страховом свидетельстве правами или до того.
Общества, организующие азартные игры, обязаны проверить идентичность клиента, входящего в игорный дом (казино), и зарегистрировать его, а также зарегистрировать его в случае, если он обменивает наличные на жетоны либо жетоны на наличные.
Финансовые учреждения и другие субъекты должны предпринять все соответствующие, целенаправленные и пропорциональные меры, чтобы установить, действует ли клиент от своего имени или находится под контролем, и установить получателя выгоды.
Запрещается выполнять указанные в частях 1–4 настоящей статьи операции в случае, если клиент в установленных настоящим Законом случаях не представляет сведения, подтверждающие его идентичность, если представляет неполные либо неверные сведения, если клиент или его представитель уклоняется от представления информации, необходимой для установления его идентичности, скрывает идентичность получателя выгоды или уклоняется от представления информации, необходимой для установления идентичности получателя выгоды, или если представленных данных недостаточно для этого.
Во всех случаях при установлении идентичности клиента и получателя выгоды финансовые учреждения и другие субъекты обязаны получить от клиента информацию о цели и намечаемом характере деловых отношений клиента.
Во всех случаях при установлении идентичности клиента и получателя выгоды финансовые учреждения и другие субъекты обязаны проверять идентичность клиента и получателя выгоды на основании документов, сведений или информации, полученной от надежного и независимого источника.
Финансовые учреждения и другие субъекты во всех случаях обязаны осуществлять постоянное наблюдение за деловыми отношениями клиента, включая расследование сделок, которые были заключены во время таких отношений, в целях обеспечения соответствия выполняемых сделок имеющимся у финансовых учреждений или других субъектов сведениям о клиенте, его предпринимательской деятельности и характере риска, при необходимости – сведениям об источнике денежных средств.
Данные об идентичности клиента и получателя выгоды подлежат постоянному пересмотру и обновлению.
Финансовым учреждениям и другим субъектам запрещается осуществлять сделки через банковские счеты, завязывать деловые отношения, совершать сделки в случае, если они не имеют возможностей выполнить установленные в настоящей статье требования. О таких случаях следует немедленно сообщить в Службу по расследованию финансовых преступления.
Часть 11 настоящей статьи не применяется в отношении адвокатов и помощников адвокатов в то время, когда они производят оценку правового положения своего клиента либо защищают своего клиента, или осуществляют его представительство в судебном процессе или в связи с ним, включая представление консультаций по поводу начала судебного процесса или его избежания.
Пункты 1, 2, 6 части 1, части 5, 7–10 настоящей статьи не применяются в случае, если клиентом финансового учреждения или другого субъекта является другое финансовое учреждение.
Порядок установления идентичности клиента и получателя выгоды, а также нескольких взаимосвязанных денежных операций устанавливается Правительством. Статья
Установление идентичности клиента в упрощенном порядке
Установление идентичности клиента в упрощенном порядке производится: 1) в отношении обществ, торговля ценными бумагами которых разрешена на регулируемых рынках одного или нескольких государств-членов Европейского Союза, и в отношении других обществ иностранных государств, торговля ценными бумагами которых осуществляется на регулируемом рынке и к которым применяются требования о раскрытии информации о своей деятельности, отвечающие правовым актам Европейского Сообщества; 2) в отношении получателей выгоды по общим счетам, которыми управляют нотариусы и другие лица, оказывающие юридические услуги, из государств-членов Европейского Союза или из третьих государств, если к ним применяются требования по борьбе против отмывания денег и (или) финансирования террористов, отвечающие международным стандартам, и если над ними осуществляется надзор со стороны компетентных органов относительно соблюдения этих требований, в случае, если по просьбе финансовых учреждений, имеющих такие общие счета, представляется информация об идентичности получателя выгоды; 3) в случаях договоров страхования жизни, если годовой взнос превышает 1 000 евро или если одноразовый взнос не превышает 2 500 евро или соответствующую ей сумму в иностранной валюте; 4) в случаях страховых свидетельств пенсионных программ, если в них отсутствует положение об их предварительном прекращении и если страховые свидетельства не могут использоваться в качестве объектов залога; 5) в случаях пенсий, пенсий по старости или других систем, которые предусматривают пенсии работникам, если взносы вычитываются из заработной платы, а правовые акты, регламентирующие деятельность этих систем, не разрешают передать другому лицу долю члена такой системы; 6) в случае электронных денег, если электронные носители информации не могут быть пополнены, а максимальная хранящаяся в носителях информации сумма не превышает 150 евро или соответствующую ей сумму в иностранной валюте, или если электронные носители информации могут быть пополнены, но в отношении общей стоимости заключаемых в течение календарного года сделок применяется предел в сумме 2 500 евро или в соответствующей ей сумме в иностранной валюте, кроме случаев, когда в том же календарном году держатель электронного носителя информации забирает сумму в размере 1 000 евро или соответствующую ей сумму в иностранной валюте либо более крупную сумму; 7) в отношении клиента, если клиентом является финансовое учреждение, к которому применяется настоящий Закон, или финансовое учреждение, зарегистрированное в другом государстве-члене Европейского Союза или в третьем государстве, установившем требования, равноценные требованиям настоящего Закона, и находящееся под надзором компетентных органов относительно соблюдения этих требований; 8) в отношении клиента, представляющего небольшую угрозу отмывания денег и (или) финансирования террористов.
Запрещается производить установление идентичности клиента в упрощенном порядке, если по этому поводу принято отдельное решение Европейской Комиссии.
Упрощенный порядок и критерии установления идентичности клиента, в соответствии с которыми клиент считается представляющим небольшую угрозу отмывания денег и (или) финансирования террористов, устанавливает Правительство. Статья
Установление идентичности клиента в более строгом порядке
Установление идентичности клиента в более строгом порядке производится в случае: 1) осуществления сделок или деловых отношений через представителя либо физического неучастия клиента при установлении его идентичности; 2) осуществления международных отношений корреспондентского банковского дела с кредитными учреждениями третьих государств; 3) осуществления сделок или деловых отношений с участвующими в политике физическими лицами; 4) наличия большой угрозы отмывания денег и (или) финансирования террористов.
При установлении идентичности клиента в более строгом порядке в случае осуществления сделок или деловых отношений через представителя либо физического неучастия клиента при установлении его идентичности либо в случае наличия большой угрозы отмывания денег и (или) финансирования террористов финансовые учреждения и другие субъекты обязаны применять одно или несколько дополнительных мер: 1) для установления идентичности клиента использовать дополнительные сведения, документы или информацию; 2) использовать дополнительные средства, которыми преследуется цель проверить или подтвердить представленные документы или которыми от финансового учреждения требуется подтверждающее сведения удостоверение; 3) обеспечить, чтобы первый платеж производился через счет, открытый на имя клиента в кредитном учреждении.
При установлении идентичности клиента в более строгом порядке в случае осуществления международных отношений корреспондентского банковского дела с кредитными учреждениями третьих государств кредитные учреждения обязаны: 1) собрать достаточное количество информации о получающем денежные средства кредитном учреждении, чтобы можно было хорошо понять характер его предпринимательской деятельности, и, пользуясь публично доступной информацией, определить репутацию данного учреждения и качество надзора за ним; 2) оценить механизмы контроля получающего денежные средства кредитного учреждения за превенцией отмывания денег и (или) финансирования террористов; 3) до установления новых отношений в сфере корреспондентского банковского дела получить одобрение уполномоченного руководителя; 4) документально обосновать соответствующие обязательства каждого кредитного учреждения; 5) убедиться, что получающее денежные средства кредитное учреждение произвело проверку идентичности клиентов, имеющих прямой доступ к корреспондентским счетам, произвело продолжающееся установление идентичности клиента и что такое учреждение по просьбе учреждения-корреспондента может представить соответствующие сведения для установления идентичности клиента.
При установлении идентичности клиента в более строгом порядке в случае осуществления сделок или деловых отношений с участвующими в политике физическими лицами финансовые учреждения и другие субъекты обязаны: 1) получить одобрение уполномоченного руководителя на установление деловых отношений с такими клиентами; 2) принять соответствующие меры для установления источника имущества и денежных средств, связанных с деловыми отношениями или сделкой; 3) производить усиленное постоянное наблюдение деловых отношений с участвующими в политике физическими лицами.
Если хотя бы в течение одного года лицо перестает занимать указанные в части 17 статьи 2 настоящего Закона должности, финансовые учреждения и другие субъекты, оценив уровень угрозы отмывания денег и (или) финансирования террористов, могут не считать его участвующим в политике физическим лицом. Финансовые учреждения и другие субъекты обязаны установить внутренние процедуры, на основании которых определяется, являются ли клиент и получатель выгоды участвующим в политике физическим лицом.
Кредитным учреждениям запрещается начинать и продолжать отношения в сфере корреспондентского банковского дела или иные отношения с фиктивным банком или банком, о котором известно, что он разрешает фиктивным банкам пользоваться своими счетами.
Финансовые учреждения и другие субъекты обязаны уделять внимание любой угрозе отмывания денег и (или) финансирования террористов, могущей возникнуть в связи со сделками, в которых преследуется цель скрыть идентичность клиента или получателя выгоды, а также в связи с деловыми отношениями или сделками с клиентом, идентичность которого не была явно установлена, и при необходимости немедленно предпринять меры для пресечения использования денежных средств для отмывания денег и (или) финансирования террористов.
Более строгий порядок и критерии установления идентичности клиента, в соответствии с которыми считается, что имеется большая угроза отмывания денег и (или) финансирования террористов, устанавливает Правительство. Статья
Открытие счетов или выполнение иных денежных операций через представителя В случае открытия клиентом счета или выполнения иных указанных в частях 1–4 статьи 9 настоящего Закона денежных операций не от своего имени финансовые учреждения и другие субъекты обязаны установить настоящую идентичность клиента и лица, от имени которого действует этот клиент. Статья
Третьи стороны
Финансовые учреждения и другие субъекты при установлении идентичности клиента или получателя выгоды могут пользоваться информацией третьих лиц о клиенте или получателе выгоды.
Финансовые учреждения и другие субъекты могут установить идентичность клиента или получателя выгоды без его прямого участия, используя информацию о клиенте или получателе выгоды, полученную от финансовых учреждений и других субъектов либо их представительств за рубежом, если они отвечают требованиям, установленным в части 19 статьи 2 настоящего Закона для третьей стороны.
Если зарегистрированное в Литовской Республике финансовое учреждение или другой субъект действует в качестве третьей стороны и соответствует установленным настоящим Законом требованиям по установлению идентичности клиента или получателя выгоды, ему разрешается требовать от клиента другие сведения или другую информацию, которые необходимы для другого государства-члена Европейского Союза.
Третьи стороны при наличии просьбы обязаны немедленно представить запрашивающему финансовому учреждению или другому субъекту всю запрашиваемую информацию и сведения, обязательные при осуществлении требований, установленных в настоящем Законе.
Третьи стороны обязаны немедленно представить запрашивающему финансовому учреждению или другому субъекту копии документов, связанных с установлением идентичности клиента или получателя выгоды, а также другие документы, связанные с клиентом или получателем выгоды.
Запрещается использовать информацию третьих сторон о клиенте или получателе выгоды, если в связи с этим принято отдельное решение Европейской Комиссии.
Настоящая статья не применяется к отношениям в сфере заказных услуг, посредничества и представительства, если по договору поставщик заказных услуг, посредник или представитель считается частью финансового учреждения или другого субъекта (юридического лица).
Ответственность за выполнение установленных в настоящем Законе требований по установлению идентичности клиента или получателя выгоды несут финансовые учреждения или другие субъекты, воспользовавшиеся информацией третьей стороны о клиенте или получателе выгоды. Статья
Извещение о подозрительных или необычных денежных операциях и сделках
Финансовые учреждения и другие субъекты обязаны известить Службу по расследованию финансовых преступлений о выполняемых клиентом подозрительных или необычных денежных операциях и сделках. Такие операции и сделки объективно устанавливаются путем осуществления финансовыми учреждениями и другими субъектами постоянного наблюдения за деловыми отношениями клиентов, включая расследование сделок, которые были заключены во время таких отношений, как это установлено в части 9 статьи 9 настоящего Закона.
В случае установления финансовыми учреждениями и другими субъектами, за исключением нотариусов или лиц, имеющих право выполнять нотариальные действия, адвокатов или помощников адвокатов, судебных приставов или лиц, имеющих право выполнять действия судебных приставов, того, что их клиент выполняет вызывающую подозрение денежную операцию или сделку, они обязаны приостановить эту операцию или сделку и не позднее чем в течение 3 рабочих часов известить об этой операции или сделке Службу по расследованию финансовых преступлений независимо от суммы денежной операции или сделки.
Служба по расследованию финансовых преступлений в течение 5 рабочих дней со дня получения указанной в части 2 настоящей статьи информации или дачи указанного в части 5 настоящей статьи указания немедленно производит действия, необходимые для обоснования или опровержения сомнений по поводу якобы выполняемого или выполнявшегося клиентом преступного деяния.
Служба по расследованию финансовых преступлений с момента обоснования законности денежных средств или имущества или опровержения сомнений по поводу возможных связей с финансированием террористов, обязана немедленно в письменной форме известить финансовое учреждение или другого субъекта о том, что денежные операции или сделки могут быть возобновлены.
Финансовые учреждения и другие субъекты, за исключением нотариусов или лиц, имеющих право выполнять нотариальные действия, адвокатов или помощников адвокатов, судебных приставов или лиц, имеющих право выполнять действия судебных приставов, получившие от Службы по расследованию финансовых преступлений письменное указание о приостановлении выполняемых клиентом подозрительных или необычных денежных операциях либо подозрительных или необычных сделках, обязаны с указанного в нем срока или момента возникновения конкретных обстоятельств приостановить эти операции или сделки на срок до 5 рабочих дней.
Если на финансовые учреждения и других субъектов в течение 5 рабочих дней с момента представления извещения или получения указания не возлагается обязанность производить временное ограничение прав собственности в установленном Уголовно-процессуальным кодексом порядке, денежная операция или сделка подлежат возобновлению.
В случае, если приостановление денежной операции или сделки может препятствовать расследованию по поводу легализации приобретенных преступным путем денег или имущества, финансирования террористов и других преступных деяний, связанных с отмыванием денег и (или) финансированием террористов, Служба по расследованию финансовых преступлений обязана известить об этом финансовое учреждение и другого субъекта.
Нотариусы или лица, имеющие право выполнять нотариальные действия, и судебные приставы или лица, имеющие право выполнять действия судебных приставов, при возникновении подозрения относительно того, что совершаемая их клиентом сделка может быть связана с отмыванием денег и (или) финансированием террористов, обязаны представить Службе по расследованию финансовых преступлений данные, подтверждающие идентичность клиента, и иную указанную в части 1 статьи 17 настоящего Закона информацию сразу после заключения сделки независимо от размера получаемой или уплачиваемой клиентом на основании сделки денежной суммы.
Адвокаты или помощники адвокатов в случае наличия подозрений в том, что заключаемая их клиентом сделка может быть связана с отмыванием денег и (или) финансированием террористов, обязаны представить сведения, подтверждающие идентичность клиента, и другую указанную в части 1 статьи 17 настоящего Закона информацию Адвокатуре Литвы сразу после заключения сделки независимо от размера получаемой или уплачиваемой клиентом на основании сделки денежной суммы, за исключением установленных в части 11 настоящей статьи случаев.
Адвокатура Литвы не позднее чем в течение 3 рабочих часов с момента получения указанной в части 9 настоящей статьи информации обязана передать ее Службе по расследованию финансовых преступлений.
Часть 9 настоящей статьи не применяется в отношении адвокатов или помощников адвокатов в момент, когда они оценивают правовое положение своего клиента или осуществляют защиту своего клиента, или представляют его в судебном процессе или в связи с ним, включая консультации по поводу инициирования или избежания судебного процесса.
В случае, если денежная операция или сделка могут быть связаны с финансированием террористов, Служба по расследованию финансовых преступлений информацию о денежной операции или сделке не позднее чем в течение 24 часов с момента получения этой информации в установленном Правительством порядке сообщает Департаменту государственной безопасности.
При наличии установленных в части 3 настоящей статьи обстоятельств финансовые учреждения и другие субъекты обязаны представить запрашиваемую Службой по расследованию финансовых преступлений информацию в течение 1 рабочего дня с момента получения запроса.
Финансовые учреждения и другие субъекты, осуществляя постоянное наблюдение деловых отношений клиента, включая расследование сделок, заключенных во время таких отношений, обязаны обратить внимание на такую деятельность, которая, по их мнению, по своему характеру может быть связана с отмыванием денег и (или) финансированием террористов, и особенно на сложные и непривычно крупные сделки и на все необычные структуры сделок, которые не имеют очевидной экономической или наглядной законной цели, а также на деловые отношения или денежные операции с клиентами из третьих государств, в которых меры превенции отмывания денег и (или) финансирования террористов являются недостаточными или не отвечают международным стандартам. Результаты исследования основания и цели осуществления таких операций или сделок должны быть обоснованы документально и храниться в течение 10 лет.
Финансовые учреждения и другие субъекты не несут ответственность перед клиентом за невыполнение договорных обязательств и ущерб, причиненный при выполнении установленных в настоящей статье обязанностей и действий. Не привлекаются к какой либо ответственности и работники финансовых учреждений и других субъектов, которые добровольно извещают Службу по расследованию финансовых преступлений о выполняемых клиентом подозрительных или необычных денежных операциях или сделках.
Критерии, на основании которых денежная операция или сделка считаются вызывающими подозрение или необычными, устанавливаются Правительством.
Порядок приостановления вызывающих подозрение денежных операций и сделок, указанных в настоящей статье, и предоставления информации о вызывающих подозрение или необычных денежных операциях или сделках Службе по расследованию финансовых преступлений устанавливается Правительством. Статья
Прекращение сделок или деловых отношений с клиентом В случае уклонения или отказа клиента представить информацию финансовому учреждению или другому субъекту по его ходатайству и в указанные им сроки о происхождении денежных средств или имущества, другие дополнительные документы финансовые учреждения и другие субъекты могут прекратить сделки или деловые отношения с клиентом. Статья
Хранение информации
Финансовые учреждения обязаны вести журнал регистрации указанных в пунктах 2–5 части 1 статьи 9 настоящего Закона выполненных клиентом денежных операций, а также вызывающих подозрение и необычных денежных операций и сделок, за исключением случаев, когда клиентом финансового учреждения является другое финансовое учреждение или финансовое учреждение другого государства-члена Европейского Союза.
Нотариусы и лица, имеющие право выполнять нотариальные действия, а также судебные приставы или лица, имеющие право выполнять действия судебных приставов, обязаны вести журнал регистрации вызывающих подозрение и необычных сделок клиентов, а также сделок, получаемая или уплачиваемая на основании которых сумма наличных денег превышает 15 000 евро или соответствующую ей сумму в иностранной валюте.
Поставщики почтовых услуг обязаны вести журнал регистрации указанных в пункте 4 части 1 статьи 9 настоящего Закона выполненных клиентом денежных операций, а также вызывающих подозрение и необычных денежных операций и сделок.
Другие субъекты, за исключением нотариусов или лиц, имеющих право выполнять нотариальные действия, адвокатов или помощников адвокатов, судебных приставов или лиц, имеющих право выполнять действия судебных приставов, а также поставщиков почтовых услуг, обязаны вести журнал регистрации указанных в части 3 статьи 17 настоящего Закона денежных операций, а также вызывающих подозрение и необычных денежных операций и сделок.
Общества, организующие азартные игры, обязаны вести журнал регистрации указанных в части 4 статьи 9 настоящего Закона лиц.
Адвокатура Литвы обязана вести журнал регистрации вызывающих подозрение и необычных сделок клиентов адвокатов или помощников адвокатов, о которых было сообщено адвокатами или помощниками адвокатов.
Финансовые учреждения и другие субъекты обязаны вести журнал регистрации клиентов, сделки или деловые отношения с которыми были прекращены по указанным в статье 15 настоящего Закона обстоятельствам или по иным обстоятельствам, связанным с нарушениями порядка превенции отмывания денег и (или) финансирования террористов.
Данные журналов регистрации хранятся в течение 10 лет со дня прекращения сделок или деловых отношений с клиентом. Правила ведения журналов регистрации устанавливаются Правительством.
Копии документов, подтверждающих идентичность клиента, должны храниться в течение 10 лет со дня прекращения сделок или деловых отношений с клиентом.
Подтверждающие денежную операцию или сделку документы или другие имеющие юридическую силу документы, связанные с выполнением денежных операций или заключением сделок, должны храниться в течение 10 лет со дня выполнения денежной операции или заключения сделки. Статья
Представление информации Службе по расследованию финансовых преступлений
Выполняющие денежную операцию финансовые учреждения данные, подтверждающие идентичность клиента, и информацию о выполненной денежной операции обязаны представить Службе по расследованию финансовых преступлений в случае, если сумма однократной денежной операции клиента с наличными деньгами или нескольких взаимосвязанных операций клиента с наличными деньгами превышает 15 000 евро или соответствующую ей сумму в иностранной валюте. В представляемой Службе по расследованию финансовых преступлений информации указываются данные, подтверждающие идентичность клиента, а в случае выполнения денежной операции через представителя – и данные, подтверждающие идентичность представителя; сумма денежной операции; валюта, в которой выполнена денежная операция; дата выполнения денежной операции; способ выполнения денежной операции; субъект, в пользу которого выполнена денежная операция.
Нотариусы или лица, имеющие право выполнять нотариальные действия, а также судебные приставы, или лица, имеющие право выполнять действия судебных приставов, данные, подтверждающие идентичность клиента, и информацию о совершенной клиентом сделке обязаны сообщить Службе по расследованию финансовых преступлений в случае, если получаемая или уплачиваемая на основании сделки денежная сумма превышает 15 000 евро или соответствующую ей сумму в иностранной валюте.
Другие субъекты, за исключением нотариусов или лиц, имеющих право выполнять нотариальные действия, адвокатов или помощников адвокатов, а также судебных приставов, или лиц, имеющих право выполнять действия судебных приставов, сообщают Службе по расследованию финансовых преступлений подтверждающие идентичность клиента данные и информацию об однократном расчете наличными, если сумма получаемых или уплачиваемых наличных денег превышает 15 000 евро или соответствующую ей сумму в иностранной валюте.
Указанная в частях 1–3 настоящей статьи информация представляется Службе по расследованию финансовых преступлений немедленно, не позднее чем в течение 7 рабочих дней со дня выполнения денежной операции или заключения сделки.
Указанная в части 1 настоящей статьи информация не представляется Службе по расследованию финансовых преступлений, если клиентом финансового учреждения является другое финансовое учреждение или финансовое учреждение другого государства-члена Европейского Союза.
Финансовое учреждение может не представлять указанную в части 1 настоящей статьи информацию Службе по расследованию финансовых преступлений, если для деятельности клиента характерны постоянные и регулярные денежные операции в крупном размере, отвечающие установленным Правительством критериям.
Указанное в части 6 настоящей статьи исключение не применяется, если клиентом финансового учреждения является предприятие иностранного государства, его филиал или представительство либо если он занимается: 1) оказанием юридических услуг, адвокатской практикой, нотариальной деятельностью; 2) организацией и проведением лотерей, азартных игр; 3) деятельностью, связанной с черными, цветными или благородными (редкими) металлами, драгоценными камнями, ювелирными изделиями, произведениями искусства; 4) торговлей транспортными средствами; 5) торговлей недвижимым имуществом; 6) аудиторской деятельностью; 7) надзором за личным здоровьем; 8) организацией и проведением аукционов; 9) организацией туризма или поездок; 10) оптовой торговлей алкогольными напитками и другими алкогольными продуктами, табачными изделиями; 11) торговлей нефтепродуктами; 12) фармацевтической деятельностью. Статья
Деятельность таможенных учреждений
Таможенные учреждения осуществляют контроль за суммами наличных денег, ввозимых в Европейское Сообщество через Литовскую Республику из третьих сторон, как они определены в Законе Литовской Республики о таможне (далее в настоящей статье – третьи стороны), и вывозимых из Европейского Сообщества через Литовскую Республику в третьи стороны, руководствуясь положениями регламента Европейского Парламента и Совета (ЕС) № 1889/2005 от 26 октября 2005 г. о контроле за наличными деньгами, ввозимыми в Сообщество или вывозимыми из него (далее – Регламент (ЕС) № 1889/2005).
В установленных Регламентом (ЕС) № 1889/2005 случаях, когда государствам-членам Европейского Союза предоставлено право принятия решения, решения принимаются и порядок применения соответствующих положений Регламента (ЕС) № 1889/2005 в Литовской Республике устанавливается Правительством или уполномоченным им органом, кроме случаев, когда настоящим или другими законами устанавлено иначе.
Таможенные учреждения обязаны немедленно, не позднее чем в течение 7 рабочих дней, известить Службу по расследованию финансовых преступлений в случае ввоза лицом из третьих сторон в Европейское Сообщество через Литовскую Республику либо вывоза из Европейского Сообщества через Литовскую Республику в третьи стороны одноразовой суммы наличных денег, стоимость которой является не меньше стоимости, указанной в части 1 статьи 3 Регламента (ЕС) № 1889/
Статья
Обязанности финансовых учреждений и других субъектов
Финансовые учреждения и другие субъекты, за исключением адвокатов или помощников адвокатов, обязаны установить соответствующие процедуры внутреннего контроля, связанные с установлением идентичности клиентов и получателей выгоды, представлением сообщений и информации Службе по расследованию финансовых преступлений, хранением указанной в настоящем Законе информации, оценкой риска, управлением риском (с учетом типа клиента, деловых отношений, продукта или сделки и т. п.), управлением в сфере выполнения требований и коммуникацией, способные пресечь денежные операции и сделки, связанные с отмыванием денег и (или) финансированием террористов, и обеспечить надлежащую подготовку и ознакомление работников финансовых учреждений и других субъектов с мерами превенции отмывания денег и (или) финансирования террористов, указанными в настоящем Законе и других правовых актах.
Финансовые учреждения и другие субъекты, за исключением адвокатов или помощников адвокатов, обязаны назначить руководящих работников, занимающихся организацией осуществления предусмотренных в настоящем Законе мер превенции отмывания денег и (или) финансирования террористов и поддержанием связей со Службой по расследованию финансовых преступлений. О назначении таких работников должна быть письменно извещена Служба по расследованию финансовых преступлений.
Финансовые учреждения и другие субъекты, за исключением адвокатов или помощников адвокатов, обязаны принять надлежащие меры, чтобы их соответствующие работники знали о действующих на основании настоящего Закона положениях. Такие меры включают участие соответствующих работников в специальных непрерывных программах обучения, в рамках которых они обучались бы опознавать действия, которые могут быть связаны с отмыванием денег и (или) финансированием террористов, а также получили бы указания, как следует поступать в подобных случаях.
Финансовые учреждения и другие субъекты в находящихся в третьих государствах своих подразделениях и дочерних предприятиях, в которых они имеют большинство акций, обязаны применять выдвигаемые настоящим Законом требования. В случае, если правовые акты третьего государства не разрешают применять такие равноценные требования, финансовые учреждения и другие субъекты немедленно обязаны сообщить об этом Службе по расследованию финансовых преступлений и после согласования с ней принять дополнительные меры, позволяющие эффективно сократить угрозу отмывания денег и (или) финансирования террористов.
Финансовые учреждения и другие субъекты обязаны внедрить внутренние системы, позволяющие срочно реагировать на запросы Службы по расследованию финансовых преступлений по поводу представления указанной в настоящем Законе информации, и обеспечить представление этой информации в течение 14 рабочих дней (если настоящим Законом в определенных случаях устанавливаются более короткие сроки представления указанной в настоящем Законе информации Службе по расследованию финансовых преступлений, – такая информация должна быть представлена в более короткие сроки).
Финансовым учреждениям запрещается выдавать анонимные книжки вкладчиков, открывать анонимные счета или счета на явно фиктивные имена, а также открывать счета без требования представить документы, подтверждающие идентичность клиента, или в случае возникновения обоснованного подозрения в фальсификации или подлоге указанных в настоящих документах сведений. Статья
Охрана информации, представленной Службе по расследованию финансовых преступлений
Указанная в настоящем Законе информация, получаемая Службой по расследованию финансовых преступлений, не подлежит оглашению или передаче другим органам государственного управления, контроля или правоохранительным органам, другим лицам, за исключением случаев, предусмотренных настоящим и другими законами.
Лица, нарушившие порядок хранения и использования указанной в настоящем Законе информации, несут ответственность в установленном законодательством порядке.
Указанным в частях 1–10 статьи 4 настоящего Закона органам, их работникам, финансовым учреждениям и их работникам, другим субъектам и их работникам запрещается сообщать клиенту или другим лицам о том, что информация о выполняемых клиентом денежных операциях или заключаемых им сделках, или о производимом в связи с ними расследованием представлена Службе по расследованию финансовых преступлений. Установленный в настоящей части запрет не применяется в отношении адвокатов и помощников адвокатов в случае, если они стараются убедить клиента не заниматься незаконной деятельностью.
Установленный в части 3 настоящей статьи запрет не запрещает: 1) обмениваться информацией между кредитными учреждениями, страховыми предприятиями и предприятиями страховых брокеров, а также инвестиционными предприятиями с переменным капиталом, зарегистрированными на территории государств-членов Европейского Союза, а также зарегистрированными на территории третьих государств, в которых действуют равноценные настоящему Закону требования, в случае, если они принадлежат одной группе, состоящей из основного предприятия, подведомственных ему предприятий и предприятий, в которых основное предприятие и подведомственные ему предприятия владеют частью капитала, а также предприятия, составляющего консолидированную финансовую отчетность и годовую консолидированную финансовую отчетность; 2) обмениваться информацией между предприятиями, оказывающими аудиторские услуги, услуги по бухгалтерскому учету или налоговому консультированию, нотариусами и лицами, имеющими право выполнять нотариальные действия, а также адвокатами и помощниками адвокатов, зарегистрированными на территории государств-членов Европейского Союза, а также зарегистрированными на территории третьих государств, в которых действуют равноценные настоящему Закону требования, в случае, если указанные субъекты осуществляют свою профессиональную деятельность в качестве одного юридического лица или в качестве нескольких лиц, имеющих общих владельцев и руководство, либо в качестве нескольких лиц, деятельность которых подвергается общему контролю; 3) обмениваться информацией между финансовыми учреждениями, предприятиями, оказывающими аудиторские услуги, услуги по бухгалтерскому учету или налоговому консультированию, нотариусами и лицами, имеющими право выполнять нотариальные действия, а также адвокатами и помощниками адвокатов в таких случаях, которые связаны с тем же клиентом и той же сделкой, охватывающей два или более из указанных субъектов, если они зарегистрированы на территории государств-членов Европейского Союза или на территории третьего государства, в которой действуют равноценные настоящему Закону требования, в случае, если они принадлежат профессии той же категории и имеют равные обязанности по хранению профессиональной тайны и личных данных.
В указанных в части 4 настоящей статьи случаях обмен информацией разрешается только в целях пресечения отмывания денег и (или) финансирования террористов.
Установленные в части 4 настоящей статьи исключения, связанные с передачей информации, являются недействительными, если в связи с этим принято отдельное решение Европейской Комиссии по поводу финансовых учреждений и других субъектов, в отношении которых применяется настоящий Закон, а также по поводу финансовых учреждений и других субъектов из государств-членов Европейского Союза или связанного третьего государства.
В указанных в части 4 настоящей статьи случаях, когда при обмене информацией с субъектами, зарегистрированными в третьих государствах, этим субъектам предоставляются личные данные, предоставление личных данных должно отвечать требованиям Закона Литовской Республики о правовой охране личных данных.
Запрещается обмениваться информацией с финансовыми учреждениями и другими субъектами, органами и другими лицами из третьего государства, если в связи с этим принято отдельное решение Европейской Комиссии.
Представление указанной в настоящем Законе информации Службе по расследованию финансовых преступлений не считается раскрытием промышленной, коммерческой тайны или банковской тайны. Статья
Объем данных клиента, выполняющего денежные операции и сделки, его представителя и получателя выгоды – физического лица
Данные клиента, выполняющего денежные операции и сделки, его представителя и получателя выгоды – физического лица составляют: 1) имя; 2) фамилия; 3) личный код или иная уникальная последовательность символов, предназначенная для идентификации лица; 4) другие установленные Правительством в указанных в настоящем Законе случаях данные.
Указанные в части 1 настоящей статьи данные в указанных настоящим Законом случаях представляются и ведутся: 1) при извещении или представлении информации Службе по расследованию финансовых преступлений; 2) при установлении финансовыми учреждениями и другими субъектами идентичности клиента и получателя выгоды; 3) при получении финансовыми учреждениями и другими субъектами информации от третьих сторон в установленных в статье 13 настоящего Закона случаях; 4) при упорядочении финансовыми учреждениями и другими субъектами информации в установленных в статье 16 настоящего Закона случаях. ГЛАВА ЧЕТВЕРТАЯ ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ Статья
Денежная единица Указанные в настоящем Законе величины в евро выражаются в литах или в иной валюте в соответствии с объявляемым Банком Литвы официальным соотношением евро и лита или официальным соотношением иной валюты и евро. Статья
Представление информации другим государствам-членам Европейского Союза и Европейской Комиссии
Правительство или уполномоченный им орган информирует Европейскую Комиссию о применении настоящего Закона в отношении указанных в пунктах 3 и 9 части 8 статьи 2 настоящего Закона субъектов.
Правительство или уполномоченный им орган информирует другие государства-члены Европейского Союза и Европейскую Комиссию о случаях, когда: 1) третье государство удовлетворяет установленные в пункте 2 части 19 статьи 2 настоящего Закона требования; 2) третье государство удовлетворяет установленные в пунктах 1, 2, 7 и 8 части 1 статьи 10 настоящего Закона требования; 3) правовые акты третьего государства не разрешают применять установленные в части 4 статьи 19 настоящего Закона требования; 4) третье государство удовлетворяет установленные в части 4 статьи 20 настоящего Закона требования. Статья
Обжалование действий должностных лиц Службы по расследованию финансовых преступлений Действия должностных лиц Службы по расследованию финансовых преступлений могут быть обжалованы в установленном законодательством порядке. Статья
Порядок возмещения ущерба Ущерб, причиненный незаконными действиями должностных лиц Службы по расследованию финансовых преступлений, исполняющих служебные обязанности, возмещается в установленном законодательством порядке. Статья
Ответственность Должностные лица и лица, нарушившие требования настоящего Закона, несут ответственность в установленном законодательством порядке. Обнародую настоящий Закон, принятый Сеймом Литовской Республики. ПРЕЗИДЕНТ РЕСПУБЛИКИ альгирдас бразаускас Приложение к Закону Литовской Республики о превенции отмывания денег и финансирования террористов ОСУЩЕСТВЛЯЕМЫЕ ПРАВОВЫЕ АКТЫ ЕВРОПЕЙСКОГО СОЮЗА
Регламент Европейского Парламента и Совета (ЕС) № 1889/2005 от 26 октября 2005 г. о контроле за наличными деньгами, ввозимыми в Сообщество или вывозимыми из него (ОИ 2005 г., L 309, с. 9).
Директива Европейского Парламента и Совета 2005/60/ЕС от 26 октября 2005 г. о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег и финансирования террористов (ОИ 2005 г., L 309, с. 15).
Директива Комиссии 2006/70/ЕС от 1 августа 2006 г., устанавливающая меры по осуществлению директивы Европейского Парламента и Совета 2005/60/ЕС, связанные с определением участвующих в политике лиц, а также применяемые к процедурам упрощенной должной проверки клиентов технические критерии и исключения, предоставляемые в связи с редким или весьма ограниченным занятием финансовой деятельностью (ОИ 2006 г., L 214, с. 29).
Регламент Европейского Парламента и Совета (ЕС) № 1781/2006 от 15 ноября 2006 г. об информации плательщика, представляемой при переводе денежных средств (ОИ 2006 г., L 345, с. 1). Перевод с литовского

🔗 Į oficialų šaltinį

DI paaiškinimas pagal oficialų įstatymo tekstą. Orientacinis, nepakeičia teisinės konsultacijos.