NUTARIMAS DĖL Lietuvos banko valdybos 2002 m. kovo 14 d. nutarimo Nr. 38 „Dėl Kredito įstaigų privalomųjų atsargų taisyklių patvirtinimo“ pakeitimo 20

LIETUVOS BANKO VALDYBA NUTARIMAS DĖL Lietuvos banko valdybos 2002 m. kovo 14 d. nutarimo Nr. 38 „Dėl Kredito įstaigų privalomųjų atsargų taisyklių patvirtinimo“ pakeitimo 2013 m. gruodžio 20 d. Nr. 03-230 Vilnius Lietuvos banko valdyba n u t a r i a: 1. Pripažinti netekusiu galios Lietuvos banko valdybos 2002 m. kovo 14 d. nutarimo Nr. 38 „Dėl Kredito įstaigų privalomųjų atsargų taisyklių patvirtinimo“ (Žin., 2002, Nr. 31-1201; 2006, Nr. 79-3137) 3 punktą. 2. Pakeisti Lietuvos banko valdybos 2002 m. kovo 14 d. nutarimu Nr. 38 „Dėl Kredito įstaigų privalomųjų atsargų taisyklių patvirtinimo“ (Žin., 2002, Nr. 31-1201; 2003, Nr. 58-2635; 2004, Nr. 4-91; 2005, Nr. 59-2087; 2006, Nr. 79-3137; 2007, Nr. 130-5283; 2008, Nr. 129-4961; 2013, Nr. 5-210) patvirtintas Kredito įstaigų privalomųjų atsargų taisykles (toliau – Taisyklės): 2.1. Išdėstyti nauja redakcija III ir V skyrius: „III. Privalomųjų atsargų bazė 7. Privalomųjų atsargų bazę sudaro kredito įstaigos įsipareigojimai nacionaline ir užsienio valiutomis rezidentams, euro zonos rezidentams ir kitiems nerezidentams įtraukiami į kredito įstaigos mėnesinę balanso statistinę ataskaitą. 8. Kredito įstaigų, kurioms pagal Lietuvos banko valdybos 2003 m. gegužės 8 d. nutarimu Nr. 46 patvirtintas Pinigų finansinių institucijų balanso statistinės atskaitomybės reikalavimų ir klasifikavimo principų bendrąsias nuostatas (Žin., 2003, Nr. 50-2252; 2009, Nr. 155-7014) (toliau – PFI atskaitomybės nuostatos) Lietuvos bankas netaiko išsamios pinigų finansinių institucijų (toliau – PFI) balanso statistinės atskaitomybės reikalavimų, privalomųjų atsargų bazę sudaro įsipareigojimai, apibrėžti PFI atskaitomybės nuostatose ir nurodyti taisyklių 3 priede. 9. Į privalomųjų atsargų bazę įtraukiami kredito įstaigos įsipareigojimai jos užsienio filialams arba užsienyje registruotai centrinei būstinei ir kredito įstaigoms, įrašytoms į šių taisyklių 6 punkte nurodytą sąrašą. 10. Į privalomųjų atsargų bazę neįtraukiami kredito įstaigos įsipareigojimai Lietuvos bankui ir į šių taisyklių 6 punkte nurodytą sąrašą įrašytoms kredito įstaigoms. Kredito įstaiga, norėdama pasinaudoti šia nuostata, turi sugebėti pagrįsti tikslias turėtų įsipareigojimų minėtame sąraše esančioms įstaigoms sumas. 11. Jeigu kredito įstaiga, išleidusi skolos vertybinius popierius, kurių pradinis terminas yra ne ilgesnis kaip 2 metai, neturi ir todėl negali pateikti Lietuvos bankui tikslių duomenų apie visų šių vertybinių popierių dalį, priklausiusią į šių taisyklių 6 punkte nurodytą sąrašą įrašytoms kredito įstaigoms nuosavybės teise, ji gali sumažinti savo privalomųjų atsargų bazę, šių vertybinių popierių sumą sumažindama 30 procentų dydžio standartine sumažinimo norma.“ „V. PRIVALOMŲJŲ ATSARGŲ APSKAIČIAVIMAS, PATVIRTINIMAS IR TAISYMAS 14. Atitinkamą mėnesį prasidėsiančio laikymo laikotarpio privalomosios atsargos apskaičiuojamos pagal kredito įstaigos įsipareigojimus. 15. Privalomosios atsargos apskaičiuojamos atitinkamuose privalomųjų atsargų bazės straipsniuose nurodytiems įsipareigojimams taikant nustatytą privalomųjų atsargų normą. 16. Apskaičiuotos privalomosios atsargos gali būti sumažintos nuolaida, kuri lygi 345 tūkst. litų. 17. Kredito įstaigų, kurioms Lietuvos bankas taiko išsamios PFI balanso statistinės atskaitomybės reikalavimus, atitinkamą mėnesį prasidėsiančio laikymo laikotarpio privalomąsias atsargas Lietuvos bankas apskaičiuoja pagal Lietuvos banko patvirtintos kredito įstaigos paskutinės balanso statistinės ataskaitos duomenis: 17.1. Lietuvos bankas privalomųjų atsargų apskaičiavimą (1 priedas) ne vėliau kaip 13 darbo dieną to mėnesio, kurį prasidės šių atsargų laikymo laikotarpis, Lietuvos bankui priimtinomis ryšio priemonėmis pateikia kredito įstaigai; 17.2. iš Lietuvos banko gautą privalomųjų atsargų apskaičiavimą kredito įstaiga per 2 darbo dienas patikrina ir patvirtina; 17.3. jeigu kredito įstaiga ne vėliau kaip 15 darbo dieną to mėnesio, kurį prasidės šių atsargų laikymo laikotarpis, neinformuoja Lietuvos banko apie neteisingai apskaičiuotas privalomąsias atsargas arba nepatvirtina Lietuvos banko pateikto privalomųjų atsargų apskaičiavimo, laikoma, kad privalomųjų atsargų apskaičiavimas yra patvirtintas; 17.4. jeigu kredito įstaigos balanso statistinės ataskaitos duomenys taisomi pasibaigus privalomųjų atsargų tvirtinimo terminui, patvirtinta privalomųjų atsargų bazė ir privalomosios atsargos netaisomos. 18. Kredito įstaigos, kurioms Lietuvos bankas netaiko išsamios PFI balanso statistinės atskaitomybės reikalavimų, privalomųjų atsargų apskaičiavimą (3 priedas) Lietuvos bankui priimtinomis ryšio priemonėmis pateikia Lietuvos bankui ne vėliau kaip kito mėnesio po ketvirčio pabaigos 12 darbo dieną: 18.1. jeigu atsiųstas privalomųjų atsargų apskaičiavimas neatitinka Lietuvos banko turimų duomenų, kredito įstaiga turi pateikti Lietuvos bankui tvirtinti pataisytus privalomųjų atsargų apskaičiavimo duomenis, nepasibaigus privalomųjų atsargų tvirtinimo Lietuvos banke terminui; 18.2. iš kredito įstaigos gautą privalomųjų atsargų apskaičiavimą Lietuvos bankas per 5 darbo dienas patikrina ir patvirtina. 18.3. jeigu Lietuvos bankas ne vėliau kaip kito mėnesio po ketvirčio pabaigos 17 darbo dieną neinformuoja kredito įstaigos apie neteisingai apskaičiuotas privalomąsias atsargas arba nepatvirtina kredito įstaigos pateikto privalomųjų atsargų apskaičiavimo, laikoma, kad privalomųjų atsargų apskaičiavimas yra patvirtintas. 19. Jeigu Lietuvos bankas pakeičia privalomųjų atsargų reikalavimą nepasibaigus laikymo laikotarpiui: 19.1. Lietuvos bankas per 2 darbo dienas po šio pakeitimo įsigaliojimo dienos perskaičiuoja kredito įstaigų, kurioms Lietuvos bankas taiko išsamios PFI balanso statistinės atskaitomybės reikalavimus, šio laikymo laikotarpio privalomąsias atsargas, kurias kredito įstaigos patvirtina per 2 darbo dienas; 19.2. kredito įstaigos, kurioms Lietuvos bankas netaiko išsamios PFI balanso statistinės atskaitomybės reikalavimų, per 2 darbo dienas po šio pakeitimo įsigaliojimo dienos pateikia Lietuvos bankui šio laikymo laikotarpio privalomųjų atsargų perskaičiavimą, kurį Lietuvos bankas patvirtina per 5 darbo dienas.“ 2.2. Išdėstyti 9 punktą taip: „12. Nulinė privalomųjų atsargų norma taikoma šiems kredito įstaigos įsipareigojimams: 12.1. sutarto termino indėliams, kurių pradinis terminas ilgesnis kaip 2 metai; 12.2. įspėjamojo laikotarpio indėliams, kurių įspėjamasis laikotarpis ilgesnis kaip 2 metai; 12.3. išleistiems skolos vertybiniams popieriams, kurių pradinis terminas yra ilgesnis kaip 2 metai; 12.4. atpirkimo sandoriams.“ 2.3. Išdėstyti 34.3 punktą taip: „36.3. Duomenis apie perduodamus įsipareigojimus nustatyta forma (1 ir 3 priedai) ne vėliau kaip per 4 darbo dienas po jų perdavimo dienos pateikia Lietuvos bankui ir įsipareigojimus perduodanti, ir juos perimanti kredito įstaiga.“ 2.4. Išdėstyti 43 punktą taip: „45. Kredito įstaigų, kurioms Lietuvos bankas netaiko išsamios PFI balanso statistinės atskaitomybės reikalavimų, privalomosios atsargos apskaičiuojamos trims iš eilės laikymo laikotarpiams, kurių pirmasis prasideda pirmąjį kito ketvirčio mėnesį po ketvirčio, pagal kurio duomenis apskaičiuotos privalomosios atsargos.“ 2.5. Buvusius 10 ir 18–42 punktus atitinkamai laikyti 13 ir 20–44 punktais. 2.6. Išdėstyti 1 priedą nauja redakcija (pridedama). 3. Patvirtinti Taisyklių 3 priedą (pridedama). 4. Nustatyti, kad šis nutarimas įsigalioja 2014 m. liepos 1 d. 5. Nustatyti, kad kredito įstaigoms, kurioms pagal Lietuvos banko valdybos 2003 m. gegužės 8 d. nutarimu Nr. 46 (Žin., 2003, Nr. 50-2252; 2009, Nr. 155-7014) patvirtintas Pinigų finansinių institucijų balanso statistinės atskaitomybės reikalavimų ir klasifikavimo principų bendrąsias nuostatas Lietuvos bankas netaiko išsamios pinigų finansinių institucijų balanso statistinės atskaitomybės reikalavimų, Taisyklėse nustatyta pareiga vykdyti privalomųjų atsargų reikalavimą taikoma nuo pirmojo privalomųjų atsargų laikotarpio, prasidėsiančio 2015 m. sausio 1 d. 6. Pripažinti netekusiu galios Lietuvos banko valdybos 2006 m. liepos 13 d. nutarimą Nr. 89 „Dėl Lietuvos banko valdybos 2002 m. kovo 14 d. nutarimo Nr. 38 „Dėl Kredito įstaigų privalomųjų atsargų taisyklių patvirtinimo“ pakeitimo“ (Žin., 2006, Nr. 79-3137). Valdybos pirmininko pavaduotojas, pavaduojantis Valdybos pirmininką Raimondas Kuodis Kredito įstaigų privalomųjų atsargų taisyklių 1 priedas Lietuvos banko Bankininkystės tarnybos Mokėjimo paslaugų departamentas 20 … m. __________ … d. Vilnius _________ bankui PRIVALOMŲJŲ ATSARGŲ APSKAIČIAVIMAS 20… m. __________ … d.–20… m. __________ … d. laikotarpis 20… m. __________ mėn. balanso statistinės ataskaitos duomenimis Mato vienetas – tūkst. Lt Teigiama privalomųjų atsargų norma (

1. r)… proc. Eil. Balanso straipsnių Suma Nr. pavadinimas I. Indėliai iki 2 m. (1+2+3) 1. Vienadieniai indėliai (1.1+1.2.+1.3) 1.1. rezidentų 1.1.1. iš jų Lietuvos banko ir kredito įstaigų, kurioms taikomi privalomųjų atsargų reikalavimai 1.2. euro zonos rezidentų 1.2.1. iš jų Europos Centrinio Banko, nacionalinių centrinių bankų ir kredito įstaigų, kurioms taikomi privalomųjų atsargų reikalavimai 1.3. kitų nerezidentų 2. Sutarto termino indėliai (2.1+2.2+2.3) 2.1. rezidentų 2.1.1. iš jų Lietuvos banko ir kredito įstaigų, kurioms taikomi privalomųjų atsargų reikalavimai 2.2. euro zonos rezidentų 2.2.1. iš jų Europos Centrinio Banko, nacionalinių centrinių bankų ir kredito įstaigų, kurioms taikomi privalomųjų atsargų reikalavimai 2.3. kitų nerezidentų 3. Įspėjamojo laikotarpio indėliai (3.1+3.2+3.3) 3.1. rezidentų 3.1.1. iš jų Lietuvos banko ir kredito įstaigų, kurioms taikomi privalomųjų atsargų reikalavimai 3.2. euro zonos rezidentų 3.2.1. iš jų Europos Centrinio Banko, nacionalinių centrinių bankų ir kredito įstaigų, kurioms taikomi privalomųjų atsargų reikalavimai 3.3. kitų nerezidentų II. Indėliai nuo 2 m. (4+5) 4. Sutarto termino indėliai (4.1+4.2+4.3) 4.1. rezidentų 4.1.1. iš jų Lietuvos banko ir kredito įstaigų, kurioms taikomi privalomųjų atsargų reikalavimai 4.2. euro zonos rezidentų 4.2.1. iš jų Europos Centrinio Banko, nacionalinių centrinių bankų ir kredito įstaigų, kurioms taikomi privalomųjų atsargų reikalavimai 4.3. kitų nerezidentų 5. Įspėjamojo laikotarpio indėliai (5.1+5.2+ 5.3) 5.1. rezidentų 5.1.1. iš jų Lietuvos banko ir kredito įstaigų, kurioms taikomi privalomųjų atsargų reikalavimai 5.2. euro zonos rezidentų 5.2.1. iš jų Europos Centrinio Banko, nacionalinių centrinių bankų ir kredito įstaigų, kurioms taikomi privalomųjų atsargų reikalavimai 5.3. kitų nerezidentų 6. Atpirkimo sandoriai (6.1+6.2+6.3) 6.1. rezidentų 6.1.1. iš jų Lietuvos banko ir kredito įstaigų, kurioms taikomi privalomųjų atsargų reikalavimai 6.2. euro zonos rezidentų 6.2.1. iš jų Europos Centrinio Banko, nacionalinių centrinių bankų ir kredito įstaigų, kurioms taikomi privalomųjų atsargų reikalavimai 6.3. kitų nerezidentų 7. Išleisti skolos vertybiniai popieriai (7.1+7.2) 7.1 iki 2 metų 7.1.1. iš jų Lietuvos bankui ir rezidentėms kredito įstaigoms, kurioms taikomi privalomųjų atsargų reikalavimai, priklausantys skolos vertybiniai popieriai, įtraukti į 7.1 eil. 7.1.2. Europos Centriniam Bankui, nacionaliniams centriniams bankams ir euro zonos rezidentėms kredito įstaigoms, kurioms taikomi privalomųjų atsargų reikalavimai, priklausantys skolos vertybiniai popieriai, įtraukti į 7.1 eil. 7.1.3. skolos vertybinių popierių sumos sumažinimas, pritaikius standartinę sumažinimo normą 7.2. nuo 2 metų 8. Iš viso (I+II+6+7) PRIVALOMŲJŲ ATSARGŲ BAZĖS IR SUMOS APSKAIČIAVIMAS 9. Turėtų įsipareigojimų privalomųjų atsargų bazė (9.1+ 9.2) 9.1. turėti įsipareigojimai, kuriems taikoma teigiama privalomųjų atsargų norma (1–1.1.1+2–2.1.1+3–3.1.1+7.1–7.1.1–7.1.3) 9.2. turėti įsipareigojimai, kuriems taikoma nulinė privalomųjų atsargų norma (4–4.1.1+5–5.1.1+6–6.1.1+7.2) 10. Apskaičiuotos privalomosios atsargos (R=9.1 x r/100) 11. Nuolaida 12. Privalomosios atsargos (RR=10–11, bet nemažesnės už nulį) ___________________________ (vadovo pareigų pavadinimas) _________________________ (parašas) _______________________ (vardas, pavardė) ____________________________ (vykdytojo pareigų pavadinimas) _________________________ (parašas) ________________________ (vardas, pavardė) ____________________________ (tel., el. p.) Kredito įstaigų privalomųjų atsargų taisyklių 3 priedas _______________________________________ (teikėjas) 20 … m. __________ … d. ___________________________ (sudarymo vieta) Lietuvos banko Bankininkystės tarnybos Mokėjimo paslaugų departamentui Totorių g. 4 LT-01121 Vilnius PRIVALOMŲJŲ ATSARGŲ APSKAIČIAVIMAS 20 … m. __________. … d.–20 … m. __________. … d. laikotarpis 20 … m. __________ mėn. balanso statistinės ataskaitos duomenimis Mato vienetas – tūkst. Lt Teigiama privalomųjų atsargų norma (
2. r)… proc. Eil. Balanso straipsnių Suma Nr. pavadinimas I. INDĖLIAI IKI 2 M. (1+2+ 3) I.1. iš jų pajų 1. Vienadieniai indėliai (1.1+1.2+1.3) 1.1. rezidentų 1.1.1. iš jų Lietuvos banko ir kredito įstaigų, kurioms taikomi privalomųjų atsargų reikalavimai 1.2. euro zonos rezidentų 1.2.1. iš jų Europos Centrinio Banko, nacionalinių centrinių bankų ir kredito įstaigų, kurioms taikomi privalomųjų atsargų reikalavimai 1.3. kitų nerezidentų 2. Sutarto termino indėliai (2.1+2.2+2.3) 2.1. rezidentų 2.1.1. iš jų Lietuvos banko ir kredito įstaigų, kurioms taikomi privalomųjų atsargų reikalavimai 2.2. euro zonos rezidentų 2.2.1. iš jų Europos Centrinio Banko, nacionalinių centrinių bankų ir kredito įstaigų, kurioms taikomi privalomųjų atsargų reikalavimai 2.3. kitų nerezidentų 3. Įspėjamojo laikotarpio indėliai (3.1+3.2+3.3) 3.1. rezidentų 3.1.1. iš jų Lietuvos banko ir kredito įstaigų, kurioms taikomi privalomųjų atsargų reikalavimai 3.2. euro zonos rezidentų 3.2.1. iš jų Europos Centrinio Banko, nacionalinių centrinių bankų ir kredito įstaigų, kurioms taikomi privalomųjų atsargų reikalavimai 3.3. kitų nerezidentų II. INDĖLIAI NUO 2 M. (4+5) II.1. iš jų pajų1 4. Sutarto termino indėliai (4.1+4.2+4.3) 4.1. rezidentų 4.1.1. iš jų Lietuvos banko ir kredito įstaigų, kurioms taikomi privalomųjų atsargų reikalavimai 4.2. euro zonos rezidentų 4.2.1. iš jų Europos Centrinio Banko, nacionalinių centrinių bankų ir kredito įstaigų, kurioms taikomi privalomųjų atsargų reikalavimai 4.3. kitų nerezidentų 5. Įspėjamojo laikotarpio indėliai (5.1+5.2+5.3) 5.1. rezidentų 5.1.1. iš jų Lietuvos banko ir kredito įstaigų, kurioms taikomi privalomųjų atsargų reikalavimai 5.2. euro zonos rezidentų 5.2.1. iš jų Europos Centrinio Banko, nacionalinių centrinių bankų ir kredito įstaigų, kurioms taikomi privalomųjų atsargų reikalavimai 5.3. kitų nerezidentų 6. Atpirkimo sandoriai (6.1+6.2+6.3) 6.1. rezidentų 6.1.1. iš jų Lietuvos banko ir kredito įstaigų, kurioms taikomi privalomųjų atsargų reikalavimai 6.2. euro zonos rezidentų 6.2.1. iš jų Europos Centrinio Banko, nacionalinių centrinių bankų ir kredito įstaigų, kurioms taikomi privalomųjų atsargų reikalavimai 6.3. kitų nerezidentų 7. Išleisti skolos vertybiniai popieriai (7.1+7.2) 7.1. iki 2 metų 7.1.1. iš jų Lietuvos bankui ir kredito įstaigoms rezidentėms, kurioms taikomi privalomųjų atsargų reikalavimai, priklausantys skolos vertybiniai popieriai, įtraukti į 7.1 eil. 7.1.2. Europos Centriniam Bankui, nacionaliniams centriniams bankams ir kredito įstaigoms euro zonos rezidentėms, kurioms taikomi privalomųjų atsargų reikalavimai, priklausantys skolos vertybiniai popieriai, įtraukti į 7.1 eil. 7.1.3. skolos vertybinių popierių sumos sumažinimas, pritaikius standartinę sumažinimo normą 7.2. nuo 2 metų 8. Iš viso (I +II+6+7) PRIVALOMŲJŲ ATSARGŲ BAZĖS IR SUMOS APSKAIČIAVIMAS 9. Turėtų įsipareigojimų privalomųjų atsargų bazė (9.1+9.2) 9.1. turėti įsipareigojimai, kuriems taikoma teigiama privalomųjų atsargų norma (1–1.1.1+2–2.1.1+3–3.1.1+7.1–7.1.1–7.1.3) 9.2. turėti įsipareigojimai, kuriems taikoma nulinė privalomųjų atsargų norma (4–4.1.1+5–5.1.1+6–6.1.1+7.2) 10. Apskaičiuotos privalomosios atsargos (R=9.1 x r/100) 11. Nuolaida 12. Privalomosios atsargos (RR=10–11, bet ne mažesnės už nulį) ___________________________ (vadovo pareigų pavadinimas) _________________________ (parašas) _______________________ (vardas, pavardė) ____________________________ (vykdytojo pareigų pavadinimas) _________________________ (parašas) ________________________ (vardas, pavardė) ____________________________ (tel., el. p.)