Ē Ą Ź Ī Ķ З А К О Н ЛИТОВСКОЙ РЕСПУБЛИКИ от 4 июня 1996 г. N I-1358 Вильнюс О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В СТАТЬИ 2, 6, 7, 10, 11, 14 ЗАКОНА О КОММЕРЧЕСКИХ БАНКАХ (Вед. 1995 г., N 10-124; 1996 г., N 5-80, N 9-162) Статья
- Внесение изменений и дополнений в статью 2
- В части первой статьи 2 после слова "вкладов" вместо слова "и" вписать слова "а также", после слова "средств" исключить слово "или", после слова "ссуд" вместо слова "и" вписать слова "а также", после слова "ответственность" вместо слов "а также" вписать слова "равно как и", после слова "деятельность" вписать слова "путем совершения всех или части предусмотренных статьей 25 настоящего Закона операций" и всю часть изложить в следующей редакции: "Банк - это действующее на основе акционерного капитала предприятие, занимающееся принятием вкладов, а также других возвратных средств и предоставлением ссуд, а также принимающее на себя связанные с этим риск и ответственность, равно как и осуществляющее иную установленную настоящим Законом деятельность путем совершения всех или части предусмотренных статьей 25 настоящего Закона операций."
- В части третьей статьи 2 вместо слов "территориальное подразделение зарегистрированного в Литовской Республике банка, действующее от имени банка и производящее все банковские операции или их часть по уполномочию банка, за совершение сделок и осуществление деятельности которого банк несет ответственность своим имуществом" вписать слова "подразделение зарегистрированного в Литовской Республике банка, находящееся в Литовской Республике или иностранном государстве, либо подразделение иностранного банка в Литовской Республике, действующее от имени банка в другом месте, нежели место нахождения банка, и производящее хотя бы одну банковскую операцию по уполномочию банка, за совершение сделок и осуществление деятельности которого банк несет ответственность всем своим имуществом" и всю часть изложить в следующей редакции: "Филиал (отделение) банка - это не имеющее прав юридического лица подразделение зарегистрированного в Литовской Республике банка, находящееся в Литовской Республике или иностранном государстве, либо подразделение иностранного банка в Литовской Республике, действующее от имени банка в другом месте, нежели место нахождения банка, и производящее хотя бы одну банковскую операцию по уполномочию банка, за совершение сделок и осуществление деятельности которого банк несет ответственность всем своим имуществом."
- В части пятой статьи 2 вместо слов "на занятие деятельностью, установленной статьей 25 настоящего Закона" вписать слова "на занятие банком установленной статутом (уставом) деятельностью путем совершения всех или части операций, предусмотренных статьей 25 настоящего Закона" и всю часть изложить в следующей редакции: "Банковская лицензия - это письменное разрешение Банка Литвы на занятие банком установленной статутом (уставом) деятельностью путем совершения всех или части операций, предусмотренных статьей 25 настоящего Закона."
- В части одиннадцатой статьи 2 после слов "запасного капитала банка" вписать слова "эмиссионной разницы" и всю часть изложить в следующей редакции: "Основной капитал - это сумма акционерного капитала, запасного капитала банка, эмиссионной разницы и нераспределенной прибыли банка за истекший год."
- В части тринадцатой статьи 2 вместо слов "капитал, сформированный в установленном Банком Литвы порядке" вписать слова "дополнительные взносы акционеров (учредителей) банка или (и) отчисления от прибыли банка" и всю часть изложить в следующей редакции: "Запасный капитал - это дополнительные взносы акционеров (учредителей) банка или (и) отчисления от прибыли банка." Статья
- Внесение изменений и дополнений в статью 6 В части первую и вторую статьи 6 внести изменения, дополнить статью частями третьей, четвертой, пятой, шестой, седьмой, восьмой, девятой, десятой и всю статью изложить в следующей редакции: "Статья
- Деятельность иностранных банков в Литовской Республике Иностранный банк в Литовской Республике может: 1) единолично или совместно с другими банками учреждать дочерний банк; 2) приобретать акции учреждаемого или действующего банка, а с разрешения Банка Литвы приобретать пакет акций действующего банка; 3) учреждать филиалы (отделения) и представительства банка. Дочерний банк иностранного банка может учреждаться в качестве закрытого или открытого акционерного общества только закрытым способом. Учредителями дочернего банка иностранного банка могут быть только банки. Договор об учреждении банка заключается в порядке, предусмотренном статьей 3 Закона Литовской Республики об акционерных обществах. Разрешения на учреждение филиалов (отделений) и представительств иностранных банков выдаются в установленном Банком Литвы порядке. Банком Литвы учреждаемому дочернему банку иностранного банка выдается банковская лицензия в случаях, если: 1) контрольный пакет акций учреждаемого дочернего банка приобретен иностранным банком; 2) основной капитал учреждаемого дочернего банка не меньше установленного Банком Литвы минимального основного капитала и полностью оплачен; 3) законами иностранного государства, юрисдикции которого иностранный банк подлежит, разрешается учреждать банками этого государства дочерние банки за границей и институция по надзору за банками не возражает против этого; 4) статут (устав) зарегистрирован в предусмотренном законодательством Литовской Республики порядке. Регистрация филиала (отделения) иностранного банка осуществляется Банком Литвы в случаях, если: 1) Литовской Республикой заключены с иностранным государством договоры относительно охраны инвестиций капитала и правовой помощи или иностранным банком представляются Банку Литвы достаточные гарантии в принятии на себя имущественной ответственности за деятельность филиала (отделения) банка в Литовской Республике; 2) устав (положение) филиала (отделения) не противоречит законам Литовской Республики и другим правовым актам; 3) у иностранного банка имеется выданная государством, юрисдикции которого он подлежит, банковская лицензия; 4) финансовое положение иностранного банка является хорошим и стабильным, а также в соответствии с установленными Банком Литвы критериями он оценивается как надежный банк и институция по надзору за банками государства, юрисдикции которого он подлежит, не возражает против учреждения филиала (отделения) в Литовской Республике; 5) Банком Литвы заключен договор с институцией по надзору за банками этого государства относительно осуществления надзора за деятельностью филиала (отделения) банка, а также представления информации; 6) представлены предусмотренные частью 6 настоящей статьи документы. Для осуществления регистрации филиала (отделения) иностранного банка Банку Литвы должны быть представлены: 1) ходатайство относительно регистрации филиала (отделения); 2) учредительные документы филиала (отделения); 3) статут (устав) банка (учредителя), лицензия, регистрационное удостоверение или другие документы, подтверждающие право на занятие банковской деятельностью; 4) финансовые отчеты банка (учредителя) за последние три года; 5) устав (положение) филиала (отделения); 6) документы, подтверждающие соответствие помещений, которыми будет пользоваться филиал (отделение) банка, установленным Банком Литвы требованиям; 7) письменное согласие институции по надзору за банками иностранного государства, юрисдикции которого иностранный банк подлежит, на учреждение филиала в Литовской Республике, если это предусмотрено в соответствии с законами этого иностранного государства; 8) документы, подтверждающие уплату гербового сбора. Филиалу (отделению) иностранного банка запрещается принимать вклады в случае, если: 1) учредивший его банк не вправе принимать вклады в своем государстве; 2) законодательством иностранного государства не предусматривается компенсация по вкладам вкладчикам филиалов (отделений), находящихся в иностранных государствах; 3) условия компенсации по вкладам хуже предусмотренных законодательством Литовской Республики условий. Размер капитала иностранного банка, учреждающего в Литовской Республике дочерний банк, филиал (отделение), должен быть не меньше установленного банком Литовской Республики минимального основного капитала. В отношении деятельности дочернего банка иностранного банка или филиала (отделения) иностранного банка применяются законы Литовской Республики и другие правовые акты. Представительства иностранных банков регистрируются в порядке, установленном Регистром предприятий Литовской Республики." Статья
- Внесение изменений в статью 7 Внести в статью 7 изменения и изложить ее в следующей редакции: "Статья
- Учредители банка Учредителями банка могут быть физические и юридические лица Литовской Республики, предприятия, не имеющие прав юридического лица, а также иностранные банки, заключившие в порядке, установленном статьей 3 Закона Литовской Республики об акционерных обществах, договор об учреждении. Этим договором устанавливаются права и обязанности учредителей при учреждении банка, а также ответственность за невыполнение обязательств. Число учредителей банка не может быть менее
- Каждый учредитель банка должен быть также и его акционером, приобретшим во время учреждения банка не менее 2 процентов акционерного капитала банка. Положение части первой настоящей статьи относительно числа учредителей не распространяется на учредителей дочернего банка иностранного банка или в случае учреждения банка Правительством Литовской Республики." Статья
- Внесение изменений и дополнений в статью 10 Внести изменения в пункты 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8 части второй статьи 10, дополнить эту часть пунктами 9, 10 и всю часть изложить в следующей редакции: "Наряду с заявкой представляются следующие документы и информация: 1) статут (устав) банка; 2) учредительные документы банка (договор об учреждении, протокол учредительного собрания, постановление об учреждении банка, свидетельство о регистрации наименования банка); 3) обоснование экономической деятельности банка (бизнес- план) на трехлетний срок, содержание и форма которого установлены Банком Литвы, а также описание планируемой банком структуры и предусматриваемых услуг; 4) сведения о членах совета и правления банка, председателе правления банка, руководителе администрации и главном бухгалтере (финансисте): возраст, образование, гражданство, знание литовского языка, описание трудовой деятельности, профессия, участие в органах управления других предприятий, участие посредством собственного капитала в деятельности других предприятий, место жительства и информация о наличии судимости; 5) документ институции по надзору за банками иностранного государства, юрисдикции которого иностранный банк подлежит, подтверждающий, что указанная институция не возражает против учреждения в Литовской Республике дочернего банка; 6) список учредителей, акционеров банка установленной Банком Литвы формы; 7) документы, подтверждающие оплату основного капитала; 8) документы и информация о статусе учредителей и акционеров банка, происхождении средств, используемых для приобретения акций банка, финансовом положении, об участии в управлении другими предприятиями и участии в доле их капитала, о родственных, имущественных отношениях между учредителями и акционерами, а также их взаимоотношениях в сфере управления; 9) документы, подтверждающие соответствие помещений, которыми будет пользоваться банк, установленным Банком Литвы требованиям; 10) документ, подтверждающий уплату гербового сбора за банковскую лицензию." Статья
- Внесение изменений и дополнений в статью 11
- В части первой статьи 11 вместо слова "двух" вписать слово "шести", вместо слова "двухмесячный" вписать слово "шестимесячный", дополнить эту часть предложением следующего содержания: "Государственные институции и институции самоуправления, а также предприятия, учреждения и организации обязаны по просьбе Банка Литвы представить всю имеющуюся у них информацию об учредителях и акционерах банка, их финансовом положении, деятельности, установленных нарушениях законов и других правовых актов, заключениях по проведенным проверкам и ревизионных заключениях, а также другую информацию, необходимую Банку Литвы для принятия решения о выдаче банковской лицензии." и всю часть изложить в следующей редакции: "Банк Литвы в течение шести месяцев со дня поступления заявки принимает решение о выдаче банковской лицензии и сообщает об этом в письменной форме заявителю. В случае истребования Банком Литвы в порядке, установленном частью четвертой статьи 10 настоящего Закона, дополнительных документов шестимесячный срок исчисляется со дня поступления всех необходимых для принятия решения документов и информации. Государственные институции и институции самоуправления, а также предприятия, учреждения и организации обязаны по просьбе Банка Литвы представить всю имеющуюся у них информацию об учредителях и акционерах банка, их финансовом положении, деятельности, установленных нарушениях законов и других правовых актов, заключениях по проведенным проверкам и ревизионных заключениях, а также другую информацию, необходимую Банку Литвы для принятия решения о выдаче банковской лицензии."
- Из части пятой статьи 11 исключить слова "у учреждаемого банка", внести изменения в пункты 1, 2, 3, дополнить эту часть пунктами 4, 5, 6, 7 и всю часть изложить в следующей редакции: "Правление Банка Литвы рассматривает заявку и выдает банковскую лицензию только в том случае, если представленными документами и имеющейся информацией подтверждается, что: 1) статут (устав) учреждаемого банка не противоречит законам Литовской Республики и другим правовым актам; 2) указанный в статуте (уставе) учреждаемого банка основной капитал оплачен; 3) в ходе учреждения банка учреждаемым банком не были нарушены законы Литовской Республики и другие правовые акты; 4) у учреждаемого банка имеются квалифицированные, обладающие безупречной репутацией и опытом работы в банках руководители банка (члены правления, руководители администрации); 5) финансовое положение учредителей и акционеров учреждаемого банка является хорошим и стабильным, их репутация безупречна, а происхождение имущества и средств, использованных для приобретения акций учреждаемого банка, является легальным; 6) имеющиеся или взятые учреждаемым банком внаем помещения и оборудование в соответствии с требованиями правовых актов Банка Литвы пригодны для осуществления банковских операций; 7) учредителями банка уплачен гербовый сбор." Статья
- Внесение изменений и дополнений в статью 14
- Часть первую статьи 14 дополнить предложением следующего содержания: "Число акционеров банка не может быть менее 7, кроме случаев, когда контрольным пакетом акций банка управляет Правительство Литовской Республики или иностранный банк." и всю часть изложить в следующей редакции: "Акционером банка является физическое или юридическое лицо либо предприятие, не имеющее прав юридического лица, приобретшее в установленном законами порядке хотя бы одну акцию банка. Число акционеров банка не может быть менее 7, кроме случаев, когда контрольным пакетом акций банка управляет Правительство Литовской Республики или иностранный банк."
- Дополнить часть шестую статьи 14 пунктами 5, 6, 7, 8 и всю часть изложить в следующей редакции: "Акционерами банка не могут быть: 1) институты государственной власти и управления, за исключением Правительства Литовской Республики и самоуправлений; 2) бюджетные организации; 3) дочерние банки и предприятия этого банка; 4) предприятия, инвестиции этого банка в капитале которых составляют 10 или более процентов размера их капитала; 5) лица, имевшие судимость за преступления против порядка хозяйствования и финансовые преступления; 6) лица, не способные доказать правомерность приобретения ими средств, использованных для оплаты акций; 7) лица, имеющие в отношении банка финансовые обязательства (обязанности); 8) хозяйственные субъекты, отказывающиеся представить Банку Литвы информацию об их собственниках, деятельности и финансовом положении."
- Дополнить статью 14 частями одиннадцатой, двенадцатой и тринадцатой следующего содержания: "Запрещается принимать банком принадлежащие должнику акции этого банка вместо невозвращенной этому банку ссуды. Средства, предназначенные для накопления основного капитала учреждаемого банка или оплаты выпущенных банком акций новой эмиссии, накапливаются на открытом в Банке Литвы или другом банке счету. Накопленные средства переводятся на банковский счет после осуществления регистрации в Регистре предприятий Литовской Республики учреждаемого банка или изменений в статуте (уставе) банка, связанных с увеличением указанного в статуте (уставе) капитала. Если банк или изменения в статуте (уставе) банка, связанные с увеличением капитала, не были зарегистрированы в установленном законами порядке, накопленные средства выплачиваются по требованию внесших их лиц. Постановления правления Банка Литвы об увеличении акционерного капитала публикуются в установленном законами порядке." Оглашаю настоящий Закон, принятый Сеймом Литовской Республики. ПРЕЗИДЕНТ РЕСПУБЛИКИ АЛЬГИРДАС БРАЗАУСКАС Перевод с литовского