In het kort
Deze wet regelt het toezicht op geldtransactiekantoren in Sint Maarten om de integriteit van de financiële sector te beschermen en witwassen en terrorismefinanciering te bestrijden. Het stelt regels vast voor het verkrijgen en behouden van een vergunning om geldtransacties uit te voeren.
Wat het reguleert
- Het vergunningsstelsel voor geldtransactiekantoren.
- De voorwaarden waaronder een vergunning wordt verleend of geweigerd.
- De mogelijkheid tot vrijstelling of ontheffing van de vergunningsplicht.
- De vereisten voor de bedrijfsvoering en de personen betrokken bij geldtransactiekantoren.
Wie het aangaat
- Iedereen die beroeps- of bedrijfsmatig geldtransacties uitvoert in of vanuit Sint Maarten.
- De Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (als toezichthouder).
Kernpunten
- Het is verboden om zonder vergunning van de Bank het bedrijf van geldtransactiekantoor uit te oefenen.
- Een aanvraag voor een vergunning moet specifieke gegevens en bescheiden bevatten, waaronder informatie over het aanvangskapitaal, de identiteit en antecedenten van bestuursleden, en de voorziene bedrijfsvoering.
- De Bank beslist binnen 60 dagen over een vergunningsaanvraag na ontvangst van een volledige aanvraag en het vereiste bedrag.
- Een vergunning wordt onder meer verleend als het dagelijks beleid door twee of meer natuurlijke personen wordt bepaald, de deskundigheid en integriteit van betrokken personen buiten twijfel staan, en het kantoor een raad van commissarissen heeft met ten minste drie leden.
AI-uitleg op basis van de officiële wettekst. Indicatief, vervangt geen juridisch advies.