IV K 142/20

(1)jak w punkcie 1 wyroku Przy każdym czynie wskazać fakty uznane za udowodnione Dowód Numer karty W okresie od 6 lipca 2000 roku do 18 kwietnia 2005 roku M. C.

(1)popełnił szereg oszust polegających na tym, że oskarżony sam lub za pośrednictwem współdziałających z nim osób, werbował znane mu lub nieznane osoby, do zakładania kont, instruując co do zachowania się w placówkach bankowych podczas otwierania rachunków, zwłaszcza w zakresie składania oświadczeń o zatrudnieniu w firmach, w których te osoby nie pracowały, a więc co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, czyym banki były wprowadzane w błąd. Następnie oskarżony lub osoby z nim wpółdziałające pobierały od innych współdziałających dokumentację bankową, w tym karty bankomatowe i przynależne numery (...), przekazując pieniądze na dokonanie wpłat, wypłacając samodzielnie lub za ich pośrednictwem różne kwoty z rachunków. Oskarżony dokonywał też przelewy między kontami pozorując przepływy gotówki, a potem pieniądze wypłacał dla siebie, robiąc na rachunkach bankowych tzw debety. W zamian za wykonanie "przysługi" oskarżony wręczał zwerbowanym drobne kwoty pieniędzy lub kupował różnego rodzaju artykuły. Mechanizm działania oskarżonego polegał na tym, że oskarżony doprowadzał do założenia w banku rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowego, dokonania wpłaty nań pewnej sumy pieniędzy, a następnie realizowania wypłat pieniędzy w placówkach bankowych i za pośrednictwem bankomatów, lecz przed elektronicznym zaksięgowaniem ruchów kapitałowych. Niezależnie od tego oskarżony wykorzystując urządzenia elektroniczne, dokonywał internetowych przelewów międzybankowych zgromadzonych na poszczególnych rachunkach środków pieniężnych, powodując powstawanie na nich sald ujemnych, a uzyskane w ten sposób pieniądze lokował na innych rachunkach, za pośrednictwem których również uzyskiwano nienależne korzyści majątkowe, które pobierał oskarżony. powołane poniżej powołane poniżej analiza kryminalna z historią Diagram powiązań tom 90, (...)- (...), (...)- (...), tom 93, 2007-2010 załącznik numer 2 (...) 32/12 –k334 zeznania M. J.

(1)tom 90, (...)- (...), tom 94, (...)-2210, (...)- (...), tom 111, 5534v- (...), tom 87 921-925, 929-931, tom 89, (...) zeznania M. J.

(2)tom 90, (...)- (...), tom 94, (...)- (...), tom 111, (...), tom 93, 2026-2027 zeznania D. K.

(1)tom 90, (...)- (...) zeznania W. W., tom 90, (...)- (...) tom 110, (...)-5549v tom 85, 450-451 zeznania E. G. tom 91, (...)- (...), tom 90, 2017-2020, tom111, 5594v zeznania F. B. tom 91, (...)- (...), tom 107, 4708v zeznnaia J. P.

(1)tom 91, (...)-1730, tom 92, (...)- (...) tom 111, (...), tom 27,31-32 zeznania A. P.

(1)tom 91, (...)-1750 tom 111, (...)-5595v, zeznania P. K. tom 91, (...)- (...) dokumentacja bankowa tom 94, (...)- (...), tom 89, (...)- (...), (...)- (...) zeznania M. G.

(1)tom 94, (...)- (...) tom (...)-6430 zeznania J. S.

(1)tom 94, (...)- (...), (...)- (...), tom 92, 1962-1966, 1973-1978, tom 111, (...), tom 23, 104-105, tom 62,62-64 zeznania D. R.

(1)tom 94, (...)- (...), tom 116, (...)- (...), tom 13, 60-65 zeznania K. L. tom 94, (...)-2260, tom 92, 1940-1959 tom 111,5595v, zeznania R. K. tom 94, (...)- (...), tom 111, 5677v zeznania M. S.

(1)tom 92, (...)- (...), tom 107, (...), zeznania E. Z. tom 92, (...)- (...), tom 94, (...) tom 107,4709v, zeznania T. S.

(1)tom 92, (...)- (...) zeznania Z. I. tom 92, (...)-1911, tom 111, (...)- (...) zeznania M. B. tom 92, 1936-1939 zeznania A. G.

(1)tom 92, 1967-1970, tom 111,5676v- (...) zeznania B. S. tom 92, 1992-1995, tom 112,5725v, pismo tom 88, 989-990, 993-995, tom 93, 214-215 zawiadomienie tom 88, 998- (...), (...)- (...), (...), zeznania A. S.

(1)tom 93, (...)- (...), tom 94, (...)- (...) tom 114, (...) zeznania A. G.

(2), tom 93, (...) zeznania K. B. tom 93, (...)- (...), tom 115, (...) zarzut numer I według aktu oskarżenia W 2000 roku A. P.

(2)wyszedł z zakładu karnego. Zarejestrował się w urzędzie pracy jako bezrobotny, ale nie mógł znależć pracy. Poprzez znajomego z zakładu karnego - D. R.

(2)- poznał M. C.

(1), który jeżdzil samochodem marki F. koloru niebieskiego. D. R.

(2)zaproponował mu zarobek za założenie konta w banku, gdzie będzie zrobiony debet, wskazał „że poznał jakichś chłopaków z W. i że u nich można w ten sposób zarobić”. A. P.

(2)zgodził się na to ze względu na swoją trudną sytuację finansową. A. P.

(2)poszedł na wskazane mu miejsce przez D. R., gdzie podjechał swoim samochodem oskarżony oraz nieustalony mężczyzna o imieniu M.. Do auta podszedł D. R. i po krótkiej rozmowie z oskarżonym i M., kazał A. P. na ich polecenie udać się do wskazanego banku. Jeszcze tego samego dnia mężczyzna, w towarzystwie (...), poszedł do siedziby wskazanej placówki bankowej, gdzie zawarł umowę nr (...). D. R.

(2)poinstruował go, by w razie zapytania o miejsce pracy, wskazał firmę o nazwie D. – Cross przy ul. (...) w W. i uposażenie w kwocie 1.500 zł. W rzeczywistości jednak wyżej wymieniony nigdy nie był tam zatrudniony- takie przedsiębiorstwo nie istniało. W siedzibie (...) Banku (...) S.A., A. P.

(2)złożył jednak tego rodzaju oświadczenie, deklarując nadto systematyczne, comiesięczne zasilanie konta pieniędzmi w kwocie 500 zł. Uzyskane z banku dokumenty wydał następnie, oczekującemu na niego przed budynkiem, D. R.

(2), który przekazał je oskarżonemu i mężczyźnie o imieniu M.. Po około dwóch tygodniach od wydania dokumentów A. P.

(2)na polecenie D. R.

(2)ulokował na tym rachunku przekazane przez oskarżonego za pośrednictwem D. R. pieniądze. D. R.

(2)pilnował go wówczas, a nadto po dokonaniu transakcji zabrał pokwitowanie wpłaty. Krótko po tym do miejsca zamieszkania świadka doręczono kartę bankomatową. Po odebraniu w banku przynależnego jej numeru (...), A. P.

(2)skontaktował się z D. R.

(2), który przybył do jego domu i zabrał dokumenty bankowe. Jeszcze tego samego dnia do miejsca zamieszkania A. P. przyjechali też samochodem oskarżony i wskazany M.. Oskarżony przekazał świadkowi pieniądze, nakazując ich wpłatę na założony uprzednio rachunek, co tenże uczynił. Po dowiezieniu go do siedziby II Oddziału Banku (...) S.A. i dokonaniu wpłaty przekazanej sumy, A. P.

(2)wydał pokwitowanie M. C.

(1)i mężczyźnie o imieniu M.. Oświadczyli wówczas, że umówią się z nim na spotkanie za trzy dni, albowiem jak twierdzili wpłacone pieniądze „muszą leżeć na koncie ze trzy dni, żeby zostały zaksięgowane”. Po upływie tego czasu, M. C.

(1), D. R.

(2)i mężczyzna o imieniu M. przyjechali do miejsca zamieszkania A. P.

(2). Stamtąd zabrali go samochodem do hipermarketu Geant przy al. (...) w Ł.. Tam na ich polecenie A. P.

(2)nabył wskazywane przez nich towary, głównie papierosy. Wskazywali mu oni wybrane przedmioty, które miał kupić. A. P.

(2)wkładał je do koszyka. Zapłata za niniejsze artykuły, w kwocie około 4.000 – 4.500 zł, nastąpiła za pośrednictwem karty bankomatowej. Zakupy zostały spakowane do samochodu marki F., którym przyjechali mężczyźni. Podobne sprawunki, za zbliżoną kwotę i w tym samym składzie osobowym, wyżej wymienieni czynili jeszcze przez dwa kolejne dni. W czasie ich trwania A. P.

(2)nabył dla siebie buty i spodnie za sumę około 100 zł. W dalszym zaś czasie, na polecenie M. C.

(1)i mężczyzny o imieniu M., kilkukrotnie wypłacał z rachunku pieniądze, które przekazywał wyżej wymienionym, oczekującym na niego w samochodzie przed bankiem. W zamian za wyświadczoną przysługę otrzymał od nich 500 zł. Rozstając się ze wskazanymi mężczyznami, uzyskał od nich deklarację, że w razie chęci otrzymania pieniędzy w przyszłości, może skontaktować się z nimi, przychodząc na spotkanie pod Urząd Pracy przy al. (...) w Ł.. Po pewnym czasie A. P.

(2), chcąc uzyskać środki finansowe, za pośrednictwem D. R.

(2), ponownie skontaktował się z M. C.

(1)oraz mężczyzną o imieniu M.. Na ich to polecenie, bądź za nakazem jedynie pierwszego z nich, zawarł następnie w dniach 7 lipca 2000 r., 13 września 2003 r., 21 września 2000 r., 4 października 2000 r., 2 listopada 2000 r., 30 kwietnia 2001 r., 14 stycznia 2003 r. i 29 grudnia 2003 r. kolejne umowy we wskazywanych mu placówkach bankowych. Za każdym razem składał deklaracje o regularnym, comiesięcznym zasilaniu rachunków pieniędzmi w określonych kwotach, wskazując nadto, gdy była taka potrzeba, iż jest zatrudniony w firmie (...) z siedzibą w W.. Podpisując niniejsze umowy czynił to na polecenie M. C.

(1)albo oskarżonego i współdziałającego z nimi również mężczyzny o imieniu M., a przy pierwszym z nich i D. R.

(2). Wiedział także, że wskutek przedsiębranych przez siebie operacji finansowych, na wskazanych kontach powstanie ujemne saldo. W ustalone miejsca, w W. i Ł., M. C.

(1)zazwyczaj podwoził A. P. samochodem. Wytworzone w placówce bankowej dokumenty wydawał M. C.

(1), podobnie, jak i otrzymywane z banku blankiety czekowe, karty bankomatowe i przynależne im numery (...). W niedługim czasie od założenia konta, na polecenie M. C.

(1), zwykle wpłacał nań, przekazane przez niego pieniądze w różnych kwotach, po czym, w pewnym odstępie czasowym, realizował wypłaty podanych przez wyżej wymienionego sum.Wpłata na konto nastąpiła też przez inną osobę. Za oskarżonego nakazem dokonywał też zakupów w placówkach handlowych, realizując tam nadto wypłaty za pośrednictwem czeków. Nabyte w ten sposób mienie, głównie w postaci wyrobów tytoniowych i odzieży, przejmował M. C.

(1). Drobne sprawunki czasami czynił też dla siebie A. P.

(2). W zamian za przeprowadzone w ten sposób operacje finansowe otrzymywał od M. C.

(1)lub mężczyzny o imieniu M. pieniądze w drobne kwoty.W dniu 13 lipca 2000 roku w J. i M. w związku z zawarciem przez A. P.

(2)umowy rachunku bankowego z (...) S.A. XV Oddział Centrum w W., nadto oskarżony dwukrotnie dokonał wypłaty za pośrednictwem czeku kwoty 2000 zł i usiłowal zrealizować czek na kwotę 1000 zł, lecz mu się to nie udało z uwagi na postawę kasjera. Także przy bankach (...) S.A. IV Oddział Centrum w W., Bank (...) S.A. V Oddział w Ł.,oskarżony dokonywał wypłaty pieniędzy za pośrednictwem czeków powodując ujemne salda na rachunkach bankowych otwartych przez A. P.. Przy Banku (...) oskarżony wykorzystał rachunek o numerze (...) w Banku (...) S.A. Oddział w W. założony przez K. P.

(1)przelewając z niego pieniądze na rachunek A. P.. Tak więc na polecenie oskarżonego oraz częściowo także współdziałającego z nim innego mężczyzny o imieniu M., A. P.

(2)zawarł w dniu 6 lipca 2000 roku umowę o prowadzenie rachunku z Bankiem (...) S.A. Oddział w Ł. o numerze (...)- (...)- (...)- (...), w dniu 7 lipca 2000 roku z (...) Bank (...) S.A. XV Oddział Centrum w W. umowę rachunku o numerze (...), w dniu 13 września 2000 roku umowę rachunku z (...) Bank (...) S.A. IV Oddział Centrum w W. o numerze (...)-270-41, w dniu 13 września 2000 roku z (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł. umowę rachunku o numerze (...), w dniu 13 września 2000 roku umowę rachunku z (...) Bank (...) S.A. Oddział w W. o numerze (...)- (...)-270-41,w dniu 14 września 2000 roku z (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł. umowę rachunku o numerze (...), w dniu 21 września 2000 roku z Bankiem (...) S.A. Oddział w Ł. umowę prowadzenia konta o numerze (...)- (...)- (...)-11, w dniu 6 października 2000 roku z (...) S.A. IV Oddział Centrum w W. o numerze (...)- (...)-270-41, w dniu 2 listopada 2000 roku A. P.

(2)zawarł z (...) Bankiem (...) S.A. (obecnie Bank (...) S.A. V Oddział w Ł.) unowę rachunku oszczędnościowo- rozliczeniowego o numerze (...)- (...), w dniu 4 października 2000 roku umowę rachunku z (...) Bank (...) S.A. I Oddział Centrum w Ł. o numerze (...)- (...)-270-41, w dniu 30 kwietnia 2001 roku zawarł umowę o prowadzenie konta z Bankiem (...) S.A II Oddział w Ł. Filia numer 7 o numerze (...)- (...)- (...)- (...), w dniu 14 stycznia 2003 roku zawarł umowę konta z (...) Bankiem S.A. w Ł. o numerze (...)- (...), w dniu 14 stycznia 2003 roku umowę rachunku ekstrakonta z (...) Bankiem S.A. Oddział w Ł. o numerze (...), w dniu 13 lutego 2003 roku zawarł umowę o prowadzenie rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowego z (...) Bankiem S.A. Oddział w Ł. o numerze (...), w dniu 10 marca 2003 roku umowę rachunku unikonto z Bankiem (...) S.A. Oddział w Ł. o numerze (...), w dniu 17 września 2003 roku umowę rachunku z Bankiem (...) S.A. Oddział w Ł. o numerze (...), w dniu 5 listopada 2003 roku zawarł z (...) Bankiem (...) S.A. umowę o prowadzenie rachunku (...). Tak więc w okresie od 6 lipca 2000 roku do 29 stycznia 2003 roku w Ł., J., M. i W., M. C.

(1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z A. P.

(2)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokami IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 3 września 2002 roku w sprawie sygn. akt IV K 142/02, VII Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Warszawy – Śródmieście w Warszawie z dnia 28 czerwca 2005 roku w sprawie sygn. akt VII K 270/03, IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 28 maja 2002 roku w sprawie sygn. akt IV K 255/02, III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Warszawy – Pragi w Warszawie z dnia 23 maja 2003 roku w sprawie sygn. akt III K 538/03, III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 i IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 21 lutego 2003 roku w sprawie sygn. akt IV K 1382/02 oraz innymi osobami, po uprzednim poleceniu A. P.

(2)założenia rachunków bankowych o numerach (...)- (...)- (...)- (...), 76-1020- (...)- (...)- (...), (...)- (...)- (...), (...)- (...)-270-41, (...)- (...)-270-41, (...)- (...), (...)- (...)- (...)- (...) i (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. II Oddział w Ł., (...) S.A. XV Oddział Centrum w W., Banku (...) S.A. Oddział w Ł., Banku (...) S.A. I Oddział Centrum w Ł., (...) S.A. IV Oddział Centrum w W., Banku (...) S.A. V Oddział w Ł. (uprzednia nazwa (...) Bank (...) S.A.), Banku (...) S.A. II Oddział w Ł., Filia nr 7 (...) Banku S.A. w Ł. co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując wypłat i przelewów międzybankowych, doprowadził Bank (...) S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 13.656 zł 87 gr., (...) S.A. XV Oddział Centrum w W. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.007 zł 50 gr. i usiłował doprowadzić tenże bank do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.000 zł, Bank (...) S.A. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 3.542 zł 55 gr., Bank (...) S.A. I Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.528 zł 73 gr., (...) S.A. IV Oddział Centrum w W. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 5.011 zł 16 gr., Bank (...) S.A. Oddział w Ł. (uprzednia nazwa (...) Bank (...) S.A.) do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.490 zł, Bank (...) S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 6.305 zł 83 gr., zaś (...) Bank S.A. w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.451 zł 44 gr., przy czym: - w okresie od 6 lipca 2000 roku do 29 września 2000 roku w Ł., M. C.

(1)działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z A. P.

(2)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 3 września 2002 roku w sprawie sygn. akt IV K 142/02 oraz innymi osobami, po uprzednim poleceniu A. P.

(2)założenia rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. II Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 18 lipca 2000 roku dokonał za pośrednictwem A. P.

(2)wpłaty na konto pieniędzy w kwocie 10.000 zł, po czym w dniach 21, 22, 23 i 24 lipca 2000 roku dokonał szeregu wypłat pieniędzy w łącznej kwocie 13.555 zł 10 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób Bank (...) S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 13.656 zł 87 gr., - w dniu 13 lipca 2000 roku w W., J. i M., M. C.

(1)działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z A. P.

(2)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem VII Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Warszawy – Śródmieście w Warszawie z dnia 28 czerwca 2005 roku w sprawie sygn. akt VII K 270/03 oraz innymi osobami, po uprzednim poleceniu A. P.

(2)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 76-1020- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) S.A. XV Oddział Centrum w W. co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 13 lipca 2000 roku za pośrednictwem czeku dokonał dwukrotnie wypłaty pieniędzy w łącznej kwocie 2.000 zł, usiłując nadto zrealizować czek na kwotę 1.000 zł, lecz zamierzonego celu w tym zakresie nie osiągnął z uwagi na postawę kasjera, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) S.A. XV Oddział Centrum w W. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.007 zł 50 gr., - w okresie od 21 września 2000 roku do 17 października 2000 roku w Ł., M. C.

(1)działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z A. P.

(2)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 28 maja 2002 roku w sprawie sygn. akt IV K 255/02, po uprzednim poleceniu A. P.

(2)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 12, 14 i 16 października 2000 roku dokonał wpłaty pieniędzy w kwocie 3.150 zł, po czym w dniach 13, 14, 15, 16 i 17 października 2000 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty Maestro w łącznej kwocie 6.692 zł 05 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób Bank (...) S.A. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 3.542 zł 55 gr., - w okresie od 4 października 2000 roku do 9 listopada 2000 roku w Ł., M. C.

(1)działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z A. P.

(2)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 28 maja 2002 roku w sprawie sygn. akt IV K 255/02, po uprzednim poleceniu A. P.

(2)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)-270-41 i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. I Oddział Centrum w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 6 listopada 2000 roku dokonał, za pośrednictwem innej osoby, wpłaty pieniędzy w kwocie 1.300 zł, po czym w dniach 7, 8 i 9 listopada 2000 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty V. E. w łącznej kwocie 2.815 zł, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób Bank (...) S.A. I Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.528 zł 73 gr., - w okresie od 6 do 8 października 2000 roku w W. i Ł., M. C.

(1)działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z A. P.

(2)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Warszawy – Pragi w Warszawie z dnia 23 maja 2003 roku w sprawie sygn. akt III K 538/03, po uprzednim poleceniu A. P.

(2)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)-270-41 i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) S.A. IV Oddział Centrum w W. co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, pięciokrotnie, za pośrednictwem czeków, dokonał wypłaty pieniędzy w łącznej kwocie 5.000 zł, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) S.A. IV Oddział Centrum w W. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 5.011 zł 16 gr., - w okresie od 2 listopada 2000 roku do 15 listopada 2000 roku w Ł., M. C.

(1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z A. P.

(2)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu A. P.

(2)założenia rachunku bankowego o numerze (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. V Oddział w Ł. (uprzednia nazwa (...) Bank (...) S.A.), co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 13 listopada 2000 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 2.000 zł z konta o numerze 09- (...)-0000-0000- (...), założonego w Banku (...) S.A. Oddział w W. przez K. P.

(1), po czym w dniach 14 i 15 listopada 2000 roku, dokonał szeregu wypłat gotówkowych oraz za pośrednictwem czeków w łącznej wysokości 4.490 zł, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób Bank (...) S.A. Oddział w Ł. (uprzednia nazwa (...) Bank (...) S.A.) do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.490 zł, - w okresie od 30 kwietnia 2001 roku do 19 maja 2001 roku w Ł., M. C.

(1)działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z A. P.

(2)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 21 lutego 2003 roku w sprawie sygn. akt IV K 1382/02, po uprzednim poleceniu A. P.

(2)założenia rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. II Oddział w Ł., Filia nr 7, co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 14, 15, 17 i 19 maja 2001 roku dokonał za pośrednictwem A. P.

(2)wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 12.500 zł, po czym w dniach 16, 17, 18 i 19 maja 2001 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty Maestro w łącznej kwocie 9.860 zł 86 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób Bank (...) S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 6.305 zł 83 gr., - w okresie od 14 stycznia 2003 roku do 29 stycznia 2003 roku w Ł., M. C.

(1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z A. P.

(2)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu A. P.

(2)założenia rachunku bankowego o numerze (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. w Ł. co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 25 stycznia 2003 roku dokonał wpłaty pieniędzy na rachunek w kwocie 1.500 zł, zaś w dniu 27 i 29 stycznia 2003 roku dokonał wypłaty pieniędzy w łącznej kwocie 2.948 zł 94 gr. powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.451 zł 44 gr., Ponadto A. P.

(2)w dniu 4 marca 2004 roku zawarł umowę rachunku bankowego z Bankiem (...) S.A. Oddział w Ł. o numerze (...), w dniu 29 grudnia 2003 roku umowę rachunku z Bankiem (...) S.A. Oddział w W. o numerze (...). W czasie popełnienia przestępstwa A. P.

(2)był poczytalny. Nie stwierdzono u niego objawów choroby psychicznej czy upośledzenia umysłowego, stwierdzono cechy zaburzonej osobowości i zespół zależności alkoholowej. dokumentacja bankowa tom 52, 16-17,38-39,59-60,72-73,76,79,93-94,99-100,105-106,109-110,120-121, tom 53, 160-169,196-200,223-224,239-249,272-279, tom 54, 358-361, 366,386-391,393-394, tom 55, 502-503,510,520-523a, 526-527,538,540-542,545-547, 531 zeznania I. G. tom 52, 9-10,13-15 przesłuchanie A. P.

(2)tom 52, 21-23, tom 53, 178-179, 187, 225-226, 295-297, 330-331, tom 54, 411-413,369, 418-419 477, tom 55, 565-578, 590-593 tom 107,4710v-4711v, WYROK tom 52, 28-31, 74-75, 77, tom 53, 189, 232-233,333-335, 350-351,tom 54, 383, 492-493. tom 55, 560-561, tom 100, (...)- (...) pismo tom 52, 58, 103, 117-119, tom 55 509, 598, tom 90, 214-215 zeznania A. K.

(1)tom 52, 63-64 zeznania D. B.

(1)tom 52, 67-71 zeznania M. S.

(2)tom 52, 81-82 zeznania I. S.

(1)tom 52,88-90 zeznania D. K.

(2)tom 52, 95-96 zeznania M. S.

(3)tom 52, 111-114 zeznania D. R.

(1)tom 52, 124-129, tom 116, (...)- (...), tom 94, (...)- (...), tom 13, 60-65 tom 116, (...)- (...) zeznania A. S.

(1)tom 52, 142-144 tom 114, (...), tom 93, (...), tom (...)- (...) zawiadomienie tom 53, 159, 270-271, 193-195, 237-238, tom 54 354-355, 385, zeznania A. A.

(1)(R.) tom 53, 173-174 tom 116, (...)- (...) zeznania D. K.

(3)tom 53, 203-204 tom 107,4840v zeznania J. B.

(1)tom 53, 281, tom 105, (...)-4319v, tom 85,484-485, tom 40, 61 zeznania M. S.

(4)tom 53, 284-286 tom 107, 4840v- (...) opinia tom 53, 312-319, tom 54, 371-373,422-424, tom 55, 586-588 zeznania M. S.

(1)tom 54, 364, tom 107, (...) zeznania M. J.

(3)tom 54, 401 zeznania M. G.

(2)tom 55, 512-516 tom 107, 4841v, tom 60,73-76 zeznania G. S. tom 55, 583-585 zeznania J. N.

(1)zeznania A. B.

(1)i zeznania M. M.

(2)- tom 86, 605-606 tom 111, (...) tom 72, 55-59, tom 109, (...) tom 8, 18-24,33-35,40-42,45-47 zarzut numer II według aktu oskarżenia Na początku 2001 roku, gdy M. A.

(1)przebywał pod Biurem (...) przy ulicy (...) w Ł., podeszli do niego M. C.

(1)i M. P.

(1). Oskarżony zaproponował mu zarobienie pieniędzy- w tym celu należało otworzyć konto w banku, a następnie wpłacić na nie, przekazane przez oskarżonego środki. Wobec tego, że M. A.

(1)nie był wtedy nigdzie zatrudniony, utrzymywał się z drobnych prac dorywczych, wystarczających na skromne życie, zdecydował się na założenie rachunku. Umówił się z M. C.

(1), że następnego dnia spotka się z nim na Placu (...) w Ł., gdzie zostaną mu przekazane szczegóły transakcji. M. P.

(1)nie uczestniczył w rozmowie. W dniu 14 lutego 2001 roku M. A.

(1)spotkał się z M. C.

(1)w umówionym miejscu. Byli jedynie we dwóch. Samochodem marki F., koloru niebieskiego, starego typu, na (...) numerach rejestracyjnych, oskarżony zabrał go do (...) S.A. W drodze do placówki bankowej powiedział, że M. A.

(1)ma założyć w banku rachunek oszczędnościowy, a w razie zapytania o zatrudnienie, by je potwierdził, podając że będzie go zasilał comiesięcznymi wpłatami osobistymi w kwocie około 1.000 zł. M. A.

(1)udał się zatem do V Oddziału (...) S.A. w Ł., gdzie zawarł umowę (...) nr (...), deklarując w § 2 pkt. 2 niniejszego kontraktu, systematyczne jego zasilanie sumami 1.300 zł, wprowadzając pracowników banku w błąd co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych. Uzyskaną w ten sposób dokumentację wraz z numerem (...), wydał następnie, oczekującemu na niego przed placówką, M. C.

(1). Po odebraniu karty bankomatowej M. A.

(1)udał się na Plac (...), gdzie przekazał kartę oskarżonemu. Po pewnym czasie na polecenie M. C.

(1)dokonał szeregu wpłat i wypłat, pieniądze otrzymywał od oskarżonego i przekazywał oskarżonemu. W zamian za to otrzymał od niego sumę 1.000 zł. Poza tym M. C.

(1)zabrał go również na zakupy do jednego z (...) sklepów. W ich trakcie M. A.

(1)nabył papierosy M. w kartonach, w dużych ilościach, za które zapłacił kartą bankomatową, wydaną do rachunku założonego w V Oddziale (...) S.A. Wyroby tytoniowe zabrał ze sobą M. C.

(1), pakując je do samochodu, po czym rozstali się. Podczas przejazdu na zakupy towarzyszył im M. P.

(1), lecz on nie wchodził do sklepu, pozostając w pojeździe. Nie był również obecny przy dokonywaniu pozostałych operacji finansowych. Po upływie około roku od założenia konta w Banku (...) S.A. V Oddział w Ł. M. A.

(1)spotkał się ze znajomym – K. R.

(1), który poinformował go, że znana jest mu osoba u której można zarobić pieniądze. Wobec tego, że świadek nadal pozostawał bez pracy i potrzebował gotówki, pojechał wraz z nim na pasaż przy ulicy (...). Tam okazało się, że osobą o której wspominał K. R.

(1), jest M. C.

(1). Oskarżony, tak jak poprzednio, powiedział M. A.

(1), że celem uzyskania pieniędzy niezbędnym jest udanie się do banku i założenie konta, a następnie poczynienie na nim operacji finansowych w postaci wpłat i wypłat, a także zakupów w sklepach. Na jego polecenie M. A.

(1)w dniu 8 marca 2002 roku udał się do II Oddziału (...) Banku S.A. w Ł., a w dniu 14 stycznia 2003 roku również do (...) Banku (...) S.A., gdzie zawarł umowy o otwarcie i prowadzenie rachunków oszczędnościowo – rozliczeniowych, wprowadzjąc pracowników banków w błąd co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych. Także tutaj na polecenie oskarżonego wpłacał gotówkę na konta przekazaną mu przez oskarżonego oraz wypłacał pieniądze, które oddawał oskarżonemu. W zamian za to otrzymał od oskarżonego pieniądze w kwocie około 1.000 zł. Od tego czasu nie widział go już więcej. M. A.

(1)nie posiadał żadnej znajomości obsługi komputera i Internetu, nie umiał wykonywać przelewów. M. C.

(1)posiadał numery jego kont, karty bankomatowe i przyporządkowane im (...)y. Świadek widział, jak oskarżony wchodzi do kawiarenek internetowych przy ulicy (...). Przy wyprowadzaniu pieniędzy z kont M. A. z (...) Banku S.A.II Oddział w Ł. oskarżony wykorzystał także rachunek M. P.

(1)w (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł. o numerze (...)- (...)- (...), a z D. Bank wykorzystał rachunek A. K.

(2)w (...) Banku S.A. II Oddział w Ł. o numerze (...)- (...) i K. R.

(1)w Banku (...) S.A. w Ł. o numerze (...). Tak więc w okresie od 14 lutego 2001 roku do 17 lutego 2003 roku w W. i Ł., M. C.

(1)działając w wykonaniu w z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. A.

(1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokami VIII Wydziału Grodzkiego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 9 lutego 2004 roku w sprawie sygn. akt VIII K 485/03 i III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu M. A.

(1)zawarcia umów rachunków bankowych o numerach (...)- (...)- (...)- (...), (...)- (...) i 52-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...) oraz wprowadzeniu w błąd pracowników (...) S.A. V Oddział w Ł., (...) Banku S.A. II Oddział w (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł. co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując szeregu wypłat gotówkowych i za pośrednictwem kart płatniczych oraz przelewów międzybankowych, doprowadził (...) S.A. V Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 12.462 zł 39 gr., (...) Bank S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 3.524 zł 61 gr., zaś (...) Bank (...) S.A. Oddział w W. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 12.096 zł 62 gr., przy czym: - w okresie od 14 lutego 2001 roku do 27 maja 2001 roku w Ł., M. C.

(1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. A.

(1), prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem VIII Wydziału Grodzkiego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 9 lutego 2004 roku w sprawie sygn. akt VIII K 485/03, po uprzednim poleceniu M. A.

(1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) S.A. V Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 22, 23 i 24 maja 2001 roku dokonał za pośrednictwem M. A.

(1)wpłat na łączną sumę 12.200 zł oraz wypłat gotówkowych i za pośrednictwem karty Maestro w dniach 23, 24, 25, 26 i 27 maja 2001 roku pieniędzy w łącznej kwocie 24.645 zł 83 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) S.A. V Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 12.462 zł 39 gr., - w okresie od 8 marca 2002 roku do 3 lipca 2002 roku w Ł., M. C.

(1)działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. A.

(1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu M. A.

(1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. II Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 24 kwietnia 2002 roku i 2 lipca 2002 roku dokonał wpłaty pieniędzy na łączną sumę 21.700 zł, po czym w dniach 24 kwietnia 2002 roku oraz 2 i 3 lipca 2002 roku dokonał wypłat gotówkowych i za pośrednictwem karty V. E. w łącznej w kwocie 13.527 zł, zaś w dniu 24 kwietnia 2002 roku za pośrednictwem internetu przelał pieniądze w łącznej kwocie 11.550 zł na konto o numerze (...)- (...)- (...) (zmieniony następnie na nowy numer o brzmieniu (...)- (...)- (...)) założone przez M. P.

(1)w (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 3.524 zł 61 gr., - w okresie od 14 stycznia 2003 roku do 17 lutego 2003 roku w Ł., M. C.

(1)działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. A.

(1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu M. A.

(1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 52-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 13 lutego 2003 roku dokonał wpłaty gotówkowej w kwocie 2.100 zł, po czym w dniach 14, 15, 16 i 17 lutego 2003 roku dokonał szeregu wypłat za pośrednictwem karty V. E. w łącznej wysokości 11.994 zł 14 gr., zaś w dniu 12 lutego 2003 roku przyjął na rachunek z konta A. K.

(2)o numerze (...)- (...), założonego w (...) Banku S.A. II Oddział w Ł. pieniądze w łącznej kwocie 10.198 zł, a także dokonał przelewu w dniu 17 lutego 2003 roku pieniędzy w kwocie 12.290 zł na konto o numerze (...) należące do K. R.

(1), a założone w Banku (...) S.A. w Ł., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank (...) S.A. Oddział w W. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 12.096 zł 62 gr., W czasie popełniania przestępstwa M. A.

(1)był poczytalny. przesłuchanie M. M.

(3)(G.) tom 39, 292, tom 116, (...)- (...) przesłuchanie M. P.

(1)tom 31,3-5 tom 120, (...)- (...) zeznania K. W. tom 85, 438-441 tom 109, 5230v przesłuchanie K. R.

(1)tom 83, 46 zeznania T. Z. tom 84, 307-308 tom 109,5231v- (...), tom 73,44-45 WYROK tom 100 , (...)- (...) opinia przesłuchanie M. A.

(1)tom 70, 148-157 Tom (...)- (...), tom 70,90, 138-141,26-27, 143-145 zarzut numer III według aktu oskarżenia W 2001 roku R. P. poznała poprzez swoją znajomą D. M. P. C.. Znajoma zaproponowała jej zarobienie pieniędzy za założenie konta dla oskarżonego. Umówiła ją z oskarżonym i ten zawiózł R. P. pod (...) S.A. VII Oddział w Ł.. Poinstruował ją jakie dane ma podawać. R. P. zawarła w dniu 20 marca 2001 roku z przedstawicielami banku umowę rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...)-0210 wprowadzjąc ich w błąd co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych. Po wyjściu z banku wszystkie otrzymane dokumenty przekazała oskarżonemu, także kartę bankomatową i pin do niej. Na jego polecenie wpłacała pieniądze na to konto, pieniądze przekazywał jej oskarżony i wypłacała pieniądze z konta i oddawała mu gotówkę. Za przysługę zapłacił jej 2000 zł . Tak więc w okresie od 20 marca 2001 roku do 17 czerwca 2001 roku w Ł. M. C.

(1)działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z R. P. prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 5 grudnia 2002 roku w sprawie sygn. akt IV K 681/02, po uprzednim poleceniu R. P. zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...)-0210 i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. VII Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 11 i 13 czerwca 2001 roku dokonał za pośrednictwem R. P. wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 3.600 zł, po czym w dniach 12, 13, 15, 16 i 17 czerwca 2001 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty E. w łącznej kwocie 9.598 zł, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób Bank (...) S.A. VII Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 6.016 zł, przesłuchanie R. P. tom 31, 141-142, tom 100, 3330- (...), (...)-3340 WYROK zeznania K. P.

(2)tom 100, (...)- (...), tom 31, 56 tom (...)- (...), tom 41, 7-12, tom 34 karta 136-137, 195-196 zarzut numer IV według aktu oskarzenia M. M.

(3)pozostawała w nieformalnym związku z M. P.

(1). Poprzez swoją znajomą D. B.

(2)poznała M. C.

(1), D. B.

(2)powiedziała jej, że można zarobić pieniądze za założenie konta dla niego. M. M. była wówczas bezrobotna. Na wstępną rozmowę z oskarżonym D. B.

(2)umówiła M. M. i M. P.. Poinformował ich, że trzeba założyć konto w banku, otrzymać kartę bankomatową, wpłacić i wypłacić pieniądze, a potem on za zrobienie debetu da im pieniądze. M. M.

(3)na prośbę oskarżonego w dniu 28 listopada 2001 roku zawarła z Bankiem (...) S.A. I Oddział w Ł. Centrum Bankowości Elektronicznej umowę rachunku o numerze (...). Wszystkie dokumenty jakie otrzymała z banku przekazała oskarżonemu. Na polecenie oskarżonego wypłacała pieniądze z konta, które oddawała oskarżonemu. Także na polecenie oskarżonego sama M. M. i inne osoby dokonywały wpłat na to konto pieniędzy, które przekazywał im oskarżony. Ponadto oskarżony przelał z tego konta pieniądze na rachunek M. P.

(1)w (...) S.A. Centrum Bankowości Elektronicznej Interligo z siedzibą w W., a także na rachunek M. P.

(1)w (...) Banku S.A. Oddział w Ł., nadto przelał na ten rachunek pieniądze z rachunku w Banku (...) S.A. Oddział w Ł. R. G.

(1)oraz z rachunku w Banku (...) Oddział w Ł. R. F.

(1)i z rachunku w (...) Banku S.A. II Oddział w Ł. C. K.

(1), z rachunku w (...) Banku S.A. I Oddział w Ł. M. P.

(1), i z rachunku w (...) Banku S.A,. II Oddział w Ł. M. D.

(1). M. M.

(3)na prośbę oskarżonego w dniu 20 marca 2001 roku zawarła Bankiem (...) S.A. VII Oddział w Ł. Filia numer 1 umowę eurokonta o numerze (...)- (...)- (...)-0210. Po zawarciu umowy przekazała mu wszystkie otrzymane z banku dokumenty.Na jego prośbę dokonywała też wpłat na to konto pieniądzy, które dawał jej oskarżony oraz wypłat pieniędzy, które oddawała oskarżonemu. M. M.

(3)na prośbę oskarżonego w dniu 28 marca 2001 roku zawarła z Bankiem (...) S.A. Oddział w Ł. umowę rachunku (...) o numerze (...). Po zawarciu umowy przekazała mu wszystkie otrzymane z banku dokumenty. Na jego prośbę dokonywała też wpłat na to konto pieniądzy, które dawał jej oskarżony oraz wypłat pieniędzy, które oddawała oskarżonemu. Przy zawieraniu tychże umów podawała w bankach nieprawdziwe informacje co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, przy czym to oskarżony ją instruował jakie dane ma podawać. Za powyższe przysługi oskarżony przekazał M. M. kilkaset złotych. Także R. F.

(1)działajacy na polecenie oskarżonego w dniu 7 grudnia 2001 roku poprzez internet otworzył konto w (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł. o numerze (...)- (...)- (...)- (...), a konto to wykorzystał oskarżony jak wyżej. Tak więc w okresie od dnia 20 marca 2001 roku do dnia 17 kwietnia 2002 roku w Ł., M. C.

(1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. M.

(3), prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokami III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, XVII Wydziału Grodzkiego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 9 sierpnia 2005 roku w sprawie sygn. akt XVII K 819/04 i XVII Wydziału Grodzkiego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 30 września 2005 roku w sprawie sygn. akt XVII K 370/05, po uprzednim poleceniu M. M.

(3)zawarcia umów rachunków bankowych o numerach (...)- (...)- (...)-0210, (...)- (...) oraz (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. VII Oddział w Ł. filia nr 1, Banku (...) S.A. Oddział w Ł. i Banku (...) S.A. I Oddział w Ł. Centrum Bankowości Elektronicznej w Ł. co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, doprowadził Bank (...) S.A. VII Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 15.380 zł 23 gr., Bank (...) S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 3.976 zł 92 gr., a (...) S.A. Centrum Bankowości Elektronicznej I Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 12.489 zł 10 gr., przy czym: - w okresie od 28 listopada 2001 roku do 17 kwietnia 2002 roku w Ł. M. C.

(1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. M.

(3), prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu M. M.

(3)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. I Oddział w Ł. Centrum Bankowości Elektronicznej w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 5 stycznia 2002 roku, 12 lutego 2002 roku, 4 marca 2002 roku i 10 kwietnia 2002 roku osobiście i za pośrednictwem M. M.

(3)oraz innych osób dokonał wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 9.500 zł, po czym w dniach 7 i 10 stycznia 2002 roku, 25 lutego 2002 roku, 7, 22 i 28 marca 2002 roku oraz 2, 15 i 17 kwietnia 2002 roku za pomocą karty Maestro oraz gotówkowo dokonał szeregu wypłat pieniędzy w łącznej kwocie 57.726 zł 30 gr., zaś w dniu 20 lutego 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 2.000 zł, na rachunek o numerze (...) (obecnie (...)) założony w (...) S.A. Centrum Bankowości Elektronicznej Interligo z siedzibą w W., a należący do M. P.

(1), w dniu 21 marca 2002 roku przelała pieniądze w kwocie 4.000 zł na rachunek o numerze (...), założony w I Oddziale (...) Banku S.A. Oddział w Ł., a należący do M. P.

(1), a także przyjął na rachunek w dniu 20 lutego 2002 roku pieniądze w kwocie 3.000 zł z rachunku o numerze (...), założonego w Banku (...) S.A. Oddział w Ł., a należącego do R. G.

(1), w dniu 15 marca 2002 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 6.000 zł z rachunku o numerze (...) założonego w (...) Banku (...) S.A. Oddział w Ł., a należącego do R. F.

(1), w dniu 27 marca 2002 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 10.000 zł z rachunku o numerze (...), założonego w (...) Bank S.A. II Oddział w Ł., a należącego do C. K.

(1), w dniu 29 marca 2002 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 11.450 zł z rachunku o numerze (...), założonego w (...) Bank S.A. I Oddział w Ł., a należącego do M. P.

(1), a w dniu 10 kwietnia 2002 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 11.500 zł z rachunku o numerze (...), założonego w (...) Banku S.A. II Oddział w Ł., a należącego do M. D.

(1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) S.A. Centrum Bankowości Elektronicznej I Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 12.489 zł 10 gr., - w okresie od 28 marca 2001 roku do 20 kwietnia 2001 roku w Ł., oskarżony działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. M.

(3), prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem XVII Wydziału Grodzkiego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 9 sierpnia 2005 roku w sprawie sygn. akt XVII K 819/04, po uprzednim poleceniu M. M.

(3)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 10 i 19 kwietnia 2001 roku dokonał wpłat na konto pieniędzy w łącznej kwocie 4.500 zł, a następnie w dniach 14, 17, 18, 19 i 20 kwietnia 2001 roku dokonał szeregu wypłat pieniędzy w łącznej kwocie 8.493 zł 45 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób Bank (...) S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 3.976 zł 92 gr., - w okresie od 20 marca 2001 roku do 22 kwietnia 2001 roku w Ł., oskarżony działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. M.

(3), prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem XVII Wydziału Grodzkiego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 30 września 2005 roku w sprawie sygn. akt XVII K 370/05, po uprzednim poleceniu M. M.

(3)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...)-0210 i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. VII Oddział w Ł. filia nr 1, co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 17 i 19 kwietnia 2001 roku dokonał wpłat na konto pieniędzy w łącznej kwocie 10.900 zł, a następnie w dniach 19, 20, 21 i 22 kwietnia 2001 roku dokonał szeregu wypłat pieniędzy w łącznej kwocie 26.294 zł 23 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób Bank (...) S.A. VII Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 15.380 zł 23 gr.. M. M.

(3)wiedziała też, że na podobnych zasadach konta dla oskarżonego zakładali M. P.

(1), K. P.

(3), A. G.

(3), A. K.

(2), K. P.

(2)i wiele innych osób. W jej obecności oskarżony umawiał się telefonicznie na spotkania z osobami, które przekazywały mu potem karty bankomatowe i przypisane do nich piny. M. M.

(3)w czasie popełniania w/w przestępstwa była poczytalna. dokumentacja bankowa tom 38, 21-23, 40-42,52-65 tom 39 156-160, tom 86, 623-626 przesłuchanie M. M.

(3)(G.) tom 38, 1-2, 3-4, 31-32, 118-121, tom 39, 214-215, 289-293, tom 86 , 636-637 tom 116, (...)- (...) zawiadomienie tom 38, 39 tom 39, 154-155, tom 86, 621-622 zeznania K. K.

(1)tom 38, 49-51, tom 107, (...), tom 83,62-63, tom 51,417-418 WYROK tom 38, 143-144, tom 39 245-246 zeznania U. B. tom 39, 171, tom 86, 628 notatki tom 39, 280-283 opinia tom 39, 294-296 zeznania D. S. tom 84, 337-338 tom 110,5448v zeznania Z. M. tom 84, 346-347 tom110,5447v zeznania S. R. tom 84, 351-353, tom 110, (...) zeznania M. K.

(1)tom 85, 450-451 tom 110, (...) WYROK zeznania M. P.

(1)tom 100, (...)- (...), tom 38-39,143-144.245-246 tom 31, k 58-60, 146-147, 191-192, tom 32 256-261, tom 33 , 350-352, 467-471, tom 34, 548-558, 559-565, 567-572 zarzut numer V według aktu oskarżenia W 2001 roku M. P.

(1)poznał M. C.

(1)zamieszkałego w O. za pośrednictwem swojej znajomej D. B.

(2).. Oskarżony poprosił go o założenie kont w bankach do przelewów z kont tzw "słupów", na które były wpłacane pieniądze, robione były zakupy za pośrednictwem kart i w tym samym dniu wypłacane pieniądze z bankomatów i jednocześnie realizowane przelewy. Wykorzystywano w ten sposób opóźnienia w księgowaniu operacji bankowych dokonywanych za pomocą kart płatniczych tzn faktycznie na koncie nie było pieniędzy, lecz bank nie posiadał o tym wiedzy i realizował polecenia przelewów. M. P.

(1)był wtedy bezrobotny i przystał na propozycję oskarżonego, bo chciał zarobić. Oskarżony poruszał się wówczas samochodem F. (...) koloru niebieskiego. W ten sposob wykorzystywał też rachunki bankowe K. R.

(1), M. A.

(1), A. P.

(4), A. L.

(1), M. S.

(5), A. J.

(1), D. W.

(1), R. T.

(1), R. M.

(1), R. M.

(2), S. D.

(1), A. M.

(1), A. P.

(2), A. W., T. F.

(1), M. D.

(2)i innych wielu osob. Tak więc na prośbę oskarżonego: W dniu 22 listopada 2001 roku M. P.

(1)zawarł z Bankiem (...) S.A. Centrum Bankowości E. w Ł. umowę rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...)- (...). W grudniu 2001 roku M. P.

(1)zawarł z Raiffeisen Bank umowę rachunku bankowego o numerze (...)- (...). W dniu 4 stycznia 2002 roku M. P.

(1)zawarł z Oddziałem B. (Polska)S.A. Oddział w W. umowę rachunku bankowego o numerze (...). W dniu 29 marca 2001 roku M. P.

(1)zawarł z Bankiem (...) S.A. VII Oddział w Ł. o numerze (...)- (...)- (...)-0210. W dniu 13 marca 2002 roku M. P.

(1)zawarł umowę rachunku (...) z (...) Bankiem S.A. I Oddział w Ł. o numerze (...)- (...). Także z tym bankiem zawarł umowę rachunku (...) w dniu 21 lutego 2002 roku o numerze (...)- (...). W dniu 21 stycznia 2003 roku M. P.

(1)zawarł umowę bankowego rachunku oszczędnościowego z (...) Bank (...) S.A. Oddział w W. o numerze 09-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...) . W 2001 roku A. P.

(4)nigdzie nie pracował. Został zaczepiony na ulicy przez swojego znajomego K. R.

(1)i jego znajomego M. P.

(1). K. R. zapytał się go, czy nie chce zarobić pieniędzy za założenie konta w banku, aby wypłacać pieniądze. Gdy A. P.

(4)zgodził się, to umówił go z oskarżonym. Oskarżony przyszedł na spotkanie z M. P.

(1)i polecił mu założyć konta w dwóch wskazanych bankach. Potem dawał mu pieniądze na wpłaty na konta. K. R.

(1)przekonywał go, że też tak robił i wszystko było w porządku. Oskarżony poinstruował go jakie dokumenty ma wziąć ze sobą i co mówić w banku. Za założenie pierwszego konta oskarżony zafundował A. P.

(4)alkohol, a po założeniu drugiego konta dał mu ok 1000 zł. Na polecenie oskarżonego wypłacał też pieniądze z banku i oddawał je oskarżonemu. I tak A. P.

(4)zawarł z Bankiem (...) S.A.Oddział w Ł. umowę rachunku bankowego. W dniu 13 lutego 2002 roku A. P.

(4)zawarł na polecenie oskarżonego z (...) Bankiem S.A. II Oddział w Ł. umowę rachunku ekstrakonto profit o numerze (...)- (...). Otrzymał też usługę - obsługę rachunku bankowego za pomocą elektronicznych kanałów dostępu. Otrzymane w banku dokumenty, w tym kartę bankomatową przekazał oskarżonemu. Przy kontach założonych przez M. P.

(1), tenże na polecenie oskarżonego wpłacał na swoje konta pieniądze, które dawał mu oskarżony i wypłacał pieniądze, które oddawał oskarżonemu. Nadto przy Banku (...) S.A. Centrum Bankowości Elektronicznej w Ł., z rachunku w tym banku, oskarżony przelał pieniądze na konto M. P.

(1)w (...) Banku S.A. I. O. w Ł., a także przelał na ten rachunek pieniądze z rachunku P. T. w Banku (...) S.A. w Ł. oraz z rachunku M. P.

(1)w (...) S.A. Centrum Bankowości Elektronicznej I., z rachunku R. F.

(1)w Banku (...) S.A. Centrum Bankowości (...) Oddział w Ł., z rachunku w (...) Banku S.A. I Oddział w Ł. K. R.

(1), z (...) Banku S.A. I Oddział w Ł. K. P.

(3), z rachunku w (...) Banku S.A. II Oddział w Ł. A. P.

(4). Nadto przy (...) Banku S.A. I Oddział w Ł. przelał na rachunek w tym banku pieniądze z konta w (...) S.A. Centrum Bankowości E. w Ł. M. M.

(3), a także przelał pieniądze z tego konta na konto M. M.

(3)w (...) S.A. Centrum Bankowości E. w Ł.. Nadto przy (...) Banku (...) S.A. oddział w W. przelał na rachunek w tym banku pieniądze z konta w w (...) Banku S.A. II Oddział w Ł. R. M.

(1), z konta w (...) Banku (...) S.A. Oddział w Ł. A. K.

(2)oraz przelał pieniądze z tego konta M. P. na konto M. P.

(1)w (...) S.A. Oddział w Ł.. Za każdym razem, zawierając umowy z bankami, M. P.

(1)wprowadzał przedstawicieli banków w błąd co do co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych. Za każdym razem całość dokumentów otrzymywanych w bankach oddawal oskarżonemu, łącznie z kartami bankowymi i pinami. Za te „przysługi” pobierał za zezwoleniem oskarżonego od 100 do 300 zł ze swojego konta. Za pieniądze uzyskane z przestępczego procederu oskarżony min. wyjeżdżał na drogie zagraniczne wycieczki, robił drogie zakupy, naprawiał samochód. Bywało też, że na polecenie oskarżonego M. P.

(1)robił zakupy w supermarketach papierosów w dużych ilościach, czy też sprzętu wyposażenia domowego, który oddawał oskarżonemu, a płacił za pomocą swoich kart bankomatowych, które na ten czas udostępniał mu oskarżony. Za pieniądze pochodzące z tego procederu mężczyźni ci doładowywali karty telefoniczne i kupowali benzynę. Zarówno M. P.

(1), jak i K. R.

(1)pozyskiwali również dla oskarżonego na jego prośbę inne osoby chętne do zakładania kont w bankach. Osoby te były albo przedstawiane oskarżonemu albo nie znając go były kierowane do banków za pośrednictwem J. R. działającego na polecenie oskarżonego. Tak więc w okresie 29 marca 2001 roku do 28 lutego 2003 roku w Ł. i W., M. C.

(1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej oraz wspólnie i w porozumieniu z M. P.

(1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 oraz wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 5 grudnia 2002 roku w sprawie sygn. akt IV K 681/02, po uprzednim poleceniu M. P.

(1)zawarcia umów rachunków bankowych o numerach (...)- (...)- (...)-0210, (...)- (...)- (...)- (...), 05-1500- (...)-1010- (...)- (...)-0000, oraz 09-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. VII Oddział w Ł., Banku (...) S.A. Centrum Bankowości Elektronicznej w Ł., (...) Banku S.A. I Oddział w Ł. oraz (...) Banku (...) S.A. Oddział w W. co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując wypłat gotówkowych i za pomocą kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadził Bank (...) S.A. VII Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 23.665 zł 79 gr., Bank (...) S.A. Centrum Bankowości Elektronicznej w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 13.558 zł 16 gr., (...) Bank S.A. I Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 11.344 zł 48 gr., zaś (...) Bank S.A. Oddział w W. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 14.100 zł 32 gr., przy czym: - w okresie od 29 marca 2001 roku do 30 kwietnia 2001 roku w Ł. oskarżony działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. P.

(1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 5 grudnia 2002 roku w sprawie sygn. akt IV K 681/02, po uprzednim poleceniu M. P.

(1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...)-0210 i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. VII Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 23, 24 i 26 kwietnia 2001 roku za pośrednictwem M. P.

(1)dokonał wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 23.000 zł, po czym w dniach 24, 25, 26, 27, 28, 29 i 30 kwietnia 2001 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty E. w łącznej kwocie 46.639 zł 13 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób Bank (...) S.A. VII Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 23.665 zł 79 gr., - w okresie od 22 listopada 2001 roku do 18 kwietnia 2002 roku w Ł. oskarżony działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. P.

(1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu M. P.

(1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. Centrum Bankowości Elektronicznej w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 4 stycznia 2002 roku, 4 marca 2002 roku i 11 kwietnia 2002 roku za pośrednictwem M. P.

(1)dokonał wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 14.000 zł, po czym w dniach 2, 9 i 11 stycznia 2002 roku, 2, 12 i 26 lutego 2002 roku, 2, 6, 7, 18, 22 i 27 marca 2002 roku oraz 2, 4, 9, 15, 17 i 18 kwietnia 2002 roku dokonał wypłat gotówkowych i za pośrednictwem karty Maestro pieniędzy w łącznej kwocie 74.453 zł 35 gr., zaś w dniu 25 lutego 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 2.000 zł, na rachunek o numerze (...) założony przez M. P.

(1)w (...) Bank S.A. II Oddział w Ł., a także przyjął na rachunek w dniu 11 lutego 2002 roku pieniądze w kwocie 5.000 zł z rachunku o numerze (...) założonego w Banku (...) S.A. w Ł., a należącego do P. T., w dniu 21 lutego 2002 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie łącznej 90 zł z rachunku o numerze (...) (obecnie (...)), założonego przez M. P.

(1)w (...) S.A. Centrum Bankowości Elektronicznej I., w dniach 15, 18 i 26 marca 2002 roku przyjął na rachunek pieniądze w łącznej kwocie 20.930 zł z rachunku o numerze (...) założonego w (...) Banku (...) S.A. Oddział w Ł., a należącego do R. F.

(1), w dniu 22 marca 2002 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 100 zł z rachunku o numerze (...) założonego w (...) Bank S.A. II Oddział w Ł., a należącego do K. R.

(1), w dniu 3 kwietnia 2002 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 11.500 zł z rachunku o numerze (...), założonego w (...) Banku S.A. I Oddział w Ł., a należącego do K. P.

(3), w dniu 5 kwietnia 2002 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 11.500 zł z rachunku o numerze (...), założonego w (...) Banku S.A. II Oddział w Ł., a należącego do A. P.

(4), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób Bank (...) S.A. Centrum Bankowości Elektronicznej w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 13.558 zł 16 gr., - w okresie od 13 marca 2002 roku do 28 marca 2002 roku w Ł., oskarżony działając w krótkich odstępach czasu, wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej a także wspólnie i w porozumieniu z M. P.

(1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu M. P.

(1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 05-1500- (...)-1010- (...)- (...)-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. I Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 28 marca 2002 roku dokonał wpłaty na konto pieniędzy w kwocie 10.000 zł, po czym w dniach 22 i 28 marca 2002 roku za pośrednictwem M. P.

(1)dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty V. E. w łącznej wysokości 14.044 zł, zaś w dniu 21 marca 2002 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 4.000 zł z konta o numerze (...)- (...)- (...)- (...) założonego (...) S.A. Centrum Bankowości Elektronicznej w Ł. w przez M. M.

(3), a w dniu 28 marca 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 11.450 zł, na rachunek M. M.

(3)o numerze (...)- (...)- (...)- (...), założony w (...) S.A. I Oddział w Ł. Centrum Bankowości Elektronicznej w Ł., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. I Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 11.344 zł 48 gr., - w okresie od 4 grudnia 2002 roku do 28 lutego 2003 roku w W. i Ł., oskarżony działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. P.

(1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu M. P.

(1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 09-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. Oddział w W., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 27 lutego 2003 roku za pośrednictwem M. P.

(1)dokonał wpłaty pieniędzy w kwocie 14.000 zł, a następnie w dniu 24 stycznia 2003 roku oraz 27 i 28 lutego 2003 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych oraz za pośrednictwem karty V. E. pieniędzy w łącznej kwocie 33.680 zł, zaś w dniach 21 i 22 stycznia 2003 roku przyjął na rachunek pieniądze w łącznej kwocie 5.699 zł, z konta o numerze 82-1500- (...)- (...)- (...)- (...)-0000 założonego w (...) Banku S.A. II Oddział w Ł. przez R. M.

(1), a w dniu 17 lutego 2003 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 90 zł z konta o numerze 95-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...), założonego w (...) Banku (...) S.A. Oddział w Ł. przez A. K.

(2), a następnie w dniu 28 lutego 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 50 zł na rachunek o numerze (...) ( zmieniony następnie na nowy numer o brzmieniu (...)- (...)- (...)), założony przez M. P.

(1)w (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank (...) S.A. Oddział w W. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 14.100 zł 32 gr., Na konta bankowego M. P.

(1)oskarżony dokonywał osobiście przelewy podszywając się pod inne osoby lub za pośrednictwem innych osob przelewy- przelewy te były księgowane jako pochodzące od M. A.

(1), F.. K. R.

(1),A. G.

(3), R. M.

(2), K. P.

(3), R. T.

(1), S. D.

(1),A. P.

(2),R. M.

(1), A. K.

(2),M. D.

(2), D. W.

(1). Najczęściej były przelewane kwoty 11000 zł, 28 000 zł , 17 000 zł z różnych banków. W dniu 24 marca 2003 roku M. P.

(1)zawarł z (...) Bankiem S.A. Oddział w Ł. umowę rachunku bankowego o numerze (...). M. P.

(1)wiedział, że konta dla oskarżonego na podobnych zasadach zakładali też A. G.

(3), K. P.

(3), K. P.

(2), M. M., T. F.

(1), M. D.

(2), K. R.

(1), A. J.

(1), A. B.

(1), M. W.

(1), A. P.

(4), M. A.

(1), R. M.

(2), S. D.

(1), M. D.

(1), R. T.

(1), M. O.

(1), M. S.

(5). M. P.

(1)był karany za oszustwa na szkodę banków. W czasie popełniania przestępstw jego poczytalność była ograniczona w stopnu nieznacznym . przesłuchanie M. M.

(3)(G.) tom 39 , 291-292 tom 116, (...)- (...) przesłuchanie M. P.

(1)tom 31, 3-5,7-8, 59-60, tom 32, 258-261, tom 33,350-352,467-471, tom 34, 550-565, tom 100, (...)- (...) tom 120, (...)- (...) zeznania M. P.

(3)tom 31, 10-11, 14-16 dokumentacja bankowa tom 31, 17-29, 6, 30, 82-113, 37-40,128,223-225,231-232,238-241,247-249,262, 272-273,283-285, tom 51, 1-2, tom 101, (...)- (...), tom 85, 497-499 zeznania D. G. tom 31, 35 tom 107,4689v WYROK tom 31, 56, tom 101, (...)-3640, 100, (...)- (...), tom 31,56, 193-194,146-147,191-192 opinia tom 31 , 65-66,156-159, tom 34,574-580 zawiadomienie tom 31, 80-81,271 zeznania T. W. tom 31, 116-118 zeznnaia J. G.

(1)tom 32, 228-230 zeznania B. G. tom 32, 236-237 zeznania P. E. tom 32 245-246 tom 106,4570v- (...) przesłuchanie K. P.

(3)tom 51, 20-21, 17-18, tom 86, 602, tom 106, (...)- (...), tom 85,549, tom 49 , 18,63,76, tom 50 376-380, zeznania D. K.

(1)tom 101, (...)- (...) POSTANOWIENIE tom 101, (...)-3546d zeznania U. B. tom 101, (...) pismo tom 101, (...) przesłuchanie A. P.

(4)tom 101, (...)- (...), (...) przesłuchanie P. T. tom 91, (...)- (...) zeznania S. R. tom 84, 351-353 tom 110, (...) zeznania K. W. tom 85, 438-441 tom 109, 5230v zeznania W. W. tom 85, 454-455 tom (...)-5449v, zeznania A. P.

(5)tom 85, 492-494 tom 105,4318v, przesłuchanie K. R.

(1)tom 83,44-46,50-52 zarzut numer VI według aktu oskarżenia zarzut numer VI według aktu oskarżenia K. P.

(2)w latach 2001 - 2003 założyła na prośbę M. C.

(1), dwa rachunki oszczędnościowo – rozliczeniowe w VII Oddziale Banku (...) S.A. w Ł. oraz (...) Bank (...) S.A. Oddział w W., dokonując na nich operacji finansowych. W 2001 roku znajdowała się ona w trudnej sytuacji materialnej. Z powodu opieki nad małoletnim, niepełnosprawnym synem, nie pozostawała w stosunku zatrudnienia, utrzymując się jedynie ze świadczeń rodzinnych. Skutkiem tego posiadała zaległości w opłatach za energię elektryczną, zadłużając się też czasami w sklepach. Wobec tego, na początku 2001 roku, opowiedziała o swych problemach synowi – M. P.

(1), zapytując czy nie zna osoby, która mogłaby pożyczyć jej pieniądze na niewielki procent. Syn powiedział jej, że ma takiego znajomego M. C.

(1)i że on może jej pomóc finansowo. Nie powiedział jej wówczas, czym zajmuje się M. C.

(1)i w jaki sposób miałoby nastąpić wsparcie z jego strony. W niedługim czasie po niniejszej rozmowie do miejsca zamieszkania świadka przyjechał, samochodem marki F. (...), oskarżony z M. P.

(1). C. powiedział jej, że w celu zarobienia pieniędzy należy udać się do banku, założyć w nim konto, po czym wpłacić na nie, przekazane przez niego pieniądze, a po jakimś czasie dokonać ich wypłaty z placówki bankowej i bankomatu, a nadto zrealizować zakupy. W zamian za to miała otrzymać pieniądze w kwocie 2.000 lub 3.000 zł. K. P.

(2)zgodziła się na złożoną propozycję. W dniu 8 maja 2001 r. K. P.

(2)została zabrana samochodem, przez M. C.

(1), do VII Oddziału Banku (...) S.A. w Ł.. Po drodze oskarżony poinstruował ją co do sposobu zachowania podczas otwierania rachunku, twierdząc w szczególności, by w przypadku zapytania przez pracownika placówki o miejsce zatrudnienia, wskazała jedną z firm dla której w przeszłości świadczyła pracę. Z uprzedniej relacji K. P.

(2)wiedział bowiem, że nie jest ona nigdzie zatrudniona. M. C.

(1)wręczył jej wówczas pieniądze w kwocie 100 zł, tytułem częściowego wynagrodzenia za udział w założeniu rachunku. K. P.

(2)zawarła w umowę (...) o numerze (...). W treści dokumentacji podała, że jest zatrudniona w Zakładach (...) w Ł., zobowiązując się również do systematycznego, comiesięcznego zasilania rachunku pieniędzmi w przedziale 1.000 – 1.500 zł. W rzeczywistości nie posiadała jednak takiej kwoty, zaś pracę dla tej jednostki świadczyła jedynie do listopada 1987 roku. Uczyniła tak, na polecenie M. C.

(1). Wytworzoną w banku dokumentację K. P.

(2)wydała następnie oskarżonemu, podobnie, jak i otrzymaną po pewnym czasie kartę bankomatową i przynależny jej numer (...). Po ich uzyskaniu, za nakazem M. C.

(1), dokonała wpłaty na konto, przekazanych przez niego pieniędzy, a po upływie kilku dni wypłaciła gotówkę z banku i bankomatu. Uzyskane w ten sposób pieniądze wydała oskarżonemu. Oskarżony zabrał K. P.

(2)na zakupy do hipermarketu. Tam, na jego polecenie i przy stałej asyście, nabyła ona papierosy i artykuły żywnościowe, zapłatę za które uiściła za pomocą karty, którą jej udostępnił na ten czas oskarżony . Część z niniejszych przedmiotów, o wartości około 240 zł, K. P.

(2)zabrała dla siebie. Pozostałe mienie przejął M. C.

(1), wręczając jej za dokonane czynności pieniądze w kwocie 1.000 zł. Świadek wiedziała, że w wyniku tych czynności na założonym przez nią rachunku powstanie ujemne saldo. Tak więc w okresie od 8 maja 2001 roku do 2 czerwca 2001 roku w Ł. M. C.

(1)działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z K. P.

(2)prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 27 stycznia 2003 roku w sprawie sygn. akt IV K 959/02, po uprzednim poleceniu K. P.

(2)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...)-0210 i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. VII Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 30 maja 2001 roku i 1 czerwca 2001 roku dokonał za pośrednictwem K. P.

(2)wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 3.700 zł, po czym w dniach 31 maja 2001 roku oraz 1 i 2 czerwca 2001 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty E. w łącznej kwocie 9.635 zł 25 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób Bank (...) S.A. VII Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 5.942 zł 24 gr., przesłuchanie M. M.

(3)(G.) Tom 38- 39,1-2,11-12,29-32,116- 121,213-215,292 tom 105, (...)- (...) przesłuchanie K. P.

(2)zeznania M. P.

(1)tom 31, 136-137, 195-196 tom 41,8-12, tom 105, 4477v- (...) tom 31 58-60, 146-147, 191-192, tom 32, 256-261, tom 33, 350-352, 467-471, tom 34, 548-558, 559-565, 567-572 WYROK tom 100, (...)- (...), tom 31,197 zarzut numer VII według aktu oskarżenia W 2001 roku K. P.

(3)był bezrobotny. Na jednej z dyskotek w Ł. był ze swoją ówczesną dziewczyną A. G.

(3)i poznał M. P.

(1). M. P., był jedną z osób, która na polecenie oskarżonego werbowała osoby celem zakładania kont w bankach. M. P.

(1)zaproponował K. P.

(3)zarobienie pieniędzy za założenie rachunków bankowych. M. P. tłumaczył, że najpierw trzeba będzie wpłacić pieniądze na ten rachunek, a potem robić zakupy przy użyciu otrzymanej karty bankomatowej, potem wypłacić pieniądze z bankomatu i zaraz wypłacić gotówkę w banku. M. P. poinstruował, że aby uniknąć odpowiedzialności karnej K. P. winien zgłosić kradzież karty. Za każdym razem pieniądze na wpłatę w banku przekazywał K. P. M. C. za pośrednictwem M. P.. M. P.

(1)działając wspólnie z oskarżonym wskazywał K. P. banki, w których ten miał otworzyć konta. Do banków podwoził czasami K. P. oskarżony swoim samochodem marki F. (...) koloru niebieskiego. Już przy zakładaniu pierwszego konta w banku (...) poznał go z oskarżonym. Za każdym razem dokumenty otrzymane w banku (...). P. oddawał M. P., a ten oskarżonemu. Na zakupy do supermarketów K. P. jeździł z M. P.. Czasami podwoził ich oskarżony swoim autem F. (...) koloru niebieskiego. Płacili kartą bankomatową K. P., którą na ten czas mu oddawano. Na polecenie M. P.

(1)K. P.

(3)kupował duże ilości papierosów, płacąc kartą bankową, które M. P. zabierał, a następnie wraz z oskarżonym sprzedawali i dzielili się pieniędzmi. Także na polecenie M. P.

(1)sam K. P.

(3)miał szukać osób, które otwierałyby konta, na takich zasadach jak on, za co M. P. obiecywał mu pieniądze. Zgodnie z ustaleniami w dniu 11 marca 2002 roku K. P.

(3)zawarł z (...) Bankiem S.A. I Oddział w Ł. umowę rachunku (...)ekstrakonto (...) o numerze (...)- (...), w dniu 28 maja 2002 roku z (...) Bank S.A. Oddział w Ł. umowę o prowadzenie rachunku o numerze (...)., w dniu 13 sierpnia 2002 roku z (...) Bank (...) S.A. Oddział Internetowy w G. oraz w dniu 28 maja 2002 roku Oddział w Ł. o numerze (...)- (...), w dniu 28 maja 2001 roku z (...)Bank S.A. Oddział w Ł. o numerze (...)- (...)- (...), w dniu 19 października 2001 roku z (...) Bank S.A. Oddział w Ł. o numerze (...)- (...)-0000-0000, w dniu 13 czerwca 2002 roku z (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł. o numerze (...)- (...), w dniu 11 sierpnia 2001 roku z (...) S.A. VII Oddział w Ł. o numerze (...)- (...)- (...)-0210, w dniu 7 września 2001 roku z (...) Bank S.A. Oddział w Ł. o numerze (...) 0000 0000 2259 (...), w dniu 30 lipca 2002 roku z Bankiem (...) S.A. Oddział w Ł. o numerze (...)- (...), w dniu 7 czerwca 2002 roku z Bankiem (...) S.A. Oddział w Ł. o numerze (...)- (...)-11, w dniu 10 sierpnia 2001 roku Bankiem (...) S.A. VI Oddział w Ł. o numerze (...)- (...)- (...)- (...). Przy zawieraniu tych umów K. P.

(3)wprowadzał przedstawicieli banków w błąd co do co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych. Za każdym razem były realizowane wpłaty gotówki do banku (pieniądze dawał oskarżony), zakupy kartą i wypłaty z bankomatów oraz z banku, zgodnie z tym co wcześniej ustalili. K. P. oddawał wypłacane pieniądze M. P., a ten oskarżonemu. Także na polecenie M. P., ktory działał w uzgodnieniu z oskarżonym. K. P.

(3)dokonywał przelewów pieniędzy z niektórych swoich kont na rzecz innych osób według "rozpiski", którą przekazał mu M. P.. K. P. tych osób nie znał. Także na jego rachunki wpływały pieniądze od osób , których nie znał. Chodziło o stworzenie " wrażenia ruchów finansowych na rachunkach” zmyleniu banków, że sam K. P. nie jest "strzelcem, słupem" tylko poważnym kilentem. Na tym procederze K. P.

(3)zarobił kilka tysięcy złotych. Nadto przy koncie K. P. w Banku (...) S.A. VII Oddział w Ł. o numerze (...)- (...)- (...)-0210 K. P. posłużył się podrobionym zaświadczeniem z 7 sierpnia 2001 roku o jego zatrudnieniu w PHU (...) J. M.

(1)z siedzibą w W. z wynagrodzenirm 1100 zł. W takiej firmie K. P. nigdy nie pracował. Nadto przy koncie K. P. w (...) Banku S.A. w Ł. oskarżony przelał z tego rachunku na rachunek w L. Banku (...). R. pieniądze. Nadto przy koncie K. P. w (...) Banku S.A. Oddział w Ł. oskarżony przelał z tego konta na konto w (...) S.A. Centrum Bankowości E. w Ł. M. P.

(1)pieniądze. Tak więc w okresie od dnia 28 maja 2001 roku do dnia 22 maja 2002 roku w Ł., M. C.

(1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z K. P.

(3)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokami III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 22 marca 2010 roku w sprawie sygn. akt III K 208/09, IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 6 lutego 2003 roku w sprawie sygn. akt IV K 363/02 i IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 12 lutego 2007 roku w sprawie sygn. akt IV K 19/07 oraz M. P.

(1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu K. P.

(3)zawarcia umów rachunków bankowych o numerach (...)- (...)- (...), (...)- (...)- (...)- (...), (...)- (...)- (...)-0210, 15-1940- (...)- (...)- (...)-0000-0000 oraz (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. Oddział w Ł., Banku (...) S.A. VI Oddział w Ł., Banku (...) S.A. VII Oddział w Ł., (...) Banku S.A. Oddział w Ł. oraz (...) Banku S.A. I Oddział w Ł. co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, a nadto po posłużeniu się przez K. P.

(3)podrobionym zaświadczeniem o zatrudnieniu, dokonując z nich wypłat gotówkowych i za pomocą kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadził (...) Bank S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 760 zł, Bank (...) S.A. VI Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 11.575 zł 80 gr., Bank (...) S.A. VII Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 11.008 zł 83 gr., (...) Bank S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.199 zł 40 gr., zaś (...) Bank S.A. I Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 11.521 zł, przy czym: - w okresie od 28 maja 2001 roku do 10 października 2001 roku w Ł. oskarżony działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z K. P.

(3)i M. P.

(1)prawomocnie skazanymi za niniejsze przestępstwo wyrokami III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 oraz z dnia 22 marca 2010 roku w sprawie sygn. akt III K 208/09, po uprzednim poleceniu K. P.

(3)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 1 października 2001 roku dokonał wpłaty pieniędzy w kwocie 1.000 zł, po czym w dniach 5, 8, 9 i 10 października 2001 roku dokonał za pośrednictwem K. P.

(3)wypłat gotówkowych i za pomocą karty V. E. pieniędzy w łącznej kwocie 1.737 zł, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 760 zł, -w okresie od 10 sierpnia 2001 roku do 18 września 2001 roku w Ł. M. C.

(1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z K. P.

(3)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 6 lutego 2003 roku w sprawie sygn. akt IV K 363/02 oraz M. P.

(1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu K. P.

(3)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. VI Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstających na nim zaległości płatniczych, w dniu 4 września 2001 roku przyjął od nieustalonej osoby pieniądze w kwocie 900 zł, a w dniach 12 i 13 września 2001 roku, dokonał za pośrednictwem K. P.

(3)wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 18.000 zł, po czym w dniach 5, 7, 15, 17 i 18 września 2001 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty Maestro w łącznej wysokości 30.475 zł 80 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób Bank (...) S.A. VI Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 11.575 zł 80 gr., przy czym : -w okresie od 11 sierpnia 2001 roku do 1 września 2001 roku w Ł. M. C.

(1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z K. P.

(3)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 12 lutego 2007 roku w sprawie sygn. akt IV K 19/07 oraz M. P.

(1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu K. P.

(3)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...)-0210 i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. VII Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, a nadto posłużeniu się przez K. P.

(3)podrobionym zaświadczeniem z dnia 7 sierpnia 2001 roku o zatrudnieniu w PHU (...) – J. M.

(2)z siedzibą w W., w dniach 24 i 29 sierpnia 2001 roku, dokonał za pośrednictwem K. P.

(3)wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 24.400 zł, po czym w dniach 30 i 31 sierpnia 2001 roku oraz 1 września 2001 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty Maestro w łącznej wysokości 35.408 zł 83 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób Bank (...) S.A. VII Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 11.008 zł 83 gr., -ponownie w okresie od 19 października 2001 roku do 22 maja 2002 roku w Ł. działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z K. P.

(3)i M. P.

(1)prawomocnie skazanymi za niniejsze przestępstwo wyrokami III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 i z dnia 22 marca 2010 roku w sprawie sygn. akt III K 208/09, po uprzednim poleceniu K. P.

(3)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 15-1940- (...)- (...)- (...)-0000-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 23 kwietnia 2002 roku oraz 6, 8 i 20 maja 2002 roku dokonał za pośrednictwem K. P.

(3)wpłaty pieniędzy w łącznej kwocie 41.600 zł, po czym w dniach 25 kwietnia 2002 roku oraz 7, 8, 9, 21 i 22 maja 2002 roku dokonał wypłat gotówkowych i za pomocą karty V. E. pieniędzy w łącznej kwocie 23.648 zł 50 gr., a w dniu 9 maja 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 19.000 zł na rachunek o numerze (...), złożony w (...) Bank S.A. w Ł. przez K. R.

(1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.199 zł 40 gr., -ponownie w okresie od 11 marca 2002 roku do 3 kwietnia 2002 roku w Ł. działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej a także wspólnie i w porozumieniu z K. P.

(3)i M. P.

(1)prawomocnie skazanymi za niniejsze przestępstwo wyrokami III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 i z dnia 22 marca 2010 roku w sprawie sygn. akt III K 208/09, po uprzednim poleceniu K. P.

(3)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...) i po uprzednim wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. I Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 13 marca 2002 roku i 2 kwietnia 2002 roku, dokonał za pośrednictwem K. P.

(3)wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 11.560 zł, po czym w dniach 2 i 3 kwietnia 2002 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty V. E. w łącznej wysokości 11.518 zł 50 gr., a następnie w dniu 2 kwietnia 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 11.500 zł, na rachunek M. P.

(1)o numerze (...)- (...)- (...)- (...), założony w (...) S.A. Centrum Bankowości Elektronicznej w Ł., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. I Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 11.521 zł, przesłuchanie M. M.

(3)(G.) tom 39, 292, tom 116, (...)- (...) przesłuchanie K. P.

(3)zeznania M. P.

(1)tom 51, 20-21, 18-19, tom 50, 214-215, 239-240, 310, 376-380, 385-386, tom 49, 426,449-450, tom 86, 602, tom 85, 549 tom 106, (...)- (...),, tomy 31-34, 58-60, 146-147, 191-192, 256-261, 350-352, 467-471, 548-558, 559-565, 567-572, dokumentacja bankowa tom 51, 1-2, 22-26,27-28,32,119,154,120,142, 148,121,122, tom 50 196-200, 252-255, tom 49 , 409-413, tom 85, 501 pismo tom 51, 163-164,171,173, tom 50, 195, 251 zeznania M. M.

(6)tom 51,30 wyroki tom 51, 37-39, 77-78,81,84-86, tom 50, 241,246-247, 341, tom 49 437-438,442-444, tom (...)- (...), tom 100, (...)- (...) zeznania J. P.

(2)tom 51, 49-50 zeznania A. J.

(2)tom 51,113-115, 126-128 tom 107,4710 zeznania A. J.

(3)tom 51, 146, zeznania E. Z. tom 51, 152 tom 107,4709v, tom 92, (...)- (...) zeznania A. Z. tom 50 , 261-263 zeznania K. K.

(1)tom 49, 417-418 tom 107, (...) zeznania S. R. tom 84, 351-354 tom 110, (...) zeznania K. W. tom 85, 438-441 tom 109,5230v zeznania W. W. tom 85, 454-455 tom 110, (...)-5449v zeznania A. P.

(5)tom 85, 492-494 tom 105,4318v przesłuchanie K. R.

(1)tom 83, 44-46, 50-52 zarzut numer VIII według aktu oskarżenia W 2001 roku K. R.

(1)był bezrobotny. Gdy był w Urzędzie Pracy w Ł. zaczepił go oskarżony i inny nieustalony mężczyna z propozycją zarobienia pieniędzy w zamian za otwarcia kont w bankach i zrobienie debetu na koncie. Udawał się do wskazywanych banków i zawierał umowy. Otrzymane w banku dokumenty oddawał oskarżonemu i nieustalonemu mężczyźnie, włącznie z kartami bankomatowymi i pinami. K. R.

(1)wiedział, że pieniędzy też potrzebuje jego kolega M. A.

(1)i to on poznał go z oskarżonym. Także M. A.

(1)otwierał dla oskarżonego na podobnych zasadach konta w bankach W dniu 27 lutego 2002 rok K. R.

(1)działajacy na polecenie oskarżonego zawarł z (...) Bankiem S.A. II Oddział w Ł. umowę R. E. o numerze (...), w dniu 11 grudnia 2001 roku z Bankiem (...) S.A. w Ł. o numerze (...)- (...)- (...)- (...), w dniu 23 października 2001 roku z Bankiem (...) S.A. IX Oddział w Ł. o numerze (...)- (...)- (...)- (...) (tutaj podał wbrew prawdzie, że pracuje w fimie „ L. z siedzibą w S. jako kierowca), w dniu 23 października 2001 roku z (...) Bankiem S.A. w Ł. o numerze (...)- (...),w dniu 24 października 2001 roku z (...) S.A. II Oddział w Ł. o numerze (...)- (...)- (...)- (...), w dniu 2 grudnia 2002 rokuz (...) Bankiem (...) S.A. w W. o numerze 75- (...)- (...)- (...)- (...)- (...)- (...). Za każdym razem K. R.

(1)wprowadzal przedstawicieli banków w błąd co do do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych. Ponadto w dniu 14 kwietnia 2003 roku K. R.

(1)na polecenie oskarżonego i innego nieustalonego mężczyzny podając się za A. M.

(2)poszedł do banku (...) S.A, w Ł. przy ul (...) i próbował z konta Firmy (...). (...) sp. z o.o. przelać 140 000 zł na inne swoje konto w (...) S.A. przy ul (...), a nadto prosił o wypłatę 20 000 zł . Wcześniej dostał od w.w mężczyzny kartkę z danymi A. M.

(2), które zapmiętał. Okazał się dowodem osobistym na nazwisko A. M.

(2), do którego oskarżony i inny mężczyzna wklelili zdjęcie K. R.

(1). Wcześniej zabrali go do fotografa. Przedstawił też prawem jazdy z wklejonym swoim zdjęciem, a nadto pieczątkę firmy, jak wyżej oraz złożył wzór podpisu. W dowodzie osobistym K. R. podpisał się za A. M.. Pracownik banku nabrał wątpliwości co do prawdziwości dokumentów i pieczątki, i w tym celu zadzwonił do firmy, której pracownik poinformował, że A. M.

(2)przebywa w Czechach i podał do niego numer. Gdy telefonicznie prawdziwy A. M.

(2)potwierdził tą okoliczność, pracownik banku wezwał policję. K. R.

(1)na polecenie oskarżonego wpłacał na swoje konta gotówkę, którą przekazywał mu oskarżony oraz robił wypłaty pieniędzy, które oddawał oskarżonemu. Nadto przy koncie K. R. w L. Banku o numerze (...)- (...) oskarżony dokonał przelewu pieniędzy z rachunku w tym banku (...). P. oraz przelał z tego konta K. R. pieniądze na konto M. P. w (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł.. Nadto przy koncie K. R. w (...) Banku S.A. II Oddział w Ł. przelał z tego konta pieniądze na rachunek M. P. w Banku (...) oraz na rachunek R. F.

(1)w Banku (...). Nadto przy koncie K. R. w (...) Banku (...) S.A. w W. oskarżony przelał pieniądze na rachunekMariusza P. w raiffeisen Banku (...) S.A. Oddział w L. Tak więc w okresie od 23 października 2001 roku do 14 kwietnia 2003 roku w W. i Ł., M. C.

(1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z K. R.

(1)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, zaś Prokuratura Rejonowa Ł. w sprawie Ds. 3019/04 oraz inną osobą, po uprzednim poleceniu K. R.

(1)zawarcia umów rachunków bankowych o numerach (...)- (...)- (...)- (...), (...)- (...), (...)- (...)- (...)- (...), (...) oraz 75-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. IX Oddział w Ł., (...) Banku S.A. Oddział w Ł., (...) S.A. II Oddziału w Ł., (...) Banku S.A. II Oddział w Ł., (...) Banku (...) S.A. w W. i Banku (...) S.A. Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując szeregu wypłat gotówkowych i za pośrednictwem kart płatniczych oraz przelewów międzybankowych, doprowadził IX Oddział Banku (...) S.A. w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 15.431 zł 70 gr., (...) Bank S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 996 zł 97 gr., (...) S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 9.619 zł 67 gr., (...) Bank S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 9.967 zł 30 gr., (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 9.563 zł 24 gr. oraz usiłował doprowadzić Bank (...) S.A. Oddział w Ł. oraz A. M.

(2)do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 160.000 zł, przy czym: - w okresie od 23 października 2001 roku do 11 listopada 2001 roku Ł., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z K. R.

(1)wobec którego Prokuratura Rejonowa Ł. umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie Ds. 3019/04 oraz inną osobą, po uprzednim poleceniu K. R.

(1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. IX Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 23, 30 i 31 października 2001 roku oraz 6, 7 i 8 listopada 2001 roku dokonał wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 21.210 zł, po czym w dniach 24 października 2001 roku oraz 2, 7, 8, 9, 10 i 11 listopada 2001 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych w łącznej wysokości 35.937 zł 53 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób IX Oddział Banku (...) S.A. w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 15.431 zł 70 gr., - w okresie od 23 października 2001 roku do 24 maja 2002 roku w Ł., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z K. R.

(1)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08 oraz inną osobą, po uprzednim poleceniu K. R.

(1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 2 listopada 2001, 15 maja 2002 roku i 21 maja 2002 roku dokonał wpłaty na konto pieniędzy łącznej w kwocie 13.500 zł, po czym w dniach 6 i 7 listopada 2001 roku oraz 9, 16,22 i 24 maja 2002 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty V. E. w łącznej wysokości 28.398 zł 40 gr., a w dniu 9 maja 2002 roku przyjął na swój rachunek pieniądze w kwocie 19.000 zł z rachunku o numerze (...) należącego do K. P.

(3), a założonego w (...) Bank S.A. Oddział w Ł., a następnie w dniu 16 maja 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 5.000 zł, na rachunek o numerze (...) (zmieniony następnie na nowy numer o brzmieniu (...)- (...)- (...)) założony w (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł. przez M. P.

(1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 996 zł 97 gr., - w okresie od 24 października 2001 roku do 11 stycznia 2002 roku w Ł., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z K. R.

(1)wobec którego Prokuratura Rejonowa Ł. umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie Ds. 3019/04 oraz inną osobą, po uprzednim poleceniu K. R.

(1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) S.A. II Oddziału w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 24 października 2001 roku oraz 4, 7, 9 i 10 stycznia 2002 roku dokonał wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 18.900 zł, po czym w dniach 25 października 2001 roku, 4, 7, 9, 10, 11 i 12 stycznia 2002 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych w łącznej kwocie 28.368 zł 41 gr. powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób w (...) S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 9.619 zł 67 gr., - w okresie od 27 lutego 2002 roku do 22 marca 2002 roku Ł., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z K. R.

(1)wobec którego Prokuratura Rejonowa Ł. umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie Ds. 3019/04 oraz inną osobą, po uprzednim poleceniu K. R.

(1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. II Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 21 i 22 marca 2002 roku dokonał wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 12.100 zł, po czym w dniu 22 marca 2002 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych w łącznej wysokości 9.965 zł, a następnie za pośrednictwem internetu w dniu 22 marca 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 100 zł na rachunek o numerze (...), założony w Banku (...) S.A. Centrum Bankowości Elektronicznej w Ł. przez M. P.

(1), a w dniu 22 marca 2001 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 11.950 zł na rachunek o numerze (...) założony w (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł. przez R. F.

(1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 9.967 zł 30 gr., - w okresie od 2 grudnia 2002 roku do 6 stycznia 2003 roku w W., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z K. R.

(1)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08 oraz inną osobą, po uprzednim poleceniu K. R.

(1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 75-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku (...) S.A. w W., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 2 stycznia 2003 roku dokonał wpłaty na konto pieniędzy w kwocie 12.600 zł, po czym w dniach 3, 4, 5 i 6 stycznia 2003 roku dokonał szeregu wypłat za pośrednictwem karty V. E. w łącznej wysokości 9.495 zł 48 gr., a następnie za pośrednictwem internetu w dniu 6 stycznia 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 12.550 zł, na rachunek o numerze (...) (zmieniony następnie na nowy numer o brzmieniu (...)- (...)- (...)) założony w (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł. przez M. P.

(1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 9.563 zł 24 gr., - w dniu 14 kwietnia 2003 roku w Ł., działając wspólnie i w porozumieniu z K. R.

(1)wobec którego Prokuratura Rejonowa Ł. umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie Ds. 3019/04 oraz inną osobą, po uprzednim poleceniu K. R.

(1)wprowadzenia w błąd pracowników Banku (...) S.A. Oddział w Ł. co do swojej tożsamości oraz posłużenia się podrobionymi dokumentami w postaci prawa jazdy oraz dowodu osobistego na nazwisko A. M.

(2), a także podrobieniu jego podpisu na karcie wzorów podpisów i posłużeniu się podrobioną pieczęcią Firmy (...). (...) Spółka z o.o., usiłował doprowadzić Bank (...) S.A. w Ł. oraz A. M.

(2)do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 160.000 zł, lecz zamierzonego celu nie osiągnął z uwagi na postawę pracowników tejże instytucji oraz zatrzymanie przez funkcjonariuszy Policji, W dniu 29 marca 2004 roku K. R.

(1)zmarł. przesłuchanie M. M.

(3)(G.) tom 39, 292, tom 116, (...)- (...) przesłuchanie M. P.

(1)tom 31, 3-5 tom 120, (...)- (...) zeznania M. S.

(6)tom 45,13 tom 105,4476v- (...) dokumentacja bankowa tom 45, 15-16,17 tom 51, 27-28, tom 98, (...)- (...), tom 94, (...), (...), tom 92, (...), tom 84, 342, 344, 348, 361, 370, tom 83, 9, 64, 78, tom 84, 312 przesłuchanie R. F.

(1)tom 45, 1-2,19-20,39-40,69-73 tom 114,6171v- (...), opinia tom 45 , 76-77 przesłuchanie K. P. tom 51, 17-18, 20-22, tom 51 380-386 tom 106, (...)- (...) zeznania P. G. tom 92, 1998-2000 zeznania D. S. tom 84, 337-338 tom 110,5448v zeznania Z. M. tom 84, 346-347 tom 110,5447v akt zgonu tom 85, 424 POSTANOWIENIE tom 85 , 428-430 zeznania K. W. tom 85, 438-441 tom 109,5230v zeznania B. Ś. tom 83, 6 tom 110, (...) przesłuchanie K. R.

(1)tom 83, 44-48, 50-52, tom 84, 264 zeznania K. K.

(1)tom 83, 62 tom 107, (...) zeznania D. K.

(1)tom 83,68-69 zeznania T. J. tom 83, 74-75 zeznania M. D.

(3)tom 84, 244-245 tom 111,5533v zeznania A. M.

(2)tom 84, 281-282, 289 tom 111, (...)-5565v zeznania T. K. tom 84, 284-285 zeznania T. Z. tom 84, 307-308 tom 109,5231v- (...) zarzut numer IX wedlug aktu oskarżenia W dniu 10 listopada 2001 roku R. G.

(1)stał przed Biurem (...) w Ł.. W tym czasie R. G.

(1)utrzymywał się z zasiłków i zbierania złomu. Oskarżony podjechał swoim samochodem marki F. (...) koloru niebieskiego i zaproponował mu zarobek w zamian za otwarcie konta w banku. R. G.

(1)zgodził się i oskarżony podwiózł go pod (...) Bank S.A. I Oddział w Ł.. Oskarżony przedstawił się jako J.. W tym dniu R. G.

(1)zawarł z (...) Bankiem S.A. I Oddział w Ł. umowę rachunku o numerze (...). Po wyjściu z banku oddał oskarżonemu wszystkie dokumenty otrzymane w banku. Umówili sie, że jak dostanie kartę bankomatową, to oskarżony namierzy go przed Biurem (...). Tak też się stało. Pojechali wtedy ponownie do tego sanego banku (...) wpłacił na polecenie oskarżonego na swoje konto 5000 zł, które dał mu oskarżony. Po pewnym czasie wypłacali z konta w siedzibie banku, z bankomatów pieniądze oraz pojechali na zakupy, gdzie kartą płacił R. G.

(1), którą na ten czas dał mu oskarżony. Za „przysługę” R. G.

(1)dostał od oskarżonego 700-800 zł. Po pewnym czasie pod Biurem jak wyżej w dniu 23 stycznia 2002 roku spotkał R. G.

(1)ponownie oskarżony i sytuacja się powtórzyła, tylko tym razem to był Bank (...) S. A. Oddział w Ł.. W banku tym otworzył konto (...)- (...)- (...) Za każdym razem R. G.

(1)wprowadzał przedstawicieli banków błąd co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych. Za każdym razem R. G. na polecenie oskarżonego wpłacał pieniądze przekazane mu przez oskarżonego na swoje konta oraz wypłacał, pieniądze, które oddawał oskarżonemu. Nadto przy koncie w Banku (...) S.A. Oddział w Ł. przelał oskarżony z tego konta pieniądze na rachunek M. M. w w (...) S.A. Tak więc w okresie od 10 listopada 2001 roku do 25 lutego 2002 roku w Ł., M. C.

(1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z R. G.

(1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem V Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 10 lipca 2003 roku w sprawie sygn. akt V K 118/03, po uprzednim poleceniu R. G.

(1)zawarcia umów rachunków bankowych o numerach (...)- (...) oraz (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. I Oddział w Ł. oraz Banku (...) S.A. Oddział w Ł. co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując z nich wypłat gotówkowych i za pomocą kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadził (...) Bank S.A. I Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 4.962 zł 34 gr., zaś Bank (...) S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 5.073 zł 50 gr., przy czym: - w okresie od 10 listopada 2001 roku do 19 grudnia 2001 roku w Ł. działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z R. G.

(1), prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem V Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 10 lipca 2003 roku w sprawie sygn. akt V K 118/03, po uprzednim poleceniu R. G.

(1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. I Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 18 grudnia 2001 roku dokonał za pośrednictwem R. G.

(1)wpłaty na konto pieniędzy w kwocie 5.000 zł, po czym w dniu 19 grudnia 2001 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych w łącznej wysokości 9.919 zł, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. I Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 4.962 zł 34 gr. - w okresie od 23 stycznia 2002 roku do 25 lutego 2002 roku w Ł. działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej a także wspólnie i w porozumieniu z R. G.

(1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem V Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 10 lipca 2003 roku w sprawie sygn. akt V K 118/03, po uprzednim poleceniu R. G.

(1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 11 i 12 lutego 2002 roku dokonał za pośrednictwem R. G.

(1)wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 8.050 zł, po czym w dniach 18, 19, 20, 22 i 25 lutego 2002 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty Maestro w łącznej wysokości 9.080 zł, a następnie w dniu 18 lutego 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 3.000 zł na rachunek o numerze (...), założony przez M. M.

(3)w (...) S.A. Centrum Bankowości Elektronicznej I Oddział w Ł., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób Bank (...) S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 5.073 zł 50 gr., R. G.

(1)nie znał M. M.

(3). przesłuchanie M. M.

(3)(G.) tom 39, 292 tom 116, (...)- (...) dokumentacja bankowa tom 40, 4, 19-20, notatka tom 40, 8-9 zawiadomienie tom 40, 11-12 zeznania J. B.

(1)tom 40, 13-14 tom 105, (...)-4319v zeznania A. P.

(5)tom 40, 15-17 tom 105,4318v przesłuchanie R. G.

(1)tom 40, 19-21, 85-87 WYROK tom 40, 63-64, tom 100, (...)- (...) POSTANOWIENIE tom 101, 3540- (...) zeznania A. P.

(5)tom 85, 492-494 przesłuchanie R. G.

(1)tom 85, 511-513 zarzut numer X według aktu oskarżenia R. F.

(1)był sąsiadem E. D.. Na jego prośbę E. D. podrobiła dla niego zaświadczenia z dnia 5 listopada 2001 roku o jego zatrudnieniu w Zakładzie (...) w S. przy ul (...), wypełniając blankiety, które ten jej przekazał i wpisując nieprawdziwe dane, w tym podpisując się w miejscu rzekomego pracodawcy. R. F.

(1)powiedział jej ,,że dokumenty są mu potrzebne celem założenia konta w banku”. Dane do wypełnienia podawał jej R. F.

(1). R. F.

(1)posłużył się tymi dokumentami przy zawieraniu w dniu 13 listopada 2001 roku umowy rachunku bankowego w Banku (...) S.A. Oddział w Ł. o numerze (...). Umowę tą zawarł na polecenie R. M.

(2), który współdziałał z M. C.

(1). R. F.

(1)na to konto na polecenie w/w wpłacał pieniądze, które dawał oskarżony oraz wypłacał pieniądze oddając je w/w. Na polecenie oskarżonego R. F.

(1)w dniu 8 sierpnia 2001 roku założył rachunek E. w (...) S.A. Oddział w Ł. Na polecenie R. M.

(2)współdziałającego z oskarżonym w dniu 28 grudnia 2001 roku R. F.

(1)zawarł z Bankiem (...) S.A. Oddział w Ł. umowę rachunku o numerze (...), przy jej zawieraniu posługiwał zaświadczeniem z 29 października 2001 roku, wypełnionym przez E. D., potwierdzającym jego zatrudnienie w firmie (...) w S., co było nieprawdą.W tym czasie R. F.

(2)nigdzie nie pracował. Dane przy zawieraniu umowy podawał zgodnie z instrukcjami R. M.

(2). Po zawarciu unowy wszystkie dokumenty oddał R. M.

(2), a ten przekazał je oskarżonemu, zaś R. F.

(1)dostał 500 zł. Za każdym razem R. F.

(1)wprowadzal przedstawicieli banków w błąd co do do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych. Tak więc w okresie od 13 listopada 2001 roku do 18 grudnia 2001 roku w Ł. M. C.

(1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z R. F.

(1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 17 grudnia 2002 roku w sprawie sygn. akt IV K 1164/02 oraz R. M.

(2)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu R. F.

(1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...)-11 i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości, w dniach 4, 5 i 6 grudnia 2001 roku wpłacił pieniądze w łącznej kwocie 10.870 zł, po czym w dniach 10, 11, 12, 13, 14 i 18 grudnia 2001 roku za pomocą karty Maestro oraz gotówkowo dokonał wypłaty pieniędzy w łącznej kwocie 21.004 zł 60 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób Bank (...) S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 10.134 zł 36 gr., W czasie popełnienia przestępstwa R. F.

(1)był poczytalny. przesłuchanie E. D. tom 42, 44-46 opinia tom 42, 11-18, tom 45, 76-77 pismo tom 42, 48-54 WYROK tom 42, 86-87, tom 45, 3,48,49 przesłuchanie R. F.

(1)tom 45, 1-2,19-20,,39-40 tom 114,6171v6172 zeznania J. J.

(1)tom 45, 7-8, tom 114,6130- (...) dokumentacja bankowa tom 45, 9, 15-16,17,23 zeznania M. S.

(6)tom 45, 13 tom 105,4476v- (...) notatka tom 45,86 WYROK tom 100, (...)- (...), tom 45,3,48 zarzut numer XI według aktu oskarżenia W 2002 roku B. F. poznał swojego kolegę C. K.

(1)z oskarżonym , który przedstawiał się imieniem M.. Oskarżony namówił C. K.

(1)na otwarcie rachunku w (...) Banku Oddział w Ł., twierdząc, że sam tego zrobić nie może, bo zrobił już debet, a potrzebuje pieniędzy na rozpoczęcie działalności. Na zasilenie konta dał mu pieniądze oskarżony. W tym celu w dniu 8 lutego 2002 roku udali się do (...) Banku S.A. w Ł., gdzie C. K.

(1)podpisał umowę o otwarcie rachunku ekstrakonta (...) o numerze (...)- (...). Oskarżony poinstruował go jakie dane ma podawać przy zawieraniu umowy- nieprawdziwe. C. K.

(1)pobierał wówczas niską rentę i miał na utrzymaniu żonę i dwoje dzieci. Wszystkie otrzymane z banku dokumenty, w tym kartę bankową z pinem, C. K. przekazal oskarżonemu. Oskarżony zabrał go dwa razy na zakupy do supermarketu, gdzie płacili otrzymaną kartą bankową za dużą ilość papierosów. Za przysługę oskarżony dał mu trochę papierosów i drobną kwotę pieniędzy. C. K. wprowadził pracowników banku w błąd co do swoich miożliowości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta, oraz zamiaru, zdolności i możliowści pokrycia na nim zaległości płatniczych podając nieprawdziwe dane. C. K. na polecenie oskarżonego wpłacał pieniądze na to konto, które dawał mu oskarżony, oraz wypłacal pieniądze, które oddawał oskarżonemu. Nadto oskarżony przelał z tego rachunku pieniądze na kont M. M. w (...) S.A. Po pewnym czasie od założenia rachunku oskarżony jeszcze około dwóch razy umówił się z C. K. pod sklepem (...), gdzie kazał mu nabyć papierosy. Zapłata za nie następowała przy użyciu karty, którą na ten czas oskarżony mu dawał. W międzyczasie oskarżony mówił mu, że przewiezie wyroby tytoniowe do niedużego miasteczka koło W., uzyskując z tego tytułu zarobek. Po dokonaniu zakupów oskarżony odwiózł świadka do domu, nie kontaktując się z nim więcej. Tak więc w okresie od 8 lutego 2002 roku do 27 marca 2002 roku w Ł., M. C.

(1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu C. K.

(1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu C. K.

(1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. II Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 5 i 27 marca 2002 roku dokonał za pośrednictwem C. K.

(1)wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 10.950 zł, po czym w dniach 11, 12 i 27 marca 2002 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych oraz za pośrednictwem karty V. E. w łącznej wysokości 10.899 zł, zaś w dniu 27 marca 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 10.000 zł, na rachunek M. M.

(3)o numerze (...)- (...)- (...)- (...), założony w (...) S.A. Centrum Bankowości Elektronicznej I Oddział w Ł., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 10.019 zł 87 gr., C. K.

(1)nie znał M. M.

(3)i nie potrafił robić przelewów internetowych. W 2003 roku był skazany za oszustwo na szkodę innego banku . przesłuchanie C. K.

(1)tom 10, 14-15, 57-59, 63, 69,74 tom 108,5022v- (...) opinia tom 10 , 21-22 WYROK tom 10, 31, tom 100, (...)- (...) przesłuchanie M. M.

(3)tom 39, 292, tom 116, (...)- (...) zarzut numer XII według aktu oskarżenia Na polecenie oskarżonego M. D.

(1)w dniu 27 marca 2003 roku zawarł z (...) Bankiem S.A. II Oddział w Ł. umowę rachunku (...) o numerze (...). Następnie oddał oskarżonemu wszystkie otrzymane w banku dokumenty.M. D. wprowadził pracowników banku w błąd co do swoich miożliowości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta, oraz zamiaru, zdolności i możliowści pokrycia na nim zaległości płatniczych podając nieprawdziwe dane przy zawieraniu umowy. M. D. na polecenie oskarżonego wpłacał pieniądze na to konto, które dawał mu oskarżony, oraz wypłacal pieniądze, które oddawał oskarżonemu. Nadto oskarżony przelał z tego rachunku pieniądze na konto M. M. w (...) S.A. Tak więc w okresie od 27 marca 2002 roku do 9 kwietnia 2002 roku w Ł., M. C.

(1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. D.

(1)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi prawomocnie umorzyła postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniu M. D.

(1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. II Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 9 kwietnia 2002 roku dokonał wpłaty na konto pieniędzy w kwocie 11.550 zł, po czym w dniu 9 kwietnia 2002 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych w łącznej wysokości 11.488 zł, a następnie za pośrednictwem internetu w dniu 9 kwietnia 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 11.500 zł, na rachunek o numerze (...), należący M. M.

(3), a założony w (...) S.A. Centrum Bankowości Elektronicznej I Oddział w Ł., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 11.496 zł 61 gr., M. D.

(1)zmarł w dni 11 maja 2005 roku. Nie był w tej sprawie przesłuchany. dokumentacja bankowa tom 57,14-15 Przesłuchanie M. M.

(3)(G.) tom 39, 292, tom 116, (...)- (...) WYROK tom 102, (...), tom (...)- (...) akt zgonu tom 57, 20 zeznania M. K.

(1)tom 85, 450-451 zarzut numer XIII według aktu oskarżenia T. F.

(1)w 2002 roku dowiedział się od kolegów, że istnieje możliwość wpłaty pieniędzy na konto w (...) Banku S.A. i zarobienia w ten sposób pieniędzy. Na polecenie oskarżonego w dniu 20 kwietnia 2002 roku zawarł w I Oddziale (...) Banku S.A. w Ł. umowę rachunku (...) o numerze (...)- (...), zobowiązując się do dokonywania na nie systematycznych, comiesięcznych wpłat w wysokości 2.000 zł, wbrew prawdzie albowiem w tym czasie nie osiągał takich dochodów, tym samym wprowadził pracowników banku w błąd co do swoich możliwości finansowych. Całość dokumentów otrzymanych w banku oddał oskarżonemu. Na polecenie oskarżonego wpłacał na konto pieniądze, przekazane od oskarżonego oraz wypłacał je i oddawał oskarżonemu. Oskarżony nadto przelał pieniądze z tego konta na konto M. P.

(1)w (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł.. T. F.

(1)nie znał M. P.

(1). Tak więc w okresie od 20 kwietnia 2002 r