Dziennik Ustaw Nr 163 — 11230 — Poz. 1576 1576 ROZPORZÑDZENIE MINISTRA FINANSÓW1) z dnia 21 sierpnia 2003 r. w sprawie przelewów transgranicznych Na podstawie art. 63g ust. 15 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. — Prawo bankowe (Dz. U. z 2002 r. Nr 72, poz. 665, z póên. zm.2)) zarzàdza si´, co nast´puje: § 1. 1. Rozporzàdzenie okreÊla: 1) rodzaje przelewów transgranicznych, wykonywanych na zasadach okreÊlonych w art. 63g ust. 1—13 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. — Prawo bankowe, zwanej dalej „ustawà”; 2) szczegó∏owy zakres informacji, o których mowa w art. 111 ust. 1 pkt 7 ustawy; 3) szczegó∏owe obowiàzki banków i instytucji poÊredniczàcych, zwiàzane z wykonywaniem przelewów transgranicznych; 4) wyznacza sàdy polubowne w∏aÊciwe do rozpoznawania spraw zwiàzanych z wykonywaniem przelewu transgranicznego. 2. Rozporzàdzenie stosuje si´ do wykonywania przelewów transgranicznych w obrocie z paƒstwami, o których mowa w art. 63g ust. 1 ustawy, zwanych dalej „paƒstwami cz∏onkowskimi”, w walutach tych krajów. § 2. U˝yte w rozporzàdzeniu okreÊlenia oznaczajà: 1) zleceniodawca — osob´ fizycznà, prawnà lub jednostk´ organizacyjnà nieposiadajàcà osobowoÊci prawnej, zlecajàcà wykonanie przelewu transgranicznego; 2) beneficjent — odbiorc´ przelewu transgranicznego; 4) klient — zleceniodawc´ lub beneficjenta (zleceniodawcà i beneficjentem mo˝e byç ta sama osoba); 5) bank zleceniodawcy:
- a)dla przelewów transgranicznych kierowanych za granic´ — bank krajowy, oddzia∏ banku zagranicznego lub oddzia∏ instytucji kredytowej dzia∏ajàcy w Rzeczypospolitej Polskiej,
- b)dla przelewów transgranicznych otrzymywanych z zagranicy — instytucj´ kredytowà, oddzia∏ instytucji kredytowej, a tak˝e inny podmiot upowa˝niony do wykonywania przelewów transgranicznych, dzia∏ajàce na terytorium paƒstwa cz∏onkowskiego; 6) bank beneficjenta:
- a)dla przelewów transgranicznych kierowanych za granic´ — instytucj´ kredytowà, oddzia∏ instytucji kredytowej, a tak˝e inny podmiot upowa˝niony do wykonywania przelewów transgranicznych, dzia∏ajàce na terytorium paƒstwa cz∏onkowskiego,
- b)dla przelewów transgranicznych otrzymywanych z zagranicy — bank krajowy, oddzia∏ banku zagranicznego lub oddzia∏ instytucji kredytowej dzia∏ajàcy w Rzeczypospolitej Polskiej, prowadzàcy rachunek beneficjenta; 7) pierwotna kwota przelewu transgranicznego — kwota, na którà opiewa polecenie wykonania przelewu transgranicznego. § 3. Przelew transgraniczny jest wykonywany jako: 1) Minister Finansów kieruje dzia∏em administracji rzàdowej 1) polecenie przelewu za granic´, polegajàce na przekazaniu przez bank krajowy, oddzia∏ banku zagranicznego lub oddzia∏ instytucji kredytowej dzia∏ajàcy w Rzeczypospolitej Polskiej, prowadzàcy rachunek bankowy zleceniodawcy, okreÊlonej kwoty pieni´˝nej z jego rachunku na rachunek beneficjenta w innym paƒstwie cz∏onkowskim, lub — instytucje finansowe, na podstawie § 1 ust. 2 pkt 3 rozporzàdzenia Prezesa Rady Ministrów z dnia 29 marca 2002 r. w sprawie szczegó∏owego zakresu dzia∏ania Ministra Finansów (Dz. U. Nr 32, poz. 301, Nr 43, poz. 378 i Nr 93, poz. 834). 2) Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zosta∏y og∏oszone w Dz. U. z 2002 r. Nr 126, poz. 1070, Nr 141, poz. 1178, Nr 144, poz. 1208, Nr 153, poz. 1271, Nr 169, poz. 1385 i 1387 i Nr 241, poz. 2074 oraz z 2003 r. Nr 50, poz. 424, Nr 60, poz. 535 i Nr 65, poz. 594. 2) polecenie przelewu z zagranicy, polegajàce na przekazaniu przez instytucj´ kredytowà, oddzia∏ instytucji kredytowej, a tak˝e inny podmiot upowa˝niony do wykonywania przelewów transgranicznych, dzia∏ajàce na terytorium paƒstwa cz∏onkowskiego, okreÊlonej kwoty pieni´˝nej z rachunku zleceniodawcy na rachunek beneficjenta w Rzeczypospolitej Polskiej, lub 3) rachunek beneficjenta — rachunek bankowy prowadzony na imi´ lub firm´ beneficjenta lub inny rachunek dost´pny dla beneficjenta, na który jest wp∏acana kwota przelewu transgranicznego; ——————— Dziennik Ustaw Nr 163 — 11231 — 3) wp∏ata gotówki na rachunek beneficjenta za granicà, polegajàca na przekazaniu przez bank krajowy, oddzia∏ banku zagranicznego lub oddzia∏ instytucji kredytowej dzia∏ajàcy w Rzeczypospolitej Polskiej, okreÊlonej kwoty Êrodków pieni´˝nych, wp∏aconych przez zleceniodawc´ w gotówce, na rachunek beneficjenta w innym paƒstwie cz∏onkowskim, lub 4) wp∏ata gotówki dokonana za granicà, polegajàca na przekazaniu przez instytucj´ kredytowà, oddzia∏ instytucji kredytowej, a tak˝e inny podmiot upowa˝niony do wykonywania przelewów transgranicznych, dzia∏ajàce na terytorium paƒstwa cz∏onkowskiego, okreÊlonej kwoty Êrodków pieni´˝nych, wp∏aconych przez zleceniodawc´ w gotówce, na rachunek beneficjenta w Rzeczypospolitej Polskiej. § 4. Przyj´cie przez bank zlecenia na wykonanie przelewu transgranicznego nast´puje w dniu spe∏nienia przez zleceniodawc´ wszystkich warunków okreÊlonych przez ten bank, w tym dostarczenia wszystkich niezb´dnych informacji i zapewnienia Êrodków pieni´˝nych niezb´dnych do jego wykonania (data przyj´cie zlecenia). § 5. 1. Bank wykonujàcy przelewy transgraniczne udost´pnia, w ∏atwo zrozumia∏ej formie, swoim aktualnym i potencjalnym klientom informacje o warunkach wykonywania przelewów transgranicznych, które powinny zawieraç w szczególnoÊci: 1) termin, w którym b´dzie obcià˝ony rachunek zleceniodawcy; 2) okreÊlenie liczby dni niezb´dnych do uznania rachunku banku beneficjenta kwotà przelewu transgranicznego (poczàtek biegu tego terminu musi byç wyraênie okreÊlony); 3) okreÊlenie liczby dni niezb´dnych do uznania rachunku beneficjenta kwotà przelewu transgranicznego, liczonych od dnia uznania rachunku banku beneficjenta; 4) sposób obliczania i pobierania prowizji i op∏at nale˝nych bankowi od klienta; Poz. 1576 1) jednoznacznà identyfikacj´ przelewu transgranicznego; 2) pierwotnà kwot´ przelewu transgranicznego; 3) kwot´ wszystkich op∏at i prowizji nale˝nych od klienta; 4) dzieƒ, w którym zosta∏ uznany rachunek beneficjenta albo obcià˝ony rachunek zleceniodawcy; 5) okreÊlenie kursów walut, je˝eli ich zastosowanie mia∏o miejsce podczas wykonywania przelewu transgranicznego. 3. Przekazanie potwierdzenia, o którym mowa w ust. 1, nie jest konieczne w razie rezygnacji klienta z jego otrzymania. § 7. Je˝eli zleceniodawca okreÊli∏ w zleceniu, ˝e op∏aty z tytu∏u wykonania przelewu transgranicznego majà byç cz´Êciowo lub w ca∏oÊci poniesione przez beneficjenta, ten ostatni jest o tym informowany przez bank beneficjenta. § 8. 1. Je˝eli bank zleceniodawcy dokona, z pierwotnej kwoty przelewu transgranicznego, potràcenia niewynikajàcego ze zlecenia, bank na ˝àdanie zleceniodawcy uznaje kwotà tego potràcenia, na swój koszt i bez dodatkowych potràceƒ, rachunek beneficjenta, chyba ˝e zleceniodawca zadysponowa∏ uznanie tà kwotà swojego rachunku. 2. Je˝eli instytucja poÊredniczàca dokona, z pierwotnej kwoty przelewu transgranicznego, potràcenia niewynikajàcego ze zlecenia, uznaje kwotà tego potràcenia, na swój koszt i bez dodatkowych potràceƒ, rachunek banku zleceniodawcy lub, na ˝àdanie tego banku, rachunek beneficjenta. 3. Je˝eli bank beneficjenta dokona, z pierwotnej kwoty przelewu transgranicznego, potràcenia niewynikajàcego ze zlecenia, uznaje, na swój koszt i bez dodatkowych potràceƒ, kwotà potràcenia rachunek beneficjenta. 5) opis stosowanych procedur reklamacyjnych i odszkodowawczych oraz sposób dost´pu do nich; § 9. Sàdami polubownymi w∏aÊciwymi do rozpoznawania sporów z zakresu przelewów transgranicznych sà: 6) wskazanie stosowanych kursów walut. 1) Sàd Polubowny przy Zwiàzku Banków Polskich; 2. Bank udost´pnia informacje, o których mowa w ust. 1, tak˝e w postaci elektronicznej. 2) Sàd Arbitra˝owy przy Krajowej Izbie Gospodarczej. § 6. 1. Po wykonaniu przelewu transgranicznego banki zleceniodawcy i beneficjenta przekazujà swoim klientom, z zastrze˝eniem ust. 3, potwierdzenie jego wykonania w trybie uzgodnionym z klientem. § 10. Rozporzàdzenie wchodzi w ˝ycie z dniem uzyskania przez Rzeczpospolità Polskà cz∏onkostwa w Unii Europejskiej. 2. Potwierdzenie, o którym mowa w ust. 1, mo˝e byç przekazane w formie wyciàgu z rachunku bankowego. Powinno ono zawieraç w szczególnoÊci: Minister Finansów: A. Raczko