Dziennik Ustaw Nr 217 — 15022 — Poz. 2131 2131 ROZPORZÑDZENIE MINISTRA FINANSÓW1) z dnia 5 grudnia 2003 r. w sprawie minimalnego zakresu szkolenia osób ubiegajàcych si´ o wykonywanie czynnoÊci agencyj

§ 1pkt 2 lit.

d. § 3. 1. Szkolenie trwa:

1. b)podstawowe informacje o zak∏adach ubezpieczeƒ i rynku ubezpieczeniowym w Polsce, 1) co najmniej 150 godzin — je˝eli odbywane jest w pe∏nym zakresie;
2. c)zapoznanie z dokumentacjà ubezpieczeniowà, w szczególnoÊci z dokumentacjà zwiàzanà z zawieraniem umów ubezpieczenia i likwidacjà szkód, 2) co najmniej 50 godzin — je˝eli odbywane jest w zakresie,

§ 1pkt 2; d) techniki akwizycji ubezpieczeniowej i obs∏ugi klienta; 2) zagadnienia z zakresu dzia∏alno

Êci zak∏adu ubezpieczeƒ, na rzecz którego b´dà wykonywane czynnoÊci agencyjne:

1. a)informacje o taryfach oraz zasady obliczania sk∏adek ubezpieczeniowych,
2. b)zapoznanie z aktami dotyczàcymi wewn´trznej struktury zak∏adu ubezpieczeƒ przeprowadzajàcego szkolenie,
3. c)rozliczenia iloÊciowo-wartoÊciowe z tytu∏u sprzeda˝y polis i inkasa sk∏adek ubezpieczeniowych, 3) co najmniej 16 godzin — je˝eli odbywane jest w zakresie,

§ 1pkt 2 lit.

d. 2. Czas szkolenia nie mo˝e przekroczyç 8 godzin dziennie. § 4. 1. Ustala si´ nast´pujàcy minimalny zakres tematów egzaminacyjnych, obejmujàcych zagadnienia ogólne, sk∏adajàcy si´ z dziesi´ciu bloków tematycznych: 1) poj´cie ryzyka i zdarzeƒ losowych:

1. a)ocena ryzyka,
2. b)redukcja ryzyka,
3. c)wycena ryzyka,
4. d)zarzàdzanie ryzykiem;
5. d)ogólne i szczególne warunki ubezpieczeƒ zak∏adu ubezpieczeƒ przeprowadzajàcego szkolenie 2) miejsce i rola ubezpieczeƒ w gospodarce; — z zastrze˝eniem § 2. 3) rola ubezpieczeƒ, w tym w szczególnoÊci:
6. a)ubezpieczenie jako mechanizm transferu ryzyka, § 2. 1. Osoba, która odby∏a uprzednio szkolenie w zakresie zagadnieƒ ogólnych niezb´dnych do prawid∏owego wykonywania czynnoÊci agencyjnych zgodnie z przepisami obowiàzujàcymi w czasie odbywania szkolenia lub wykonuje czynnoÊci agencyjne przez co najmniej trzy kolejne lata, odbywa szkolenie jedynie w zakresie,

§ 1pkt 2.

———————— 1) Minister Finansów kieruje dzia∏em administracji rzàdowej — instytucje finansowe, na podstawie § 1 ust. 2 pkt 3 rozporzàdzenia Prezesa Rady Ministrów z dnia 29 marca 2002 r. w sprawie szczegó∏owego zakresu dzia∏ania Ministra Finansów (Dz. U. Nr 32, poz. 301, Nr 43, poz. 378 i Nr 93, poz. 834).

1. b)znaczenie udzia∏u w∏asnego; 4) sumy i wartoÊci ubezpieczenia:
2. a)funkcje,
3. b)nadubezpieczenie,
4. c)niedoubezpieczenie,
5. d)zasada proporcji,
6. e)ubezpieczenie na pierwsze ryzyko,
7. f)wartoÊç uzgodniona; 5) podzia∏ ubezpieczeƒ wed∏ug dzia∏ów, grup i rodzajów; Dziennik Ustaw Nr 217 — 15023 — 6) podstawowe regulacje prawne dotyczàce dzia∏alnoÊci ubezpieczeniowej i poÊrednictwa ubezpieczeniowego:
8. a)ustawa z dnia 22 maja 2003 r. o dzia∏alnoÊci ubezpieczeniowej (Dz. U. Nr 124, poz. 1151),
9. b)ustawa z dnia 22 maja 2003 r. o poÊrednictwie ubezpieczeniowym (Dz. U. Nr 124, poz. 1154),
10. c)ustawa z dnia 22 maja 2003 r. o ubezpieczeniach obowiàzkowych, Ubezpieczeniowym Funduszu Gwarancyjnym i Polskim Biurze Ubezpieczycieli Komunikacyjnych (Dz. U. Nr 124, poz. 1152),
11. d)ustawa z dnia 22 maja 2003 r. o nadzorze ubezpieczeniowym i emerytalnym oraz Rzeczniku Ubezpieczonych (Dz. U. Nr 124, poz. 1153 i Nr 170, poz. 1651),
12. e)przepisy w sprawie organów uprawnionych i organów zobowiàzanych do przeprowadzania kontroli wykonania obowiàzku zawarcia umów ubezpieczeƒ obowiàzkowych oraz trybu ustalania i egzekwowania op∏aty za niewykonanie tego obowiàzku; 7) podstawowe zagadnienia z zakresu prawa cywilnego:
13. a)zdolnoÊç prawna i zdolnoÊç do czynnoÊci prawnych,
14. b)poj´cie osoby prawnej,
15. c)poj´cie i forma czynnoÊci prawnej,
16. d)oÊwiadczenie woli i wady oÊwiadczenia woli,
17. e)przedstawicielstwo i poÊrednictwo,
18. f)prokura,
19. g)poj´cie pe∏nomocnictwa i jego rodzaje, Poz. 2131 8) zasady reprezentacji podmiotów gospodarczych w obrocie; 9) inne przepisy prawa:
20. a)ustawa z dnia 16 kwietnia 1993 r. o zwalczaniu nieuczciwej konkurencji (Dz. U. z 2003 r. Nr 153, poz. 1503),
21. b)art. 3—5, 7, 9—11, 29—31, 33, 55, 62, 64, 70, 71, i 73 ustawy z dnia 7 lipca 1994 r. — Prawo budowlane (Dz. U. z 2003 r. Nr 207, poz. 2016),
22. c)art. 1—7, 18, 24, 25, 35, 36, 38—42, 47, 62—73 i 80—87 ustawy z dnia 15 listopada 1984 r. — Prawo przewozowe (Dz. U. z 2000 r. Nr 50, poz. 601, z póên. zm.2)),
23. d)art. 1—8, 29 i 38 ustawy z dnia 24 sierpnia 1991 r. o ochronie przeciwpo˝arowej (Dz. U. z 2002 r. Nr 147, poz. 1229 oraz z 2003 r. Nr 52, poz. 452),
24. e)ustawa z dnia 30 paêdziernika 2002 r. o ubezpieczeniu spo∏ecznym z tytu∏u wypadków przy pracy i chorób zawodowych (Dz. U. Nr 199, poz. 1673 i Nr 241, poz. 2074 oraz z 2003 r. Nr 83, poz. 760),
25. f)ustawa z dnia 29 sierpnia 1997 r. o ochronie danych osobowych (Dz. U. z 2002 r. Nr 101, poz. 926 i Nr 153, poz. 1271),
26. g)ustawa z dnia 22 sierpnia 1997 r. o pracowniczych programach emerytalnych (Dz. U. z 2001 r. Nr 60, poz. 623 oraz z 2002 r. Nr 25, poz. 253 i Nr 141, poz. 1178),
27. h)ustawa z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdzia∏aniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartoÊci majàtkowych pochodzàcych z nielegalnych lub nieujawnionych êróde∏ oraz o przeciwdzia∏aniu finansowaniu terroryzmu (Dz. U. z 2003 r. Nr 153, poz. 1505); 10) etyka zawodowa agenta ubezpieczeniowego:
28. h)poj´cie umowy,
29. a)przestrzeganie regu∏ prawnych,
30. i)zasada swobody umów,
31. b)tajemnica zawodowa,
32. j)forma zawarcia umowy, poj´cie zobowiàzania, poj´cie szkody,
33. c)konflikt interesów,
34. k)funkcjonowanie wzorców umownych, ogólne warunki ubezpieczenia,
35. e)minimalny zakres informacji udzielanych ubezpieczajàcym.
36. l)problematyka niedozwolonych postanowieƒ umownych,
37. m)poj´cie konsumenta,
38. n)warunki zawierania umowy ubezpieczenia, mo˝liwoÊç wypowiedzenia i rozwiàzania umowy ubezpieczenia oraz prawa i obowiàzki z niej wynikajàce,
39. o)zakres ochrony ubezpieczeniowej, jej ograniczenia i wy∏àczenia,
40. p)umowa agencyjna,
41. r)zasady odpowiedzialnoÊci agenta ubezpieczeniowego wzgl´dem klienta i zak∏adu ubezpieczeƒ;
42. d)kontakty z klientem, 2. Ustala si´ nast´pujàcy minimalny zakres tematów egzaminacyjnych, obejmujàcych zagadnienia z zakresu dzia∏alnoÊci zak∏adu ubezpieczeƒ, na rzecz którego majà byç wykonywane czynnoÊci agencyjne, sk∏adajàcy si´ z trzech bloków tematycznych: 1) szczegó∏owe zasady zawierania umów ubezpieczenia:
43. a)ogólne warunki ubezpieczeƒ, ———————— 2) Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zosta∏y og∏oszone w Dz. U. z 2001 r. Nr 125, poz. 1371, 2002 r. Nr 113, poz. 984 i Nr 130, poz. 1112 oraz z 2003 r. Nr 149, poz. 1452 i Nr 211, poz. 2049. Dziennik Ustaw Nr 217 — 15024 —
44. b)szczególne warunki ubezpieczeƒ,
45. c)stosowana dokumentacja; 2) sk∏adki ubezpieczeniowe:
46. a)taryfy stosowane przez zak∏ad ubezpieczeƒ,
47. b)zasady obliczania sk∏adek,
48. c)inkaso sk∏adek i rozliczenia z zak∏adem ubezpieczeƒ; 3) zasady likwidacji szkód. § 5. 1. Egzamin powinien odbyç si´ nie póêniej ni˝ w terminie 14 dni od dnia zakoƒczenia szkolenia. 2. Kilka zak∏adów ubezpieczeƒ mo˝e przeprowadziç wspólne szkolenie, zakoƒczone egzaminem. 3. W przypadku,

ust. 2, zak∏ady ubezpieczeƒ powo∏ujà wspólnà komisj´ egzaminacyjnà, sk∏adajàcà si´ z przedstawicieli wybranych przez zarzàdy zak∏adów ubezpieczeƒ organizujàcych wspólne szkolenie.

1. Termin egzaminu ustalany jest przez zak∏ad (zak∏ady) ubezpieczeƒ.
2. Zak∏ad (zak∏ady) ubezpieczeƒ powiadamia o terminie egzaminu zainteresowane osoby przed zakoƒczeniem szkolenia.
3. Egzamin odbywa si´ przed komisjà egzaminacyjnà sk∏adajàcà si´ co najmniej z trzech osób, powo∏anych przez zarzàd zak∏adu ubezpieczeƒ przeprowadzajàcego szkolenie lub przez inne osoby imiennie upowa˝nione przez zarzàd. §
5. Egzamin przeprowadza si´ w formie pisemnego testu.
6. Test przygotowywany jest przez komisj´ egzaminacyjnà.
7. Test sk∏ada si´ ze 100 pytaƒ, przy czym ka˝dy z wymienionych w § 4 bloków tematycznych obejmuje co najmniej 7 pytaƒ, z zastrze˝eniem ust. 4 i
8. Do ka˝dego pytania do∏àczone sà trzy mo˝liwe odpowiedzi, przy czym tylko jedna jest prawid∏owa. Poz. 2131
9. Komisja egzaminacyjna niezw∏ocznie, nie póêniej ni˝ w terminie 7 dni, wystawia zaÊwiadczenie o zdaniu egzaminu i przekazuje je osobie, która zda∏a egzamin, albo powiadamia na piÊmie osob´ zainteresowanà o niezdaniu egzaminu, wraz z informacjà o uzyskanej liczbie punktów.
10. Egzamin poprawkowy powinien si´ odbyç nie póêniej ni˝ w terminie 60 dni od dnia egzaminu, z którego osoba zainteresowana nie uzyska∏a wymaganej liczby punktów.
11. Osoba, która nie uzyska∏a wymaganej liczby punktów podczas egzaminu poprawkowego, mo˝e zdawaç egzamin po raz kolejny wy∏àcznie po ponownym odbyciu szkolenia. §
13. W uzasadnionych przypadkach losowych mo˝na przystàpiç do egzaminu po up∏ywie terminów okreÊlonych w § 5 ust. 1 i w § 6 ust. 9, nie póêniej jednak ni˝ w terminie nast´pnego egzaminu przeprowadzanego po dniu ustania przyczyny nieprzystàpienia do egzaminu, o czym ka˝dorazowo rozstrzyga komisja egzaminacyjna.
14. Komisja egzaminacyjna umieszcza adnotacj´ o zdaniu egzaminu w trybie okreÊlonym w ust. 1 na zaÊwiadczeniu,

§ 6ust.

1. §
3. Osoba, która nie zda∏a egzaminu, mo˝e odwo∏aç si´ od jego wyniku do komisji egzaminacyjnej.
4. Odwo∏anie,

ust. 1, wnosi si´ na piÊmie w terminie 14 dni od dnia powiadomienia o wyniku egzaminu.

1. Komisja egzaminacyjna rozpatruje odwo∏anie niezw∏ocznie, nie póêniej ni˝ w terminie 7 dni, i w formie pisemnej powiadamia osob´ zainteresowanà o wyniku rozpatrzenia odwo∏ania. §
3. O terminie egzaminu oraz sk∏adzie komisji egzaminacyjnej zak∏ad ubezpieczeƒ powiadamia Komisj´ Nadzoru Ubezpieczeƒ i Funduszy Emerytalnych, nie póêniej ni˝ w terminie 14 dni przed ustalonym terminem egzaminu.
4. Powiadomienie,

ust. 1, zawiera dat´, godzin´ oraz adres, pod którym odb´dzie si´ egzamin.

1. W przypadku testu przeprowadzanego dla osób, o których mowa w § 2 ust. 1, obejmujàcego jedynie zagadnienia z zakresu dzia∏alnoÊci zak∏adu ubezpieczeƒ, na rzecz którego b´dà wykonywane czynnoÊci agencyjne, sk∏ada si´ on z 40 pytaƒ.
2. Upowa˝nieni pracownicy Komisji Nadzoru Ubezpieczeƒ i Funduszy Emerytalnych majà prawo uczestniczyç w egzaminie w charakterze obserwatorów.
3. W przypadku testu przeprowadzanego dla osób, o których mowa w § 2 ust. 2, obejmujàcego jedynie zagadnienia, o których mowa w § 4 ust. 2 pkt 1 lit. a i b, sk∏ada si´ on z 10 pytaƒ. §
4. Rozporzàdzenie wchodzi w ˝ycie z dniem 1 stycznia 2004 r.3)
5. Warunkiem zdania egzaminu jest osiàgni´cie co najmniej 66 % mo˝liwych do zdobycia punktów obejmujàcych ca∏y zakres tematów egzaminacyjnych.
6. Osoba, która nie uzyska∏a podczas egzaminu wymaganej liczby punktów, mo˝e ponownie zdawaç egzamin, zwany dalej „egzaminem poprawkowym”, bez koniecznoÊci brania udzia∏u w szkoleniu.
7. Komisja egzaminacyjna sporzàdza protokó∏ z przeprowadzonego egzaminu. Minister Finansów: w z. E. Mucha ———————— 3) Z dniem wejÊcia w ˝ycie niniejszego rozporzàdzenia traci moc rozporzàdzenie Ministra Finansów z dnia 21 marca 2001 r. w sprawie szkolenia i egzaminu dla ubiegajàcych si´ o zezwolenie na wykonywanie czynnoÊci agenta ubezpieczeniowego oraz zwolnienia od obowiàzku wykonywania dzia∏alnoÊci agencyjnej przy pomocy osób fizycznych posiadajàcych zezwolenie (Dz. U. Nr 26, poz. 289).