Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 9 grudnia 2003 r. w sprawie kontroli działalności zakładu ubezpieczeń w zakresie korzystania z usług agentów u

Dziennik Ustaw Nr 218 — 15119 — Poz. 2145 2145 ROZPORZÑDZENIE MINISTRA FINANSÓW1) z dnia 9 grudnia 2003 r. w sprawie kontroli dzia∏alnoÊci zak∏adu ubezpieczeƒ w zakresie korzystania z us∏ug agentów ubezpieczeniowych Na podstawie art. 19 ust. 7 ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o poÊrednictwie ubezpieczeniowym (Dz. U. Nr 124, poz. 1154) zarzàdza si´, co nast´puje: 7) przestrzeganie przez agentów ubezpieczeniowych w prowadzonej dzia∏alnoÊci obowiàzujàcych przepisów prawa. §

1. Rozporzàdzenie okreÊla szczegó∏owe zasady, zakres i tryb przeprowadzania kontroli dzia∏alnoÊci zak∏adu ubezpieczeƒ w zakresie korzystania z us∏ug agentów ubezpieczeniowych przez Komisj´ Nadzoru Ubezpieczeƒ i Funduszy Emerytalnych, zwanà dalej „organem nadzoru”. §
3. CzynnoÊci kontrolne powinny zostaç przeprowadzone w terminie nie d∏u˝szym ni˝ 60 dni od dnia rozpocz´cia kontroli, z zastrze˝eniem ust. 2 i
4. §
6. W toku kontroli badaniu podlega zgodnoÊç dzia∏alnoÊci zak∏adu ubezpieczeƒ z prawem w zakresie korzystania z us∏ug agentów ubezpieczeniowych.
7. Kontrola obejmuje w szczególnoÊci: 1) prawid∏owoÊç zawierania umów agencyjnych pod wzgl´dem zgodnoÊci z przepisami prawa, postanowienia umów agencyjnych oraz postanowienia udzielanych pe∏nomocnictw; 2) terminowoÊç zg∏aszania do rejestru agentów ubezpieczeniowych podmiotu, z którym zosta∏a zawarta umowa agencyjna; 3) terminowoÊç zg∏aszania do rejestru agentów ubezpieczeniowych wszelkich zmian podlegajàcych wpisowi; 4) terminowoÊç zg∏oszenia do rejestru agentów ubezpieczeniowych wniosku o wykreÊlenie podmiotu z rejestru;
8. Przed∏u˝enie terminu czynnoÊci kontrolnych, o którym mowa w ust. 1, mo˝e nastàpiç w szczególnoÊci, je˝eli nie przeprowadzono wszystkich niezb´dnych czynnoÊci kontrolnych bàdê nie wyjaÊniono wszystkich istotnych okolicznoÊci, nie d∏u˝ej jednak ni˝ o 30 dni.
9. Je˝eli w terminie, o którym mowa w ust. 2, nie zosta∏y wyjaÊnione wszystkie istotne okolicznoÊci, organ nadzoru mo˝e na wniosek Przewodniczàcego organu nadzoru, w drodze uchwa∏y, przed∏u˝yç termin czynnoÊci kontrolnych, nie d∏u˝ej jednak ni˝ o 30 dni. §
11. Kontrol´ przeprowadza zespó∏ inspekcyjny na podstawie pisemnego upowa˝nienia do przeprowadzenia kontroli wydanego przez organ nadzoru. Zespó∏ inspekcyjny sk∏ada si´ z co najmniej dwóch inspektorów.
12. Upowa˝nienie do przeprowadzenia kontroli zawiera: 1) wskazanie podstawy prawnej do przeprowadzenia kontroli; 5) prawid∏owoÊç danych dotyczàcych agentów ubezpieczeniowych, podlegajàcych zg∏oszeniu do rejestru agentów ubezpieczeniowych, przekazanych do organu nadzoru przez zak∏ad ubezpieczeƒ wraz z wnioskiem o wpis agenta ubezpieczeniowego do rejestru, zmian´ danych agenta ubezpieczeniowego w rejestrze bàdê wykreÊlenie agenta ubezpieczeniowego z rejestru; 2) imiona i nazwiska inspektorów oraz rodzaje i numery dokumentów potwierdzajàcych to˝samoÊç inspektorów, a tak˝e wskazanie inspektora kierujàcego zespo∏em inspekcyjnym; 6) przestrzeganie przez agentów ubezpieczeniowych wymogu wykonywania czynnoÊci agencyjnych przez osoby fizyczne spe∏niajàce warunki okreÊlone w art. 9 ust. 1 ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o poÊrednictwie ubezpieczeniowym lub spe∏nianie warunku, o którym mowa w art. 10 tej ustawy; 5) termin, w którym przeprowadzane b´dà czynnoÊci kontrolne. ——————— 1) Minister Finansów kieruje dzia∏em administracji rzàdowej — instytucje finansowe, na podstawie § 1 ust. 2 pkt 3 rozporzàdzenia Prezesa Rady Ministrów z dnia 29 marca 2002 r. w sprawie szczegó∏owego zakresu dzia∏ania Ministra Finansów (Dz. U. Nr 32, poz. 301, Nr 43, poz. 378 i Nr 93, poz. 834). 3) nazw´ zak∏adu ubezpieczeƒ; 4) zakres kontroli oraz miejsce przeprowadzania kontroli;
13. Organ nadzoru niezw∏ocznie informuje pisemnie zak∏ad ubezpieczeƒ o wyd∏u˝eniu terminu przeprowadzania czynnoÊci kontrolnych.
14. W trakcie przeprowadzania kontroli organ nadzoru mo˝e zmieniç zakres kontroli oraz miejsce przeprowadzenia kontroli, o czym niezw∏ocznie informuje pisemnie zak∏ad ubezpieczeƒ. §
16. Inspektor podlega wy∏àczeniu od udzia∏u w kontroli, je˝eli ustalenia kontroli mog∏yby oddzia∏y- Dziennik Ustaw Nr 218 — 15120 — waç na jego prawa lub obowiàzki albo prawa lub obowiàzki jego ma∏˝onka lub osoby pozostajàcej z nim faktycznie we wspólnym po˝yciu, krewnych i powinowatych do drugiego stopnia bàdê osób zwiàzanych z nim z tytu∏u przysposobienia, opieki lub kurateli.
17. Inspektor mo˝e byç wy∏àczony równie˝ w razie stwierdzenia innych przyczyn, które mog∏yby wywo∏aç wàtpliwoÊci co do jego bezstronnoÊci.
18. Je˝eli okolicznoÊci, o których mowa w ust. 1 i 2, ujawnià si´ w toku kontroli, inspektor powstrzymuje si´ od dalszych czynnoÊci i zawiadamia o tym niezw∏ocznie organ nadzoru.
19. Wy∏àczony inspektor powinien podejmowaç jedynie czynnoÊci niecierpiàce zw∏oki, ze wzgl´du na interes publiczny lub wa˝ny interes zak∏adu ubezpieczeƒ.
20. O wy∏àczeniu od udzia∏u w kontroli postanawia organ nadzoru z urz´du albo na wniosek zak∏adu ubezpieczeƒ lub na wniosek inspektora. Organ nadzoru, postanawiajàc o wy∏àczeniu inspektora, uzupe∏nia sk∏ad zespo∏u inspekcyjnego, a tak˝e zmienia odpowiednio upowa˝nienia do przeprowadzenia kontroli oraz niezw∏ocznie pisemnie informuje zak∏ad ubezpieczeƒ o dokonanej zmianie.
21. Z wa˝nych przyczyn, organ nadzoru mo˝e zmieniç sk∏ad osobowy zespo∏u inspekcyjnego tak˝e w przypadkach innych ni˝ okreÊlone w ust. 1 i
22. §
24. Kontrola jest prowadzona od dnia dor´czenia zak∏adowi ubezpieczeƒ upowa˝nienia do przeprowadzenia kontroli.
25. Organ nadzoru, okreÊlajàc termin, w którym przeprowadzane b´dà czynnoÊci kontrolne, uwzgl´dnia w szczególnoÊci zakres kontroli, miejsce przeprowadzania kontroli oraz iloÊç zawartych przez zak∏ad ubezpieczeƒ umów agencyjnych.
26. Za dzieƒ zakoƒczenia kontroli uwa˝a si´ dzieƒ dor´czenia zak∏adowi ubezpieczeƒ informacji o sposobie rozpatrzenia zastrze˝eƒ zgodnie z § 16 ust. 5, a w przypadku gdy zastrze˝enia nie zosta∏y zg∏oszone, dzieƒ nast´pujàcy po up∏ywie terminu na zg∏oszenie zastrze˝eƒ zgodnie z § 16 ust.
27. §
29. Upowa˝nienie do przeprowadzenia kontroli dor´cza si´ zak∏adowi ubezpieczeƒ najpóêniej przed podj´ciem przez inspektorów pierwszych czynnoÊci kontrolnych.
30. Je˝eli zak∏ad ubezpieczeƒ uchyla si´ od odebrania upowa˝nienia do przeprowadzenia kontroli dor´czanego przez inspektora kierujàcego zespo∏em inspekcyjnym lub odmawia potwierdzenia dor´czenia, inspektor kierujàcy zespo∏em inspekcyjnym sam stwierdza dat´ dor´czenia oraz przyczyn´ braku potwierdzenia przez zak∏ad ubezpieczeƒ dor´czenia upowa˝nienia do przeprowadzenia kontroli, a dor´czenie uwa˝a si´ za skuteczne. Fakt ten zostaje odnotowany w protokole kontroli. Poz. 2145
31. Przed podj´ciem pierwszych czynnoÊci kontrolnych inspektorzy okazujà zak∏adowi ubezpieczeƒ dokumenty potwierdzajàce ich to˝samoÊç. Inspektor kierujàcy zespo∏em inspekcyjnym informuje tak˝e o prawach i obowiàzkach zak∏adu ubezpieczeƒ zwiàzanych z przeprowadzanà kontrolà. §
33. Kontrola przeprowadzana jest w miejscu prowadzenia dzia∏alnoÊci przez zak∏ad ubezpieczeƒ, w dniach i godzinach jego pracy.
34. Po uzgodnieniu z zak∏adem ubezpieczeƒ, kontrola mo˝e byç przeprowadzona poza godzinami pracy zak∏adu ubezpieczeƒ w dni robocze.
35. Kontrola mo˝e byç przeprowadzona z udzia∏em upowa˝nionego pracownika zak∏adu ubezpieczeƒ w siedzibie organu nadzoru. §
37. Zak∏ad ubezpieczeƒ zapewnia zespo∏owi inspekcyjnemu warunki i Êrodki niezb´dne do sprawnego przeprowadzania kontroli.
38. Podczas kontroli zak∏ad ubezpieczeƒ zapewnia inspektorom: 1) wst´p do wszystkich pomieszczeƒ kontrolowanego zak∏adu ubezpieczeƒ; 2) swobodny dost´p do oddzielnego pomieszczenia biurowego oraz Êrodków ∏àcznoÊci; 3) wglàd do wszelkich dokumentów kontrolowanego zak∏adu ubezpieczeƒ oraz wymagane kopie, odpisy i wyciàgi z tych dokumentów; 4) wglàd do danych zawartych w systemach informatycznych oraz wymagane kopie lub wyciàgi z tych danych, w tym równie˝ w formie elektronicznej; 5) wglàd do wszelkich dokumentów dotyczàcych agenta ubezpieczeniowego zak∏adu ubezpieczeƒ, znajdujàcych si´ w posiadaniu zak∏adu ubezpieczeƒ oraz wymagane kopie, odpisy i wyciàgi z tych dokumentów; 6) uzyskanie wyjaÊnieƒ ustnych lub pisemnych od pracowników i agentów ubezpieczeniowych zak∏adu ubezpieczeƒ, w tym w formie elektronicznej; 7) sporzàdzenie niezb´dnych danych na ˝àdanie inspektorów, w tym równie˝ w formie elektronicznej; 8) mo˝liwoÊç zabezpieczenia dokumentów i innych dowodów.
39. Cz∏onek organu zarzàdzajàcego zak∏adu ubezpieczeƒ lub upowa˝niony pracownik zak∏adu ubezpieczeƒ ma prawo uczestniczyç w czynnoÊciach, o których mowa w ust. 2 pkt 3—
41. Materia∏y sporzàdzane przez zak∏ad ubezpieczeƒ na potrzeby przeprowadzanej kontroli powinny byç podpisane przez osoby upowa˝nione do ich sporzàdzania. W przypadku odmowy dokonania tych czynno- Dziennik Ustaw Nr 218 — 15121 — Êci inspektor sporzàdza stosownà adnotacj´ na tych materia∏ach.
42. W okresie trwania kontroli zak∏ad ubezpieczeƒ jest zobowiàzany do niezw∏ocznego wype∏niania obowiàzków, o których mowa w ust.
43. §
44. Zebrane w toku kontroli dowody mogà byç zabezpieczane poprzez: 1) oddanie na przechowanie zarzàdowi zak∏adu ubezpieczeƒ lub upowa˝nionemu przez zarzàd pracownikowi zak∏adu ubezpieczeƒ za pokwitowaniem; 2) przechowanie w siedzibie zak∏adu ubezpieczeƒ w oddzielnym, zamkni´tym i opiecz´towanym pomieszczeniu; 3) zabranie z zak∏adu ubezpieczeƒ za pokwitowaniem. §
46. Ustaleƒ kontroli dokonuje si´ na podstawie dowodów.
47. Do dowodów zalicza si´ w szczególnoÊci: 1) dokumenty; 2) dane i informacje umieszczone w systemach informatycznych zak∏adu ubezpieczeƒ; 3) dowody rzeczowe; 4) oÊwiadczenia, informacje i wyjaÊnienia z∏o˝one przez upowa˝nionych pracowników i poÊredników ubezpieczeniowych zak∏adu ubezpieczeƒ; 5) oÊwiadczenia osób trzecich; 6) opinie ekspertów; 7) wyniki ogl´dzin; 8) inne materia∏y b´dàce przedmiotem kontroli, które mogà przyczyniç si´ do stwierdzenia stanu faktycznego w zakresie obj´tym kontrolà.
48. Organ nadzoru przed podpisaniem protoko∏u, o którym mowa w § 12 ust. 1, zapewnia zak∏adowi ubezpieczeƒ mo˝liwoÊç zapoznania si´ oraz ustosunkowania si´ do materia∏ów, b´dàcych dowodami w kontroli, które nie zosta∏y uzyskane w toku kontroli.
49. Dowody uzyskane w toku kontroli sà przechowywane w sposób uniemo˝liwiajàcy dost´p do nich bez zgody inspektora kierujàcego zespo∏em inspekcyjnym.
50. Ograniczenie, o którym mowa w ust. 4, nie dotyczy inspektorów wchodzàcych w sk∏ad zespo∏u inspekcyjnego. §
52. Z przeprowadzonej kontroli sporzàdza si´ protokó∏ kontroli. Poz. 2145
53. Protokó∏ kontroli zawiera w szczególnoÊci: 1) nazw´ i siedzib´ zak∏adu ubezpieczeƒ; 2) dat´ i numer upowa˝nienia do przeprowadzenia kontroli oraz jego zmiany; 3) miejsce i dat´ przeprowadzania czynnoÊci kontrolnych; 4) wskazanie jednostek organizacyjnych obj´tych kontrolà; 5) imiona i nazwiska inspektorów przeprowadzajàcych kontrol´; 6) okreÊlenie zakresu kontroli; 7) imiona i nazwiska oraz stanowiska s∏u˝bowe osób sk∏adajàcych oÊwiadczenia oraz udzielajàcych informacji i wyjaÊnieƒ w toku kontroli; 8) opis dokonanych czynnoÊci oraz ustalenia stanu faktycznego; 9) wzmiank´ o poinformowaniu zak∏adu ubezpieczeƒ o przys∏ugujàcych mu prawach i obowiàzkach; 10) wykaz za∏àczników z podaniem nazwy i cech ka˝dego za∏àcznika; 11) miejsce i dat´ sporzàdzenia protoko∏u. §
55. Protokó∏ kontroli sporzàdza si´ w dwóch egzemplarzach, z których jeden egzemplarz inspektor kierujàcy zespo∏em inspekcyjnym lub w jego zast´pstwie inny inspektor wchodzàcy w sk∏ad zespo∏u inspekcyjnego przeprowadzajàcego kontrol´ przekazuje zak∏adowi ubezpieczeƒ.
56. Osoba upowa˝niona przez organ zarzàdzajàcy zak∏adu ubezpieczeƒ potwierdza odbiór protoko∏u kontroli na jednym egzemplarzu protoko∏u podpisanym przez inspektora kierujàcego zespo∏em inspekcyjnym. Osoby te parafujà ka˝dà stron´ protoko∏u. §
57. Je˝eli zak∏ad ubezpieczeƒ odmawia lub uchyla si´ od odebrania protoko∏u kontroli, organ nadzoru wzywa pisemnie zak∏ad ubezpieczeƒ do odebrania protoko∏u, wyznaczajàc termin nie krótszy ni˝ 7 dni do dokonania tej czynnoÊci. W przypadku bezskutecznego up∏ywu wyznaczonego terminu, protokó∏ uwa˝a si´ za dor´czony z up∏ywem ostatniego dnia tego terminu. §
59. Po podpisaniu protoko∏u kontroli nie dokonuje si´ w protokole ˝adnych poprawek i dopisków, z zastrze˝eniem ust.
61. Oczywiste omy∏ki pisarskie prostuje inspektor kierujàcy zespo∏em inspekcyjnym, parafujàc sprostowania. Organ nadzoru o sprostowaniu oczywistych omy∏ek pisarskich informuje pisemnie zak∏ad ubezpieczeƒ. §
63. W terminie 14 dni od dnia podpisania protoko∏u kontroli zak∏ad ubezpieczeƒ mo˝e zg∏osiç organowi nadzoru pisemne zastrze˝enia i uwagi do treÊci Dziennik Ustaw Nr 218 — 15122 — protoko∏u oraz wyjaÊnienia w sprawach obj´tych zakresem kontroli.
64. W razie zg∏oszenia zastrze˝eƒ, w celu ich wyjaÊnienia organ nadzoru mo˝e zarzàdziç podj´cie dodatkowych czynnoÊci kontrolnych.
65. Dodatkowe czynnoÊci kontrolne przeprowadza si´ w terminie 30 dni od dnia ich podj´cia. Poz. 2145 i 2146
66. O sposobie rozpatrzenia zastrze˝eƒ organ nadzoru informuje zak∏ad ubezpieczeƒ w terminie 14 dni od dnia dor´czenia zastrze˝eƒ albo od dnia zakoƒczenia dodatkowych czynnoÊci kontrolnych, o których mowa w ust.
67. §
68. Rozporzàdzenie wchodzi w ˝ycie z dniem 1 stycznia 2004 r.
69. Informacje o sposobie rozpatrzenia zastrze˝eƒ za∏àcza si´ do protoko∏u kontroli. Minister Finansów: w z. W. Ciesielski 2146 ROZPORZÑDZENIE MINISTRA FINANSÓW1) z dnia 9 grudnia 2003 r. w sprawie kontroli dzia∏alnoÊci i stanu majàtkowego podmiotów prowadzàcych dzia∏alnoÊç brokerskà Na podstawie art. 35 ust. 6 ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o poÊrednictwie ubezpieczeniowym (Dz. U. Nr 124, poz. 1154) zarzàdza si´, co nast´puje: §
70. Rozporzàdzenie okreÊla szczegó∏owe zasady, zakres i tryb przeprowadzania kontroli podmiotów prowadzàcych dzia∏alnoÊç brokerskà przez Komisj´ Nadzoru Ubezpieczeƒ i Funduszy Emerytalnych, zwanà dalej „organem nadzoru”. §
71. Do zakresu kontroli nale˝y sprawdzanie dzia∏alnoÊci i stanu majàtkowego podmiotów prowadzàcych dzia∏alnoÊç brokerskà oraz stwierdzanie zgodnoÊci prowadzonej dzia∏alnoÊci z prawem oraz uzyskanym zezwoleniem. §
73. CzynnoÊci kontrolne powinny zostaç przeprowadzone w terminie nie d∏u˝szym ni˝ 60 dni od dnia rozpocz´cia kontroli, z zastrze˝eniem ust. 2 i
75. Przed∏u˝enie terminu czynnoÊci kontrolnych, o którym mowa w ust. 1, mo˝e nastàpiç w szczególnoÊci, je˝eli nie przeprowadzono wszystkich niezb´dnych czynnoÊci kontrolnych bàdê nie wyjaÊniono wszystkich istotnych okolicznoÊci, nie d∏u˝ej jednak ni˝ o 30 dni.
76. Je˝eli w terminie, o którym mowa w ust. 2, nie zosta∏y wyjaÊnione wszystkie istotne okolicznoÊci, organ nadzoru mo˝e na wniosek Przewodniczàcego or——————— 1) Minister Finansów kieruje dzia∏em administracji rzàdowej — instytucje finansowe, na podstawie § 1 ust. 2 pkt 3 rozporzàdzenia Prezesa Rady Ministrów z dnia 29 marca 2002 r. w sprawie szczegó∏owego zakresu dzia∏ania Ministra Finansów (Dz. U. Nr 32, poz. 301, Nr 43, poz. 378 i Nr 93, poz. 834). ganu nadzoru, w drodze uchwa∏y, przed∏u˝yç termin czynnoÊci kontrolnych, nie d∏u˝ej jednak ni˝ o 30 dni. §
78. Kontrol´ przeprowadza zespó∏ inspekcyjny na podstawie pisemnego upowa˝nienia do przeprowadzenia kontroli wydanego przez organ nadzoru. Zespó∏ inspekcyjny sk∏ada si´ z co najmniej dwóch inspektorów.
79. Upowa˝nienie do przeprowadzenia kontroli zawiera: 1) wskazanie podstawy prawnej przeprowadzenia kontroli; 2) imiona i nazwiska inspektorów, rodzaje i numery dokumentów potwierdzajàcych to˝samoÊç inspektorów oraz wskazanie inspektora kierujàcego zespo∏em inspekcyjnym; 3) nazw´ podmiotu prowadzàcego dzia∏alnoÊç brokerskà; 4) zakres kontroli oraz miejsce przeprowadzania kontroli; 5) termin, w którym przeprowadzane b´dà czynnoÊci kontrolne.
80. Organ nadzoru niezw∏ocznie informuje pisemnie podmiot prowadzàcy dzia∏alnoÊç brokerskà o wyd∏u˝eniu terminu przeprowadzania czynnoÊci kontrolnych.
81. W trakcie przeprowadzania kontroli organ nadzoru mo˝e zmieniç zakres kontroli oraz miejsce przeprowadzenia kontroli, o czym niezw∏ocznie informuje pisemnie podmiot prowadzàcy dzia∏alnoÊç brokerskà.