Obwieszczenie Ministra Finansówz dnia 21 czerwca 2013 r.w sprawie ogłoszenia jednolitego tekstu rozporządzenia Ministra Finansów w sprawie wymogów dla systemów wyliczania utrzymywanych w podmiotach ob

art. 2 pkt 12 ustawy z dnia 14 grudnia 1994 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, zwanej dalej „ustawą”; 2) szczegółowy zakres i strukturę danych zawartych w systemie wyliczania; 3) standard techniczny przygotowania i zapisu danych w systemie wyliczania, format i tryb ich przekazywania do Bankowego Funduszu Gwarancyjnego; 4) sposób oznaczenia środków gwarantowanych, których dotyczy postępowanie w sprawach określonych w art. 165a lub art. 299 ustawy z dnia 6 czerwca 1997 r. - Kodeks karny (Dz. U. Nr 88, poz. 553, z późn. zm.3)Zmiany wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 1997 r. Nr 128, poz. 840, z 1999 r. Nr 64, poz. 729 i Nr 83, poz. 931, z 2000 r. Nr 48, poz. 548, Nr 93, poz. 1027 i Nr 116, poz. 1216, z 2001 r. Nr 98, poz. 1071, z 2003 r. Nr 111, poz. 1061, Nr 121, poz. 1142, Nr 179, poz. 1750, Nr 199, poz. 1935 i Nr 228, poz. 2255, z 2004 r. Nr 25, poz. 219, Nr 69, poz. 626, Nr 93, poz. 889 i Nr 243, poz. 2426, z 2005 r. Nr 86, poz. 732, Nr 90, poz. 757, Nr 132, poz. 1109, Nr 163, poz. 1363, Nr 178, poz. 1479 i Nr 180, poz. 1493, z 2006 r. Nr 190, poz. 1409, Nr 218, poz. 1592 i Nr 226, poz. 1648, z 2007 r. Nr 89, poz. 589, Nr 123, poz. 850, Nr 124, poz. 859 i Nr 192, poz. 1378, z 2008 r. Nr 90, poz. 560, Nr 122, poz. 782, Nr 171, poz. 1056, Nr 173, poz. 1080 i Nr 214, poz. 1344, z 2009 r. Nr 62, poz. 504, Nr 63, poz. 533, Nr 166, poz. 1317, Nr 168, poz. 1323, Nr 190, poz. 1474, Nr 201, poz. 1540 i Nr 206, poz. 1589, z 2010 r. Nr 7, poz. 46, Nr 40, poz. 227 i 229, Nr 98, poz. 625 i 626, Nr 125, poz. 842, Nr 127, poz. 857, Nr 152, poz. 1018 i 1021, Nr 182, poz. 1228, Nr 225, poz. 1474 i Nr 240, poz. 1602, z 2011 r. Nr 17, poz. 78, Nr 24, poz. 130, Nr 39, poz. 202, Nr 48, poz. 245, Nr 72, poz. 381, Nr 94, poz. 549, Nr 117, poz. 678, Nr 133, poz. 767, Nr 160, poz. 964, Nr 191, poz. 1135, Nr 217, poz. 1280, Nr 233, poz. 1381 i Nr 240, poz. 1431, z 2012 r. poz. 611 oraz z 2013 r. poz. 849, 905, 1036 i 1247.); 5) tryb i sposób weryfikacji prawidłowości danych zawartych w systemie wyliczania. § 2. 1. Minimalne wymogi, jakie powinien spełniać system wyliczania, określa załącznik nr 1 do rozporządzenia. 2. Szczegółowy zakres i strukturę danych zawartych w systemie wyliczania określa załącznik nr 2 do rozporządzenia. 3. Kwoty wykazywane zgodnie z załącznikiem nr 2 do rozporządzenia wyrażane są w złotych. § 3. 1. Dane przygotowane w systemie wyliczania powinny być zapisywane w postaci pliku XML w wersji 1.0 zgodnej z rekomendacją W3C (http://www.w3.org/TR/REC-xml/). Kodowanie pliku powinno być dokonane w standardzie UTF-8. 2. Struktura i zawartość pliku XML powinna być zgodna ze schematem XSD (rekomendacja W3C: XML Schema 1.1 http://www.w3.org/XML/Schema), który Bankowy Fundusz Gwarancyjny udostępni podmiotowi objętemu obowiązkowym systemem gwarantowania, zwanemu dalej „podmiotem”, w wersji elektronicznej w trybie,

§ 4ust.

2. Wartości danych słownikowych oraz ich aktualizację Bankowy Fundusz Gwarancyjny udostępnia w wersji elektronicznej w trybie,

§ 4ust.

1. §
3. Pliki XML zawierające dane przygotowane w systemie wyliczania powinny być opatrzone podpisem elektronicznym, weryfikowanym za pomocą ważnego kwalifikowanego certyfikatu,

ustawie z dnia 18 września 2001 r. o podpisie elektronicznym (Dz. U. z 2013 r. poz. 262), przez osoby uprawnione do reprezentowania podmiotu.

1. Podpisy osób uprawnionych, o których mowa w ust. 1, stanowią również potwierdzenie rzetelności i prawidłowości przekazywanych danych.
2. W celu przekazywania dokumentów elektronicznych Bankowy Fundusz Gwarancyjny udostępni w sieci Internet aplikację, zwaną dalej „portalem internetowym”, umożliwiającą przesyłanie plików kanałem wykorzystującym protokół SSL.
3. Podmiot zgłasza do Bankowego Funduszu Gwarancyjnego dane osób uprawnionych do reprezentowania podmiotu, wyposażonych w kwalifikowane certyfikaty, oraz osób obsługujących komunikację z Bankowym Funduszem Gwarancyjnym, wyposażonych w certyfikaty do uwierzytelnienia użytkownika w systemach teleinformatycznych.
4. Dokumenty elektroniczne, przed wysłaniem, powinny zostać skompresowane do formatu archiwum RAR lub ZIP oraz zaszyfrowane udostępnionym w tym celu kluczem publicznym Bankowego Funduszu Gwarancyjnego. §
6. Dane zawarte w systemie wyliczania są przekazywane do Bankowego Funduszu Gwarancyjnego w terminie określonym w żądaniu,

art. 38h ust. 1 ustawy.

1. Przekazywanie danych następuje za pośrednictwem portalu internetowego, na warunkach określonych w umowie zawartej pomiędzy Bankowym Funduszem Gwarancyjnym a podmiotem.
2. W uzasadnionych przypadkach, za zgodą Bankowego Funduszu Gwarancyjnego, dane mogą być przekazywane na informatycznym nośniku danych jednokrotnego zapisu. §
4. Weryfikacja danych przekazywanych Bankowemu Funduszowi Gwarancyjnemu w ramach kontroli, o której mowa w art. 38h ust. 1 ustawy, jest przeprowadzana w siedzibie Bankowego Funduszu Gwarancyjnego.
5. Weryfikacja, o której mowa w ust. 1, obejmuje dokonywaną przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny ocenę poprawności i kompletności danych niezbędnych do identyfikacji deponentów i należnych im kwot środków gwarantowanych.
6. Podmiot jest zobowiązany do niezwłocznego udzielania Bankowemu Funduszowi Gwarancyjnemu wyjaśnień na temat przekazanych danych.
7. Bankowy Fundusz Gwarancyjny przekazuje niezwłocznie podmiotowi pisemną informację o wynikach z przeprowadzonej weryfikacji danych. §
8. Weryfikacja danych w ramach kontroli, o której mowa w art. 38g ust. 3 ustawy, jest przeprowadzana w siedzibie podmiotu i obejmuje w szczególności sprawdzenie poprawności: 1) danych zawartych w systemie wyliczania na podstawie dokumentów źródłowych znajdujących się w posiadaniu podmiotu; 2) stosowania przez podmiot definicji deponenta i środków gwarantowanych, określonych w ustawie. §
10. Z przeprowadzonej przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny weryfikacji, o której mowa w § 7, sporządzany jest protokół.
11. Protokół powinien zostać podpisany przez osoby uprawnione do reprezentowania podmiotu w terminie 7 dni od daty przedstawienia go do podpisu. §
12. Podmiot w terminie 14 dni od otrzymania informacji, o której mowa w § 6 ust. 4, albo od dnia podpisania protokołu,

§ 8ust.

1, informuje w formie pisemnej Bankowy Fundusz Gwarancyjny o podjętych działaniach mających na celu usunięcie nieprawidłowości wskazanych przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny. § 10. Rozporządzenie wchodzi w życie po upływie 3 dni od dnia ogłoszenia4)Rozporządzenie zostało ogłoszone w dniu 4 lutego 2011 r.. 1) Minister Finansów kieruje działem administracji rządowej - instytucje finansowe, na podstawie § 1 ust. 2 pkt 3 rozporządzenia Prezesa Rady Ministrów z dnia 18 listopada 2011 r. w sprawie szczegółowego zakresu działania Ministra Finansów (Dz. U. Nr 248, poz. 1481). 2) Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2009 r. Nr 144, poz. 1176, z 2010 r. Nr 140, poz. 943 i Nr 257, poz. 1724, z 2011 r. Nr 134, poz. 781, z 2012 r. poz. 596 i 855 oraz z 2013 r. poz. 613 i 1012. 3) Zmiany wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 1997 r. Nr 128, poz. 840, z 1999 r. Nr 64, poz. 729 i Nr 83, poz. 931, z 2000 r. Nr 48, poz. 548, Nr 93, poz. 1027 i Nr 116, poz. 1216, z 2001 r. Nr 98, poz. 1071, z 2003 r. Nr 111, poz. 1061, Nr 121, poz. 1142, Nr 179, poz. 1750, Nr 199, poz. 1935 i Nr 228, poz. 2255, z 2004 r. Nr 25, poz. 219, Nr 69, poz. 626, Nr 93, poz. 889 i Nr 243, poz. 2426, z 2005 r. Nr 86, poz. 732, Nr 90, poz. 757, Nr 132, poz. 1109, Nr 163, poz. 1363, Nr 178, poz. 1479 i Nr 180, poz. 1493, z 2006 r. Nr 190, poz. 1409, Nr 218, poz. 1592 i Nr 226, poz. 1648, z 2007 r. Nr 89, poz. 589, Nr 123, poz. 850, Nr 124, poz. 859 i Nr 192, poz. 1378, z 2008 r. Nr 90, poz. 560, Nr 122, poz. 782, Nr 171, poz. 1056, Nr 173, poz. 1080 i Nr 214, poz. 1344, z 2009 r. Nr 62, poz. 504, Nr 63, poz. 533, Nr 166, poz. 1317, Nr 168, poz. 1323, Nr 190, poz. 1474, Nr 201, poz. 1540 i Nr 206, poz. 1589, z 2010 r. Nr 7, poz. 46, Nr 40, poz. 227 i 229, Nr 98, poz. 625 i 626, Nr 125, poz. 842, Nr 127, poz. 857, Nr 152, poz. 1018 i 1021, Nr 182, poz. 1228, Nr 225, poz. 1474 i Nr 240, poz. 1602, z 2011 r. Nr 17, poz. 78, Nr 24, poz. 130, Nr 39, poz. 202, Nr 48, poz. 245, Nr 72, poz. 381, Nr 94, poz. 549, Nr 117, poz. 678, Nr 133, poz. 767, Nr 160, poz. 964, Nr 191, poz. 1135, Nr 217, poz. 1280, Nr 233, poz. 1381 i Nr 240, poz. 1431, z 2012 r. poz. 611 oraz z 2013 r. poz. 849, 905, 1036 i 1247. 4) Rozporządzenie zostało ogłoszone w dniu 4 lutego 2011 r. Załącznik nr 1 - Minimalne wymogi, jakie powinien spełniać system wyliczania 1. System wyliczania powinien być niezależnym logicznie modułem lub niezależną aplikacją realizującą wyłącznie funkcje określone w ustawie z dnia 14 grudnia 1994 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym. 2. System powinien zawierać pełną dokumentację opisującą aktualne:

1. a)wymagania techniczne dla systemu,
2. b)procedurę instalacji i uruchamiania systemu,
3. c)zakres, strukturę i format danych wejściowych, wyjściowych i zbiorów pośrednich,
4. d)źródła danych wejściowych,
5. e)definicje przyjęte na potrzeby budowy systemu wyliczania,
6. f)algorytmy wszelkich operacji wykonywanych na danych,
7. g)instrukcję użytkownika systemu,
8. h)zasady (instrukcję) administrowania systemem,
9. i)założenia (scenariusze) i wyniki testów wdrożeniowych funkcjonalnych i akceptacyjnych użytkowników,
10. j)dokumentację zmian wprowadzanych do systemu wyliczania,
11. k)zasady tworzenia kopii zapasowych. 3. Zasilenie danymi systemu wyliczania powinno następować poprzez interfejs automatyczny. 4. Jeżeli dane zasilające system wyliczania podlegają przetwarzaniu w odniesieniu do danych źródłowych przed zasileniem systemu wyliczania, system powinien zawierać dokumentację opisującą te operacje w zakresie określonym w pkt 2 lit. c-e. 5. System wyliczania jest zaliczany do aplikacji krytycznych. Załącznik nr 2 - Zakres i struktura danych zawartych w systemie wyliczania5)W brzmieniu ustalonym przez § 1 rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 10 maja 2012 r. zmieniającego rozporządzenie w sprawie wymogów dla systemów wyliczania utrzymywanych w podmiotach objętych obowiązkowym systemem gwarantowania (Dz. U. poz. 588), które weszło w życie z dniem 28 czerwca 2012 r. Nazwa Opis Typ Wymagane1) 2) Pakiet Lista deponentów Klienci Klient Zagregowany Profil Klienta (ZPK) ZPKID Unikalny identyfikator klienta w ramach banku nadawany przez bank xs:string tak TypKIienta Parametr przyjmuje wartości ze słownika „TypKlienta” xs:string tak Miejscowość Miejscowość oddziału banku właściwego dla klienta xs:string tak OddzialBanku Nazwa oddziału banku właściwego dla klienta xs:string tak StatusKlienta Parametr przyjmuje wartości ze słownika „StatusKlienta” xs:string tak StrukturaPodmiotowa Parametr przyjmuje wartości ze słownika„StrukturaPodmiotowa” xs:string tak Rezydent Rezydent=1; nierezydent=0 xs:boolean tak Detale tak AdresZameldowania Adres zameldowania klienta lub adres siedziby klienta tak UlicaNr Nazwa ulicy, nr domu, nr mieszkania xs:string tak Miasto Nazwa miejscowości xs:string tak Kod Kod pocztowy xs:string tak dla Rezydent=1 Kraj Kraj xs:string tak dla Rezydent=0 AdresKontaktowy Dane dotyczące adresu kontaktowego klienta xs:string nie UlicaNr Nazwa ulicy, nr domu, nr mieszkania xs:string nie Miasto Nazwa miejscowości xs:string nie Kod Kod pocztowy xs:string tak dla Rezydent=1 Kraj Kraj xs:string tak dla Rezydent=0 Email Adres poczty elektronicznej xs:string nie Telefony Telefon Numer telefonu xs:string nie ... DaneOsobowe Dane osobowe klienta tak PESEL Nr PESEL xs:string tak dlaTypKlienta=OF i Rezydent=1 Nazwisko Nazwisko lub nazwa klienta xs:string tak Imie Pierwsze imię xs:string tak dlaTypKlienta=OF Imie2 Drugie imię xs:string nie MiejsceUrodzenia Miejsce urodzenia xs:string nie DataUrodzenia Data urodzenia xs:date tak dlaTypKlienta=OF NazwiskoRodowe Nazwisko rodowe xs:string nie ImieOjca Imię ojca xs:string nie ImieMatki Imię matki xs:string nie KRS Numer Krajowego Rejestru Sądowego; dla OP w organizacji należy przyjąć oznaczenie „0000000000” xs:string nie REGON Numer REGON; dla OP lub JOw organizacji należy przyjąć oznaczenie„000000000” xs:string tak dla(TypKlienta=OP lub TypKlienta=JO) i Rezydent=1 Dokumenty Dane dotyczące dokumentów potwierdzających tożsamość klienta xs:string tak dlaTypKlienta=OF Dokument xs:string tak dlaTypKlienta=OF TypDokumentu Parametr przyjmuje wartości ze słownika „TypDokumentu” xs:string tak dlaTypKlienta=OF Numer Seria i numer dokumentu xs:string tak dlaTypKlienta=OF i TypDokumentu≠OM ... xs:string Uwagi Dodatkowe informacje dotyczące klienta xs:string nie Wierzytelności Dane dotyczące wierzytelności klienta tak Wierzytelność tak NumerRachunku Numer rachunku xs:string tak Kwota Kwota wierzytelności srg:money tak Kwota Dyspozycji Kwota, o której mowa w art. 56 ust. 1 ustawy - Prawo bankowe srg:money tak WyplataIKE Spełnienie przesłanki art. 34 ust. 1 lub art. 34a ust. 1 ustawy o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego Tak=1; nie=0 xs:boolean tak Odsetki Odsetki naliczone zgodnie z art. 23 ust. 1 ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym srg:money tak Uwagi Dodatkowe informacje dotyczące wierzytelności xs:string nie ZablokowanieSrodkow Zablokowanie środków na rachunku zgodnie z art. 26s ust. 1 ustawy o Bankowym Funduszu GwarancyjnymTak=1; nie=0 xs:boolean tak KwotaPrzepadla Wysokość środków na rachunku niekorzystających z ochrony w związku z art. 26s ust. 2 ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym srg:money tak KwotaUdzialu Część kwoty wierzytelności i odsetek odpowiadająca wartości udziału klienta w rachunku wspólnym srg:money tak StatusWierzytelnosci Parametr przyjmuje wartości ze słownika„StatusWierzytelnosci” xs:string tak StrukturaProduktowa Parametr przyjmuje wartości ze słownika„StrukturaProduktowa” xs:string tak KwotyGwarancji tak KwotaGwarantowana Kwota środków gwarantowanych obliczona zgodnie z przepisami ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, w tym: srg:money tak KwotaIKE Kwota środków gwarantowanych z tytułu indywidualnych kont emerytalnych oraz indywidualnych kont zabezpieczenia emerytalnego obliczona zgodnie z przepisami ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, w szczególności z art. 26d ust. 2 ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym srg:money tak KwotaPOW Kwota środków gwarantowanych z tytułu rachunków powierniczych obliczona zgodnie z przepisami ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, w szczególności z art. 26d ust. 2 ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym srg:money tak KwotaZajecia Kwota zajęta na podstawie tytułu egzekucyjnego srg:money tak KsiegaGlowna tak Agregaty tak Agregat Zagregowana pozycja z księgi głównej tak NazwaAgregatu Parametr przyjmuje wartości ze słownika „Słownik definicji agregatów z księgi głównej” xs:string tak WartoscAgregatu Wartość agregatu srg:money tak ... LiczbaKlientow Liczba klientów banku w pakiecie ZPK xs:int tak SumaWierzytelnosci Suma kwot wierzytelności w pakiecie ZPK srg:money tak SumaOdsetekOdWierzytelnosci Suma odsetek od wierzytelności w pakiecie ZPK srg:money tak SumaGwarancji Suma wyliczonych kwot gwarancji w pakiecie ZPK srg:money tak KursEuro Kurs euro użyty do obliczenia limitu gwarancyjnego srg:kursEuro T tak DataKursu Data kursu euro użytego do obliczenia limitu gwarancyjnego xs:date tak BankIdent Identyfikator banku (3 lub 4 cyfry) xs:int tak Data Data, na jaką sporządzane są dane w pakiecie ZPK xs:date tak 1) Pomimo oznaczenia danych jako niewymaganych bank ma obowiązek zawrzeć je w Zagregowanym Profilu Klienta (ZPK), jeśli dane te posiada. 2) W przypadku gdy bank nie posiada danych niewymagalnych, ich pole pozostaje niewypełnione. 5) W brzmieniu ustalonym przez § 1 rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 10 maja 2012 r. zmieniającego rozporządzenie w sprawie wymogów dla systemów wyliczania utrzymywanych w podmiotach objętych obowiązkowym systemem gwarantowania (Dz. U. poz. 588), które weszło w życie z dniem 28 czerwca 2012 r. Pokaż całość