Zarządzenie Prezesa Narodowego Banku Polskiego z dnia 11 sierpnia 1989 r. w sprawie ogólnych warunków otwierania i prowadzenia rachunków bankowych w c

Poz. 218 411 Monitor Polski Nr 21 218 ZARZĄDZENIE PREZESA. NARODOWEGO BANKU POLSKIEGO z dnia 11 sierpnia 1989 r. w sprawie ogólnych warunków otwierania i prowadzenia rachunków bankowych w celu przechowywania środków pieniężnych I przeprowadzania rozliczeń oraz uchylenia obowiązków dotyczących prowadzenia rachunków podstawowego pomocniczego. 3. Środki pieniężne zgromadzone na rachunku lokaty terminowej są płatne na żądanie posiadacza rachunku, z tym że podjęcie wypłaty przed upływem terminu okre, ślonego w umowie może być uznane przez bank za naruszenie warunków umowy, stanowiące podstawę do' odmo§ 1. Przepisy zarządzenia dotycZą warunków otwierawy naliczenia oprocentowania lub obniżenia jegGo-W=Y-nia i prowadzenia rachunków bankowych- w waluGi.~-po,l· sokości. skiej i w walutach obcych dla: Na podstawie art. 16 ust. 1 pkt 1 oraz art. 119 ust. 2 ustawy z dnia 31 stycznia 1989 r. - Prawo bankowe (Dz. U. Nr 4, poz. 21) zarządza się, co następuje : 1) podmiotów gospodarczych, 2) organizacji społecznych, politycznych, zawodowych, furidacji i stowarzyszeń, zwanych dalej "posiadaczami rachunków". :§ 2. 1. Banki dzaje rachunków:

1. l)rachunki otwierają prowadzą następujące ,§ 5. 1. Otwarcie rachunku bankowego podstawie umowy rachunku bankowego. następuje na ~ 2. W imieniu posiadacza rachunku umowę rachunku bankowego podpisują osoby upowazmone do składania oświadczeń w zakresie praw i obowiązków majątkowych. ro- bieżące, 2) rachunki pomocnicze, § 6. Imiona i nazwiska oraz wzory podpisów osób uprawnionych do dysponowania środkami zgromadzonymi na rachunku bankowym zamieszcza się w umowie nichunku bankowego. 3) rachunki lokat terminowych, 4) rachunki dla rozliczeń zagranicznych. 2. Rachunek bieżący służy do gromadzenia środków posiadacza rachunku oraz do przeprowadzania rozliczeń pieniężnych krajowych. pieniężnych 3. Rachunek pomocniczy służy do przeprowadzania przez posiadacza rachunku określonych ' rozliczeń pienięż­ nych w innym oddziale tego samego banku lub w innym banku. 4. Środki pieniężne zgromadzone na rachunkach wymienionych w ust. 1 pkt 1, 2 i 4 są płatne na każde żą­ danie. J§ 3. Rachunki dla rozliczeń zagranicznych mogą być prowadzone w: 1) dolarach USA, 2) funtach angielskich. 3) markach RFN, 4) frankach francuskich, § 7. 1. Podmiot gospodarczy, chunku bankowego:
2. l)zawierając umowę ra- składa dokument stwierdzający uzyskanie osobowości prawnej lub zaświadczenie o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej, koncesję albo oświadczenie o podjęciu działalności gospodarczej, która nie podlega zgłoszeniu do ewidencji ani nie wymaga uzyskania koncesji, 2) wskazuje osoby upoważnione do składania oświadczeń w zakresie praw i obowiązków majątkowych. 2. Oprócz dokumentów wymienionych w ust. 1 podmiot gospodarczy składa zawiadomienie o nadaniu numeru statystycznego oraz inne dokumenty, jeśli obowiązek ten wynika z odrębnych przepisów. 3. Organizacje społeczne, polityczne, zawodowe, fundacje i stowarzyszenia nie prowadzące działalności gospodarczej, zawierając umowę rachunku bankowego, składają dokumenty stwierdzające, że zostały utworzone zgodnie z przepisami prawa, oraz' wskazujące osoby upoważnione do składania oświadczeń w zakresie praw i obowiązków majątkowych. 5) frankach szwajcarskich, 6) walutach państw członków Rady Wzajemnej Pomocy Gospodarczej, 1) jednostkach rozrachunkowych stosowanych w handlu zagranicznym. ..., Zawierając z Narodowym Bankiem Polskim rachunku bieżącego, bank składa: § 8. 1. umowę 1) statut banku, 2) dokumenty wskazujące osoby upowazmone do skła­ dania oświadczeń w zakresie praw i obowiązków majątkowych, I§ 4. 1. Rachunki lokat terminowych mogą być pro· wadzone w walucie polskiej i w walutach obcych wymienionych w § 3. 3) inne dokumenty, jeśli rębnych przepisów. 2. Rachunek lokaty terminowej służy do przechowywania środków pieniężnych posiadacza rachunku przez czas określony w umowie z bankiem. 2. Wymagania określone w ust. 1 stosuje się odpowiednio przy zawieraniu przez banki spółdzielcze umów rachunku bieżącego z bankiem, w którym są zrzeszone. obowiązek ten wynika z od-' ... Monitor Polski Nr 27 - 3. Banki w zakresie wzajemnych stosunków otwierachunki pomocnicze na ustalonych przez siebie zasadach. rają .~ 4. Przepis ust. 3 nie dotyczy Polskiego. Narodowego Poz. 218 i 219 418 Banku § 9. W terminie 14 dni od daty otrzymania bank rozpatruje ofertę zawarcia umowy rachunku bankowego lub wzywa składającego ofertę do jej uzupełnienia albo dołą­ czenia niezbędnych dokumentów, jeżeli nie są spełni~ne warunki określone w zarządzeniu. § 13. 1. Bank przesyła posiadaczowi rachunku za.... wiadomienie o stanie jego rachunku na koniec roku kalendarzowego, co nie uchybia obowiązkom banku wynikającym z przepisów Kodeksu cywilnego . 2. W razie stwierdzenia niezgodności stanu na rachunku posiadacz rachunku zgłasza niezgódność w terminie 14 dni od daty otrzymania zawiadomienia. i§ 14. Zamknięcie rachunku bankowego następuje chwilą rozwiązania z umowy rachunku bankowego lub jej wygaśnięcia. § 10. 1. Umowa rachunku bankowego może być za- warta bezterminowo lub na czas określony. 2. Rachunki bankowe imienne. .... są prowadzone jako rachunki 3. Umowa rachunku bankowego może przewidywać wyodrębnienie środków pieniężnych przeznaczonych nil( określone cele, jak również przeprowadzenie w tym zakresie rozliczeń pieniężnych. l. Posiadacz rachunku obowiązany jest zawiabank o wszelkich zmianach danych, o których mowa w § 6-8. i§ 11. domić 2. Zawiadomienie banku o wygaśnięciu uprawnień do dysponowania środkami pieniężnymi zgromadzonymi na! rachunku bankowym jest skuteczne poczynając od dni aj roboczego następującego po dniu doręczenia zawiadomienia. § 12. Posiadacz rachunku, składając dyspozycję rozli- 1 15. Bank zamykając rachunek bankowy zawiadamia posiadacza rachunku o wysokości salda oraz wzywa go do potwierdzenia tego salda w terminie 14 dni od dma otrzymania zawiadomienia i podania sposobu zadysponowania saldem. § 16. 1. Uchyla się określone wart. 119 ust. 1 pkt 1 ustawy z dnia 31 stycznia 1989 r. - Prawo bankowe (Dz.U . Nr 4, poz. 21) obowiązki dotyczące posiadania rachunku podstawowego tylko w jednym banku, a rachunku pomocniczego w innym banku oraz zawiadomienia o otwarciu tego rachunku banku, w którym prowadzony jest rachunek podstawowy. 2. Rachunki podstawowe stają się rachunkami bieżą­ cymi. i§ 17. szenia. czeniową w zakresie czynności, które wymagają zezwolenia dewizowego, załącza wymagane zezwolenie. Zarządzenie wchodzi w życie z dniem ogło­ Prezes Narodowego Banku Polskiego: Z. Pakuła 219 ZARZĄDZENIE PREZESA NARODOWEGO BANKU POLSKIEGO z dnia 11 sierpnia 1989 r. w sprawie form i trybu przeprowadzania za pośrednictwem banków rozliczeń pieniężnych między osobami prawnymi oraz między tymi osobami i innymi podmiotami. Na podstawie art. 16 ust. 1 pkt 2 ustawy z dnia 31 stycznia 1989 r. - Prawo bankowe (Dz. U. Nr 4; poz. 21) zarządza się, co następuje: § 2. 1. Rozliczenia gotówkowe przeprowadza się w formie czeku gotówkowego lub w formie wpłaty gotówki na rachunek wierzyciela. !§ 1. 1. Za pośrednictwem banków są przeprowadzdne rozliczenia pieniężne między osobami prawnymi ora2/' między tymi osobami i innymi podmiotami, jeżeli przynajniej jedna ze stron rozliczenia (wierzyciel lub dłużnik) posiada rachunek bankowy. 2. Czek gotówkowy wystawia imiennie (na określoną osobę). 2. Rozliczenia pieniężne w obrocie krajowym przeprowadza się w formie gotówkowej lub bezgotówkowejw złotych. 3. Formę rozliczeń pieniężnych drodze umowy. ustalają strony wi się na okaziciela lub. 3. Jeżeli czek został wystawiony w formie imiennej. wystawca czeku obowiązany jest wpisać na . przedniej stronie czeku imię i nazwisko osoby podejmującej go'tówkę w banku, a na odwrotnej stronie czeku cechy jej dowodu tożsamości (seria, numer, miejsce wystawienia). .4. Bank stwierdza tożsamość osoby, która podejmuje na podstawie czeku imiennego. ~Jotówkę