CIRCULARĂ nr. 24 din 13 iulie 2005 pentru modificarea ratelor rezervelor minime obligatorii şi modificarea anexelor la Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 6/2002 privind regimul rezervelor minime obligatorii, astfel cum a fost modificat prin Circulara nr. 6/2005 Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 620 din 16 iulie 2005 În baza dispoziţiilor art. 5 şi 8 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României, în aplicarea prevederilor art. 13 din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 6/2002 privind regimul rezervelor minime obligatorii, cu modificările şi completările ulterioare, în temeiul art. 48 din Legea nr. 312/2004, Banca Naţională a României emite prezenta circulară. Articolul I Rata rezervei minime obligatorii pentru mijloacele băneşti în valută cu scadenţa reziduală mai mare de 2 ani de la finele perioadei de observare şi care nu prevăd clauze contractuale referitoare la rambursări, retrageri, transferări anticipate, atrase până la data de 23 februarie 2005 inclusiv, se stabileşte la un nivel de 15% pentru perioada de aplicare 24 iulie-23 august 2005 şi la un nivel de 30% începând cu perioada de aplicare 24 august-23 septembrie 2005. Articolul II Începând cu perioada de aplicare 24 august-23 septembrie 2005 rata rezervei minime obligatorii pentru mijloacele băneşti în monedă naţională cu scadenţa mai mică de 2 ani de la finele perioadei de observare, pentru sumele în tranzit în monedă naţională şi pentru mijloacele băneşti în monedă naţională cu scadenţa reziduală mai mare de 2 ani de la finele perioadei de observare, care prevăd clauze contractuale referitoare la rambursări, retrageri, transferări anticipate, se stabileşte la un nivel de 16%. Articolul III Celelalte rate ale rezervelor minime obligatorii rămân nemodificate. Articolul IV Începând cu perioada de aplicare 24 august-23 septembrie 2005, anexele nr. 1, 2 a), 2 b), 2 c), 2 d), 2
- e)şi 3 la Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 6/2002 privind regimul rezervelor minime obligatorii, astfel cum a fost modificat prin Circulara Băncii Naţionale a României nr. 6/2005 pentru modificarea şi completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 6/2002 privind regimul rezervelor minime obligatorii, precum şi pentru stabilirea ratelor rezervelor minime obligatorii şi modificarea ratei dobânzii, plătită la rezervele minime obligatorii constituite în dolari S.U.A., se modifică şi se înlocuiesc cu anexele nr. 1, 2 a), 2 b), 2 c), 2
- d)şi 3 la prezenta circulară. Preşedintele Consiliului de Administraţie al Băncii Naţionale a României, MUGUR CONSTANTIN ISĂRESCU Bucureşti, 13 iulie 2005. Nr. 24. Anexa 1 Antetul institutiei de credit Data .................. BAZA DE CALCUL pentru mijloacele banesti în moneda naţionala*) ┌───────┬───────────────────────────────────────────────────────────────────-──┐ │ │ Elemente de pasiv │ │ ├───────┬─────────────┬───────────┬───────────┬────────────┬───────────┤ │Data**)│< 2 ani│> 2 ani, care│ sume în │> 2 ani, │imprumuturi │Total │ │ │ │prevad │tranzit***)│care nu │nerambursa- │ │ │ │ │clauze de │ │prevad │ bile │ │ │ │ │rambursare, │ │clauze de │ │ │ │ │ │retragere, │ │rambursare,│ │ │ │ │ │transferare │ │retragere, │ │ │ │ │ │anticipata │ │transferare│ │ │ │ │ │ │ │anticipata │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ 0 │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │6=1+2+3+4+5│ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Total │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Medie │ │ │ │ │ │ │ │zilnica│ │ │ │ │ │ │ └───────┴───────┴─────────────┴───────────┴───────────┴────────────┴───────────┘ Notă ... *) Asa cum au fost definite la art. 3 şi 14 al prezentului regulament Notă ... **) Zile calendaristice din perioada de observare Notă ... ***) - Sumele în tranzit incluse în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii se referă la operaţiunile intra şi interbancare în care platitorul sau beneficiarul sumei este un client nebancar; - Suma este considerata în tranzit din momentul debitarii contului clientului nebancar platitor până în momentul creditarii contului clientului nebancar beneficiar al sumei sau, alternativ, al contului clientului bancar, în cazul în care beneficiarul final al sumei are contul deschis la alta institutie de credit; - În baza de calcul intra soldul net creditor al conturilor în care sunt evidentiate sumele în tranzit; - Suma se afla în tranzit şi este inclusa în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii din momentul transferului unor sume de alte institutii de credit, fie prin contul de corespondent, fie prin contul deschis la Banca Naţionala a României, până în momentul creditarii contului clientului nebancar; - Nu se includ în calculul sumelor în tranzit plăţile efectuate de institutii de credit în numele propriu al acestora. Anexa 2a) Antetul institutiei de credit Data ................. BAZA DE CALCUL pentru mijloacele banesti în EURO*) ┌───────┬───────────────────────────────────────────────────────────────────-──┐ │ │ Elemente de pasiv │ │ ├───────┬─────────────┬───────────┬───────────┬────────────┬───────────┤ │Data**)│< 2 ani│> 2 ani, care│ sume în │> 2 ani, │imprumuturi │Total │ │ │ │prevad │tranzit***)│care nu │nerambursa- │ │ │ │ │clauze de │ │prevad │ bile │ │ │ │ │rambursare, │ │clauze de │ │ │ │ │ │retragere, │ │rambursare,│ │ │ │ │ │transferare │ │retragere, │ │ │ │ │ │anticipata │ │transferare│ │ │ │ │ │ │ │anticipata │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ 0 │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │6=1+2+3+4+5│ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Total │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Medie │ │ │ │ │ │ │ │zilnica│ │ │ │ │ │ │ └───────┴───────┴─────────────┴───────────┴───────────┴────────────┴───────────┘ ----------- Notă ... *) Asa cum au fost definite la art. 3, 7 şi 14 al prezentului regulament Notă ... **) Zile calendaristice din perioada de observare Notă ... ***) - Sumele în tranzit incluse în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii se referă la operaţiunile intra şi interbancare în care platitorul sau beneficiarul sumei este un client nebancar; - Suma este considerata în tranzit din momentul debitarii contului clientului nebancar platitor până în momentul creditarii contului clientului nebancar beneficiar al sumei sau, alternativ, al contului clientului bancar, în cazul în care beneficiarul final al sumei are contul deschis la alta institutie de credit; - În baza de calcul intra soldul net creditor al conturilor în care sunt evidentiate sumele în tranzit; - Suma se afla în tranzit şi este inclusa în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii din momentul transferului unor sume de alte institutii de credit, fie prin contul de corespondent, fie prin contul deschis la Banca Naţionala a României, până în momentul creditarii contului clientului nebancar; - Nu se includ în calculul sumelor în tranzit plăţile efectuate de institutii de credit în numele propriu al acestora Anexa 2b) Antetul institutiei de credit Data ............ BAZA DE CALCUL pentru mijloacele banesti în dolari S.U.A.*) ┌───────┬───────────────────────────────────────────────────────────────────-──┐ │ │ Elemente de pasiv │ │ ├───────┬─────────────┬───────────┬───────────┬────────────┬───────────┤ │Data**)│< 2 ani│> 2 ani, care│ sume în │> 2 ani, │imprumuturi │Total │ │ │ │prevad │tranzit***)│care nu │nerambursa- │ │ │ │ │clauze de │ │prevad │ bile │ │ │ │ │rambursare, │ │clauze de │ │ │ │ │ │retragere, │ │rambursare,│ │ │ │ │ │transferare │ │retragere, │ │ │ │ │ │anticipata │ │transferare│ │ │ │ │ │ │ │anticipata │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ 0 │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │6=1+2+3+4+5│ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Total │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Medie │ │ │ │ │ │ │ │zilnica│ │ │ │ │ │ │ └───────┴───────┴─────────────┴───────────┴───────────┴────────────┴───────────┘ ------------- Notă ... *) Asa cum au fost definite la art. 3, 7 şi 14 al prezentului regulament Notă ... **) Zile calendaristice din perioada de observare Notă ... ***) - Sumele în tranzit incluse în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii se referă la operaţiunile intra şi interbancare în care platitorul sau beneficiarul sumei este un client nebancar; - Suma este considerata în tranzit din momentul debitarii contului clientului nebancar platitor până în momentul creditarii contului clientului nebancar beneficiar al sumei sau, alternativ, al contului clientului bancar, în cazul în care beneficiarul final al sumei are contul deschis la alta institutie de credit; - În baza de calcul intra soldul net creditor al conturilor în care sunt evidentiate sumele în tranzit; - Suma se afla în tranzit şi este inclusa în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii din momentul transferului unor sume de alte institutii de credit, fie prin contul de corespondent, fie prin contul deschis la Banca Naţionala a României, până în momentul creditarii contului clientului nebancar; - Nu se includ în calculul sumelor în tranzit plăţile efectuate de institutii de credit în numele propriu al acestora. Anexa 2c) Antetul institutiei de credit Data ................... BAZA DE CALCUL pentru mijloacele banesti în valută*) ┌───────┬───────────────────────────────────────────────────────────────────-──┐ │ │ Elemente de pasiv │ │ ├───────┬─────────────┬───────────┬───────────┬────────────┬───────────┤ │Data**)│< 2 ani│> 2 ani, care│ sume în │> 2 ani, │imprumuturi │Total │ │ │ │prevad │tranzit │care nu │nerambursa- │ │ │ │ │clauze de │ │prevad │ bile │ │ │ │ │rambursare, │ │clauze de │ │ │ │ │ │retragere, │ │rambursare,│ │ │ │ │ │transferare │ │retragere, │ │ │ │ │ │anticipata │ │transferare│ │ │ │ │ │ │ │anticipata │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ 0 │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │6=1+2+3+4+5│ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Total │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Medie │ │ │ │ │ │ │ │zilnica│ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Curs de│ │ │ │ │ │ │ │schimb │ │ │ │ │ │ │ └───────┴───────┴─────────────┴───────────┴───────────┴────────────┴───────────┘ -------------- Notă ... *) Se completeaza de către instituţiile de credit care au optat pentru menţinerea integrală a rezervei minime obligatorii în valută în echivalent euro sau dolari S.U.A. Cuprinde elementele din anexele nr. 2.a şi 2.b plus elementele denominate în alte valute. Notă ... **) Zile calendaristice din perioada de observare. Anexa 2d) Antetul institutiei de credit Data ............. BAZA DE CALCUL pentru mijloacele banesti în alte valute*) ┌───────┬───────────────────────────────────────────────────────────────────-──┐ │ │ Elemente de pasiv │ │ ├───────┬─────────────┬───────────┬───────────┬────────────┬───────────┤ │Data**)│< 2 ani│> 2 ani, care│ sume în │> 2 ani, │imprumuturi │Total │ │ │ │prevad │tranzit │care nu │nerambursa- │ │ │ │ │clauze de │ │prevad │ bile │ │ │ │ │rambursare, │ │clauze de │ │ │ │ │ │retragere, │ │rambursare,│ │ │ │ │ │transferare │ │retragere, │ │ │ │ │ │anticipata │ │transferare│ │ │ │ │ │ │ │anticipata │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ 0 │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │6=1+2+3+4+5│ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Total │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Medie │ │ │ │ │ │ │ │zilnica│ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Curs de│ │ │ │ │ │ │ │schimb │ │ │ │ │ │ │ └───────┴───────┴─────────────┴───────────┴───────────┴────────────┴───────────┘ ------------- Notă ... *) Se completeaza de către instituţiile de credit care au optat pentru menţinerea separata a rezervei minime obligatorii în valută în echivalent euro şi dolari S.U.A. Cuprinde elementele denominate în alte valute, transformate în functie de opţiunea formulata. Notă ... **) Zile calendaristice din perioada de observare Anexa 3 Antetul institutiei de credit Data .............. CALCULUL REZERVELOR MINIME OBLIGATORII IN PERIOADA DE APLICARE A. CONSTITUITE IN MONEDA NAŢIONALA Antetul institutiei de credit Data .............. B. CONSTITUITE IN EURO*) ----------- Notă ... *) Se va completa în functie de opţiunea formulata Antetul institutiei de credit Data .............. C. CONSTITUITE IN DOLARI S.U.A.*) ---------- Notă ... *) Se va completa în functie de opţiunea formulata Numele şi prenumele persoanei care a întocmit lucrarea: Telefon Fax Semnaturi autorizate şi stampila -----------