← România

ORDIN nr. 22 din 8 noiembrie 2011

ORDIN nr. 22 din 8 noiembrie 2011 privind raportarea situațiilor referitoare la indicatorul de lichiditate și riscul mare de lichiditate Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 820 din 21 noiembrie 2011 Având în vedere prevederile art. 51 alin.

(1)lit. d), art. 77 alin.
(1), art. 150 alin.
(1)lit. a), art. 209, 289, 320 și art. 333 alin.
(2)și
(3)din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, și prevederile art. 25 alin.
(2)lit. a) din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naționale a României, în temeiul dispozițiilor art. 48 din Legea nr. 312/2004, ale art. 420 alin.
(1)din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, și ale art. 33 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 25/2011 privind lichiditatea instituțiilor de credit, Banca Națională a României emite prezentul ordin. Articolul 1
(1)Prezentul ordin stabilește forma și conținutul formularelor de raportare a situațiilor care se transmit Băncii Naționale a României de către instituțiile de credit, persoane juridice române, și sucursalele din România ale instituțiilor de credit din state terțe, în conformitate cu prevederile art. 33 alin.
(1)din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 25/2011 privind lichiditatea instituțiilor de credit, cu modificările ulterioare. ---------- Alin.
(1)al art. 1 a fost modificat de art. I din ORDINUL nr. 9 din 14 octombrie 2015 publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 777 din 19 octombrie 2015.
(2)De asemenea, prezentul ordin stabilește frecvența și modalitățile de transmitere a formularelor menționate la alin.
(1)---------- Alin.
(2)al art. 1 a fost modificat de art. I din ORDINUL nr. 9 din 14 octombrie 2015 publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 777 din 19 octombrie 2015.
(3)Casa centrală a cooperativelor de credit este responsabilă de întocmirea și transmiterea formularelor de raportare prevăzute la alin.
(1)Articolul 2 În înțelesul prezentului ordin, persoana autorizată este persoana abilitată să angajeze răspunderea juridică a instituției de credit sau o altă persoană împuternicită de aceasta. Articolul 3
(1)Modelele formularelor de raportare privind indicatorul de lichiditate sunt prezentate în anexele nr. 1a)-1d) anexa nr. 2
(2)Formularele prevăzute la alin.
(1)
  1. a)vor cuprinde toate sucursalele și alte sedii secundare ale instituției de credit, deschise pe teritoriul României sau în străinătate; ...
  2. b)se vor completa după cum urmează: – pentru toate operațiunile, indiferent de moneda în care sunt denominate acestea, în scopul determinării indicatorului de lichiditate în echivalent lei. În acest sens operațiunile în monedă străină vor fi evaluate în echivalent în lei la cursul de schimb în vigoare comunicat de Banca Națională a României în ultima zi bancară lucrătoare a perioadei pentru care se întocmește raportarea; ... – pentru toate operațiunile în euro, în scopul determinării indicatorului de lichiditate în euro. În acest sens se vor avea în vedere prevederile art. 7 alin.
(3)... – pentru toate operațiunile în lei, în scopul determinării indicatorului de lichiditate în lei. ... ... Articolul 4
(1)Modelele formularelor de raportare privind riscul mare de lichiditate, precum și alte date aferente situațiilor privind indicatorul de lichiditate și riscul mare de lichiditate sunt prezentate în anexele nr. 3a) 3b) anexa nr. 4
(2)Formularele prevăzute la alin.
(1)
  1. a)vor cuprinde toate sucursalele și alte sedii secundare ale instituției de credit, deschise pe teritoriul României sau în străinătate; ...
  2. b)se vor completa pentru toate operațiunile, indiferent de moneda în care sunt denominate acestea, în echivalent lei. În acest sens, operațiunile în monedă străină vor fi evaluate în echivalent în lei la cursul de schimb în vigoare comunicat de Banca Națională a României în ultima zi bancară lucrătoare a perioadei pentru care se întocmește raportarea. ... Articolul 5
(1)Instituțiile de credit vor transmite lunar Băncii Naționale a României - Direcția supraveghere formularele prevăzute la art. 3 alin.
(1)alin.
(2)art. 4 alin.
(1)alin.
(2)
(2)Raportarea se va transmite în termen de 17 zile calendaristice de la sfârșitul lunii pentru care aceasta se întocmește.
(3)În cazul în care ultima zi a termenului până la care se poate transmite raportarea este o zi nelucrătoare, raportarea se va transmite până cel târziu în prima zi lucrătoare ulterioară acesteia. Articolul 6 Formularele de raportare prevăzute la art. 3 4 Articolul 7
(1)Prezentul ordin intră în vigoare la data de 1 ianuarie 2012.
(2)Instituțiile de credit vor finaliza demersurile necesare în vederea conformării cu prevederile prezentului ordin în ceea ce privește completarea formularelor de raportare până la data de 31 martie 2012.
(3)Până la data de la care transmiterea raportărilor în format electronic se realizează exclusiv prin intermediul SIRBNR, potrivit prevederilor Normei Băncii Naționale a României nr. 15/2006 privind transmiterea indicatorilor primari prin intermediul Sistemului informatic de raportare către Banca Națională a României, cu modificările ulterioare, instituțiile raportoare transmit Băncii Naționale a României raportările respective prin rețeaua de comunicații interbancare (RCI), sub formă de fișiere Excel. Articolul 8 , Anexele nr. 1a)-1d) 2 3a) 3b) 4 Articolul 9 La data intrării în vigoare a prezentului ordin se abrogă Ordinul Băncii Naționale a României nr. 13/2009 privind raportarea situațiilor referitoare la indicatorul de lichiditate și riscul mare de lichiditate, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 897 din 22 decembrie
  1. p. Președintele Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României, Florin Georgescu București, 8 noiembrie
  2. Nr.
  3. Anexa nr. 1a) Denumirea instituției de credit: Data raportării: lei echivalent/euro/lei Conținutul pozițiilor din situația "Repartizarea activelor pe scadențe" Anexa nr. 1b) REPARTIZAREA DATORIILOR PE SCADENȚE Denumirea instituției de credit: Data raportării: lei echivalent/euro/lei Conținutul pozițiilor din situația "Repartizarea datoriilor pe scadențe" Anexa nr. 1c) REPARTIZAREA PE SCADENȚE a angajamentelor primite, evidențiate în afara bilanțului, și a sumelor de primit aferente unor operațiuni cu instrumente derivate, precum și a activelor ce ar rezulta din transformarea angajamentelor de creditare și a garanțiilor financiare date în elemente bilanțiere Denumirea instituției de credit: Data raportării: lei echivalent/Euro/lei Notă ... *) Coeficienții de ajustare aferenți rd. C5, C9 și C8 vor fi completați conform prevederilor art. 19 și art. 20.1, respectiv art. 29.3 ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ Persoană de contact Persoană autorizată │ │ ........................... ......................... │ │ ...... ...... │ │ (nume, prenume, telefon) (nume, prenume, semnătură) │ │ │ └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ Conținutul pozițiilor din situația "Repartizarea pe scadențe a angajamentelor primite, evidențiate în afara bilanțului, și a sumelor de primit aferente unor operațiuni cu instrumente derivate, precum și a activelor ce ar rezulta din transformarea angajamentelor de creditare și a garanțiilor financiare date în elemente bilanțiere" (la 23-03-2018, Anexa nr. 1c) a fost modificată de Articolul I din ORDINUL nr. 1 din 13 martie 2018, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 258 din 23 martie 2018 ) Anexa nr. 1d) REPARTIZAREA PE SCADENȚE a angajamentelor date, evidențiate în afara bilanțului, și a sumelor de plătit aferente unor operațiuni cu instrumente derivate, precum și a datoriilor ce ar rezulta din transformarea angajamentelor de creditare primite în elemente bilanțiere Denumirea instituției de credit: Data raportării: lei echivalent/Euro/lei Notă ... *) Coeficienții de ajustare aferenți rd. D6 și D7 vor fi completați conform prevederilor art. 28 și art. 29.1 Coeficienții de ajustare aferenți rd. D3 și D4 vor fi completați, după caz, conform prevederilor art. 29.1 lit. a) sau conform prevederilor art. 29.2 lit. b), respectiv c). ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ Persoană de contact Persoană autorizată │ │ ........................... ......................... │ │ ...... ...... │ │ (nume, prenume, telefon) (nume, prenume, semnătură) │ │ │ └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ Conținutul pozițiilor din situația "Repartizarea pe scadențe a angajamentelor date, evidențiate în afara bilanțului, și a sumelor de plătit aferente unor operațiuni cu instrumente derivate, precum și a datoriilor ce ar rezulta din transformarea angajamentelor de creditare primite în elemente bilanțiere" (la 23-03-2018, Anexa nr. 1d) a fost modificată de Articolul I din ORDINUL nr. 1 din 13 martie 2018, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 258 din 23 martie 2018 ) Anexa nr. 2 CALCULAREA INDICATORULUI DE LICHIDITATE Denumirea instituției de credit: Data raportării: - lei echivalent/euro/lei - _________ n*) poate lua valori de la 3 la 6 ... _________ *1) În cazul în care rd. 3 col. x*2) < 0 și rd. 6 col. x > = 0, la rd. 8 col. x se va trece ca rezultat valoarea
  4. În cazul în care rd. 3 col. x = 0 și rd. 6 col. x = 0, la rd. 8 col. x se va trece ca rezultat valoarea
  5. În cazul în care rd. 3 col. x > 0 și rd. 6 col. x < = 0, la rd. 8 col. x se trece ca rezultat valoarea
  6. În cazul în care rd. 3 col. x = 0 și rd. 6 col. x < 0, la rd. 8 col. x se trece ca rezultat valoarea
  7. În cazul în care rd. 3 col. x < 0 și rd. 6 col. x < 0, rd. 8 col. x = rd. 6 col. x/rd. 3 col. x. *2) Col. x reprezintă oricare dintre coloanele de la 2 la
  8. Anexa nr. 3a) SITUAȚIA riscului mare de lichiditate Denumirea instituției de credit: Data raportării: Tabel A - lei echivalent - Tabel B - lei echivalent - Datoriile, mai puțin împrumuturile și angajamentele de creditare date de instituția de credit, vor respecta structura prevăzută în anexa nr. 1b) și anexa nr. 1d). Anexa nr. 3b) STRUCTURA grupurilor de clienți aflați în legătură, față de care instituția de credit înregistrează risc mare de lichiditate Denumirea instituției de credit: Data raportării: Anexa nr. 4 DEFALCAREA creditelor acordate clientelei în funcție de serviciul datoriei - echivalent lei - ------

Explicație AI pe baza textului oficial al legii. Orientativă, nu înlocuiește consilierea juridică.