ACORD DE ÎMPRUMUT din 7 decembrie 1992 între România (ca Împrumutat) şi Banca Naţionala a României (ca Agent al Împrumutatului) şi Comunitatea Economică Europeană (ca Împrumutător)*) Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 32 din 17 februarie 1993 ------------ Notă ... *) Traducere. Comunitatea Economică Europeană, denumita în cele ce urmează C.E.E. sau Împrumutătorul, reprezentată de Comisia Comunităţilor Europene, denumita în continuare comisia, în numele căreia acţionează domnii Henning Christophersen, vicepreşedinte al comisiei, şi Karel van Miert, membru al comisiei, şi România, denumita în continuare România sau Împrumutatul, reprezentată prin domnul Florin Georgescu, ministru de stat, ministrul finanţelor, şi Banca Naţionala a României, actionind în calitate de agent al Împrumutatului, denumita în continuare Agentul, reprezentată prin domnul Mugur Isarescu, guvernator, avînd în vedere ca, autorităţile române au solicitat asistenţa financiară din partea C.E.E., avînd în vedere ca, Consiliul Comunităţilor Europene, denumit în continuare consiliul, prin Decizia privind asistenţa financiară pe termen mediu pentru România, din 22 iulie 1991, a hotărît sa răspundă acestei cereri şi sa acorde Împrumutatului un împrumut în suma maxima de 375 milioane ECU, avînd în vedere ca acest prim împrumut (denumit în continuare primul împrumut) în valoare de 375 milioane ECU a fost acordat României în doua transe, prima în valoare de 190 milioane ECU, conform acordului de împrumut din data de 28 noiembrie 1991, şi cea de-a doua în valoare de 185 milioane ECU, conform acordului de împrumut suplimentar din data de 28 februarie/6 aprilie 1992, avînd în vedere ca, consiliul, prin Decizia din 27 noiembrie 1992, pentru suplimentarea asistenţei financiare pe termen mediu, a decis sa acorde României un al doilea împrumut în suma maxima de 80 milioane ECU (denumit în continuare împrumutul) pe o durată maxima de 7 ani, care urmează a fi administrat de către comisie în deplina consultare cu Comitetul Monetar şi în concordanta cu toate aranjamentele încheiate între Fondul Monetar Internaţional şi România, avînd în vedere ca, consiliul a autorizat comisia sa negocieze cu autorităţile române, după consultări cu Comitetul Monetar, condiţiile de politica economică anexate la împrumut, avînd în vedere ca, comisia a consultat Comitetul Monetar asupra condiţiilor împrumutului, avînd în vedere ca autorităţile române şi-au luat angajamentul sa implementeze un program convenit cu comisia printr-un Memorandum de înţelegere anexat la prezentul acord de împrumut (denumit în continuare Acordul de împrumut II sau acordul), avînd în vedere ca, comisia este autorizata sa imprumute, în numele C.E.E., resursele necesare, avînd în vedere ca, consiliul a decis ca împrumutul să fie acordat într-o singura transa în baza unui progres satisfăcător înregistrat în privinta implementarii aranjamentului stand-by care a fost încheiat între România şi F.M.I. la 29 mai 1992 şi a îndeplinirii condiţiilor prevăzute în memorandumul de înţelegere, avînd în vedere ca, în implementarea împrumutului, comisia va lansa, în numele C.E.E. şi după consultări cu Comitetul Monetar, o emisiune publică de obligaţiuni în valoare de 80 milioane ECU sau va iniţia alte operaţiuni financiare adecvate, ale căror sume vor fi puse la dispoziţia Agentului la data la care vor fi primite de comisie (data plăţii), avînd în vedere ca o copie a contractelor referitoare la emisiunea de obligaţiuni sau la celelalte operaţiuni financiare preconizate, inclusiv un posibil swap, denumite în continuare contractele de împrumut, va fi anexată la Acordul de împrumut II şi va constitui o parte integrantă a acestui acord, au convenit după cum urmează: Articolul 1 Cuantumul împrumutului Împrumutătorul se obliga sa acorde Împrumutatului un împrumut în suma maxima de 80 milioane ECU, într-o singura transa, în conformitate cu termenii definiţi în decizia consiliului cu privire la noua asistenţa financiară pe termen mediu pentru România din 27 noiembrie 1992, cu condiţia îndeplinirii clauzelor memorandumului de înţelegere, iar Împrumutatul accepta aceasta obligaţie. Articolul 2 Sume nete, trageri şi condiţii precedente 1. Suma neta a împrumutului va fi egala cu suma neta a operaţiunilor financiare preconizate a fi efectuate de C.E.E., mai puţin suma totală a comisioanelor şi costurilor legate de aceste operaţiuni şi de pregătirea lor şi a împrumutului. 2. Suma neta a împrumutului, definită în paragraful anterior, va fi transferata la data plăţii într-un cont pe care Împrumutatul îl va comunică Împrumutătorului cel mai tirziu cu 5 zile lucrătoare înaintea datei plăţii. 3. Transferul sumelor nete către Împrumutat va fi condiţionat de:
(1)primirea de către comisie, cu cel puţin 2 zile lucrătoare luxemburgheze anterior datei plăţii, a doua avize juridice emise de:
- a)directorul Direcţiei juridice din cadrul Ministerului Finanţelor, domnul Mihai Popa, şi
- b)domnul Ion Nestor, avocat, actionind în calitate de consilier legal al Împrumutătorului. Aceste avize juridice vor fi datate nu mai devreme de data intrării în vigoare a Acordului de împrumut II, asa cum se defineste în art. 10 şi nu mai tirziu de 2 zile lucrătoare luxemburgheze înaintea datei de plată şi vor certifica, în conformitate cu legile, reglementările şi deciziile obligatorii din punct de vedere juridic în prezent în vigoare, ca prin semnarea acordului de către ministrul de stat, ministrul finanţelor, domnul Florin Georgescu, Împrumutătorul se obliga în mod valabil şi irevocabil să-şi îndeplinească obligaţiile prevăzute în prezentul Acord de împrumut II. Împrumutatul şi Agentul se angajează sa informeze imediat pe Împrumutător dacă între data emiterii avizelor juridice şi data plăţii va fi intervenit un eveniment care ar face incorectă vreo informaţie continuta în avizele juridice; ...
(2)semnarea contractelor de împrumut între C.E.E., pe de o parte, şi un sindicat de bănci, pe de altă parte, cu cel puţin 2 zile lucrătoare înainte de data plăţii şi primirii de către C.E.E. a sumei nete a operaţiunilor financiare de la sindicatul de bănci menţionat; ...
(3)neaparitia nici unei modificări materiale nefavorabile de la data Acordului de împrumut II care, după părerea Împrumutătorului şi după consultarea cu Împrumutatul, ar putea sa prejudicieze material capacitatea Împrumutatului de a-şi îndeplini obligaţiile de plată potrivit Acordului de Împrumut II, adică serviciul împrumutului şi rambursarea împrumutului la scadenta stabilită. ... Articolul 3 Statute şi angajamente 1. Împrumutul în cadrul prezentului Acord de împrumut II va constitui o obligaţie negarantata, directa, necondiţionată şi generală a Împrumutatului şi se va situa cel puţin pari passu cu orice alte împrumuturi şi obligaţii negarantate prezente şi viitoare ale Împrumutatului şi care ar rezultă din prezenta sau viitoarea îndatorare externa, asa cum este definită aceasta în art. 7 paragraful 1 al Acordului de împrumut II. 2. Împrumutatul se angajează ca pînă la data la care va fi rambursat Împrumutătorului capitalul, dobinda aferentă, precum şi alte sume adiţionale, dacă acestea exista, sa nu garanteze prin ipotecare, gaj sau alta modalitate instituită asupra activelor sau veniturilor sale, nici o alta îndatorare prezenta sau viitoare şi nici o garanţie sau despăgubire data în legătură cu o asemenea îndatorare cu excepţia cazului în care împrumutul devine pari passu şi prorata cu o asemenea garanţie şi că nu va fi aprobată nici o lege care să dea prioritate altor creditori faţă de Împrumutător. Excepţie de la aceasta prevedere fac sarcinile enumerate în paragraful 3. 3. Împrumutatul, respectîndu-şi obligaţiile asumate în cadrul paragrafului 2, poate totuşi permite crearea exclusiva a următoarelor sarcini: (
- i)sarcini asupra unei proprietăţi, care să garanteze preţul de cumpărare al respectivei proprietăţi ca şi orice reinnoire sau extindere a unei astfel de sarcini care este limitată la proprietatea iniţial garantată şi care garantează orice reinnoire sau extindere a sumelor iniţial garantate; şi (îi) sarcini asupra bunurilor comerciale, care apar în cursul derulării unei tranzacţii comerciale obişnuite (şi care expira cel mai tirziu un an după aceasta) de finanţare a importului sau exportului unor asemenea bunuri în/sau din România; şi (iii) sarcini garantind sau prevazind plata unei datorii externe privind exclusiv finanţarea unui proiect de investiţie definit în mod rezonabil, cu condiţia ca proprietăţile la care se aplică o astfel de obligaţie sînt incluse într-un asemenea proiect de finanţare sau se constituie în venituri sau creanţe decurgind dintr-un asemenea proiect; şi (
- iv)orice alta sarcina existenta la data prezentului, cu condiţia ca asemenea obligaţii sa ramina limitate la proprietăţile afectate şi care vor fi afectate prin acestea conform contractelor în vigoare la data semnării prezentului Acord de împrumut II şi cu condiţia ca, în continuare, astfel de obligaţii vor garanta sau furniza finanţare pentru plata numai a acelor datorii astfel garantate sau finanţate la data prezentului sau pentru refinantarea unor astfel de obligaţii; şi (
- v)toate celelalte sarcini şi privilegii statutare care operează exclusiv în virtutea legii şi care nu pot fi evitate în mod rezonabil de către Împrumutat. Asa cum este folosită în acest paragraf, expresia finanţarea proiectului înseamnă orice finanţare a cumpărării, construirii sau dezvoltării unei proprietăţi în legătură cu un proiect dacă entitatea prevăzută pentru o astfel de finanţare agreeaza în mod expres sa proprietăţile finanţate şi veniturile sau pierderile sau daunele generate de operatia respectiva unor astfel de proprietăţi, ca sursa principala de rambursare a sumelor avansate. 4. Acest articol este aplicabil, de asemenea, şi primului împrumut şi modifica prin el însuşi Acordul de împrumut datat la 28 noiembrie 1991. Articolul 4 Dobinda 1. Rata dobinzii împrumutului şi scadentele de plată a acesteia vor fi aceleaşi cu cele stabilite în articolele corespunzătoare ale contractelor de împrumut. 2. Dacă suma neta a împrumutului nu poate fi transferata la data plăţii pentru orice motive, altele decît cele menţionate la art. 2 paragraful 3
(2), atunci Împrumutătorul va plasa această sumă la cea mai buna rata obtenabila pe piaţa pentru depozite la termen. Dobinda primită de Împrumutător pentru aceste depozite va fi dedusă din prima plata de dobinda datorată de Împrumutat. 3. În cazul plăţii întîrziate a oricărei sume datorate şi plătibile de către Împrumutat, dobinda la asemenea suma va fi calculată asa cum este determinata în articolele corespunzătoare ale contractelor de împrumut. În plus, Împrumutatul se angajează sa despăgubească pe Împrumutător pentru toate costurile şi cheltuielile suportate de acesta ca urmare a încălcării de către Împrumutat a oricărei obligaţii din Acordul de împrumut II. Articolul 5 Rambursarea Împrumutatul va rambursa suma principala a împrumutului de 80 milioane ECU la data şi în condiţiile determinate în contractele de împrumut. Articolul 6 Plati 1. Toate plăţile ce se vor efectua de Împrumutat vor fi scutite de orice impozite, comisioane şi alte scăzăminte. 2. Împrumutatul declara ca acordul nu este supus nici unui impozit sau vreunei alte impuneri în România. 3. Plăţile vor fi făcute de către Împrumutat, în ECU, în contul de ECU al Împrumutătorului cu numărul 52.319440.65 deschis la Kredietbank S.A. din Luxemburg sau în alt cont pe care Împrumutătorul îl va notifica în scris Împrumutatului cu cel puţin 15 zile înainte de data scadentei. 4. Împrumutatul este de acord sa plătească toate costurile şi cheltuielile suportate de Împrumutător în legătură cu pregătirea împrumutului şi a finanţării corespunzătoare, cu contractele de împrumut şi cu alte angajamente luate de Împrumutător în legătură cu finanţarea şi pe durata acesteia. Aceste costuri ce vor fi suportate de Împrumutat includ cheltuielile juridice şi de călătorie, precum şi comisioanele legate de serviciul financiar al finanţării, precum şi impozitele şi taxele de înregistrare, dacă acestea exista. Sumele mai sus menţionate vor fi plătite de Împrumutat la primirea documentelor justificative la aceeaşi valoare şi în aceleaşi condiţii în care au fost ele suportate de Împrumutător. Articolul 7 Cazuri de neîndeplinire a obligaţiilor şi rambursarii anticipate 1. Împrumutătorul, prin notificare scrisă către Împrumutat, poate să declare suma principala a împrumutului imediat scadenta şi platibila împreună cu dobinda acumulată, dacă:
- a)Împrumutatul nu îşi va îndeplini, la scadentele stabilite, obligaţia de plată a sumei principale datorate sau a dobinzii aferente împrumutului şi o asemenea neîndeplinire de obligaţie nu va fi remediata prin plata acestora în limita a 2 zile lucrătoare după notificarea scrisă facuta de Împrumutător Împrumutatului; sau ...
- b)Împrumutatul nu îşi va realiza obligaţiile de îndeplinire a clauzelor Acordului de împrumut II şi aceasta deficienta va continua pentru o perioadă de 30 zile după ce notificarea scrisă va fi fost facuta Împrumutatului de către Împrumutător; sau ...
- c)exista o declaraţie de neîndeplinire a obligaţiilor în cadrul oricărui alt împrumut extern datorat de România, ca rezultat al apariţiei unei situaţii de neîndeplinire a obligaţiilor, asa cum este definită în orice instrument care guvernează sau evidenţiază o asemenea datorie, sau orice asemenea datorie externa nu este plătită la scadenta stabilită, sau exista o neîndeplinire a obligaţiilor României referitoare la plata datorată sau la garantarea unei datorii externe; sau ...
- d)pentru orice motiv, obligaţiile României în cadrul prezentului acord nu vor fi, sau vor inceta să fie, obligatorii sau opozabile României, sau România va susţine ca obligaţiile mai sus menţionate nu sînt obligatorii sau opozabile; sau ...
- e)România va fi în general incapabila să-şi plătească datoriile externe devenite scadente sau va încheia un aranjament cu sau în beneficiul creditorilor săi externi sau va declara sau impune un moratoriu asupra plăţii datoriei externe contractate sau garantate de ea. ... Pentru scopurile prezentului acord, datorie externa semnifica orice datorie care este, fie: (
- i)exprimată într-o alta valuta decît moneda României; sau (îi) survenită sau aparuta (în orice valuta) în afară României. 2. Dacă C.E.E. este obligată, în legătură cu prevederile corespunzătoare din contractul de împrumut, sa restituie suma existenta pentru un motiv care nu a fost sau nu este sub controlul C.E.E., atunci capitalul împreună cu dobinzile acumulate vor deveni scadente în aceleaşi condiţii prevăzute în contractele de împrumut. 3. În situaţia încheierii înainte de termen a swap-ului, dacă este cazul, Împrumutatul va asigura serviciul datoriei părţii corespunzătoare operaţiunii financiare cu rata fixa. 4. Împrumutătorul poate, dar nu este obligat, să-şi exercite drepturile potrivit acestui articol şi poate, de asemenea, să-şi exercite aceste drepturi numai parţial, fără a prejudicia exercitarea viitoare a unor asemenea drepturi. 5. Împrumutatul va rambursa toate costurile şi cheltuielile suportate de C.E.E. drept consecinţa a plăţii anticipate a împrumutului. Articolul 8 Notificări Toate notificările în legătură cu acest acord vor fi valabile dacă vor fi expediate către: pentru C.E.E.: Comisia Comunităţilor Europene Directoratul general "Credit and Investments" Centre A. Wagner P.O. Box 1907 L-2920 Luxemburg pentru România: Ministerul Finanţelor Direcţia generală a relaţiilor financiare internaţionale str. Apolodor nr. 17, Bucureşti, România pentru Agent: Banca Naţionala a României, Departamentul internaţional, str. Lipscani nr. 25, Bucureşti, România Notificările vor fi efectuate prin posta înregistrată. În caz de urgenta ele pot fi făcute prin fax sau telex şi confirmate potrivit celor de mai sus. Notificările devin efective o dată cu primirea scrisorii, telexului sau a faxului. Articolul 9 Diverse 1. În cazul în care vreo prevedere a acordului, pentru orice motiv, nu este legală sau legal obligatorie, celelalte prevederi nu vor fi afectate. 2. Preambulul şi anexele la acest acord, respectiv contractele de împrumut, formează parte integrantă a acordului. Titlurile articolelor Acordului de împrumut II sînt numai de convenienta. 3. Acest acord îşi propune sa pună la dispoziţia Împrumutatului sumele operaţiunilor financiare lansate de C.E.E. în acest scop. Ca urmare, Împrumutatul şi C.E.E. accepta ca drepturile şi obligaţiile lor, dacă nu este altfel prevăzut în acord, sînt, în cel mai larg sens posibil, definite şi interpretate cu referinţa la documentele de împrumut corespunzătoare acestuia. În special, termenii din contractele de împrumut cu privire la ECU, care este valuta avută în vedere în desfăşurarea operaţiunilor financiare, şi a împrumutului, vor fi aplicabili acestui acord. Articolul 10 Legea guvernanta şi jurisdicţia Acordul de împrumut II este guvernat de/şi va fi interpretat în conformitate cu legea franceza. Orice litigiu referitor la Acordul de împrumut II între Împrumutat şi Împrumutător va fi supus, potrivit art. 181 din Tratatul de înfiinţare a Comunităţii Economice Europene, jurisdicţiei nonexclusive a Curţii de Justiţie a Comunităţilor Europene (Curtea de Justiţie). Împrumutătorul va fi liber să-şi susţină şi la instanţele de judecată din România drepturile împotriva Împrumutatului, care prin aceasta renunţa irevocabil şi necondiţionat, în legătură cu sine însuşi sau cu proprietatea sau activele sale, la orice imunitate la care este sau ar putea fi îndreptăţit, privind jurisdicţia şi execuţia referitoare la orice acţiune sau procedura adusă în faţa Curţii de Justiţie sau a instanţelor judecătoreşti din România în ceea ce priveşte Acordul de împrumut II. Articolul 11 Intrarea în vigoare Acordul de împrumut II va intra în vigoare la data la care Împrumutătorul va fi primit notificarea Împrumutatului ca cerinţele constituţionale ale Acordului de împrumut II au fost îndeplinite. Încheiat la Bruxelles, la 7 decembrie 1992, în trei exemplare originale în limba engleza. ROMÂNIA reprezentată de Florin Georgescu, ministru de stat, ministrul finanţelor BANCA NAŢIONALA A ROMÂNIEI reprezentată de Mugur Isarescu guvernator COMUNITATEA ECONOMICĂ EUROPEANĂ reprezentată de COMISIA COMUNITĂŢILOR EUROPENE Henning Christophersen, vicepreşedinte Karel van Miert, membru al comisiei MEMORANDUM 07/12/1992