CIRCULARĂ nr. 9 din 14 martie 1995 referitoare la evidenţa contabilă a plăţilor şi decontărilor interbancare în cadrul Băncii Naţionale a României Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 119 bis din 14 iunie 1995 --------- Notă ... *) A fost publicată şi în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 75 din 26 aprilie 1995. În aplicarea Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 10/1994 şi a Programului de introducere a compensării multilaterale a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie, aprobate de Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României prin Încheierea Consiliului de administraţie nr. 16/S/XII/16 din 28 octombrie 1994, începând cu data de 3 aprilie 1995: 1. Serviciile plăţi şi decontări din cadrul sucursalelor Băncii Naţionale a României vor administra conturile curente ale unităţilor bancare, defalcate pe analitice*), după cum urmează: -------- Notă ... *) Primele nouă caractere din simbolurile conturilor curente analitice ale unităţilor bancare se conformează reglementărilor în vigoare ale Băncii Naţionale a României.
- a)Biroul de compensare a plăţilor fără numerar pe suport hârtie va deschide şi va opera, zilnic, pe baza formularului de compensare centralizator, conturile curente analitice: ... - 50BBXSS.01.101 Cont curent pentru decontarea operaţiunilor de compensare multilaterală a plăţilor interbancare pe suport hârtie al unităţii bancare...; - 5099X00.01.1JJ Cont curent cumulativ pentru compensarea multilaterală a plăţilor interbancare pe suport hârtie al sucursalei B.N.R. ... (JJ = nr. de ordine al judeţului - anexa). Soldurile conturilor 50.BBXSS.01.101 se virează zilnic, fără percepere de comision, până la ora 12,00, pe bază de note contabile, cu aviz OIS de creditare sau debitare, la Banca Naţională a României - Direcţia plăţi şi decontări bancare, Serviciul de compensare multilaterală a plăţilor fără numerar pe suport hârtie - cod OIS 96117, prin telex sau modem.
- b)Biroul viramente interbancare pe bază brută şi decontări al Băncii Naţionale a României va deschide şi va opera, zilnic, conturile curente analitice: ... - 50BBXSS.01.201 Cont curent privind operaţiuni de decontări cu B.N.R. al unităţii bancare...; - 50BBXSS.01.202 Cont curent privind operaţiunile cu numerar al unităţii bancare...; - 50BBXSS.01.203 Cont curent privind operaţiunile de soldare zilnică a conturilor de corespondent al unităţii bancare...; - 50BBXSS.01.204 Cont curent privind alte operaţiuni de decontări al unităţii bancare... . Soldurile acestor conturi se virează zilnic, fără percepere de comision, până la ora 15,00, pe bază de note contabile, cu aviz OIS de creditare sau debitare, la Banca Naţională a României - Direcţia plăţi şi decontări bancare, Serviciul viramente interbancare pe bază brută şi urmărirea riscului în sistemul de plăţi şi decontări - cod OIS 96133, prin telex sau modem. c)*) Biroul de decontări pentru bugetul statului va deschide şi va opera, zilnic, conturile curente analitice: ---------- Notă ... *) Punctul 1c) a fost modificat prin Circulara Băncii Naţionale a României nr. 15 din 28 martie 1995, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 89 din 11 mai 1995. - 50BBXSS.01.307 Cont curent pentru operaţiuni de decontare cu bugetul statului al unităţii bancare...; - 50BBXSS.01.308 Cont curent pentru operaţiuni de decontare cu fondul pentru plata ajutorului de şomaj al unităţii bancare...; - 50BBXSS.01.309 Cont curent pentru operaţiuni privind disponibilităţile extrabugetare ale Ministerului Finanţelor al unităţii bancare...; - 50BBXSS.01.312 Cont curent privind alte operaţiuni de decontare cu bugetul statului al unităţii bancare... . Soldurile acestor conturi se virează zilnic, fără percepere de comision, până la ora 15,00, pe bază de note contabile, cu aviz OIS de creditare sau debitare, la Banca Naţională a României - Direcţia plăţi şi decontări bancare, Serviciul conturi curente societăţi bancare - cod OIS 96100, prin telex sau modem.
- d)Sucursalele Băncii Naţionale a României, Biroul decontări pentru bugetul statului, din judeţele pe teritoriul cărora se află centrale de societăţi bancare, pot deschide - la solicitarea acestora şi cu aprobarea Direcţiei plăţi şi decontări bancare a Băncii Naţionale a României - următoarele conturi curente analitice în care vor fi reflectate operaţiuni dispuse de centrala societăţii bancare respective: ... - 50BBX99.01.301 Decontări aferente creditelor B.N.R. ale centralei societăţii bancare...; - 50BBX99.01.302 Decontări aferente pieţei valutare interbancare ale centralei societăţii bancare...; - 50BBX99.01.303 Decontări privind operaţiuni cu titluri de stat ale centralei societăţii bancare...; - 50BBX99.01.304 Decontări aferente operaţiunilor valutare cu B.N.R. ale centralei societăţii bancare...; - 50BBX99.01.310 Plasamente interbancare, rambursări şi dobânzi aferente ale centralei societăţii bancare...; - 50BBX99.01.311 Credite interbancare şi dobânzi aferente ale centralei societăţii bancare...; - 50BBX99.01.904 Alte operaţiuni de decontare ale centralei societăţii bancare... . Operaţiunile înregistrate în conturile curente analitice enumerate la pct. 1.
- d)se vor vira zilnic, cu aviz OIS, până la ora 17,30, la Banca Naţională a României, Direcţia plăţi şi decontări bancare, Serviciul conturi curente societăţi bancare, cod OIS 96100.
- e)Centralele societăţilor bancare, al căror sediu nu se află în municipiul Bucureşti, pot solicita sucursalelor Băncii Naţionale a României din judeţul lor de reşedinţă deschiderea de conturi curente analitice din grupele de la pct. 1.b), 1.
- c)şi 1.d), dar numai cu aprobarea Direcţiei plăţi şi decontări bancare din Banca Naţională a României. ...
- f)Sucursala Băncii Naţionale a României din municipiul Bucureşti va menţine deschise, pentru centralele societăţilor bancare din Bucureşti care nu au subunităţi, conturile curente - operaţiuni cu numerar - al căror sold se va vira, zilnic, până la ora 15,00, la Direcţia plăţi şi decontări bancare, Serviciul viramente interbancare, pe bază brută şi urmărirea riscului în sistemul de plăţi şi decontări, cod OIS 96133. ...
- g)Toate conturile curente analitice menţionate în prezenta circulară nu pot înregistra sold la sfârşitul zilei. ... 2. Sucursalele Băncii Naţionale a României vor stabili programul de ghişeu pe care îl vor comunică, în scris, unităţilor bancare, în aşa fel încât să se poată încadra în orarul menţionat la pct. 1. O copie a acestui program de ghişeu va fi remisă Direcţiei plăţi şi decontări bancare a Băncii Naţionale a României până la data de 25 martie 1995. 3. Sucursalele Băncii Naţionale a României vor remite unităţilor bancare extrase de cont curent zilnice în care vor fi reflectate toate operaţiunile efectuate în ziua respectivă prin conturile curente analitice menţionate la pct. 1. 4. Pentru activitatea de compensare care se desfăşoară în centrala Băncii Naţionale a României şi în sucursalele sale, Banca Naţională a României percepe societăţilor bancare, pentru prezentarea şi primirea unui instrument de plată compensabil (bucată), un comision de 5 (cinci) lei. Pentru operaţiunile în care Banca Naţională a României reprezintă la compensare centralele societăţilor bancare, aceasta percepe societăţilor bancare respective, în plus, un comision de 5 (cinci) lei pentru fiecare instrument de plată prezentat sau primit în compensare. 5. Comisioanele pentru activitatea de compensare se percep de către Banca Naţională a României - Direcţia plăţi şi decontări bancare, Serviciul de compensare multilaterală a plăţilor fără numerar pe suport hârtie. Pentru operaţiunile dispuse de centralele societăţilor bancare a se efectua prin conturile analitice de la pct. 1.d), comisioanele şi spezele telex se percep la nivelul Băncii Naţionale a României - Direcţia plăţi şi decontări bancare, Serviciul conturi curente societăţi bancare. 6. Direcţia plăţi şi decontări bancare şi Direcţia contabilităţii generale ale Băncii Naţionale a României vor efectua, până la data de 25 martie 1995, instruirea contabililor şefi din sucursalele Băncii Naţionale a României privind evidenţa contabilă a conturilor curente analitice menţionate la pct. 1. 7. O dată cu intrarea în vigoare a prezentei circulare, se modifică corespunzător prevederile pct. 4 din Normele nr. VI/3150/1992, prin includerea posibilităţii de transmitere prin modem a avizelor OIS ale Băncii Naţionale a României. 8. La data intrării în vigoare a prezentei circulare îşi încetează aplicabilitatea orice dispoziţie contrară. Guvernatorul Băncii Naţionale a României, Mugur Isărescu Bucureşti, 14 martie 1995. Nr. 9. Anexa ───────────────────────────────────────────────────────────── Denumire judeţ Nr. ordine judeţ ───────────────────────────────────────────────────────────── ALBA 1 ARAD 2 ARGEŞ 3 BACĂU 4 BIHOR 5 BISTRIŢA-NĂSĂUD 6 BOTOŞANI 7 BRAŞOV 8 BRĂILA 9 BUZĂU 10 CARAŞ-SEVERIN 11 CĂLĂRAŞI 12 CLUJ 13 CONSTANŢA 14 COVASNA 15 DÂMBOVIŢA 16 DOLJ 17 GALAŢI 18 GIURGIU 19 GORJ 20 HARGHITA 21 HUNEDOARA 22 IALOMIŢA 23 IAŞI 24 MARAMUREŞ 25 MEHEDINŢI 26 MUREŞ 27 NEAMŢ 28 OLT 29 PRAHOVA 30 SATU MARE 31 SĂLAJ 32 SIBIU 33 SUCEAVA 34 TELEORMAN 35 TIMIŞ 36 TULCEA 37 VASLUI 38 VÂLCEA 39 VRANCEA 40 BUCUREŞTI 41 ───────────────────────────────────────────────────────────── ------