CIRCULARA nr. 6 din 17 februarie 1997 pentru modificarea Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 3/1996 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţionala a României a Centralei Incidentelor de Plati Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 29 din 21 februarie 1997 Începând cu data semnării prezentei circulare, Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 3 din 13 mai 1996 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţionala a României a Centralei Incidentelor de Plati, astfel cum a fost modificat prin Circulara Băncii Naţionale a României nr. 24 din 15 octombrie 1996, se modifica după cum urmează:
- Articolul 2 punctul 11 se modifica şi va avea următorul cuprins: "
- Interdicţia bancară este regimul impus de către banca unui titular de cont de interzicere a emiterii de cecuri pe o perioadă de un an, conform unor angajamente reciproce aplicabile plăţii cu cecuri, ca urmare a unor incidente de plati majore, şi anume: - emiterea unui cec fără autorizarea trasului; - refuzul cecului ca urmare a constatării de către banca trasa a lipsei parţiale sau totale de disponibil în contul tragatorului, în cazul în care acesta dispune altfel, în total sau în parte, de disponibilul avut, înainte de trecerea termenului fixat pentru prezentare; - emiterea unui cec cu o dată falsa sau căruia îi lipseşte una dintre menţiunile obligatorii; - emiterea unui cec circular sau a unui cec de călătorie "la purtător"; - emiterea unui cec de către un tragator aflat în interdicţie bancară."
- Anexa nr. 3A, recto şi verso, şi anexele nr. 3B şi 3C, recto, se înlocuiesc cu anexa nr. 3A, recto şi verso, şi anexele nr. 3B şi 3C, recto, la prezenta circulara.
- Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 3 din 13 mai 1996 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţionala a României a Centralei Incidentelor de Plati, cu modificările ulterioare şi cu cele din prezenta circulara, se va republica în Monitorul Oficial al României. GUVERNATORUL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI, MUGUR ISARESCU Anexa 3A (recto) Anexa 3A (verso) MOD DE COMPLETARE La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante. În paragraful "CENTRALA BĂNCII/SUCURSALA BNR" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei băncii, în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate. În cazul în care persoana declaranta este DURB, acest paragraf nu se completează. În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditata de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale cererii data şi ora înregistrării acesteia în FNC şi va semna. În paragraful "1" se înscriu în clar denumirea, codul, adresa şi telefonul persoanei declarante la CIP, care solicită înscrierea refuzului bancar în FNC. În paragraful "2" se înscriu informaţii preluate de pe cecul care face obiectul refuzului la plata: - denumirea şi codul băncii trase; - tipul cecului; la rubrica "Tip cec la origine" se va bifa tipul cecului la momentul tipăririi, iar la rubrica "Tip cec la momentul refuzului" se va bifa corespunzător tipul cecului la momentul declarării acestuia ca refuz bancar; - seria şi numărul cecului, data şi locul emiterii, locul compensării, suma totală de plată, respectiv suma refuzată la plata (exprimate în cifre); - numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal şi numărul de cont al tragatorului; - numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal al beneficiarului/ultimului giratar, numărul de cont, denumirea şi codul băncii la care acesta are cont deschis. În paragraful "3" se bifeaza una sau mai multe dintre casutele care reprezintă motivul refuzului la plata al cecului descris anterior; motivul "vicii de completare a menţiunilor de pe cec" se va bifa în cazul în care se constata modificarea unor elemente de pe cec, înscrierea gresita sau lipsa unui număr de cont, neconcordanta semnaturilor. Paragraful "4" se completează numai dacă unul dintre motivele refuzului la plata este: "cec emis fără autorizarea trasului", "cec refuzat din lipsa totală de disponibil, în cazul prezentării la plata înainte de expirarea termenului de prezentare", "cec refuzat din lipsa parţială de disponibil, în cazul prezentării la plata înainte de expirarea termenului de prezentare", "cec emis cu o dată falsa sau căruia îi lipseşte o menţiune obligatorie", "cec circular/cec de călătorie emis la purtător" şi "cec emis de către un tragator aflat în interdicţie bancară"; caz în care se va completa şi perioada de interdicţie bancară începând cu data emiterii cecului. La rubrica "S.S./L.S." se vor aplica semnatura şi ştampila persoanei acreditate la CIP, care a întocmit respectiva cerere. Anexa 3B (recto) Anexa 3C (recto) ------------