DECIZIE nr. 478 din 11 iunie 2010

(19), precum şi al art. 39 alin.

(5)din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, în baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în procesul-verbal al şedinţei din data de 8 iunie 2010, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. X.906 din 4 iunie 2010 privind controlul efectuat la Societatea Comercială "Eurobrokers Group Broker de Asigurare" - S.A., cu sediul în Otopeni, Calea Bucureştilor nr. 95A, etajul III, judeţul Ilfov, J27/2084/22.11.1993, CUI 4934318, RBK-064/10.04.2003, reprezentată legal prin domnul Mircea Ioan Petrică, persoană semnificativă, a constatat următoarele: 1. La sediul societăţii în care s-a desfăşurat controlul nu era afişată, la loc vizibil, copia certificatului de înmatriculare emis de Comisia de Supraveghere a Asigurărilor. Astfel au fost încălcate prevederile art. 33 alin.

(14)din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. Fapta constituie contravenţie potrivit prevederilor art. 39 alin.

(2)lit. k) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. 2. Nu a fost actualizat jurnalul asistenţilor în brokeraj, conform prevederilor art. 35 alin.

(5)lit. i) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 20 din Normele privind Registrul intermediarilor în asigurări şi/sau în reasigurări, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 10/2007, cu modificările şi completările ulterioare. Fapta constituie contravenţie potrivit prevederilor art. 39 alin.

(2)lit. a) şi m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. 3. Nu au fost prezentate echipei de control toate documentele şi informaţiile care să evidenţieze şi să explice operaţiunile efectuate în timpul desfăşurării activităţii. Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin.

(5)lit. e) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39 alin.

(2)lit. m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. 4. Brokerul nu deţine o evidenţă contabilă şi operativă care să permită verificarea corectitudinii informaţiilor cuprinse în raportările transmise la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor referitoare la volumul primelor intermediate, precum şi verificarea respectării prevederilor art. 21 alin.

(3)din Normele privind asigurarea obligatorie de răspundere civilă pentru prejudicii produse prin accidente de vehicule, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 20/2008. Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin.

(5)lit. e) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39 alin.

(2)lit. m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

1. Au fost transmise cu întârziere la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor raportările aferente trimestrelor II, III, IV 2008, trimestrelor I şi II 2009, trimestrului I 2010, semestrului I 2008 şi situaţiilor financiare anuale
2. Nu au fost transmise la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor situaţiile financiare anuale aferente anului 2008 în format electronic şi situaţiile financiare anuale aferente anului 2009, atât în format letric, cât şi electronic. Au fost transmise la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor informaţii eronate cu privire la volumul veniturilor realizate în trimestrul I 2008, trimestrul IV 2009 şi trimestrul I
3. Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin.

(5)lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborat cu art. 1 alin.

(1), art. 2 alin.

(3), art. 3 alin.

(3)şi alin.

(4)din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul nr. 113.139/2006, art. 1 alin.

(1), art. 2 alin.

(3)şi art. 3 pct. I şi III din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin.

(2)lit. a) şi m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. 6. Raportările privind taxa de funcţionare aferente trimestrelor II şi IV 2009 şi trimestrului I 2010 au fost transmise cu întârziere la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor. Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin.

(5)lit.

1. f)din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborat cu prevederile art. 3 pct. III lit.
2. e)din normele puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin.

(2)lit. a) şi m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. 7. Procedurile interne privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism, precum şi numele, funcţia şi responsabilităţile stabilite pentru persoana desemnată cu responsabilităţi în aplicarea acestor proceduri au fost transmise cu întârziere. De asemenea, nu a fost făcută dovada comunicării numelui, funcţiei şi responsabilităţilor stabilite pentru această persoană şi la ONPCSB. Astfel au fost încălcate prevederile art. 5 alin.

(10)şi art. 6 alin.

(4)din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008. Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin.

(2)lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. 8. Nu a fost făcută dovada instruirii personalului cu mandat în ceea ce priveşte aplicarea prevederilor normelor privind combaterea spălării banilor şi finanţării actelor de terorism, încălcând astfel prevederile art. 7 alin.

(1)din normele puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008. Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin.

(2)lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. 9. Nu au fost reţinute toate documentele prevăzute de art. 14 alin.

(2)şi art. 15 alin.

(2)din normele puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008, în vederea identificării clienţilor. Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin.

(2)lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. 10. Clienţii societăţii nu au fost încadraţi în categorii de risc, fiind astfel încălcate prevederile art. 5 alin.

(3)din normele puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008. Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin.

(2)lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

1. Procedurile şi instrucţiunile privind prevenirea şi combaterea spălării banilor nu prevăd obligativitatea păstrării tuturor informaţiilor privind măsurile de identificare a clientului, pentru o perioadă de cel puţin 5 ani, începând cu data încetării relaţiei cu clientul. Astfel au fost încălcate prevederile art. 24 din normele puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/
2. Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin.

(2)lit.

1. a)din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în România, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor decide: Articolul 1 În conformitate cu prevederile art. 5 lit.
2. d)şi art. 39 alin.

(3)lit. e) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, se sancţionează cu retragerea aprobării acordate domnul Mircea Ioan Petrică, persoană semnificativă la Societatea Comercială "Eurobrokers Group Broker de Asigurare" - S.A., cu domiciliul în Piatra-Neamţ, str. Costache Negri, bl. D2, ap. 26, judeţul Neamţ, B.I. seria DG nr. 679980, emis de Poliţia Piatra-Neamţ la data de 26.04.1988, CNP 1540722270658. Articolul 2

(1)Împotriva prezentei decizii domnul Mircea Ioan Petrică, persoană semnificativă la Societatea Comercială "Eurobrokers Group Broker de Asigurare" - S.A., poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin.

(1)din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. ...

(2)Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, executarea măsurii sancţionatorii, în conformitate cu prevederile art. 40 alin.

(2)din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. ... Articolul 3 Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, Angela Toncescu Bucureşti, 11 iunie 2010. Nr. 478. ------------