(1)Prezenta lege reglementează:

1. a)autorizarea și funcționarea societăților de asigurare și reasigurare cu sediul pe teritoriul României, denumite în continuare societăți; ...
2. b)supravegherea desfășurării activității societăților prevăzute la lit.
3. a)...
4. c)autorizarea, funcționarea și supravegherea sucursalelor societăților din state terțe; ...
5. d)supravegherea grupurilor de asigurare și de reasigurare; ...
6. e)atribuțiile Autorității de Supraveghere Financiară, denumită în continuare A.S.F., în calitate de autoritate competentă cu reglementarea, autorizarea și supravegherea societăților, relația acesteia cu supraveghetorii din state membre sau din state terțe, cu Autoritatea Europeană pentru Asigurări și Pensii Ocupaționale, denumită în continuare EIOPA, în conformitate cu Regulamentul (UE) nr. 1.094/2010 al Parlamentului European și al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a Autorității europene de supraveghere (Autoritatea europeană de asigurări și pensii ocupaționale), de modificare a Deciziei nr. 716/2009/CE și de abrogare a Deciziei 2009/79/CE a Comisiei, cu Comisia Europeană și cu alte autorități, instituții sau organisme. ...

(2)În sensul prezentei legi, termenii și expresiile de mai jos au următoarele semnificații:

1. acționar semnificativ - orice persoană care, nemijlocit și singură ori prin intermediul sau în legătură cu alte persoane fizice ori juridice, deține o participație calificată; ...
2. activitate de asigurare - activitatea exercitată în sau din România, care desemnează, în principal, oferirea, distribuția, negocierea, încheierea de contracte de asigurare și reasigurare, încasarea de prime, lichidarea de daune, activitatea de regres și de recuperare, precum și investirea sau fructificarea fondurilor proprii și atrase prin activitatea desfășurată; (la 01-10-2018, Punctul
3. din Alineatul

(2), Articolul 1 , Capitolul I , Titlul I , Partea I a fost modificat de Punctul 1, Articolul 37, Capitolul IX din LEGEA nr. 236 din 5 octombrie 2018, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 853 din 08 octombrie 2018 ) ...

1. asigurător - societate de asigurări directe de viață sau de asigurări directe generale, care este autorizată să funcționeze în conformitate cu dispozițiile prezentei părți sau cele ale părții a II-a, după caz; ...
2. asigurător compozit - asigurător care, la 1 ianuarie 2007, precum și la data intrării în vigoare a prezentei legi, deținea autorizație de a subscrie simultan asigurări directe generale și asigurări directe de viață; ...
3. asigurător captiv - asigurător deținut fie de o societate financiară, alta decât un asigurător, un reasigurător sau un grup de societăți definit la pct. 20 ...
4. asigurător mixt - asigurător care subscrie simultan asigurări și reasigurări, autorizat să funcționeze în conformitate cu dispozițiile prezentei părți sau cele ale părții a II-a, după caz; ...
5. beneficiar - persoană fizică sau juridică asigurată ori desemnată de contractant care primește indemnizația sau beneficiile prevăzute în contractul de asigurare; ...
6. birou național auto - organizație profesională constituită în conformitate cu Recomandarea nr. 5 din 25 ianuarie 1949, adoptată de Subcomitetul pentru transport rutier al Comitetului pentru transport pe uscat din cadrul Comisiei Economice pentru Europa a Organizației Națiunilor Unite, și care grupează societățile de asigurare care sunt autorizate într-un stat să practice asigurarea de răspundere civilă auto; ---------- Pct. 8 al alin.

(2)al art. 1 a fost modificat de art. 39 din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 54 din 14 septembrie 2016, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 723 din 19 septembrie

1. ...
2. colegiul supraveghetorilor - structură permanentă, dar flexibilă, pentru cooperare, coordonare și facilitare a procesului decizional legat de supravegherea unui grup, alcătuită din supraveghetorul coordonator, supraveghetorii tuturor filialelor cu sediul central în statele membre, reprezentantul EIOPA și, dacă este cazul, supraveghetorii din statele membre în care activează sucursale și entități afiliate semnificative; ...
3. conducere - organul de conducere, de administrare sau de control al societăților, cu particularitățile sistemului unitar sau dualist, conform Legii societăților nr. 31/1990, republicată, cu modificările și completările ulterioare; ...
4. contractant - persoană fizică sau juridică ce are un contract de asigurare încheiat cu un asigurător; ...
5. contraparte centrală calificată - contraparte autorizată sau recunoscută în conformitate cu Regulamentul (UE) nr. 648/2012 al Parlamentului European și al Consiliului din 4 iulie 2012 privind instrumentele financiare derivate extrabursiere, contrapărțile centrale și registrele centrale de tranzacții; ...
6. efecte ale diversificării - diminuare a expunerii la risc a societății sau a grupului, în cazul unei activități diversificate, prin compensarea unui efect nefavorabil al unui risc de către efectul mai puțin nefavorabil al altui risc, în condițiile în care riscurile nu sunt integral corelate; ...
7. externalizare - un acord scris, indiferent de forma în care este încheiat, între societate și un furnizor de servicii în vederea efectuării unui serviciu, unei activități sau a unui proces, direct sau prin subcontractare, în beneficiul societății, care altfel ar fi fost realizat de societate potrivit obiectului de activitate; ...
8. filială - societate controlată de o societate-mamă, inclusiv societățile controlate de societatea-mamă de cel mai înalt rang; ...
9. fond național de protecție - asociație, persoană juridică de drept privat fără scop patrimonial, în conformitate cu prevederile legale referitoare la asociații și fundații, constituită din toate societățile autorizate să practice asigurarea obligatorie de răspundere civilă pentru prejudicii produse prin accidente de autovehicule, în România fiind denumit Fondul de Protecție a Victimelor Străzii, denumit în continuare FPVS; ...
10. funcție - capacitate internă a societății de a efectua sarcini concrete în cadrul sistemului de guvernanță instituit; ...
11. funcții critice - funcții identificate de societate pe baza politicilor și a procedurilor adoptate și ținând cont de natura, amploarea și complexitatea activității și de structura organizatorică; ...
12. granularitate - gradul de detaliere care caracterizează un set de date; ...
13. grup - asociere de entități care se află în una dintre situațiile următoare: a) este formată dintr-o societate participativă, filialele acesteia și entitățile în care acestea dețin participații sau entități legate printr-o relație de control dată de un contract de management, de prevederi din actele constitutive sau de prezența majoritară a acelorași persoane în conducere; ... b) se bazează pe relații financiare puternice și durabile, stabilite contractual sau nu, și poate include și societăți mutuale sau de tip mutual, cu condiția ca una dintre entități să coordoneze centralizat celelalte entități și să exercite o influență efectivă și dominantă asupra procesului decizional al acestora, inclusiv asupra deciziilor financiare, iar constituirea și încetarea relațiilor respective să fie aprobate de supraveghetorul coordonator, dacă entitatea coordonatoare este considerată societate-mamă, iar celelalte entități sunt considerate filialele acesteia; ... ...
14. holding de asigurare - societate-mamă care nu este holding financiar mixt, care achiziționează și deține participații, majoritar sau exclusiv, în filiale care reprezintă asigurători ori reasigurători din state membre sau din state terțe, cel puțin una fiind asigurător ori reasigurător dintr-un stat membru; ...
15. holding financiar mixt - societate financiară holding mixtă în sensul art. 2 alin.

(1)pct. 16 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 98/2006 privind supravegherea suplimentară a instituțiilor de credit, a societăților de asigurare și/sau de reasigurare, a societăților de servicii de investiții financiare și a societăților de administrare a investițiilor dintr-un conglomerat financiar, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 152/2007, cu modificările și completările ulterioare; ...

1. holding mixt de asigurare - societate-mamă, alta decât un asigurător sau un reasigurător din state membre ori din state terțe, care nu este holding de asigurare sau holding financiar mixt, cel puțin una dintre filialele sale fiind un asigurător sau reasigurător; ...
2. instituție de evaluare externă a creditului - agenție de rating de credit înregistrată sau certificată în conformitate cu Regulamentul (CE) nr. 1.060/2009 al Parlamentului European și al Consiliului din 16 septembrie 2009 privind agențiile de rating de credit sau o bancă centrală care acordă ratinguri de credit exceptate de la aplicarea regulamentului menționat; ...
3. legături strânse - situația în care două sau mai multe persoane, fizice sau juridice, au legături sub formă de participație sau control ori situația în care două sau mai multe persoane fizice sau juridice sunt legate permanent printr-o relație de control de una și aceeași persoană; ...
4. mandatar - persoana din statul membru în care societățile își stabilesc o sucursală, care are competența de a le reprezenta și angaja în relațiile cu terții, cu autoritățile competente și cu alte instituții din statul membru respectiv; ...
5. măsură de risc - funcție matematică ce atribuie o valoare monetară unei prognoze a distribuției probabilităților date, monoton crescătoare cu nivelul expunerii la riscul care stă la baza prognozei respective; ...
6. metoda nr. 1 - metoda consolidării contabile prin care se calculează solvabilitatea la nivel de grup, considerată metoda implicită; ...
7. metoda nr. 2 - metoda deducerii și agregării prin care se calculează solvabilitatea la nivel de grup, considerată metoda alternativă; ...
8. participație - deținere directă sau prin control a cel puțin 20% din drepturile de vot sau din capitalul unei societăți; ...
9. participație calificată - deținere directă sau indirectă din drepturile de vot sau din capitalul unei societăți, care reprezintă cel puțin 10% din acestea sau care permite exercitarea unei influențe semnificative asupra administrării societății respective; ...
10. persoane care acționează concertat - potențiali achizitori care prezintă A.S.F. un proiect de achiziție conform unui acord comun, implicit sau explicit, indiferent dacă acesta este încheiat în formă scrisă, verbală sau manifestă doar în fapt ori dacă persoanele sunt legate între ele în orice alt mod; ...
11. persoane care conduc efectiv societatea - membrii conducerii și persoanele care au impact semnificativ asupra procesului decizional și sunt responsabili pentru implementarea strategiilor și a politicilor adoptate; ...
12. piață reglementată dintr-un stat membru - un sistem multilateral, administrat de către un operator de piață și guvernat de reguli nediscreționare, în care se reunesc terțe părți care au interes de a achiziționa sau vinde instrumente financiare admise la tranzacționare; sistemul respectiv este autorizat să funcționeze pe o bază regulată de către autoritatea competentă dintr-un stat membru, conform reglementărilor emise de către acesta; ...
13. piață reglementată dintr-un stat terț - piață financiară recunoscută de statul membru de origine al asigurătorului, care îndeplinește cerințele pct. 31 ...
14. potențial achizitor - persoană fizică sau juridică ce acționează singură sau concertat și își propune: a) să achiziționeze, direct sau indirect, o participație calificată într-o societate; ... b) să își majoreze, direct sau indirect, drepturile de vot sau capitalul deținut într-o societate, astfel încât: (i) participația să atingă sau să depășească 20%, 33% sau 50% din drepturile de vot sau din capitalul social; ... (ii) societatea să devină filiala sa; ... ... ...
15. prevederi legale: a) prezenta lege și reglementările emise de A.S.F. în aplicarea acesteia; ... b) actele delegate, standardele tehnice de reglementare și cele de aplicare emise de Comisia Europeană; ... ...
16. principiul documentării - principiu conform căruia procesele desfășurate de societăți, inclusiv cel decizional, și procesul de supraveghere realizat de A.S.F. sunt fundamentate prin documente justificative; ...
17. principiul proporționalității - principiu care are în vedere natura, amploarea și complexitatea riscurilor inerente activității desfășurate de societăți; ...
18. principiul raționamentului calificat - principiu conform căruia se formează opinii și se adoptă decizii pe baza unor seturi de criterii și a experienței proprii în ceea ce privește activitatea societăților, cum ar fi politicile aplicate, cultura riscului, prudențialitatea; ...
19. proiect de achiziție - documentația transmisă A.S.F. de către un potențial achizitor privind achiziționarea sau majorarea, directă ori indirectă, a drepturilor de vot într-o societate sau majorarea contribuției la capitalul social al acesteia; ...
20. prognoza distribuției probabilităților - funcție matematică ce atribuie o probabilitate de realizare unei mulțimi integrale de evenimente viitoare care se exclud reciproc; ...
21. proces de supraveghere - proces continuu, flexibil și iterativ, în care supravegherea prospectivă a societăților se bazează pe: a) riscuri; ... b) cel puțin următoarele principii: (i) proporționalității; ... (ii) raționamentului calificat; ... (iii) documentării; ... ... ...
22. reasigurare - operațiune care constă în una dintre următoarele: a) preluarea riscurilor cedate de un asigurător sau reasigurător din statele membre sau din state terțe; ... b) acoperire de către un reasigurător a unei instituții care intră în domeniul de aplicare al Directivei (UE) 2016/2.341 a Parlamentului European și a Consiliului din 14 decembrie 2016 privind activitățile și supravegherea instituțiilor pentru furnizarea de pensii ocupaționale (IORP);“, ... (la 01-10-2018, Punctul
23. din Alineatul

(2), Articolul 1 , Capitolul I , Titlul I , Partea I a fost modificat de Punctul 1, Articolul 37, Capitolul IX din LEGEA nr. 236 din 5 octombrie 2018, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 853 din 08 octombrie 2018 ) ... 45. reasigurător - societate de reasigurări care este autorizată să funcționeze în conformitate cu titlul I cap. III ... 46. reasigurător captiv - reasigurător deținut fie de o societate financiară, alta decât un asigurător, un reasigurător sau un grup de societăți în înțelesul pct. 20 ... 47. reprezentant de despăgubiri - unitate desemnată în fiecare stat membru de către asigurătorii autorizați să subscrie riscuri din clasa 10, prevăzută în anexa nr. 1 secțiunea A ... 48. risc de concentrare - totalitatea expunerilor la risc care pot genera o pierdere care afectează solvabilitatea sau situația financiară a societății; ... 49. risc decizional - risc de înregistrare a unor pierderi sau de modificare nefavorabilă a situației financiare din cauza deciziilor strategice adoptate de conducere; ... 50. risc de credit - risc de înregistrare a unor pierderi sau de modificare nefavorabilă a situației financiare din cauza fluctuației creditului emitenților de valori mobiliare, al altor contrapartide și debitori la care sunt expuse societățile; include riscul de contrapartidă, riscul de marjă de credit și riscul de concentrare a riscurilor de piață; ... 51. risc de lichiditate - risc de nerealizare a investițiilor și a altor active în vederea decontării obligațiilor financiare la scadență; ... 52. risc de piață - risc de înregistrare a unor pierderi sau de modificare nefavorabilă a situației financiare, care rezultă, direct sau indirect, din fluctuațiile nivelului și ale volatilității prețurilor de piață ale activelor, ale obligațiilor și ale instrumentelor financiare; ... 53. risc de subscriere - risc de înregistrare a unor pierderi sau de modificare nefavorabilă a valorii obligațiilor din cauza adoptării unor ipoteze inadecvate în procesul de tarifare sau de constituire a rezervelor; ... 54. risc operațional - risc de înregistrare a unor pierderi din cauza unor procese interne inadecvate sau a unor disfuncționalități, a personalului sau a sistemelor proprii ori a unor evenimente externe; ... 55. riscuri majore înseamnă:

1. a)riscurile clasificate în clasele 4, 5, 6, 7, 11 și 12 din anexa nr. 1 secțiunea A ...
2. b)riscurile clasificate în clasele 14 și 15 din anexa nr. 1 secțiunea A ...
3. c)riscurile clasificate în clasele 3, 8, 9, 10, 13 și 16 din anexa nr. 1 secțiunea A ...
4. d)riscurile clasificate în clasele 3, 8, 9, 10, 13 și 16 din anexa nr. 1 secțiunea A ... ... 56. societate - asigurător, reasigurător sau asigurător mixt, în cazul în care nu se specifică altfel, autorizat și supravegheat conform prezentei legi, având una dintre următoarele forme juridice:
5. a)societăți pe acțiuni - S.A., conform Legii nr. 31/1990, republicată, cu modificările și completările ulterioare; ...
6. b)societăți mutuale; ...
7. c)societăți europene, definite în Regulamentul (CE) nr. 2.157/2001 al Consiliului din 8 octombrie 2001 privind statutul societății europene (SE); ...
8. d)societăți cooperative europene, definite în Regulamentul (CE) nr. 1.435/2003 al Consiliului din 22 iulie 2003 privind statutul societății cooperative europene (SCE); ... ... 57. societate afiliată - o filială sau o altă societate în care se deține o participație ori o entitate aflată în legătură cu o altă entitate prin una dintre relațiile definite la pct. 61 ... 58. societate din stat terț - asigurător sau reasigurător care, dacă ar avea sediul central în România, ar avea nevoie de o autorizație de funcționare emisă în condițiile prevăzute la cap. III; ... 59. societate financiară - una dintre următoarele entități:
9. a)instituție de credit, instituție financiară sau societate de servicii bancare auxiliare, în înțelesul legislației naționale în vigoare; ...
10. b)asigurător, reasigurător sau holding de asigurare definit la pct. 21 ...
11. c)firmă de investiții sau instituție financiară în înțelesul legislației naționale în vigoare; ...
12. d)holding financiar mixt în înțelesul legislației naționale în vigoare; ... ... 60. societate-mamă - entitate care controlează una sau mai multe filiale; ... 61. societate participativă - entitate care este societate-mamă ori care deține participații sau are cu altă entitate una dintre următoarele relații:
13. a)conducere unitară a entității în cauză și a altor entități ca urmare a unui contract încheiat cu acele entități ori în temeiul unor prevederi din actele constitutive sau din statutele entităților; ...
14. b)prezența majoritară a acelorași persoane în conducerea entității în cauză și a entităților menționate la lit.
15. a)... ... 62. stat membru al angajamentului - statul membru în care se află reședința obișnuită a contractantului persoană fizică sau unitatea operațională a contractantului persoană juridică, care face obiectul contractului de asigurare; ... 63. stat membru de origine - statul membru în care se află sediul central al:
16. a)asigurătorului care acoperă riscul, în cazul asigurărilor generale; ...
17. b)asigurătorului care își asumă angajamentul, în cazul asigurărilor de viață; ...
18. c)reasigurătorului; ... ... 64. stat membru gazdă - statul membru, altul decât statul membru de origine, în care o societate deține o sucursală sau în care prestează servicii; în cazul asigurărilor generale este statul membru în care este situat riscul, iar în cazul asigurărilor de viață este statul membru al angajamentului, dacă riscul și angajamentul sunt acoperite de o societate sau de o sucursală aflată în alt stat membru; ... 65. stat membru în care este situat riscul - statul membru în care:
19. a)este situată proprietatea, fie clădirile și bunurile conținute de acestea, dacă sunt acoperite de același contract de asigurare, fie doar clădirile; ...
20. b)a fost efectuată înregistrarea sau înmatricularea, în cazul asigurării vehiculelor de toate tipurile; ...
21. c)contractul de asigurare este încheiat pentru o perioadă de maximum 4 luni pentru riscuri legate de călătorii sau vacanțe, indiferent de clasa de asigurare; ...
22. d)se află reședința obișnuită a contractantului persoană fizică sau o unitate operațională a contractantului persoană juridică, în alte situații decât cele descrise la lit. a)-
23. c)... ... 66. sucursală - agenție sau reprezentanță a unei societăți, fără personalitate juridică, localizată în alt stat membru decât cel de origine; ... 67. supraveghetor coordonator - autoritatea de supraveghere responsabilă de supravegherea grupului, desemnată în condițiile menționate la art. 16 alin.

(1)...

1. supraveghetori - autoritățile din statele membre abilitate prin acte cu putere de lege sau norme administrative să supravegheze societățile din statele respective; ...
2. tehnici de minimizare a riscurilor - tehnici de transferare, integral sau parțial, a riscurilor către o terță parte; ...
3. termen de evaluare - perioada de 60 de zile lucrătoare în care A.S.F. evaluează un proiect de achiziție, începând cu data la care A.S.F. transmite potențialului achizitor confirmarea de primire a documentației complete; ...
4. tranzacție intragrup - tranzacție realizată de o societate dintr-un grup cu alte entități din cadrul grupului respectiv ori cu persoane fizice sau juridice care au legături strânse cu entitățile din grup, pe care societatea se bazează, direct sau indirect, în vederea îndeplinirii obligațiilor sale, indiferent de natura acestora; ...
5. unitate operațională - sediul central al unei societăți sau sucursalele acesteia; ...
6. vehicul investițional - entitate înregistrată sau nu, alta decât o societate în sensul prezentei legi, care: a) preia riscurile transferate de un asigurător sau de un reasigurător, în baza unui contract de reasigurare; ... b) își finanțează integral expunerea la riscurile preluate, prin emisiunea unor instrumente financiare sau prin alte mecanisme de finanțare, drepturile de rambursare ale investitorilor în aceste instrumente sau mecanisme fiind plătite numai după îndeplinirea obligațiilor care decurg din contractul de reasigurare. ... ... Articolul 2 Domeniul de aplicare

(1)Dispozițiile prezentei părți se aplică cu respectarea principiului proporționalității:

1. a)asigurătorilor care solicită autorizație de funcționare în conformitate cu cap. III ...
2. b)asigurătorilor care solicită autorizație de funcționare în conformitate cu partea a II-a alin.

(2)alin.

(2)lit. f)-

1. h)...
2. c)asigurătorilor stabiliți pe teritoriul României care îndeplinesc condițiile menționate la alin.

(4)... d) asigurătorilor autorizați în România și care solicită să fie supravegheați conform prezentei părți, chiar dacă nu îndeplinesc niciuna dintre condițiile menționate la alin.

(4)alin.

(3)art. 3; ... e) reasigurătorilor. ...

(2)Fără a aduce atingere prevederilor art. 4 5

1. a)volumul primelor brute subscrise, denumite în continuare PBS, anual excedează echivalentului în lei al 5.000.000 euro; ...
2. b)volumul total al rezervelor tehnice brute excedează echivalentului în lei al 25.000.000 euro; ...
3. c)în cazul în care asigurătorul aparține unui grup, volumul total al rezervelor tehnice brute ale grupului, înainte de deducerea cuantumurilor din contractele de reasigurare și din vehiculele investiționale, excedează echivalentului în lei al 25.000.000 euro; ...
4. d)volumul PBS din primirile în reasigurare excedează echivalentului în lei al cel puțin uneia dintre următoarele valori: (
5. i)500.000 euro; ... (
6. ii)10% din volumul total al PBS; ... ...
7. e)volumul rezervelor tehnice brute provenit din primirea în reasigurare excedează echivalentului în lei al cel puțin uneia dintre următoarele valori: (
8. i)2.500.000 euro; ... (
9. ii)10% din totalul rezervelor sale tehnice brute; ... ...
10. f)desfășoară activitate de asistență furnizată persoanelor aflate în dificultate în timpul deplasărilor ori absențelor de la domiciliu sau de la reședința obișnuită; ...
11. g)desfășoară activități în baza dreptului de stabilire sau a libertății de a presta servicii; ...
12. h)subscriu riscuri de răspundere civilă, de credit și de garanții. ...

(3)Dispozițiile prezentei părți nu se aplică asigurătorilor care nu îndeplinesc niciuna dintre condițiile menționate la alin.

(2)lit. a)-g) art. 20 alin.

(4)În cazul în care un asigurător nu îndeplinește prevederile alin.

(2)alin.

(5)Activitatea menționată la alin.

(2)lit. f)

(6)În ceea ce privește asigurările de viață, prevederile prezentei părți se aplică:

1. a)următoarelor activități, desfășurate pe bază contractuală: (
2. i)asigurări de supraviețuire la termen, asigurări de deces, asigurări de viață cu restituirea primelor, asigurări mixte, asigurări de căsătorie, asigurări de naștere; ... (
3. ii)anuități; ... (iii) asigurări suplimentare, asigurări de vătămări corporale, inclusiv pentru incapacitate de muncă, deces cauzat de accidente și invaliditate cauzată de accidente sau boli; ... ...
4. b)următoarelor operațiuni, desfășurate pe bază contractuală și supravegheate de A.S.F: (
5. i)asocieri ale unor persoane cu scopul de a-și capitaliza contribuțiile și de a distribui ulterior activele astfel acumulate urmașilor sau beneficiarilor unei persoane decedate, asocieri cunoscute sub numele de tontine; ... (
6. ii)capitalizări bazate pe calcule actuariale prin care, în schimbul unei plăți unice sau periodice stabilite în avans, se îndeplinesc angajamente cu durată și valoare specifice; ... (iii) administrarea fondurilor colective de pensii, inclusiv administrarea investițiilor și a activelor care reprezintă rezervele organismelor care efectuează plăți în caz de deces sau supraviețuire ori de întrerupere sau diminuare a activității; ... (
7. iv)operațiunile menționate la pct. (iii) în cazul în care sunt însoțite de asigurări care acoperă fie conservarea capitalului, fie plata unei dobânzi minime; ... ...
8. c)operațiunilor legate de durata vieții umane definite sau prevăzute de legislația asigurărilor sociale, dacă sunt efectuate sau administrate de asigurători pe propriul lor risc. ...

(7)Pentru societățile autorizate înainte de 1 ianuarie 2016, datele cantitative menționate la alin.

(8)În ceea ce privește asigurările generale, prevederile prezentei părți se aplică claselor prevăzute în anexa nr. 1 secțiunile A și B Articolul 3 Excluderi de la aplicare Dispozițiile prezentei părți încetează a se mai aplica asigurătorilor care îndeplinesc cumulativ următoarele condiții: a) niciunul dintre cuantumurile prevăzute la art. 2 alin.

(2)... b) niciunul dintre cuantumurile prevăzute la art. 2 alin.

(2)... Articolul 4 Excluderi de la aplicare - asigurări generale

(1)Dispozițiile prezentei părți nu se aplică:

1. a)operațiunilor de capitalizare; ...
2. b)operațiunilor instituțiilor de economisire și de ajutor reciproc, ale căror beneficii variază în funcție de resursele disponibile și pentru care se stabilește o contribuție forfetară a membrilor; ...
3. c)operațiunilor efectuate de organizații fără personalitate juridică cu scopul de asigurare reciprocă a membrilor săi, care nu presupun plata unor prime și nu necesită constituirea unor rezerve tehnice; ...
4. d)asigurărilor de credite de export în numele statului sau garantate ori subscrise de către acesta. ...

(2)Dispozițiile prezentei părți nu se aplică activității de asistență care îndeplinește cumulativ următoarele condiții:

1. a)asistența este acordată în caz de accident sau defecțiune a vehiculelor rutiere atunci când acestea survin pe teritoriul statului membru al prestatorului de servicii; ...
2. b)răspunderea pentru asistență este limitată la următoarele operațiuni: (
3. i)depanarea la fața locului, pentru care prestatorul de servicii utilizează, în majoritatea cazurilor, personalul și echipamentul propriu; ... (
4. ii)transportarea vehiculului până la unitatea cea mai apropiată sau adecvată în vederea reparării acestuia și însoțirea, dacă este cazul, prin același mijloc de asistență, a șoferului și a pasagerilor până la locul cel mai apropiat de unde aceștia își pot continua călătoria cu alte mijloace de transport; ... (iii) transportarea vehiculului, a șoferului și a pasagerilor până la punctul de plecare, la domiciliul lor sau până la destinația inițială în interiorul aceluiași stat membru; ... ...
5. c)asistența nu este acordată de o societate aflată sub incidența prevederilor prezentei părți. ...

(3)În cazurile menționate la alin.

(2)lit.

1. b)pct. (
2. i)și (
3. ii)alin.

(2)lit.

1. a)
2. a)beneficiarul este membru al prestatorului de servicii; ...
3. b)prestatorul de servicii are încheiat un acord de reciprocitate cu o entitate similară din alt stat membru; ...
4. c)depanarea sau transportarea vehiculului se efectuează pe baza simplei prezentări a carnetului de membru, fără plata vreunei prime suplimentare. ...

(4)Dispozițiile prezentei părți nu se aplică societăților mutuale care desfășoară direct activități de asigurare generală și care încheie, cu alte societăți mutuale, o convenție care implică reasigurarea integrală a polițelor de asigurare sau asumarea obligațiilor rezultate din polițele respective; în acest caz, prezenta parte se aplică societăților mutuale care reasigură polițele sau își asumă obligațiile. Articolul 5 Excluderi de la aplicare - asigurări de viață

(1)Dispozițiile prezentei părți nu se aplică:

1. a)operațiunilor instituțiilor de economisire și de ajutor reciproc ale căror beneficii variază în funcție de resursele disponibile și pentru care contribuția membrilor se stabilește forfetar; ...
2. b)operațiunilor desfășurate de organizații, altele decât societățile menționate la art. 2 ...

(2)Dispozițiile prezentei părți nu se aplică organizațiilor care își iau angajamentul de a furniza beneficii exclusiv în caz de deces, care nu depășesc costurile medii de înmormântare pentru un singur deces sau sunt furnizate în natură. Capitolul II Dispoziții generale privind procesul de supraveghere, competențele și atribuțiile A.S.F. Secţiunea 1 Principii generale privind procesul de supraveghere Articolul 6 Prevederi generale

(1)A.S.F. supraveghează societățile astfel încât să asigure protecția asiguraților și să contribuie la menținerea stabilității pieței asigurărilor.

(2)Procesul de supraveghere realizat de A.S.F. este unul prospectiv, bazat pe riscuri, și se desfășoară prin verificarea în permanență a activității societăților și a respectării de către acestea a prevederilor legale.

(3)Fără a aduce atingere prevederilor alin.

(4)A.S.F. ia în considerare posibilele efecte prociclice ale deciziilor adoptate, în special în perioade de perturbări excepționale ale piețelor financiare.

(5)În cadrul procesului de supraveghere, A.S.F. verifică raportările periodice și informațiile suplimentare transmise de societăți și efectuează controale la sediul acestora.

(6)A.S.F. are mandat la nivelul Uniunii Europene și, în exercitarea competențelor sale, asigură convergența practicilor și instrumentelor de supraveghere în aplicarea legii, reglementărilor adoptate în domeniul asigurărilor la nivel național și la nivelul statelor membre.

(7)Informațiile pe care A.S.F. le solicită societăților sau sucursalelor care activează pe teritoriul României sunt transmise în limba română.

(8)La solicitarea A.S.F., asigurătorii care intenționează să desfășoare activități pe teritoriul României în baza dreptului de stabilire sau a libertății de a presta servicii transmit condițiile polițelor de asigurare și alte documente, în scopul verificării respectării dispozițiilor legislației naționale referitoare la contractul de asigurare. Articolul 7 Sfera de acoperire a supravegherii

(1)A.S.F. supraveghează activitatea desfășurată de societăți pe teritoriul României și pe teritoriul celorlalte state membre în baza dreptului de stabilire și a libertății de a presta servicii, prin verificarea nivelului solvabilității acestora, a modului de constituire a rezervelor tehnice, a activelor și a fondurilor proprii eligibile.

(2)În cazul asigurătorilor autorizați să practice asigurări din clasa 18 menționată în anexa nr. 1 secțiunea A

(3)A.S.F. determină nivelul de respectare a principiilor prudențiale de către societățile care își asumă angajamentul sau subscriu riscuri în alt stat membru.

(4)A.S.F. informează supraveghetorul din statul membru de origine al unei societăți cu privire la faptul că activitatea acesteia desfășurată pe teritoriul României este de natură să îi afecteze stabilitatea financiară, în cazul în care România este:

1. a)stat membru al angajamentului; ...
2. b)stat membru în care este situat riscul; ...
3. c)stat membru gazdă pentru un reasigurător. ... Secţiunea a 2-a Atribuțiile și competențele A.S.F. Articolul 8 Prevederi generale

(1)A.S.F. își exercită competențele cu responsabilitate, în mod transparent, cu respectarea prevederilor art. 19

(2)A.S.F. publică și actualizează pe website-ul propriu cel puțin următoarele informații: a) textele actelor normative aplicabile domeniului asigurărilor și linkurile către prevederile legale definite conform art. 1 alin.

(2)pct. 37 lit.

1. b)...
2. b)criteriile, metodele și instrumentele prevăzute la alin.

(5)cap. IV secțiunea a 3-a ...

1. c)datele statistice agregate privind principalele aspecte aferente cadrului general de prudențialitate; ...
2. d)modul în care sunt exercitate opțiunile prevăzute în prezenta parte; ...
3. e)obiectivele urmărite în procesul de supraveghere, principalele funcții și activități din cadrul acestuia. ...

(3)A.S.F. adoptă măsuri preventive și corective, de natură administrativă sau financiară, sau alte măsuri prevăzute de prevederile legale aplicate societăților și conducerii acestora, în vederea asigurării respectării de către acestea a prevederilor legale, atât din România, cât și din statele membre în care activează.

(4)În plus față de informațiile prevăzute la art. 37

(5)În cadrul procesului de supraveghere, dacă este necesar, A.S.F. poate dezvolta instrumente cantitative pentru a putea evalua capacitatea societăților de a face față unor evenimente sau unor modificări viitoare ale condițiilor economice care ar putea avea efecte nefavorabile asupra situației financiare globale; de asemenea, A.S.F. impune societăților să efectueze testele necesare realizării acestui scop.

(6)A.S.F. exercită competențele prevăzute la alin.

(3)-

(7)A.S.F. consultă reprezentanții asociațiilor profesionale reprezentative pentru piața asigurărilor cu privire la proiectele de acte normative aplicabile domeniului asigurărilor.

(8)A.S.F. aprobă persoanele care fac parte din conducerea societăților și acționarii semnificativi sau retrage aprobările acordate.

(9)A.S.F. aprobă transferul de portofoliu, aprobă divizarea sau fuziunea societăților și publică decizia de aprobare conform regimului publicării stabilit prin reglementări proprii.

(10)A.S.F. aprobă, la cererea societăților, limitarea, suspendarea sau încetarea activității, după verificarea situației financiare a acestora, și publică deciziile respective, conform regimului de publicare stabilit prin reglementări proprii.

(11)A.S.F. aplică măsurile prevăzute de legislația națională privind redresarea financiară, reorganizarea și falimentul societăților definite în prezenta lege, precum și filialelor sau sucursalelor societăților din state terțe, cu sediul în România.

(12)A.S.F. răspunde la petițiile referitoare la activitatea societăților primite de la contractanți, păgubiți sau reprezentanți ai acestora.

(13)A.S.F. menține și actualizează Registrul asigurătorilor-reasigurătorilor, ale cărui formă și conținut sunt stabilite prin reglementări proprii.

(14)A.S.F. stabilește și actualizează prin reglementări proprii termenele, condițiile de plată și nivelul taxelor de autorizare, de funcționare, de aprobare a modificării condițiilor de autorizare, de transfer de portofoliu, de fuziune, de divizare, de extindere a autorizației la alte clase de asigurare sau la alte riscuri, de eliberare a duplicatului autorizației, de practicare a clasei 10 din anexa nr. 1 secțiunea A

(15)Constituie venituri la bugetul A.S.F.: a) taxele prevăzute la alin.

(14)...

1. b)sumele provenite din amenzile contravenționale; ...
2. c)veniturile provenite din donații, publicații și din alte surse legale. ...

(16)În exercitarea atribuțiilor, A.S.F. emite acte individuale sau, dacă este cazul, sesizează instanțele judecătorești.

(17)A.S.F. publică anual un raport informativ privind piața asigurărilor.

(18)A.S.F. exercită și alte atribuții prevăzute de prevederile legale. Articolul 9 Supravegherea sucursalelor

(1)În cazul în care o societate autorizată în România își desfășoară activitatea în alt stat membru prin intermediul unei sucursale, A.S.F.:

1. a)notifică supraveghetorul din statul membru gazdă despre intenția de a efectua un control la sediul sucursalei respective direct, prin intermediari sau împreună cu supraveghetorul respectiv; ...
2. b)solicită asistența EIOPA în cazul în care supraveghetorul din statul membru gazdă interzice A.S.F. exercitarea dreptului de a efectua controlul menționat la lit.
3. a)...

(2)În cazul în care o societate autorizată într-un alt stat membru își desfășoară activitatea în România prin intermediul unei sucursale, A.S.F. poate participa la controlul la sediul sucursalei respective inițiat de supraveghetorul din statul membru de origine sau poate solicita asistența EIOPA. Secţiunea a 3-a Cooperarea cu EIOPA, Comisia Europeană și alte autorități Articolul 10 Prevederi generale

(1)În vederea facilitării supravegherii activităților de asigurare și reasigurare, A.S.F. informează Comisia Europeană cu privire la orice dificultăți majore de aplicare a legislației europene și colaborează cu aceasta și cu supraveghetorii din celelalte state membre și cu Comisia Europeană, împreună cu care stabilește soluțiile adecvate privind dificultățile majore de aplicare a legislației europene.

(2)A.S.F. informează supraveghetorii din statele membre și Comisia Europeană cu privire la: a) autoritățile și entitățile abilitate să emită documentele prevăzute la art. 27 alin.

(5)... b) faptul că este singura autoritate care primește documentele prevăzute la art. 27 alin.

(6)...

(3)A.S.F. informează Comisia Europeană, EIOPA și supraveghetorii din statele membre cu privire la:

1. a)autorizațiile acordate filialelor directe și indirecte aparținând societăților din state terțe și structura grupului din care fac parte; ...
2. b)achizițiile societăților din state terțe, prin care societățile din România devin filiale ale acelor societăți. ...

(4)A.S.F. informează Comisia Europeană și EIOPA despre dificultățile pe care le întâmpină societățile din România în procesul de obținere a autorizației de funcționare sau de desfășurare a activității pe teritoriul unui stat terț.

(5)A.S.F. comunică supraveghetorilor din celelalte state membre și Comisiei Europene lista entităților care pot primi informații în conformitate cu prevederile art. 12 alin.

(8)-

(10)art. 12 alin.

(7)lit. c)

(6)A.S.F. poate transmite informații, inclusiv în situații de urgență, autorităților monetare din cadrul Sistemului european al băncilor centrale, Băncii Centrale Europene și altor organisme cu funcții similare abilitate să elaboreze politica monetară, să stabilească rezervele de lichiditate, să supravegheze sistemele de plăți, de compensare și de decontare a valorilor mobiliare și Băncii Naționale a României, conform prevederilor legale, dacă informațiile respective sunt relevante pentru exercitarea atribuțiilor de către acestea.

(7)În cazul în care A.S.F. primește informații de la organismele și autoritățile prevăzute la alin.

(6)art. 19

(8)A.S.F. cooperează strâns cu Comisia Europeană în vederea examinării dificultăților apărute în aplicarea art. 125

(9)A.S.F. transmite Comisiei Europene și EIOPA numărul și tipul situațiilor în care a refuzat transmiterea informațiilor menționate la art. 112 art. 113 alin.

(2)-

(6)art. 14 alin.

(7)lit. a) b)

(10)În vederea evaluării unui proiect de achiziție, A.S.F. se consultă cu alți supraveghetori, în cazul în care potențialul achizitor este:

1. a)societate, instituție de credit, societate de investiții sau de administrare a organismelor de plasament colectiv în valori mobiliare care a primit autorizație în alt stat membru sau de la altă autoritate; ...
2. b)societate-mamă a unei entități prevăzute la lit.
3. a)...
4. c)persoană fizică sau juridică ce deține controlul asupra unei entități prevăzute la lit.
5. a)...

(11)A.S.F. solicită altor autorități de supraveghere informații relevante pentru evaluarea unui proiect de achiziție.

(12)A.S.F. furnizează altor autorități de supraveghere, la solicitarea acestora sau din proprie inițiativă, informații relevante, inclusiv opinii sau rezerve privind evaluarea unui proiect de achiziție. Articolul 11 Cooperarea cu EIOPA

(1)A.S.F. transmite anual către EIOPA următoarele informații:

1. a)valoarea medie a majorării de capital de solvabilitate pentru fiecare societate; ...
2. b)ponderea majorării de capital de solvabilitate în cerința de capital de solvabilitate, defalcat astfel: (
3. i)total societăți; ... (
4. ii)asigurători care practică asigurări generale; ... (iii) asigurători care practică asigurări de viață; ... (
5. iv)asigurători compoziți; ... (
6. v)reasigurători; ... ...
7. c)ponderea majorării de capital de solvabilitate impusă în conformitate cu prevederile art. 35 alin.

(1)lit. a)-

1. d)lit.
2. b)...
3. d)numărul societăților și al grupurilor aflate sub incidența prevederilor art. 37 alin.

(9)-

(13)art. 72-94 art. 95 96 ...

(2)A.S.F. participă la activitățile organizate de EIOPA, îndeplinește atribuțiile care îi revin în calitate de membru al acesteia și comunică EIOPA modalitatea de aplicare a prevederilor ghidurilor emise de către aceasta.

(3)În cazul în care A.S.F. nu este de acord cu decizia adoptată de un supraveghetor coordonator cu privire la echivalența regimului de autorizare și supraveghere dintr-un stat terț, poate solicita asistența EIOPA în termen de 3 luni de la primirea notificării din partea supraveghetorului coordonator.

(4)A.S.F. cooperează cu EIOPA și îi furnizează fără întârziere informațiile solicitate de către aceasta.

(5)În cadrul colegiului supraveghetorilor, A.S.F. poate solicita asistența EIOPA, cu excepția situațiilor de urgență, dacă există opinii divergente asupra următoarelor: a) aprobarea planului de redresare și extinderea perioadei de redresare conform prevederilor art. 17 alin.

(9)... b) aprobarea măsurilor propuse în conformitate cu art. 17 alin.

(10)...

(6)A.S.F. poate solicita, de asemenea, asistența EIOPA în cazurile prevăzute la art. 13 alin.

(2)art. 14 alin.

(7)A.S.F. poate solicita EIOPA să declare existența unor situații nefavorabile prevăzute la art. 99 alin.

(1)A.S.F. poate efectua schimb de informații cu supraveghetorii din celelalte state membre, cu respectarea prevederilor art. 19

(2)A.S.F. încheie acorduri de cooperare privind schimbul de informații cu supraveghetorii sau autoritățile și organismele competente din state terțe, similare celor definite la alin.

(5)art. 19

(3)În cazul în care schimbul de informații menționat la alin.

(4)Informațiile primite de A.S.F. conform alin.

(5)A.S.F. poate colabora cu alte autorități, persoane sau organisme din România, pentru ca acestea să își poată exercita atribuțiile, efectuând:

1. a)schimb de informații cu: (
2. i)Banca Națională a României; ... (
3. ii)organismele și entitățile implicate în procedurile de faliment și de lichidare a societăților sau în proceduri similare și cu autoritățile care le supraveghează; ... (iii) persoanele responsabile cu auditul statutar al societăților și al instituțiilor financiare și cu autoritățile care le supraveghează; ... (
4. iv)actuarii independenți, membri ai Asociației Române de Actuariat, și cu asociația respectivă; ... ...
5. b)transmiterea de informații către organismele de administrare a procedurilor de lichidare sau către FPVS. ...

(6)A.S.F. poate efectua schimb de informații cu autorități, organisme sau persoane din celelalte state membre, cu atribuții similare celor prevăzute la alin.

(7)A.S.F. efectuează schimbul de informații prevăzut la alin.

(6)a) sunt utilizate numai în scopul exercitării atribuțiilor prevăzute la alin.

(6)...

1. b)informațiile se află sub incidența prevederilor art. 19; ...
2. c)dacă provin din alt stat membru, inclusiv în situațiile menționate la art. 9 ...

(8)În scopul menținerii stabilității și integrității sistemului financiar, A.S.F. efectuează schimb de informații cu Banca Națională a României, precum și cu alte autorități sau organisme responsabile cu identificarea și cercetarea situațiilor de încălcare a prevederilor legislației aplicabile persoanelor juridice supuse înregistrării în registrul comerțului; informațiile sunt utilizate numai în scopul identificării respective și cu îndeplinirea condițiilor prevăzute la alin.

(9)În cazul în care autoritățile și organismele prevăzute la alin.

(8)alin.

(10)În cazul în care informațiile care urmează a fi divulgate provin de la o autoritate din alt stat membru, autoritățile și organismele prevăzute la alin.

(11)A.S.F. întocmește lista cu societățile care intră sub incidența art. 167 alin.

(12)A.S.F. colaborează cu supraveghetorii din alte state membre și le comunică acestora informațiile necesare pentru a pune în aplicare prevederile art. 125

(13)A.S.F. transmite supraveghetorilor din celelalte state membre tabelele de morbiditate și datele statistice relevante prevăzute la art. 128 Articolul 13 Competențele A.S.F. în calitate de supraveghetor din stat membru de origine

(1)În cazul în care societățile nu respectă prevederile referitoare la rezervele tehnice prevăzute la art. 53 art. 72 95

(2)Restabilirea conformității cu cerințele referitoare la respectarea rezervelor tehnice, SCR și MCR se constată de A.S.F. prin decizie, care se comunică de îndată societăților vizate, iar interdicția de a dispune liber de active încetează de la data comunicării acestei decizii.

(3)Dacă o societate autorizată de A.S.F. desfășoară activitate pe teritoriul altui stat membru, prin intermediul unei sucursale sau în baza libertății de a presta servicii, și A.S.F. este informată de supraveghetorul din acel stat membru că aceasta nu respectă prevederile legale din statul respectiv și că nu adoptă măsurile de remediere solicitate, A.S.F. impune societății să adopte măsurile corespunzătoare; de asemenea, A.S.F. informează supraveghetorul din statul membru gazdă cu privire la măsurile impuse.

(4)A.S.F. transmite EIOPA denumirea societăților cărora le-a acordat sau retras autorizația de funcționare.

(5)A.S.F. informează supraveghetorii din celelalte state membre cu privire la retragerea autorizației societăților care desfășoară activitate pe teritoriul acestora și adoptă, în colaborare cu aceștia, măsurile necesare pentru a proteja interesele contractanților, în special prin limitarea drepturilor societăților de a dispune liber de active, în cazurile și în condițiile prevăzute la alin.

(6)În urma solicitărilor supraveghetorilor din statele membre gazdă, A.S.F. le transmite acestora, în formă agregată, informațiile primite de la asigurători conform art. 112 alin.

(8)art. 113 alin.

(7)art. 114 alin.

(7)În cazul în care societățile externalizează funcții sau activități către furnizori care au sediul în alt stat membru:

1. a)A.S.F. informează autoritatea de supraveghere a furnizorului sau, în cazul în care furnizorul nu este supravegheat, informează supraveghetorul din statul membru în cauză despre intenția de a efectua un control la sediul furnizorului sau îi solicită supraveghetorului respectiv să efectueze controlul în numele său; ...
2. b)A.S.F. solicită asistența EIOPA în cazul în care supraveghetorul din statul membru gazdă interzice A.S.F. exercitarea dreptului de a efectua controlul menționat la lit.
3. a)... Articolul 14 Competențele A.S.F. în calitate de supraveghetor din stat membru gazdă

(1)A.S.F. consultă supraveghetorii din statele membre înainte de a acorda autorizația de funcționare unei societăți care este:

1. a)filială a unei societăți autorizate în statul membru respectiv; ...
2. b)filială a unei societăți-mamă a unei societăți din statul membru respectiv; ...
3. c)societate controlată de aceeași persoană fizică sau juridică ce controlează o altă societate autorizată în statul membru respectiv. ...

(2)A.S.F. consultă autoritățile competente din alte state membre înainte de a acorda autorizația de funcționare unei societăți care este:

1. a)filială a unei instituții de credit sau a unei firme de investiții autorizate în statul membru respectiv; ...
2. b)filială a unei societăți-mamă a unei instituții de credit sau firme de investiții autorizate în statul membru respectiv; ...
3. c)societate controlată de aceeași persoană fizică sau juridică ce controlează o instituție de credit sau o firmă de investiții autorizată în statul membru respectiv. ...

(3)A.S.F. consultă autoritățile menționate la alin.

(4)A.S.F. transmite informații supraveghetorilor sau autorităților competente din alte state membre, pe care aceștia le solicită în vederea acordării unei autorizații de funcționare sau a monitorizării respectării în permanență a condițiilor de autorizare.

(5)A.S.F. interzice, prin decizie, societăților să dispună liber de activele aflate pe teritoriul României, conform notificării din partea supraveghetorilor din statele membre de origine cu privire la faptul că societățile respective au încălcat prevederile referitoare la rezervele tehnice, SCR și MCR sau că lea fost retrasă autorizația. Activele asupra cărora se ia această măsură sunt indicate de supraveghetorul din statul membru de origine. Societățile pot face plângere la Curtea de Apel București, Secția contencios administrativ și fiscal. La data primirii de către A.S.F. a notificării din partea supraveghetorului din statul membru de origine, cu privire la restabilirea conformității cu cerințele referitoare la respectarea rezervelor tehnice, SCR și MCR, decizia de interzicere de a dispune liber de active încetează de drept și A.S.F. notifică, de îndată, societățile vizate cu privire la aceasta.

(6)Atunci când A.S.F. constată că o societate dintr-un alt stat membru care practică activitate pe teritoriul României, prin intermediul unei sucursale sau în baza libertății de a presta servicii, nu respectă prevederile legale, solicită acesteia să remedieze deficiențele respective, în caz contrar informează supraveghetorul din statul membru de origine.

(7)Dacă măsurile adoptate de supraveghetorul din statul membru de origine se dovedesc ineficiente sau dacă acesta nu adoptă nicio măsură, iar societatea menționată la alin.

(8)Măsurile adoptate conform alin.

(9)În vederea exercitării competențelor menționate la alin.

(6)-

(8)alin.

(10)Asigurătorii care desfășoară activitate pe teritoriul României pot să își promoveze produsele și serviciile oferite prin intermediul tuturor canalelor de comunicare, cu respectarea legislației naționale privind forma și conținutul mijloacelor de publicitate.

(11)În cazul în care A.S.F. este notificată cu privire la retragerea autorizației de funcționare a unor societăți din alte state membre care desfășoară activitate pe teritoriul României, aceasta adoptă măsurile necesare pentru ca aceste societăți să nu subscrie contracte noi.

(12)A.S.F. poate solicita supraveghetorilor din statele membre de origine informațiile prevăzute la art. 112 alin.

(8)art. 113 alin.

(7)art. 114 alin.

(13)A.S.F. tratează ca sucursală prezența permanentă a societăților din celelalte state membre, care constă într-o reprezentanță condusă de personal propriu sau un mandatar. Secţiunea a 4-a Participarea A.S.F. la colegiile supraveghetorilor Articolul 15 Prevederi generale

(1)Colegiul supraveghetorilor este instituit și funcționează în baza unui acord de coordonare elaborat conform art. 16 alin.

(2)lit.

1. i)
2. a)procesul decizional privind desemnarea supraveghetorului coordonator în situații similare celor prevăzute la art. 16 alin.

(1)...

1. b)procesul decizional privind modelul intern al grupului, conform prevederilor aplicabile prevăzute la art. 16; ...
2. c)procesul decizional privind majorarea de capital de solvabilitate impusă grupului conform art. 152; ...
3. d)consultarea reciprocă privind supravegherea solvabilității la nivel de grup, conform art. 137 alin.

(2)...

1. e)consultarea reciprocă în situațiile aplicabile prevăzute la art. 16-18 ...
2. f)cooperarea cu alți supraveghetori. ...

(2)Acordul de coordonare prevăzut la alin.

(3)Prin excepție de la situațiile similare celor menționate la art. 16 alin.

(4)A.S.F. și ceilalți supraveghetori desemnează supraveghetorul coordonator în cel mult 3 luni de la efectuarea solicitării menționate la alin.

(5)Deciziile adoptate de A.S.F. în cadrul colegiului supraveghetorilor sunt motivate temeinic și în conformitate cu deciziile emise de EIOPA; acestea sunt comunicate colegiului supraveghetorilor și societăților vizate.

(6)A.S.F. convoacă de urgență o întâlnire a colegiului supraveghetorilor atunci când:

1. a)constată o încălcare semnificativă a SCR sau a MCR de către o societate; ...
2. b)constată o încălcare semnificativă a SCR la nivel de grup, indiferent de metoda de calcul aleasă, conform art. 149-152 ...
3. c)se manifestă o situație excepțională. ...

(7)A.S.F. poate exercita activități specifice în cadrul colegiului supraveghetorilor împreună cu un număr restrâns de membri. Articolul 16 Atribuțiile și competențele A.S.F. în calitate de supraveghetor coordonator

(1)A.S.F. poate fi desemnată supraveghetor coordonator, responsabil cu coordonarea și exercitarea supravegherii la nivel de grup, în următoarele situații:

1. a)toate societățile membre ale grupului sunt supravegheate de A.S.F.; ...
2. b)societatea coordonatoare a grupului este autorizată de A.S.F.; ...
3. c)grupul nu este coordonat de un asigurător sau reasigurător și: (
4. i)societatea a cărei societate-mamă este un holding de asigurare sau un holding financiar mixt este autorizată de A.S.F.; ... (
5. ii)cel puțin două societăți cu sediul central în state membre au ca societate-mamă același holding de asigurare sau un holding financiar mixt cu sediul central în România, iar una dintre aceste societăți este autorizată de A.S.F.; ... (iii) este condus de cel puțin două holdinguri de asigurare sau holdinguri financiare mixte, unul cu sediul central și deținând o societate în România și celălalt cu sediul central și deținând o societate în alt stat membru, iar societatea cu cea mai mare valoare a bilanțului total este supravegheată de A.S.F.; ... (
6. iv)cel puțin două societăți cu sediul central în state membre au ca societate-mamă același holding de asigurare sau același holding financiar mixt cu sediul central în alt stat membru, iar societatea cu cea mai mare valoare totală a bilanțului este autorizată de A.S.F.; ... (
7. v)nu are societate-mamă sau situațiile prevăzute la pct. (i)-(
8. iv)... ...

(2)A.S.F., în calitate de supraveghetor coordonator, are următoarele atribuții și competențe:

1. a)coordonează colectarea și transmiterea informațiilor relevante atât pentru supravegherea permanentă, cât și în cazul situațiilor de urgență; ...
2. b)desfășoară procesul de supraveghere a grupului și evaluează situația financiară a acestuia; ...
3. c)evaluează modul în care grupul respectă prevederile prevăzute în titlul II cap. II art. 157 158 ...
4. d)evaluează sistemul de guvernanță al grupului conform art. 159 art. 27; ...
5. e)organizează, cel puțin anual, întâlniri ale colegiului supraveghetorilor, pentru a planifica și a coordona atât activitatea de supraveghere permanentă, cât și în cazul situațiilor de urgență, ținând cont de principiul proporționalității în ceea ce privește riscurile inerente activității tuturor entităților grupului; ...
6. f)adoptă măsuri și decizii în conformitate cu prevederile legale; ...
7. g)coordonează procesul de validare a modelului intern la nivel de grup prevăzut la art. 151; ...
8. h)coordonează procesul de aprobare a aplicării regimului prevăzut la art. 155; ...
9. i)elaborează, împreună cu membrii colegiului supraveghetorilor, acorduri de coordonare a activității acestuia; ...
10. j)solicită asistența EIOPA în cazul în care există opinii divergente privind acordul de coordonare a activității și adoptă decizia finală în conformitate cu decizia EIOPA, pe care o transmite celorlalți membri ai colegiului supraveghetorilor; ...
11. k)transmite către EIOPA informațiile semnificative privind funcționarea colegiului supraveghetorilor; ...
12. l)alte atribuții prevăzute de lege. ...

(3)În cazul în care în cadrul colegiului supraveghetorilor se adoptă o decizie în conformitate cu art. 15 alin.

(4)A.S.F. transmite grupului și colegiului supraveghetorilor decizia adoptată în conformitate cu art. 15 alin.

(5)A.S.F. continuă exercitarea atribuțiilor în calitate de supraveghetor coordonator până la adoptarea deciziei comune menționate la art. 15 alin.

(6)A.S.F. coordonează colegiul supraveghetorilor, asigurând cooperarea, schimbul de informații și consultarea dintre membrii colegiului, în conformitate cu titlul II, pentru asigurarea convergenței deciziilor și a activităților.

(7)În cazul în care o societate-mamă din cadrul grupului are sediul central în alt stat membru, A.S.F. poate solicita supraveghetorului acesteia informații necesare exercitării coordonării supravegherii; în cazul în care informațiile prevăzute la art. 18 alin.

(8)A.S.F., în conformitate cu principiul proporționalității, poate limita raportările la nivel de grup cu frecvență mai mică de un an sau poate excepta societățile din cadrul grupului de la raportarea tuturor indicatorilor, dacă acestea beneficiază de limitările menționate la art. 37 alin.

(9)În cazul în care A.S.F. primește de la o societate și entitățile sale afiliate sau de la entitățile afiliate ale unui holding de asigurare ori ale unui holding financiar mixt o solicitare de a aproba calcularea SCR agregate la nivel de grup și SCR ale societăților din cadrul grupului pe baza modelului intern de grup, A.S.F. comunică acest lucru colegiului supraveghetorilor, care decide asupra aprobării sau respingerii solicitării respective, stabilind, dacă este cazul, termenii și condițiile pentru aprobare.

(10)A.S.F. transmite fără întârziere membrilor colegiului supraveghetorilor documentația completă aferentă solicitării menționate la alin.

(11)A.S.F. analizează, împreună cu ceilalți membri ai colegiului supraveghetorilor, documentația transmisă conform alin.

(12)A.S.F. adoptă propria decizie privind aprobarea sau respingerea modelului intern de grup, pe care o transmite motivată temeinic solicitantului și celorlalți membri ai colegiului supraveghetorilor, ținând cont de:

1. a)punctele de vedere și de rezervele exprimate de ceilalți membri ai colegiului supraveghetorilor, dacă în 6 luni de la primirea documentației complete nu se adoptă o decizie comună în cadrul colegiului supraveghetorilor; ...
2. b)decizia transmisă de EIOPA atunci când i s-a solicitat asistența. ...

(13)În cazul în care, în termenul menționat la alin.

(14)A.S.F. transmite motivația propunerii măsurilor prevăzute la art. 151 alin.

(15)Asistența EIOPA prevăzută la alin.

(16)A.S.F. amână adoptarea unei decizii până la primirea punctului de vedere al EIOPA, solicitat conform alin.

(12)lit. b)

(17)Înainte de a decide asupra situațiilor prevăzute la art. 133 alin.

(3)lit.

1. b)
2. c)alin.

(18)Fără a aduce atingere art. 154 alin.

(2)art. 154 alin.

(1)lit. b)-d)

(19)A.S.F. informează supraveghetorul direct al filialei, în urma consultării colegiului supraveghetorilor, cu privire la ineficiența sau neaplicarea în perioada stabilită a planurilor menționate la art. 154 alin.

(3)art. 154 alin.

(1)lit. b)-d)

(20)În cazul în care, după consultarea colegiului supraveghetorilor, A.S.F. decide excluderea unei filiale din supravegherea la nivel de grup, comunică de îndată acest lucru supraveghetorului direct al acesteia și societății-mamă a respectivei filiale.

(21)A.S.F. se consultă cu grupul și colegiul supraveghetorilor pentru: a) a identifica tipurile de riscuri pe care societățile coordonatoare le includ în raportul menționat la art. 157 alin.

(2)...

1. b)a emite opinii cu privire la tipurile de riscuri, ținând cont de structura grupului și a sistemului de management al riscului; ...
2. c)a identifica tipurile de tranzacții intragrup pe care societățile au obligația de a le include în raportul menționat la art. 158 alin.

(2)...

(22)În procesul de analizare a concentrării riscurilor și a tranzacțiilor intragrup A.S.F. monitorizează în special riscul de contagiune în cadrul grupului, riscul de apariție a unor conflicte de interese și volumul riscurilor.

(23)Pentru a decide în privința aprobării menționate la art. 159 alin.

(24)A.S.F. consultă colegiul supraveghetorilor și ia în considerare în mod corespunzător punctele de vedere sau rezervele exprimate de aceștia atunci când analizează solicitarea societății participative, a holdingului de asigurare sau a holdingului financiar mixt privind aprobarea publicării unui raport unic, în conformitate cu prevederile art. 160

(25)În cazul în care un grup are în componență holdinguri de asigurare sau holdinguri financiare mixte cu sediul central pe teritoriul României, A.S.F. impune măsuri de redresare în cazul în care acestea:

1. a)nu respectă cerințele menționate la titlul II cap. II III ...
2. b)respectă cerințele menționate la lit.
3. a)...
4. c)sunt afectate în ceea ce privește situația financiară de tranzacțiile intragrup sau concentrările de risc. ...

(26)A.S.F. informează supraveghetorii societăților, holdingurilor de asigurare sau holdingurilor financiare mixte din statele membre pe teritoriul cărora acestea au sediul central cu privire la faptul că cerințele menționate la alin.

(27)În cazul în care holdingul de asigurare sau holdingul financiar mixt nu are sediul central în România, A.S.F. transmite informații referitoare la nerespectarea cerințelor menționate la alin.

(28)Fără a aduce atingere alin.

(29)A.S.F. dispune sancțiuni holdingurilor de asigurare sau holdingurilor financiare mixte și persoanelor care conduc efectiv holdingurile respective care încalcă prevederile legale.

(30)Prin consultare cu colegiul supraveghetorilor și cu EIOPA, cu respectarea prevederilor legale și fără a aduce atingere altor decizii adoptate anterior la nivel european cu privire la statele terțe, cu excepția cazului în care regimul din statele terțe sau cel prevăzut de cap. V

1. a)echivalența regimului de solvabilitate prevăzut de statele terțe în care se află societăți afiliate ale unei societăți participative, din proprie inițiativă sau la cererea societății participative, atunci când se calculează, cu metoda nr. 2 prevăzută la art. 150 ...
2. b)echivalența regimului de supraveghere aplicat de statul terț în care se află societatea-mamă, din proprie inițiativă sau la cererea societății-mamă ori a societăților din grup stabilite în statele membre. ...

(31)În cazul în care nu există acte delegate emise de Comisia Europeană cu privire la echivalența regimului de supraveghere din state terțe, se aplică prevederile art. 162

(32)Dacă regimul de supraveghere dintr-un stat terț este declarat echivalent temporar printr-un act delegat emis de Comisia Europeană, A.S.F. se bazează pe supravegherea realizată de supraveghetorul din statul terț respectiv, cu excepția cazului în care valoarea totală a bilanțului societății din cadrul grupului, cu sediul central în România, este mai mare decât cea a societății-mamă din statul terț, caz în care A.S.F. preia atribuțiile de supraveghetor coordonator.

(33)În cazul în care societatea-mamă menționată la alin.

(30)lit. b) alin.

(34)În cazul în care regimul de supraveghere dintr-un stat terț nu este declarat echivalent, inclusiv temporar, sau dacă A.S.F. decide să nu se bazeze pe supravegherea realizată de supraveghetorul din statul terț în situația prevăzută la alin.

(35)În cazul în care regimul de supraveghere din statul terț este declarat echivalent printr-un act delegat emis de Comisia Europeană, A.S.F. se bazează pe supravegherea la nivel de grup efectuată de autoritatea din statul terț, cooperarea cu autoritatea respectivă realizându-se într-un mod similar celui prevăzut de prezenta secțiune și art. 19

(36)A.S.F. se consultă cu autoritățile de supraveghere interesate și decide să nu supravegheze concentrarea riscurilor prevăzută la art. 157 art. 158 art. 133 alin.

(3)lit.

1. a)
2. b)
3. a)societate afiliată unei entități reglementate sau unui holding financiar mixt; ...
4. b)entitate reglementată sau holding financiar mixt care este supravegheat suplimentar conform Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 98/2006, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 152/2007, cu modificările și completările ulterioare. ...

(37)În cazul în care un holding financiar mixt face obiectul unor dispoziții echivalente prezentei legi și ale Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 98/2006, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 152/2007, cu modificările și completările ulterioare, în special în ceea ce privește supravegherea în funcție de riscuri, A.S.F., după consultarea Băncii Naționale a României, poate aplica respectivului holding financiar mixt numai dispozițiile prevăzute în aceeași ordonanță de urgență.

(38)În cazul în care un holding financiar mixt face obiectul unor dispoziții echivalente cu prevederile prezentei legi și ale Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, în special în ceea ce privește supravegherea în funcție de riscuri, A.S.F., de comun acord cu Banca Națională a României, poate aplica numai dispozițiile echivalente din legislația celui mai important sector, determinat în conformitate cu art. 3 alin.

(2)din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 98/2006, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 152/2007, cu modificările și completările ulterioare.

(39)A.S.F. informează EIOPA și Autoritatea Bancară Europeană cu privire la deciziile adoptate în temeiul alin.

(40)A.S.F. transmite EIOPA și autorităților de supraveghere interesate informații referitoare la grupuri, în conformitate cu art. 18 alin.

(9)art. 25 alin.

(3)art. 39 alin.

(1)-

(41)În perioada menționată la art. 17 alin.

(42)Decizia comună menționată la alin.

(41)art. 17 alin.

(43)Atunci când adoptă decizia proprie, A.S.F. ia în considerare în mod corespunzător opiniile sau rezervele celorlalți supraveghetori și, dacă este cazul, avizul EIOPA; aceasta este decizia finală și se aplică de toate autoritățile implicate, cărora A.S.F. le comunică și motivația integrală a deciziei și, eventual, explicații suplimentare în cazul în care decizia respectivă se abate semnificativ de la rezervele exprimate de acestea și de la punctul de vedere al EIOPA.

(44)Punctul de vedere al EIOPA nu se solicită după expirarea perioadei menționate la art. 17 alin.

(45)A.S.F. poate solicita, atunci când consideră necesar, informații despre:

1. a)tranzacțiile dintre societăți și societatea-mamă care este un holding mixt de asigurare; ...
2. b)tranzacțiile dintre societăți și entitățile afiliate holdingului respectiv. ...

(46)A.S.F. supraveghează și analizează procedurile de raportare și sistemele menționate la art. 159 alin.

(47)A.S.F. informează membrii colegiului supraveghetorilor despre situația prevăzută la art. 137 alin.

(2)Articolul 17 Atribuții și competențe ale A.S.F. în calitate de membru al colegiului supraveghetorilor

(1)În cazul în care supraveghetorul coordonator nu își îndeplinește atribuțiile sau dacă ceilalți membri ai colegiului supraveghetorilor nu cooperează adecvat, A.S.F. poate solicita asistența EIOPA.

(2)A.S.F. cooperează cu supraveghetorul coordonator și cu ceilalți membri ai colegiului supraveghetorilor în vederea elaborării acordului de coordonare a activității colegiului.

(3)A.S.F. poate solicita asistența EIOPA în cazul în care există puncte de vedere divergente privind acordul de coordonare a activității în cadrul colegiului supraveghetorilor.

(4)A.S.F. colaborează sistematic cu supraveghetorul coordonator și în special în cazurile în care o societate are dificultăți financiare.

(5)Fără a aduce atingere prevederilor art. 154 alin.

(2)art. 154 alin.

(1)lit. b)-d)

(6)În vederea realizării obiectivelor de supraveghere, A.S.F. poate solicita informații societății coordonatoare a grupului din care face parte societatea exclusă din supravegherea la nivel de grup, în cazuri similare celor prevăzute la art. 133 alin.

(3)lit. b) c)

(7)La cererea supraveghetorului coordonator, A.S.F. solicită informații societăților-mamă și le transmite acestuia.

(8)În cazul nerespectării SCR de către o filială care aplică un sistem de management al riscului centralizat, fără a aduce atingere art. 99

(9)În cazul în care colegiul supraveghetorilor nu ajunge la un acord, A.S.F. adoptă propria decizie cu privire la planul de redresare menționat la alin.

(10)În situația în care A.S.F. este notificată, conform art. 98

(11)Fără a aduce atingere art. 100

(12)În cazul în care A.S.F. consideră că raportul menționat la art. 160

(13)În cazul în care societățile aparțin unui grup care nu are în componență un holding de asigurare sau un holding financiar mixt, A.S.F. impune acestora măsuri de redresare în situațiile menționate la art. 16 alin.

(14)A.S.F. informează supraveghetorii societăților, holdingurilor de asigurare sau holdingurilor financiare mixte din statele membre pe teritoriul cărora acestea au sediul central referitor la faptul că situațiile menționate la art. 16 alin.

(15)Dacă A.S.F. este informată de către supraveghetorul coordonator referitor la faptul că o societate se află în una dintre situațiile menționate la art. 16 alin.

(16)A.S.F. decide asupra măsurilor de remediere impuse holdingurilor de asigurare sau holdingurilor financiare mixte și participă la adoptarea acestor măsuri în cadrul colegiului supraveghetorilor.

(17)A.S.F., în cazul în care decide să aplice alte metode de supraveghere care permit realizarea unei supravegheri adecvate a societăților care fac parte dintr-un grup, altele decât cele menționate la art. 162 alin.

(18)În cazul în care societatea-mamă depune o cerere privind aplicarea unui sistem de management al riscului centralizat, A.S.F.: a) analizează solicitarea societății-mamă de a intra sub incidența art. 155 alin.

(1)-

(3)...

1. b)verifică în ce măsură sistemul de management al riscului și mecanismele de control intern ale societății-mamă sunt adecvate pentru exercitarea unui management prudent al societății; ...
2. c)verifică dacă societatea-mamă respectă în permanență prevederile art. 154 alin.

(1)lit.

1. b)
2. c)...

(19)În cazul în care un supraveghetor din cadrul colegiului supraveghetorilor, inclusiv A.S.F., constată că profilul de risc al societății pe care o supraveghează se abate semnificativ de la ipotezele care stau la baza modelului intern, supraveghetorii din cadrul colegiului propun impunerea măsurilor prevăzute la art. 155 alin.

(1)-

(20)În termen de o lună de la propunerea menționată la alin.

(21)În cazul în care în cadrul colegiului supraveghetorilor se primește o solicitare de aplicare a unui sistem de management al riscului centralizat împreună cu documentația completă, A.S.F. și ceilalți membri ai colegiului colaborează în vederea adoptării unei decizii comune în decurs de 3 luni, considerată definitivă.

(22)În cazul adoptării deciziei menționate la alin.

(23)În cazul în care se solicită asistența EIOPA menționată la alin.

(20)art. 11 alin.

(5)Articolul 18 Cooperarea și schimbul de informații

(1)În scopul asigurării unui volum de informații uniform pentru toți membrii colegiului supraveghetorilor și al facilitării realizării sarcinilor de supraveghere, A.S.F. furnizează informații relevante, de îndată ce acestea sunt disponibile sau la cererea membrilor colegiului, cum ar fi informații despre acțiunile grupului, ale altor supraveghetori sau date furnizate de grup.

(2)În cazul în care A.S.F. este cea care solicită informațiile menționate la alin.

(3)Înainte de a adopta o decizie semnificativă, A.S.F. se consultă cu membrii colegiului supraveghetorilor, inclusiv în cazul în care primește informații de la alți supraveghetori, atunci când:

1. a)apar modificări în structura organizațională, a acționariatului sau a conducerii, pentru care este necesară aprobarea A.S.F.; ...
2. b)propune extinderea perioadei de redresare conform art. 99 alin.

(3)... c) propune aplicarea unor sancțiuni semnificative sau măsuri excepționale, cum ar fi impunerea unei majorări de capital de solvabilitate conform prevederilor art. 35 cap. V secțiunea a 4-a subsecțiunile 4.3 4.4 ...

(4)A.S.F. poate decide să nu consulte membrii colegiului supraveghetorilor în cazul în care acest lucru periclitează aplicarea deciziei adoptate sau în cazuri de urgență și îi informează imediat despre situația respectivă; pentru situațiile prevăzute la alin.

(3)lit. b) c)

(5)A.S.F. cooperează cu Banca Națională a României atunci când societățile sunt legate direct sau indirect de instituții de credit, de firme de investiții sau au o societate participativă comună.

(6)Schimbul de informații efectuat conform prezentului articol și, atunci când este cazul, conform legislației naționale privind redresarea financiară, falimentul, dizolvarea și lichidarea voluntară este supus prevederilor art. 19

(7)Persoanele fizice și juridice și entitățile afiliate sau participative ale acestora efectuează schimb de informații cu A.S.F. care au relevanță pentru realizarea obiectivelor supravegherii la nivel de grup.

(8)A.S.F. are acces la toate informațiile pe care le consideră necesare în vederea supravegherii, indiferent de natura entității căreia i le solicită, prevederile art. 37

(9)A.S.F. se poate adresa direct entităților care aparțin unui grup în vederea obținerii de informații în cazul în care informațiile respective au fost deja solicitate societăților supuse supravegherii de grup și nu au fost transmise în termenul solicitat.

(10)A.S.F. poate efectua pe teritoriul României, fie prin personal propriu, fie prin persoane delegate, verificarea informațiilor menționate la alin.

(7)-

(11)Atunci când A.S.F. consideră necesar să fie verificate informațiile cu privire la o entitate a grupului, reglementată sau nu, stabilită pe teritoriul altui stat membru, transmite supraveghetorului din statul membru respectiv una dintre următoarele solicitări:

1. a)de a efectua el însuși verificarea respectivă; ...
2. b)de a permite A.S.F. să efectueze verificarea direct; ...
3. c)de a permite A.S.F. să participe la verificarea efectuată de supraveghetorul respectiv. ...

(12)A.S.F. solicită asistența EIOPA în cazul în care: a) nu poate participa la verificarea menționată la alin.

(11)... b) supraveghetorul din statul membru respectiv nu acționează în urma uneia dintre solicitările menționate la alin.

(11)...

(13)În cazul primirii unei solicitări din partea unui supraveghetor dintr-un stat membru de a verifica informațiile cu privire la o entitate a unui grup, reglementată sau nu, stabilită pe teritoriul României, A.S.F., în limita competențelor și informând supraveghetorul coordonator, poate:

1. a)să realizeze verificarea prin personal propriu, prin auditori sau alți experți; ...
2. b)să permită supraveghetorului respectiv să efectueze verificarea; ...
3. c)să permită supraveghetorului respectiv să participe la verificarea efectuată de A.S.F. ...

(14)În scopul asigurării punerii în practică a măsurilor adoptate și a sancțiunilor impuse în situații similare celor menționate la art. 16 alin.

(25)Secţiunea a 5-a Secretul profesional Articolul 19 Secretul profesional

(1)Persoanele care au fost sau sunt angajate în cadrul A.S.F., auditorii și experții mandatați de A.S.F. au obligația de a respecta secretul profesional și nu pot divulga informațiile obținute în context profesional niciunei persoane fizice sau juridice decât într-o formă sintetică sau agregată astfel încât societățile să nu poată fi identificate.

(2)Fără a aduce atingere prevederilor alin.

(1)Capitolul III Procesul de autorizare Articolul 20 Prevederi generale

(1)A.S.F. autorizează societățile să desfășoare activități de asigurare și/sau reasigurare ori să își extindă activitatea la alte clase de asigurări, neacoperite de autorizația de funcționare inițială.

(2)Societățile își stabilesc sediul social și sediul central pe teritoriul României și includ în mod obligatoriu în denumire, după caz, sintagma societate de asigurare, asigurare-reasigurare sau reasigurare, care poate fi redată în alt limbaj uzual pentru activitatea de asigurare.

(3)Autorizația pentru desfășurarea activității de asigurare se acordă pentru una dintre următoarele:

1. a)activitatea de asigurări de viață; ...
2. b)activitatea de asigurări generale. ...

(4)Autorizația pentru desfășurarea activității de reasigurare se acordă pentru una dintre următoarele activități:

1. a)de reasigurare generală; ...
2. b)de reasigurare de viață; ...
3. c)de reasigurare compozită, care include atât reasigurare generală, cât și reasigurare de viață. ...

(5)Prin excepție de la alin.

(3)anexa nr. 1 secțiunea A

(6)Autorizația obținută de societăți conform alin.

(1)art. 21

(7)Cu respectarea prevederilor alin.

(1)anexa nr. 1 secțiunile A C alin.

(8)În cazul asigurărilor generale, autorizația se poate acorda și pe grupele de clase menționate în anexa nr. 1 secțiunea B art. 22

(9)În cazul în care societățile primesc autorizație pentru clasa 18 prevăzută în anexa nr. 1 secțiunea A art. 4 alin.

(3)alin.

(10)A.S.F. analizează cererea de autorizare a societăților în funcție de:

1. a)planul de afaceri prevăzut la art. 22; ...
2. b)îndeplinirea condițiilor de autorizare menționate la art. 21 ...

(11)Asigurătorii care obțin autorizație pentru un risc principal dintr-o clasă sau pentru o grupă de clase, conform anexei nr. 1 secțiunile A și B, pot subscrie, fără a avea nevoie de autorizație, riscuri din altă clasă ca riscuri auxiliare, cu excepția celor din clasele 14, 15 și 17, cu respectarea cumulativă a următoarelor condiții: a) sunt legate de riscul principal; ... b) obiectul asigurat este acoperit și împotriva riscului principal; ... c) sunt acoperite de același contract care acoperă riscul principal. ...

(12)Asigurarea de protecție juridică din clasa 17 prevăzută în anexa nr. 1 secțiunea A alin.

(13)A.S.F. nu acordă autorizația de funcționare în cazul în care:

1. a)există legături strânse între societate și alte persoane fizice sau juridice care împiedică exercitarea eficientă a atribuției de supraveghere a A.S.F.; ...
2. b)există acte cu putere de lege și administrative sau dificultăți în aplicarea acestora dintr-un stat terț de care aparțin persoanele menționate la lit.
3. a)...

(14)În cazul solicitării autorizației pentru clasa 18 prevăzută în anexa nr. 1 secțiunea A

1. a)personalul calificat necesar; ...
2. b)dotarea cu echipament adecvat. ...

(15)Societățile emit numai acțiuni nominative, iar actele sau operațiunile prin care este ascunsă A.S.F. identitatea proprietarilor acțiunilor sunt lovite de nulitate.

(16)Este interzisă utilizarea termenilor de asigurător, reasigurător, asigurare sau reasigurare de către persoane juridice care nu sunt autorizate de A.S.F., cu excepția cazului în care această utilizare este prevăzută prin lege sau acorduri internaționale. Articolul 21 Condițiile de acordare a autorizației de funcționare

(1)Pentru obținerea autorizației de funcționare, societățile îndeplinesc următoarele condiții:

1. a)asigurătorii desfășoară numai activitate de asigurări sau operațiuni legate direct de aceasta și nicio altă activitate comercială, cu excepția celor permise de legislația națională; ...
2. b)reasigurătorii desfășoară exclusiv activitate de reasigurări sau operațiuni asociate; această cerință poate include o funcție de holding și activități legate de sectorul financiar definit la art. 2 alin.

(1)pct. 9 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 98/2006, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 152/2007, cu modificările și completările ulterioare; ...

1. c)prezintă un plan de afaceri elaborat în conformitate cu art. 22; ...
2. d)dețin fonduri proprii de bază eligibile pentru a acoperi pragul absolut al MCR menționat la art. 95 alin.

(1)lit.

1. d)...
2. e)documentează modul în care vor deține permanent fondurile proprii eligibile pentru a acoperi SCR și MCR; ...
3. f)documentează modul în care vor respecta cerințele privind sistemul de guvernanță menționat la cap. IV secțiunea a 2-a; ...
4. g)pentru clasa 10 prevăzută în anexa nr. 1 secțiunea A ...
5. h)transmit informațiile necesare pentru a demonstra în permanență că nu se manifestă niciuna dintre situațiile prevăzute la art. 20 alin.

(13)... i) alte condiții reglementate prin prevederi legale. ...

(2)Societățile transmit A.S.F., pentru aprobare, identitatea acționarilor sau a asociaților, persoane fizice sau juridice, care dețin participații calificate și cuantumul participațiilor respective.

(3)Asigurătorii care solicită A.S.F. extinderea autorizației la o nouă clasă de asigurări sau la alte riscuri dintr-o clasă deja autorizată prezintă:

1. a)planul de afaceri, în conformitate cu art. 22; ...
2. b)dovada că dețin fonduri proprii eligibile pentru a acoperi SCR și MCR. ...

(4)În cazul în care un asigurător care subscrie clasele menționate în anexa nr. 1 secțiunea C art. 20 alin.

(5)anexa nr. 1 secțiunea A a) dovada că deține fonduri proprii de bază eligibile pentru a acoperi pragul absolut al MCR pentru activitatea de asigurări de viață și pentru activitatea de asigurări generale, menționat la art. 95 alin.

(1)lit.

1. d)...
2. b)dovada că obligațiile financiare minime prevăzute la art. 49 alin.

(3)...

(5)Prevederile alin.

(4)anexa nr. 1 secțiunea A art. 20 alin.

(5)anexa nr. 1 secțiunea C

(6)Prin excepție de la prevederile alin.

(1)lit. a) Articolul 22 Planul de afaceri

(1)Planul de afaceri prezentat de societăți cuprinde indicații și justificări privind următoarele elemente:

1. a)natura riscurilor sau a angajamentelor pe care societățile își propun să le acopere și, respectiv, să și le asume; ...
2. b)principiile directoare cu privire la reasigurare și retrocesiune; ...
3. c)tipul de contracte de reasigurare aferente portofoliului de riscuri; ...
4. d)pentru reasigurători, tipul de contracte de reasigurare pe care își propun să le încheie cu societățile cedente; ...
5. e)elementele fondurilor proprii de bază care acoperă pragul absolut al MCR; ...
6. f)estimări privind cheltuielile de inițiere a serviciilor administrative și de asigurare a unui cadru propice desfășurării activității și resursele financiare pentru acoperirea acestora; ...
7. g)în cazul clasei 18 prevăzute în anexa nr. 1 secțiunea A ...

(2)Pentru primele 3 exerciții financiare, planul de afaceri conține:

1. a)un bilanț previzional și valorile estimate ale SCR și MCR; ...
2. b)metodele utilizate pentru calcularea valorilor menționate la lit.
3. a)...
4. c)estimări ale resurselor financiare care urmează a acoperi rezervele tehnice, SCR și MCR; ...
5. d)pentru activitatea de asigurare și reasigurare generală: (
6. i)estimări ale altor cheltuieli decât cele menționate la alin.

(1)lit.

1. f)... (
2. ii)estimări ale volumului de prime sau cotizații, după caz, și ale volumului daunelor; ... ...
3. e)pentru activitatea de asigurare de viață, estimări detaliate ale veniturilor și cheltuielilor legate de activitatea directă, acceptările și cedările în reasigurare. ... Articolul 23 Acționarii și asociații cu participații calificate

(1)În sensul art. 21 alin.

(2)Drepturile de vot sau acțiunile deținute de firme de investiții sau de instituții de credit ca urmare a subscrierii de instrumente financiare și a plasării acestora în baza unui angajament ferm nu sunt luate în considerare, cu următoarele condiții:

1. a)să nu fie exercitate sau utilizate pentru a interveni în administrarea activității societății; ...
2. b)să fie cedate în decurs de un an de la data achiziției. ... Articolul 24 Respingerea solicitării de acordare a autorizației de funcționare

(1)A.S.F. respinge solicitarea de acordare a autorizației de funcționare în cazul în care:

1. a)condițiile prevăzute la art. 21 ...
2. b)din informațiile transmise conform art. 21 alin.

(2)...

(2)A.S.F. motivează temeinic decizia de respingere a acordării autorizației de funcționare, pe care o transmite societăților.

(3)În cazul în care A.S.F. respinge acordarea autorizației de funcționare sau, în termen de 6 luni de la data primirii solicitării, A.S.F. nu comunică societăților nicio decizie cu privire la solicitarea primită, societățile pot face plângere la Curtea de Apel București, Secția contencios administrativ și fiscal. Capitolul IV Desfășurarea activității Secţiunea 1 Dispoziții generale Articolul 25 Prevederi generale

(1)Conducerii societăților îi revine răspunderea privind respectarea tuturor prevederilor legale în vigoare.

(2)Conducerea societăților are responsabilitățile prevăzute la lit. a)-

1. c)lit. d)-
2. f)
3. a)coordonează procesul de elaborare a politicilor scrise, aprobă și dispune punerea în practică a acestora; ...
4. b)aprobă raportul privind solvabilitatea și situația financiară, publicat în conformitate cu secțiunea a 4-a ...
5. c)stabilește acțiunile și măsurile care urmează a fi întreprinse pentru eficientizarea activității, pe baza constatărilor și recomandărilor funcției de audit intern; ...
6. d)aprobă depunerea la sediul A.S.F. a cererii de utilizare a unui model intern, conform prevederilor art. 82 ...
7. e)dispune instituirea unor sisteme care să asigure funcționarea adecvată și continuă a modelului intern; ...
8. f)se asigură că structura și funcționarea modelului intern sunt în permanență adecvate, astfel încât să reflecte profilul de risc. ...

(3)Societățile transmit A.S.F. modificările apărute în documentele pe baza cărora a fost acordată autorizația de funcționare, inclusiv în situațiile menționate la art. 20 alin.

(13)lit. a)

(4)Asigurătorii deschid și mențin un registru al petițiilor primite.

(5)Societățile utilizează emblema, sigla, acronimul sau alte elemente de identificare numai în actele oficiale și contractele emise sau în materialele publicitare folosite de unitățile operaționale proprii.

(6)Societățile utilizează datele cu caracter personal ale contractanților, inclusiv codul de identificare fiscală, numai în scopul administrării contractelor sau al instrumentării dosarelor de daună, cu respectarea legislației naționale referitoare la prelucrarea datelor cu caracter personal și libera circulație a acestor date.

(7)Societățile solicită aprobarea A.S.F. în cazul în care intenționează să subscrie riscuri sau să își asume angajamente în state terțe.

(8)A.S.F. poate emite recomandări cu privire la desfășurarea activității societăților.

(9)Refuzul de a aplica recomandările prevăzute la alin.

(8)Secţiunea a 2-a Sistemul de guvernanță Articolul 26 Sistemul de guvernanță

(1)În vederea administrării corecte și prudente a activității, societățile instituie și aplică un sistem de guvernanță funcțional și eficient, astfel încât:

1. a)să fie stabilit în conformitate cu principiul proporționalității; ...
2. b)să reprezinte o structură organizatorică transparentă adecvată, în care responsabilitățile sunt alocate în mod clar; ...
3. c)să fie bazat pe proceduri interne pentru transmiterea eficientă a tuturor informațiilor; ...
4. d)să fie supus cu regularitate controlului intern; ...
5. e)să fie stabilit în conformitate cu prezenta secțiune; ...
6. f)să fie bazat pe funcții critice, cel puțin pe funcțiile actuarială, de management al riscului, de conformitate și de audit intern, considerate funcții-cheie. ...

(2)Societățile elaborează și aplică politici scrise privind: a) managementul riscului, inclusiv pentru criteriile de aplicare a primei de volatilitate în cazul în care solicită aprobarea A.S.F. conform prevederilor art. 166 alin.

(1)lit.

1. i)...
2. b)controlul intern; ...
3. c)auditul intern; ...
4. d)externalizarea, în cazul în care este relevant; ...
5. e)alte politici scrise privind buna desfășurare a activității. ...

(3)Politicile scrise menționate la alin.

(4)Societățile adoptă măsurile necesare pentru asigurarea continuității activității, astfel:

1. a)elaborează planuri pentru situații de urgență; ...
2. b)utilizează sisteme, resurse și proceduri adecvate și proporționale; ...
3. c)identifică riscurile emergente care le pot afecta stabilitatea financiară; ...
4. d)optimizează și consolidează sistemul de guvernanță, pentru a asigura respectarea în permanență a cerințelor prezentei secțiuni. ...

(5)Societățile transmit A.S.F. informațiile prevăzute la alin.

(1)-

(6)A.S.F. poate emite recomandări cu privire la modul de respectare a cerințelor prevăzute în prezenta secțiune și la modul de aplicare a politicilor scrise adoptate.

(7)Refuzul de a aplica recomandările prevăzute la alin.

(6)Articolul 27 Cerințele de competență profesională și probitate morală

(1)Societăților le revine obligația de a se asigura că persoanele care conduc efectiv societatea, cele care dețin funcții-cheie sau alte funcții critice îndeplinesc în permanență următoarele cerințe referitoare la:

1. a)competența profesională: pregătirea, calificările și experiența să fie compatibile cu administrarea corectă și prudentă a societății; ...
2. b)probitatea morală: bună reputație și integritate morală. ...

(2)Societățile solicită A.S.F. aprobarea persoanelor care fac parte din conducere.

(3)Societățile notifică A.S.F. despre schimbarea persoanelor prevăzute la alin.

(4)Societățile notifică A.S.F. în cazul în care înlocuirea uneia dintre persoanele menționate la alin.

(5)A.S.F. solicită persoanelor menționate la alin.

(6)În cazul cetățenilor rezidenți în celelalte state membre, dovada menționată la alin.

(7)Documentele menționate la alin.

(6)Articolul 28 Managementul riscului

(1)Societățile instituie un sistem funcțional și eficient de management al riscului, ca instrument important în procesul decizional, astfel încât:

1. a)să cuprindă strategii, procese și proceduri de raportare; ...
2. b)să faciliteze permanent identificarea, evaluarea, monitorizarea, gestionarea și raportarea riscurilor cu care se confruntă societățile sau a riscurilor potențiale și a interdependențelor dintre acestea; ...
3. c)să fie integrat adecvat în structura organizatorică; ...
4. d)să prevadă standarde bine definite pentru persoanele care conduc efectiv activitatea, dețin funcții-cheie sau alte funcții critice. ...

(2)Sistemul de management al riscului are în vedere riscurile care urmează a fi incluse în calcularea SCR, riscurile incluse parțial sau excluse și acoperă următoarele activități:

1. a)subscrierea și calcularea rezervelor tehnice; ...
2. b)managementul active-obligații; ...
3. c)strategia investițională, în special în ceea ce privește instrumentele derivate și angajamentele similare; ...
4. d)managementul riscului de lichiditate și al celui de concentrare; ...
5. e)managementul riscului operațional; ...
6. f)reasigurarea și alte tehnici de minimizare a riscului. ...

(3)Societățile elaborează politici scrise care includ proceduri cu privire la managementul riscului tuturor activităților menționate la alin.

(2)art. 97

(4)Societățile instituie funcția de management al riscului, structurată astfel încât să faciliteze implementarea funcțională și eficientă a sistemului de management al riscului.

(5)În cazul în care aplică prima de echilibrare menționată la art. 55 alin.

(2)-

(6)art. 55 alin.

(8)-

(6)În ceea ce privește managementul active-obligații, societățile evaluează periodic: a) pentru extrapolarea structurii temporale a ratei dobânzilor fără risc prevăzute la art. 55 alin.

(1)... b) în cazul în care aplică prima de echilibrare prevăzută la art. 55 alin.

(2)-

(6)(i) senzitivitatea rezervelor tehnice și a fondurilor proprii eligibile la ipotezele care stau la baza calculului primei de echilibrare, inclusiv a calculului marjei de credit istorice prevăzute la art. 55 alin.

(6)lit.

1. b)... (
2. ii)senzitivitatea rezervelor tehnice și a fondurilor proprii eligibile la modificările structurii portofoliului de active alocat; ... (iii) impactul reducerii primei de echilibrare la zero; ... ...
3. c)în cazul în care aplică prima de volatilitate prevăzută la art. 55 alin.

(8)-

(16)(

1. i)senzitivitatea rezervelor tehnice și a fondurilor proprii eligibile la ipotezele care stau la baza calculului primei de volatilitate și efectul posibil al unei vânzări forțate de active asupra fondurilor proprii eligibile; ... (
2. ii)impactul reducerii primei de volatilitate la zero. ... ...

(7)În cazul în care iau în considerare evaluările externe ale creditului în vederea calculării rezervelor tehnice și a SCR, societățile evaluează caracterul adecvat al acestora prin utilizarea unor evaluări suplimentare ori de câte ori acest lucru este posibil.

(8)În cazul în care societățile utilizează un model intern, aprobat conform art. 82 83

1. a)proiectarea și implementarea; ...
2. b)testarea și validarea; ...
3. c)documentarea, inclusiv a modificărilor ulterioare aprobării; ...
4. d)analizarea funcționării și elaborarea raportului de sinteză; ...
5. e)informarea conducerii cu privire la funcționarea modelului, la componentele care necesită optimizare și la modul în care se remediază deficiențele determinate anterior. ... Articolul 29 Autoevaluarea riscurilor și a solvabilității

(1)În cadrul sistemului de management al riscului, societățile efectuează autoevaluarea riscurilor și a solvabilității, denumită în continuare ORSA, prin care determină cel puțin:

1. a)necesitățile generale de solvabilitate, în funcție de profilul de risc specific, limitele de toleranță la risc aprobate și strategia adoptată; ...
2. b)respectarea în permanență a SCR, MCR și a cerințelor privind rezervele tehnice prevăzute la cap. V secțiunea a 2-a ...
3. c)gradul de semnificație a abaterii profilului de risc de la ipotezele care stau la baza calculării SCR. ...

(2)În sensul alin.

(1)lit. a)

(3)Societățile evaluează respectarea SCR și MCR atât în cazul în care metoda aleasă este luată în considerare, cât și în cazul în care aceasta nu este luată în considerare, dacă aplică una dintre metodele următoare: a) prima de echilibrare prevăzută la art. 55 alin.

(2)-

(6)... b) prima de volatilitate prevăzută la art. 55 alin.

(8)-

(16)... c) măsurile tranzitorii prevăzute la art. 167 168 ...

(4)În cazul în care societatea utilizează un model intern, evaluarea conform alin.

(1)lit. c)

(5)ORSA se efectuează cu regularitate, cel puțin anual și ori de câte ori profilul de risc este modificat semnificativ, iar rezultatele acesteia sunt parte integrantă a strategiei de afaceri și reprezintă un instrument important în procesul decizional.

(6)ORSA nu este utilizată pentru calcularea cerințelor de capital. Articolul 30 Sistemul de control intern

(1)Societățile instituie un sistem de control intern care include:

1. a)cadrul general de control; ...
2. b)funcția de conformitate; ...
3. c)proceduri administrative și contabile; ...
4. d)proceduri de raportare la toate nivelurile. ...

(2)Responsabilitățile funcției de conformitate prevăzute la alin.

(1)lit.

1. b)
2. a)consilierea conducerii referitor la modalitatea de aplicare a prevederilor legale; ...
3. b)identificarea și evaluarea riscului de neconformitate; ...
4. c)evaluarea impactului pe care modificările cadrului legislativ îl pot avea asupra activității. ... Articolul 31 Auditul intern Societățile instituie o funcție de audit intern, obiectivă și independentă față de funcțiile operaționale, având următoarele responsabilități:
5. a)evaluarea adecvării și funcționalității sistemului de control intern și a altor elemente ale sistemului de guvernanță; ...
6. b)transmiterea către conducere a constatărilor și recomandărilor; ...
7. c)monitorizarea realizării acțiunilor stabilite de conducere în urma constatărilor și recomandărilor transmise. ... Articolul 32 Funcția actuarială

(1)Societățile instituie o funcție actuarială funcțională având următoarele responsabilități:

1. a)coordonarea procesului de calculare a rezervelor tehnice prin: (
2. i)utilizarea de metodologii, modele și ipoteze adecvate; ... (
3. ii)evaluarea adecvării datelor utilizate din punct de vedere cantitativ și calitativ; ... (iii) supervizarea calculării rezervelor tehnice conform art. 59 alin.

(2)... ...

1. b)compararea rezultatelor celei mai bune estimări cu rezultatele anterioare; ...
2. c)informarea conducerii cu privire la acuratețea și adecvarea calculării rezervelor tehnice; ...
3. d)exprimarea unui punct de vedere în ceea ce privește politica generală de subscriere și adecvarea contractelor de reasigurare; ...
4. e)implementarea eficientă a sistemului de management al riscului descris la art. 28 ...

(2)Atribuțiile funcției actuariale sunt îndeplinite de persoane care dețin suficiente cunoștințe de matematici actuariale, matematici financiare și experiență relevantă, atât în raport cu standardele profesionale, cât și cu alte standarde aplicabile. Articolul 33 Externalizarea

(1)În cazul în care externalizează activități sau funcții, societățile rămân responsabile în ceea ce privește respectarea prevederilor legale.

(2)Externalizarea unor funcții sau activități operaționale critice sau semnificative se realizează astfel încât să nu determine:

1. a)deteriorarea semnificativă a calității sistemului de guvernanță; ...
2. b)creșterea semnificativă a riscului operațional; ...
3. c)incapacitatea A.S.F. de a monitoriza modul în care societățile își respectă obligațiile; ...
4. d)discontinuități în furnizarea de servicii de calitate către contractanți. ...

(3)Societățile notifică A.S.F. intenția de a externaliza funcții sau activități critice ori semnificative și evoluțiile semnificative ale funcțiilor sau activităților respective. Secţiunea a 3-a Procesul de supraveghere Articolul 34 Principii

(1)A.S.F. analizează și evaluează permanent politicile scrise, procesele și procedurile de raportare instituite de societăți conform prevederilor legale.

(2)A.S.F. analizează și evaluează modul în care societățile respectă cerințele referitoare la următoarele:

1. a)sistemul de guvernanță; ...
2. b)modalitatea de realizare a ORSA și de utilizare a rezultatelor acesteia; ...
3. c)capacitatea societăților de a estima riscurile în funcție de mediul în care activează; ...
4. d)riscurile cunoscute sau potențiale; ...
5. e)rezervele tehnice prevăzute la cap. V secțiunea a 2-a ...
6. f)SCR și MCR; ...
7. g)investițiile, conform art. 97; ...
8. h)calitatea și cantitatea fondurilor proprii prevăzute la cap. V secțiunea a 3-a ...
9. i)modelul intern prevăzut la cap. V secțiunea a 4-a subsecțiunea 4.3 ...
10. j)modul în care activitățile de asigurări generale și de asigurări de viață sunt administrate separat, conform art. 49; ...
11. k)alte elemente stabilite prin prevederile legale. ...

(3)În procesul de supraveghere, A.S.F. impune societăților să remedieze situația financiară în cazul în care constată deteriorarea acesteia și să adopte măsurile necesare pentru remedierea altor deficiențe identificate.

(4)A.S.F. evaluează gradul de adecvare a metodelor și a practicilor dezvoltate de societăți pentru a identifica potențialele evenimente sau schimbări ale condițiilor economice cu efecte nefavorabile asupra situației lor financiare globale; de asemenea, A.S.F. evaluează capacitatea societăților de a face față evenimentelor sau schimbărilor respective.

(5)A.S.F. stabilește frecvența și granularitatea analizelor și evaluărilor menționate la alin.

(4)Articolul 35 Majorarea de capital de solvabilitate

(1)În urma concluziilor procesului de supraveghere, A.S.F. poate impune și stabili, prin decizie motivată, o majorare de capital de solvabilitate, numai în următoarele situații:

1. a)profilul de risc se abate semnificativ de la ipotezele care stau la baza SCR calculate cu formula standard în conformitate cu cap. V secțiunea a 4-a subsecțiunea 4.2 art. 87 ...
2. b)în perioada în care societățile dezvoltă un model intern, impus de către A.S.F. în conformitate cu art. 87; ...
3. c)profilul de risc se abate semnificativ de la ipotezele care stau la baza SCR calculate cu model intern, în conformitate cu cap. V secțiunea a 4-a subsecțiunea 4.3 ...
4. d)sistemul de guvernanță se abate semnificativ de la cerințele prevăzute la cap. IV secțiunea a 2-a ...
5. e)societățile aplică prima de echilibrare prevăzută la art. 55 alin.

(2)-

(6)art. 55 alin.

(8)-

(16)art. 167 168 ...

(2)Majorarea de capital de solvabilitate se calculează astfel încât: a) societățile să respecte prevederile art. 72 alin.

(2)-

(4)alin.

(1)lit. a)-

1. c)...
2. b)să fie proporțională cu riscurile semnificative generate de deficiențele identificate, în cazul prevăzut la alin.

(1)lit.

1. d)...
2. c)să fie proporțională cu riscurile semnificative generate de devierile înregistrate, în cazul prevăzut la alin.

(1)lit. e) ...

(3)În cazurile prevăzute la alin.

(1)lit. c) d)

(4)Atunci când A.S.F. impune o majorare de capital de solvabilitate conform alin.

(5)SCR care include majorarea de capital de solvabilitate impusă conform alin.

(6)Fără a aduce atingere alin.

(5)alin.

(1)lit. d) art. 54 alin.

(6)Articolul 36 Funcțiile și activitățile externalizate Societățile care externalizează funcții sau activități conform prevederilor art. 33

1. a)să coopereze cu A.S.F.; ...
2. b)să permită societăților, auditorilor acestora și A.S.F. accesul efectiv la datele privind funcția sau activitatea externalizată; ...
3. c)să permită accesul A.S.F. în sediul în care își desfășoară activitatea; ...
4. d)să creeze condiții pentru ca A.S.F. să își exercite atribuțiile. ... Articolul 37 Informațiile transmise A.S.F. în cadrul procesului de supraveghere

(1)Societățile transmit A.S.F. informațiile necesare derulării procesului de supraveghere descris în prezenta secțiune, pe baza cărora aceasta realizează următoarele activități:

1. a)evaluarea: (
2. i)sistemului de guvernanță instituit; ... (
3. ii)activităților desfășurate; ... (iii) principiilor de evaluare aplicate cu privire la solvabilitate; ... (
4. iv)riscurilor și a sistemului de management al riscului; ... (
5. v)structurii capitalului, necesităților de capital și managementului capitalului; ... ...
6. b)adoptarea deciziilor adecvate, ca rezultat al procesului de supraveghere. ...

(2)Societățile transmit anual A.S.F. evaluările prevăzute la art. 28 alin.

(3)Dacă reducerea la zero a primei de echilibrare sau a primei de volatilitate determină nerespectarea SCR, societățile transmit A.S.F. analiza măsurilor adoptate pentru restabilirea nivelului de fonduri proprii eligibile care să acopere SCR sau pentru a reduce profilul de risc astfel încât să asigure din nou respectarea SCR.

(4)A.S.F. stabilește natura, granularitatea și formatul informațiilor menționate la alin.

(5)A.S.F. solicită informații privind contractele încheiate cu intermediari sau cu terți; de asemenea, A.S.F. solicită experților externi, cum ar fi auditorii sau actuarii, informații necesare procesului de supraveghere; transmiterea informațiilor nu constituie o încălcare a secretului profesional impus prin clauze contractuale sau de dispozițiile legislației naționale și nu atrage răspunderea firmelor de audit sau a membrilor echipei de audit.

(6)Informațiile menționate la alin.

(1)-

(7)Informațiile prevăzute la alin.

(1)-

(8)În vederea respectării cerințelor prevăzute la alin.

(4)-

(9)Fără a aduce atingere prevederilor art. 96 a) procesul de transmitere a informațiilor este oneros, în condițiile menționate la alin.

(13)... b) informațiile respective sunt incluse în raportarea anuală. ...

(10)A.S.F. poate limita transmiterea informațiilor sau exonera societățile de a transmite toți indicatorii de raportare, dacă: a) procesul de transmitere a informațiilor este oneros în condițiile menționate la alin.

(13)...

1. b)transmiterea informațiilor respective nu reduce eficiența procesului de supraveghere; ...
2. c)exonerarea respectivă nu afectează stabilitatea sistemelor financiare la nivelul statelor membre; ...
3. d)acestea pot transmite ad-hoc informațiile respective. ...

(11)Prevederile menționate la alin.

(12)Limitările și exonerările menționate la alin.

(13)A.S.F. evaluează dacă procesul de transmitere a informațiilor este oneros în raport cu principiul proporționalității, luând în considerare următoarele:

1. a)volumul primelor, al rezervelor tehnice și al activelor; ...
2. b)volatilitatea daunelor și a beneficiilor acoperite de societate; ...
3. c)riscul de piață generat de investiții; ...
4. d)nivelul concentrării riscurilor; ...
5. e)numărul total de clase de asigurări de viață și generale autorizate; ...
6. f)efectele posibile ale managementului activelor asupra stabilității financiare; ...
7. g)elementele prevăzute la alin.

(8)...

1. h)caracterul adecvat al sistemului de guvernanță; ...
2. i)nivelul fondurilor proprii care acoperă SCR și MCR; ...
3. j)faptul că sunt societăți captive; ...
4. k)alte aspecte prevăzute de prevederile legale. ... Articolul 38 Transferul de portofoliu

(1)A.S.F. aprobă transferul integral sau parțial al portofoliului de contracte al societăților, încheiate inclusiv în baza dreptului de stabilire sau a libertății de a presta servicii, unor societăți cesionare cu sediul central pe teritoriul României numai dacă acestea, după preluarea portofoliului, dețin fonduri proprii eligibile pentru a acoperi SCR.

(2)A.S.F. aprobă transferul integral sau parțial al portofoliului de contracte al societăților, încheiate inclusiv în baza dreptului de stabilire sau a libertății de a presta servicii, unor societăți cesionare stabilite în alte state membre.

(3)Transferul de portofoliu menționat la alin.

(4)La solicitarea unui supraveghetor dintr-un stat membru, în cazul unui transfer integral sau parțial al portofoliului de contracte, încheiate inclusiv în baza dreptului de stabilire sau a libertății de a presta servicii, al unei societăți cedente cu sediul central în statul membru respectiv unei societăți cesionare stabilite pe teritoriul României, A.S.F., în termen de 3 luni: a) certifică faptul că societatea cesionară, după preluarea portofoliului, deține sau nu fonduri proprii eligibile pentru a acoperi SCR, cu excepția cazului în care aceasta se află în situațiile menționate la art. 99 alin.

(3)art. 100 alin.

(2)... b) își exprimă acordul sau dezacordul ca în transfer să fie inclus portofoliul sucursalelor stabilite pe teritoriul României sau contractele încheiate de societățile cedente pe teritoriul României în baza libertății de a furniza servicii. ...

(5)Transferul de portofoliu aprobat conform prezentului articol este notificat de societatea cesionară contractanților și altor persoane care au drepturi și obligații din contractele transferate în termenul stabilit prin decizia de aprobare a transferului de portofoliu, contractanții având dreptul să denunțe contractele și să solicite restituirea primelor plătite în avans și aferente perioadei neexpirate de valabilitate. Secţiunea a 4-a Raportul privind situația financiară și solvabilitatea Articolul 39 Conținutul

(1)Societățile, ținând cont de prevederile art. 37 alin.

(2)Raportul menționat la alin.

(3)Datele menționate la alin.

(2)lit. e)

(4)În cazul utilizării primei de echilibrare în conformitate cu art. 55 alin.

(2)-

(6)alin.

(2)lit.

1. d)
2. a)descrierea primei de echilibrare; ...
3. b)portofoliul de obligații și de active alocat, cărora le este aplicată; ...
4. c)cuantificarea impactului reducerii primei de echilibrare la zero asupra situației financiare. ...

(5)În cazul utilizării primei de volatilitate în conformitate cu art. 55 alin.

(8)-

(16)alin.

(2)lit.

1. d)
2. a)declarația privind utilizarea acesteia; ...
3. b)cuantificarea impactului reducerii primei de volatilitate la zero asupra situației financiare. ...

(6)Informațiile menționate la alin.

(2)lit. e) pct. (i)

(7)Informațiile privind SCR și MCR menționate la alin.

(2)lit.

1. e)pct. (
2. ii)
3. a)valoarea calculată conform formulei standard sau modelului intern; ...
4. b)valoarea majorării de capital de solvabilitate, dacă este cazul; ...
5. c)impactul parametrilor specifici utilizați în urma deciziei A.S.F. emise conform art. 81 ...

(8)Informațiile privind SCR sunt însoțite, dacă este cazul, de mențiunea că valoarea finală a acesteia este în curs de evaluare de către A.S.F. Articolul 40 Principiile aplicabile

(1)A.S.F. permite societăților să nu publice anumite informații, cu excepția celor prevăzute la art. 39 alin.

(2)lit.

1. e)
2. a)publicarea informațiilor respective încalcă principiul concurenței; ...
3. b)există anumite obligații față de contractanți sau anumite relații cu contrapartidele, care le obligă la respectarea confidențialității. ...

(2)A.S.F. permite societăților să facă trimitere la informații deja publicate conform altor dispoziții legale, atât timp cât sunt echivalente, ca natură și granularitate, cu informațiile prevăzute la art. 39

(3)În cazul în care A.S.F. permite nepublicarea anumitor informații în conformitate cu alin.

(1)Articolul 41 Informații suplimentare și actualizarea raportului

(1)Societățile publică suplimentar informații privind natura și efectele modificărilor semnificative care afectează relevanța informațiilor publicate în conformitate cu art. 39 40

(2)Se consideră a fi modificări semnificative, în înțelesul alin.

(3)În situațiile menționate la alin.

(4)În cazul în care deficiența prevăzută la alin.

(2)lit. a) alin.

(2)lit. b)

(5)Suplimentar față de cerințele prevăzute la art. 39 40 Articolul 42 Strategia și aprobarea

(1)Societățile instituie sisteme și structuri corespunzătoare care să asigure respectarea cerințelor prevăzute la art. 39-41

(2)Raportul privind solvabilitatea și situația financiară este publicat numai după ce este aprobat de conducerea societăților. Secţiunea a 5-a Participațiile calificate Articolul 43 Achizițiile

(1)Potențialii achizitori transmit A.S.F. proiectul de achiziție întocmit în conformitate cu prevederile legale, indicând mărimea participației care urmează a fi deținută.

(2)Acționarii care intenționează să cedeze, direct sau indirect, o participație calificată notifică A.S.F. intenția respectivă, menționând cota participației deținute în urma cedării.

(3)Notificarea menționată la alin.

(1)A.S.F. transmite potențialului achizitor, în termen de două zile lucrătoare, o confirmare de primire a proiectului de achiziție sau a informațiilor menționate la alin.

(2)În cursul termenului de evaluare, dar nu mai târziu de a 50-a zi lucrătoare, A.S.F. poate solicita potențialului achizitor să transmită, în cel mult 20 de zile lucrătoare, documente și informații suplimentare necesare finalizării evaluării proiectului de achiziție.

(3)Termenul de evaluare se întrerupe între data solicitării în scris a informațiilor suplimentare menționate la alin.

(4)Perioada de întrerupere a termenului de evaluare poate fi prelungită până la maximum 30 de zile lucrătoare, în cazul în care potențialul achizitor este stabilit și reglementat într-un stat terț sau nu este supravegheat de o autoritate competentă din domeniul financiar dintr-un stat membru.

(5)Decizia de aprobare a proiectului de achiziție emisă de A.S.F. poate menționa un termen de finalizare a acestuia, care poate fi prelungit de A.S.F. atunci când este necesar.

(6)În cazul în care, în urma evaluării, A.S.F. nu aprobă proiectul de achiziție, aceasta comunică potențialului achizitor decizia temeinic motivată, în două zile lucrătoare de la adoptarea acesteia; A.S.F. publică decizia respectivă atunci când consideră necesar acest lucru.

(7)Proiectul de achiziție se consideră aprobat în cazul în care A.S.F. nu comunică potențialului achizitor, în termenul de evaluare, decizia menționată la alin.

(6)Articolul 45 Evaluarea

(1)A.S.F. evaluează impactul potențialului achizitor asupra administrării corecte și prudente a societății vizate de proiectul de achiziție, pe baza următoarelor criterii, cumulativ:

1. a)probitatea morală a potențialului achizitor; ...
2. b)stabilitatea financiară a potențialului achizitor, în special în raport cu activitatea desfășurată de societate la momentul respectiv și cu activitatea descrisă în proiectul de achiziție; ...
3. c)probitatea morală și experiența profesională a persoanelor care urmează să aibă responsabilități de conducere ca urmare a proiectului de achiziție; ...
4. d)capacitatea societății de a respecta prevederile legale și legislația națională privind supravegherea suplimentară a grupurilor de asigurări și a conglomeratelor financiare, conform Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 98/2006, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 152/2007, cu modificările și completările ulterioare; ...
5. e)existența unor motive rezonabile de a suspecta, în legătură cu proiectul de achiziție, că o operațiune de spălare de bani ori de finanțare a terorismului este în curs, a avut loc sau se încearcă a se comite ori că proiectul de achiziție ar putea crește