(1)Prezenta lege se aplică:

1. a)fondurilor de pensii ocupaționale; ...
2. b)administratorilor de fonduri de pensii ocupaționale; ...
3. c)depozitarilor, numai cu privire la activitatea de depozitare și custodie a activelor fondurilor de pensii ocupaționale; ...
4. d)auditorilor financiari; ...
5. e)angajatorilor; ...
6. f)Fondului de garantare a drepturilor din sistemul de pensii private. ...

(2)Prezenta lege nu se aplică:

1. a)instituțiilor care administrează sistemele de securitate socială reglementate de Regulamentul (CE) nr. 883/2004 al Parlamentului European și al Consiliului din 29 aprilie 2004 privind coordonarea sistemelor de securitate socială și Regulamentul (CE) nr. 987/2009 al Parlamentului European și al Consiliului din 16 septembrie 2009 de stabilire a procedurii de punere în aplicare a Regulamentului (CE) nr. 883/2004 privind coordonarea sistemelor de securitate socială; ...
2. b)instituțiilor reglementate de Directiva 2009/65/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 13 iulie 2009 de coordonare a actelor cu putere de lege și a actelor administrative privind organismele de plasament colectiv în valori mobiliare (OPCVM), Directiva 2009/138/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 25 noiembrie 2009 privind accesul la activitate și desfășurarea activității de asigurare și de reasigurare (Solvabilitate II), Directiva 2011/61/UE a Parlamentului European și a Consiliului din 8 iunie 2011 privind administratorii fondurilor de investiții alternative și de modificare a Directivelor 2003/41/CE și 2009/65/CE și a Regulamentelor (CE) nr. 1.060/2009 și (UE) nr. 1.095/2010,Directiva 2013/36/UE a Parlamentului European și a Consiliului din 26 iunie 2013 cu privire la accesul la activitatea instituțiilor de credit și supravegherea prudențială a instituțiilor de credit și a firmelor de investiții, de modificare a Directivei 2002/87/CE și de abrogare a Directivelor 2006/48/CE și 2006/49/CE și Directiva 2014/65/UE a Parlamentului European și a Consiliului din 15 mai 2014 privind piețele instrumentelor financiare și de modificare a Directivei 2002/92/CE și a Directivei 2011/61/UE; ...
3. c)instituțiilor care funcționează în sistem redistributiv; ...
4. d)instituțiilor în cadrul cărora salariații din întreprinderile plătitoare nu au dreptul legal la prestații și în care întreprinderea plătitoare poate răscumpăra activele în orice moment, fără a își îndeplini neapărat obligațiile de plată a pensiilor; ...
5. e)întreprinderilor care constituie provizioane la bilanț în vederea asigurării plății pensiilor pentru salariații proprii. ... Articolul 3Definiții

(1)În înțelesul prezentei legi, termenii și expresiile de mai jos au următoarele semnificații:

1. a)act individual de aderare - înscrisul prin care o persoană își manifestă actul de voință de a fi parte la contractul de societate, respectiv la fondul de pensii ocupaționale; ...
2. b)acționar semnificativ - persoana fizică, persoana juridică sau grupul de persoane fizice și/sau juridice care acționează împreună și care deține direct ori indirect o participație de cel puțin 10% din capitalul social al unei societăți ori din drepturile de vot sau o participație care permite exercitarea unei influențe semnificative asupra administrării societății respective; ...
3. c)activ net al fondului de pensii ocupaționale la o anumită dată - valoarea care se obține prin deducerea valorii obligațiilor fondului din valoarea activelor acestuia la acea dată; ...
4. d)activ personal - suma acumulată în contul unui participant la fondul de pensii ocupaționale, rezultată din înmulțirea numărului de unități de fond deținute de acesta cu valoarea la zi a unei unități de fond; ...
5. e)active ale unui fond de pensii ocupaționale - instrumentele financiare, inclusiv instrumentele financiare derivate, precum și numerarul, rezultate ca urmare a investirii activelor personale ale participanților; ...
6. f)activitate transfrontalieră - administrarea unei scheme de pensii în care relația dintre angajator și participanții vizați, respectiv moștenitorii acestora, astfel cum sunt definiți conform art. 963 și 986 din Legea nr. 287/2009 privind Codul civil, republicată, cu modificările ulterioare, denumită în continuare Codul civil, este reglementată de legislația privind munca și protecția socială relevantă în domeniul schemelor de pensii ocupaționale dintr-un stat membru diferit de statul membru de origine; ...
7. g)administrator - o societate de pensii constituită în vederea administrării de fonduri de pensii ocupaționale, conform prevederilor prezentei legi, precum și o societate de pensii care administrează un fond de pensii administrat privat și/sau fonduri de pensii facultative, o societate de administrare a investițiilor și o societate de asigurare de viață, autorizate de Autoritatea de Supraveghere Financiară, denumită în continuare A.S.F., conform legislației care reglementează domeniile în care activează, a căror autorizație este în vigoare și care sunt autorizate pentru a administra fonduri de pensii ocupaționale și, opțional, pentru a furniza pensii ocupaționale, în conformitate cu prevederile prezentei legi; ...
8. h)administrator către care se efectuează transferul transfrontalier - un administrator care primește total sau parțial pasivele unei scheme de pensii, provizioanele tehnice și alte obligații și drepturi, precum și activele aferente sau numerarul echivalent acestora, din partea unui administrator înregistrat sau autorizat în alt stat membru; ...
9. i)administrator de la care se efectuează transferul transfrontalier - un administrator care transferă total sau parțial obligațiile unei scheme de pensii, provizioanele tehnice și alte obligații și drepturi, precum și activele aferente sau numerarul echivalent acestora unui administrator înregistrat sau autorizat în alt stat membru; ...
10. j)administrare specială - exercitarea răspunderii fiduciare de către administratorul special, pe o perioadă determinată, asupra activelor fondului, în scopul limitării pierderilor pentru protejarea drepturilor cuvenite participanților și moștenitorilor participanților, definiți conform prevederilor Codului civil; ...
11. k)administrator special - orice persoană juridică autorizată să administreze un fond de pensii, desemnată de A.S.F. și care se subrogă în drepturile și obligațiile administratorului pentru o perioadă determinată; ...
12. l)angajator - persoana fizică sau juridică care poate, potrivit legii, să angajeze persoane pe bază de contract individual de muncă, potrivit Legii nr. 53/2003 - Codul muncii, republicată, cu modificările și completările ulterioare, sau pe bază de raport de serviciu, potrivit dispozițiilor Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 57/2019 privind Codul administrativ, cu completările ulterioare, sau în temeiul oricărui alt tip de contract conform căruia o persoană desfășoară o activitate generatoare de venituri asimilate salariului; ...
13. m)A.S.F. - autoritatea competentă care aplică prevederile prezentei legi prin exercitarea prerogativelor prevăzute de Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 93/2012 privind înființarea, organizarea și funcționarea Autorității de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările și completările ulterioare; ...
14. n)autoritate competentă în domeniul auditului financiar - autoritate care își exercită atribuțiile potrivit prevederilor Legii nr. 162/2017 privind auditul statutar al situațiilor financiare anuale și al situațiilor financiare anuale consolidate și de modificare a unor acte normative; ...
15. o)beneficiar - persoana care primește o pensie ocupațională; ...
16. p)beneficii colaterale - orice avantaje, precum facilități bănești sau cadouri, altele decât cele care rezultă din calitatea de participant sau de moștenitor al participantului, definit conform prevederilor Codului civil; ...
17. q)contract de administrare - contractul încheiat în formă scrisă între angajator și administrator, care are ca obiect administrarea unui fond de pensii ocupaționale; ...
18. r)contribuție - suma plătită de către angajator și/sau de către angajat la un fond de pensii ocupaționale; ...
19. s)depozitar - instituția de credit avizată de A.S.F., potrivit legii, pentru activitatea de depozitare și custodie, căreia îi sunt încredințate spre păstrare, în condiții de siguranță, activele fiecărui fond de pensii ocupaționale; ... ș) Fond de garantare - fondul înființat în conformitate cu prevederile Legii nr. 187/2011 privind înființarea, organizarea și funcționarea Fondului de garantare a drepturilor din sistemul de pensii private; ...
20. t)fond de pensii ocupaționale - entitatea constituită prin contract de societate potrivit dispozițiilor Codului civil, republicată, cu modificările ulterioare, și ale prezentei legi, având cel puțin 100 de participanți, denumit în continuare fond; ... ț) instrumentele financiare reprezintă:(
21. i)valori mobiliare, astfel cum sunt definite la art. 3 alin.

(1)pct. 84 din Legea nr. 126/2018 privind piețele de instrumente financiare; ... (ii) instrumente ale pieței monetare, respectiv categoriile de instrumente care se tranzacționează în mod obișnuit pe piața monetară, precum certificatele de trezorerie și certificatele de depozit, cu excepția instrumentelor de plată; ... (iii) titluri de participare la organismele de plasament colectiv, astfel cum sunt definite la art. 2 alin.

(1)pct. 32 din Legea nr. 297/2004 privind piața de capital, cu modificările și completările ulterioare; ... (

1. iv)instrumente financiare derivate; ... ...
2. u)instrumente financiare derivate - contracte futures, opțiuni, contracte forward, swap-uri și orice alte contracte derivate în legătură cu valori mobiliare, valute, rate ale dobânzii sau ale rentabilității, indici financiari sau indicatori financiari, care pot fi decontate fizic ori în fonduri bănești; ...
3. v)participant - persoana care a aderat la un fond, care a plătit sau în numele căruia s-au plătit contribuții la un fond și care are un drept prezent sau viitor la o pensie ocupațională; ...
4. w)participație calificată - deținere directă sau indirectă din drepturile de vot sau din capitalul unei entități, care reprezintă cel puțin 10% din acestea sau care permite exercitarea unei influențe semnificative asupra administrării entității respective; ...
5. x)pensie ocupațională - suma plătită periodic participantului, în mod suplimentar și distinct de cea furnizată de sistemul public, obținută în urma calității de participant la un fond de pensii ocupaționale; ...
6. y)persoană care deține o funcție-cheie - persoană ale cărei atribuții au o influență semnificativă asupra realizării obiectivelor strategice ale administratorului, care nu fac parte din structura de conducere, îndeplinind în cadrul administratorului atribuțiile de:(
7. i)evaluare și administrare a riscurilor, respectiv managementul riscurilor; ... (
8. ii)conformitate și/sau control intern; ... (iii) audit intern; ... (
9. iv)director de investiții/administrare a investițiilor; ... (
10. v)actuar; ... ...
11. z)piață reglementată - o piață reglementată, astfel cum este definită la art. 3 alin.

(1)pct. 60 din Legea nr. 126/2018; ...

1. aa)potențial achizitor - orice persoană care își propune:(
2. i)să achiziționeze, direct sau indirect, o participație calificată la un administrator; ... (
3. ii)să își majoreze, direct sau indirect, participația calificată deținută la un administrator, astfel încât să atingă sau să depășească 20%, 33% sau 50% din totalul drepturilor de vot sau din capitalul social; ... ...
4. bb)pondere lunară a unui fond - raportul dintre activul net al fondului și suma activelor nete ale tuturor fondurilor, calculate în luna respectivă; ...
5. cc)pondere medie a unui fond pe o anumită perioadă - media aritmetică a ponderilor lunare ale fondului pe perioada respectivă; ...
6. dd)proiect de achiziție - documentația și informațiile transmise A.S.F. de către un potențial achizitor privind achiziționarea sau majorarea, directă ori indirectă, a drepturilor de vot într-o entitate reglementată sau majorarea participației la capitalul social al acesteia; ...
7. ee)prospect al fondului de pensii ocupaționale - documentul care cuprinde termenii contractului de administrare și ai schemei de pensii ocupaționale, denumit în continuare prospect; ...
8. ff)provizion tehnic - volumul adecvat de active corespunzător obligațiilor financiare ale fondului, care acoperă riscurile biometrice și investiționale; ...
9. gg)rata de rentabilitate a unui fond - diferența dintre valoarea unității de fond din ultima zi lucrătoare a perioadei și valoarea unității de fond din ultima zi lucrătoare ce precede perioada respectivă, totul raportat la valoarea unității de fond din ultima zi lucrătoare ce precede perioada respectivă; ...
10. hh)rata medie ponderată de rentabilitate a fondurilor - suma produselor dintre rata de rentabilitate a fiecărui fond pe o perioadă și ponderea medie a fondului pe aceeași perioadă; ...
11. ii)reglementări interne ale administratorilor - regulamente, norme, proceduri, coduri, reguli sau politici interne; ...
12. jj)riscuri biometrice - riscuri legate de deces, invaliditate și longevitate; ...
13. kk)schemă de pensii ocupaționale - un sistem de termene, condiții și reguli prin care un angajator participă la asigurarea unor beneficii angajaților săi, în timpul activității lor, sub forma unei contribuții la un fond, în vederea obținerii de către aceștia a unei pensii ocupaționale; ...
14. ll)schemă de pensii ocupaționale de tip contribuții definite - schema de pensii în baza căreia sumele ce urmează a fi plătite ca pensii ocupaționale rezultă din contribuții la un fond și din câștigurile obținute în urma investirii acestor contribuții; ...
15. mm)schemă de pensii ocupaționale de tip contribuții definite cu garanții - schema de pensii în baza căreia sumele ce urmează a fi plătite ca pensii ocupaționale rezultă din contribuții la un fond și din câștigurile obținute în urma investirii acestor contribuții, dar nu mai puțin garanțiile prevăzute de prospect; ...
16. nn)stat membru de origine - statul membru al Uniunii Europene sau aparținând Spațiului Economic European, în care administratorul își are sediul social și principala structură administrativă sau, dacă nu are un sediu social, locul unde se află principala sa structură administrativă; ...
17. oo)stat membru gazdă - statul membru al Uniunii Europene sau aparținând Spațiului Economic European, a cărui legislație socială și legislație a muncii relevante în domeniul pensiilor ocupaționale sunt aplicabile relației dintre angajator și participanți sau persoanelor care primesc o pensie ocupațională; ...
18. pp)stat terț - oricare alt stat care nu este stat membru al Uniunii Europene sau nu aparține Spațiului Economic European; ...
19. qq)structură de conducere - este reprezentată de:(
20. i)persoane care, potrivit actelor constitutive și/sau hotărârii structurilor statutare ale administratorului, sunt împuternicite să conducă și să coordoneze activitatea curentă a acestuia și au competența de a angaja răspunderea societății, respectiv directorii sau membrii directoratului, în funcție de sistemul de administrare, unitar sau dualist; ... (
21. ii)membrii consiliului de administrație sau membrii consiliului de supraveghere, în funcție de sistemul de administrare, unitar sau dualist; ... ...
22. rr)supraveghere specială - măsura având drept scop limitarea riscurilor și asigurarea redresării fondului, în vederea protejării intereselor participanților și ale moștenitorilor acestora, definiți conform prevederilor Codului civil, în situația în care se constată deficiențe în urma supravegherii și/sau controalelor efectuate de A.S.F. și care nu sunt situații de natură a institui administrarea specială; ...
23. ss)transfer de lichidități bănești - trecerea contravalorii activului personal din contul unui participant la un fond către un alt fond; ... șș) unitate de fond - raportul dintre valoarea activului net al fondului și numărul total de unități de fond; ...
24. tt)vesting - clauza prevăzută în schema de pensii ocupaționale potrivit căreia, la expirarea unui termen de maximum 3 ani, persoana prevăzută la art. 79 alin.

(1)dobândește dreptul de proprietate asupra activului său personal la fond, obținut ca urmare a contribuțiilor plătite de către angajator pentru acesta, cu condiția ca raportul în baza căruia se plătesc respectivele contribuții să fie încă în vigoare; ... țț) viitor participant - o persoană care este eligibilă să fie participant la un fond. ...

(2)Persoana afiliată, în raport cu o persoană fizică sau juridică, numită prima entitate, reprezintă:

1. a)un acționar sau un grup de acționari care deține mai mult de 15% din acțiunile emise de prima entitate ori care, deși deține un procent mai mic, poate influența, direct sau indirect, deciziile luate de prima entitate; ...
2. b)orice entitate în care prima entitate deține, direct sau indirect, mai mult de 15% din acțiunile emise ori în care, deși deține un procent mai mic, poate influența, direct sau indirect, deciziile luate de respectiva entitate; ...
3. c)orice altă entitate în care un acționar deține, direct sau indirect, mai mult de 30% din acțiunile emise și, în același timp, deține, direct sau indirect, mai mult de 30% din totalul acțiunilor emise de prima entitate; ...
4. d)orice persoană care poate determina, direct sau indirect, deciziile primei entități; ...
5. e)orice membru al consiliului de administrație sau al altui organ de conducere ori supraveghere al respectivei entități; ...
6. f)soțul/soția sau o rudă până la gradul al treilea ori un afin până la gradul al doilea inclusiv al oricărei persoane prevăzute la lit. a)-e). ... Capitolul II Administratorul Secţiunea 1 Autorizarea administratoruluiArticolul 4Entități care pot administra fonduri

(1)Pot administra fonduri:

1. a)societățile de pensii constituite în baza prezentei legi; ...
2. b)societățile de pensii, societățile de administrare a investițiilor și societățile de asigurare de viață care sunt autorizate să administreze fonduri de pensii facultative și/sau fonduri de pensii administrate privat; ...
3. c)societățile de administrare a investițiilor și societățile de asigurare de viață, autorizate în condițiile prezentei legi de către A.S.F., pentru activitatea de administrare a fondurilor. ...

(2)Entitățile prevăzute la alin.

(1)pot furniza, opțional, pensii ocupaționale.

(3)Poate fi administrator, în sensul prezentei legi, orice entitate autorizată pentru această activitate într-un alt stat membru al Uniunii Europene sau aparținând Spațiului Economic European.

(4)Administratorii care au fost autorizați, avizați sau supuși unei proceduri similare în vederea funcționării ca administrator de fonduri de pensii ocupaționale într-un stat membru al Uniunii Europene sau aparținând Spațiului Economic European sunt exceptați de la cerința autorizării de către A.S.F.

(5)Un administrator poate administra unul sau mai multe fonduri.Articolul 5Procedura de autorizare a administratorilor

(1)Administratorii prevăzuți la art. 4 alin.

(1)lit. b), pentru a administra fonduri, transmit următoarele documente:

1. a)hotărârea adunării generale a acționarilor privind activitatea de administrare a fondurilor; ...
2. b)dovada îndeplinirii cerințelor de capital social; ...
3. c)hotărârea adunării generale a acționarilor privind alocarea capitalului social pentru fiecare activitate; ...
4. d)actul constitutiv actualizat; ...
5. e)proiectul prospectului; ...
6. f)proiectul contractului de societate și al actului individual de aderare; ...
7. g)proiectul contractului de administrare, al contractului de depozitare și al contractului de audit financiar pentru fiecare fond; ...
8. h)planul de afaceri pe 3 ani. ...

(2)A.S.F. analizează documentele și, în termen de 30 de zile calendaristice de la data primirii acestora, procedează la autorizarea administrării/respingerea autorizării de administrare, prin decizie scrisă și motivată.Articolul 6Documente pentru autorizarea de constituire a societății de pensii

(1)Societățile de pensii nou-înființate trebuie autorizate de către A.S.F. pentru constituire și administrare.

(2)Societatea de pensii se constituie sub forma unei societăți pe acțiuni, iar persoanele care intenționează să înființeze o societate de pensii depun la A.S.F. cererea pentru autorizarea de constituire.

(3)Cererea pentru autorizarea de constituire a societății de pensii este însoțită de următoarele documente:

1. a)proiectul actului constitutiv; ...
2. b)dovada că fondatorii dețin resursele financiare necesare vărsării capitalului social, precum și proveniența acestora; ...
3. c)cazierele judiciare și cazierele fiscale ale fondatorilor; ...
4. d)documente privind fondatorii, cu informații referitoare la statutul lor juridic, eventuala lor calitate de persoane afiliate, precum și natura legăturilor dintre ei; ...
5. e)documente din care să reiasă soliditatea financiară a fondatorilor; ...
6. f)declarația pe propria răspundere a fondatorilor, a candidaților pentru structura de conducere, din care să rezulte dacă dețin, individual sau în legătură cu alte persoane implicate în orice societate, cel puțin 5% din capitalul social sau din drepturile de vot; ...
7. g)documente privind adecvarea candidaților pentru structura de conducere, din care să reiasă că aceștia îndeplinesc cerințele A.S.F. referitoare la competență și experiență profesională, integritate și bună reputație, guvernanță; ...
8. h)certificatul de cazier judiciar și certificatul de cazier fiscal, în termenul de valabilitate legal, ale candidaților pentru structura de conducere sau alt document echivalent eliberat de autoritățile competente din țara în care aceștia au stabilit/stabilită domiciliul și/sau reședința; ...
9. i)proiectul regulamentului de organizare și funcționare a societății de pensii; ...
10. j)dovada vărsării integrale și în formă bănească a capitalului social; ...
11. k)dovada plății taxei privind cererea de autorizare de constituire. ... Articolul 7Analizarea cererii pentru autorizarea de constituire

(1)A.S.F. analizează cererea pentru autorizarea de constituire și, în termen de 30 de zile calendaristice de la data înregistrării acesteia și a documentației prevăzute la art. 6 alin.

(3), procedează la aprobarea sau la respingerea cererii, prin decizie scrisă și motivată.

(2)Orice solicitare a A.S.F. de informații suplimentare sau de modificare a documentelor prezentate întrerupe termenul prevăzut la alin.

(1), un nou termen începând să curgă de la data depunerii respectivelor informații sau modificări, depunere care nu poate fi făcută mai târziu de 30 de zile calendaristice de la data solicitării A.S.F., sub sancțiunea respingerii cererii pentru autorizarea de constituire.Articolul 8Aprobarea cererii pentru autorizarea de constituireA.S.F. aprobă cererea pentru autorizarea de constituire, pe baza următoarelor criterii:

1. a)onorabilitatea fondatorilor, respectiv buna reputație și integritate a acestora; ...
2. b)competența și onorabilitatea candidaților din structura de conducere; ...
3. c)soliditatea și stabilitatea financiară a fondatorilor; ...
4. d)capacitatea fondatorilor de a respecta și de a se conforma permanent cerințelor prudențiale; ...
5. e)inexistența unor motive rezonabile de a suspecta că o operațiune de spălare de bani ori de finanțare a terorismului, în sensul Legii nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, a avut loc sau se încearcă a se comite de către fondatori sau de către candidați pentru structura de conducere; ...
6. f)fondatorii și candidații pentru structura de conducere nu sunt în procedură de reorganizare judiciară sau de faliment și nu au contribuit, direct sau indirect, la falimentul unor persoane juridice; ...
7. g)denumirea societății de pensii nu este de natură să inducă în eroare participanții, viitorii participanți sau alte persoane; ...
8. h)natura provenienței fondurilor care vor fi utilizate de către acționari ca participație la capitalul social al administratorului. ... Articolul 9Respingerea cererii pentru autorizarea de constituire

(1)A.S.F. respinge cererea pentru autorizarea de constituire în următoarele situații:

1. a)documentația prezentată este incompletă sau nu este întocmită în conformitate cu dispozițiile legale în vigoare; ...
2. b)neîndeplinirea uneia dintre condițiile de autorizare prevăzute în reglementările A.S.F. ...

(2)Decizia de respingere, scrisă și motivată, se comunică fondatorilor în termen de 10 zile lucrătoare de la adoptarea acesteia.Articolul 10Înregistrarea societății de pensii la registrul comerțului

(1)Fondatorii înregistrează societatea la Oficiul Național al Registrului Comerțului, în condițiile prevăzute de Legea societăților nr. 31/1990, republicată, cu modificările și completările ulterioare, în termen de 30 de zile calendaristice de la primirea deciziei pentru autorizarea de constituire.

(2)Depășirea termenului prevăzut la alin.

(1), din motive imputabile entității, duce la pierderea valabilității deciziei de autorizare de constituire.

(3)Obținerea deciziei de autorizare de constituire a unei societăți de pensii nu garantează și obținerea autorizării de administrare.Articolul 11Obținerea autorizării de administrare

(1)Entitățile prevăzute la art. 4 alin.

(1)lit.

1. a)și
2. c)trebuie să obțină autorizare de administrare a fondurilor de la A.S.F.

(2)În vederea obținerii autorizării de administrare, entitățile prevăzute la art. 4 alin.

(1)lit.

1. a)și
2. c)depun la A.S.F. o cerere însoțită de următoarele documente:
3. a)certificatul de înregistrare la registrul comerțului, în copie; ...
4. b)certificat constatator în termenul de valabilitate, în original; ...
5. c)actul constitutiv; ...
6. d)dovada vărsării integrale sau a reîntregirii/majorării, după caz, sub formă bănească a capitalului social, în copie; ...
7. e)proiectul de contract de societate și al actului individual de aderare; ...
8. f)proiectul contractului de administrare, al contractului de depozitare, al contractului de custodie și al contractului de audit financiar al fondului; ...
9. g)planul de activitate întocmit pentru o perioadă de minimum 3 ani; ...
10. h)proiectul prospectului; ...
11. i)notificarea cu privire la persoanele care asigură auditul intern și funcția actuarială; ...
12. j)documente privind adecvarea persoanelor propuse pentru funcții-cheie autorizate; ...
13. k)dovada plății taxei de autorizare de administrare și de autorizare a fiecărui membru propus pentru structura de conducere, respectiv a fiecărei persoane propuse pentru o funcție-cheie autorizată. ...

(3)Entitățile prevăzute la art. 4 alin.

(1)lit. c) depun la A.S.F., suplimentar față de documentele prevăzute la alin.

(2), documentele în vederea îndeplinirii cerințelor de adecvare a persoanelor propuse pentru structura de conducere.

(4)A.S.F. poate solicita entităților prevăzute la art. 4 alin.

(1)lit. a) și c), în termen de 30 de zile calendaristice de la primirea cererii pentru autorizare, documente și informații suplimentare, pe care acestea trebuie să le furnizeze în maximum 30 de zile calendaristice de la data primirii solicitării.

(5)A.S.F. analizează cererea pentru autorizarea de administrare și, în termen de 30 de zile calendaristice de la înregistrarea acesteia și a documentației prevăzute la alin.

(2)-

(4), după caz, procedează la aprobarea sau la respingerea cererii, prin decizie scrisă și motivată.

(6)Orice solicitare a A.S.F. de informații suplimentare sau de modificare a documentelor prezentate întrerupe termenul prevăzut la alin.

(5), un nou termen începând să curgă de la data depunerii respectivelor informații sau modificări, depunere care nu poate fi făcută mai târziu de 30 de zile calendaristice de la data solicitării A.S.F., sub sancțiunea respingerii cererii pentru autorizarea de administrare.

(7)Decizia de autorizare sau decizia de respingere, după caz, se comunică în termen de 10 zile lucrătoare de la adoptarea acesteia.

(8)Deciziile de respingere prevăzute la alin.

(7)și la art. 9 alin.

(2)pot fi atacate la instanța judecătorească competentă, în conformitate cu prevederile Legii contenciosului administrativ nr. 554/2004, cu modificările și completările ulterioare.Articolul 12Decizia de retragere a autorizării de administrare

(1)A.S.F. poate retrage, prin decizie, scrisă și motivată, autorizarea de administrare a administratorului în una dintre următoarele situații:

1. a)administratorul nu a început operațiunile pentru care a fost autorizat, în termen de 2 ani de la primirea autorizației sau nu șia exercitat mai mult de 2 ani activitatea de administrare; ...
2. b)acționarii au decis lichidarea sau divizarea administratorului; ...
3. c)acționarii au decis fuziunea administratorului absorbit; ...
4. d)administratorul se află în incapacitate de plată; ...
5. e)administratorul nu mai îndeplinește condițiile de funcționare; ...
6. f)administratorul nu asigură apărarea corespunzătoare a intereselor participanților și ale moștenitorilor acestora, definiți conform prevederilor Codului civil; ...
7. g)administratorul nu a stabilit provizioane tehnice suficiente privind întreaga activitate sau nu are suficiente active pentru a acoperi provizioanele tehnice. ...

(2)Decizia de retragere a autorizării de administrare, scrisă și motivată, se comunică în termen de 10 zile lucrătoare de la adoptarea acesteia și poate fi atacată la instanța judecătorească competentă, în conformitate cu prevederile Legii nr. 554/2004, cu modificările și completările ulterioare.

(3)Contestația adresată instanței de contencios administrativ competente nu suspendă, pe timpul soluționării acesteia, decizia prevăzută la alin.

(2).

(4)În termen de 10 zile calendaristice de la data expirării perioadei de contestare sau, după caz, de la data rămânerii definitive a hotărârii judecătorești prin care s-a soluționat contestația, A.S.F. publică anunțul privind retragerea autorizării de administrare în Monitorul Oficial al României, Partea a IV-a, și pe pagina de internet a A.S.F.Articolul 13Modificarea documentelor care au stat la baza autorizării de administrareA.S.F. analizează modificările documentelor care au stat la baza autorizării de administrare și aprobă sau respinge prin decizie modificările solicitate.Articolul 14Obligația administratorului de a păstra pe întreaga durată de funcționare condițiile avute în vedere la autorizarea de către A.S.F.Administratorul are obligația să păstreze pe întreaga durată de funcționare condițiile avute în vedere la autorizarea de către A.S.F.Articolul 15Emiterea de reglementări privind autorizarea administratorilorA.S.F. emite reglementări privind:a) autorizarea administratorilor; ... b) modificarea documentelor care au stat la baza autorizării de administrare; ... c) retragerea autorizării de administrare a administratorului și încetarea activității acestuia; ... d) taxele de autorizare, avizare și funcționare. ... Secţiunea a 2-a Cerințe privind organizareaArticolul 16Capitalul social minim al administratorului

(1)Pentru a putea administra fonduri de pensii ocupaționale, capitalul social minim necesar este echivalentul în lei, calculat la cursul de schimb al Băncii Naționale a României la data constituirii, al sumei de 1,5 milioane euro.

(2)Administratorul are obligația să păstreze pe întreaga durată de funcționare nivelul de capital social prevăzut la alin.

(1).

(3)Capitalul social minim al administratorului societate de pensii este subscris și vărsat integral, exclusiv în numerar, la momentul constituirii, într-un cont deschis la o bancă, persoană juridică română, sau la o sucursală a unei bănci străine autorizate să funcționeze pe teritoriul României.

(4)Pentru a putea administra fonduri de pensii ocupaționale, capitalul social al administratorului care este o entitate dintre cele prevăzute la art. 4 alin.

(1)lit.

1. b)sau
2. c)se completează, dacă este cazul, până la a fi cel puțin egal cu suma capitalurilor minime prevăzute de Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările și completările ulterioare, respectiv Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificările și completările ulterioare, după caz, pentru activitățile desfășurate.

(5)Vărsarea capitalului social se realizează prin subscriere și vărsare integrală, exclusiv în numerar, la momentul autorizării de administrare, într-un cont deschis la o bancă, persoană juridică română, sau la o sucursală a unei bănci străine autorizate să funcționeze pe teritoriul României.

(6)Capitalul social prevăzut la alin.

(1)se majorează cu 0,2% pentru echivalentul în lei al fiecărui milion de euro care depășește echivalentul în lei a 200 milioane euro active nete ale fondurilor de pensii ocupaționale, aflate în administrare.Articolul 17Acțiunile administratorului

(1)Acțiunile administratorului sunt nominative, nu pot fi transformate în acțiuni la purtător, nu pot constitui garanții sau să fie utilizate pentru acordarea de credite și nu pot fi executate silit, sub sancțiunea nulității absolute a actelor prin care se constituie garanțiile, se acordă creditele sau a actelor de executare silită.

(2)Administratorii nu pot emite acțiuni preferențiale.

(3)Acționarii nu pot beneficia de drepturi preferențiale sau de alte privilegii și este interzisă limitarea drepturilor sau impunerea de obligații suplimentare.

(4)Activele financiare proprii ale administratorului nu pot fi utilizate pentru:

1. a)acordarea de împrumuturi; ...
2. b)garantarea de împrumuturi sau credite pentru terți. ... Articolul 18Dobândirea și proveniența capitalului

(1)Administratorul sau o persoană afiliată acestuia poate achiziționa acțiuni ale altui administrator, numai cu aprobarea prealabilă a A.S.F. și cu respectarea legislației din domeniul concurenței, sub sancțiunea nulității absolute a actului.

(2)Capitalul social al administratorului nu poate proveni din împrumuturi sau credite și nu poate fi grevat de sarcini.Articolul 19Fuziunea sau divizarea administratorului

(1)Operațiunile de fuziune sau divizare a administratorului sunt supuse autorizării prealabile a A.S.F.

(2)Administratorii rezultați în urma operațiunilor de fuziune sau divizare prevăzute la alin.

(1)au obligația să respecte condițiile de autorizare, limita minimă a capitalului social, cerințele prudențiale și regulile de conduită stabilite prin prezenta lege și prin reglementările A.S.F., pe toată durata desfășurării activității.

(3)Fuziunea administratorilor poate genera în paralel fuziunea fondurilor aflate în administrare.

(4)Autoritatea poate respinge motivat solicitarea de fuziune sau divizare atunci când nu este în interesul participanților, precum și în orice alte situații prevăzute prin reglementările A.S.F.Articolul 20Acționariatul administratorului

(1)O persoană fizică sau juridică poate fi acționar la un singur administrator.

(2)Calitatea acționarilor trebuie să răspundă nevoii garantării unei gestiuni prudente și sănătoase a fondului și să permită realizarea unei supravegheri eficiente, în scopul protejării intereselor participanților și ale moștenitorilor acestora, definiți conform prevederilor Codului civil.

(3)Acționarii administratorului trebuie să îndeplinească condițiile avute în vedere pentru fondatorii societății de pensii, precum și următoarele:

1. a)să justifice proveniența fondurilor destinate participației la capitalul social; ...
2. b)să furnizeze toate informațiile necesare pentru identificarea relațiilor de afiliere cu alte persoane; ...
3. c)să fi funcționat, în cazul acționarilor persoane juridice, minimum 3 ani, cu excepția celor rezultați în urma fuziunii sau divizării unei alte persoane juridice care, înainte de fuziune sau de divizare, a funcționat minimum 3 ani. ... Articolul 21Achizițiile

(1)Potențialii achizitori transmit A.S.F. proiectul de achiziție întocmit în conformitate cu prevederile legale, indicând mărimea participației care urmează a fi deținută.

(2)Acționarii care intenționează să cedeze, direct sau indirect, o participație calificată notifică Autorității intenția respectivă, menționând cota participației deținute în urma cedării.

(3)Notificarea prevăzută la alin.

(2)se realizează și în cazul în care acționarii își diminuează participația calificată deținută într-o societate, astfel încât dreptul de vot sau capitalul social deținut scade sub 20%, 33% sau 50%.

(4)A.S.F. evaluează impactul potențialului achizitor asupra administrării corecte și prudente a societății vizate de proiectul de achiziție și poate respinge motivat proiectul de achiziție.Articolul 22Cerințe pentru structura de conducere/persoanele care dețin funcții-cheie

(1)Membrii structurii de conducere a administratorului și persoanele care dețin funcții-cheie prevăzute la art. 3 alin.

(1)lit.

1. y)pct. (i), (
2. ii)și (
3. iv)sunt autorizate de către A.S.F., odată cu analiza cererii pentru autorizarea de administrare.

(2)Persoanele care dețin funcții-cheie prevăzute la art. 3 alin.

(1)lit.

1. y)pct. (iii) și (
2. v)sunt notificate A.S.F.

(3)Membrii structurii de conducere a administratorului și persoanele care dețin funcții-cheie îndeplinesc următoarele cerințe:

1. a)privind competența:(
2. i)pentru membrii structurii de conducere a administratorului, calificările, cunoștințele și experiența lor sunt adecvate pentru a le permite să asigure o administrare sănătoasă și prudentă a administratorului; ... (
3. ii)pentru persoanele care dețin funcții-cheie, calificările, cunoștințele și experiența lor profesională sunt adecvate să îndeplinească atribuțiile funcțiilor-cheie în mod corespunzător; ... ...
4. b)privind onorabilitatea, respectiv o bună reputație și integritate. ...

(4)Persoana care deține o funcție-cheie în cadrul administratorului este diferită de cea care deține o funcție-cheie similară în cadrul angajatorului.

(5)Membrii structurii de conducere a administratorului nu pot fi membri în structura de conducere:

1. a)a unui alt administrator sau a persoanelor afiliate acestuia; ...
2. b)a administratorului unui fond de pensii facultative și/sau al unui fond de pensii administrat privat sau a persoanelor afiliate acestuia, cu excepția situației în care administratorii fac parte din același grup; ...
3. c)a depozitarului sau a persoanelor afiliate acestuia; ...
4. d)a societăților de servicii de investiții financiare sau a persoanelor afiliate acestora cu care administratorul a încheiat un contract de intermediere; ...
5. e)a unei organizații sindicale sau patronale. ...

(6)Interdicțiile prevăzute la alin.

(5)se aplică și persoanelor care au raporturi de muncă, comerciale sau alte raporturi similare cu entitățile prevăzute la același alineat.Articolul 23Emiterea de reglementări privind organizarea administratorilorA.S.F. emite reglementări privind:

1. a)verificarea provenienței capitalului vărsat de către fondatori; ...
2. b)procedura privind constituirea, majorarea și reducerea capitalului social; ...
3. c)criteriile aplicabile și procedura pentru evaluarea prudențială a achizițiilor și majorărilor participațiilor la administratorii fondurilor de pensii ocupaționale; ...
4. d)fuziunea și divizarea administratorilor. ... Secţiunea a 3-a Condiții de funcționareArticolul 24Cerințe generale de guvernanță

(1)Administratorul are obligația să adopte măsurile corespunzătoare privind aplicarea unui sistem de guvernanță corporativă care să asigure o administrare corectă, eficientă și prudentă bazată pe principiul continuității activității, proporțional cu natura, amploarea și complexitatea activităților desfășurate.

(2)Sistemul de guvernanță corporativă aplicat trebuie să respecte următoarele cerințe:

1. a)asigurarea unei structuri organizatorice transparente și adecvate; ...
2. b)alocarea adecvată și separarea corespunzătoare a responsabilităților; ...
3. c)administrarea corespunzătoare a riscurilor/managementul riscurilor; ...
4. d)adecvarea politicilor și strategiilor, precum și a mecanismelor de control intern; ...
5. e)asigurarea unei bune organizări administrative și contabile; ...
6. f)asigurarea unui sistem eficient de comunicare și de transmitere a informațiilor; ...
7. g)aplicarea unor proceduri operaționale care să împiedice divulgarea informațiilor confidențiale; ...
8. h)includerea unei analize a factorilor de mediu, sociali și de guvernanță legați de activele care fac obiectul investițiilor. ...

(3)Administratorul are obligația să adopte, să aplice și să mențină politici și proceduri corespunzătoare pentru a se asigura că membrii structurii de conducere a administratorului și persoanele care dețin funcții-cheie îndeplinesc în permanență cerințele de bună reputație și integritate.

(4)Conducerea administratorului poate fi asigurată numai de către persoanele fizice care, potrivit actelor constitutive și/sau hotărârii organelor statutare ale administratorului, sunt împuternicite să conducă și să coordoneze activitatea acestuia. Articolul 25Politica de remunerare

(1)Administratorul are obligația să elaboreze și să aplice o politică judicioasă de remunerare pentru toate persoanele din structura de conducere, precum și pentru cele care dețin funcții-cheie și pentru alte categorii de angajați ale căror activități profesionale au un impact important asupra profilului de risc.

(2)Administratorul, în absența unor dispoziții legale contrare, dă publicității, în mod regulat, informațiile relevante referitoare la politica de remunerare, în conformitate cu reglementările emise de A.S.F.

(3)Politica de remunerare prevăzută la alin.

(1)respectă următoarele principii:

1. a)se stabilește, se pune în aplicare și se menține în funcție de activitățile, profilul de risc, obiectivele, interesul pe termen lung și performanța activității de administrare în ansamblu și sprijină administrarea corectă, prudentă și eficientă a fondurilor; ...
2. b)este corelată cu interesele pe termen lung ale participanților; ...
3. c)include măsuri menite să evite conflictele de interese; ...
4. d)este compatibilă cu gestionarea corectă și eficientă a riscurilor și nu încurajează asumarea unor riscuri incompatibile cu profilul de risc și politicile și strategiile fondului; ...
5. e)se aplică și prestatorilor de servicii în cazul activităților externalizate. ... Articolul 26Separarea funcțiilor

(1)Administratorul trebuie să separe funcțiile de decizie de funcțiile de execuție și de funcțiile-cheie.

(2)Administratorul constituie structuri responsabile cu activitățile de audit intern, control intern, administrare a riscurilor, analiza oportunităților investiționale și plasarea activelor în conformitate cu strategia stabilită de consiliul de administrație/consiliul de supraveghere și dispune, atunci când este cazul, de funcție actuarială.

(3)Persoana care deține o funcție-cheie raportează eventualele constatări și face recomandări structurii de conducere a administratorului potrivit competenței acesteia, care stabilește ce acțiuni trebuie întreprinse.

(4)Fără a aduce atingere dreptului de a nu se autoincrimina, persoana care deține o funcție-cheie informează A.S.F. dacă structura de conducere a administratorului nu ia în timp util și în mod adecvat măsurile corective în următoarele cazuri:

1. a)atunci când persoana care deține o funcție-cheie a sesizat un risc substanțial ca administratorul să nu respecte o cerință legală importantă și a informat structura de conducere a administratorului cu privire la acest risc și în cazul în care acest lucru ar putea avea un impact semnificativ asupra intereselor participanților; ori ...
2. b)atunci când persoana care deține o funcție-cheie a sesizat o încălcare a legislației aplicabile administratorului și activităților sale în cadrul acestei funcții-cheie și a informat structura de conducere a administratorului cu privire la aceasta. ...

(5)Aplicarea prevederilor alin.

(4)nu constituie motiv pentru sancționarea persoanei care deține o funcție-cheie de către administrator.Articolul 27Funcția de audit intern

(1)Administratorul are obligația de a constitui o structură de audit intern, a cărei activitate se realizează conform Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 75/1999 privind activitatea de audit financiar, republicată, cu modificările și completările ulterioare.

(2)Auditul intern trebuie să acopere toate activitățile de administrare a fondurilor.

(3)Administratorul notifică A.S.F. persoana care conduce structura responsabilă cu activitățile de audit intern.

(4)Obiectivele auditului intern sunt:

1. a)asigurarea că politicile și procedurile administratorului sunt respectate în cadrul tuturor activităților și structurilor; ...
2. b)revizuirea politicilor, procedurilor, proceselor și mecanismelor de control, astfel încât acestea să fie suficiente și adecvate activității desfășurate. ...

(5)În vederea îndeplinirii obiectivelor, activitatea de audit intern include următoarele:

1. a)evaluarea eficienței și a gradului de adecvare a activității de control intern, de administrare a riscurilor și a investițiilor; ...
2. b)analizarea relevanței și integrității datelor furnizate de sistemele informatice; ...
3. c)evaluarea acurateței și credibilității înregistrărilor contabile și situațiilor financiare; ...
4. d)evaluarea modului în care se asigură protejarea elementelor patrimoniale bilanțiere și extrabilanțiere și identificarea metodelor de prevenire a fraudelor și a pierderilor de orice fel. ...

(6)Este interzisă externalizarea activității de audit intern de către administrator.

(7)Fiecare misiune de audit intern face obiectul unui raport de audit intern care este prezentat consiliului de administrație/consiliului de supraveghere.

(8)Raportul prevăzut la alin.

(7)trebuie să cuprindă următoarele elemente:

1. a)perioada supusă auditării interne; ...
2. b)lista activităților desfășurate de către structura de audit intern aferente perioadei auditate; ...
3. c)descrierea principalelor activități desfășurate; ...
4. d)persoanele responsabile pentru efectuarea respectivelor activități; ...
5. e)deficiențele identificate și recomandările structurii de audit intern pentru remedierea acestora; ...
6. f)situația privind planul de măsuri pentru soluționarea deficiențelor identificate, separat pentru deficiențele curente și cele identificate prin rapoartele de audit intern anterioare, în cazul în care acestea din urmă nu au fost soluționate corespunzător. ...

(9)Persoana care conduce structura de audit intern are obligația de a întocmi un raport semestrial privind misiunile de audit intern desfășurate, care se transmite A.S.F. în conformitate cu reglementările acesteia.

(10)Auditorii interni au acces la orice date sau înregistrări, precum și la documente și informații relevante necesare îndeplinirii atribuțiilor care le revin.

(11)În îndeplinirea atribuțiilor care îi revin, persoana care conduce structura de audit intern urmărește modul de implementare a recomandărilor formulate în raportul de audit intern.Articolul 28Funcția actuarială

(1)Atunci când prospectul prevede acoperirea riscurilor biometrice și/sau garantează rata de rentabilitate a investițiilor sau un anumit nivel al garanțiilor, administratorul constituie sau dispune de o funcție actuarială responsabilă cu:

1. a)coordonarea și monitorizarea calculului provizioanelor tehnice; ...
2. b)evaluarea adecvării metodologiilor și modelelor de bază utilizate la calculul provizioanelor tehnice și a ipotezelor formulate în acest scop; ...
3. c)determinarea în ce măsură datele utilizate la calcularea provizioanelor tehnice sunt suficiente și calitatea acestora; ...
4. d)compararea ipotezelor utilizate la calculul provizioanelor tehnice cu experiența; ...
5. e)informarea consiliului de administrație/consiliului de supraveghere cu privire la adecvarea calculării provizioanelor tehnice; ...
6. f)exprimarea unei opinii privind strategia de aderare, în cazul în care prospectul prevede; ...
7. g)exprimarea unei opinii privind adecvarea mecanismelor de asigurare în cazul în care prospectul prevede astfel de mecanisme; și ...
8. h)participarea la punerea în aplicare efectivă a sistemului de gestionare a riscurilor. ...

(2)Administratorul desemnează cel puțin o persoană independentă, din interiorul sau din afara entității, care să răspundă de funcția actuarială.

(3)Administratorul notifică A.S.F. persoana responsabilă cu funcția actuarială.

(4)În exercitarea atribuțiilor sale, persoana responsabilă cu funcția actuarială are obligația de a întocmi anual un raport actuarial, care se transmite A.S.F. în conformitate cu reglementările acesteia.Articolul 29Funcția de control intern/conformitate

(1)Administratorul are obligația de a constitui o structură de control intern/conformitate pentru care trebuie prevăzute următoarele elemente:

1. a)rolul și responsabilitățile structurii de conducere în relația cu structura de control intern; ...
2. b)activitățile de control intern și separarea responsabilităților; ...
3. c)activitățile de monitorizare și corectare a deficiențelor. ...

(2)Obiectivele activității de control intern/conformitate sunt:

1. a)desfășurarea acesteia în condiții de eficiență; ...
2. b)furnizarea unor informații corecte, credibile, relevante, complete și oportune în luarea deciziilor de către membrii consiliului de administrație/consiliului de supraveghere sau directori/directorat, după caz, precum și de către utilizatorii externi ai informațiilor; ...
3. c)supravegherea respectării de către administrator și personalul acestuia a actelor normative aplicabile și a reglementărilor/normelor/procedurilor/regulilor interne; ...
4. d)reducerea riscurilor de neîndeplinire a obligațiilor de către administrator. ...

(3)Activitatea de control intern/conformitate se desfășoară în mod independent de activitățile pe care administratorul le monitorizează și controlează, astfel încât:

1. a)să evalueze în mod continuu eficacitatea și modul adecvat de punere în aplicare a măsurilor și procedurilor administratorului, precum și măsurile dispuse pentru rezolvarea oricăror situații de neîndeplinire a obligațiilor acestuia; ...
2. b)să urmărească desfășurarea activității de administrare a fondului în condiții de eficacitate. ...

(4)Pentru a permite persoanei care conduce structura de control intern/conformitate să își ducă la îndeplinire responsabilitățile în mod corect și independent, administratorul trebuie să se asigure că aceasta:

1. a)are autoritatea, resursele și experiența necesare, precum și acces la toate informațiile relevante; ...
2. b)are atribuții aferente activității de control intern, precum și metode de remunerare, astfel încât să nu îi fie afectată obiectivitatea sau să conducă la această posibilitate; ...
3. c)nu este implicată în desfășurarea activităților pe care le monitorizează; ...
4. d)participă, în calitate de invitat, la ședința consiliului de administrație/consiliului de supraveghere, atunci când pe ordinea de zi a acesteia este prevăzută dezbaterea raportului prevăzut la alin.

(7). ...

(5)Activitatea de control intern/conformitate este implementată pentru fiecare nivel organizatoric al administratorului și se exercită în funcție de dimensiunea, natura și complexitatea acestuia.

(6)Este interzisă externalizarea activității de control intern/conformitate de către administrator.

(7)În exercitarea atribuțiilor sale, persoana care conduce structura de control intern/conformitate are obligația de a întocmi semestrial un raport de control intern, care se transmite A.S.F. în conformitate cu reglementările acesteia.Articolul 30Funcția de administrare a riscurilor

(1)Administratorul are obligația de a constitui o structură de administrare a riscurilor.

(2)Obiectivele activității de administrare a riscurilor sunt identificarea, analizarea, evaluarea, diminuarea, monitorizarea și raportarea riscurilor la care sunt expuse fondurile și administratorul, în mod proporțional cu dimensiunea și organizarea lor internă, precum și cu volumul, natura, amploarea și complexitatea activității desfășurate.

(3)Activitatea de administrare a riscurilor trebuie să se realizeze cu luarea în considerare a factorilor interni și externi care afectează activitatea fondului și administratorului acestuia, având în vedere următoarele:

1. a)calculul și constituirea provizionului; ...
2. b)administrarea activelor și a pasivelor; ...
3. c)strategia de investiții; ...
4. d)gestionarea riscului de lichiditate și a riscului de concentrare; ...
5. e)gestionarea riscului operațional; ...
6. f)asigurarea și alte tehnici de diminuare a riscurilor; ...
7. g)riscurile de mediu, sociale și de guvernanță asociate cu portofoliul de investiții și gestionarea acestora; ...
8. h)alți factori prevăzuți de reglementările A.S.F. ...

(4)În funcție de tipul schemei de pensii ocupaționale, sistemul de gestionare a riscurilor trebuie să ia în considerare riscurile suportate de participanți.

(5)Pentru riscurile identificate, administratorul efectuează analize cantitative și/sau calitative, utilizând teste de stres, după caz.

(6)Persoana care conduce structura de administrare a riscurilor raportează structurii de conducere în scopul de a oferi fundamentare pentru revizuirea și îmbunătățirea politicii de administrare a riscurilor și a limitelor de expunere fixate, inclusiv pentru adoptarea de măsuri adecvate dacă rezultatele testelor indică o vulnerabilitate semnificativă.

(7)Persoana care conduce structura de administrare a riscurilor are obligația de a întocmi semestrial un raport de risc, în conformitate cu art. 115, care se transmite A.S.F. în conformitate cu reglementările acesteia.

(8)Este interzisă externalizarea activității de administrare a riscurilor.Articolul 31Funcția de administrare a investițiilor

(1)Administratorul are obligația de a constitui o structură separată, responsabilă cu administrarea investițiilor, cu analiza oportunităților investiționale și plasarea activelor în conformitate cu strategia stabilită de consiliul de administrație sau de consiliul de supraveghere, după caz.

(2)Este interzisă externalizarea activității de administrare a investițiilor.Articolul 32Obligația privind existența unui sistem informaticAdministratorul trebuie să dispună de un sistem informatic care să asigure păstrarea în siguranță a evidențelor operaționale și contabile ale fondului, ale valorii activului net, ale numărului de unități de fond ale participanților, ale plății drepturilor participanților/moștenitorilor acestora, definiți conform prevederilor Codului civil, evidențierea modului de calcul al tuturor comisioanelor, taxelor și tarifelor încasate sau datorate, a modului de calcul al obligațiilor de plată.Articolul 33Începerea activității de administrareAdministratorul poate începe activitatea de administrare de la data comunicării deciziei de autorizare de administrare a fondului.Articolul 34Activitatea de administrare a fondurilor

(1)Activitatea de administrare a fondurilor cuprinde următoarele:

1. a)administrarea și investirea activelor fondului; ...
2. b)evaluarea portofoliului de active și determinarea valorii activului și pasivului fondului; ...
3. c)gestionarea operațiunilor zilnice ale fondului; ...
4. d)convertirea contribuțiilor; ...
5. e)calculul activului net al fondului; ...
6. f)calculul și plata pensiilor ocupaționale, după caz; ...
7. g)constituirea și actualizarea registrului participanților; ...
8. h)calculul ratelor de rentabilitate; ...
9. i)reflectarea elementelor de natura activelor, datoriilor, capitalurilor proprii, cheltuielilor și veniturilor; ...
10. j)calculul provizionului tehnic; ...
11. k)gestionarea relațiilor cu entitățile implicate în domeniul pensiilor ocupaționale; ...
12. l)dispunerea efectuării plăților datorate entităților implicate în domeniul pensiilor ocupaționale și A.S.F.; ...
13. m)elaborarea, prezentarea, depunerea, publicarea și distribuirea către A.S.F., angajatori și participanți, a situațiilor financiare anuale și a rapoartelor prevăzute de prezenta lege; ...
14. n)gestionarea, păstrarea și arhivarea documentelor privind fondul, angajatorii, contribuțiile, participanții și moștenitorii acestora, definiți conform prevederilor Codului civil, după caz, precum și altele asimilate, cu respectarea legislației în domeniu; ...
15. o)alte activități prevăzute în reglementările A.S.F. ...

(2)Ca principiu general, administratorul ține seama, după caz, în cadrul activității de administrare a fondurilor, de obiectivul repartizării echitabile a riscurilor și a beneficiilor între generații.Articolul 35Segregarea activelor

(1)Activitățile de administrare și furnizare a pensiilor ocupaționale, precum și toate activele și angajamentele corespunzătoare acestora sunt restricționate, gestionate și organizate separat de alte activități ale administratorului, fără posibilitate de transfer.

(2)Activele și pasivele unui fond sunt evidențiate și ținute separat de cele ale administratorului, ale celorlalte fonduri de pensii ocupaționale administrate, precum și de cele ale altor fonduri de pensii private administrate. Articolul 36Externalizarea

(1)Administratorul poate externaliza, parțial sau în totalitate, activitățile prevăzute la art. 34 alin.

(1)lit. h)-n) unor prestatori de servicii care să opereze în numele său.

(2)Administratorul nu poate delega răspunderea și rămâne pe deplin responsabil de respectarea obligațiilor care îi revin în temeiul prezentei legi atunci când externalizează oricare dintre activitățile prevăzute la art. 34 alin.

(1)lit. h)-n).

(3)Externalizarea se realizează în așa fel încât să se evite oricare dintre următoarele consecințe:

1. a)diminuarea calității sistemului de guvernanță al administratorului; ...
2. b)creșterea nejustificată a riscului operațional; ...
3. c)subminarea capacității A.S.F. de a supraveghea respectarea de către administrator a obligațiilor sale; ...
4. d)prestarea de servicii către participanți și moștenitorii acestora, definiți conform prevederilor Codului civil, în mod defectuos, cu încălcarea prevederilor legale și contractuale. ...

(4)Administratorul asigură funcționarea corespunzătoare a activităților externalizate prin procesul de selecție a unui prestator de servicii și prin monitorizarea continuă a activităților acestuia.

(5)Externalizarea activităților prevăzute la alin.

(1)se realizează în baza unui contract încheiat între administrator și prestatorul de servicii.

(6)Administratorul este obligat să notifice A.S.F. intenția de a efectua operațiunile prevăzute la alin.

(1), înainte de a încheia contractul prevăzut la alin.

(5).Articolul 37Taxa de funcționareAdministratorul achită A.S.F. de la momentul autorizării fondului, pe toată durata de funcționare a acestuia, o taxă lunară, conform reglementărilor A.S.F.Articolul 38Emiterea de reglementări privind modul de funcționare a administratorilor

(1)A.S.F. emite reglementări cu privire la:

1. a)cerințele pentru autorizarea persoanelor din structura de conducere și a celor care dețin funcții-cheie; ...
2. b)principiile de organizare și funcționare a structurilor prevăzute la art. 26 alin.

(2); ... c) conținutul minim al rapoartelor prevăzute la art. 28 alin.

(4), art. 29 alin.

(7)și art. 30 alin.

(7); ...

1. d)calculul și raportarea taxei de funcționare a administratorilor; ...
2. e)reguli aplicabile externalizării activităților care intră sub incidența prezentei legi; ...
3. f)contabilitatea administratorilor și a fondurilor, respectiv a Fondului de garantare; ...
4. g)organizarea activității de arhivă a administratorilor. ...

(2)Emiterea reglementărilor prevăzute la alin.

(1)lit. f) se realizează cu avizul Ministerului Finanțelor Publice. Secţiunea a 4-a Reguli prudențialeArticolul 39Regulile prudențiale

(1)Administratorul trebuie să respecte în orice moment, pe parcursul desfășurării activității, regulile de prudențialitate stabilite prin prezenta lege și prin reglementările A.S.F.

(2)Regulile prudențiale sunt cuprinse în reglementările interne ale administratorului și se referă, fără a se limita la:

1. a)stabilirea direcțiilor principale de activitate și de dezvoltare ale administratorului; ...
2. b)stabilirea politicilor contabile și a sistemului de control financiar, precum și aprobarea planificării financiare; ...
3. c)stabilirea unor proceduri administrative și contabile corespunzătoare, de control și siguranță pentru procesarea electronică a datelor, precum și mecanisme adecvate de control intern; ...
4. d)stabilirea de proceduri adecvate care să asigure separarea activelor și pasivelor administratorului și ale fiecărui fond de pensii private administrat; ...
5. e)stabilirea unor proceduri cu privire la mecanismele de adoptare a deciziilor, la modalitățile de raportare internă și la administrarea conflictului de interese; ...
6. f)stabilirea unor proceduri adecvate care să asigure posibilitatea ca operațiunile efectuate de administrator să fie reconstituite, inclusiv în ceea ce privește părțile implicate, timpul și locul în care au fost efectuate; ...
7. g)stabilirea de politici scrise în ceea ce privește gestionarea riscurilor, auditul intern și, dacă este cazul, activitățile actuariale și cele externalizate; ...
8. h)păstrarea înregistrărilor tranzacțiilor desfășurate, pentru a permite verificarea respectării regulilor prudențiale, regulilor de guvernanță corporativă, precum și a altor cerințe legale. ...

(3)Politicile prevăzute la alin.

(2)lit.

1. g)sunt revizuite cel puțin o dată la trei ani sau ori de câte ori este necesar.Articolul 40Obligații în scopul protejării intereselor participanților și moștenitorilor acestoraÎn scopul protejării intereselor participanților și ale moștenitorilor acestora, definiți conform prevederilor Codului civil, și a integrității sistemului de pensii ocupaționale, administratorul are următoarele obligații:
2. a)să acționeze cu onestitate, corectitudine și diligență profesională; ...
3. b)să evite conflictele de interese; ...
4. c)să asigure participanților și moștenitorilor acestora, definiți conform prevederilor Codului civil, un tratament corect, egal și nediscriminatoriu. ... Articolul 41Emiterea de reglementări privind regulile prudențialeA.S.F. emite reglementări privind:
5. a)aplicarea de către administratori a regulilor prudențiale; ...
6. b)aplicarea principiilor de guvernanță corporativă. ... Secţiunea a 5-a Finanțarea activității administratoruluiArticolul 42Comisionul de administrare

(1)Pentru activitatea de administrare, administratorul percepe un comision de administrare, prin:

1. a)deducerea unui procent de maximum 0,2% pe lună din activul net al fondului; și/sau ...
2. b)perceperea unei sume fixe care se suportă de către angajator. ...

(2)Cuantumul comisionului de administrare se stabilește prin contractul de administrare și este prevăzut în prospect.

(3)Modificarea comisionului de administrare se comunică participanților cu cel puțin 90 de zile înainte de aplicare.

(4)Modificarea comisionului de administrare prevăzut la alin.

(2)este supusă regulilor de informare a participanților prevăzute în schema de pensii ocupaționale și este notificată A.S.F.

(5)Comisionul de administrare prevăzut la alin.

(1)poate fi plătit de către angajator, din surse proprii, cu aplicarea corespunzătoare a alin.

(2)-

(4).Articolul 43Veniturile administratoruluiVeniturile administratorului aferente activității de administrare a unui fond se constituie din comisioanele de administrare aferente schemelor de pensii ocupaționale administrate. Articolul 44Emiterea de reglementări privind finanțarea activității administratoruluiA.S.F. emite reglementări privind:

1. a)metodologia de calcul și raportare a comisionului de administrare; ...
2. b)procedura de comunicare a modificării comisionului de administrare; ...
3. c)raportarea veniturilor administratorului; ...
4. d)reguli de notificare a modificării comisionului de administrare. ... Capitolul III Schema de pensii ocupaționale și prospectul Secţiunea 1 Schema de pensii ocupaționaleArticolul 45Elementele constitutive ale schemei de pensii ocupaționale

(1)Schema de pensii ocupaționale trebuie să conțină următoarele:

1. a)tipul schemei de pensii ocupaționale; ...
2. b)cuantumul și periodicitatea contribuțiilor; ...
3. c)informații privind proporțiile de împărțire a contribuțiilor între angajator și angajat, după caz; ...
4. d)metode prin care se pot efectua plăți ale drepturilor participanților, precum și frecvența, durata și modificarea acestor plăți; ...
5. e)modalitatea de schimbare a cuantumului contribuțiilor; ...
6. f)garanțiile oferite, după caz; ...
7. g)informații referitoare la vesting, după caz; ...
8. h)condițiile de acordare a contravalorii activului personal în caz de invaliditate, deces și deschiderea dreptului la pensie. ...

(2)Schema de pensii ocupaționale poate fi de tip contribuții definite sau contribuții definite cu garanții.

(3)Dreptul de a propune o schemă de pensii ocupaționale aparține angajatorului, prin contractul colectiv de muncă sau, în lipsa acestuia, prin contractele individuale de muncă ale tuturor angajaților sau în temeiul unor rapoarte de serviciu sau acte de numire, după caz, în baza cărora fiecare angajat își desfășoară activitatea.

(4)Toate informațiile privind schema de pensii sunt furnizate de către angajator.Articolul 46Aderarea angajaților proprii la o schemă de pensii ocupaționale

(1)Administratorul transmite angajatorului actele individuale de aderare spre a fi completate și semnate de către fiecare angajat, viitor participant.

(2)Angajatorul transmite administratorului actele individuale de aderare completate.Articolul 47Emiterea de reglementări privind schema de pensii ocupaționaleA.S.F. emite reglementări privind regulile schemei de pensii ocupaționale. Secţiunea a 2-a ProspectulArticolul 48Prospectul fonduluiFiecare fond are un prospect distinct și autorizat. Articolul 49Elementele obligatorii ale prospectului

(1)Prospectul este elaborat și propus de către administrator, care furnizează toate informațiile privind acesta.

(2)Administratorul trebuie să obțină autorizarea prospectului de către A.S.F.

(3)Prospectul conține obligatoriu următoarele elemente:

1. a)denumirea și sediul administratorului; ...
2. b)informații despre fond, depozitar și auditorul financiar; ...
3. c)termenii și condițiile schemei de pensii ocupaționale și ale contractului de administrare; ...
4. d)principiile și politica de investiții aplicate unitar tuturor schemelor de pensii ocupaționale; ...
5. e)riscurile financiare, tehnice și de altă natură; ...
6. f)natura și distribuția riscurilor prevăzute la lit. e); ...
7. g)împărțirea între participanți a rezultatelor din investiții în mod proporțional cu numărul de unități de fond deținute de către aceștia; ...
8. h)dreptul exclusiv de proprietate al participanților asupra activului personal existent în conturile individuale sau amânarea momentului la care se naște acest drept în situația existenței unor clauze referitoare la vesting; ...
9. i)condițiile privind plata contribuțiilor; ...
10. j)condițiile de acordare a contravalorii activului personal în caz de invaliditate, deces și deschiderea dreptului la pensie; ...
11. k)periodicitatea și procedura de raportare către participanți; ...
12. l)condițiile și procedurile de încetare a participării la fond și de transfer la un alt fond; ...
13. m)informații privind modul și măsura în care factorii de mediu, climatici, sociali și cei legați de guvernanță corporativă sunt luați în considerare în cadrul politicii de investiții; ...
14. n)indicații cu privire la modul în care pot fi obținute informații suplimentare. ...

(4)În cazul în care schema de pensii ocupaționale și/sau prospectul prevăd clauze referitoare la vesting, angajatul poate începe să contribuie doar ulterior datei la care acesta dobândește dreptul de proprietate asupra activului personal.

(5)În cazul aplicării clauzei privind vestingul, administratorul returnează angajatorului contravaloarea activului personal al unui participant, mai puțin deducerile legale.Articolul 50Încasarea de contribuțiiAdministratorul procedează la încasarea de contribuții numai după autorizarea prospectului și a fondului, sub sancțiunea retragerii autorizării de funcționare a administratorului. Articolul 51Autorizarea prospectului

(1)În vederea autorizării unui prospect, administratorul transmite A.S.F. o cerere de autorizare, însoțită de următoarele documente:

1. a)proiectul prospectului; ...
2. b)schema/schemele de pensie/pensii ocupațională/ ocupaționale; ...
3. c)contractul de administrare; ...
4. d)contractul de depozitare; ...
5. e)contractul de custodie; ...
6. f)contractul de societate; ...
7. g)dovada plății taxei de autorizare a prospectului. ...

(2)A.S.F. aprobă sau respinge, după caz, cererea de autorizare, prin decizie. Articolul 52Modificarea prospectului

(1)Modificarea prospectului se autorizează de către A.S.F.

(2)Autoritatea poate respinge modificările solicitate dacă acestea:

1. a)prejudiciază interesul participanților; ...
2. b)creează inechități între participanți; ...
3. c)nu respectă legislația în vigoare. ...

(3)Administratorul are obligația să prezinte A.S.F. dovada informării participanților, cu privire la modificarea prevăzută la alin.

(1).Articolul 53Retragerea autorizării prospectului

(1)A.S.F. poate retrage prin decizie, scrisă și motivată, autorizarea unui prospect în situațiile în care constată că administratorul a încălcat dispozițiile prezentei legi și ale reglementărilor A.S.F.

(2)Cu cel puțin 30 de zile calendaristice înainte de a proceda la retragerea autorizării, A.S.F. notifică administratorului fondului respectiv și angajatorului/angajatorilor intenția și motivele retragerii.

(3)În termen de 30 de zile calendaristice de la data primirii notificării A.S.F., administratorul are obligația să răspundă acestei notificări și, dacă este cazul, să propună un plan de remediere.

(4)A.S.F. poate aproba planul de remediere propus și acordă un termen de punere în aplicare.

(5)În cazul în care A.S.F. nu primește răspuns în termenul prevăzut la alin.

(3)sau dacă răspunsul primit ori planul de remediere propus nu îndeplinește condițiile legale, procedează la retragerea autorizării prospectului și fondului.

(6)Decizia de retragere a autorizării prospectului, scrisă și motivată, se comunică în termen de 10 zile lucrătoare de la adoptarea acesteia și poate fi atacată la instanța judecătorească competentă, în conformitate cu prevederile Legii nr. 554/2004, cu modificările și completările ulterioare.

(7)Contestația adresată instanței de contencios administrativ competente nu suspendă, pe timpul soluționării acesteia, decizia prevăzută la alin.

(1). Articolul 54Retragerea autorizării fondului în cazul retragerii autorizării prospectuluiRetragerea de către A.S.F. a autorizării unui prospect conduce la retragerea autorizării fondului.Articolul 55Emiterea de reglementări privind prospectul fonduluiA.S.F. emite reglementări referitoare la:

1. a)conținutul prospectului; ...
2. b)procedura de autorizare, modificare și retragere a autorizării prospectului. ... Capitolul IV Fondul Secţiunea 1 Înființarea și autorizarea fondurilorArticolul 56Înființarea fondului

(1)Un fond poate fi administrat numai de către un administrator autorizat în acest scop de către A.S.F.

(2)Inițiativa constituirii unui fond aparține exclusiv unui administrator autorizat, în conformitate cu decizia adoptată de către structura de conducere a acestuia potrivit competențelor stabilite prin actul constitutiv. Articolul 57Date de identificare ale fondului

(1)Sediul fondului este același cu cel al administratorului.

(2)Denumirea fondului conține sintagma fond de pensii ocupaționale. Articolul 58Contractul de societate

(1)Contractul de societate este întocmit în formă scrisă de către administrator.

(2)Contractul de societate reprezintă un contract-cadru de adeziune la care participantul devine parte prin semnarea actului individual de aderare.

(3)Prin derogare de la prevederile art. 1910 alin.

(2)și

(3)din Codul civil, republicată, cu modificările ulterioare, contractul de societate poate fi modificat la propunerea administratorului, cu acordul angajatorului/angajatorilor.

(4)A.S.F. analizează modificările prevăzute la alin.

(3)și aprobă sau respinge prin decizie modificarea contractului de societate. Articolul 59Contractul de administrare

(1)Contractul de administrare se încheie de către angajator cu un administrator autorizat de A.S.F.

(2)A.S.F. elaborează modelul contractului-cadru de administrare, care conține în mod obligatoriu următoarele:

1. a)părțile contractante; ...
2. b)principiile schemei de pensii ocupaționale; ...
3. c)principalele drepturi și obligații ale părților contractante și modalitatea de implementare; ...
4. d)obligațiile de informare ale administratorului față de participanți și autorități; ...
5. e)răspunderea părților contractante; ...
6. f)durata contractului de administrare, modalitățile de modificare și de încetare a contractului de administrare. ... Articolul 60Modificarea contractului de administrare

(1)În situația modificării contractului de administrare, A.S.F. analizează modificările propuse și le aprobă sau respinge prin decizie.

(2)În cazul în care angajatorul și administratorul nu convin asupra termenilor de modificare a contractului de administrare, angajatorul poate decide încetarea contractului de administrare și transferul angajaților săi, a activelor personale ale acestora, precum și a schemei de pensii către un alt fond, având drept obligație să acționeze în interesul participanților, cu prudență și diligență.

(3)În cazul în care un singur angajator a încheiat un contract de administrare pentru un fond, în termen de 12 luni de la data rămânerii definitive a hotărârii de pronunțare a falimentului angajatorului, participanții solicită administratorului transferul activelor personale la un fond de pensii ocupaționale sau transferul activelor personale la un fond de pensii facultative.

(4)În situația în care participanții nu își exprimă opțiunea în termenul prevăzut la alin.

(3), administratorul transferă activele personale ale acestora la un fond de pensii facultative selectat conform reglementărilor emise de A.S.F.Articolul 61Reprezentarea fondului în raport cu administratorii și terții

(1)Angajatorul reprezintă participanții la fond în relațiile cu administratorul.

(2)Administratorul reprezintă fondul în raporturile cu terții, inclusiv în fața instanțelor judecătorești.

(3)Acțiunile și cererile în legătură cu administrarea fondului, introduse la instanțele judecătorești, de participanți sau de instituțiile publice, sunt scutite de taxa judiciară de timbru.

(4)Administratorul este obligat să informeze angajatorul despre activitatea desfășurată, în conformitate cu contractul de administrare și cu reglementările A.S.F.Articolul 62Autorizarea fondului

(1)Fondul este autorizat de către A.S.F.

(2)Decizia de autorizare a fondului se eliberează în baza unei cereri formulate de către administratorul care va administra respectivul fond, însoțită de următoarele:

1. a)documentul care atestă, după caz, autorizarea ca administrator de fonduri de către autorități competente dintr-un stat membru al Uniunii Europene sau aparținând Spațiului Economic European; ...
2. b)contractul de administrare; ...
3. c)contractele de depozitare și custodie încheiate între administratorul fondului și depozitar, contracte încheiate sub condiția autorizării fondului și care intră în vigoare la data autorizării acestuia; ...
4. d)contractul încheiat între administratorul fondului și auditorul financiar, pentru auditarea activității fondului, contract încheiat sub condiția autorizării fondului și care intră în vigoare la data autorizării acestuia; ...
5. e)contractul de societate; ...
6. f)proiectul prospectului; ...
7. g)actul individual de aderare la fond; ...
8. h)dovada existenței a cel puțin 100 de persoane care vor fi participanți la fond; ...
9. i)dovada plății taxei pentru cererea de autorizare. ... Articolul 63Analiza cererii de autorizare a unui fond

(1)A.S.F. analizează cererea de autorizare a unui fond și, în termen de 30 de zile calendaristice de la înregistrarea acesteia și a documentației prevăzute la art. 62 alin.

(2), procedează la aprobarea sau la respingerea cererii, prin decizie scrisă și motivată.

(2)Orice solicitare a A.S.F. de informații suplimentare sau de modificare a documentelor prezentate întrerupe termenul prevăzut la alin.

(1), un nou termen începând să curgă de la data depunerii respectivelor informații sau modificări, depunere care nu poate fi făcută mai târziu de 30 de zile calendaristice de la data solicitării A.S.F., sub sancțiunea respingerii cererii de autorizare a unui fond.

(3)Decizia de autorizare sau decizia de respingere, după caz, se comunică în termen de 10 zile lucrătoare de la adoptarea acesteia.Articolul 64Respingerea cererii de autorizare a unui fond

(1)A.S.F. respinge cererea de autorizare a unui fond, dacă:

1. a)cererea sau documentele primite nu sunt conforme cu dispozițiile prezentei legi; ...
2. b)documentele prezentate conțin clauze sau, dimpotrivă, nu conțin anumite clauze, fapt ce poate avea ca efect prejudicierea intereselor participanților la fond sau nu protejează în mod adecvat interesele participanților; ...
3. c)există posibilitatea ca administrarea fondului, ca volum sau complexitate, să nu fie desfășurată în conformitate cu practica administrării solide și prudente a fondurilor, potrivit reglementărilor A.S.F. ...

(2)În cazul respingerii cererii de autorizare a unui fond, A.S.F. informează administratorul care a formulat cererea despre motivele respingerii.Articolul 65Retragerea autorizării fondului

(1)A.S.F. poate retrage autorizarea unui fond în următoarele situații:

1. a)când nu sunt respectate prevederile prospectului; ...
2. b)când numărul de participanți la fond a scăzut sub minimul legal de 100 de persoane și se menține timp de 12 luni consecutiv; ...
3. c)când este în interesul participanților; ...
4. d)când rata de rentabilitate a unui fond este mai mică decât rata de rentabilitate minimă pentru 6 trimestre consecutive. ...

(2)Administratorului îi este interzisă investirea activelor fondului din momentul retragerii autorizării fondului.Articolul 66Decizia de respingere și decizia de retragere a autorizării fondului

(1)Decizia de respingere a cererii de autorizare a fondului și decizia de retragere a autorizării fondului pot fi atacate la instanța de contencios administrativ competentă, potrivit legii.

(2)Contestația adresată instanței de contencios administrativ competente nu suspendă, pe timpul soluționării acesteia, decizia de retragere a autorizării fondului.

(3)În termen de 10 zile lucrătoare de la data expirării perioadei de contestare sau, după caz, de la data rămânerii definitive a hotărârii judecătorești prin care s-a soluționat contestația, A.S.F. publică anunțul privind retragerea autorizării fondului în Monitorul Oficial al României, Partea a IV-a, și pe pagina de internet a A.S.F.Articolul 67Resursele financiare și cheltuielile legate de administrare suportate de fond

(1)Fondul primește contribuțiile participanților după autorizarea administratorului și fondului.

(2)Resursele financiare ale fondului sunt:

1. a)contribuțiile convertite în unități de fond; ...
2. b)drepturile cuvenite moștenitorilor participanților, definiți conform prevederilor Codului civil, la care aceștia au renunțat sau care nu au fost revendicate în termenul de prescripție de 10 ani de la data decesului participantului; ...
3. c)sumele reprezentând plăți ale administratorului/ angajatorului din resurse proprii conform obligațiilor asumate de administrator prin prospect sau de către angajator prin schema de pensii ocupaționale; ...
4. d)sumele provenite din investirea veniturilor prevăzute la lit. a)-c). ...

(3)Cheltuielile legate de administrare suportate de fond sunt următoarele:

1. a)comisionul de administrare; ...
2. b)comisionul de depozitare și de custodie; ...
3. c)comisioanele de tranzacționare; ...
4. d)comisioanele bancare; ...
5. e)onorariul pentru auditul situațiilor financiare ale fondului. ...

(4)Un fond nu poate fi declarat în stare de faliment.Articolul 68Emiterea de reglementări privind înființarea și autorizarea fondurilorA.S.F. emite reglementări referitoare la:

1. a)înființarea și autorizarea fondurilor; ...
2. b)conținutul minim al contractului de societate prin care se constituie un fond, precum și procedura de modificare a acestuia; ...
3. c)conținutul minim al contractului de administrare, precum și procedura de modificare a acestuia; ...
4. d)operațiunile de încasări și plăți efectuate prin conturile fondului; ...
5. e)fuziunea fondurilor. ... Secţiunea a 2-a Supravegherea specială și administrarea specialăArticolul 69Supravegherea specială

(1)Supravegherea specială are drept scop aplicarea unor măsuri suplimentare pentru limitarea riscurilor și asigurarea redresării fondului, în vederea protejării intereselor participanților și ale moștenitorilor acestora, definiți conform prevederilor Codului civil, în situația în care se constată deficiențe în urma supravegherii sau controalelor efectuate de A.S.F. și care nu sunt situații de natură a institui administrarea specială.

(2)Supravegherea specială se instituie de către A.S.F., concomitent cu desemnarea Consiliului de supraveghere specială.

(3)A.S.F. notifică administratorului instituirea supravegherii speciale, prin decizie scrisă și motivată, care poate fi contestată la instanța judecătorească competentă, conform prevederilor legislației în vigoare referitoare la contenciosul administrativ.

(4)Membrii Consiliului de supraveghere specială au acces la toate documentele și evidențele fondului și ale administratorului, fiind obligați să păstreze confidențialitatea informațiilor.

(5)Consiliul de supraveghere specială nu se substituie organelor de conducere ale administratorului.

(6)Consiliul de supraveghere specială asistă și supervizează activitatea administratorului referitoare la fond.

(7)Consiliul de supraveghere specială are următoarele atribuții:

1. a)analizează situația financiară a fondului și a administratorului și prezintă A.S.F. rapoarte periodice despre aceasta; ...
2. b)urmărește modul în care administratorul aplică măsurile de remediere a deficiențelor constatate în actele de control întocmite de organele de control ale A.S.F.; ...
3. c)urmărește realizarea planului de remediere a deficiențelor sau de redresare financiară a fondului, propus de administrator; ...
4. d)suspendă sau desființează actele de decizie ale administratorului, contrare reglementărilor prudențiale sau care determină deteriorarea situației financiare a fondului; ...
5. e)propune A.S.F. aplicarea de sancțiuni în situația în care administratorul nu respectă măsurile dispuse de Consiliul de supraveghere specială; ...
6. f)alte atribuții stabilite de A.S.F. ...

(8)În perioada exercitării supravegherii speciale, Consiliul de supraveghere specială avizează deciziile adoptate de organele de conducere ale administratorului.

(9)A.S.F. emite reglementări referitoare la supravegherea specială.Articolul 70Instituirea administrării speciale

(1)Administrarea specială are drept scop exercitarea răspunderii fiduciare de a păstra valoarea activelor fondurilor și de a limita pierderile, în vederea protejării drepturilor cuvenite participanților și moștenitorilor acestora, definiți conform prevederilor Codului civil.

(2)Administrarea specială se instituie în cazul retragerii autorizației prospectului și a fondului și/sau a autorizației de administrare.

(3)În ziua lucrătoare următoare datei adoptării deciziei de retragere a autorizației de administrare ori a autorizației prospectului și a fondului, A.S.F. notifică administratorul cu privire la retragerea autorizației și solicită oferte celorlalți administratori pentru preluarea în administrare specială a fondului.Articolul 71Desemnarea administratorului special

(1)În termen de 5 zile calendaristice de la data notificării, administratorii transmit ofertele de administrare specială.

(2)În termen de 5 zile calendaristice de la expirarea termenului prevăzut la alin.

(1), A.S.F. selectează ofertele de administrare specială.

(3)Principalele criterii de selecție a ofertelor constau în performanța administratorilor, politica investițională și nivelul cheltuielilor legate de administrare.

(4)Administratorul selectat potrivit criteriilor de selecție prevăzute la alin.

(3)preia în administrare activele fondului.

(5)În cazul în care administratorii nu transmit oferte, A.S.F. desemnează un administrator special, după expirarea termenului prevăzut la alin.

(1), dintre administratorii autorizați.Articolul 72Transferul participanților în perioada administrării speciale

(1)În ziua lucrătoare, următoare desemnării administratorului special, A.S.F. anunță fiecare angajator al participanților la fond despre necesitatea alegerii unui nou administrator, în termen de 90 de zile calendaristice.

(2)În termen de 30 de zile calendaristice de la împlinirea termenului prevăzut la alin.

(1), administratorul special procedează la efectuarea transferului activelor personale ale participanților la noul fond ales de către fiecare angajator.Articolul 73Decizia de instituire a administrării speciale și decizia de desemnare a administratorului specialDecizia de instituire a administrării speciale și decizia de desemnare a administratorului special pot fi contestate la instanța de contencios administrativ competentă, potrivit legii.Articolul 74Informarea participanților privind administrarea specialăAnunțul privind instituirea sau revocarea administrării speciale, precum și a administratorului special desemnat se publică, de către A.S.F., în Monitorul Oficial al României, Partea a IV-a, și pe pagina de internet a A.S.F.Articolul 75Emiterea de reglementări privind administrarea specialăA.S.F. emite reglementări referitoare la:a) criteriile de selectare și condițiile pe care trebuie să le îndeplinească administratorul special; ... b) atribuțiile administratorului special; ... c) procedura de administrare a fondului până la data rămânerii definitive a hotărârii instanței de contencios administrativ competente. ... Secţiunea a 3-a Transferul participanțilorArticolul 76Transferul unui participant de la un fond la un alt fond

(1)Transferul unui participant de la un fond la un alt fond se poate realiza în condițiile prevăzute de prospectul fondului de la care se transferă și la care se transferă.

(2)La încetarea relațiilor contractuale cu angajatorul, participantul poate să opteze pentru:

1. a)transferul valorii activului personal la unul sau mai multe fonduri de pensii ocupaționale și/sau facultative; ...
2. b)păstrarea calității de participant, urmând a cumula activele personale la momentul deschiderii dreptului de pensie. ...

(3)Un fond de pensii reglementat de prezenta lege poate primi activul personal al unui participant care se transferă de la un alt fond de pensii facultative sau de la un alt fond de pensii ocupaționale.

(4)Este interzisă aplicarea de penalități la transfer, în condițiile prezentei legi.Articolul 77Viramentul de lichidități bănești în cazul unui transfer

(1)Participantul care dorește să transfere activul personal la un alt fond este obligat să înștiințeze administratorul fondului de la care dorește să se transfere și să îi transmită acestuia o solicitare în acest sens. Dispozițiile art. 76 se aplică în mod corespunzător.

(2)În luna următoare celei în care a fost depusă cererea de transfer, administratorul efectuează transferul de lichidități bănești către noul fond.

(3)Transferul de lichidități bănești cuprinde activul personal, calculat la valoarea unității de fond valabilă pentru ziua în care se efectuează plata, precum și garanțiile prevăzute de prospect, după caz, mai puțin deducerile legale.Articolul 78Emiterea de reglementări privind transferul participanțilorA.S.F. emite reglementări cu privire la procedura care trebuie îndeplinită de către administratori și de către participanți, în vederea realizării transferului activului personal la un alt fond. Capitolul V Participanți, contribuții și conturi ale participanților Articolul 79Calitatea de participant la un fond

(1)Calitatea de participant poate fi dobândită de către:

1. a)angajatul, funcționarul public sau persoana autorizată să desfășoare o activitate independentă, potrivit legii, persoana care își desfășoară activitatea în funcții elective sau care este numită în cadrul autorității executive, legislative ori judecătorești, pe durata mandatului, membrul unei societăți cooperative potrivit dispozițiilor Legii nr. 1/2005 privind organizarea și funcționarea cooperației, republicată, cu modificările ulterioare, precum și altă persoană care realizează venituri asimilate salariilor, venituri din activități profesionale sau agricole, care aderă la un fond și care contribuie sau/și în numele căreia s-au plătit contribuții la un fond și are un drept viitor la o pensie ocupațională; ...
2. b)persoana pentru care se plătesc, în baza unor contracte de mandat sau contracte de management, contribuții la un fond, din care rezultă un drept viitor la o pensie ocupațională; ...
3. c)persoana care acționează ca propriul său angajator, exercită o activitate independentă sau orice asocieri între acestea și a semnat un contract de administrare încheiat cu un administrator. ...

(2)În categoria persoanelor fizice care exercită o activitate independentă sunt incluse și persoanele asigurate în alte sisteme de asigurări sociale neintegrate în sistemul public de pensii.

(3)Persoanele prevăzute la alin.

(2)negociază și semnează direct cu administratorul contractul de administrare a pensiei ocupaționale și un act individual de aderare la fond.

(4)La un fond pot participa angajații unuia sau ai mai multor angajatori. Articolul 80Actul individual de aderare la un fond

(1)Actul individual de aderare la un fond este semnat de către viitorul participant și de către administratorul fondului.

(2)În situația în care angajatul optează să contribuie la un fond, contribuția acestuia se stabilește prin actul individual de aderare.

(3)Înainte de semnarea actului individual de aderare, viitorii participanți sunt informați asupra:

1. a)prevederilor schemei de pensii ocupaționale și ale prospectului; ...
2. b)rezultatelor anterioare ale investițiilor aferente fondului de pensii pe o perioadă de minimum cinci ani sau pe toată durata de operare a fondului, în cazul în care aceasta este mai mică de cinci ani. ...

(4)Este interzisă oferirea de beneficii colaterale unei persoane cu scopul de a o convinge să adere sau să rămână participant la un fond. Articolul 81Contribuțiile angajatorului la un fond

(1)Contribuțiile angajatorului la un fond se stabilesc prin schema de pensii ocupaționale.

(2)Obligația legală a angajatorului este limitată la valoarea cu care se hotărăște să contribuie, conform regulilor stabilite prin schemă, precum și a comisionului stabilit prin contractul de administrare încheiat cu un administrator, pentru fiecare angajat al său care îndeplinește condițiile de eligibilitate. Articolul 82Identificarea contribuțiilor pe baza codului numeric personal

(1)Contribuțiile angajatorului și ale angajatului se datorează, se colectează și se virează de către angajator pe baza numelui, prenumelui și a codului numeric personal al participantului.

(2)Contribuțiile persoanelor prevăzute la art. 79 alin.

(1)lit. c) și alin.

(2)sunt virate direct de către acestea pe baza numelui, prenumelui și a codului numeric personal al participantului. Articolul 83Drepturile și obligațiile participanților la un fond

(1)Drepturile și obligațiile participanților la un fond se stabilesc conform prospectului.

(2)Angajatorul poate stabili cuantumuri diferențiate de contribuție proprie pentru angajații săi pe criterii de vechime, funcție sau drepturi salariale.

(3)Încheierea unor relații contractuale între o persoană și un angajator nu poate fi condiționată de obligarea persoanei prevăzute la art. 79 alin.

(1)de a contribui în nume propriu la un fond.

(4)Angajatorul nu poate face rețineri din veniturile pe care i le datorează angajatului pentru contribuțiile datorate de angajat la un fond fără acordul scris al angajatului, consemnat în actul individual de aderare la un fond sau, ulterior, într-o notificare transmisă administratorului și angajatorului. Articolul 84Forma-cadru a actului individual de aderare și modificarea acesteia

(1)Forma-cadru a actului individual de aderare, precum și modificarea acesteia sunt stabilite de către A.S.F., prin reglementări.

(2)Forma actului individual de aderare se stabilește și se poate modifica de către administrator numai cu autorizarea A.S.F. Articolul 85Nivelul contribuțiilor plătite la un fond și regimul fiscal al acestora

(1)Angajatorul reține atât contribuțiile proprii, cât și contribuțiile angajaților săi care au calitatea de participant la un fond și le virează odată cu contribuțiile de asigurări sociale obligatorii.

(2)Administratorul este obligat să notifice angajatorului și participantului neîndeplinirea obligației de plată față de fond.

(3)Contribuția proprie a unui participant poate fi de maximum o treime din veniturile sale salariale brute lunare sau din veniturile asimilate acestora fără a depăși, împreună cu celelalte rețineri pe care le-ar avea, jumătate din salariile nete lunare, respectiv din veniturile asimilate.

(4)Contribuția poate fi împărțită între angajat și angajator potrivit prevederilor stabilite de schemă și actul individual de aderare.

(5)Sumele reprezentând contribuțiile la fonduri de pensii ocupaționale din România sunt deductibile fiscal în conformitate cu legislația fiscală.

(6)Participanții pot, în orice moment, să modifice, cu respectarea nivelului prevăzut la alin.

(3), să suspende sau să înceteze contribuțiile proprii la un fond, fără niciun fel de sancțiune, înștiințând în scris administratorul și angajatorul cu cel puțin 30 de zile calendaristice înainte de data suspendării sau încetării contribuțiilor.

(7)Modificarea prevăzută la alin.

(6)se consideră implicită prin plata unei alte sume decât cea prevăzută în actul individual de aderare.

(8)Înștiințarea prevăzută la alin.

(6)nu afectează calitatea de participant la fond.

(9)Angajatorul poate decide, în orice moment, să modifice, să suspende sau să înceteze contribuțiile la un fond pentru angajații săi, înștiințând în scris, administratorul și angajații cu cel puțin 30 de zile calendaristice înainte de data aplicării deciziei. Articolul 86Încetarea plății

(1)Dacă un participant încetează plata contribuției, acesta își păstrează drepturile, conform regulilor prospectului și/sau schemei de pensii ocupaționale, cu excepția cazului în care a solicitat un transfer de lichidități bănești către alt fond.

(2)Dacă un participant devine incapabil de a presta o muncă, ca urmare a invalidității, acesta va avea dreptul de a primi contravaloarea activului personal, în conformitate cu reglementările A.S.F.

(3)Dacă un participant decedează înainte de pensionare, contravaloarea activului personal se distribuie moștenitorilor participanților, definiți conform prevederilor Codului civil, conform actului de succesiune.

(4)Participantul la un fond din România, care a fost detașat într-o altă țară, are dreptul la continuarea plății contribuțiilor la acel fond pe durata detașării sale.

(5)Participanții la un fond au dreptul la egalitate de tratament și în cazul schimbării locului de muncă, domiciliului sau reședinței într-o altă țară, stat membru al Uniunii Europene sau stat aparținând Spațiului Economic European, aceștia putând păstra dreptul la pensia ocupațională câștigată în cadrul fondurilor din România sau putându-și transfera contravaloarea activului personal, în cuantumul rămas după scăderea tuturor taxelor și a cheltuielilor aferente prevăzute în prospect. Articolul 87Proprietarul activului personal

(1)Participantul este proprietarul activului personal din contul său, în condițiile prevăzute în schema de pensii ocupaționale.

(2)Activul personal este insesizabil, nu poate fi gajat sau cesionat și nu poate face obiectul unor măsuri de executare silită sau al unor măsuri asigurătorii, sub sancțiunea nulității absolute a actelor prin care se instituie. Articolul 88Convertirea în unități de fond

(1)Contribuțiile la un fond și transferurile de lichidități bănești primite se convertesc în unități de fond și diviziuni ale acestora, calculate cu 4 zecimale, la valoarea unității de fond valabilă pentru ziua în care se face convertirea.

(2)Convertirea prevăzută la alin.

(1)se realizează în termen de 4 zile lucrătoare de la data încasării contribuției. Articolul 89Valoarea inițială a unității de fondPentru fondurile nou-înființate, prima convertire în unități de fond care urmează plății primei contribuții la fond corespunde unei valori a unității de fond de 10 lei. Articolul 90Calculul unității de fond

(1)Valoarea activelor nete ale unui fond și valoarea unității de fond se calculează zilnic de către administrator și depozitar, pe baza datelor din ziua precedentă, și se comunică A.S.F. conform reglementărilor acesteia.

(2)În situația în care există neconcordanțe între administrator și depozitar privind valoarea activului net al fondului și valoarea unității de fond, valorile corecte sunt convenite de către administrator și depozitar pe baza reglementărilor A.S.F.

(3)Valorile corecte stabilite conform prevederilor alin.

(2), cauzele neconcordanțelor și modul de soluționare se comunică A.S.F. în 3 zile lucrătoare. Articolul 91Emiterea de reglementări cu privire la participanți, contribuții și conturiA.S.F. emite reglementări cu privire la:

1. a)aderarea și evidența participanților; ...
2. b)colectarea contribuțiilor individuale ale participanților; ...
3. c)regulile de calcul al rentabilității fondurilor, inclusiv regulile de rotunjire a valorilor obținute; ...
4. d)principiile, regulile și metodologia de evaluare a activelor fondurilor; ...
5. e)metoda de calcul al activului net și unităților de fond; ...
6. f)raportarea activului net și a unităților de fond; ...
7. g)protecția participanților în cazul fuziunii fondurilor. ... Capitolul VI Activități transfrontaliere Articolul 92Activități și proceduri transfrontaliere

(1)Un administrator autorizat de către A.S.F. pentru a administra fonduri de pensii ocupaționale poate să desfășoare activități transfrontaliere. De asemenea, administratorii care au fost autorizați, avizați sau supuși unei proceduri similare în vederea funcționării ca administrator de fonduri de pensii ocupaționale într-un stat membru al Uniunii Europene sau aparținând Spațiului Economic European pot desfășura activitate transfrontalieră în România, cu respectarea prevederilor legale aplicabile.

(2)Un administrator autorizat de către A.S.F. pentru a administra fonduri de pensii ocupaționale poate să desfășoare activități transfrontaliere după autorizarea prealabilă a A.S.F.

(3)Administratorul notifică intenția sa de a desfășura activități transfrontaliere autorității competente din statul membru de origine și furnizează următoarele informații:

1. a)denumirea statului sau statelor membre gazdă, după caz; ...
2. b)denumirea angajatorului și adresa sediului principal al acestuia; ...
3. c)principalele caracteristici ale schemei de pensii care urmează să fie gestionată pentru angajator. ...

(4)În termen de 3 luni de la primirea tuturor informațiilor prevăzute la alin.

(3), autoritatea competentă din statul membru de origine verifică dacă structura administrativă, situația financiară a administratorului, reputația și calificările profesionale sau experiența persoanelor din structura de conducere a administratorului sunt compatibile cu activitatea transfrontalieră propusă și emite unul dintre următoarele documente:a) o decizie motivată, în cazul în care constată că activitatea administratorului este incompatibilă cu activitatea transfrontalieră; ... b) o comunicare conținând informațiile prevăzute la alin.

(3), către autoritatea competentă din statul membru gazdă, cu informarea administratorului cu privire la aceasta, în cazul în care constată că activitatea administratorului este compatibilă cu activitatea transfrontalieră. ...

(5)În cazul în care autoritatea competentă din statul membru de origine nu transmite autorității competente din statul membru gazdă comunicarea prevăzută la alin.

(4)lit. b), aceasta prezintă administratorului solicitant motivele necomunicării informațiilor, în termen de 3 luni de la data primirii tuturor informațiilor respective. Necomunicarea informațiilor dă dreptul administratorului de a se adresa instanțelor judecătorești competente din statul membru de origine.

(6)Administratorii care desfășoară activități transfrontaliere se supun cerințelor impuse de statul membru gazdă în ceea ce privește informarea participanților, a viitorilor participanți și a persoanelor care primesc o pensie ocupațională, care se aplică activității transfrontaliere.

(7)Înainte ca un administrator să înceapă să desfășoare o activitate transfrontalieră, autoritatea competentă din statul membru gazdă informează autoritatea competentă din statul membru de origine, în termen de 6 săptămâni de la primirea informațiilor prevăzute la alin.

(3), asupra dispozițiilor din legislația privind munca și protecția socială din statul membru gazdă care sunt relevante pentru domeniul pensiilor ocupaționale care reglementează schema de pensii administrată pentru un angajator și asupra cerințelor statului membru gazdă privind informarea participanților, a viitorilor participanți și a persoanelor care primesc o pensie ocupațională, care se aplică activității transfrontaliere. Autoritatea competentă din statul membru de origine comunică aceste informații administratorului.

(8)La primirea informațiilor prevăzute la alin.

(7)sau dacă nu primește nicio informație din partea autorității competente a statului membru de origine la expirarea perioadei prevăzute la alin.

(7), administratorul poate începe să desfășoare activitatea transfrontalieră, în conformitate cu dispozițiile din legislația privind munca și protecția socială din statul membru gazdă care sunt relevante pentru domeniul pensiilor ocupaționale și cu cerințele statului membru gazdă privind informarea conform alin.

(7).

(9)Autoritatea competentă din statul membru gazdă informează autoritatea competentă din statul membru de origine asupra oricăror schimbări semnificative survenite în dispozițiile din legislația privind munca și protecția socială din statul membru gazdă relevante pentru domeniul pensiilor ocupaționale, care pot afecta caracteristicile schemei de pensii în ceea ce privește activitatea transfrontalieră, precum și asupra oricărei schimbări semnificative a cerințelor statului membru gazdă privind informațiile prevăzute la alin.

(7). Autoritatea competentă din statul membru de origine comunică aceste informații administratorului.

(10)Autoritatea competentă din statul membru gazdă supraveghează administratorul în permanență în ceea ce privește conformarea activităților sale cu dispozițiile din legislația privind munca și protecția socială din statul membru gazdă care sunt relevante pentru domeniul pensiilor ocupaționale și cu cerințele statului membru gazdă privind informarea participanților, a viitorilor participanți și a persoanelor care primesc o pensie ocupațională, care se aplică activității transfrontaliere. Dacă supravegherea relevă nereguli, autoritatea competentă din statul membru gazdă informează fără întârziere autoritatea competentă din statul membru de origine, care, în colaborare cu autoritatea competentă din statul membru gazdă, adoptă măsurile necesare pentru a determina administratorul să pună capăt încălcării constatate. Măsurile necesare pot consta inclusiv în interzicerea sau restricționarea activității administratorului.

(11)Dacă, în urma măsurilor luate de autoritatea competentă din statul membru de origine sau deoarece aceasta nu a adoptat măsuri adecvate, administratorul continuă să încalce dispozițiile aplicabile din legislația privind munca și protecția socială din statul membru gazdă care sunt relevante pentru domeniul pensiilor ocupaționale sau cerințele statului membru gazdă privind informațiile, autoritatea competentă din statul membru gazdă poate, după ce informează autoritatea competentă din statul membru de origine, să ia măsurile necesare pentru a preveni sau sancționa viitoare nereguli, inclusiv, dacă este strict necesar, să interzică administratorului să furnizeze servicii pentru angajatorul din statul membru gazdă.

(12)Autoritatea îndeplinește rolul de autoritate competentă din statul membru de origine sau de autoritate competentă din statul membru gazdă, după caz. Articolul 93Transferuri transfrontaliere

(1)Un administrator poate să transfere total sau parțial pasivele unui fond, provizioanele tehnice și alte obligații și drepturi, precum și activele aferente sau contravaloarea acestora către un alt fond.

(2)În cazul în care A.S.F. îndeplinește rolul de autoritate competentă din statul membru de origine, aceasta se asigură că efortul financiar ce îl presupune transferul nu este suportat de restul participanților din fondul de la care se efectuează transferul sau de participanții actuali și de beneficiarii fondului către care se efectuează transferul.

(3)Transferul este condiționat de acordul prealabil al majorității participanților, în conformitate cu reglementările emise de A.S.F. Articolul 94Condițiile transferului

(1)Informațiile privind condițiile transferului sunt puse la dispoziția participanților în timp util, de către administratorul de la care se efectuează transferul, înainte de depunerea cererii prevăzute la alin.

(3).

(2)Transferul total sau parțial al pasivelor unui fond, al provizioanelor tehnice și al altor obligații și drepturi, precum și al activelor aferente sau al numerarului echivalent acestora este autorizat de către autoritatea competentă din statul membru de origine al administratorului fondului către care se efectuează transferul, după obținerea acordului prealabil al autorității competente din statul membru de origine al administratorului de la care se efectuează transferul.

(3)Administratorul fondului către care se efectuează transferul trebuie să depună cererea de autorizare a transferului, iar autoritatea competentă din statul membru de origine al acestuia autorizează transferul sau respinge cererea de autorizare a transferului și comunică administratorului decizia, în termen de 3 luni de la data primirii cererii.

(4)Cererea de autorizare a transferului prevăzută la alin.

(3)conține următoarele informații:

1. a)acordul scris între administratorul fondului de la care se efectuează transferul și administratorul fondului către care se efectuează transferul, precizând condițiile transferului; ...
2. b)principalele caracteristici ale schemei de pensii a fondului la care se face transferul; ...
3. c)pasivele sau provizioanele tehnice care urmează să fie transferate și alte obligații și drepturi, precum și activele aferente sau numerarul echivalent acestora; ...
4. d)denumirile și localizarea sediilor principale ale administratorilor fondurilor implicate în transfer, precum și denumirea statului membru în care este înregistrat sau autorizat fiecare administrator; ...
5. e)sediul principal și denumirea angajatorului; ...
6. f)dovada acordului prealabil, în conformitate cu alin.

(2); ... g) atunci când este cazul, denumirile statelor membre a căror legislație privind munca și protecția socială relevantă în domeniul schemelor de pensii ocupaționale este aplicabilă schemei de pensii în cauză. ...

(5)Autoritatea competentă din statul membru de origine în care se află administratorul fondului către care se efectuează transferul transmite cererea prevăzută la alin.

(3)autorității competente din statul membru de origine al administratorului fondului de la care se efectuează transferul, fără întârziere, după primirea cererii.

(6)Autoritatea competentă din statul membru de origine al administratorului fondului către care se efectuează transferul evaluează dacă:a) toate informațiile prevăzute la alin.

(4)au fost furnizate de către administratorul fondului către care se efectuează transferul; ...

1. b)structura administrativă, situația financiară a administratorului fondului către care se efectuează transferul și reputația, calificarea sau experiența profesională a persoanelor care îl gestionează sunt compatibile cu transferul propus; ...
2. c)interesele pe termen lung ale participanților la fondul către care se efectuează transferul și partea transferată din fond, conform alin.

(4)lit. c), sunt protejate în mod adecvat pe durata transferului și ulterior acestuia; ...

1. d)provizioanele tehnice ale administratorului fondului către care se efectuează transferul sunt integral finanțate la data transferului, în cazul în care transferul are ca rezultat o activitate transfrontalieră; ...
2. e)activele care urmează să fie transferate sunt suficiente și adecvate pentru a acoperi pasivele, provizioanele tehnice, precum și alte obligații și drepturi care urmează să fie transferate, în conformitate cu normele aplicabile în statul membru de origine al administratorului fondului către care se efectuează transferul. ...

(7)Autoritatea competentă din statul membru de origine al administratorului fondului de la care se efectuează transferul evaluează dacă:

1. a)în cazul unui transfer parțial al pasivelor, provizioanelor tehnice și al altor obligații și drepturi, precum și al activelor aferente sau al numerarului echivalent acestora aparținând fondului, interesele pe termen lung ale participanților și beneficiarilor rămași în fond sunt protejate în mod adecvat; ...
2. b)drepturile individuale ale participanților sunt cel puțin aceleași în urma transferului; ...
3. c)activele fondului care urmează să fie transferate sunt suficiente și adecvate pentru a acoperi pasivele, provizioanele tehnice, precum și alte obligații și drepturi care urmează să fie transferate, în conformitate cu legislația aplicabilă sistemului de pensii ocupaționale. ...

(8)Autoritatea competentă din statul membru de origine al administratorului fondului de la care se efectuează transferul comunică rezultatele evaluării prevăzute la alin.

(7)în termen de 8 săptămâni de la primirea cererii prevăzute la alin.

(3)pentru a permite autorității competente din statul membru de origine al administratorului fondului către care se efectuează transferul să ia o decizie în conformitate cu alin.

(3).

(9)În cazul respingerii cererii de autorizare a transferului, autoritatea competentă a statului membru de origine al administratorului fondului către care se efectuează transferul își motivează decizia în termenul de 3 luni prevăzut la alin.

(3).

(10)Decizia de respingere a cererii de autorizare a transferului sau nesoluționarea cererii de autorizare de către autoritatea competentă a statului membru de origine al administratorului fondului către care se efectuează transferul face obiectul dreptului de a exercita o cale de atac în fața instanțelor din statul membru de origine al respectivului administrator.

(11)Autoritatea competentă din statul membru de origine al administratorului fondului către care se efectuează transferul informează autoritatea competentă din statul membru de origine al administratorului fondului de la care se efectuează transferul cu privire la decizia prevăzută la alin.

(3), în termen de 2 săptămâni de la adoptarea respectivei decizii.

(12)În cazul în care transferul are ca rezultat o activitate transfrontalieră, autoritatea competentă din statul membru de origine al administratorului fondului de la care se efectuează transferul informează, în termen de alte 4 săptămâni, autoritatea competentă din statul membru de origine al administratorului fondului către care se efectuează transferul cu privire la cerințele din legislația privind munca și protecția socială relevante pentru domeniul pensiilor ocupaționale în temeiul cărora trebuie gestionată schema de pensii și cu privire la cerințele statului membru gazdă privind informarea participanților, a viitorilor participanți și a persoanelor care primesc o pensie ocupațională, care se aplică activității transfrontaliere.

(13)Autoritatea competentă a statului membru de origine al administratorului fondului către care se efectuează transferul comunică acestuia informațiile prevăzute la alin.

(12), în termen de o săptămână de la primire.

(14)La primirea deciziei de autorizare prevăzute la alin.

(3)sau în cazul în care nu se primește nicio informație cu privire la decizia din partea autorității competente din statul membru de origine al administratorului către care se efectuează transferul la expirarea perioadei prevăzute la alin.

(13), administratorul fondului către care se efectuează transferul poate începe administrarea activelor și pasivelor, precum și a celorlalte drepturi și obligații transferate.

(15)În cazul în care administratorul către care se efectuează transferul desfășoară activități transfrontaliere, se aplică prevederile art. 92 alin.

(9)-

(11).

(16)A.S.F. îndeplinește rolul de autoritate competentă din statul membru de origine sau de autoritate competentă din statul membru gazdă, după caz. Articolul 95Emiterea de reglementări cu privire la activitățile transfrontaliereA.S.F. emite reglementări cu privire la activitățile transfrontaliere. Capitolul VII Investițiile și evaluarea activelor fondurilor Articolul 96Reguli de investire prudențială

(1)A.S.F. verifică îndeplinirea obligației administratorilor de investire prudențială a activelor fondurilor, cu respectarea, în principal, a următoarelor reguli:

1. a)investirea în interesul pe termen lung al participanților și beneficiarilor, precum și al moștenitorilor acestora, definiți conform prevederilor Codului civil, iar în cazul unui potențial conflict de interese, administratorul care gestionează activele fondului trebuie să adopte măsuri ca investirea să se facă numai în interesul acestora; ...
2. b)investirea într-un mod care să asigure securitatea, calitatea, lichiditatea și profitabilitatea lor; ...
3. c)investirea preponderentă în instrumente tranzacționate pe o piață reglementată, astfel cum este prevăzută în legislația privind piața de capital; ...
4. d)investițiile în instrumente financiare derivate sunt permise doar în măsura în care contribuie la scăderea riscurilor investiției; ...
5. e)activele se diversifică în mod corespunzător, astfel încât să se evite dependența excesivă de un anumit activ, emitent sau grup de societăți și concentrări de riscuri pe ansamblul activelor; ...
6. f)investirea activelor fondurilor de către administratorii acestora nu trebuie să fie bazată în mod exclusiv și mecanic pe ratinguri de credit emise de agențiile de rating de credit; ...
7. g)investirea activelor fondurilor de către administratorii acestora să țină seama de potențialul impact pe termen lung al deciziilor de investiții asupra factorilor de mediu, sociali și de guvernanță. ...

(2)A.S.F. poate decide să nu aplice regulile prevăzute la alin.

(1)lit.

1. c)și
2. e)pentru investițiile în titluri de stat. Articolul 97Declarația privind politica de investiții

(1)Administratorul elaborează o declarație privind politica de investiții, în formă scrisă.

(2)Declarația privind politica de investiții respectă regulile de investire și conține:

1. a)strategia de investire a activelor, în raport cu natura și durata obligațiilor; ...
2. b)metode de evaluare a riscurilor investiționale; ...
3. c)procedurile de management al riscului; ...
4. d)metoda de revizuire a regulilor de investire; ...
5. e)persoanele responsabile de adoptarea deciziilor și realizarea investițiilor, mecanismul pentru adoptarea deciziilor; ...
6. f)descrierea modului în care politica de investiții ține seama de factorii de mediu, sociali și de guvernanță, dacă este cazul. ...

(3)Declarația privind politica de investiții se revizuiește și se completează ori de câte ori intervine o schimbare importantă în politica de investiții sau cel puțin o dată la 3 ani, cu informarea participanților referitor la noua politică investițională. Articolul 98Investițiile fondului

(1)Administratorul investește activele fondului în instrumente financiare, precum și în alte forme de investiții prevăzute în reglementările adoptate de A.S.F. Dispozițiile art. 96 se aplică în mod corespunzător.

(2)Investițiile prevăzute la alin.

(1), după caz, sunt efectuate în conformitate cu legislația privind piața de capital și cu reglementările Băncii Naționale a României privind operațiunile valutare și operațiunile cu titluri de stat.

(3)Administratorul poate investi maximum:

1. a)5% din activele unui fond în instrumente financiare emise de către fiecare angajator al participanților la respectivul fond; ...
2. b)10% din activele unui fond în instrumente financiare emise de către societățile aparținând aceluiași grup ca angajatorul participanților la respectivul fond și persoanele afiliate. ... Articolul 99Regimul fiscal pentru investițiile activelor fondurilorInvestițiile activelor fondurilor și rezultatele investirii sunt scutite de impozit. Articolul 100Dreptul de vot în adunările generale

(1)Administratorul exercită, în numele fondului, dreptul de vot în adunările generale ale acționarilor societăților în care s-au investit activele fondului.

(2)Votul este exercitat exclusiv în beneficiul participanților la fond. Articolul 101Interdicții privind investirea, dobândirea și înstrăinarea activelor fondului

(1)Activele fondului nu pot fi investite în:

1. a)active care, potrivit legii, nu pot fi dobândite sau înstrăinate; ...
2. b)active a căror evaluare este incertă, precum antichități, lucrări de artă, autovehicule și altele asemenea; ...
3. c)orice alte active stabilite prin reglementările A.S.F. ...

(2)Activele fondului nu pot fi dobândite de la sau înstrăinate către:

1. a)administratorul, depozitarul sau auditorul financiar al fondului; ...
2. b)administratorul special al fondului; ...
3. c)angajatorul/angajatorii care contribuie la fond sau sindicatul/sindicatele acestuia/acestora; ...
4. d)persoanele afiliate entităților prevăzute la lit. a)-c); ...
5. e)oricare alte persoane sau entități prevăzute prin reglementările A.S.F. ...

(3)Activele fondului nu pot constitui garanții și nu pot fi utilizate pentru acordarea de credite, sub sancțiunea nulității absolute a actelor prin care se constituie garanția sau se acordă creditul, cu excepția garanției/marjei/colateralului constituite/ constituit pentru tranzacționarea instrumentelor financiare derivate stabilite prin reglementările A.S.F., utilizate doar în măsura în care contribuie la scăderea riscurilor investiției sau facilitează gestionarea eficientă a portofoliului.

(4)A.S.F. poate stabili, prin reglementări, restricții suplimentare pentru investiții, în scopul protejării intereselor participanților. Articolul 102Ratele de rentabilitateAdministratorul unui fond calculează în prima zi lucrătoare a fiecărui trimestru rata de rentabilitate a fondului pe ultimele 24 de luni și o comunică A.S.F. în aceeași zi, iar după împlinirea a 5 ani de la primirea de contribuții, rata de rentabilitate se calculează pentru o perioadă de 60 de luni. Articolul 103Emiterea de reglementări privind investițiile și evaluarea activelor fondurilorA.S.F. emite reglementări privind:a) norme calitative și cantitative referitoare la activele fondului; ... b) reguli de întocmire și raportare pentru declarația privind politica de investiții; ... c) procentul maxim care poate fi investit în categoriile de instrumente financiare; ... d) procentul maxim din activele unui fond care p