REGULAMENT nr. 1 din 23 februarie 2001 (*actualizat*)

(2)lit. b), art. 22 alin.

(1), art. 24, 48 şi 49 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României, ------------ Preambulul a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 15 din 26 iulie 2004, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 689 din 30 iulie 2004. Banca Naţionala a României emite prezentul regulament. Capitolul I Dispoziţii generale Secţiunea 1 Domeniul de aplicare şi definiţii Articolul 1

(1)Centrala Incidentelor de Plati, denumita în continuare CIP, este un centru de intermediere care gestionează informaţia specifică incidentelor de plati, pentru interesul public, inclusiv pentru scopurile utilizatorilor. ...

(2)Datele specifice incidentelor de plati sunt transmise, difuzate şi valorificate pe baza informaţiilor, chiar anterioare plăţii, conţinute în evidente şi care sunt ocazionate de acte şi fapte având potenţial fraudulos, litigios şi/sau producand riscuri de neplata, inclusiv dintre cele care pot afecta finalitatea decontării. ... Articolul 2 În înţelesul prezentului regulament termenii şi expresiile de mai jos au următoarele semnificatii: ----------- Litera

1. a)a art. 2 a fost abrogată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 13 din 29 septembrie 2008, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 692 din 10 octombrie 2008.
2. b)incidentul de plată - neîndeplinirea întocmai şi la timp a obligaţiilor participanţilor, înaintea sau în timpul procesului de decontare a instrumentului, obligaţii rezultate prin efectul legii şi/sau al contractului care le reglementează, a căror neîndeplinire este adusă la cunoştinţa CIP de către persoanele declarante, pentru apărarea interesului public; ...
3. c)incidentul de plată major - incidentul de plată determinat de înregistrarea uneia dintre următoarele situaţii: ... c1) în cazul cecului: ... - cecul a fost emis fără autorizarea trasului; - cecul a fost refuzat din lipsa totală de disponibil, în cazul prezentării la plata înainte de expirarea termenului de prezentare; - cecul a fost refuzat la plata din lipsa parţială de disponibil, în cazul prezentării la plata înainte de expirarea termenului de prezentare; - cecul a fost emis cu data falsa sau acestuia îi lipseşte o menţiune obligatorie; - cecul circular sau cecul de călătorie a fost emis "la purtător"; - cecul a fost emis de un tragator aflat în interdicţie bancară; c2) în cazul cambiei şi al biletului la ordin: ... - cambia a fost scontata fără existenta în total/în parte a creanţei cedate în momentul cesiunii acesteia; - biletul la ordin/cambia cu scadenţa la vedere a fost refuzat(
4. a)din lipsa totală de disponibil, în cazul prezentării la plata în termen; - biletul la ordin/cambia cu scadenţa la vedere a fost refuzat(
5. a)din lipsa parţială de disponibil, în cazul prezentării la plata în termen; - biletul la ordin/cambia cu scadenţa la un anume timp de la vedere, la un anume timp de la data emiterii sau la o dată fixa a fost refuzat(
6. a)din lipsa totală de disponibil, în cazul prezentării la plata la termen; - biletul la ordin/cambia cu scadenţa la un anume timp de la vedere, la un anume timp de la data emiterii sau la o dată fixa a fost refuzat(
7. a)din lipsa parţială de disponibil, în cazul prezentării la plata la termen;
8. d)instrumentul - oricare dintre următoarele mijloace de plată: cec, cambie, bilet la ordin; ...
9. e)interdicţia bancară - regimul impus de banca unui titular de cont prin care se interzice acestuia emiterea de cecuri pe o perioadă de un an, conform unor angajamente reciproce aplicabile plăţii cu cecuri, ca urmare a unor incidente de plati majore produse cu cec; ...
10. f)nod de acces - persoana declaranta care, ca urmare a asigurării condiţiilor tehnice corespunzătoare, are posibilitatea accesarii în mod direct a sistemului informatic al CIP; ...
11. g)persoana acreditata - angajatul autorizat de conducerea persoanei declarante sa furnizeze, să solicite şi sa primească informaţii la şi de la CIP; ...
12. h)persoane declarante - băncile, persoane juridice române, inclusiv unităţile teritoriale ale băncilor, sucursalele din România ale băncilor, persoane juridice străine, denumite în continuare bănci, şi CIP; ... --------- Litera
13. h)a art. 2 a fost modificată de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 21 din 1 iulie 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 521 din 18 iulie 2002.
14. i)persoane cu risc - acele persoane fizice sau juridice, inclusiv bănci, care au fost incluse în Fisierul naţional al persoanelor cu risc, ca urmare a unor incidente de plati majore înregistrate pe numele lor; ...
15. j)utilizatori - persoanele declarante, Banca Naţionala a României, mass-media, Parchetul General de pe lângă Curtea Suprema de Justiţie şi Ministerul de Interne cu unităţile lor teritoriale, instanţele judecătoreşti, alte instituţii ale statului cu atribuţii de supraveghere şi control, persoane fizice şi alte persoane juridice, instituţii similare CIP din străinătate, în condiţiile art. 47, cărora CIP le-a luat în evidenta o cerere de consultare a informaţiilor deţinute; ...
16. k)valorificarea informatiei - exploatarea în interes privat sau public a datelor puse la dispoziţie de CIP din proprie iniţiativă sau la cererea utilizatorilor; ... ----------- Litera
17. l)a art. 2 a fost abrogată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 13 din 29 septembrie 2008, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 692 din 10 octombrie 2008. Articolul 3

(1)Persoanele declarante au obligaţia sa furnizeze CIP informaţiile aferente incidentelor de plati, în forma şi la termenele prevăzute în prezentul regulament, precum şi orice informaţie solicitată de aceasta, în scopul desfăşurării propriei activităţi. ...

(2)Obligaţia prevăzută la alin.

(1)revine persoanelor declarante, astfel: ...

1. a)centralelor băncilor, inclusiv sucursalelor băncilor străine, pentru toate informaţiile adresabile direct CIP, colectate de la titularii lor de cont sau de la cei aparţinând unităţilor bancare proprii, precum şi de la alte persoane fizice sau juridice; ...
2. b)unităţilor teritoriale ale băncilor, pentru toate informaţiile adresabile direct CIP, în cazul în care acestea au capacitatea tehnica necesară, iar conducerea băncii le-a împuternicit sa acceseze CIP în condiţiile art. 10 alin.

(2)sau prin intermediul propriilor centrale, informaţii colectate de la titularii lor de cont şi/sau de la cei aparţinând altor unităţi bancare, precum şi de la alte persoane fizice sau juridice, pe baza raporturilor dintre banca şi client sau ca urmare a angajamentelor, înţelegerilor sau convenţiilor bilaterale intervenite între bănci în apărarea interesului public şi pentru menţinerea încrederii clienţilor în comerţul făcut de bănci cu instrumente; ... c) CIP, pentru toate informaţiile adresabile CIP, colectate de la Banca Naţionala a României şi de la sistemele de transfer de fonduri autorizate de Banca Naţionala a României în conformitate cu prevederile Legii nr. 58/1998 şi ale Legii nr. 101/1998. ...

(3)Modul de transmitere a informaţiilor privind incidentele de plati în cazul menţionat la alin.

(2)lit. c) se stabileşte prin ordin al guvernatorului Băncii Naţionale a României. ... Articolul 4

(1)CIP este abilitata sa primească declaraţii de incidente de plati numai de la persoane declarante care răspund pentru veridicitatea şi integritatea informatiei transmise la CIP. ...

(2)Persoanele declarante au obligaţia sa completeze o fişa de acreditare, conform modelului prezentat în anexa nr. 2, prin care sunt desemnate maximum 3 persoane acreditate. Aceasta fişa va fi întocmită în 1 sau 2 exemplare, după caz, având acelaşi conţinut, cu următoarele destinaţii: ...

1. a)exemplarul 1 - se păstrează pentru evidentele proprii; ...
2. b)exemplarul 2 (în cazul centralelor băncilor) - se transmite în regim confidenţial la CIP. ... Articolul 5 În comerţul făcut cu cecuri băncile vor acorda clienţIlor dreptul de a emite cecuri în care ele figurează ca banca trasa, pe baza unei temeinice analize a riscurilor pe care le implica aceasta operaţiune, inclusiv pe baza informaţiilor obţinute prin consultarea bazei de date a CIP. Secţiunea a 2-a Structura bazei de date şi modul de transmitere a informaţiilor la CIP Articolul 6 CIP organizează şi gestionează un fisier de interes general, numit Fisierul naţional de incidente de plati (FNIP), care va fi structurat astfel: - Fisierul naţional de cecuri (FNC); - Fisierul naţional de cambii (FNCb); - Fisierul naţional de bilete la ordin (FNBO). Articolul 7

(1)Fisierul naţional al persoanelor cu risc (FNPR) este un fisier alimentat automat de FNIP cu incidentele de plati majore înregistrate pe numele unei persoane fizice sau juridice, inclusiv al unei bănci. ...

(2)Din proprie iniţiativă, precum şi la solicitarea oricărei bănci CIP poate organiza şi alte fisiere referitoare la incidentele de plati. ...

(3)Informaţiile privind incidentele de plati vor fi menţinute în baza de date a CIP pe o perioadă de 7 ani de la data înscrierii. ... --------- Alin.

(3)al art. 7 a fost introdus de pct. 2 al art. I din CIRCULARA nr. 21 din 1 iulie 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 521 din 18 iulie 2002. Articolul 8 Transmiterea cererilor, declaraţiilor şi anularilor de incidente de plati de la nodul de acces la CIP se face pe suport electronic, excepţie făcând cererile sau declaraţiile pentru care în cuprinsul prezentului regulament se prevede o alta modalitate de transmitere. Articolul 9 Accesarea sistemului informatic al CIP de către persoanele acreditate la CIP de la nodul de acces se face pe bază de nume şi parola de acces unice, atribuite de Banca Naţionala a României. Articolul 10

(1)Persoanele declarante care sunt şi nod de acces la CIP au obligaţia să asigure la sediul lor condiţiile tehnice care să permită transmiterea cu operativitate, fără alterări, pe suport electronic, a informaţiilor privind incidentele de plati. ...

(2)Unităţile teritoriale ale băncilor vor putea fi nod de acces la CIP o perioadă de până la un an de la data intrării în vigoare a prezentului regulament. După expirarea acestui termen vor putea fi nod de acces la CIP numai centralele băncilor. ... Articolul 11 Banca Naţionala a României va asigura la sediul sau central condiţiile tehnice care să permită înregistrarea, gestionarea şi difuzarea cu operativitate, fără alterări, pe suport hârtie sau pe suport electronic, după caz, a informaţiilor privind incidentele de plati. Articolul 12

(1)Fluxul informaţional privind incidentele de plati este prezentat în anexa nr. 1. ...

(2)Înscrierea informatiei în FNIP poate fi efectuată dacă sunt îndeplinite cumulativ următoarele condiţii: ...

1. a)aceasta a fost cerută de o persoană declaranta; ...
2. b)cererea, declaraţia sau anularea a fost luată în evidenta de CIP. ... Capitolul II Transmiterea, gestionarea şi difuzarea de informaţii privind incidentele de plati Secţiunea 1 Transmiterea şi înscrierea în FNIP şi FNPR a informatiei privind refuzurile la plata ale instrumentelor Articolul 13

(1)În cazul în care o persoană declarantă bancă, în calitate de bancă trasă, a trasului sau a subscriitorului, a decis refuzul la plată al cecului, cambiei sau biletului la ordin, aceasta are obligaţia ca, cel târziu în ziua bancară următoare zilei refuzului, să transmită la CIP o cerere de înscriere a refuzului bancar, conform formularului prevăzut în anexa nr. 3A, 3B sau 3C, după caz. ... ------------ Alin.

(1)al art. 13 a fost modificat de art. I din REGULAMENTUL nr. 19 din 1 octombrie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 667 din 6 octombrie 2009.

(2)La nodul de acces cererea va fi listata, prin intermediul aplicatiei informatice a CIP, în minimum doua exemplare, cu următoarele destinaţii: ...

1. a)exemplarul 1 - se transmite persoanei declarante, pentru evidentele proprii; ...
2. b)exemplarul 2 - se transmite clientului de către banca sa. ... ----------- Art. 14 a fost abrogat de pct. 2 al art. I din REGULAMENTUL nr. 13 din 29 septembrie 2008, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 692 din 10 octombrie 2008. Articolul 15

(1)În cazul în care cecul, cambia sau biletul la ordin este emis în valută şi este plătibil în lei, cererea de înscriere a refuzului bancar va fi întocmită cu indicarea sumei de plată şi a celei refuzate la cursul de schimb calculat de Banca Naţională a României din ziua prezentării la plată. ... ----------- Alin.

(1)al art. 15 a fost modificat de pct. 3 al art. I din REGULAMENTUL nr. 13 din 29 septembrie 2008, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 692 din 10 octombrie 2008.

(2)În cazul în care cecul, cambia sau biletul la ordin este emis(

1. a)şi este plătibil(
2. a)în valută, cererea de înscriere a refuzului bancar va fi întocmită cu indicarea sumei de plată şi a celei refuzate, în lei, la cursul de schimb al valutei respective comunicat de Banca Naţionala a României, aplicabil în ziua transmiterii cererii la CIP. Pentru evidenta acestor cazuri cererea de înscriere a refuzului bancar, la care se anexează o copie de pe instrumentul şi de pe borderoul de încasare, va fi transmisă prin telefax la CIP. ... Articolul 16

(1)În cazul în care banca trasa, a trasului sau a subscriitorului nu deţine informaţii certe privind emitentul instrumentului (atunci când emitentul nu are cont deschis la unitatea plătitoare sau când semnatura nu corespunde cu specimenul aflat în banca şi plătitorul nu recunoaşte emiterea instrumentului), aceasta nu va înscrie incidentul de plată la CIP, însă va sesiza organul de poliţie competent privind acest caz de înşelăciune şi va trimite la CIP cel târziu în ziua bancară următoare zilei refuzului o declaraţie de neinscriere a incidentului de plată, conform formularului prezentat în anexa nr. 11. ...

(2)Declaraţia prevăzută la alin.

(1)se va întocmi pe suport hârtie în minimum doua exemplare, având acelaşi conţinut, cu următoarele destinaţii: ...

1. a)exemplarul 1 - se transmite la CIP pentru luare în evidenta; ...
2. b)exemplarul 2 - se transmite împreună cu exemplarul 1 la CIP pentru vizare, fiind ulterior returnat băncii pentru evidentele proprii. ... Secţiunea a 2-a Transmiterea şi înscrierea în FNIP a informatiei privind pierderea, furtul, distrugerea sau anularea instrumentelor Articolul 17

(1)Persoana declaranta - banca are obligaţia ca, la solicitarea unei persoane fizice sau juridice care a pierdut, căreia i-a fost furat sau care a distrus unul sau mai multe formulare de cec, cambie sau bilet la ordin valabil emise, sa transmită la CIP în aceeaşi zi bancară o declaraţie conform formularului prezentat în anexa nr. 4A, 4B sau 4C, după caz. ...

(2)La nodul de acces declaraţia va fi listata, prin intermediul aplicatiei informatice a CIP, în minimum doua exemplare, cu următoarele destinaţii: ...

1. a)exemplarul 1 - se transmite persoanei declarante banca pentru evidentele proprii; ...
2. b)exemplarul 2 - se transmite persoanei fizice sau juridice de către persoana declaranta - banca. ... Articolul 18 Prevederile art. 17 se aplică şi în cazul în care o persoană fizică sau juridică pierde ori i se fură unul sau mai multe formulare de cec, cambii, bilete la ordin necompletate. ----------- Art. 18 a fost modificat de pct. 4 al art. I din REGULAMENTUL nr. 13 din 29 septembrie 2008, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 692 din 10 octombrie 2008. Articolul 19 În cazul în care banca trasa a avut iniţiativa retragerii din circulaţie a unor formulare de cec şi nu le-a recuperat în totalitate, aceasta are obligaţia sa declare ca anulate cecurile nerecuperate, prin transmiterea la CIP a declaraţiei conform formularului prezentat în anexa nr. 4A. Articolul 20

(1)Prevederile art. 19 se aplică şi băncii care nu mai poate utiliza cecuri pe care aceasta figurează ca banca trasa, în situaţii cum sunt: s-a declansat procedura falimentului, banca este supusă unor interdicţii ori persoanei juridice i s-a retras autorizaţia de funcţionare ca banca. ...

(2)În situaţia prevăzută la alin.

(1)declaraţia prin care se declara anulate cecurile nerecuperate (anexa nr. 4A) va fi transmisă la CIP într-un interval de maximum 15 zile calendaristice de la data notificată acestei bănci de către Banca Naţionala a României. ...

(3)În cazul în care ultima zi a termenului este o zi de sărbătoare legală, acest termen se prelungeşte până la prima zi lucrătoare care urmează. ... Articolul 21 Pentru situaţii de genul celor menţionate la art. 20 banca nu mai poate utiliza cecuri în care Banca Naţionala a României figurează ca banca trasa şi are obligaţia sa returneze Băncii Naţionale a României cecurile în cauza într-un interval de maximum 15 zile calendaristice de la data care îi va fi notificată de Banca Naţionala a României, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor art. 20 alin.

(3). Articolul 22 În cazul în care o persoană fizica sau juridică solicita unei persoane declarante - banca anularea propriilor cecuri necompletate sau greşit completate, aceasta este obligată sa retina respectivele cecuri şi ulterior să le remită băncii trase pe baza unui proces-verbal. Articolul 23 Pentru diminuarea riscului în utilizarea instrumentelor băncile îşi vor instrui clienţii cu privire la utilizarea acestora în conformitate cu legile şi reglementările aplicabile şi, de asemenea, vor încheia cu aceştia o convenţie privind declararea imediata la CIP a instrumentelor pierdute, furate, distruse sau anulate. Secţiunea a 3-a Transmiterea şi înscrierea în FNIP şi în FNPR de către CIP şi alte instituţii a informatiei privind incidentele de plati Articolul 24 Compartimentele din cadrul Băncii Naţionale a României care înregistrează incidente de plati în utilizarea instrumentelor au obligaţia semnalarii acestora la CIP în aceeaşi zi bancară, pentru a fi înscrise în FNIP. Articolul 25 CIP, în calitate de persoana declaranta, va putea colecta, pe baza unor convenţii încheiate pe principiul reciprocităţii, informaţii furnizate de instituţii similare CIP din străinătate privind incidente de plati survenite în afară graniţelor tarii, în care sunt implicate persoane fizice sau juridice române. Articolul 26 Banca Naţionala a României va solicita instanţei judecătoreşti abilitarea lichidatorului numit de tribunal pentru gestionarea băncii aflate în procedura falimentului de a întreprinde măsurile necesare pentru aplicarea prevederilor cuprinse în secţiunea 1 şi în secţiunea a 2-a din prezentul capitol de către banca respectiva, în scopul corectei evidente a incidentelor de plati produse de persoanele fizice/juridice şi pentru apărarea interesului public. Secţiunea a 4-a Interdicţia bancară Articolul 27 Interdicţia bancară, notificată de persoanele declarante la CIP, asigura prevenirea producerii unor noi incidente de plati şi sancţionarea titularilor de cont care le generează în circuitul bancar. Articolul 28 În cazul refuzului la plata al unui cec ca urmare a producerii unui incident de plată major asupra contului unui client banca va lua în aceeaşi zi bancară următoarele măsuri: a) va notifica incidentul de plată la CIP printr-o cerere de înscriere a refuzului bancar în FNC (anexa nr. 3A), care va cuprinde şi declaraţia de interdicţie bancară; ... b) va adresa titularului de cont o somaţie, conform modelului prezentat în anexa nr. 5, prin care îi va notifica acestuia interdicţia de a emite cecuri pe timp de un an începând cu data înregistrării la CIP a incidentului de plată major şi obligaţia de a restitui băncii (băncilor) al carei (căror) client este formularele de cec aflate în posesia sa şi/sau a mandatarilor săi. ... Articolul 29 În situaţia menţionată la art. 28 CIP are obligaţia sa transmită pe suport electronic în aceeaşi zi bancară tuturor centralelor băncilor o declaraţie, conform formularului prezentat în anexa nr. 6A, prin care li se comunică acestora declararea respectivului titular în interdicţie bancară de a emite cecuri de către persoana declaranta. Articolul 30

(1)Centrala băncii care primeşte o declaraţie a CIP privind interdicţia bancară are obligaţia ca în aceeaşi zi bancară sa distribuie aceasta informaţie în propriul sistem intrabancar, în scopul evitării producerii riscului ca respectivul client sa genereze un nou incident de plată asupra unui alt cont al său. ...

(2)În situaţia menţionată la alin.

(1)centrala băncii sau unitatea teritorială a băncii, la care respectiva persoana fizica sau juridică are cont deschis, are următoarele obligaţii: ...

1. a)sa întreprindă toate măsurile necesare pentru recuperarea în cel mai scurt timp a tuturor formularelor de cec necompletate sau greşit completate, eliberate acesteia, cu excepţia cecurilor utilizate pentru retragerea de numerar care poarta pe faţa lor înscrisul NUMERAR, în scopul evitării riscului ca respectiva persoana fizica sau juridică sa producă noi incidente de plati prin utilizarea acestora în plati fără numerar; ...
2. b)sa transmită la CIP, pentru formularele de cec necompletate sau greşit completate şi care nu au fost recuperate, într-un interval de maximum 15 zile calendaristice de la data emiterii declaraţiei CIP, o declaraţie (anexa nr. 4A), prin care se declara nule respectivele formulare, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor art. 20 alin.

(3). ...

(3)La nodul de acces declaraţia (anexa nr. 4A) va fi listata, prin intermediul aplicatiei informatice a CIP, în minimum 2 exemplare, cu următoarele destinaţii: ...

1. a)exemplarul 1 - se transmite persoanei declarante-banca, pentru evidentele proprii; ...
2. b)exemplarul 2 - se transmite persoanei fizice sau juridice de către persoana declaranta-banca. ... Articolul 31 Circuitul notificării interdicţiei bancare este prezentat în anexa nr. 7. Articolul 32 Banca are obligaţia sa înscrie la CIP toate incidentele de plati care apar la cecurile de numerar, însă în cazul producerii unui incident de plată major titularul de cont nu va fi declarat în interdicţie bancară. Secţiunea a 5-a Organizarea şi gestionarea informatiei din FNIP şi din FNPR Articolul 33 CIP organizează şi gestionează FNIP şi FNPR astfel încât acestea să permită evidentierea şi valorificarea operativă a informatiei privind:
3. a)refuzul la plata al cecurilor, cambiilor şi biletelor la ordin; ...
4. b)declararea cecurilor ca pierdute, furate, distruse sau anulate şi declararea cambiilor ori biletelor la ordin ca pierdute, furate sau distruse; ...
5. c)persoanele fizice sau juridice aflate în interdicţie bancară de a emite cecuri. ... Articolul 34 CIP gestionează baza de date proprie astfel încât aceasta să poată fi interogată prin utilizarea cheilor de căutare bazate, în principal, pe:
6. a)seria şi numărul cecului, cambiei, biletului la ordin; ...
7. b)codul fiscal al persoanei juridice sau, după caz, codul numeric personal al persoanei fizice. ... ----------- Art. 34 a fost modificat de pct. 5 al art. I din REGULAMENTUL nr. 13 din 29 septembrie 2008, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 692 din 10 octombrie 2008. Articolul 35 CIP va actualiza baza de date proprie cu cecurile avizate de Banca Naţionala a României şi cu cecurile tip Banca Naţionala a României puse în circulaţie. Articolul 36

(1)CIP nu poate anula sau modifica din proprie iniţiativă informaţiile privind incidentele de plati, o dată primite de la persoanele declarante - bănci. ...

(2)Anularea informaţiilor privind incidentele de plati înregistrate în FNIP şi în FNPR se poate face numai de persoanele declarante, din proprie iniţiativă sau la solicitarea instanţelor judecătoreşti, în baza unei cereri de anulare, conform formularului prezentat în anexa nr. 8A, 8B sau 8C, după caz, transmisă la CIP în aceeaşi zi bancară. ...

(3)La nodul de acces cererea va fi listata, prin intermediul aplicatiei informatice a CIP, în minimum 2 exemplare, cu următoarele destinaţii: ...

1. a)exemplarul 1 - se transmite persoanei declarante pentru evidentele proprii; ...
2. b)exemplarul 2 - se transmite clientului de către banca sa. ... Articolul 37 În situaţia primirii unei cereri de anulare privind un incident de plată major cu cec, care anulează şi perioada aferentă de interdicţie bancară, CIP are obligaţia sa transmită pe suport electronic, în aceeaşi zi bancară, tuturor centralelor băncilor declaraţia CIP privind interdicţia bancară de a emite cecuri (anexa nr. 6A), prin care se comunică acestora anularea interdicţiei respective în baza de date a CIP de către persoana declaranta. Articolul 38 În cazul în care, ca urmare a solicitării unei instanţe judecătoreşti, persoana declaranta anulează un incident de plată, aceasta va transmite la CIP prin telefax, în aceeaşi zi bancară, hotărârea judecătorească definitivă în baza căreia a făcut anularea. Articolul 39

(1)În scopul asigurării corectitudinii informatiei înregistrate în baza de date proprie, CIP poate efectua anumite corectii ale acesteia, dar numai la solicitarea scrisă a persoanelor declarante. ...

(2)Persoana declaranta care constata ca a transmis la CIP o informaţie ce conţine una sau mai multe erori va transmite cu operativitate la CIP prin telefax o cerere de rectificare, conform formularului prezentat în anexa nr. 12. Originalul cererii va fi păstrat la persoana declaranta, pentru evidentele proprii. ...

(3)CIP are obligaţia ca, în termen de maximum 24 de ore de la data primirii cererii de rectificare prin care persoana declaranta solicita corectarea informatiei transmise la CIP, să efectueze modificările solicitate şi sa transmită persoanei declarante cererea sau declaraţia corectată. ... Secţiunea a 6-a Difuzarea şi valorificarea informatiei din FNIP şi din FNPR Articolul 40 CIP poate difuza informaţia continuta în baza sa de date din proprie iniţiativă sau la cerere. Articolul 41 În cazul în care un titular de cont este declarat la CIP în interdicţie bancară sau o persoană declaranta hotărăşte pe propria răspundere anularea unui incident de plată major la plata cu cec şi transmite la CIP cererea de anulare corespunzătoare, CIP are obligaţia sa transmită aceste informaţii tuturor centralelor băncilor pe suport electronic, în aceeaşi zi bancară, în conformitate cu prevederile art. 29, respectiv art. 37. Articolul 42

(1)În cazul în care primeşte o declaraţie conform anexei nr. 4A, 4B sau 4C, după caz, CIP are obligaţia sa transmită către centrala băncii trase, a trasului sau a subscriitorului, pe suport electronic, în aceeaşi zi bancară, declaraţia corespunzătoare, conform formularului prezentat în anexa nr. 6B. ...

(2)Centrala băncii are obligaţia sa transmită în aceeaşi zi bancară unităţii sale teritoriale (banca trasa, a trasului sau a subscriitorului) informaţia privind pierderea, furtul, distrugerea sau anularea unui instrument, recepţionată de la CIP în conformitate cu prevederile alin.

(1), pentru ca aceasta sa nu procedeze la decontarea instrumentului în eventualitatea prezentării la plata a acestuia. ...

(3)Fluxul colectării şi difuzării informatiei privind un instrument declarat pierdut, furat, distrus sau anulat este prezentat în anexa nr. 10. ... Articolul 43

(1)Persoana declaranta poate interoga baza de date a CIP, în nume propriu ori în numele unei persoane fizice sau juridice, prin transmiterea la CIP a unei cereri de consultare, conform formularului prevăzut în anexa nr. 9. ...

(2)La nodul de acces cererea va fi listata prin intermediul aplicatiei informatice a CIP într-un singur exemplar care va fi transmis persoanei declarante. Dacă interogarea s-a făcut în nume propriu, exemplarul se păstrează de către persoana declaranta; dacă interogarea s-a făcut în numele unei persoane fizice sau juridice, exemplarul se transmite solicitantului de către persoana declaranta. ... --------- Alin.

(2)al art. 43 a fost modificat de pct. 3 al art. I din CIRCULARA nr. 21 din 1 iulie 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 521 din 18 iulie 2002. Articolul 44 Banca are obligaţia sa consulte baza de date a CIP la eliberarea de formulare de cec titularilor de cont sau ori de câte ori aceasta considera necesar. Articolul 45 Persoanele declarante pot accesa baza de date a CIP 24 de ore din 24. Articolul 46 Banca Naţionala a României poate sista în orice moment accesul la informaţiile conţinute în FNIP şi în FNPR, în scopul respectării prevederilor legii şi al menţinerii încrederii publicului în comerţul făcut de bănci cu cecuri, cambii şi bilete la ordin. Articolul 47 Valorificarea informaţiilor înregistrate în FNIP şi în FNPR se va face astfel:

1. a)de către bănci şi Banca Naţionala a României, în mod obligatoriu, la eliberarea de formulare de cecuri titularilor de cont; ...
2. b)de către CIP, din proprie iniţiativă, în scopul apărării interesului public, prin transmiterea, către Parchetul General de pe lângă Curtea Suprema de Justiţie şi Ministerul de Interne cu unităţile sale teritoriale, de informaţii din evidentele proprii sau prin publicarea acestor informaţii în mass-media; ...
3. c)de instanţele judecătoreşti, instituţiile menţionate la lit. b), alte instituţii ale statului cu atribuţii de supraveghere şi control, precum şi de mass-media, pe baza datelor solicitate CIP; ...
4. d)de persoanele fizice sau juridice, altele decât cele prevăzute la lit. a)-c), prin intermediul băncilor; ...
5. e)de instituţii din străinătate similare CIP, pe baza datelor privind incidentele de plati pe care CIP le furnizează din proprie iniţiativă sau la cererea acestora. ... Capitolul III Dispoziţii finale Secţiunea 1 Arhivarea Articolul 48 Toată documentaţia folosită pentru transmiterea şi înscrierea, organizarea şi gestionarea şi, respectiv, difuzarea şi valorificarea informaţiilor gestionate de CIP se arhiveaza pe o perioadă de 5 ani, potrivit dispoziţiilor care urmează. Articolul 49

(1)Persoanele declarante - bănci vor arhiva, pe suport hârtie, următoarele documente: ...

1. a)somatiile; ...
2. b)fişele de acreditare a persoanelor autorizate sa înscrie în baza de date a CIP cererile, declaraţiile şi anularile de incidente de plati; ...
3. c)cererile de înscriere a refuzului bancar în FNC, în FNCb sau în FNBO; ...
4. d)declaraţiile de pierdere/furt/distrugere/anulare a cecurilor; ...
5. e)declaraţiile de pierdere/furt/distrugere a cambiilor şi biletelor la ordin; ...
6. f)cererile de anulare a incidentului de plată privind cecul/cambia/biletul la ordin; ...
7. g)declaraţiile privind neînscrierea la CIP a incidentului de plată; ...
8. h)cererile de rectificare a informatiei privind incidentul de plată. ...

(2)Persoanele declarante - bănci vor arhiva, pe suport hârtie sau pe suport informatic, următoarele documente: ...

1. a)cererile de consultare (anexa nr. 9) în nume propriu; ... --------- Litera
2. a)a alin.

(2)al art. 49 a fost modificată de pct. 4 al art. I din CIRCULARA nr. 21 din 1 iulie 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 521 din 18 iulie 2002. b) situaţia privind formularele de cec eliberate clienţilor (decontate, aflate în posesia clienţilor sau retrase din circulaţie). ... Articolul 50

(1)CIP va arhiva pe suport informatic următoarele documente: ...

1. a)cererile de înscriere a refuzului bancar în FNC, în FNCb sau în FNBO; ...
2. b)declaraţiile de pierdere/furt/distrugere/anulare a cecurilor; ...
3. c)declaraţiile de pierdere/furt/distrugere a cambiilor şi biletelor la ordin; ...
4. d)declaraţiile CIP privind interdicţia bancară şi, respectiv, de pierdere/furt/distrugere/anulare a instrumentelor; ...
5. e)cererile de anulare a incidentului de plată privind cecul/cambia/biletul la ordin. ...

(2)CIP va arhiva pe suport hârtie următoarele documente: ...

1. a)fişele de acreditare a persoanelor autorizate de centralele băncilor sa îi notifice cererile, declaraţiile şi anularile de incidente de plati; ...
2. b)fişele de acreditare a persoanelor angajate la CIP, autorizate de Banca Naţionala a României sa notifice la CIP cererile, declaraţiile şi anularile de incidente de plati şi de interdicţii bancare; ...
3. c)declaraţiile privind neînscrierea la CIP a incidentului de plată; ...
4. d)cererile de rectificare a informatiei privind incidentul de plată; ...
5. e)toate documentele arătate la alin.

(1), în cazul în care CIP le receptioneaza pe suport hârtie. ... Secţiunea a 2-a Comisioane Articolul 51

(1)Pentru serviciile de furnizare de informaţii de către CIP, oferite persoanelor declarante - bănci şi celorlalţi utilizatori, Banca Naţionala a României percepe comisioane, după cum urmează: ...

1. a)persoanei declarante - banca conectate la Reţeaua de Comunicaţii Interbancara, pentru serviciul de difuzare a informatiei gestionate de CIP, din iniţiativa CIP sau ca urmare a consultării bazei de date a CIP, prin utilizarea cererii de consultare (anexa nr. 9), un comision lunar în suma de 18 milioane lei; în situaţia în care unei bănci i se retrage autorizaţia de funcţionare de către Banca Naţionala a României, comisionul reţinut va fi proporţional cu numărul de zile lucrătoare în care a funcţionat ca banca în luna pentru care se percepe comisionul; ... -------- Litera
2. a)a alin.

(1)al art. 51 a fost modificată de pct. 5 al art. I din CIRCULARA nr. 21 din 1 iulie 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 521 din 18 iulie 2002.

1. b)persoanei declarante - banca, pentru solicitări de informaţii care privesc activitatea acesteia în relaţia cu CIP, un comision stabilit pe o scara de 10 niveluri de la 1 milion lei la 10 milioane lei, în funcţie de complexitatea cererii şi de gradul de prelucrare a informatiei; ...
2. c)pentru solicitări de informaţii în forma agregata primite de la mass-media, un comision stabilit pe o scara de 10 niveluri de la 500.000 lei la 5.000.000 lei, în funcţie de complexitatea cererii şi de gradul de prelucrare a informatiei. ...

(2)Comisioanele prevăzute la alin.

(1)lit. a) vor fi încasate de Banca Naţionala a României în ultima zi bancară a lunii. ...

(3)Sumele reprezentând comisioanele prevăzute la alin.

(1)lit.

1. b)şi
2. c)vor fi plătite Băncii Naţionale a României de către solicitanţi cu ordin de plată, iar Banca Naţionala a României va transmite informaţiile solicitate, cel târziu în ziua bancară următoare confirmării efectuării plăţii. ... Articolul 52 Banca Naţionala a României poate modifica nivelul comisioanelor prevăzute la art. 51 prin ordin al guvernatorului Băncii Naţionale a României. Articolul 53 Comisioanele sunt folosite de Banca Naţionala a României pentru acoperirea cheltuielilor cu funcţionarea şi gestionarea FNIP şi FNPR. Secţiunea a 3-a Sancţiuni Articolul 54 Interdicţia bancară, declarata de banca trasa pe numele unui titular de cont, durează un an de la data înregistrării la CIP a respectivului incident de plată major. Articolul 55 În cazul în care persoana declarantă - bancă anulează într-o lună calendaristică între 1 şi 5 incidente de plată transmise anterior la CIP, ca urmare a unei erori sau omisiuni, aceasta va suporta o amendă de 5.000.000 lei. Pentru fiecare nou interval cuprins între 1 şi 5 incidente de plată anulate în aceeaşi lună calendaristică, ca urmare a unei erori sau omisiuni, se va aplica o amendă de 5.000.000 lei. Această sancţiune se constată de către direcţia din cadrul Băncii Naţionale a României care coordonează activitatea CIP, în conformitate cu informaţiile existente în baza de date, şi se aplică lunar. ------------ Art. 55 a fost modificat de pct. 2 al art. I din CIRCULARA nr. 15 din 26 iulie 2004, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 689 din 30 iulie 2004. Articolul 56

(1)Băncile care au declarat cu întârziere sau nu au declarat, în condiţiile prevăzute de prezentul regulament la art. 13 alin.

(1), art. 16 alin.

(1), art. 17 alin.

(1), art. 20 alin.

(2), art. 21, 28, art. 36 alin.

(2), incidentele de plati către CIP şi/sau nu le-au notificat către client se sancţionează cu amendă cuprinsă între 500 lei şi 5.000 lei pentru fiecare caz, după cum urmează: ... ● până la 5 zile inclusiv, 500 lei; ● între 6 zile şi 20 de zile inclusiv, 2.000 lei; ● între 21 de zile şi 30 de zile inclusiv, 4.000 lei; ● peste 30 de zile, 5.000 lei.

(2)Sancţiunea prevăzută la alin.

(1)se aplică în aceleaşi condiţii şi băncilor care distribuie cu întârziere sau nu distribuie în propriul sistem intrabancar declaraţia CIP privind interdicţia bancară prevăzută la art. 30 alin.

(1), declaraţia CIP de pierdere, furt, distrugere sau anulare a instrumentelor prevăzută la art. 42 alin.

(2)sau declaraţia prevăzută la art. 30 alin.

(2), după caz. ... ------------ Art. 56 a fost modificat de art. I din REGULAMENTUL nr. 7 din 26 iulie 2005, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 683 din 29 iulie

1. Articolul 57 Băncile care au eliberat formulare de cec titularilor de cont aflaţi în interdicţie bancară vor fi sancţionate cu amendă de la 25.000.000 lei la 50.000.000 lei. ------------ Art. 57 a fost modificat de pct. 4 al art. I din CIRCULARA nr. 15 din 26 iulie 2004, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 689 din 30 iulie
2. Articolul 58 În cazul în care băncile nu au notificat CIP anularea unui incident de plată declarat anterior la Banca Naţională a României din vina lor exclusivă, sustrăgându-se astfel de la plata amenzii prevăzute la art. 55, vor fi sancţionate cu amendă de 5.000.000 lei. ------------ Art. 58 a fost modificat de pct. 5 al art. I din CIRCULARA nr. 15 din 26 iulie 2004, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 689 din 30 iulie
3. Articolul 59 Băncile care au notificat CIP, în mod nejustificat, anularea unui incident de plată, declarat anterior la Banca Naţionala a României, vor fi sancţionate cu amendă de la 5.000.000 lei la 10.000.000 lei. --------- Art. 60 a fost eliminat de pct. 8 al art. I din CIRCULARA nr. 21 din 1 iulie 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 521 din 18 iulie
4. Articolul 60 Banca Naţionala a României poate modifica prin ordin al guvernatorului Băncii Naţionale a României nivelul sumelor prevăzute în prezenta secţiune. ---------- Art. 61 vechi a fost renumerotat devenind art. 60, conform pct. 8 al art. I din CIRCULARA nr. 21 din 1 iulie 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 521 din 18 iulie
5. Articolul 61

(1)Încălcările disciplinei bancare prevăzute la art. 56-60 se constata de către persoanele din cadrul Direcţiei supraveghere, anume împuternicite de Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României. ...

(2)Sancţiunile se aplică de conducerea executivă a Băncii Naţionale a României, iar sumele aferente se virează la bugetul de stat. ...

(3)Direcţia supraveghere va remite CIP, după finalizarea inspecţiei la o banca, o situaţie centralizatoare privind amenzile percepute acesteia pentru cazurile de nerespectare a prevederilor prezentului regulament. ... --------- Art. 62 vechi a fost renumerotat devenind art. 61, conform pct. 8 al art. I din CIRCULARA nr. 21 din 1 iulie 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 521 din 18 iulie 2002. ---------- Art. 63 a fost eliminat de pct. 9 al art. I din CIRCULARA nr. 21 din 1 iulie 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 521 din 18 iulie 2002. Secţiunea a 4-a Alte dispoziţii Articolul 62

(1)Prezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, şi intră în vigoare în termen de doua luni de la data publicării. ...

(2)La data intrării în vigoare a prezentului regulament se abroga Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 3 din 13 mai 1996 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţionala a României a Centralei Incidentelor de Plati, republicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 359 bis din 22 septembrie 1998, precum şi orice alte dispoziţii contrare. ... --------- Art. 64 vechi a fost renumerotat devenind art. 62, conform pct. 9 al art. I din CIRCULARA nr. 21 din 1 iulie 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 521 din 18 iulie 2002. Articolul 63 Anexele nr. 1-12 fac parte integrantă din prezentul regulament şi sunt obligatorii din punct de vedere al formei şi conţinutului. --------- Art. 65 vechi a fost renumerotat devenind art. 63, conform pct. 9 al art. I din CIRCULARA nr. 21 din 1 iulie 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 521 din 18 iulie 2002. GUVERNATORUL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI, MUGUR ISARESCU Anexa 1 Fluxul informaţional privind incidentele de plati ┌────────────────────────┐ ┌────────────────────┐ │┌──────────────────────┐│ │┌──────────────────┐│ ││┌────────────────────┐││ ││┌────────────────┐││ │││ │││ │││Centralele ban- │││ │││ │││ │││ cilor │││ │││ │││ │││. Unităţile te- │││ │││Centralele băncilor │││ │││ ritoriale ale │││ │││ │││ ┌─────────────────────────┐ │││ băncilor │││ │││ │││ │ │ │││. Persoane fizi-│││ │││. Unităţile terito- │││ │┌───────────────────────┐│ │││ ce/juridice │││ │││ riale ale băncilor│││ ││ ││ │││ │││ │││ . Persoane fizice/ │││ ││ Centrala B.N.R. ││ │││Centrala B.N.R. │││ │││ juridice │││ ││┌─────────────────────┐││ │││ │││ │││ │││->│││Centrala Incidentelor│││ │││ Autorităţi │││ │││ │││ │││ de Plati │││<->│││ Publice │││ │││ │││ ││└─────────────────────┘││ │││ (Parchetul │││ │││ │││ ││ FISIERUL NAŢIONAL DE ││ │││ General, │││ │││ │││ ││ INCIDENTE DE PLATI ││ │││ Ministerul de │││ │││ │││ ││ (FNC/FNCb/FNBO) ││ │││ Interne) │││ │││Centrala Incidente- │││ ││ FISIERUL NAŢIONAL AL ││ │││ │││ │││ lor de Plati │││ ││ PERSOANELOR CU RISC ││ │││ Autorităţi pu- │││ │││ │││ ││ (FNPR) ││ │││ blice │││ │││ . Compartimente din│││ │└───────────────────────┘│ │││ teritoriale │││ │││ cadrul BNR │││ │ │ │││ │││ │││ . Sisteme de trans-│││ └─────────────────────────┘ │││Alţi utilizatori│││ │││ fer de fonduri │││ │││ │││ │││ . Instituţii simila│││ │││. Instanţe │││ │││ re CIP din stra- │││ │││ judecătoreşti │││ │││ inatate │││ │││. Alte instituti│││ │││ │││ │││ale statului cu │││ │││ │││ │││atribuţii de │││ │││ │││ │││supraveghere şi │││ │││ │││ │││control │││ │││ │││ │││. Mass-media │││ │││ │││ │││. Instituţii │││ │││ │││ │││similare CIP din│││ │││ │││ │││străinătate │││ ││└────────────────────┘││ ││└────────────────┘││ │└──────────────────────┘│ │└──────────────────┘│ └────────────────────────┘ └────────────────────┘ Transmiterea şi înscrierea Organizarea şi gestionarea Difuzarea şi informatiei informatiei valorificarea informatiei --------- Anexa 1 la regulament a fost înlocuită cu anexa 1 din CIRCULARA nr. 21 din 1 iulie 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 521 din 18 iulie 2002, conform art. II din acelaşi act normativ. Anexa 2 ------- (recto) ------- Sigla persoanei declarante FIŞA DE ACREDITARE A PERSOANELOR AUTORIZATE SA NOTIFICE LA CENTRALA INCIDENTELOR DE PLATI CERERILE, DECLARAŢIILE ŞI ANULARILE DE INCIDENTE DE PLATI Nr. ........ |_|_|_|_|_|_|_|_| (data emiterii) ┌───────────────────────┐ │ CENTRALA BĂNCII │ │ .................... │ │ Cod.................. │ └───────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │1. PERS. DECLARANTA ........................ Cod ........................... │ │ Adresa .................................. Tel. .......................... │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │2. PERSOANE ACREDITATE │ │┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐│ ││2.1 NUMELE ŞI PRENUMELE.................... ┌───────────────┐┌─────────────┐││ ││ ....................................... │ ││ │││ ││ data/locul naşterii.................... │ ││ │││ ││ funcţia................................ │ ││ │││ ││ posesor al BI seria..... nr. ...... │ ││ │││ ││ cod numeric personal .................. └───────────────┘└─────────────┘││ ││ domiciliul............................. Specimen semna- Specimen stam- ││ ││ tura pila însoţi- ││ ││ toare ││ │├────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤│ ││2.2 NUMELE ŞI PRENUMELE.................... ┌───────────────┐┌─────────────┐││ ││ ....................................... │ ││ │││ ││ data/locul naşterii.................... │ ││ │││ ││ funcţia................................ │ ││ │││ ││ posesor al BI seria..... nr. ...... │ ││ │││ ││ cod numeric personal .................. └───────────────┘└─────────────┘││ ││ domiciliul............................. Specimen semna- Specimen stam- ││ ││ tura pila însoţi- ││ ││ toare ││ │├────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤│ ││2.3 NUMELE ŞI PRENUMELE.................... ┌───────────────┐┌─────────────┐││ ││ ....................................... │ ││ │││ ││ data/locul naşterii.................... │ ││ │││ ││ funcţia................................ │ ││ │││ ││ posesor al BI seria..... nr. ...... │ ││ │││ ││ cod numeric personal .................. └───────────────┘└─────────────┘││ ││ domiciliul............................. Specimen semna- Specimen stam- ││ ││ tura pila însoţi- ││ ││ toare ││ │└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘│ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ _________________________________ Conducerea persoanei declarante S.S./L.S. Anexa 2 ------- (verso) ------- MOD DE COMPLETARE La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante. În paragraful "CENTRALA BĂNCII" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei băncii. În paragraful "1." se înscriu în clar denumirea, codul, adresa şi numărul de telefon ale persoanei declarante, în cadrul căreia îşi desfăşoară activitatea persoanele împuternicite de conducerea băncii sa notifice cererile, declaraţiile şi anularile de incidente de plati. În paragraful "2." se înscriu datele de identificare ale angajaţilor persoanei declarante (persoane acreditate) autorizate de conducerea acesteia sa notifice cererile, declaraţiile şi anularile de incidente de plati, fiind singurele în măsura sa consulte informaţiile deţinute la Centrala Incidentelor de Plati. La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnatura şi ştampila conducerii persoanei declarante. Anexa 3A -------- (recto) Sigla persoanei declarante CERERE DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI BANCAR IN FIŞIERUL NAŢIONAL DE CECURI Nr. ........ │_|_│_|_│_|_|_|_│ (data emiterii) ┌───────────────────────┐ ┌──────────────────────────────────────┐ │NOD DE ACCES │ │Loc rezervat luării în evidenţă la CIP│ │..................... │ │ │ │Cod ................. │ │Nr. CIP .............. │ └───────────────────────┘ └──────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │1. PERS. DECLARANTĂ ........................ Cod ........................... │ │ Adresa .................................. Tel. .......................... │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │2. Solicităm înscrierea incidentului de plată produs cu cec pe numele ....... │ │................cu Cod fiscal /Cod num. ........, în calitate de ........... │ │ pers. │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │3. BANCĂ TRASĂ ................................... Cod....................... │ │ │ │Tip cec la │ │origine: │ []Cec []Cec []Cec de []Cec de []Cec │ │ │ simplu barat numerar călătorie circular│ ├───────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │Tip cec la │ │ │momentul │ []cec simplu []cec barat []cec de []cec de []cec │ │refuzului: │ []cec barat []cec barat numerar călătorie circular │ │ │ []cec certificat certificat │ │ │ []cec de numerar │ │ │ []cec barat certificat │ │ []cec de numerar │ │ ┌────────────────────────┐ │ │ CEC Seria ....... Nr. ........... Suma└────────────────────────┘lei │ │ │ │ emis la ............ |_|_|_|_|_|_|_|_| ┌────────────────────────┐ │ │ (localitatea, (data emiterii) Suma└────────────────────────┘lei │ │ judeţ) refuzată │ │ │ │ │ │Compensabil la ................. │ ├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │ TRĂGĂTOR ....................... BENEFICIAR/ │ │ Cod /Cod num. Ultimul GIRATAR......................... │ │fiscal/ pers. ................. Cod /Cod num. │ │ Cont nr. ....................... fiscal/ pers. ........................ │ │ Cont nr. ............................... │ │ Deschis la ............................. │ │ Cod .................................... │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │4. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATĂ: │ │ │ │[]cec emis fără autorizarea trasului*) []interzicerea plăţii de către trăgă-│ │[]cec refuzat din lipsa totală de tor, în cazul prezentării la plata │ │ disponibil, în cazul prezentării la după expirarea termenului de │ │ plată înainte de expirarea termenului prezentare │ │ de prezentare*) []cec refuzat din lipsă totală sau │ │[]cec refuzat din lipsa parţială de parţială de disponibil, în cazul │ │ disponibil, în cazul prezentării la prezentării la plata după expirarea│ │ plată înainte de expirarea termenului termenului de prezentare │ │ de prezentare*) []cecul prezintă diferite condiţio- │ │[]cec emis cu dată falsă sau căruia îi nari privind efectuarea plăţii │ │ lipseşte o menţiune obligatorie*) []litigiu cu privire la dreptul de │ │[]cec circular/cec de călătorie emis la proprietate │ │ purtător*) []cecul aparţine unui tiraj de ins- │ │[]cec emis de un trăgător aflat trumente neavizat de BNR │ │ în interdicţie bancară*) []cecul aparţine unui set de instru- │ │[]falimentul trăgătorului mente care a fost retras din │ │[]lipsa de mandat a semnatarului circulaţie │ │ []cec declarat pierdut, furat, dis- │ │ trus │ │ []modificarea sau ştergerea unor men-│ │ ţiuni obligatorii │ │ []vicii de completare a menţiunilor │ │ de pe cec**) │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │5. INTERDICŢIA BANCARĂ DE A EMITE CECURI │ │ [] Trăgătorul este declarat de banca noastră în interdicţie bancară │ │ în perioada |_|_|_|_|_|_|_|_| - |_|_|_|_|_|_|_|_| │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ *) Se completează şi paragraful 5. Aceste incidente de plăţi majore apărute în comerţul cu cecuri determină înscrierea automată a obligatului în Fişierul Naţional al persoanelor cu risc. **) Se referă la: - transcrierea în litere a sumei de plată nu permite stabilirea cu certitudine a acesteia; - nerespectarea pct. 6 din Normele-cadru ale B.N.R. nr. 7/1994, cu modificările şi completările ulterioare. ..................... Persoana acreditată S.S/L.S. Anexa 3A -------- (verso) MOD DE COMPLETARE La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidenţele persoanei declarante. În paragraful "Nod de acces" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei sau unităţii teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plăţi (CIP), pe suport electronic, informaţia aferentă refuzului la plată. Paragraful "Loc rezervat luării în evidenţă la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicaţia informatică a CIP a informaţiilor privind data, ora şi nr. de înregistrare a cererii în baza de date a CIP. În paragraful 1 se înscriu în clar denumirea, codul, adresa şi telefonul persoanei declarante la CIP, care solicită înscrierea refuzului bancar în Fişierul naţional de cecuri. În paragraful 2 se înscriu numele sau denumirea, codul numeric personal sau codul fiscal al persoanei fizice/juridice pe numele căreia va fi întocmită anexa nr. 3A, precum şi calitatea acesteia de trăgător. În paragraful 3 se înscriu informaţii preluate de pe cecul care face obiectul refuzului la plată: - denumirea şi codul băncii trase; - tipul cecului; la rubrica "Tip cec la origine" se va bifa tipul cecului la momentul tipăririi, iar la rubrica "Tip cec la momentul refuzului" se va bifa corespunzător tipul cecului la momentul declarării acestuia ca refuz bancar; - seria şi numărul cecului, atât în format nou, cât şi în format vechi, data şi locul emiterii, locul compensării, suma totală de plată, respectiv suma refuzată la plată (exprimate în cifre); - numele sau denumirea, codul fiscal ori codul numeric personal al trăgătorului şi numărul de cont al acestuia; - numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal al beneficiarului/ultimului giratar, numărul de cont, denumirea şi codul băncii la care acesta are cont deschis. În paragraful 4 se selectează unul sau mai multe dintre motivele refuzului la plată al cecului respectiv. Selectarea motivului "lipsă totală/parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată înainte de expirarea termenului, respectiv după expirarea termenului de prezentare" se face în funcţie de data prezentării la plată a cecului. În cazul în care, ca urmare a unei popriri solicitate de o terţă persoană, unitatea bancară a plătitorului unui cec nu poate efectua plata, pe cererea de înscriere a refuzului bancar transmisă la CIP se vor selecta motivele de refuz: "lipsă totală de disponibil" şi, respectiv, "litigiu cu privire la dreptul de proprietate". În cazul în care, ca urmare a unei popriri solicitate de unul dintre asociaţi/acţionari, unitatea bancară a plătitorului unui cec nu poate efectua plata, dar există disponibil în cont, pe cererea de înscriere a refuzului bancar transmisă la CIP se va selecta doar motivul de refuz "litigiu cu privire la dreptul de proprietate". În cazul în care unui client i se închide contul şi, ulterior, se prezintă la plată un cec emis de către acesta, având data emiterii anterioară datei închiderii contului, unitatea bancară respectivă va transmite la CIP cererea de înscriere a refuzului bancar corespunzătoare, pe care va selecta motivul "lipsă totală de disponibil". Paragraful 5 se completează numai dacă unul dintre motivele refuzului la plată este: "cec emis fără autorizarea trasului", "cec refuzat din lipsă totală de disponibil, în cazul prezentării la plată înainte de expirarea termenului de prezentare", "cec refuzat din lipsă parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată înainte de expirarea termenului de prezentare", "cec emis cu o dată falsă sau căruia îi lipseşte o menţiune obligatorie", "cec circular/cec de călătorie emis la purtător" sau "cec emis de un trăgător aflat în interdicţie bancară", caz în care se va completa şi perioada de interdicţie bancară de un an, începând cu data înregistrării la CIP a incidentului de plată major. La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura şi ştampila persoanei acreditate la CIP, care a întocmit respectiva cerere. --------- Anexa 3A la regulament a fost înlocuită cu anexa 1 din REGULAMENTUL nr. 13 din 29 septembrie 2008, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 692 din 10 octombrie 2008, conform art. II din acelaşi act normativ. Anexa 3B -------- (recto) Sigla persoanei declarante CERERE DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI BANCAR IN FIŞIERUL NAŢIONAL DE CAMBII Nr. ........ │_|_│_|_│_|_|_|_│ (data emiterii) ┌───────────────────────┐ ┌──────────────────────────────────────┐ │NOD DE ACCES │ │Loc rezervat luării în evidenţă la CIP│ │..................... │ │ │ │Cod ................. │ │Nr. CIP .............. │ └───────────────────────┘ └──────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │1. PERS. DECLARANTĂ ........................ Cod ........................... │ │ Adresa .................................. Tel. .......................... │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │2. Solicităm înscrierea incidentului de plată produs cu cambie pe numele .... │ │.....................cu Cod fiscal/Cod num.pers....., în calitate de ........ │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │3. Cambia seria ....... nr. .......... │ │ emisă la .................. |_|_|_|_|_|_|_|_| nr. exemplare...... │ │ (localite, judeţ) (data emiterii) │ │ │ │ │ │ plătibilă la ......... |_|_|_|_|_|_|_|_| ┌──────────────────────┐ │ │ (localitatea, (data emiterii) Suma└──────────────────────┘lei │ │ judeţ) │ │ │ │ Suma ┌─────────────────┐ │ │ Compensabilă la .................... refuzată └─────────────────┘lei │ │ │ ├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │ TRAS .................... │ACCEPTANT......................... │ │ Cod /Cod num. │ Cod /Cod num. │ │fiscal/ pers. ................... │fiscal/ pers. .................... │ │ Cont nr. ....................... │ │ │ Deschis la ..................... │AVALIST .......................... │ │ Cod ............................ │ Cod /Cod num. │ │ │fiscal/ pers. .................... │ │ │AVALIZAT.......................... │ │ │ Cod /Cod num. │ │ │fiscal/ pers. .................... │ ├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │ TRĂGĂTOR ....................... │BENEFICIAR/ │ │ Cod /Cod num. │Ultimul GIRATAR...................... │ │fiscal/ pers. ................. │ Cod /Cod num. │ │ Adresa ......................... │fiscal/ pers. ....................... │ │ │Cu cont la .......................... │ │ │Cod ................................. │ └──────────────────────────────────────┴───────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │4. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATĂ [] cambie refuzată din lipsă totală│ │ [] scoaterea cambiei fără existenţa sau parţială de disponibil, în │ │ în total/în parte a creanţei cazul prezentării la plată după │ │ cedate în momentul cesiunii expirarea termenului de prezen- │ │ acesteia*) tare │ │ [] cambie cu scadenţă la vedere, refu- [] cambie emisă cu o dată falsă sau│ │ zată din lipsă totală de disponibil, căreia îi lipseşte o menţiune │ │ în cazul prezentării la plată în obligatorie │ │ termen*) [] interzicerea plăţii de către │ │ [] cambie cu scadenţă la vedere, refu- tras, în cazul prezentării la │ │ zata din lipsă parţială de dispo- plată după expirarea termenului │ │ nibil, în cazul prezentării la plată de prezentare │ │ în termen*) [] lipsa de mandat a semnatarului │ │ [] cambie cu scadenţă la un anume tip [] falimentul plătitorului │ │ de la vedere, la un anume timp de [] litigiu cu privire la dreptul de│ │ la data emiterii sau la o dată fixă, proprietate │ │ refuzată din lipsă totală de dispo- [] cambia prezintă diferite condi- │ │ nibil, în cazul prezentării la plată ţionări privind efectuarea │ │ la termen*) plăţii │ │ [] cambie cu scadenţă la un anume timp [] cambie declarată pierdută, fu- │ │ de la vedere, la un anume timp de la rată, distrusă │ │ data emiterii sau la o dată fixă, [] modificarea sau ştergerea unor │ │ refuzată din lipsă parţială de dis- menţiuni obligatorii │ │ ponibil, în cazul prezentării la [] vicii de completare a menţiu- │ │ plată la termen*) nilor de pe cambie**) │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ *) Aceste incidente de plăţi majore apărute în comerţul cu cambii determină înscrierea automată a obligatului în Fişierul naţional al persoanelor cu risc. **) Se referă la: - transcrierea în litere a sumei de plată nu permite stabilirea cu certitudine a acesteia - nerespectarea pct. 6 din Normele-cadru ale B.N.R. nr. 6/1994, cu modificările şi completările ulterioare. --------------------- Persoana acreditată S.S/L.S. Anexa 3B -------- (verso) MOD DE COMPLETARE La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidenţele persoanei declarante. În paragraful "Nod de acces" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei sau unităţii teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plăţi (CIP), pe suport electronic, informaţia aferentă refuzului la plată. Paragraful "Loc rezervat luării în evidenţă la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicaţia informatică a CIP a informaţiilor privind data, ora şi nr. de înregistrare a cererii în baza de date a CIP. În paragraful 1 se înscriu în clar denumirea, codul, adresa şi telefonul persoanei declarante la CIP, care solicită înscrierea refuzului bancar în Fişierul naţional de cambii. În paragraful 2 se înscriu numele sau denumirea, codul numeric personal sau codul fiscal al persoanei fizice/juridice pe numele căreia va fi întocmită anexa nr. 3B, precum şi calitatea acesteia de tras sau trăgător. În paragraful 3 se înscriu informaţii preluate de pe cambia care face obiectul refuzului la plată: - seria şi numărul cambiei - pentru formatul nou şi, atât pentru formatul nou, cât şi pentru formatul vechi, data şi locul emiterii, nr. de exemplare, locul plăţii, data scadenţei, locul compensării, suma totală de plată, respectiv suma refuzată la plată (exprimate în cifre); - numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal al trasului, numărul de cont, denumirea şi codul băncii trasului; - numele sau denumirea şi codul fiscal ori codul numeric personal ale acceptantului, numele sau denumirea şi codul fiscal ori codul numeric personal ale avalistului, numele sau denumirea şi codul fiscal ori codul numeric personal ale avalizatului; - numele sau denumirea, codul fiscal ori codul numeric personal şi adresa trăgătorului; - numele sau denumirea şi codul fiscal ori codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, denumirea şi codul băncii la care acesta are cont deschis. În paragraful 4 se selectează unul sau mai multe dintre motivele refuzului la plată al cambiei respective. Selectarea motivului "lipsă totală/parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată în/la termen, respectiv după expirarea termenului de prezentare" se face în funcţie de data prezentării la plată a cambiei. În cazul în care, ca urmare a unei popriri solicitate de o terţă persoană, unitatea bancară a plătitorului unei cambii nu poate efectua plata, pe cererea de înscriere a refuzului bancar transmisă la CIP se vor selecta motivele de refuz: "lipsă totală de disponibil" şi, respectiv, "litigiu cu privire la dreptul de proprietate". În cazul în care, ca urmare a unei popriri solicitate de unul dintre asociaţi/acţionari, unitatea bancară a plătitorului unei cambii nu poate efectua plata, dar există disponibil în cont, pe cererea de înscriere a refuzului bancar transmisă la CIP se va selecta doar motivul de refuz "litigiu cu privire la dreptul de proprietate". În cazul în care unui client i se închide contul şi, ulterior, se prezintă la plată o cambie emisă de către acesta, având data emiterii anterioară datei închiderii contului, unitatea bancară respectivă va transmite la CIP cererea de înscriere a refuzului bancar corespunzătoare, pe care va selecta motivul "lipsă totală de disponibil". La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura şi ştampila persoanei acreditate la CIP, care a întocmit respectiva cerere. --------- Anexa 3B la regulament a fost înlocuită cu anexa 2 din REGULAMENTUL nr. 13 din 29 septembrie 2008, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 692 din 10 octombrie 2008, conform art. II din acelaşi act normativ. Anexa 3C -------- (recto) Sigla persoanei declarante CERERE DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI BANCAR ÎN FIŞIERUL NAŢIONAL DE BILETE LA ORDIN Nr. ........ │_|_│_|_│_|_|_|_│ (data emiterii) ┌───────────────────────┐ ┌──────────────────────────────────────┐ │NOD DE ACCES │ │Loc rezervat luării în evidenţă la CIP│ │..................... │ │ │ │Cod ................. │ │Nr. CIP .............. │ └───────────────────────┘ └──────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │1. PERS. DECLARANTĂ ........................ Cod ........................... │ │ Adresa .................................. Tel. .......................... │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │2. Solicităm înscrierea incidentului de plată produs cu bilet la ordin pe │ │ │ │ numele .......... cu Cod / Cod num. ..........., în calitate de ..........│ │ fiscal pers. │ ├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │3. Bilet la ordin seria ..... nr. ..... │ │ emis la ................., │_|_│_|_│_|_|_|_│ nr. exemplare ..... │ │ (localitate, judeţ) (data emiterii) │ │ │ │ ┌────────────────────┐ │ │ plătibil la ............, │_|_│_|_│_|_|_|_│ Suma └────────────────────┘ lei│ │ (localitate, (data scadenţei) │ │ judeţ) │ │ Suma ┌────────────────────┐ │ │ Compensabil la ...................... refuzată└────────────────────┘ lei│ │ │ │ ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │ │ │ │ AVALIST ......................., Cod / Cod num. ......................... │ │ fiscal pers. │ │ │ │ AVALIZAT ......................, Cod / Cod num. ......................... │ │ fiscal pers. │ │ ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │ │ │BENEFICIAR/ │ │ SUBSCRIITOR ................... │Ultimul GIRATAR ......................... │ │ │ │ │ Cod / Cod num. ................ │Cod / Cod num. .......................... │ │ fiscal pers. │fiscal pers │ │ │ │ │ Cont nr. ...................... │Cu cont la .............................. │ │ │ │ │ Deschis la .................... │Cod ..................................... │ │ │ │ │ Cod ........................... │ │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │4. MOTIVUL REFUZULUI DE PLATĂ │ │ │ │ [] bilet la ordin cu scadenţă la vedere, [] bilet la ordin refuzat din lipsă│ │ refuzat din lipsă totală de disponibil, totală sau parţială de disponi- │ │ în cazul prezentării la plată în bil, în cazul prezentării la │ │ termen*) plată după expirarea termenului │ │ [] bilet la ordin cu scadenţă la vedere, de prezentare │ │ refuzat din lipsă parţială de dispo- [] bilet la ordin emis cu dată │ │ nibil, în cazul prezentării la plată falsă sau căruia îi lipseşte o │ │ în termen*) menţiune obligatorie │ │ [] bilet la ordin cu scadenţă la un anume [] interzicerea plăţii de către │ │ timp de la vedere, la un anume timp de subscriitor, în cazul prezentă- │ │ la data emiterii sau la o dată fixă, rii la plată după expirarea │ │ refuzat din lipsă totală de disponibil, termenului de prezentare │ │ în cazul prezentării la plată la [] lipsa de mandat a semnatarului │ │ termen*) [] falimentul plătitorului │ │ [] bilet la ordin cu scadenţă la un anume [] litigiu cu privire la dreptul │ │ timp de la vedere, la un anume timp de de proprietate │ │ la data emiterii sau la o dată fixă, [] biletul la ordin prezintă │ │ refuzat din lipsă parţială de dispo- diferite condiţionări privind │ │ nibil, în cazul prezentării la plată efectuarea plăţii │ │ la termen*) [] bilet la ordin declarat pierdut,│ │ furat, distrus │ │ [] modificarea sau ştergerea unor │ │ menţiuni obligatorii │ │ [] vicii de completare a menţiuni- │ │ lor de pe biletul la ordin**) │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ *) Aceste incidente de plăţi majore apărute în comerţul cu bilete la ordin determină înscrierea automată a obligatului în Fişierul naţional al persoanelor cu risc. **) Se referă la: - transcrierea în litere a sumei de plată nu permite stabilirea cu certitudine a acesteia; - nerespectarea pct. 7 din Normele-cadru ale B.N.R. nr. 6/1994, cu modificările şi completările ulterioare. ........................ Persoana acreditată S.S./L.S. Anexa 3C -------- (verso) MOD DE COMPLETARE La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidenţele persoanei declarante. În paragraful "Nod de acces" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei sau unităţii teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plăţi (CIP), pe suport electronic, informaţia aferentă refuzului la plată. Paragraful "Loc rezervat luării în evidenţă la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicaţia informatică a CIP a informaţiilor privind data, ora şi nr. de înregistrare a cererii în baza de date a CIP. În paragraful 1 se înscriu în clar denumirea, codul, adresa şi telefonul persoanei declarante la CIP, care solicită înscrierea refuzului bancar în Fişierul naţional de bilete la ordin. În paragraful 2 se înscriu numele sau denumirea, codul numeric personal sau codul fiscal al persoanei fizice/juridice pe numele căreia va fi întocmită anexa nr. 3C, precum şi calitatea acesteia de subscriitor. În paragraful 3 se înscriu informaţii preluate de pe biletul la ordin care face obiectul refuzului la plată: - seria şi numărul biletului la ordin - pentru formatul nou şi, atât pentru formatul nou, cât şi pentru formatul vechi, data şi locul emiterii, nr. de exemplare, locul plăţii, data scadenţei, locul compensării, suma totală de plată, respectiv suma refuzată la plată (exprimate în cifre); - numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale avalistului, numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale avalizatului; - numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal al subscriitorului, numărul de cont, codul şi denumirea băncii acestuia; - numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, denumirea şi codul băncii la care acesta are cont deschis. În paragraful 4 se selectează unul sau mai multe dintre motivele refuzului la plată al biletului la ordin respectiv. Selectarea motivului "lipsă totală/parţială de disponibil", în cazul prezentării la plată în/la termen, respectiv după expirarea termenului de prezentare se face în funcţie de data prezentării la plată a biletului la ordin. În cazul în care, ca urmare a unei popriri solicitate de o terţă persoană, unitatea bancară a plătitorului unui bilet la ordin nu poate efectua plata, pe cererea de înscriere a refuzului bancar transmisă la CIP se vor selecta motivele de refuz: "lipsă totală de disponibil" şi, respectiv, "litigiu cu privire la dreptul de proprietate". În cazul în care, ca urmare a unei popriri solicitate de unul dintre asociaţi/acţionari, unitatea bancară a plătitorului unui bilet la ordin nu poate efectua plata, dar există disponibil în cont, pe cererea de înscriere a refuzului bancar transmisă la CIP se va selecta doar motivul de refuz "litigiu cu privire la dreptul de proprietate". În cazul în care unui client i se închide contul şi, ulterior, se prezintă la plată un bilet la ordin emis de către acesta, având data emiterii anterioară datei închiderii contului, unitatea bancară respectivă va transmite la CIP cererea de înscriere a refuzului bancar corespunzătoare, pe care va selecta motivul "lipsă totală de disponibil". La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura şi ştampila persoanei acreditate la CIP, care a întocmit respectiva cerere. --------- Anexa 3C la regulament a fost înlocuită cu anexa 3 din REGULAMENTUL nr. 13 din 29 septembrie 2008, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 692 din 10 octombrie 2008, conform art. II din acelaşi act normativ. Anexa 4A --------- (recto) Sigla persoanei declarante DECLARAŢIE DE PIERDERE/FURT/DISTRUGERE/ANULARE A CECURILOR Nr. ........ |_|_|_|_|_|_|_|_| (data emiterii) ┌─────────────────────────┐ ┌────────────────────────┐ │ NOD DE ACCES │ │ Loc rezervat luării în │ │ │ │ evidenta la CIP │ │ ........................│ │ │ │ │ │ │ │ Cod ....................│ │ │ │ │ │ Nr. CIP ............. │ └─────────────────────────┘ └────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │1. PERS. DECLARANTA ................................... Cod ................ │ │ │ │ Adresa ............................................. Tel. ............... │ │ │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │2. SUBSEMNATUL ..........................., adresa .......................... │ │ Cod numeric │ │ ...... posesor al BI seria.... nr. .., personal |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|│ │ │ │ emis de ......., la data de |_|_|_|_|_|_|_|_|, reprezentant al ........... │ │ (data emiterii) (denumire │ │ ................... natura juridică ......., Cod fiscal │ │ persoana juridică) │ │ │ │ pe propria răspundere, │ │ │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │3.Declar(

1. a)cecul/cecurile: Declaraţia către CIP privind anularea │ │ cecului/cecurilor se face numai din │ │ iniţiativa băncii trase. │ │ │ │ [] pierdut(
2. e)[] furat(
3. e)[] distrus(
4. e)[] anulat(
5. e)│ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │4. BANCA TRASA ........................................ Cod ................. │ │ │ │ Tip cec la [] Cec simplu [] Cec barat [] Cec de [] Cec de [] Cec circular│ │ origine numerar călătorie │ │ │ │ Tip cec la [] cec simplu [] cec barat [] cec de [] cec de [] cec circular│ │ momentul [] cec barat [] cec barat numerar călătorie │ │ p/f/d: [] cec certificat │ │ certificat │ │ [] cec barat certificat │ │ [] cec de numerar │ │ │ │ CEC Seria ...., Nr. ........................ │ │ ┌────────────────────┐ │ │ emis la ................. |_|_|_|_|_|_|_|_| Suma └────────────────────┘ lei│ │ (localitate, (data emiterii) │ │ judeţ) │ │ │ │ Compensabil la .................. (în litere) │ │──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────│ │ │ BENEFICIAR/ │ │ TRAGATOR ........................ │ Ultimul GIRATAR ...................... │ │ │ │ │ Cod / Cod num. ............... │ Cod / Cod num. ...................... │ │ fiscal pers. │fiscal pers. │ │ │ │ │ Cont nr. ........................ │ Cont nr. ............................. │ │ │ │ │ │ Deschis la ........................... │ │ │ │ │ │ Cod ..................... │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │5. BANCA TRASA ......................................., Cod ................. │ │ │ │ Tip cec la│[] Cec simplu [] Cec barat [] Cec de [] Cec de [] Cec circular│ │ origine │ numerar călătorie │ │ ──────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────── │ │ Tip cec la│[] cec simplu [] cec barat [] cec de [] cec de [] cec circular│ │ momentul │[] cec barat numerar călătorie │ │ p/f/d/a: │[] cec de │ │ │ numerar │ │ │ │ = CECURILE de la Seria ..... nr. ........., până la Seria ..... nr. ....... │ │ │ │ = CECURILE de la Seria ..... nr. ........., până la Seria ..... nr. ....... │ │ │ │ = CECURILE de la Seria ..... nr. ........., până la Seria ..... nr. ....... │ │ │ │ Cod / Cod num. │ │ Tragator .............................. fiscal pers .................. │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ------------------------ ------------------- Semnatura solicitantului Persoana acreditata S.S./L.S. -------- Anexa 4A (recto) la regulament a fost înlocuită cu anexa 4A (recto) din CIRCULARA nr. 21 din 1 iulie 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 521 din 18 iulie 2002, conform art. II din acelaşi act normativ. Anexa 4A -------- (verso) -------- MOD DE COMPLETARE La rubrica "Nr. ╔" se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante. În paragraful "NOD DE ACCES" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei sau unităţii teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plati (CIP), pe suport electronic, informaţia aferentă pierderii/furtului/distrugerii/anulării cecului/cecurilor. Paragraful "Loc rezervat luării în evidenta la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicatia informatica a CIP a informaţiilor privind data, ora şi numărul de înregistrare a declaraţiei în baza de date a CIP. În paragraful "1." se înscriu în clar denumirea, codul, adresa şi numărul de telefon ale persoanei declarante la CIP care declara cecul/cecurile pierdut(e), furat(e), distrus(
6. e)sau anulat(e). Paragraful "2." se completează cu datele personale ale persoanei fizice care declara pe propria răspundere cecul/cecurile pierdut(e), furat(
7. e)sau distrus(e), în nume propriu sau în numele unei persoane juridice. În paragraful "3.": - subsemnatul bifeaza una dintre casutele "pierdut(e)", "furat(e)" sau "distrus(e)". În cazul în care acesta declara un singur cec completat ca fiind pierdut, furat sau distrus bareaza cuvântul "cecurile" şi completează paragraful "4.". Pentru fiecare cec completat pierdut, furat sau distrus se va întocmi câte un formular tip anexa nr. 4A. În cazul în care acesta declara unul sau mai multe cecuri necompletate pierdute, furate sau distruse se bareaza cuvântul "cecurile", respectiv "cecul", şi se completează paragraful "5."; - banca trasa bifeaza pentru anularea uneia sau mai multor serii de cecuri necompletate numai casuta "anulat(e)", prin persoana acreditata care întocmeşte declaraţia, după care aceasta va completa paragraful "5." şi va semna la rubrica "S.S./L.S.". În paragraful "4." se înscriu informaţii preluate de pe cecul declarat de subsemnat, conform opţiunii de la paragraful "3." ca fiind pierdut/furat/distrus: - denumirea şi codul băncii trase; - tipul cecului; la rubrica "Tip cec la origine" se va bifa tipul cecului la momentul tipăririi, iar la rubrica "Tip cec la momentul p/f/d" se va bifa corespunzător tipul cecului la momentul declarării acestuia ca pierdut/furat/distrus; - seria şi numărul cecului, data şi locul emiterii, locul compensării, suma în cifre şi în litere; - numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal şi numărul de cont ale tragatorului; - numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, numărul de cont, denumirea şi codul băncii la care acesta are cont deschis. În paragraful "5." se înscriu denumirea şi codul băncii trase şi se completează cu informaţii privind seriile şi numerele formularelor de cec necompletate pierdut(e)/furat(e)/distrus(e)/anulat(e), precum şi cu numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal ale clientului căruia i-au fost vândute cecurile respective (rubrica "Tragator"). La rubrica "Tip cec la origine" se va bifa tipul cecului la momentul tipăririi, iar la rubrica "Tip cec la momentul p/f/d/a" se va bifa corespunzător tipul cecului la momentul declarării acestuia ca pierdut/furat/distrus/anulat. În cazul în care seriile şi numerele cecurilor nu sunt consecutive se vor bara cuvintele "de la" şi "până la", solicitantul completand seriile şi numerele respectivelor formulare. Spaţiile rămase necompletate privind seria şi numărul cecurilor vor fi barate. Se va completa un formular tip anexa nr. 4A pentru fiecare tip de carnete de cecuri declarate ca pierdute/furate/distruse/anulate (cec simplu, cec barat, cec de numerar, cec de călătorie şi cec circular). La rubrica "Semnatura solicitantului" se aplică semnatura persoanei fizice sau a reprezentantului persoanei juridice care declara pierderea/furtul/distrugerea cecului sau a cecurilor respective. La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnatura şi ştampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit declaraţia. Anexa 4B -------- (recto) ------- Sigla persoanei declarante DECLARAŢIE DE PIERDERE/FURT/DISTRUGERE A CAMBIILOR Nr. ........ │_|_│_|_│_|_|_|_│ (data emiterii) ┌───────────────────────┐ ┌──────────────────────────────────────┐ │NOD DE ACCES │ │Loc rezervat luării în evidenţă la CIP│ │..................... │ │ │ │Cod ................. │ │Nr. CIP .............. │ └───────────────────────┘ └──────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │1. PERS. DECLARANTĂ ................................... Cod ................ │ │ Adresa ............................................. Tel. ............... │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │2. SUBSEMNATUL ..........................., adresa .......................... │ │ Cod numeric │ │ ...... posesor al BI seria.... nr. .., personal |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| │ │ │ │ emis de ......., la data de │_|_│_|_│_|_|_|_│, reprezentant al ............. │ │ (data emiterii) (denumire │ │ │ │ ................... natura juridică ......., │ │ persoană juridică) Cod fiscal [ ] │ │ │ │ declar pe propria răspundere │ │ cambia/cambiile pierdută(
8. e)furată(
9. e)distrusă(
10. e)│ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │3. Cambia seria .... nr. ...... emisă │ │ la ................. │_|_│_|_│_|_|_|_│ nr. exemplare ....... │ │ (localitate, judeţ) data emiterii) │ │ │ │ ┌──────────────────┐ │ │ plătibilă la ............. │_|_│_|_│_|_|_|_│ Suma └──────────────────┘ lei│ │ (localitate, (data scadenţei [ ] │ │ judeţ) (în litere) │ │ │ │ Compensabilă la ............................. │ ├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │ TRAS ............................ │ ACCEPTANT ............................ │ │ │ │ │ Cod / Cod num. ............... │ Cod / Cod num. ...................... │ │ fiscal pers. │fiscal pers. │ │ │ │ │ Cont nr. ........................ │ AVALIST .............................. │ │ │ │ │ Deschis la ...................... │ Cod / Cod num....................... │ │ │ fiscal pers. │ │ Cod ............................. │ AVALIZAT ............................. │ │ │ │ │ │ Cod / Cod num. ..................... │ │ │ fiscal pers │ ├────────────────────────────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │ BENEFICIAR/ │ │ TRĂGĂTOR ........................ │ Ultimul GIRATAR ...................... │ │ │ │ │ Cod / Cod num. ............... │ Cod / Cod num. ...................... │ │ fiscal pers. │fiscal pers. │ │ │ │ │ Adresa .......................... │ Cu cont la ........................... │ │ │ │ │ ................................. │ Cod .................................. │ │ │ │ ├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │4. BANCA TRASULUI............................ Cod ......................... │ │ │ │ = CAMBIILE de la Seria ..... nr. ........., până la Seria ..... nr. ....... │ │ = CAMBIILE de la Seria ..... nr. ........., până la Seria ..... nr. ....... │ │ = CAMBIILE de la Seria ..... nr. ........., până la Seria ..... nr. ....... │ │ │ │ Cod / Cod numeric │ │ Tras ............................... fiscal / personal .................. │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ Semnătura solicitantului Persoana acreditată ----------------------- -------------------- S.S./L.S Anexa 4B -------- (verso) ------- MOD DE COMPLETARE La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidenţele persoanei declarante. În paragraful "Nod de acces" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei sau unităţii teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plăţi (CIP), pe suport electronic, informaţia aferentă pierderii/furtului/distrugerii cambiei. Paragraful "Loc rezervat luării în evidenţă la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicaţia informatică a CIP a informaţiilor privind data, ora şi nr. de înregistrare a declaraţiei în baza de date a CIP. În paragraful 1 se înscriu în clar denumirea, codul, adresa şi telefonul persoanei declarante la CIP, care declară în nume propriu sau în numele unei persoane fizice ori juridice cambia/cambiile pierdută(e), furată(
11. e)sau distrusă(e). Paragraful 2 se completează cu datele personale ale persoanei fizice care declară pe propria răspundere cambia/cambiile pierdută(e), furată(
12. e)sau distrusă(e), în nume propriu sau în numele unei persoane juridice. În cazul în care acesta declară o singură cambie completată ca fiind pierdută, furată sau distrusă, barează cuvântul "cambii" şi completează paragraful 3. Pentru fiecare cambie completată pierdută, furată sau distrusă se va întocmi câte un formular tip anexa nr. 4B. În cazul în care cambia este declarată pierdută, se bifează căsuţa corespunzătoare. Similar se procedează pentru cambia furată, respectiv distrusă. În cazul în care acesta declară una sau mai multe cambii necompletate pierdute, furate sau distruse, se completează paragraful 4. În paragraful 3 se înscriu informaţii preluate de pe cambia declarată pierdută/furată/distrusă: - seria şi numărul cambiei - pentru formatul nou şi, atât pentru formatul nou, cât şi pentru formatul vechi, data şi locul emiterii, nr. de exemplare, locul plăţii şi data scadenţei, locul compensării, suma în cifre şi în litere; - numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal al trasului, numărul de cont, denumirea şi codul băncii trasului; - numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale acceptantului, numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale avalistului, numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale avalizatului; - numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal şi adresa trăgătorului; - numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, denumirea şi codul băncii la care acesta are cont deschis. În paragraful 4 se înscriu denumirea şi codul băncii trasului şi se completează cu informaţii privind seriile şi numerele formularelor de cambii necompletate pierdute/furate/distruse, precum şi cu numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal al clientului care a fost în posesia cambiilor respective. În cazul în care seriile şi numerele cambiilor nu sunt consecutive, se vor bara cuvintele "de la" şi "până la", solicitantul completând seriile şi numerele respectivelor formulare. Spaţiile rămase necompletate privind seria şi numărul cambiilor vor fi barate. La rubrica "Semnătura solicitantului" se aplică semnătura persoanei fizice sau a reprezentantului persoanei juridice care declară pierderea/furtul/distrugerea cambiei respective. La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura şi ştampila persoanei acreditate la CIP, care a întocmit declaraţia. --------- Anexa 4B la regulament a fost înlocuită cu anexa 4 din REGULAMENTUL nr. 13 din 29 septembrie 2008, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 692 din 10 octombrie 2008, conform art. II din acelaşi act normativ. Anexa 4C -------- (recto) -------- Sigla persoanei declarante DECLARAŢIE DE PIERDERE/FURT/DISTRUGERE A BILETELOR LA ORDIN Nr. ......... │_|_│_|_│_|_|_|_│ (data emiterii) ┌───────────────────────────┐ ┌─────────────────────────────────┐ │ NOD DE ACCES │ │ Loc rezervat luării în evidenţă │ │ ........................ │ │ la CIP │ │ Cod .................... │ │ Nr. CIP ....................... │ └───────────────────────────┘ └─────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │1. PERS. DECLARANTĂ ............................ Cod ........................ │ │ Adresa ...................................... Tel. ....................... │ │ │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │2. SUBSEMNATUL ..........................., adresa .......................... │ │ Cod numeric │ │ ...... posesor al BI seria.... nr. .., personal |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| │ │ │ │ emis de ......., la data de │_|_│_|_│_|_|_|_│, reprezentant al ............. │ │ (data emiterii) (denumire │ │ │ │ .................., natura juridică ......., │ │ persoană juridică) Cod fiscal [ ] │ │ │ │ declar pe propria răspundere │ │ biletul/biletele la ordin ┌┐ pierdut(
13. e)┌┐ furat(
14. e)┌┐ Distrus(e)│ │ └┘ └┘ └┘ │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │3. Biletul la ordin seria ...... nr. ..... │ │ emis la ................. │_|_│_|_│_|_|_|_│ nr. exemplare ...... │ │ (localitate, judeţ) (data emiterii) │ │ │ │ │ │ plătibil la ................. │_|_│_|_│_|_|_|_│ Suma ┌────────────┐ lei │ │ (localitate, judeţ) (data scadenţei) └────────────┘ │ │ [ ] │ │ Compensabil la ................. (în litere) │ │ │ ├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │ │ │ AVALIST ........................, Cod Cod num. ........................ │ │ fiscal/pers. │ │ │ │ AVALIZAT ......................., Cod Cod num. ........................ │ │ fiscal/pers. │ │ │ ├─────────────────────────────────────┬────────────────────────────────────────┤ │ SUBSCRIITOR ....................... │BENEFICIAR/ │ │ │Ultimul GIRATAR ..................... │ │ Cod Cod num. ................... │ │ │ fiscal/pers. │Cod Cod num. ..................... │ │ │fiscal/pers. │ │ Cont nr. .......................... │ │ │ │ │ │ Deschis la ........................ │Cu cont la .......................... │ │ │ │ │ Cod ............................... │Cod ................................. │ │ │ │ ├─────────────────────────────────────┴────────────────────────────────────────┤ │4. BANCA SUBSCRIITORULUI ...................... Cod ......................... │ │ │ │ = BILETELE LA ORDIN de la Seria ..... nr. ......, până la Seria .... nr. .. │ │ = BILETELE LA ORDIN de la Seria ..... nr. ......, până la Seria .... nr. .. │ │ = BILETELE LA ORDIN de la Seria ..... nr. ......, până la Seria .... nr. .. │ │ │ │ Cod / Cod numeric │ │ Subscriitor ......................... fiscal / personal ................ │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ──────────────────── ────────────────── Semnătura solicitantului Persoana acreditată S.S./L.S. Anexa 4C -------- (verso) -------- MOD DE COMPLETARE La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidenţele persoanei declarante. În paragraful "Nod de acces" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei sau unităţii teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plăţi (CIP), pe suport electronic, informaţia aferentă pierderii/furtului/distrugerii biletului la ordin. Paragraful "Loc rezervat luării în evidenţă la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicaţia informatică a CIP a informaţiilor privind data, ora şi nr. de înregistrare a declaraţiei în baza de date a CIP. În paragraful 1 se înscriu în clar denumirea, codul, adresa şi telefonul persoanei declarante la CIP, care declară în nume propriu sau în numele unei persoane fizice ori juridice biletul/biletele la ordin pierdut (e), furat(
15. e)sau distrus(e). Paragraful 2 se completează cu datele personale ale persoanei fizice care declară pe propria răspundere biletul/biletele la ordin pierdut(e), furat(
16. e)sau distrus(e), în nume propriu sau în numele unei persoane juridice. În cazul în care acesta declară un singur bilet la ordin completat ca fiind pierdut, furat sau distrus, barează cuvântul "bilete la ordin" şi completează paragraful 3. Pentru fiecare bilet la ordin completat pierdut, furat sau distrus se va întocmi câte un formular tip anexa nr. 4C. În cazul în care biletul la ordin este declarat pierdut, se bifează căsuţa corespunzătoare. Similar se procedează pentru biletul la ordin furat, respectiv distrus. În cazul în care acesta declară unul sau mai multe bilete la ordin necompletate pierdute, furate sau distruse, se completează paragraful 4. În paragraful 3 se înscriu informaţii preluate de pe biletul la ordin declarat pierdut/furat/distrus: - seria şi numărul biletului la ordin - pentru formatul nou şi, atât pentru formatul nou, cât şi pentru formatul vechi, data şi locul emiterii, nr. de exemplare, locul plăţii, data scadenţei, locul compensării, suma în cifre şi în litere; - numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale avalistului, numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale avalizatului; - numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal al subscriitorului, numărul de cont, codul şi denumirea băncii acestuia; - numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale beneficiarului/ ultimului giratar, denumirea şi codul băncii la care acesta are cont deschis. În paragraful 4 se înscriu denumirea şi codul băncii trasului şi se completează cu informaţii privind seriile şi numerele formularelor de bilete la ordin necompletate pierdute/furate/distruse, precum şi cu numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal al clientului care a fost în posesia cambiilor respective. În cazul în care seriile şi numerele biletelor la ordin nu sunt consecutive se vor bara cuvintele "de la" şi "până la", solicitantul completând seriile şi numerele respectivelor formulare. Spaţiile rămase necompletate privind seria şi numărul cambiilor vor fi barate. La rubrica "Semnătura solicitantului" se aplică semnătura persoanei fizice sau a reprezentantului persoanei juridice care declară pierderea/furtul/distrugerea biletului la ordin respectiv. La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura şi ştampila persoanei acreditate la CIP, care a întocmit declaraţia. --------- Anexa 4C la regulament a fost înlocuită cu anexa 5 din REGULAMENTUL nr. 13 din 29 septembrie 2008, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 692 din 10 octombrie 2008, conform art. II din acelaşi act normativ. Anexa 5 -------- Sigla persoanei declarante SOMAŢIE Nr. ....... |_|_|_|_|_|_|_| (data emiterii) De la ................................. cod ................................ (unitate bancară) Către ...................................................................... (titular de cont) În data de |_|_|_|_|_|_| aţi emis un cec .................., .............., (tip cec la origine) (tip cec la momentul refu- zului) refuzat pe motiv ..........................................................., seria ............., nr. ........., emis la ................................, pentru suma de ......................... lei (în litere) în beneficiul lui ................................, prezentat la plata de ... (numele sau denumirea benef.) ........................................ . (numele/denumirea ultimului posesor) În consecinţa, în perioada |_|_|_|_|_|_| |_|_|_|_|_| va aflaţi în INTERDICŢIE BANCARĂ. În această perioadă va este interzis sa emiteti cecuri şi aveti obligaţia sa restituiti fără întârziere tuturor băncilor formularele de cecuri, ridicate de la acestea. Unităţile bancare care v-au eliberat formulare de cec pentru retragerea de numerar va vor permite să le folosiţi în continuare în acest scop, dar numai dacă au aplicat pe faţa lor înscrisul NUMERAR. ■ Precizări asupra modalităţilor de aplicare a legilor şi a reglementărilor BNR în vigoare! ● În conformitate cu art. 84 din Legea nr. 59/1934, modificată prin Legea nr. 83/1994, pentru cecurile emise fără autorizarea trasului, cecurile refuzate la plata din lipsa totală sau parţială de disponibil, cecurile emise cu data falsa sau cărora le lipseşte o menţiune obligatorie, cecurile circulare sau cecurile de călătorie emise la purtător, sunteţi pasibil de pedeapsa cu amendă de la 5.000 la 100.000 lei şi închisoare de la 6 luni la un an, afară de cazul când fapta constituie un delict sancţionat cu o pedeapsa mai mare. ● Interdicţia bancară de a emite cecuri s-a pronunţat prin aplicarea art. 27-30 din Regulamentul BNR privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţionala a României a Centralei Incidentelor de Plati. ● Banca noastră are obligaţia sa semnaleze interdicţia bancară de a emite cecuri declarata dvs. la Centrala Incidentelor de Plati care o va înscrie într-un fisier de incidente de plati creat pe numele dvs. ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ După expirarea perioadei de interdicţie bancară, aveti din nou dreptul sa │ │ emiteti cecuri cu condiţia ca în această perioadă să nu mai trageti un alt │ │ cec şi sa nu va aflaţi sub o interdicţie bancară notificată de o alta │ │ banca. │ └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ───────────────────── Persoana acreditata S.S./L.S. Anexa 6A -------- (recto) -------- BNR - CIP FISIERUL NAŢIONAL DE CECURI DECLARAŢIE A CENTRALEI INCIDENTELOR DE PLATI PRIVIND INTERDICŢIA BANCARĂ Nr. ....... |_|_|_|_|_|_|_|_| (data emiterii) Către .................................. Cod ...................... (centrala băncii) Va informăm ca .................................................... (titularul de cont) Cod numeric ┌┬┬┬┬┬┬┬┬┬┬┬┬┐ Cod fiscal ..................... personal └┴┴┴┴┴┴┴┴┴┴┴┴┘ în perioada |_|_|_|_|_|_|_|_| |_|_|_|_|_|_|_|_| ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │1. [] se afla notificat la CIP ca fiind în INTERDICŢIE BANCARĂ │ │ │ │ Aveti obligaţia distribuirii acestei informaţii în propriul sistem │ │ interbancar în scopul evitării producerii riscului ca respectivul client │ │ sa genereze un nou incident de plată asupra unui alt cont al său. │ │ │ │ În eventualitatea în care o unitate teritorială din propriul sistem │ │ interbancar a distribuit formulare de cecuri respectivului titular de │ │ cont, are obligaţia să le recupereze de la acesta. │ │ │ │ În cazul în care nu recuperează toate formularele de cecuri distribuite │ │ pe numele respectivului titular de cont, cu excepţia cecurilor utilizate │ │ pentru retragerea de numerar care poarta pe faţa lor înscrisul NUMERAR, │ │ unitatea bancară teritorială are obligaţia completării unei Declaraţii de │ │ pierdere/furt/distrugere/anulare a cecurilor, pe care o va transmite │ │ la CIP într-un interval de maximum 15 zile calendaristice de la data │ │ emiterii prezentei declaraţii, prin care se declara nule aceste formulare.│ │ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │2. [] nu mai face obiectul unei INTERDICŢII BANCARE │ │ Aveti obligaţia distribuirii acestei informaţii în propriul sistem │ │ interbancar. │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ─────────────────── Persoana acreditata S.S./L.S. Anexa 6A -------- (verso) ------- MOD DE COMPLETARE La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele Centralei Incidentelor de Plati (CIP). În situaţia în care CIP notifica tuturor centralelor băncilor declararea unui titular de cont în interdicţie bancară, persoana acreditata de la CIP are obligaţia sa bifeze casuta de la paragraful "1.". În situaţia în care CIP notifica tuturor centralelor băncilor anularea interdicţiei bancare declarata anterior printr-o cerere de anulare a incidentului de plată privind cecul, persoana acreditata de la CIP are obligaţia sa bifeze casuta de la paragraful "2.". La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnatura şi ştampila persoanei acreditate de la CIP. Anexa 6B -------- (recto) ------- BNR-CIP FIŞIERUL NAŢIONAL DE INCIDENTE DE PLĂŢI DECLARAŢIE A CENTRALEI INCIDENTELOR DE PLĂŢI DE PIERDERE/ FURT/DISTRUGERE/ANULARE A INSTRUMENTELOR DE PLATĂ Nr. ....... │_|_│_|_│_|_|_|_│ (data emiterii) Către .................................. Cod ...................... (centrala băncii) Va informăm că .................................................... (titularul de cont) Cod numeric ┌─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┐ Cod fiscal .................. personal └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ având contul nr. ....... deschis la ............................... (banca trasă/a trasului/a subscriitorului) Cod .................... ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │1. este plătitorul cecului, cambiei sau biletului la ordin declarat(
17. e)│ │ pierdut(e)/furat(e)/distrus(e)/anulat(
18. e)│ │ │ │ în data de │_|_│_|_│_|_|_|_│ │ ├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │ │ CECUL: │ │ Tip cec la │ Cec Cec Cec de Cec de Cec │ │ origine: │ simplu barat numerar călătorie circular │ │ ───────────┼───────────────────────────────────────────────────────────── │ │ Tip cec la │ cec cec cec de cec de cec │ │ momentul │ simplu barat numerar călătorie circular │ │ p/f/d: │ cec barat cec barat │ │ │ certificat │ │ │ cec certificat │ │ │ cec barat certificat │ │ │ cec de numerar │ │ │ │ Seria ....... Nr. ........ emis la ................ │_|_│_|_│_|_|_|_│ │ │ (localitate, judeţ) (data emiterii) │ │ │ │ pentru suma de ....................... lei, [ ] │ │ (în litere) │ │ │ │ în beneficiul lui ....................................... │ │ (numele sau denumirea beneficiarului) │ │ │ │ Tip cec la │ Cec Cec Cec de Cec de Cec │ │ origine: │ simplu barat numerar călătorie circular │ │ ───────────┼────────────────────────────────────────────────────────────── │ │ Tip cec la │ cec cec cec de cec de cec │ │ momentul │ simplu barat numerar călătorie circular │ │ p/f/d/a: │ cec barat │ │ │ cec de numerar │ │ │ │= CECURILE de la Seria ...... nr. ......., până la Seria ...... nr. ...... │ │= CECURILE de la Seria ...... nr. ......., până la Seria ...... nr. ...... │ │= CECURILE de la Seria ...... nr. ......., până la Seria ...... nr. ...... │ │ │ ├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │ │ CAMBIA: seria ..... nr. ...... emisă la .............., │_|_│_|_│_|_|_|_│ │ │ (localitate, judeţ) (data emiterii) │ │ │ │ de către ........................................................ │ │ (numele sau denumirea trăgătorului) │ │ │ │ pentru suma de ............................. lei, [............] │ │ (în litere) │ │ │ │ în beneficiul lui ............................................... │ │ (numele sau denumirea beneficiarului) │ │ │ │ plătibilă la │_|_│_|_│_|_|_|_│ │ │ (data scadenţei) │ │ │ │= CAMBIILE de la Seria ...... nr. ......., până la Seria ...... nr. ...... │ │= CAMBIILE de la Seria ...... nr. ......., până la Seria ...... nr. ...... │ │= CAMBIILE de la Seria ...... nr. ......., până la Seria ...... nr. ...... │ │ │ ├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │ │ BILETUL LA ORDIN: seria...... nr. ...... emis la ................., │ │ │_|_│_|_│_|_|_|_│ (localitate, judeţ) │ │ (data emiterii) │ │ │ │ pentru suma de ........... lei, [ ] │ │ (în litere) │ │ │ │ în beneficiul lui ........................... plătibil la │_|_│_|_│_|_|_|_│ │ │ (numele sau denumirea beneficiarului) (data scadenţei) │ │ │ │= BILETELE LA ORDIN de la Seria ...... nr. ...., până la Seria .... nr. .. │ │= BILETELE LA ORDIN de la Seria ...... nr. ...., până la Seria .... nr. .. │ │= BILETELE LA ORDIN de la Seria ...... nr. ...., până la Seria .... nr. .. │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ .................. Persoana acreditată S.S./L.S. Anexa 6B -------- (verso) ------- MOD DE COMPLETARE La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidenţele Centralei Incidentelor de Plăţi (CIP). În paragraful 1 se înscrie data pierderii/furtului/distrugerii/anulării instrumentului. În cazul în care instrumentul este declarat pierdut, se barează cuvintele "furat", "distrus" şi "anulat". Similar se procedează pentru instrumentele furate, distruse şi, respectiv, anulate. În funcţie de tipul instrumentului declarat pierdut, furat, distrus sau anulat se bifează căsuţa corespunzătoare acestuia, completându-se informaţiile din dreptul ei astfel: ● în cazul cecului - tipul cecului la origine (la tipărire) şi tipul cecului la momentul declarării pierderii/furtului/distrugerii cecului, seria şi numărul acestuia, atât în format nou, cât şi în format vechi, data şi locul emiterii, suma în cifre şi în litere şi numele sau denumirea beneficiarului; ● în cazul cambiei - seria şi numărul cambiei - pentru formatul nou şi, atât pentru formatul nou, cât şi pentru formatul vechi, data şi locul emiterii, numele sau denumirea trăgătorului, suma în cifre şi în litere, numele sau denumirea beneficiarului, precum şi data scadenţei; ● în cazul biletului la ordin - seria şi numărul biletului la ordin - pentru formatul nou şi, atât pentru formatul nou, cât şi pentru formatul vechi, data şi locul emiterii, suma în cifre şi în litere, numele sau denumirea beneficiarului, precum şi data scadenţei. Observaţie: În cazul în care se declară la CIP cecuri/cambii/bilete la ordin necompletate pierdute, furate, distruse sau anulate (doar pentru cecuri) se completează informaţiile privind tipul cecului la origine (la tipărire) şi tipul cecului la momentul declarării pierderii/furtului/distrugerii/anulării cecului, seriile şi numerele acestor formulare. Dacă seriile şi numerele cecurilor/cambiilor/biletelor la ordin nu sunt consecutive, se vor bara cuvintele "de la" şi "până la", persoana acreditată de la CIP completând seriile şi numerele respectivelor formulare. Spaţiile privind seria şi numărul cecurilor cambiilor/biletelor la ordin rămase necompletate vor fi barate. În cazul declarării pierderii/furtului/distrugerii/anulării unor serii de cecuri necompletate se va întocmi pentru fiecare tip de carnet de cecuri (cec simplu, cec barat, cec de numerar, cec de călătorie şi cec circular) câte un formular al anexei nr. 6B. La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura şi ştampila persoanei acreditate de la CIP. --------- Anexa 6B la regulament a fost înlocuită cu anexa 6 din REGULAMENTUL nr. 13 din 29 septembrie 2008, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 692 din 10 octombrie 2008, conform art. II din acelaşi act normativ. Anexa 7 Circuitul notificării interdicţiei bancare Cerere de înscriere a refuzului ┌───────────┐ bancar în Fisierul Naţional de │ Unitate │ Cecuri (Anexa nr. 3A) ┌──>│teritorială│ │ └───────────┘ 3 │ ┌───────────┐ ┌──────────┐ │ │ Unitate │ ┌─────────────────┐ ┌────────>│Centrala 1│──┼──>│teritorială│ │ Banca │ 1 │ └──────────┘ │ └───────────┘ │(centrala/unitate├──────┐ │ │ ┌───────────┐ │ teritorială │ │ │ └──>│ Unitate │ └─────────────────┘ │ │ │teritorială│ │ │ │ └───────────┘ 1 │ │ │ │ │ │ Somaţie│ │ │ ┌───────────┐ (Anexa │ │ │ │ Unitate │ nr. 5)│ │ │ ┌──>│teritorială│ │ v │ 3 │ └───────────┘ │ ┌─────┐ 2 │ ┌──────────┐ │ ┌───────────┐ │ │C I P├────────┼───────> │Centrala 2│──┼──>│ Unitate │ │ └─────┘ │ └──────────┘ │ │teritorială│ │ ^ Declaraţie│ . │ └───────────┘ │ │ a CIP │ . │ ┌───────────┐ v │ privind │ . └──>│ Unitate │ ┌────────────┐ │interdicţia│ . │teritorială│ │ Titular de │ │ bancară │ . └───────────┘ │ cont X │ │(Anexa │ . └────────────┘ │ nr. 6A) │ . │ │ . ┌───────────┐ │ │ . │ Unitate │ │ │ . ┌──>│teritorială│ │ │ . 3 │ └───────────┘ │ │ ┌──────────┐ │ ┌───────────┐ │ └────────>│Centrala n│──┼──>│ Unitate │ │ └─┬────────┘ │ │teritorială│ │ │ ^ │ └───────────┘ │ 6 │ │ │ ┌───────────┐ └───────────────────────┘ │ └──>│ Unitate │ Declaraţie de │ │teritorială│ pierdere/furt/distrugere/anulare│ └─┬─────────┘ a cecurilor (Anexa nr. 4A) │ │ ^ │ │ │ │ 5 │ │ └──────────────┘ │ │ 4 │ Formulare │ de cecuri │ necompletate │ │ │ ┌──────┴───┐ │Titular de│ │ cont X │ └──────────┘ Anexa 8A Anexa 8A -------- (recto) -------- Sigla persoanei declarante CERERE DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATĂ PRIVIND CECUL Nr. ........ │_|_│_|_│_|_|_|_│ (data emiterii) ┌───────────────────────┐ ┌──────────────────────────────────────┐ │NOD DE ACCES │ │Loc rezervat luării în evidenţă la CIP│ │..................... │ │ │ │Cod ................. │ │Nr. CIP .............. │ └───────────────────────┘ └──────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │1. PERS. DECLARANTĂ ........................ Cod ........................... │ │ Adresa .................................. Tel. .......................... │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │2. Solicităm înscrierea incidentului de plată produs cu cec pe numele ....... │ │................cu Cod fiscal /Cod num. pers........., în calitate de ...... │ │......... la plata cu cec │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │3. MOTIVUL ANULĂRII INCIDENTULUI DE PLATĂ înregistrat la CIP prin Cererea │ │ de înscriere a refuzului bancar în FNC │ │ nr. ....... din │_|_│_|_│_|_|_|_│ şi Nr. CIP .... din │_|_│_|_│_|_|_|_│: │ │ (data emiterii) (data emiterii) │ │ │ │ [] eroare sau omisiune a persoanei declarante; │ │ │ │ [] hotărâre judecătorească definitivă comunicată persoanei declarante, │ │ şi anume: .......................................................... │ │ ...................................................................; │ │ │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │4. BANCĂ TRASĂ ................................... Cod....................... │ │ │ │Tip cec la │ │origine: │ []Cec []Cec []Cec de []Cec de []Cec │ │ │ simplu barat numerar călătorie circular│ ├───────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │Tip cec la │ │ │momentul │ []cec simplu []cec barat []cec de []cec de []cec │ │refuzului: │ []cec barat []cec barat numerar călătorie circular │ │ │ []cec certificat certificat │ │ │ []cec barat certificat │ │ []cec de numerar │ │ ┌────────────────────────┐ │ │ CEC Seria ....... Nr. ........... Suma└────────────────────────┘lei │ │ │ │ emis la ............ │_|_│_|_│_|_│_|_│ ┌────────────────────────┐ │ │ (localitatea, (data emiterii) Suma└────────────────────────┘lei │ │ judeţ) refuzată │ │ │ │ │ │Compensabil la ................. │ │ ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │ │ │ BENEFICIAR/ │ │ TRĂGĂTOR ..................... │ Ultimul GIRATAR ................... │ │ │ │ │ Cod / Cod num. │ Cod / Cod num. │ │ fiscal/ pers. ................ │ fiscal/ pers. ..................... │ │ │ │ │ Cont nr. ..................... │ Cont nr. .......................... │ │ │ │ │ │ Deschis la ....................... │ │ │ │ │ │ Cod .............................. │ │ │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ 5. Din această zi │_|_│_|_│_|_|_|_│ titularul de cont ..................... │ │ nu mai face obiectul INTERDICŢIEI BANCARE transmise la CIP prin │ │ Cererea noastră de înscriere a refuzului bancar în │ │ FNC Nr. ....... │_|_│_|_│_|_|_|_│ şi Nr. CIP ............. . │ │ (data emiterii) │ │ │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ .................... Persoana acreditată S.S./L.S. Anexa 8A -------- (verso) -------- MOD DE COMPLETARE La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidenţele persoanei declarante. În paragraful "Nod de acces" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei sau unităţii teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plăţi (CIP), pe suport electronic, informaţia aferentă anulării incidentului de plată. Paragraful "Loc rezervat luării în evidenţă la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicaţia informatică a CIP a informaţiilor privind data, ora şi nr. de înregistrare ale cererii în baza de date a CIP. În paragraful 1 se înscriu în clar denumirea, codul, adresa şi telefonul persoanei declarante la CIP, care solicită anularea incidentului de plată. În paragraful 2 se înscriu numele sau denumirea, codul numeric personal sau codul fiscal al persoanei fizice/juridice pe numele căreia va fi întocmită anexa nr. 8A, precum şi calitatea acesteia de trăgător. În paragraful 3 se bifează una dintre căsuţele care explică motivul anulării incidentului de plată. În paragraful 4 se înscriu informaţii preluate de pe cecul care face obiectul anulării incidentului de plată: - denumirea şi codul băncii trase; - tipul cecului; la rubrica "Tip cec la origine" se va bifa tipul cecului la momentul tipăririi, iar la rubrica "Tip cec la momentul refuzului" se va bifa corespunzător tipul cecului la momentul declarării sale ca incident bancar; - seria şi numărul cecului, atât în format nou, cât şi în format vechi, data şi locul emiterii, locul compensării, suma totală de plată, respectiv suma refuzată la plată (exprimate în cifre); - numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal şi numărul de cont ale trăgătorului; - numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, numărul de cont, denumirea şi codul băncii la care acesta are cont deschis. Paragraful 5 se completează numai dacă persoana declarantă solicită anularea unui incident de plată major. La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura şi ştampila persoanei acreditate la CIP, care a întocmit respectiva cerere. --------- Anexa 8A la regulament a fost înlocuită cu anexa 7 din REGULAMENTUL nr. 13 din 29 septembrie 2008, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 692 din 10 octombrie 2008, conform art. II din acelaşi act normativ. Anexa 8B Anexa 8B -------- (recto) -------- Sigla persoanei declarante CERERE DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATĂ PRIVIND CAMBIA Nr. ........ │_|_│_|_│_|_|_|_│ (data emiterii) ┌───────────────────────┐ ┌───────────────────────────────────────┐ │NOD DE ACCES │ │Loc rezervat luării în evidenţă la CIP │ │..................... │ │ │ │Cod ................. │ │Nr. CIP .............. │ └───────────────────────┘ └───────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │1. PERS. DECLARANTĂ ........................ Cod ........................... │ │ Adresa .................................. Tel. .......................... │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │2. Solicităm înscrierea incidentului de plată produs cu cambie pe numele .... │ │.....................cu Cod fiscal/Cod num.pers....., în calitate de ........ │ │.............. la plata cu cambie │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │ 3. MOTIVUL ANULĂRII INCIDENTULUI DE PLATĂ înregistrat la CIP prin │ │ Cererea de înscriere a refuzului bancar │ │ │ │ în FNCb Nr. ....... din |__|__|____| şi Nr. CIP .... din |__|__|____|: │ │ (data emiterii) (data emiterii) │ │ │ │ [] eroare sau omisiune a persoanei declarante; │ │ │ │ [] hotărâre judecătorească definitivă comunicată persoanei declarante, │ │ şi anume: ......................................................... │ │ ......