Pe scurt
Acest regulament stabilește cerințele pentru autorizarea și supravegherea instituțiilor românești care emit monedă electronică, precum și regulile privind persoanele care dețin participații în aceste instituții.
Ce reglementează
- Cerințele și documentația necesară pentru autorizarea instituțiilor emitente de monedă electronică de către Banca Națională a României.
- Cerințe privind persoanele care intenționează să dețină sau să cedeze participații calificate la aceste instituții.
- Metodologia de calcul a fondurilor proprii necesare și disponibile pentru activitatea cu monedă electronică.
- Cerințele de raportare și de notificare a Băncii Naționale a României privind modificările intervenite în situația instituțiilor.
Cui îi privește
- Instituțiile emitente de monedă electronică, persoane juridice române cu sediul real în România.
- Persoanele care dețin, direct sau indirect, participații calificate la o instituție emitentă de monedă electronică.
Puncte cheie
- Solicitantul trebuie să prezinte Băncii Naționale a României informații conforme cu realitatea, actualizate, complete, clare și relevante pentru activitățile propuse.
- Documentele trebuie prezentate în limba română, iar cele în limbi străine necesită traducere legalizată, cu excepții pentru limbi de circulație internațională.
- Calitatea persoanelor care dețin participații calificate este evaluată de Banca Națională a României pe baza reputației, capacității instituției de a respecta cerințele legale și a suspiciunilor privind spălarea banilor sau finanțarea terorismului.
- Banca Națională a României poate verifica informațiile furnizate și poate solicita documente suplimentare sau confirmări de la alte autorități.
Explicație AI pe baza textului oficial al legii. Orientativă, nu înlocuiește consilierea juridică.