Kopiranje osebne izkaznice, posredovanje davčne številke + - Opozorilo: Mnenje je bilo izdano na podlagi določb Zakona o varstvu osebnih podatkov (ZVOP-1, Uradni list RS, št. 94/07 - uradno prečiščeno besedilo), ki je z dnem
- 2023 prenehal veljati in ga je nadomestil nov Zakon o varstvu osebnih podatkov (ZVOP-2, Uradni list RS, št. 163/22), zato mnenje ni več nujno aktualno. Mnenja po ZVOP-2 so na voljo tukaj. Datum: 27.08.2015 Številka: 0712-1/2015/2164 Kategorije:Bančništvo --> Kategorije: Bančništvo Informacijski pooblaščenec (v nadaljevanju: IP) je prejel vaš dopis, v katerem pojasnjujete, da ste morali pri banki za pooblastitev svojega zaposlenega za gotovinsko poslovanje (polog in dvig gotovine z bančnega računa podjetja), predložiti kopijo njegovega osebnega dokumenta in davčno številko. Prav tako navajate, da je bančni uslužbenec pri dvigu gotovine s poslovnega računa podjetja želel narediti kopijo osebnega dokumenta. Zanima vas ali je potrebno osebni dokument skopirati kljub temu, da se zastopnik podjetja oz. pooblaščenec, identificira z osebnim dokumentom. Zanima vas tudi, ali lahko banke od pooblaščene osebe podjetja zahtevajo tudi njeno davčno številko. Avtentično razlago posameznih določb zakona daje le Državni zbor, neobvezno pa predlagatelj zakona, zato vam na podlagi informacij, ki ste nam jih posredovali, v nadaljevanju na podlagi
- tč.
- odst.
- čl. Zakona o varstvu osebnih podatkov (Ur. l. RS, št. 94/07, uradno prečiščeno besedilo, v nad. ZVOP-1) ter
- čl. Zakona o informacijskem pooblaščencu (Ur. l. RS, št. 113/05 in 51/07 – ZUstS-A, v nad. ZInfP), posredujemo naše neobvezno mnenje v zvezi z vašim vprašanjem.Zahteva banke glede posredovanja kopije osebnega dokumenta za dokazovanje istovetnosti državljana ter davčne številke zaposlenega pooblaščenega za gotovinsko poslovanje podjetja oziroma zakonitega zastopnika podjetja je dopustna, saj to od banke zahteva
- člen Zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma. Banka pa je pri tem dolžna upoštevati določila Zakona o osebni izkaznici glede označevanja kopije in ravnanja s kopijo.Glede fotokopiranja osebne izkazniceFotokopiranje osebne izkaznice ureja Zakon o osebni izkaznici (Uradni list RS, št. 35/11; v nadaljevanju ZOIzk-1), ki med drugim dovoljuje fotokopiranje osebnih izkaznic finančnim institucijam. Drugi odstavek
- člena ZOIzk-1 namreč daje zakonsko podlago finančnim družbam (med katere spadajo tudi banke), da fotokopirajo osebno izkaznico, če fotokopijo potrebujejo za dokazovanje istovetnosti državljana. Banke torej lahko zahtevajo fotokopijo osebne izkaznice, vsakokrat ko želijo preveriti istovetnost posameznika.Ob tem opozarjamo še na določila glede načina fotokopiranja osebne izkaznice. Peti odstavek
- člena ZOIzk-1 od upravljavcev osebnih podatkov, ki kopirajo osebne dokumente, izrecno zahteva, da kopijo ustrezno označijo z opozorilom o prepovedi uporabe v druge namene. Zakon ne predpisuje obličnosti vsebine oznake, zato je ta prepuščena upravljavcem osebnih podatkov. Kljub temu IP priporoča, da upravljavci na kopijo napišejo vsaj naslednje podatke: – da gre za kopijo; – naziv upravljavca osebnih podatkov; – namen fotokopiranja; in – pravno podlago za fotokopiranje.Zakon tudi določa, da je prepovedano nadaljnje kopiranje kopij in hranjenje kopij osebnih dokumentov v elektronski obliki. Zakon torej prepoveduje kopiranje z uporabo skenerjev in podobnih naprav, ki kopijo zapišejo v elektronski obliki in jo shranijo na elektronski medij. Imetniku osebne izkaznice zakon omogoča, da kopijo označi s svojim podpisom. IP svetuje, da se fotokopijo izkaznice podpiše čez sliko izkaznice in ne ob robu fotokopije. Šesti odstavek
- člena ZOIzk-1 določa tudi, da je upravljavec osebnih podatkov na podlagi vloge imetnika osebnega dokumenta dolžan izdati potrdilo o kopiji. Zakon določa, da mora potrdilo vsebovati naslednje sestavine: – namen rabe kopije in – rok hrambe.Glede zahteve za davčno številkoGlede zahteve za posredovanje davčne številke pa pojasnjujemo, da slednje od bank zahteva Zakon o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (Uradni list RS, št. 60/07, 19/10, 77/11, 108/12 – ZIS-E in 19/14; v nadaljevanju ZPPDFT). Banke morajo namreč na podlagi
- tč.
- člena ZPPDFT, med drugim pridobiti tudi davčno številko zakonitega zastopnika ali pooblaščene osebe, ki za pravno osebo sklene poslovno razmerje ali opravi transakcijo. Slednje morajo banke pridobivati za namen izvajanja
- člena ZPPDFT, ki v
- odst.
- členu določa, da morajo opraviti pregled stranke v naslednjih primerih:
- pri sklepanju poslovnega razmerja s stranko;
- pri vsaki transakciji v vrednosti 15 000 eurov ali več, ne glede na to, ali poteka posamično ali z več transakcijami, ki so med seboj očitno povezane;
- pri dvomu o verodostojnosti in ustreznosti predhodno dobljenih podatkov o stranki ali dejanskem lastniku stranke;
- vedno kadar v zvezi s transakcijo ali stranko obstajajo razlogi za sum pranja denarja ali financiranja terorizma, ne glede na vrednost transakcije.Na podlagi vsega navedenega IP torej ne more zaključiti, da bi bila zahteva banke po posredovanju davčne številke ob opravljanju gotovinskega dviga iz poslovnega računa vašega podjetja v nasprotju z varstvom osebnih podatkov.S pozdravi, Informacijski pooblaščenec: Mojca Prelesnik, univ.dipl.prav., informacijska pooblaščenka Pripravil: Anže Novak, univ. dipl. prav., asistent svetovalca Informacijskega pooblaščenca O NAS Informacijski pooblaščenec Dunajska cesta 22 1000 Ljubljana, Slovenija Zemljevid (vir: najdi.si) Telefon: 01 230 97 30 Poštni in varni e-predal: gp.ip(at)ip-rs.si Odgovorna oseba za informacije za medije: dr. Jelena Virant Burnik. Kontakt za medije: Barbara Repovš, mediji@ip-rs.si ali 01 230 97 30 Prijava kršitev (Navodila in obrazci) URADNE URE PON - PET 9.00 - 12.00 POVEZAVE Informacije javnega značaja Priročniki in smernice Obrazci Politika zasebnosti Informacije o obdelavi osebnih podatkov Izjava o dostopnosti Podpora za majhna podjetja Pravice posameznikov Prijava na prejemanje e-novic Informacijski pooblaščenec | 2026