← Slovenija

Navodilo za izvajanje sklepa o načinu in pogojih poročanja o kreditnih poslih med rezidenti in nerezidenti, stran 6359.

Na podlagi drugega in četrtega odstavka

  1. člena zakona o deviznem poslovanju,
  2. točke sklepa o načinu in pogojih poročanja o kreditnih poslih med rezidenti in nerezidenti (Uradni list RS, št. 50/99) in
  3. člena zakona o Banki Slovenije (Uradni list RS, št.1/91-I) izdaja guverner Banke Slovenije N A V O D I L O za izvajanje sklepa o načinu in pogojih poročanja o kreditnih poslih med rezidenti in nerezidenti Splošna določila S tem navodilom Banka Slovenije predpisuje način poročanja o kreditnih poslih ter vsebino in obliko obrazcev, ki se uporabljajo pri postopkih poročanja. Navodilo se nanaša na izpolnjevanje obrazcev, ki jih sklep predpisuje za naslednje kreditne posle s tujino: Posamično poročanje: A) krediti odobreni tujini
  4. Prijava o odobrenem kreditu tujini O-1
  5. Specifikacija OS
  6. Promet po kreditu odobrenem tujini O-2 B) krediti odobreni tujini, kadar znesek kreditnega posla ne presega 10 mio SIT
  7. Prijava o odobrenem kreditu tujini O-1-P
  8. Promet po kreditu odobrenem tujini O-2-P C) krediti najeti v tujini
  9. Prijava o najetem kreditu v tujini N-1
  10. Specifikacija NS
  11. Promet po kreditu najetem v tujini N-2
  12. Poročilo o porabi kredita v tujini NP D) krediti odobreni tujini, kadar znesek kreditnega posla ne presega 10 mio SIT
  13. Prijava o najetem kreditu v tujini N-1-P
  14. Promet po kreditu najetem v tujini N-2-P Zbirno poročanje: E) nakup terjatev
  15. Poročilo o nakupu terjatve, ko je kupec nerezident PT
  16. Poročilo o nakupu terjatve, ko je kupec rezident NT
  17. Poročilo o nakupu terjatve, ko je osnovni posel ustrezal naravi trgovinskega kredita PF F) prevzem obveznosti
  18. Prevzem obveznosti, ko je prevzemnik nerezident VO
  19. Prevzem obveznosti, ko je prevzemnik rezident PO G) garancije
  20. Poročilo o izdanih garancijah in poroštvih G-I A) KREDITI ODOBRENI TUJINI PRIJAVA Kredite, odobrene tujini, prijavimo glede na vrsto pogodbe na naslednjih obrazcih:
  21. redna kreditna pogodba: O-1, O-2, po potrebi OS
  22. redna iz okvirne: O-1, O-2, po potrebi OS
  23. naknadna kreditna prijava: O-1, O-2, po potrebi OS
  24. okvirna kreditna pogodba: O-1, po potrebi O-2 in OS
  25. bančna kreditna linija: O-1, po potrebi OS
  26. revolving kredit: O-1, po potrebi OS Na obrazcu O-2 ob prijavi kreditnega posla izpolnimo naslednje podatke (vrste dogodkov):
  27. redna kreditna pogodba: plan koriščenja
  28. redna iz okvirne pogodbe: plan koriščenja
  29. naknadna kreditna prijava: realizacija koriščenja
  30. okvirna kreditna pogodba: plan koriščenja V primeru prijave že koriščenega kredita, na obrazcu O-2 koriščenja ne planiramo, prijavimo podatek o realizaciji koriščenja in planih odplačila kredita. Spremembe/storno prijave poročamo na obrazcu O-1, po potrebi na obrazcu O-
  31. Vse obrazce, predložene ob prijavi kreditnega posla, overita upnik do tujine in pooblaščena oseba, kadar ta obstaja. KORIŠČENJE IN PLAČILO O koriščenju in plačilu kredita poročamo na obrazcih O-
  32. Spremembe/storno podatkov o koriščenju in plačilu kredita poročamo na obrazcu O-
  33. Obrazce, predložene ob koriščenju in plačilu kredita overita upnik do tujine ali pooblaščena oseba, kadar ta obstaja. I. PRIJAVA O ODOBRENEM KREDITU TUJINI (O-1)
  34. RUBRIKE OBRAZCA 1.1: Podatki o pogodbenih strankah Podatki o upniku do tujine – R 2.1: Vpišemo matično številko, naziv in sedež upnika do tujine. Kadar rezidentu matična številka ni dodeljena, vpišemo ime in naslov. Kadar v poslu nastopa več upnikov do tujine, identične podatke podamo na specifikaciji (NS). Kategorizacija upnika do tujine – R 2.2: – izpolnimo samo v primeru, ko je upnik do tujine v večinski lasti države Vpišemo šifro in vrsto kategorije upnika do tujine: 06 javne družbe – vključene so vse finančne in nefinančne družbe, ki so v 100 % lasti države 07 družbe v mešani lasti – vključene so vse finančne in nefinančne družbe, ki so od vključno 50% do manj kot 100% v lasti države Podatki o kreditorju – R 3.1: - izpolnimo samo v primeru, ko upnik do tujine posel sklene v svojem imenu in za tuj račun Vpišemo matično številko, naziv/ime in sedež/naslov kreditorja. Kadar v poslu nastopa več kreditorjev, identične podatke podamo na specifikaciji. Podatki o dolžniku – R 4.1: Vpišemo šifro iz šifranta tujih dolžnikov, ki ga vodi Banka Slovenije, naziv/ime in sedež/naslov. Kadar v poslu nastopa več dolžnikov, identične podatke podamo na specifikaciji. Država dolžnika – R 4.2: Vpišemo ime države, v kateri je sedež dolžnika. Kadar je dolžnikov več in so iz različnih držav, vpišemo v rubriko besedo “več’ in podamo identične podatke na specifikaciji. Povezane osebe – R 4.3, 4.4: – izpolnimo v primeru, ko sta upnik do tujine in dolžnik kapitalsko povezani osebi z več kot 10% deleža v vpisanem kapitalu (osnovnem kapitalu) V polje 3 vpišemo šifro vrste povezave: 11 tujec je hčerinska družba v prvem kolenu – vključuje vse kapitalsko povezane osebe, kjer ima rezident 10 ali več % v kapitalu hčere v tujini 44 tujec je hčerinska družba v drugem kolenu - vključuje vse kapitalsko posredno povezane osebe, kjer rezident nima deleža v povezani hčerinski družbi v drugem kolenu v tujini, ima pa vpliv posredno prek svojega 10 ali več % kapitalskega deleža v hčerinski družbi v prvem kolenu v tujini, pri čemer ima slednja 10 ali več % kapitalske udeležbe v družbi v drugem kolenu v tujini 22 tujec je matična družba v prvem kolenu - vključuje vse kapitalsko povezane osebe, kjer ima tujec 10 ali več % v kapitalu hčere v Sloveniji 55 tujec je matična družba v drugem kolenu - vključuje vse kapitalsko posredno povezane osebe, kjer tujec nima deleža v povezani hčerinski družbi v drugem kolenu v Sloveniji, ima pa vpliv posredno prek svojega 10 ali več % kapitalskega deleža v hčerinski družbi v prvem kolenu v Sloveniji, pri čemer ima slednja 10 ali več % kapitalske udeležbe v družbi v drugem kolenu v Sloveniji V polje 4 vpišemo % udeležbe v kapitalu. 1.2: Podatki o pogodbi Datum sklenitve pogodbe – R 5.1: Vpišemo datum, ko je bila sklenjena pogodba med upnikom do tujine in dolžnikom oziroma datum, ko je nastopila zakonska obveznost poročanje posla pri katerem plačilo iz tujine ni bilo izvršeno v roku dvanajstih mesecev (vrsta kreditnega posla – naknadna prijava). Vrsta pogodbe – R 5.2: Vpišemo šifro in naziv vrste kreditnega posla: 40 reden 41 reden iz okvirne pogodbe 42 naknadni 43 okvirni 44 linija 45 revolving 49 ostalo Oznaka pogodbe – R 5.3: Obvezen je vpis registrske številke okvirne prijave (vrsta pogodbe 41), drugi podatki niso obvezni (npr.: oznaka pogodbe, številka fakture). Pogodbeni znesek – R 6.1: Vpišemo znesek, ki je opredeljen v pogodbi (z dvema decimalkama) oziroma znesek neporavnane terjatve do tujine. Valuta pogodbenega zneska – R 6.2: Vpišemo alfa šifro valute iz šifranta valut (npr. EUR, USD). Valuta obračuna terjatve – R 9.1 (oziroma 6.2): Kadar spremljamo obračun stanja terjatve v pogodbeni valuti, vpišemo alfa šifro valute iz R 6.
  35. Kadar spremljamo obračun stanja terjatve v dogovorjeni drugi valuti, vpišemo alfa šifro dogovorjene druge valute. Kadar spremljamo obračun stanja terjatve v valuti, ki se izbere kasneje, rubrike ne izpolnimo. Kadar spremljamo obračun stanja terjatve v več valutah (kredit se odplačuje v več valutah), vpišemo besedo “več”. 1.3: Zavarovanje Oblika zavarovanja – R 7.1: Vpišemo šifro (šifrant je sestavni del navodil) in obliko zavarovanja ter znesek oziroma delež v % po posamezni obliki zavarovanja. Kadar je posel zavarovan z več kot dvema oblikama, ostale oblike zavarovanja vpišemo v opombo (za določene oblike zavarovanja tudi obvezen podatek o izdajatelju zavarovanja). Višina zavarovanja – R 7.2: Vpišemo znesek oziroma delež zavarovanja v % (osnova je višina pogodbenega zneska). Izdajatelj zavarovanja – R 7.3: Obvezno vpišemo matično številko domače osebe/šifro tuje osebe iz šifranta dolžnikov, kadar je oblika zavarovanja garancija, supergarancija ali poroštvo. 1.4: Podatki o pogojih Trajanje kredita – R 8.: Vpišemo trajanje kredita v letih (število celih let) in mesecih (0 do vključno 11). Skrajni datum koriščenja – R 10.1: Datum vpišemo samo v primeru, ko pogodba določa datum, do katerega so sredstva kredita na razpolago za koriščenje. Vrsta kredita – R 11.1: Vpišemo šifro (šifrant je sestavni del navodil) in naziv vrste kredita. Namen kredita – R 11.2: Vpišemo šifro (šifrant je sestavni del navodil) in naziv namena kredita. Kadar se v okviru ene pogodbe sredstva kredita porabijo za več kot dva namena, vpišemo podatke o vrstah in namenih kredita (tudi znesek/delež) v opombo. Znesek/delež – R 11.3: Znesek oziroma delež v % vpišemo samo v primeru, ko se sredstva kredita porabijo za več namenov. Vrsta obrestne mere – R 12.1: Vpišemo obračunsko obdobje v mesecih in naziv vrste obrestne mere (npr.: 03 LIBOR). Kadar pogodba določa več kot dve vrsti obrestnih mer, informacije o ostalih obrestnih merah vpišemo v opombo. Kadar pogodba določa različne vrste obrestne mere za različna obdobja, vpišemo v opombo naslednje podatke: vrsto obrestne mere, višino obrestne mere in čas veljavnosti (prvi in zadnji datum veljavnosti posamezne obrestne mere). Višina obrestne mere – R 12.2: Vpišemo višino obrestne mere v % (s štirimi decimalkami). Kadar je obrestna mera spremenljiva, navedemo višino, ki je v veljavi na dan podpisa pogodbe ali na dan predložitve pogodbe v registracijo. Višina marže – R 12.3: Vpišemo višino marže (fiksni del spremenljive obrestne mere) v % (s štirimi decimalkami). Večkratni stroški – R 13.1: Znesek ali % stroškov (s štirimi decimalkami) vpišemo, kadar se stroški plačujejo skozi celotno obdobje trajanja kredita (znesek ali %, izračunan na nivoju koledarskega leta). Enkratni stroški – R 13.2: Znesek ali % stroškov (s štirimi decimalkami) vpišemo, kadar se stroški plačajo v enem znesku (znesek ali %, izračunan od pogodbene vrednosti). 1.5: Vir sredstev kredita in način plačila Vir sredstev kredita – R 14.1: 01 lastna sredstva 02 kredit poslovne banke 03 kredit Slovenske izvozne družbe 04 dobiček, ustvarjen v tujini 05 drugo Način plačila kredita – R 14.2: Označimo obročni način plačila (glavnica v enakih zneskih, v enem znesku) oziroma anuitetni način plačila (enaki obroki, ki vključujejo glavnico in obresti). Znesek anuitete – R 14.3: Vpišemo znesek anuitete v valuti obračuna terjatve, kadar gre za anuitetni način plačila kredita. Plačilo glavnice – R 15.1: Označimo način plačila glavnice glede na celotni znesek pogodbe oziroma glede na posamezno koriščenje. Datum plačila – R 15.2 in 15.3: Prvi in zadnji datum plačila glavnice vpišemo samo v primeru, ko fiksne datume plačila določa pogodba oziroma anuitetni plan plačila. Grace doba – R 15.4: Grace dobo (število let, mesecev) vpišemo samo v primeru, ko so plačila vezana na datum realizacije koriščenja – podatek da informacijo o številu let in mesecev od datuma koriščenja do prvega odplačila glavnice. Dan zapadlosti plačila – R 15.5: Podatek vpišemo samo v primeru, kadar je dan plačila v mesecu določen v pogodbi. Število obrokov v letu – R 15.6: Vpišemo podatek o številu obrokov za celotno koledarsko leto. Skupno število obrokov – R 15.7: Podatek vpišemo, kadar pogodba oziroma anuitetni plan plačila določata skupno število obrokov glavnice. Datum plačila obresti- R 16.1: Prvi datum plačila obresti vpišemo samo v primeru, ko fiksne datume plačila določa pogodba oziroma anuitetni plan plačila. Število obrokov v letu – R 16.2: Vpišemo podatek o številu obrokov za celotno koledarsko leto. Grace doba – R 16.3: Grace dobo (število let, mesecev) vpišemo samo v primeru, ko so plačila vezana na datum realizacije koriščenja – podatek da informacijo o številu let in mesecev od datuma koriščenja do prvega plačila obresti. 1.6: Ostalo Oseba, pooblaščena za prijavo – R 17.1 – izpolnimo v primeru, ko upnik do tujine pooblasti drugega rezidenta, da o poslu poroča BS Vpišemo matično številko, naziv in sedež pooblaščene osebe. V rubriki je prostor za podpis odgovorne osebe in žig. Kontaktna oseba – R 18.1: Vpišemo ime in priimek kontaktne osebe, številko telefona in telefaksa. Overitev prijave (upnik do tujine) – R 20: Vpišemo ime in priimek odgovorne osebe. V rubriki je prostor za podpis odgovorne osebe in žig. Prijava in overitev prijave – R 1 in 21: Rubriki izpolni pristojna služba Banke Slovenije.
  36. SPREMEMBA PRIJAVE Spremembo pogodbenih pogojev in ostale spremembe podatkov iz posameznih rubrik prijave posla prijavimo na obrazcu tako, da označimo spremembo prijave v glavi obrazca O-1 in izpolnimo naslednje rubrike: R 1.2 registrska številka prijave R 5.1 datum, ko je sprememba nastala R 20 podpis odgovorne osebe in žig Rubrike, ki jih izpolnimo glede na spremembo prijave posla – R 3 do 19 Spremembo prijave evidentiramo z vpisom novega podatka v rubriko, ki se s tem spremeni. Podatek iz rubrike zbrišemo tako, da obkrožimo zaporedno številko rubrike.
  37. STORNO PRIJAVE Storno prijave (pomeni, da se posel ni oziroma se ne bo realiziral) prijavimo na obrazcu tako, da označimo storno prijave v glavi obrazca in izpolnimo naslednje rubrike: R 1.2 registrska številka prijave R 5.1 datum storna R 20 podpis odgovorne osebe in žig R 17 podpis pooblaščene osebe, kadar ta obstaja II. SPECIFIKACIJA (OS)
  38. RUBRIKE OBRAZCA 1.1: Identifikacijski podatki Datum prijave – R 1: Kadar obrazec predložimo kot spremembo/storno obstoječe specifikacije, vpišemo datum spremembe/storna. Če je obrazec sestavni del prijave kreditnega posla, datuma ne vpišemo. Številka kredita – R 2: Kadar obrazec predložimo kot spremembo/storno obstoječe specifikacije, vpišemo registrsko številko kredita. Če je obrazec sestavni del prijave kreditnega posla, registrske številke kredita ne vpišemo. Upnik do tujine – R 3: Vpišemo matično številko, naziv/ime in sedež/naslov upnika do tujine. Overitev prijave (upnik do tujine in pooblaščena oseba, če ta obstaja) – R 11: V rubriki je prostor za podpis odgovorne osebe in žig ter podpis odgovorne osebe pooblaščene osebe in žig, če ta obstaja. 1.2: Podatki o specifikaciji upnikov do tujine, kreditorjev, dolžnikov Vrsta specifikacije – R 4: Vpišemo številko iz Legende v levem spodnjem kotu obrazca. Vrsta dogodka – R 5: Vpišemo številko iz Legende v levem spodnjem kotu obrazca. Matična številka oz. šifra – R 6: Vpišemo matično številko upnika do tujine in kreditorja iz registra poslovnih subjektov oziroma šifro dolžnika iz šifranta tujih dolžnikov. Naziv/ime in sedež/naslov – R 7: Vpišemo naziv/ime in sedež/naslov upnika do tujine, kreditorja, dolžnika. Država – R 8: Vpišemo ime države, v kateri je sedež dolžnika. Znesek/delež – R 9: Vpišemo zneske oziroma deleže (% od pogodbenega zneska) po posameznih upnikih do tujine, kreditorjih, dolžnikih.
  39. REDNA INFORMACIJA 2.1: Specifikacija Specifikacija upnikov do tujine, kreditorjev, dolžnikov: rubrike št. 4, 6, 7, 8,
  41. SPREMEMBA/STORNO PODATKOV Informacije o spremembi oziroma stornu podatkov o upnikih do tujine, kreditorjih in dolžnikih poročamo zaradi kasneje ugotovljenih sprememb ali napake pri sporočanju podatkov. Na obrazec z novo vsebino vpišemo isto zaporedno številko kot na obrazec, ki ga spreminjamo/storniramo. 3.1: Sprememba/storno podatkov sprememba specifikacije: rubrike št. 4, 5, 6, 7, 8, 9 storno specifikacije: rubrike št. 4, 5, 6 dodajanje novih podatkov: rubrike št. 4, 5, 6, 7, 8, 9 III. PROMET PO KREDITU ODOBRENEM TUJINI (O-2)
  42. RUBRIKE OBRAZCA 1.1: Identifikacijski podatki Številka kredita – R 1: Vpišemo registrsko številko kredita pri Banki Slovenije. Če je obrazec sestavni del prijave kreditnega posla, registrske številke kredita ne vpišemo. Upnik do tujine – R 2: Vpišemo matično številko in naziv/ime upnika do tujine. Kadar je upnikov do tujine več, uporabimo za vsakega upnika do tujine svoj obrazec. Dokument – R 3: Vpišemo zaporedno številko dokumenta, ki ustreza zaporedju predloženih dokumentov v okviru registrske številke kredita in oštevilčimo strani. Poročevalec (upnik do tujine ali pooblaščena oseba) – R 17: Vpišemo matično številko in naziv ter sedež poročevalca. V rubriki je prostor za podpis odgovorne osebe in žig. 1.2: Dogodki Rubrike izpolnimo glede na vrsto dogodka, ki ga prijavljamo: rubrika št. 4 – plan; realizacija rubrika št. 5 – koriščenje; plačilo: glavnice, obresti, stroškov rubrika št. 6 – sprememba; storno postavke; storno ostanka plana rubrika št. 7 – številka plana plačila (v primerih, ko obstaja več planov) rubrika št. 8 – datum spremenjene postavke, ki se realizira, spreminja oziroma stornira rubrika št. 9 – datum dogodka (datum planske postavke, realizacije; končni datum mirovanja plačil) rubrika št. 10 – znesek prometa (znesek plana, realizacije) rubrika št. 11 – valuta prometa (valuta zneska plana, realizacije) rubrika št. 12 – znesek stanja (znesek stanja terjatve v valuti obračuna terjatve) rubrika št. 13 – valuta stanja (valuta obračuna terjatve) rubrika št. 14 – obrestna mera rubrika št. 15 – transakcije: vrsta realizacije koriščenja in plačila (šifrant sestavni del navodil) rubrika št. 16 – dodatni opis: status planiranih postavk, vrsta stroškov kredita, priloge Vrsta dogodka – R (4, 5, 6): Vpišemo črki in številko iz Legende v levem spodnjem kotu obrazca. Številka plana – R 7: Številko plana vpišemo samo takrat, kadar obstaja več različnih planov plačil. Kadar stanje terjatve vodimo v več valutah, posamezni plan po valuti označimo s številko
  43. Kadar je v okviru iste valute več planov, za vsak posamezni plan določimo številko od 1 dalje. Datum spremenjene postavke – R 8: Vpišemo datum spremenjenih postavk planov plačil glavnic, obresti, stroškov, kadar realizacija plačila odstopa od planiranega datuma za več kot 15 dni. Vpišemo datum postavke, ki smo jo spremenili/stornirali. Datum dogodka – R 9: Vpišemo datum planov/realizacij koriščenja, plačil glavnic, obresti in stroškov. Vpišemo nov, spremenjen datum plana/datum storna plana, realizacije. Vpišemo končni predvideni datum mirovanja plačil. Promet (znesek, valuta) – R (10, 11): Vpišemo znesek prometa in alfa šifro valute. Plan koriščenja prijavimo v pogodbeni valuti, plan plačil v pogodbeni valuti oziroma v valuti obračuna terjatve, o realizaciji koriščenja in plačila poročamo v dejanski valuti. Stanje (znesek, valuta) – R (12, 13): Vpišemo znesek stanja terjatve in alfa šifro valute. O stanju terjatve poročamo v valuti obračuna terjatve. Obrestna mera – R 14: Vpišemo višino obrestne mere v % (seštevek višine obrestne mere in marže). Vrsta transakcije – R 15: Vpišemo šifro vrste realizacije koriščenja oziroma šifro vrste realizacije plačila (šifrant sestavni del navodil). Opis – R 16: Vpišemo dodatne informacije: šifro iz šifranta vrst stroškov, status posameznih plačil (npr. ˛“mirovanje”, priloga plan plačil).
  44. REDNA INFORMACIJA 2.1: Plan koriščenja ob prijavi sklenjenega kreditnega posla Na obrazcu izpolnimo naslednje rubrike: št. 4, 5, 9, 10, 11 V primeru več planiranih koriščenj vpišemo posamezne planske postavke. Plan koriščenja prijavimo v pogodbeni valuti. 2.2: Koriščenje kredita Realizacijo koriščenja kredita prijavimo tako, da izpolnimo rubrike za naslednje vrste dogodkov: a) realizacija koriščenja: rubrike št. 4, 5, 9, 10, 11, 12, 13, 15 Pri realizaciji koriščenja se ne sklicujemo na plan koriščenja, v rubriko 15 vpišemo vrsto realizacije koriščenja. Realizacijo koriščenja prijavimo v dejanski valuti. b) plan plačila glavnice: rubrike št. 4, 5,

(7), 9, 10, 11,
(16)c) plan plačila obresti: rubrike št. 4, 5,
(7), 9, 10, 11, 14,
(16)d) plan plačila stroškov: rubrike št. 4, 5,
(7), 9, 10, 11, 16 V primeru enkratnega koriščenja v eni valuti rubrike 7 na planih plačil ne izpolnimo. V primeru več koriščenj v eni valuti, ki imajo različne plane plačil, vpišemo v rubriko 7 zaporedne številke od 1 dalje. V primeru več koriščenj in različnih valut koriščenja v rubriko 7 vpišemo številko 1 za vsako posamezno valuto in nadaljujemo z zaporednimi številkami glede na število koriščenj po posamezni valuti, če imajo posamezna koriščenja različne plane plačil. V primeru, da se predloži plan plačila glavnice, obresti, stroškov kot priloga, rubrik 9, 10 in 11 ne izpolnimo in v rubriko 16 vpišemo oznako priloge. Stroškov ni obvezno planirati, lahko jih planiramo, kadar so v pogodbi določeni večji stroški. 2.3: Plačilo kredita Realizacijo plačila kredita prijavimo tako, da izpolnimo rubrike za naslednje vrste dogodkov: realizacija plačila glavnice: rubrike št. 4, 5,
(7),
(8), 9, 10, 11, 12, 13, 15,
(16)realizacija plačila obresti: rubrike št. 4, 5,
(7),
(8), 9, 10, 11, (12, 13), 14, 15,
(16)realizacija plačila stroškov: rubrike št. 4, 5,
(7),
(8), 9, 10, 11, (12, 13), 15, 16 Pri realizacijah plačil se pogojno sklicujemo na številko plana plačila (rubrika 7), če obstaja več različnih planov plačil. Rubriko 8 moramo obvezno izpolniti v primeru, ko realizacija plačila odstopa od planiranega datuma plačila za več kot 15 dni. Rubriki 12 in 13 za obresti in stroške izpolnimo, ko plačilo obresti ni realizirano v valuti obračuna terjatve (vpišemo preračunan znesek obresti v valuti obračuna terjatve). V rubriko 15 vpišemo vrsto realizacije plačila. V rubriko 16 vpišemo dodatne informacije: vrsta stroškov, drugo. 3. SPREMEMBA/STORNO PODATKOV Spremembe/storno dogodkov poročamo v primeru pogodbenih sprememb ali zaradi napake pri sporočanju podatkov. Sklicujemo se na datum postavke plana, realizacije. Planske postavke lahko spreminjamo, storniramo ali storniramo ostanek plana. Podatke o realizacijah storniramo postavko za postavko. 3.1: Sprememba podatkov o planih plan koriščenja: rubrike št. 4, 5, 6, 8, 9, 10, 11 plan plačila glavnice: rubrike št. 4, 5, 6,
(7), 8, 9, 10, 11,
(16)plan plačila obresti: rubrike št. 4, 5, 6,
(7), 8, 9, 10, 11, 14,
(16)plan plačila stroškov: rubrike št. 4, 5, 6,
(7), 8, 9, 10, 11,
(16)Pri sporočanju spremembe planov vedno izpolnimo vse rubrike, ki so zahtevane za posamezno vrsto dogodka. Rubriko 7 izpolnimo kadar obstaja več različnih planov plačil. Planske postavke dodajamo (povečujemo) v primeru dodatnega koriščenja kredita: plan koriščenja: rubrike št. 4, 5, 9, 10, 11 plan plačila glavnice: rubrike št. 4, 5,
(7), 9, 10, 11 plan plačila obresti: rubrike št. 4, 5,
(7), 9, 10, 11, 14 plan plačila stroškov: rubrike št. 4, 5,
(7), 9, 10, 11,
(16)Dodajanje (povečanje) planskih postavk uporabljamo v primeru dodatnega koriščenja. Pogojno se sklicujemo na številko plana (rubrika 7), če je več različnih planov plačil. 3.2: Storno podatkov o planih, realizacijah plan koriščenja: rubrike št. 4, 5, 6, 8 realizacija koriščenja: rubrike št. 4, 5, 6, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 15 plan plačila glavnice: rubrike št. 4, 5, 6,
(7), 8,
(11)realizacija plačila glavnice: rubrike št. 4, 5, 6,
(7), 8, 9, 10, 11, 12, 13, 15 plan plačila obresti: rubrike št. 4 ,5, 6,
(7), 8,
(11)realizacija plačila obresti: rubrike št. 4, 5, 6,
(7), 8, 9, 10, 11, 14, 15 plan plačila stroškov: rubrike št. 4, 5, 6,
(7), 8,
(11),
(16)realizacija plačila stroškov: rubrike št. 4, 5, 6,
(7), 8, 9, 10, 11, 15,
(16)V primeru storna postavke plana ali storna realizacije izpolnimo vse rubrike, ki so zahtevane za posamezno vrsto dogodka. V primeru storna ostanka plana izpolnimo samo rubrike 4, 5, 6,
(7),
  1. V rubriko 8 vpišemo datum postavke, od katere naprej se plan stornira. V primeru, ko želimo kredit stornirati v celoti, pa smo realizacije že sporočili, moramo najprej stornirati realizacije po postavkah in nato stornirati prijavo o sklenjenem kreditnem poslu. V primeru, ko se plani vodijo v več valutah, izpolnimo rubriko
  2. B) KREDITI ODOBRENI TUJINI – ZNESEK KREDITA MANJŠI OD 10 MIO SIT PRIJAVA Kredite, odobrene tujini (redno kreditno pogodbo) prijavimo na obrazcu O-1-P, prav tako spremembe in storno prijave, kadar: – pogodbeni znesek kredita ne presega 10 mio SIT, – v poslu nastopata izključno dva pogodbena subjekta, – se stanje terjatev vodi v pogodbeni valuti. Obrazec, predložen ob prijavi in spremembi/stornu kreditnega posla, overita upnik do tujine in pooblaščena oseba, kadar ta obstaja. KORIŠČENJE IN PLAČILO Na obrazcu O-2-P poročamo o koriščenju sredstev kredita in planiramo plačila. Podatki o plačilu kredita se spremljajo v Banki Slovenije posredno preko plačilnega prometa domačih pooblaščenih bank. Kadar kredita ne plačujemo preko domačih pooblaščenih bank, moramo o posameznih realizacijah plačila kredita poročati na obrazcu O-2-P. Spremembe/storno podatkov o koriščenju in plačilu kredita poročamo na obrazcu O-2-P. Obrazec O-2-P overita upnik do tujine ali pooblaščena oseba, če ta obstaja. I. PRIJAVA O ODOBRENEM KREDITU TUJINI (O-1-P)
  3. RUBRIKE OBRAZCA 1.1: Podatki o pogodbenih strankah Podatki o upniku do tujine – R 3.1: Vpišemo matično številko, naziv in sedež upnika do tujine. Kadar nerezidentu matična številka ni dodeljena, vpišemo ime in naslov. Podatki o dolžniku – R 4 : Vpišemo naziv/ime in sedež/naslov ter ime države, v kateri je sedež dolžnika. 1.2: Podatki o pogodbi Datum sklenitve pogodbe – R 2.1: Vpišemo datum, ko je bila sklenjena pogodba med upnikom do tujine in dolžnikom. Oznaka pogodbe – R 2.2: Rubriko lahko izpolnimo z dodatnimi podatki o pogodbi: vpišemo številko kredita, drugo. Pogodbeni znesek – R 5.1: Vpišemo znesek, ki je opredeljen v pogodbi (z dvema decimalkama). Valuta pogodbenega zneska – R 5.2: Vpišemo alfa šifro valute iz šifranta valut (npr. EUR, USD). 1.3: Zavarovanje Oblika zavarovanja – R 7.1: Vpišemo šifro (šifrant je sestavni del navodil) in obliko zavarovanja ter naziv in sedež izdajatelja zavarovanja (obvezen podatek samo, kadar je oblika zavarovanja garancija, poroštvo ali zavarovalna polica). 1.4: Podatki o pogojih Trajanje kredita – R 6.1.: Vpišemo trajanje kredita v letih (število celih let) in mesecih (0 do vključno 11). Planirani datum koriščenja – R 9.1: Vpišemo planirani datum koriščenja kredita. Vrsta kredita – R 8.1: Vpišemo šifro (šifrant je sestavni del navodil) in naziv vrste kredita. Namen kredita – R 8.2: Vpišemo šifro (šifrant je sestavni del navodil) in naziv namena kredita. Kadar se v okviru ene pogodbe sredstva kredita porabijo za opremo, repromaterial, potrošni material in/ali storitve, navedemo kot namen kredita prevladujoče blago ali storitev. Obresti – R 10.1: Vpišemo obračunsko obdobje v mesecih in naziv vrste obrestne mere (npr. 03 LIBOR). Višina obrestne mere – R 10.2: Vpišemo višino obrestne mere v % (s štirimi decimalkami). Kadar je obrestna mera spremenljiva, navedemo višino, ki je v veljavi na dan podpisa pogodbe ali na dan predložitve pogodbe v registracijo. Fiksni del spremenljive obrestne mere (maržo) prištejemo k obrestni meri. 1.5: Ostalo Oseba, pooblaščena za prijavo – R 11.1: izpolnimo v primeru, ko upnik do tujine pooblasti drugega rezidenta, da o poslu poroča BS Vpišemo matično številko, naziv in sedež pooblaščene osebe. V rubriki je prostor za podpis odgovorne osebe in žig. Kontaktna oseba – R 12.1: Vpišemo ime in priimek kontaktne osebe, številko telefona in telefaksa. Overitev prijave (upnik do tujine) – R 14: Vpišemo ime in priimek odgovorne osebe upnika do tujine. V rubriki je prostor za podpis odgovorne osebe in žig Prijava in overitev prijave – R 1 in 15: Rubriki izpolni pristojna služba Banke Slovenije.
  4. SPREMEMBA PRIJAVE Informacijo o spremembi pogodbenih pogojev in ostale spremembe podatkov iz posameznih rubrik prijave posla prijavimo na obrazcu tako, da označimo spremembo prijave v glavi obrazca in izpolnimo naslednje rubrike: R 1.2 registrska številka prijave R 2.1 datum, ko je sprememba nastala R 14 podpis odgovorne osebe in žig Rubrike, ki jih izpolnimo glede na spremembo prijave – R 3 do R 13 Spremembo prijave evidentiramo z vpisom novega podatka v rubriko, ki se s tem spremeni. Podatek iz rubrike zbrišemo tako, da obkrožimo zaporedno številko rubrike.
  5. STORNO PRIJAVE Storno prijave (pomeni, da se posel ni oziroma se ne bo realiziral) prijavimo na obrazcu tako, da označimo storno prijave v glavi obrazca in izpolnimo naslednje rubrike: R 1.2 registrska številka prijave R 2.1 datum storna R 14 podpis odgovorne osebe in žig R 11 podpis pooblaščene osebe, kadar ta obstaja. II. PROMET PO KREDITU ODOBRENEM TUJINI (O-2-P)
  6. RUBRIKE OBRAZCA 1.1: Identifikacijski podatki Številka kredita – R 1: Vpišemo registrsko številko kredita pri Banki Slovenije. Upnik do tujine – R 2: Vpišemo matično številko in naziv/ime upnika do tujine. Dokument – R 3: Vpišemo zaporedno številko dokumenta, ki ustreza zaporedju predloženih dokumentov v okviru registrske številke kredita in oštevilčimo strani. Poročevalec – R 12: Vpišemo matično številko, naziv in sedež poročevalca. V rubriki je predvideno mesto za podpis odgovorne osebe in žig. 1.2: Dogodki Rubrike izpolnimo glede na vrsto dogodka, ki ga prijavljamo: rubrika št. 4 – plan; realizacija rubrika št. 5 – koriščenje; plačilo: glavnice, obresti (in stroškov) rubrika št. 6 – datum dogodka (datum planske postavke, realizacije) rubrika št. 7 – znesek prometa (znesek plana, realizacije) rubrika št. 8 – valuta prometa (valuta zneska plana, realizacije) rubrika št. 9 – znesek stanja terjatve rubrika št. 10 – valuta stanja terjatve rubrika št. 11 – opis Vrsta dogodka – R (4, 5): Vpišemo črki iz Legende v levem spodnjem kotu obrazca. Datum dogodka – R 6: Vpišemo datum realizacije koriščenja. Vpišemo datum planov plačila glavnice, obresti. Vpišemo datum realizacije plačila glavnice, obresti in stroškov. Promet (znesek, valuta) – R (7, 8): Vpišemo znesek prometa v dejanski valuti in alfa šifro valute. Stanje (znesek, valuta) – R (9,10): Vpišemo znesek stanja terjatve v pogodbeni valuti in alfa šifro valute. Opis – R 11: Vpišemo dodatne informacije (npr.: plan plačil kot priloga, datum spremenjene/stornirane postavke).
  7. REDNA INFORMACIJA 2.1: Koriščenje kredita Realizacijo koriščenja kredita prijavimo tako, da izpolnimo naslednje rubrike: realizacija koriščenja: rubrike št. 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10,
(11)Plan plačila kredita prijavimo s tem, da izpolnimo naslednje rubrike: plan plačila glavnice: rubrike št. 4, 5, 6, 7, 8,
(11)plan plačila obresti: rubrike št. 4 ,5, 6, 7, 8,
(11)ali predložimo plan plačila glavnice in obresti kot prilogo: izpolnimo rubriki 4 in 5, v rubriko 11 vpišemo “priloga: plan plačil”, rubriki 6 in 7 pa ne izpolnimo. 2.2.: Plačilo kredita Podatke o plačilu kredita (realizacija plačila glavnice, obresti in stroškov) se spremlja preko plačilnega prometa domačih pooblaščenih bank. Kadar plačilo kredita ne poteka preko domačih pooblaščenih bank, moramo poročati o posameznih realizacijah plačila na obrazcu O-2-P. Realizacijo plačila kredita prijavimo tako, da izpolnimo rubrike za naslednje vrste dogodkov: realizacija plačila glavnice: rubrike št. 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10,
(11)realizacija plačila obresti (in stroškov): rubrike št. 4, 5, 6, 7, 8,
(11).
  1. SPREMEMBA/STORNO PODATKOV Spremembo/storno podatkov o koriščenju in plačilih kredita poročamo v primeru pogodbenih sprememb ali zaradi napake pri sporočanju podatkov. Sklicujemo se na datum postavke plana, realizacije. Planske postavke lahko spreminjamo, storniramo ali storniramo ostanek plana. Podatke o realizacijah storniramo postavko za postavko. 3.1: Sprememba podatkov o planih plan plačila glavnice: rubrike št. 4, 5, 6, 7, 8, 11 plan plačila obresti: rubrike št. 4 ,5, 6, 7, 8, 11 Pri sporočanju spremembe planov vedno izpolnimo vse rubrike, ki so zahtevane za posamezno vrsto dogodka. Planske postavke dodajamo (povečujemo) v primeru dodatnega koriščenja kredita: plan plačila glavnice: rubrike št. 4, 5, 6, 7, 8, 11 plan plačila obresti: rubrike št. 4, 5, 6, 7, 8, 11 3.2: Storno podatkov o planih, realizacijah realizacija koriščenja: rubrike št. 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11 plan plačila glavnice: rubrike št. 4, 5, 6, 7, 8, 11 realizacija plačila glavnice: rubrike št. 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11 plan plačila obresti: rubrike št. 4, 5, 6, 7, 8, 11 realizacija plačila obresti (stroškov): rubrike št. 4, 5, 6, 7, 8, 11 Kadar želimo stornirati postavko plana ali postavko realizacije, izpolnimo vse rubrike, ki so zahtevane za posamezno vrsto dogodka in v rubriko 11 vpišemo datum stornirane postavke. Kadar želimo kredit stornirati v celoti, pa smo realizacije že sporočili, najprej storniramo realizacije po postavkah in nato storniramo prijavo o sklenjenem kreditnem poslu. Kadar želimo stornirati ostanek plana, izpolnimo vse rubrike, ki so zahtevane za posamezno vrsto dogodka in v rubriko 11 vpišemo datum storna ostanka plana (datum postavke plana, od katere naprej se plan stornira). C) KREDITI NAJETI V TUJINI PRIJAVA Kredite, najete v tujini, prijavimo glede na vrsto pogodbe na naslednjih obrazcih:
  2. redna kreditna pogodba N-1, N-2, po potrebi NS
  3. redna iz okvirne pogodbe N-1, N-2, po potrebi NS
  4. naknadna kreditna prijava N-1, N-2, po potrebi NS
  5. okvirna kreditna pogodba N-1, po potrebi N-2 in NS
  6. bančna kreditna linija N-1, po potrebi NS
  7. revolving kredit N-1, po potrebi NS Na obrazcu N-2 ob prijavi kreditnega posla izpolnimo naslednje podatke (vrste dogodkov):
  8. redna kreditna pogodba plan koriščenja
  9. redna iz okvirne pogodbe plan koriščenja
  10. naknadna kreditna prijava realizacija koriščenja
  11. okvirna kreditna pogodba plan koriščenja V primeru prijave že koriščenega kredita, na obrazcu N-2 koriščenja ne planiramo, prijavimo podatek o realizaciji koriščenja in planih odplačila kredita. Spremembe/storno prijave poročamo na obrazcu N-1, po potrebi na obrazcu N-
  12. Vse obrazce, predložene ob prijavi kreditnega posla, overita dolžnik in pooblaščena oseba, kadar ta obstaja. KORIŠČENJE IN ODPLAČILO O koriščenju in odplačilu kredita poročamo na obrazcih N-2 in NP. Spremembe/storno podatkov o koriščenju in odplačilu kredita poročamo na obrazcu N-2, spremembe podatkov o namenu porabe kredita pa na obrazcu NP. Obrazce, predložene ob koriščenju in odplačilu kredita, overita dolžnik ali pooblaščena oseba, kadar ta obstaja. I. PRIJAVA O NAJETEM KREDITU V TUJINI (N-1)
  13. RUBRIKE OBRAZCA 1.1: Podatki o pogodbenih strankah Podatki o dolžniku – R 2.1: Vpišemo matično številko, naziv in sedež dolžnika. Kadar nerezidentu matična številka ni dodeljena, vpišemo ime in naslov. Kadar v poslu nastopa več dolžnikov, identične podatke podamo na specifikaciji (obrazec NS). Kategorizacija dolžnika – R 2.2: – izpolnimo samo v primeru, ko je dolžnik v večinski lasti države Vpišemo šifro in vrsto kategorije dolžnika: 06 javne družbe – vključene so vse finančne in nefinančne družbe, ki so v 100 % lasti države 07 družbe v mešani lasti – vključene so vse finančne in nefinančne družbe, ki so od vključno 50% do manj kot 100% v lasti države Podatki o uporabniku – R 3.1: – izpolnimo samo v primeru, ko dolžnik posel sklene v svojem imenu in za tuj račun Vpišemo matično številko, naziv/ime in sedež/naslov uporabnika. Kadar v poslu nastopa več uporabnikov, identične podatke podamo na specifikaciji. Podatki o upniku – R 4.1: Vpišemo šifro iz šifranta tujih upnikov, ki ga vodi Banka Slovenije, naziv/ime in sedež/naslov. Kadar v poslu nastopa več upnikov, identične podatke podamo na specifikaciji. Država upnika – R 4.2: Vpišemo ime države, v kateri je sedež upnika. Kadar je upnikov več in so iz različnih držav, vpišemo v rubriko besedo “več’ in podamo identične podatke na specifikaciji. Kadar je kreditor mednarodna finančna organizacija, rubrike ne izpolnimo. Povezane osebe – R 4.3, 4.4: – izpolnimo v primeru, ko sta dolžnik in upnik kapitalsko povezani osebi z več kot 10% deleža v vpisanem kapitalu (osnovnem kapitalu) V polje 3 vpišemo šifro vrste povezave: 11 tujec je hčerinska družba v prvem kolenu - vključuje vse kapitalsko povezane osebe, kjer ima rezident 10 ali več % v kapitalu hčere v tujini 44 tujec je hčerinska družba v drugem kolenu - vključuje vse kapitalsko posredno povezane osebe, kjer rezident nima deleža v povezani hčerinski družbi v drugem kolenu v tujini, ima pa vpliv posredno prek svojega 10 ali več % kapitalskega deleža v hčerinski družbi v prvem kolenu v tujini, pri čemer ima slednja 10 ali več % kapitalske udeležbe v družbi v drugem kolenu v tujini 22 tujec je matična družba v prvem kolenu - vključuje vse kapitalsko povezane osebe, kjer ima tujec 10 ali več % v kapitalu hčere v Sloveniji 55 tujec je matična družba v drugem kolenu - vključuje vse kapitalsko posredno povezane osebe, kjer tujec nima deleža v povezani hčerinski družbi v drugem kolenu v Sloveniji, ima pa vpliv posredno prek svojega 10 ali več % kapitalskega deleža v hčerinski družbi v prvem kolenu v Sloveniji, pri čemer ima slednja 10 ali več % kapitalske udeležbe v družbi v drugem kolenu v Sloveniji V polje 4 vpišemo % udeležbe v kapitalu. 1.2: Podatki o pogodbi Datum sklenitve pogodbe – R 5.1: Vpišemo datum, ko je bila sklenjena pogodba med dolžnikom in upnikom oziroma datum, ko je nastopila zakonska obveznost poročanje posla pri katerem plačilo v tujino ni bilo izvršeno v roku dvanajstih mesecev (vrsta kreditnega posla – naknadna prijava). Vrsta pogodbe – R 5.2: Vpišemo šifro in naziv vrste kreditnega posla: 40 reden 41 reden iz okvirne pogodbe 42 naknadni 43 okvirni 44 linija 45 revolving 49 ostalo Oznaka pogodbe – R 5.3: Obvezen je vpis registrske številke okvirne prijave (vrsta pogodbe 41), drugi podatki niso obvezni (npr.: tuja oznaka pogodbe, v primeru vrednostnih papirjev ISIN koda, oznake bank) Pogodbeni znesek – R 6.1: Vpišemo znesek, ki je opredeljen v pogodbi (z dvema decimalkama) oziroma znesek neporavnane obveznosti do tujine. Valuta pogodbenega zneska – R 6.2: Vpišemo alfa šifro valute iz šifranta valut (npr. EUR, USD). Valuta obračuna dolga – R 9.1 (oziroma 6.2): Kadar spremljamo obračun stanja dolga v pogodbeni valuti, vpišemo alfa šifro valute iz R 6.
  14. Kadar spremljamo obračun stanja dolga v dogovorjeni drugi valuti, vpišemo alfa šifro dogovorjene druge valute. Kadar spremljamo obračun stanja dolga v valuti, ki se izbere kasneje, rubrike ne izpolnimo. Kadar spremljamo obračun stanja dolga v več valutah (kredit se odplačuje v več valutah), vpišemo besedo “več”. 1.3: Zavarovanje Oblika zavarovanja – R 7.1: Vpišemo šifro (šifrant je sestavni del navodil) in obliko zavarovanja ter znesek oziroma delež v % po posamezni obliki zavarovanja. Kadar je posel zavarovan z več kot dvema oblikama, ostale oblike zavarovanja vpišemo v opombo (za določene oblike zavarovanja tudi obvezen podatek o izdajatelju zavarovanja). Višina zavarovanja – R 7.2: Vpišemo znesek oziroma delež zavarovanja v % (osnova je višina pogodbenega zneska). Izdajatelj zavarovanja – R 7.3: Obvezno vpišemo matično številko domače osebe/šifro tuje osebe iz šifranta upnikov, kadar je oblika zavarovanja garancija, supergarancija ali poroštvo. 1.4: Podatki o pogojih Trajanje kredita – R 8.: Vpišemo trajanje kredita v letih (število celih let) in mesecih (0 do vključno 11). Skrajni datum koriščenja – R 10.1: Datum vpišemo samo v primeru, ko pogodba določa datum, do katerega so sredstva kredita na razpolago za koriščenje. Vrsta kredita – R 11.1: Vpišemo šifro (šifrant je sestavni del navodil) in naziv vrste kredita. Namen kredita – R 11.2: Vpišemo šifro (šifrant je sestavni del navodil) in naziv namena kredita. Kadar se v okviru ene pogodbe sredstva kredita porabijo za več kot dva namena, vpišemo podatke o vrstah in namenih kredita (tudi znesek/delež) v opombo. Znesek/delež – R 11.3: Znesek oziroma delež v % vpišemo samo v primeru, ko se sredstva kredita porabijo za več namenov. Vrsta obrestne mere – R 12.1: Vpišemo obračunsko obdobje v mesecih in naziv vrste obrestne mere (npr.: 03 LIBOR). Kadar pogodba določa več kot dve vrsti obrestnih mer, informacije o ostalih obrestnih merah vpišemo v opombo. Kadar pogodba določa različne vrste obrestne mere za različna obdobja, vpišemo v opombo naslednje podatke: vrsto obrestne mere, višino obrestne mere in čas veljavnosti (prvi in zadnji datum veljavnosti posamezne obrestne mere). Višina obrestne mere – R 12.2: Vpišemo višino obrestne mere v % (s štirimi decimalkami). Kadar je obrestna mera spremenljiva, navedemo višino, ki je v veljavi na dan podpisa pogodbe ali na dan predložitve pogodbe v registracijo. Višina marže – R 12.3: Vpišemo višino marže (fiksni del spremenljive obrestne mere) v % (s štirimi decimalkami). Večkratni stroški – R 13.1: Znesek ali % stroškov (s štirimi decimalkami) vpišemo, kadar se stroški plačujejo skozi celotno obdobje trajanja kredita (znesek ali %, izračunan na nivoju koledarskega leta). Enkratni stroški – R 13.2: Znesek ali % stroškov (s štirimi decimalkami) vpišemo, kadar se stroški plačajo v enem znesku (znesek ali %, izračunan od pogodbene vrednosti). 1.5: Vir sredstev in način odplačila kredita Vir sredstev odplačila – R 14.1: Označimo DA, kadar je vir za odplačilo najetega kredita zagotovljen iz proračuna. Način odplačila kredita – R 14.2: Označimo obročni način odplačila (glavnica v enakih zneskih, v enem znesku) oziroma anuitetni način odplačila (enaki obroki, ki vključujejo glavnico in obresti). Znesek anuitete – R 14.3: Vpišemo znesek anuitete v valuti obračuna dolga, kadar gre za anuitetni način odplačila kredita. Odplačilo glavnice – R 15.1: Označimo način odplačila glavnice glede na celotni znesek pogodbe oziroma glede na posamezno koriščenje. Datum odplačila – R 15.2 in 15.3: Prvi in zadnji datum odplačila glavnice vpišemo samo v primeru, ko fiksne datume odplačila določa pogodba oziroma anuitetni plan odplačila. Grace doba – R 15.4: Grace dobo (število let, mesecev) vpišemo samo v primeru, ko so odplačila vezana na datum realizacije koriščenja – podatek da informacijo o številu let in mesecev od datuma koriščenja do prvega odplačila glavnice. Dan zapadlosti odplačila – R 15.5: Podatek vpišemo samo v primeru, kadar je dan odplačila v mesecu določen v pogodbi. Število obrokov v letu – R.15.6: Vpišemo podatek o številu obrokov za celotno koledarsko leto. Skupno število obrokov – R 15.7: Podatek vpišemo, kadar pogodba ali anuitetni plan odplačila določata skupno število obrokov glavnice. Datum plačila obresti- R 16.1: Prvi datum plačila obresti vpišemo samo v primeru, ko fiksne datume odplačila določa pogodba oziroma anuitetni plan odplačila. Število obrokov v letu – R 16.2: Vpišemo podatek o številu obrokov za celotno koledarsko leto. Grace doba – R 16.3: Grace dobo (število let, mesecev) vpišemo samo v primeru, ko so odplačila vezana na datum realizacije koriščenja – podatek da informacijo o številu let in mesecev od datuma koriščenja do prvega plačila obresti. 1.6: Ostalo Oseba, pooblaščena za prijavo – R 17.1: – izpolnimo v primeru, ko dolžnik pooblasti drugega rezidenta, da o poslu poroča BS Vpišemo matično številko, naziv in sedež pooblaščene osebe. V rubriki je prostor za podpis odgovorne osebe in žig. Kontaktna oseba – R 18.1: Vpišemo ime in priimek kontaktne osebe, številko telefona in telefaksa. Overitev prijave (dolžnik) – R 20: Vpišemo ime in priimek odgovorne osebe dolžnika. V rubriki je prostor za podpis odgovorne osebe in žig. Prijava in overitev prijave – R 1, 21: Rubriki izpolni pristojna služba Banke Slovenije.
  15. SPREMEMBA PRIJAVE Spremembo pogodbenih pogojev in ostale spremembe podatkov iz posameznih rubrik prijave posla prijavimo na obrazcu tako, da označimo spremembo prijave v glavi obrazca N-1 in izpolnimo naslednje rubrike: R 1.2 registrska številka prijave R 5.1 datum, ko je sprememba nastala R 20 podpis odgovorne osebe in žig Rubrike, ki jih izpolnimo glede na spremembo prijave posla – R 3 do 19 Spremembo prijave evidentiramo z vpisom novega podatka v rubriko, ki se s tem spremeni. Podatek iz rubrike zbrišemo tako, da obkrožimo zaporedno številko rubrike.
  16. STORNO PRIJAVE Storno prijave (pomeni, da se posel ni oziroma se ne bo realiziral) prijavimo na obrazcu tako, da označimo storno prijave v glavi obrazca in izpolnimo naslednje rubrike: R 1.2 registrska številka prijave R 5.1 datum storna R 20 podpis odgovorne osebe in žig R 17 podpis pooblaščene osebe, kadar ta obstaja. II. SPECIFIKACIJA (NS)
  17. RUBRIKE OBRAZCA 1.1: Identifikacijski podatki Datum prijave – R 1: Kadar obrazec predložimo kot spremembo/storno obstoječe specifikacije, vpišemo datum spremembe/storna. Če je obrazec sestavni del prijave kreditnega posla, datuma ne vpišemo. Številka kredita – R 2: Kadar obrazec predložimo kot spremembo/storno obstoječe specifikacije, vpišemo registrsko številko kredita. Če je obrazec sestavni del prijave kreditnega posla, registrske številke kredita ne vpišemo. Dolžnik – R 3: Vpišemo matično številko, naziv/ime in sedež/naslov dolžnika. Overitev prijave (dolžnik in pooblaščena oseba, če ta obstaja) – R 11: V rubriki je prostor za podpis odgovorne osebe dolžnika in žig ter žig in podpis odgovorne osebe pooblaščene osebe, če ta obstaja. 1.2: Podatki o specifikaciji dolžnikov, uporabnikov kredita, upnikov Izpolnimo rubrike s podatki o specifikaciji pogodbenih subjektov. Vrsta specifikacije – R 4: Vpišemo številko iz Legende v levem spodnjem kotu obrazca. Vrsta dogodka – R 5: Vpišemo številko iz Legende v levem spodnjem kotu obrazca. Matična številka/šifra – R 6: Vpišemo matično številko dolžnika in uporabnika iz registra poslovnih subjektov oziroma šifro upnika iz šifranta tujih upnikov. Naziv/ime in sedež/naslov – R 7: Vpišemo naziv/ime in sedež/naslov dolžnika, uporabnika, upnika. Država – R 8: Vpišemo ime države, v kateri je sedež upnika. Znesek/delež – R 9: Vpišemo zneske oziroma deleže (% od pogodbenega zneska) po posameznih dolžnikih, uporabnikih, upnikih.
  18. REDNA INFORMACIJA 2.1: Specifikacija Specifikacija dolžnikov, uporabnikov kredita, upnikov: rubrike št. 4, 6, 7, 8,
  20. SPREMEMBA/STORNO PODATKOV Informacije o spremembi oziroma stornu podatkov o dolžnikih, uporabnikih kredita in upnikih poročamo zaradi kasneje ugotovljenih sprememb ali napake pri sporočanju podatkov. Na obrazec z novo vsebino vpišemo isto zaporedno številko kot na obrazec, ki ga spreminjamo/storniramo. 3.1: Sprememba/storno podatkov sprememba specifikacije: rubrike št. 4, 5, 6, 7, 8, 9 storno specifikacije: rubrike št. 4, 5, 6 dodajanje novih podatkov dodajanje: rubrike št. 4, 5, 6, 7, 8,
  21. III. PROMET PO KREDITU NAJETEM V TUJINI (N-2)
  22. RUBRIKE OBRAZCA 1.1: Identifikacijski podatki Številka kredita – R 1: Vpišemo registrsko številko kredita pri Banki Slovenije. Če je obrazec sestavni del prijave kreditnega posla, registrske številke kredita ne vpišemo. Dolžnik – R 2: Vpišemo matično številko in naziv/ime dolžnika. Kadar je dolžnikov več, uporabimo za vsakega dolžnika svoj obrazec. Dokument – R 3: Vpišemo zaporedno številko dokumenta, ki ustreza zaporedju predloženih dokumentov v okviru registrske številke kredita in oštevilčimo strani. Poročevalec (dolžnik ali pooblaščena oseba) – R 17: Vpišemo matično številko, naziv in sedež poročevalca. V rubriki je prostor za podpis odgovorne osebe in žig. 1.2: Dogodki Rubrike izpolnimo glede na vrsto dogodka, ki ga prijavljamo: rubrika št. 4 – plan; realizacija rubrika št. 5 – koriščenje; odplačilo: glavnice, obresti, stroškov rubrika št. 6 – sprememba; storno postavke; storno ostanka plana rubrika št. 7 – številka plana odplačil (v primerih, da obstaja več planov) rubrika št. 8 – datum spremenjene postavke, ki se realizira, spreminja oziroma stornira rubrika št. 9 – datum dogodka (datum planske postavke, realizacije; končni datum mirovanja plačil) rubrika št. 10 – znesek prometa (znesek plana, realizacije) rubrika št. 11 – valuta prometa (valuta zneska plana, realizacije) rubrika št. 12 – znesek stanja (vodenje zneska stanja dolga v valuti obračuna dolga) rubrika št. 13 – valuta stanja (valuta obračuna dolga) rubrika št. 14 – obrestna mera rubrika št. 15 – transakcije: vrsta realizacije koriščenja in odplačila (šifrant sestavni del navodil) rubrika št. 16 – dodatni opis: status planiranih postavk, vrsta stroškov kredita, priloge Vrsta dogodka – R (4, 5, 6): Vpišemo črki in številko iz Legende v levem spodnjem kotu obrazca. Številka plana – R 7: Številko plana vpišemo samo takrat, kadar obstaja več različnih planov odplačil. Kadar stanje dolga vodimo v več valutah, posamezni plan po valuti označimo s številko
  23. Kadar je v okviru iste valute več planov, za vsak posamezni plan določimo številko od 1 dalje. Datum spremenjene postavke – R 8: Vpišemo datum spremenjenih postavk planov odplačil glavnic, obresti, stroškov, kadar realizacija odplačila odstopa od planiranega datuma za več kot petnajst dni. Vpišemo datum postavk, ki smo jih spremenili/stornirali. Datum dogodka – R 9: Vpišemo datum planov/realizacij koriščenja, odplačil glavnic, obresti in stroškov. Vpišemo nov, spremenjen datum plana/datum storna plana, realizacije. Vpišemo končni predvideni datum mirovanja odplačil. Promet (znesek, valuta) – R (10, 11): Vpišemo znesek prometa in alfa šifro valute. Plan koriščenja prijavimo v pogodbeni valuti, plan odplačil v pogodbeni valuti oziroma v valuti obračuna dolga, o realizaciji koriščenja in odplačila poročamo v dejanski valuti. Stanje (znesek, valuta) – R (12, 13): Vpišemo znesek stanja dolga in alfa šifro valute. O stanju dolga poročamo v valuti obračuna dolga. Obrestna mera – R 14: Vpišemo višino obrestne mere v % (seštevek višine obrestne mere in marže). Vrsta transakcije – R 15: Vpišemo šifro vrste realizacije koriščenja oziroma šifro vrste realizacije plačila (šifrant je sestavni del navodil). Opis – R 16: Vpišemo dodatne informacije: šifro iz šifranta vrst stroškov, status posameznih odplačil, vir zagotavljanja sredstev (npr. mirovanje, proračun, priloga plan odplačila).
  24. REDNA INFORMACIJA 2.1: Plan koriščenja ob prijavi sklenjenega kreditnega posla Koriščenje planiramo ob prijavi sklenjenega kreditnega posla. Na obrazcu izpolnimo naslednje rubrike: št. 4, 5, 9, 10, 11 V primeru več planiranih koriščenj vpišemo posamezne planske postavke. Plan koriščenja prijavimo v pogodbeni valuti. 2.2: Koriščenje kredita Realizacijo koriščenja kredita prijavimo tako, da izpolnimo rubrike za naslednje vrste dogodkov: a) realizacija koriščenja: rubrike št. 4, 5, 9, 10, 11, 12, 13, 15 V rubriko 15 vpišemo vrsto realizacije koriščenja (kadar je vrsta realizacije 03, poraba v tujini, obvezno izpolnimo tudi obrazec “Poročilo o porabi kredita v tujini” NP). Realizacijo koriščenja prijavimo v dejanski valuti. b) plan odplačila glavnice: rubrike št. 4, 5,
(7), 9, 10, 11,
(16)c) plan plačila obresti: rubrike št. 4 ,5,
(7), 9, 10, 11, 14,
(16)d) plan plačila stroškov: rubrike št. 4, 5,
(7), 9, 10, 11,
(16)V primeru enkratnega koriščenja v eni valuti rubrike 7 na planih odplačil ne izpolnimo. V primeru več koriščenj v eni valuti, ki imajo različne plane odplačil, vpišemo v rubriko 7 zaporedne številke od 1 dalje. V primeru več koriščenj in različnih valut koriščenja v rubriko 7 vpišemo številko 1 za vsako posamezno valuto in nadaljujemo z zaporednimi številkami glede na število koriščenj po posamezni valuti, če imajo posamezna koriščenja različne plane odplačil. V primeru, da se predloži plan odplačila glavnice, obresti in stroškov kot priloga, rubrik 9, 10 in 11 ne izpolnimo in v rubriko 16 vpišemo oznako priloge. Stroškov ni obvezno planirati, lahko jih planiramo, kadar so v pogodbi določeni večji stroški. 2.3: Odplačilo kredita Realizacijo odplačila kredita prijavimo tako, da izpolnimo rubrike za naslednje vrste dogodkov: realizacija odplačila glavnice: rubrike št. 4, 5,
(7),
(8), 9, 10, 11, 12, 13, 15,
(16)realizacija plačila obresti: rubrike št. 4, 5,
(7),
(8), 9, 10, 11,
(12),
(13), 14, 15,
(16)realizacija plačila stroškov: rubrike št. 4, 5,
(7),
(8), 9, 10, 11,
(12),
(13), 15,
(16)Pri realizacijah odplačil se pogojno sklicujemo na številko plana odplačila (rubrika 7), če obstaja več različnih planov odplačil. Rubriko 8 moramo obvezno izpolniti v primeru, ko realizacija odplačila odstopa od planiranega datuma odplačila za več kot 15 dni. Rubriki 12 in 13 za obresti in stroške izpolnimo samo v primeru, če plačilo obresti ni realizirano v valuti obračuna dolga (vpišemo preračunan znesek obresti v valuti obračuna dolga). V rubriko 15 vpišemo vrsto realizacije odplačila. V rubriko 16 vpišemo dodatne informacije: odplačilo iz proračuna, vrsta stroškov. 3. SPREMEMBA/STORNO PODATKOV Spremembe/storno dogodkov poročamo v primeru pogodbenih sprememb ali zaradi napake pri sporočanju podatkov. Sklicujemo se na datum postavke plana, realizacije. Planske postavke lahko spreminjamo, storniramo ali storniramo ostanek plana. Podatke o realizacijah storniramo postavko za postavko. 3.1: Sprememba podatkov o planih plan koriščenja: rubrike št. 4, 5, 6, 8, 9, 10, 11 plan odplačila glavnice: rubrike št. 4, 5, 6,
(7), 8, 9, 10, 11,
(16)plan plačila obresti: rubrike št. 4, 5, 6,
(7), 8, 9, 10, 11, 14,
(16)plan plačila stroškov: rubrike št. 4, 5, 6,
(7), 8, 9, 10, 11,
(16)Pri sporočanju spremembe planov vedno izpolnimo vse rubrike, ki so zahtevane za posamezno vrsto dogodka. Pogojno izpolnimo rubriko 7, če obstaja več različnih planov odplačil. Planske postavke dodajamo (povečujemo) v primeru dodatnega koriščenja kredita: plan koriščenja: rubrike št. 4, 5 ,9, 10, 11 plan odplačila glavnice: rubrike št. 4, 5,
(7), 9, 10, 11 plan plačila obresti: rubrike št. 4, 5,
(7), 9, 10, 11, 14 plan plačila stroškov: rubrike št. 4, 5,
(7), 9, 10, 11, 16 Pogojno se sklicujemo na številko plana (rubrika 7), če je več različnih planov odplačil. 3.2: Storno podatkov o planih, realizacijah plan koriščenja: rubrike št. 4, 5, 6, 8 realizacija koriščenja: rubrike št. 4, 5, 6, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 15 plan odplačila glavnice: rubrike št. 4, 5, 6,
(7), 8,
(11)realizacija odplačila glavnice: rubrike št. 4, 5, 6,
(7), 8, 9, 10, 11, 12, 13, 15 plan plačila obresti: rubrike št. 4 ,5, 6,
(7), 8,
(11)realizacija plačila obresti: rubrike št. 4, 5, 6,
(7), 8, 9, 10, 11, (12, 13) 14, 15 plan plačila stroškov: rubrike št. 4, 5, 6,
(7), 8,
(11), 16 realizacija plačila stroškov: rubrike št. 4, 5, 6,
(7), 8, 9, 10, 11, 15, 16 V primeru storna postavke plana ali storna realizacije izpolnimo vse rubrike, ki so zahtevane za posamezno vrsto dogodka. V primeru storna ostanka plana izpolnimo samo rubrike 4, 5, 6,
(7),
  1. V rubriko 8 vpišemo datum postavke, od katere naprej se plan stornira. V primeru, ko želimo kredit stornirati v celoti, pa smo realizacije že sporočili, moramo najprej stornirati realizacije po postavkah in nato stornirati prijavo o sklenjenem kreditnem poslu. V primeru, ko se plani vodijo v več valutah, izpolnimo rubriko
  2. IV. POROČILO O PORABI KREDITA V TUJINI (NP)
  3. RUBRIKE OBRAZCA 1.1: Identifikacijski podatki Številka kredita – R 1: Vpišemo registrsko številko kredita pri Banki Slovenije, če ta že obstaja. Dolžnik – R 2: Vpišemo matično številko in naziv dolžnika. Kadar v poslu nastopa več dolžnikov, identične podatke podamo ločeno za vsakega dolžnika. Dokument – R (3, 4): Vpišemo zaporedno številko dokumenta, ki je ista kot zaporedna številka obrazca N-2, katerega sestavni del je in oštevilčimo strani. Poročevalec (dolžnik ali pooblaščena oseba) – R 12: Vpišemo matično številko, naziv/ime in sedež/naslov poročevalca. V rubriki je prostor za podpis odgovorne osebe in žig. 1.2: Transakcije rubrika št. 5 – datum transakcije rubrika št. 6 – matična številka domače osebe, katere obveznost je poravnana iz naslova koriščenih sredstev kredita rubrika št. 7 – šifra države rubrika št. 8 – šifra iz šifranta plačil rubrika št. 9 – opis iz šifranta plačil rubrika št. 10 – znesek transakcije rubrika št. 11 – valuta transakcije Datum transakcije – R 5: Vpišemo datum realizacije koriščenja kredita. Dolžnik – R 6: Vpišemo matično številko, naziv in sedež dolžnika. Država – R 7: Vpišemo šifro države tuje osebe, kateri se izvrši plačilo. Vrsta transakcije (šifra, opis vrste) – R ( 8, 9): Vpišemo šifro iz navodila za izvajanje sklepa o pogojih in načinu opravljanja plačilnega prometa s tujino; (npr. 112) in kratek opis (npr. plačilo uvoza blaga). Vrednost transakcije (znesek, valuta) – R (10, 11): Vpišemo znesek plačila tuji osebi v originalni valuti transakcije in alfa šifro valute.
  4. REDNA INFORMACIJA 2.1: Namen porabe sredstev iz naslova koriščenja kredita Realizacijo koriščenja kredita za namen direktnega plačila tuji osebi prijavimo tako, da izpolnimo rubrike obrazca za (koriščenje 03): direktno plačilo tuji osebi: rubrike št. 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11 Pri navedbi datuma porabe sredstev upoštevamo datum realizacije koriščenja kredita. Skupni znesek transakcij na določen dan in po posamezni valuti pomeni višino zneska navedenega v rubriki 10 na obrazcu N-2 (oznaka 03 za vrsto realizacije koriščenja je v rubriki 15).
  5. SPREMEMBA/STORNO PODATKOV Informacije o spremembi/stornu podatkov o namenu porabe poročamo v primeru kasneje ugotovljenih sprememb ali zaradi napake pri sporočanju podatkov. Obrazec z novo vsebino mora imeti isto zaporedno številko kot obrazec, ki ga spreminjamo/storniramo. 3.1: Sprememba/storno podatkov o namenu porabe sredstev sprememba podatkov o namenu porabe sredstev namen porabe sredstev: rubrike št. 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11 V primeru spremembe podatkov o namenu porabe sredstev izpolnimo obrazec s pravilnimi podatki. Storno podatka o porabi sredstev sporočimo s tem, da storniramo podatek o koriščenju na obrazcu N-
  6. D) KREDITI NAJETI V TUJINI – ZNESEK KREDITA MANJŠI OD 10 MIO SIT PRIJAVA Kredite, najete v tujini (redno kreditno pogodbo) prijavimo na obrazu N-1-P, prav tako spremembe ali storno prijave na obrazcu N-1-P, kadar: – pogodbeni znesek kredita ne presega 10 mio SIT, – v poslu nastopata izključno dva pogodbena subjekta, – se stanje dolga vodi v pogodbeni valuti. Obrazec, predložen ob prijavi in spremembi/stornu kreditnega posla, overita dolžnik in pooblaščena oseba, kadar ta obstaja. KORIŠČENJE IN ODPLAČILO Na obrazcu N-2-P poročamo o koriščenju sredstev kredita in planiramo odplačila. Podatki o odplačilu kredita se spremljajo v Banki Slovenije posredno preko plačilnega prometa domačih pooblaščenih bank. Kadar kredita ne odplačujemo preko domačih pooblaščenih bank, moramo o posameznih realizacijah odplačila kredita poročati na obrazcu N-2-P. Spremembe/storno podatkov o koriščenju in odplačilu kredita poročamo na obrazcu N-2-P. Obrazec N-2-P overita dolžnik ali pooblaščena oseba, če ta obstaja. I. PRIJAVA O NAJETEM KREDITU V TUJINI (N-1-P)
  7. RUBRIKE OBRAZCA 1.1: Podatki o pogodbenih strankah Podatki o dolžniku – R 3.1: Vpišemo matično številko, naziv in sedež dolžnika. Kadar nerezidentu matična številka ni dodeljena, vpišemo ime in naslov. Podatki o upniku – R 4 : Vpišemo naziv/ime in sedež/naslov upnika ter ime države, v kateri je sedež upnika. 1.2: Podatki o pogodbi Datum sklenitve pogodbe – R 2.1: Vpišemo datum, ko je bila sklenjena pogodba med dolžnikom in upnikom. Oznaka pogodbe – R 2.2: Rubriko lahko izpolnimo z dodatnimi podatki o pogodbi: vpišemo številko kredita, drugo. Pogodbeni znesek – R 5.1: Vpišemo znesek, ki je opredeljen v pogodbi (z dvema decimalkama). Valuta pogodbenega zneska – R 5.2: Vpišemo alfa šifro valute iz šifranta valut (npr. EUR, USD). 1.3: Zavarovanje Oblika zavarovanja – R 7.1: Vpišemo šifro (šifrant sestavni del navodil) in obliko zavarovanja ter naziv in sedež izdajatelja zavarovanja (obvezen podatek samo v primeru, ko je oblika zavarovanja garancija, poroštvo ali zavarovalna polica). 1.4: Podatki o pogojih Trajanje kredita – R 6.1.: Vpišemo trajanje kredita v letih (število celih let) in mesecih (0 do vključno 11). Planirani datum koriščenja – R 9.1: Vpišemo planirani datum koriščenja kredita. Vrsta kredita – R 8.1: Vpišemo šifro (šifrant je sestavni del navodil) in naziv vrste kredita. Namen kredita – R 8.2: Vpišemo šifro (šifrant je sestavni del navodil) in naziv namena kredita. Kadar se v okviru ene pogodbe sredstva kredita porabijo za opremo, repromaterial, potrošni material in/ali storitve, navedemo kot namen kredita prevladujoče blago oziroma storitev. Obresti – R 10.1: Vpišemo obračunsko obdobje v mesecih in naziv vrste obrestne mere (npr. 03 LIBOR). Višina obrestne mere – R 10.2: Vpišemo višino obrestne mere v % (s štirimi decimalkami). Kadar je obrestna mera spremenljiva, navedemo višino, ki je v veljavi na dan podpisa pogodbe ali na dan predložitve pogodbe v registracijo. Fiksni del spremenljive obrestne mere (marža) prištejemo k obrestni meri. 1.5: Ostalo Oseba, pooblaščena za prijavo – R 11.1: izpolnimo v primeru, ko dolžnik pooblasti drugega rezidenta, da o poslu poroča BS Vpišemo matično številko, naziv in sedež osebe, pooblaščene za prijavo. V rubriki je prostor za podpis odgovorne osebe in žig. Kontaktna oseba – R 12.1: Vpišemo ime in priimek kontaktne osebe, številko telefona in telefaksa. Overitev prijave (dolžnik) – R 14: Vpišemo ime in priimek odgovorne osebe dolžnika. V rubriki je prostor za podpis odgovorne osebe in žig. Prijava in overitev prijave – R 1 in 15: Rubriki izpolni pristojna služba Banke Slovenije.
  8. SPREMEMBA PRIJAVE Informacijo o spremembi pogodbenih pogojev in ostale spremembe podatkov iz posameznih rubrik prijave posla prijavimo na obrazcu tako, da označimo spremembo prijave v glavi obrazca N-1-P in izpolnimo naslednje rubrike: R 1.2 registrska številka prijave R 2.1 datum, ko je sprememba nastala R 14 podpis odgovorne osebe in žig Rubrike, ki jih izpolnimo glede na spremembo prijave – R 3 do R 13 Spremembo prijave evidentiramo z vpisom novega podatka v rubriko, ki se s tem spremeni. Podatek iz rubrike zbrišemo tako, da obkrožimo zaporedno številko rubrike.
  9. STORNO PRIJAVE Storno prijave (pomeni, da se posel ni oziroma se ne bo realiziral) prijavimo na obrazcu tako, da označimo storno prijave v glavi obrazca in izpolnimo naslednje rubrike: R 1.2 registrska številka prijave R 2.1 datum storna R 14 podpis odgovorne osebe in žig R 11 podpis pooblaščene osebe, kadar ta obstaja. II. PROMET PO KREDITU NAJETEM V TUJINI (N-2-P)
  10. RUBRIKE OBRAZCA 1.1: Identifikacijski podatki Številka kredita – R 1: Vpišemo registrsko številko kredita pri Banki Slovenije. Dolžnik – R 2: Vpišemo matično številko in naziv/ime dolžnika. Dokument – R 3: Vpišemo zaporedno številko dokumenta, ki ustreza zaporedju predloženih dokumentov v okviru registrske številke kredita in oštevilčimo strani. Poročevalec (dolžnik ali pooblaščena oseba) – R 12: Vpišemo matično številko, naziv in sedež poročevalca. V rubriki je prostor za podpis odgovorne osebe in žig. 1.2: Dogodki Rubrike izpolnimo glede na vrsto dogodka, ki ga prijavljamo: rubrika št. 4 – plan; realizacija rubrika št. 5 – koriščenje; odplačilo: glavnice, obresti (in stroškov) rubrika št. 6 – datum dogodka (datum planske postavke, realizacije) rubrika št. 7 – znesek prometa (znesek plana, realizacije) rubrika št. 8 – valuta prometa (valuta zneska plana, realizacije) rubrika št. 9 – znesek stanja dolga rubrika št. 10 – valuta stanja dolga rubrika št. 11 – opis Vrsta dogodka – R (4, 5): Vpišemo črki iz Legende v levem spodnjem kotu obrazca. Datum dogodka – R 6: Vpišemo datum realizacije koriščenja. Vpišemo datum planov plačila glavnice, obresti. Vpišemo datum realizacije plačila glavnice, obresti in stroškov. Promet (znesek, valuta) – R (7, 8): Vpišemo znesek prometa v dejanski valuti (z dvema decimalkama) in alfa šifro valute. Stanje (znesek, valuta) – R (9,10): Vpišemo znesek stanja dolga v pogodbeni valuti (z dvema decimalkama) in alfa šifro valute. Opis – R 11: Vpišemo dodatne informacije (npr.: plan v prilogi, datum spremenjene/stornirane postavke).
  11. REDNA INFORMACIJA 2.1: Koriščenje kredita Realizacijo koriščenja kredita prijavimo tako, da izpolnimo naslednje rubrike: realizacija koriščenja: rubrike št. 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10,
(11)Plan odplačila kredita prijavimo s tem, da izpolnimo rubrike: plan odplačila glavnice: rubrike št. 4, 5, 6, 7, 8,
(11)plan plačila obresti: rubrike št. 4 ,5, 6, 7, 8,
(11)ali predložimo plan odplačila glavnice in obresti kot prilogo: izpolnimo rubriki 4 in 5, v rubriko 11 vpišemo “priloga: plan odplačil” in rubriki 6 in 7 ne izpolnimo. 2.2: Odplačilo kredita Podatke o odplačilu kredita (realizacija odplačila glavnice, obresti in stroškov) se spremlja posredno preko plačilnega prometa domačih pooblaščenih bank. Obrazec N-2-P uporabimo za poročanje o odplačilu kredita, kadar odplačilo ne poteka preko domačih pooblaščenih bank. Realizacijo odplačila kredita prijavimo tako, da izpolnimo rubrike za naslednje vrste dogodkov: realizacija odplačila glavnice: rubrike št. 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10,
(11)realizacija plačila obresti (stroškov): rubrike št. 4, 5, 6, 7, 8,
(11)
  1. SPREMEMBA/STORNO PODATKOV Spremembo/storno podatkov o koriščenju in odplačilu poročamo v primeru pogodbenih sprememb (obrazcu priložimo dokumentacijo) ali zaradi napake pri sporočanju podatkov. Sklicujemo se na datum postavke plana, realizacije. Planske postavke lahko spreminjamo, storniramo ali storniramo ostanek plana. Podatke o realizacijah storniramo postavko za postavko. 3.1: Sprememba podatkov o planih plan odplačila glavnice: rubrike št. 4, 5, 6, 7, 8, 11 plan plačila obresti: rubrike št. 4 ,5, 6, 7, 8, 11 Pri sporočanju spremembe planov vedno izpolnimo vse rubrike, ki so zahtevane za posamezno vrsto dogodka. Planske postavke dodajamo (povečujemo) v primeru dodatnega koriščenja kredita: plan odplačila glavnice: rubrike št. 4, 5, 6, 7, 8, 11 plan plačila obresti: rubrike št. 4 ,5, 6, 7, 8, 11 3.2: Storno podatkov o planih, realizacijah Rubrike izpolnimo za naslednje vrste dogodkov: realizacija koriščenja: rubrike št. 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11 plan odplačila glavnice: rubrike št. 4, 5, 6, 7, 8, 11 realizacija odplačila glavnice: rubrike št. 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11 plan plačila obresti: rubrike št. 4, 5, 6, 7, 8, 11 realizacija plačila obresti (stroškov): rubrike št. 4, 5, 6, 7, 8, 11 Kadar želimo stornirati postavko plana ali postavko realizacije, izpolnimo vse rubrike, ki so zahtevane za posamezno vrsto dogodka in v rubriko 11 vpišemo datum stornirane postavke. Kadar želimo kredit stornirati v celoti, pa smo realizacije že sporočili, najprej storniramo realizacije po postavkah in nato storniramo prijavo o sklenjenem kreditnem poslu. Kadar želimo stornirati ostanek plana, izpolnimo vse rubrike, ki so zahtevane za posamezno vrsto dogodka in v rubriko 11 vpišemo “storno ostanka plana in datum” (datum postavke plana, od katere naprej se plan stornira). E) NAKUP TERJATVE
  2. Rezident mesečno poroča o višini terjatve med rezidenti, ki jo je kupil nerezident oziroma je bila odstopljena nerezidentu, na obrazcu PT. Podatke izkažemo v mio SIT, za preračun uporabimo srednji tečaj Banke Slovenije na zadnji dan v mesecu, za katerega se poroča. V rubrike od 1 do 4 vpišemo podatke o višini nakupa terjatve iz pravnih razmerij med rezidenti, če je kupec nerezident, glede na naslednje kriterije: 1 – Znesek terjatev glede na valuto 2 – Znesek terjatev glede na sedež novega upnika 3 – Znesek terjatev glede na rok zapadlosti 4 – Znesek terjatev glede na vrsto osnovnega posla Rubrika 1 – Znesek terjatev glede na valuto: V vrsticah rubrike izkažemo valutno strukturo terjatev na zadnji dan v mesecu, za katerega se poroča. Rubrika 2 – Znesek terjatev glede na sedež novega upnika: V vrstice rubrike vpišemo ime države, kjer je sedež novega upnika. Rubrika 3 – Znesek terjatev glede na rok zapadlosti: Stanja terjatev izkažemo glede na rok veljavnosti (kratkoročne, dolgoročne). Rubrika 4 – Promet terjatev glede na vrsto posla: V rubriko opisno navedite vrsto osnovnega posla. Izpolnimo še identifikacijske podatke v rubrikah o prodajalcu oziroma odstopniku terjatve in poročevalcu. Rubrika – Podatki o prodajalcu terjatve: Vpišemo matično številko prodajalca oziroma odstopnika terjatve, naziv in sedež ter ime in priimek odgovorne osebe. V rubriki je prostor za podpis odgovorne osebe in žig. Rubrika – Podatki o poročevalcu: Vpišemo ime in priimek osebe, ki je izdelala poročilo ter številko telefona in telefaksa. Vpišemo kraj in datum izdelave poročila.
  3. Rezident mesečno poroča o znesku terjatve med nerezidenti, ki je bila prodana oziroma odstopljena rezidentu, na obrazcu NT. Podatke izkažemo v mio SIT, za preračun uporabimo srednji tečaj Banke Slovenije na zadnji dan v mesecu, za katerega se poroča. V rubrike od 1 do 4 vpišemo podatke o višini nakupa terjatve iz pravnih razmerij med nerezidenti glede na naslednje kriterije: 1 – Znesek terjatve glede na valuto 2 – Znesek terjatve glede na sedež prodajalca terjatve 3 – Znesek terjatev glede na rok zapadlosti 4 – Znesek terjatev glede na vrsto osnovnega posla Rubrika 1 – Znesek terjatev glede na valuto: V vrsticah rubrike izkažemo valutno strukturo terjatev na zadnji dan v mesecu, za katerega se poroča. Rubrika 2 – Znesek terjatev glede na sedež prodajalca terjatve: V vrstice rubrike vpišemo ime države, kjer je sedež prodajalca terjatve. Rubrika 3 – Znesek terjatev glede na rok zapadlosti: Stanja terjatev izkažemo glede na rok veljavnosti (kratkoročne, dolgoročne). Rubrika 4 – Promet terjatev glede na vrsto posla: V rubriko opisno navedite vrsto osnovnega posla. Izpolnimo še identifikacijske podatke v rubrikah o novem upniku terjatve in poročevalcu. Rubrika – Podatki o novem upniku terjatve: Vpišemo matično številko novega upnika terjatve, naziv in sedež ter ime in priimek odgovorne osebe. V rubriki je prostor za podpis odgovorne osebe in žig. Rubrika – Podatki o poročevalcu: Vpišemo ime in priimek osebe, ki je izdelala poročilo ter številko telefona in telefaksa. Vpišemo kraj in datum izdelave poročila.
  4. Rezident mesečno poroča o znesku odkupljene oziroma odstopljene terjatve med rezidentom in nerezidentom, če je osnovni posel ustrezal naravi trgovinskega kredita, na obrazcu PF. Podatke izkažemo v mio SIT, za preračun uporabimo srednji tečaj Banke Slovenije na zadnji dan v mesecu, za katerega se poroča. V rubrike od 1 do 3 vpišemo podatke o znesku odkupljene oziroma odstopljene terjatve iz pravnega razmerja med rezidentom in nerezidentom glede na naslednje kriterije: 1 – Znesek terjatve glede na valuto 2 – Znesek terjatve glede na sedež dolžnika osnovnega posla 3 – Znesek terjatev glede na rok zapadlosti Rubrika 1 – Znesek terjatev glede na valuto: V vrsticah rubrike izkažemo valutno strukturo terjatev na zadnji dan v mesecu, za katerega se poroča. Rubrika 2 – Znesek terjatev glede na sedež dolžnika osnovnega posla: V vrstice rubrike vpišemo ime države, kjer je sedež dolžnika osnovnega posla. Rubrika 3 – Znesek terjatev glede na rok zapadlosti: Stanja terjatev izkažemo glede na rok veljavnosti (kratkoročne, dolgoročne). Rubrika – Podatki o prevzemniku oziroma kupcu terjatve (faktorju): Vpišemo matično številko prevzemnika terjatve (faktor) ali kupca terjatve (faktorja), naziv in sedež ter ime in priimek odgovorne osebe. V rubriki je prostor za podpis odgovorne osebe in žig. Prevzemnika terjatve (faktorja) vpišemo v primeru, ko faktor kupi terjatev rezidenta do nerezidenta. Kupca terjatve (faktorja) vpišemo v primeru, ko faktor kupi terjatev nerezidenta do rezidenta. Rubrika – Podatki o poročevalcu: Vpišemo ime in priimek osebe, ki je izdelala poročilo ter številko telefona in telefaksa. Vpišemo kraj in datum izdelave poročila. F) PREVZEM OBVEZNOSTI
  5. Rezidenti mesečno poročajo o znesku prevzete obveznosti iz pravnih razmerij med rezidenti, če je prevzemnik nerezident na obrazcu VO. Podatke izkažemo v mio SIT, za preračun uporabimo srednji tečaj Banke Slovenije na zadnji dan v mesecu, za katerega se poroča. V rubrike od 1 do 4 vpišemo podatke o višini prevzema obveznosti iz pravnih razmerij med rezidenti, če je prevzemnik nerezident, glede na naslednje kriterije: 1 – Znesek obveznosti glede na valuto 2 – Znesek obveznosti glede na sedež novega dolžnika 3 – Znesek obveznosti glede na rok zapadlosti 4 – Znesek obveznosti glede na vrsto osnovnega posla Rubrika 1 – Znesek obveznosti glede na valuto: V vrsticah rubrike izkažemo valutno strukturo obveznosti na zadnji dan v mesecu, za katerega se poroča. Rubrika 2 – Znesek obveznosti glede na sedež novega dolžnika oziroma prevzemnika izpolnitve: V vrstice rubrike vpišemo ime države, kjer je sedež novega dolžnika. Rubrika 3 – Znesek obveznosti glede na rok zapadlosti: Stanja obveznosti izkažemo glede na rok veljavnosti (kratkoročne, dolgoročne). Rubrika 4 – Znesek obveznosti glede na vrsto posla: V rubriko opisno navedite vrsto osnovnega posla. Izpolnimo še identifikacijske podatke v rubrikah o rezidentu, ki je prenesel svojo obveznost in poročevalcu. Rubrika – Podatki o prenosu obveznosti: Vpišemo matično številko rezidenta, ki je prenesel obveznost, naziv in sedež ter ime in priimek odgovorne osebe. V rubriki je prostor za podpis odgovorne osebe in žig. Rubrika – Podatki o poročevalcu: Vpišemo ime in priimek osebe, ki je izdelala poročilo ter številko telefona in telefaksa. Vpišemo kraj in datum izdelave poročila.
  6. Rezident mesečno poroča o znesku prevzetih obveznosti iz pravnih razmerij med nerezidenti, če je prevzemnik rezident na obrazcu PO. Podatke izkažemo v mio SIT, za preračun uporabimo srednji tečaj Banke Slovenije na zadnji dan v mesecu, za katerega se poroča. V rubrike od 1 do 4 vpišemo podatke o višini prevzema obveznosti iz pravnih razmerij med nerezidenti, če je prevzemnik rezident, glede na naslednje kriterije: 1 – Znesek obveznosti glede na valuto 2 – Znesek obveznosti glede na sedež prejšnjega dolžnika 3 – Znesek obveznosti glede na rok zapadlosti 4 – Znesek obveznosti glede na vrsto osnovnega posla Rubrika 1 – Znesek obveznosti glede na valuto: V vrsticah rubrike izkažemo valutno strukturo obveznosti na zadnji dan v mesecu, za katerega se poroča. Rubrika 2 – Znesek obveznosti glede na sedež prvotnega dolžnika: V vrstice rubrike vpišemo ime države, kjer je sedež prvotnega dolžnika. Rubrika 3 – Znesek obveznosti glede na rok zapadlosti: Stanja obveznosti izkažemo glede na rok veljavnosti (kratkoročne, dolgoročne). Rubrika 4 – Promet obveznosti glede na vrsto posla: V rubriko opisno navedite vrsto osnovnega posla. Izpolnimo še identifikacijske podatke v rubrikah o prevzemniku obveznosti in poročevalcu. Rubrika – Podatki o prevzemniku obveznosti: Vpišemo matično številko rezidenta, ki je prevzel obveznost, naziv in sedež ter ime in priimek odgovorne osebe. V rubriki je prostor za podpis odgovorne osebe in žig. Rubrika – Podatki o poročevalcu: Vpišemo ime in priimek osebe, ki je izdelala poročilo ter številko telefona in telefaksa. Vpišemo kraj in datum izdelave poročila. G) GARANCIJE Rezidenti mesečno poročajo o stanju in prometu v zvezi z izdanimi garancijami, poroštvi, zastavo nepremičnin ali premičnin (v nadaljevanju: garancije) na obrazcu GP-I. Podatke izkažemo v treh stolpcih glede na osnovno razvrstitev poročila na naročnika garancije: Prvi stolpec izpolnimo, kadar je naročnik garancije rezident. Drugi stolpec izpolnimo, kadar je naročnik garancije nerezident. V tretji stolpec vpišemo skupni podatek za rezidente in nerezidente. Podatke izkažemo v mio SIT, za preračun uporabimo srednji tečaj Banke Slovenije na zadnji dan v mesecu, za katerega se poroča. V rubrike od 1 do 5 vpišemo podatke o stanju in prometu izdanih garancij glede na naslednje kriterije: 1 – Stanje izdanih garancij glede na valuto na zadnji dan v mesecu 2 – Stanje izdanih garancij glede na sedež nerezidenta 3 – Stanje izdanih garancij glede na vrsto posla 4 – Stanje izdanih garancij glede na rok veljavnosti 5 – Promet v mesecu Rubrika 1 – Stanje izdanih garancij na zadnji dan v mesecu (glede na valuto): V vrsticah rubrike izkažemo valutno strukturo izdanih garancij na zadnji dan v mesecu, za katerega se poroča. Navedemo največ štiri valute, ki so vrednostno največje, ostale izkažemo v postavki “ostalo”. Znesek vpišemo v stolpce 1, 2 in
  7. Rubrika 2 – Stanje izdanih garancij glede na sedež tuje osebe: Podatek vpišemo v rubriko samo v primeru, ko je naročnik garancije nerezident. V vrstice rubrike vpišemo ime največ štirih držav, kjer je sedež nerezidenta in je vrednost garancij največja, ostali nerezidenti združeni v postavki “ostalo”. Znesek vpišemo v stolpec 2 in ga ponovimo v stolpcu
  8. Rubrika 3 – Stanje izdanih garancij glede na vrsto posla: Znesek vpišemo v stolpce 1, 2 in 3 glede na naročnika garancije in glede na vrsto posla, za katerega je garancija izdana. V primeru, da v rubriki ni navedena vrsta posla, za katerega je izdana garancija in je znesek v skupnem stanju visok, vrsto posla vpišemo v vrstico rubrike. V primeru, da je znesek v skupnem stanju zanemarljiv, tak posel uvrstimo v postavko “ostalo”. Rubrika 4 – Stanje izdanih garancij glede na rok veljavnosti: Znesek garancij vpišemo v stolpce 1, 2 in 3 in jih izkažemo glede na rok veljavnosti garancije (kratkoročne, dolgoročne). Rubrika 5 – Promet v mesecu: Podatke o prometu v mesecu, za katerega se poroča, vpišemo v stolpce 1, 2 in
  9. Upoštevamo naslednje kriterije: odobrene nove garancije, izdane nove garancije in unovčene garancije. Izpolnimo še identifikacijske podatke v rubrikah o garantu in poročevalcu. Rubrika – Podatki o garantu: Vpišemo matično številko garanta, naziv in sedež ter ime in priimek odgovorne osebe. V rubriki je prostor za podpis odgovorne osebe garanta in žig. Rubrika – Podatki o poročevalcu: Vpišemo ime in priimek osebe, ki je izdelala poročilo ter številko telefona in telefaksa. Vpišemo kraj in datum izdelave poročila. Z dnem, ko začne veljati to navodilo preneha veljati navodilo za izvajanje sklepa o pogojih in načinu registracije in spremljanja kreditnih poslov s tujino (Uradni list RS, št. 90/98 in popravek št. 3/99). To navodilo začne veljati
  10. septembra 1999 in se uporablja za prijavo in poročanje o poslovnih dogodkih, nastalih od
  12. 1999 dalje. Ljubljana, dne
  13. junija
  14. Guverner Banke Slovenije dr. France Arhar l. r. PRILOGA 1: ŠIFRANTI 1.1 ŠIFRANT DRŽAV IN ŠIFRANT VALUT 036 AVSTRALIJA 036 AVSTRALSKI DOLAR AUD 040 AVSTRIJA 040 AVSTRIJSKI ŠILING ATS 056 BELGIJA 056 BELGIJSKI FRANK BEF 124 KANADA 124 KANADSKI DOLAR CAD 191 HRVAŠKA 191 KUNA HRD 208 DANSKA 208 DANSKA KRONA DKK 246 FINSKA 246 FINSKA MARKA FIM 250 FRANCIJA 250 FRANCOSKI FRANK FRF 276 NEMČIJA 280 NEMŠKA MARKA DEM 300 GRČIJA 300 GRŠKA DRAHMA GRD 372 IRSKA 372 IRSKI FUNT IEP 380 ITALIJA 380 ITALIJANSKA LIRA ITL 392 JAPONSKA 392 JAPONSKI JEN JPY 528 NIZOZEMSKA 528 NIZOZEMSKI GULDEN NGL 578 NORVEŠKA 578 NORVEŠKA KRONA NOK 620 PORTUGALSKA 620 PORTUGALSKI ESKUDO PTE 705 SLOVENIJA 705 SLOVENSKI TOLAR SIT 724 ŠPANIJA 724 ŠPANSKA PEZETA ESP 752 ŠVEDSKA 752 ŠVEDSKA KRONA SEK 756 ŠVICA 756 ŠVICARSKI FRANK CHF 807 MAKEDONIJA 807 DENAR MKD 826 VELIKA BRITANIJA 826 ANGLEŠKI FUNT GBP 840 ZDRUŽE DRŽAVE AMERIKE 840 AMERIŠKI DOLAR USD 891 ZVEZNA REP. JUGOSLAVIJA 891 JUGOSLOVANSKI DINAR YUM 978 EURO EUR opomba: za šifre držav in valut, ki se ne nahajajo v zgornjem seznamu se uporablja šifrant, ki je objavljen v navodilu za izvajanje sklepa o pogojih in načinu opravljanja plačilnega prometa s tujino 1.2 ŠIFRANT VRST IN NAMENOV KREDITOV VRSTA KREDITA 01 trgovinski 02 blagovni 03 finančni 05 dolžniški vrednostni papirji 06 posojilo - neposredna naložba NAMEN UPORABE/ODOBRITVE KREDITA 01 plačilo blaga 02 predplačilo blaga 08 predplačilo storitve 09 plačilo storitve 11 financiranje v državi - konverzija 12 financiranje v državi - devizni račun 13 finančni leasing 14 pravice industrijske lastnine 15 financiranje projekta doma 16 likvidnost bank doma in v tujini 17 dokapitalizacija bank v okviru predpisanih instrumentov 18 financiranje proračuna 23 odkup dolga (SWAP) 31 kreditiranje tujine 32 kapitalske naložbe v tujini 33 kapitalske naložbe doma 45 poplačilo kredita najetega v tujini 50 nakup dolžniških vrednostnih papirjev izdanih s strani bank 55 nakup dolžniških vrednostnih papirjev drugih izdajateljev 99 ostalo 1.3 ŠIFRANT VRST OBRESTNIH MER FIX fiksna obrestna mera SPR spremenljiva obrestna mera AKA obrestna mera AKA AIB obrestna mera AIBOR DOM obrestna mera DOMESTIC EBRD obrestna mera EBRD EIB obrestna mera EIB EURO obrestna mera EURIBOR FIB obrestna mera FIBOR IBRD obrestna mera IBRD LBSSPR obrestna mera LBS NY LIB obrestna mera LIBOR PIB obrestna mera PIBOR PRIME obrestna mera PRIME RATE RIB obrestna mera RIBOR SEBR obrestna mera Swiss Export Base Rate TOM temeljna obrestna mera VIB obrestna mera VIBOR OST ostalo 1.4 ŠIFRANT OBLIK ZAVAROVANJ 01 garancija 02 supergarancija 03 porošvo 04 patronatska izjava 05 depozit 06 zastavna pravica na nepremičnini - hipoteka 07 zastavna pravica na premičnini 08 zastava vrednostnih papirjev 09 cesija terjatev 10 zavarovalna polica 11 menica, menični aval 12 druge pogodbene zaveze 99 ostalo 1.5 ŠIFRANT TRANSAKCIJ VRSTE REALIZACIJ KORIŠČENJA (najeti/odobreni) 01 priliv/odliv preko poslovne banke v RS 02 priliv na račun v tujini 03 direktno plačilo tuji/domači osebi 04 kapitalizacija obresti 07 posredna realizacija koriščenja (npr. komercialni krediti) VRSTE REALIZACIJ ODPLAČILA/PLAČILA (najeti/odobreni) 01 odliv/priliv preko poslovne banke v RS 02 pobot 03 prostovoljni odpis (sporazum) 04 neprostovoljni odpis 07 posredna realizacija plačila Priloga 2: Obrazec 0-1a/b; Prijava o odobrenem kreditu tujini Priloga 3: Obrazec OS; Specifikacija Priloga 4: Obrazec O-2; Promet po kreditu odobrenem v tujini Priloga 5: Obrazec O-1-P; Prijava o odobrenem kreditu tujini Priloga 6: Obrazec O-2-P; Promet po kreditu odobrenem tujini Priloga 7: Obrazec N-1a/b; Prijava o najetem kreditu v tujini Priloga 8: Obrazec NS; Specifikacija Priloga 9: Obrazec N-2; Promet po kreditu najetem v tujini Priloga 10: Obrazec NP; Poročilo o porabi kredita v tujini Priloga 11: Obrazec N-1-P; Prijava o najetem kreditu v tujini Priloga 12: Obrazec N-2-P; Promet po kreditu najetem v tujini Priloga 13: Obrazec PT; Poročilo o nakupu terjatve med rezidenti, če je kupec nerezident Priloga 14: Obrazec NT; Poročilo o nakupu terjatve med nerezidenti, če je kupec rezident Priloga 15: Obrazec PF; Poročilo o nakupu terjatve med rezidenti in nerezidenti - factoring Priloga 16: Obrazec VO; Poročilo o prevzemu obveznosti med rezidenti, če je prevzemnik nerezident Priloga 17: Obrazec PO; Poročilo o prevzemu obveznosti med nerezidenti, če je prevzemnik rezident Priloga 18: Obrazec GP-I; Poročilo o izdanih garancijah za mesec Kazalo Na vrh

🔗 Na uradni vir

Razlaga UI na podlagi uradnega besedila zakona. Okvirna, ne nadomešča pravnega nasveta.