Navodilo za izvajanje sklepa o najmanjšem obsegu likvidnosti, ki jo mora banka zagotavljati, stran 5194.

Na podlagi

1. in
2. člena v zvezi s
3. točko
4. člena zakona o bančništvu (Uradni list RS, št. 7/99, 102/00, 59/01 in 55/03),
5. točke sklepa o najmanjšem obsegu likvidnosti, ki jo mora banka zagotavljati (Uradni list RS, št. 82/01, 108/01, 28/02, 5/03, 15/03, 65/03 in 42/04) ter
6. člena zakona o Banki Slovenije (Uradni list RS, št. 58/02 in 85/02) izdaja guverner Banke Slovenije N A V O D I L O za izvajanje sklepa o najmanjšem obsegu likvidnosti, ki jo mora banka zagotavljati 1 Navodilo določa vrste zahtevanih podatkov, metodologijo za poročanje ter način in roke poročanja podatkov o količnikih likvidnosti ter deviznih likvidnih naložb, na podlagi sklepa o najmanjšem obsegu likvidnosti, ki jo mora banka zagotavljati (Uradni list RS, št. 82/01, 108/01, 28/02, 5/03, 15/03, 65/03 in 42/04, v nadaljevanju: sklep), ki jih banka posreduje Banki Slovenije. 2 Preostala dospelost je obdobje med datumom, za katerega se izračunava količnik likvidnosti, in datumom dospetja posamezne naložbe ali obveznosti. Pri še neodpoklicanih obveznostih in naložbah z možnostjo odpoklica in predčasnega odpoklica je preostala dospelost enaka najkrajšemu možnemu odpoklicnemu roku. Pri naložbah ali obveznostih, ki dospevajo v rednih časovnih razmikih, je preostala dospelost posameznega dela naložbe ali obveznosti enaka obdobju med datumom, za katerega se izračunava količnik likvidnosti, in datumom dospelosti le-tega. 3 Začasno prodani ali posojeni vrednostni papirji se v času trajanja posla štejejo med naložbe začasnega kupca ali izposojevalca (v nadaljevanju: kupec). Ta med obveznostmi izkaže obveznost vračila vrednostnih papirjev. Poleg tega izkazuje kupec med naložbami terjatev v višini začasnemu prodajalcu ali posojevalcu (v nadaljevanju: prodajalec) plačanega zneska. Prodajalec med naložbami namesto začasno prodanih ali posojenih vrednostnih papirjev izkazuje terjatev do vračila vrednostnih papirjev. Poleg tega mora med obveznostmi izkazovati obveznost v višini od kupca prejetega zneska. Pri razvrščanju v razreda preostale dospelosti se upošteva preostala dospelost posamezne, zgoraj navedene naložbe ali obveznosti. Pri začasno prodanih oziroma posojenih vrednostnih papirjih, ki niso navedeni v
7. točki sklepa, je preostala dospelost vrednostnih papirjev ter terjatev in obveznosti iz naslova vračila vrednostnih papirjev iz prvega odstavka te točke enaka preostali dospelosti posla povečani za, ob koncu posla, preostalo dospelost pri poslu uporabljenih vrednostnih papirjev. 4 Banka mora vzpostaviti informacijski sistem, ki omogoča spremljanje naložb in obveznosti po preostali dospelosti. 5 Za vse posle, tudi za vpogledna sredstva, upošteva banka samo obresti, natečene do zadnjega dne preteklega meseca, pri katerih valuta plačila pade v prvi ali drugi razred in ki jih nato v istem znesku upošteva pri dnevnih poročilih do konca tekočega meseca. 6 Devizne likvidne naložbe iz
8. točke sklepa so naložbe iz prvega odstavka
9. točke sklepa. Banka Slovenije bo podatke o izpolnjevanju z
10. točko sklepa predpisanih odstotkov likvidnih deviznih naložb črpala iz poročila KL-1 tako, da bo upoštevala naslednje postavke: A010 – Gotovina v blagajni in čeki A020 – Imetja na računih pri Banki Slovenije A031 – Terjatve na vpogled do domačih bank A032 – Terjatve na vpogled do tujih bank A041 – Ostale terjatve do domačih bank A042 – Ostale terjatve do tujih bank A054 – Država A060 – Blagajniški zapisi Banke Slovenije A070 – Vrednostni papirji RS A081 – Tuji tržni vrednostni papirji bonitete najmanj BBB A082 – Ostali tuji vrednostni papirji Banka ob izpolnjevanju pogojev, določenih z drugim odstavkom
11. točke sklepa dodatno upošteva naslednje postavke: A051 – terjatve iz naslova kreditov gospodarstvu A053 – ostale terjatve iz naslova kreditov Banka pri izračunu mesečnega povprečja bilančnih obveznosti iz prvega odstavka
12. točke sklepa upošteva delovne dni. 7 Banka posreduje Banki Slovenije, Bančno poslovanje s sklepom predpisane podatke o najmanjšem obsegu likvidnosti, ki jo mora banka zagotavljati po elektronski pošti. Izjemoma (v primeru izpada računalniške tehnologije) lahko banka zahtevane podatke pošlje na obrazcu KL-1, ki je sestavni del navodila. Po elektronski pošti se pošiljajo samo elementarni podatki, ki imajo v obrazcu KL-1 vpisano štirimestno oznako rubrike. Naslov in struktura zapisa: naslov: Country(C)=SI, Administrative_domain(A)=MAIL, Private_domain(P)=BSLO, Organization(O)=BS, Organization_unit(OU1)=APPSRVR, Surname(S)=DPRS; subjekt se navede v obliki LLLLMMDDBBBBBBB.dat, kjer je LLLLMMDD zadnji dan v mesecu, za katerega je poročilo, BBBBBBB pa 7-mestna matična številka banke; zapis je dolg 22 (dvaindvajset) znakov, od katerih je prvih 8 oznaka podatka, ki je razvidna iz obrazca KL-1, pri čemer ima peti znak vrednost od "1" do "6" glede na stolpec iz obrazca, zadnji trije znaki pa so presledki. Naslednjih štirinajst znakov je numerični podatek, desno poravnan z vodilnimi ničlami, prvi znak je predznak. Podatki so zneski v tisoč SIT. Datoteka vsebuje, tako kot doslej, kontrolni zapis, kjer je oznaka podatka "KO01" in numerični podatek seštevek vseh ostalih zneskov. 8 Vsa vprašanja v zvezi s strukturo računalniškega zapisa in načinom pošiljanja lahko poslovne banke naslovijo na Banko Slovenije, Informacijska tehnologija, tel. 47 19 141 (Marjan Smolej) ali BS, Bančno poslovanje, tel. 47 19 259 (Janja Mohorič). Vprašanja, povezana z uporabo sporočilnega sistema BSNET, se lahko pošljejo tudi na Help Desk za sistem BSNET, c=si/a=mail/p=bslo/o=bs/s=x400helpdesk/ou1=bses ali Administratorja domene BSNET in X400, c=si/a=mail/p=bslo/o=bs/s=x400helpdesk/ou1=bses. 9 To navodilo začne veljati naslednji dan po objavi v Uradnem listu Republike Slovenije. Z dnem uveljavitve tega navodila preneha veljati navodilo z dne
15. Ljubljana, dne
16. aprila
17. Mitja Gaspari l. r. Guverner Priloga 1: Obrazec KL-1 Kazalo Na vrh