← Slovenija

Navodilo za izdelavo poročila o depozitnem trgu, stran 5414.

Na podlagi tretjega odstavka

  1. člena zakona o Banki Slovenije (Uradni list RS, št. 58/02 in 85/02) in
  2. točke sklepa o pošiljanju določenih podatkov bank in hranilnic (Uradni list RS, št. 34/04) sprejema guverner Banke Slovenije N A V O D I L O za izdelavo poročila o depozitnem trgu
  3. Poročilo o depozitnem trgu sestavlja in posreduje Banki Slovenije osem največjih bank v Republiki Sloveniji po kriteriju bilančne vsote /v nadaljevanju: obvezniki/. Izbor obveznikov se opravi dvakrat letno po knjigovodskih podatkih na dan
  4. junij in
  5. december. Banka Slovenije do
  6. januarja oziroma do
  7. julija pisno obvesti tiste banke, ki so po novem izboru obvezniki. Nov izbor obveznikov začne veljati
  8. februarja in
  9. avgusta.
  10. Zahtevane podatke obveznikov, metodologijo za poročanje ter način in roke posredovanja podatkov Banki Slovenije določa in ureja to navodilo.
  11. Obveznik posreduje Banki Slovenije podatke o prejetih nezavarovanih tolarskih depozitih z dospelostjo do enega leta, ki jih je prejel od pravnih oseb, ki niso obvezniki za obvezne rezerve, kot jih določa veljavni sklep o obveznih rezervah /v nadaljevanju: depoziti/.
  12. Depoziti so razvrščeni v devet razredov glede na ročnost in denarno poravnavo, in sicer: --------------------------------------------------- Razred Ročnost Denarna poravnava --------------------------------------------------- 01 čez noč T + 0 02 1 dan T + 1 in več 03 2 do 7 dni T + 0 in več 04 8 do14 dni T + 0 in več 05 15 do 30 dni T + 0 in več 06 31 do 60 dni T + 0 in več 07 61 do 180 dni T + 0 in več 08 181 dni do 1 leta T + 0 in več 09 na odpoklic T + 0 in več --------------------------------------------------- V razredih 01 in 02 obveznik upošteva pri ročnosti kriterij delovnih dni, v razredih od 03 do 08 obveznik pri ročnosti upošteva kriterij koledarskih dni.
  13. Obveznik posreduje dnevno do
  14. ure Banki Slovenije podatke o petih največjih depozitih v vsakem razredu, sklenjenih pretekli delovni dan. V primeru depozita, vplačanega na podlagi okvirne pogodbe, obveznik posreduje podatke o depozitu, vplačanem pretekli delovni dan. Če ima obveznik sklenjenih oziroma vplačanih depozitov pet ali manj, posreduje podatke o vseh sklenjenih depozitih. V primeru, da obveznik ne sklene nobenega depozita, pošlje poročilo s prvim in zadnjim zapisom (glej točko 9.4).
  15. Za vsak depozit obveznik posreduje Banki Slovenije naslednje podatke: – Oznaka razreda (od 01 do 09); – Oznaka depozita v razredu (od 01 do 05); – Datum sklenitve depozita; – Datum vplačila depozita; – Datum vračila depozita; – Znesek depozita, zaokrožen na tisoč SIT; – Tip obrestne mere depozita: – N (nominalna obrestna mera), – D (obrestna mera, vezana na devizno klavzulo), – O (obrestna mera, vezana na ostale vrste referenčnih obrestnih mer); – Obrestna mera depozita na letni ravni (nominalna, nad D, nad O), izračunana na linearen način z upoštevanjem 360 dni v letu, zaokrožena na dve decimalni mesti.
  16. Če obveznik pri sklepanju poslov uporablja drugačen način izračuna obrestne mere, kot je določen v zadnji alinei
  17. točke tega navodila, mora pri posredovanju podatkov Banki Slovenije obrestno mero ustrezno preračunati.
  18. Obveznik mora poleg podatkov o depozitu, ki jih pošlje Banki Slovenije, imeti v svoji evidenci tudi podatek o partiji pogodbe o depozitu, ki ga predloži Banki Slovenije na njeno zahtevo. Te podatke mora obveznik hraniti najmanj tri mesece.
  19. Način poročanja Obveznik pošilja Banki Slovenije podatke prek elektronske pošte po omrežju BSNET na naslov cbodt@bsi.si. 9.
  20. Definicija zadeve (subjecta) sporočila Zadeva v elektronskem sporočilu se navede v obliki: – CBODT oznaka aplikacije v Banki Slovenije, – NNNNNNN matična številka banke oziroma hranilnice, – LLLLMMDD datum poročanja, – (PGP) oznaka, da gre za uporabo PGP, – (CP) kodna tabela (obvezno, kadar ni uporabljena kodna tabela CP1250, možne vrednosti CP: CP7BIT, CP1250, CP852, CPUNICODE, CPLATIN1, CPLATIN2). primera: CBODT555555520030415(PGP) / uporabljena kodna tabela 1250 CBODT555555520030415(PGP)(CP7BIT) / uporabljena 7 bitna kodna tabela 9.
  21. Zaščita poročil Vsa sporočila so elektronsko podpisana s programom PGP. Za podpisovanje banka uporablja javni ključ, ki ga mora poslati Banki Slovenije vsaj en delovni dan prej, preden postane obveznik za poročanje. Sporočila so lahko tudi šifrirana (neobvezno). Za šifriranje se uporablja javni ključ Banke Slovenije opisan v točki 9.
  22. 9.
  23. Odgovor obvezniku o prevzemu pošte Vsi odgovori Banke Slovenije so elektronsko podpisani z javnim ključem "Banka Slovenije – Aplikacija CBODT", ki je dostopen na spletni strani: http://www.bsi.si/html/elektronska_posta/pgp/index.html. Odgovor potrjuje sprejem sporočila in sporoča pravilnost oziroma nepravilnost podatkov. Primer odgovora v primeru, ko je sporočilo sprejeto: RE: originalna zadeva, CBODT-I-OK, tekst Primer: RE: CBODT555555520030315 CBODT-I-OK, Podatki so v redu Primer odgovora, ko so v sporočilu napake: RE: originalna zadeva, CBODT-E-ERR, tekst Napaka je opisana v vsebini sporočila in v skrajšani obliki v polju tekst. 9.
  24. Pravila za formiranje zapisov Priporočamo uporabo kodne tabele CP
  25. V kolikor je uporabljena druga kodna tabela, mora biti obvezno navedena kot zadnji podatek v zadevi (subjectu) (glej točko 9.1) Vsak zapis se prične z oznako aplikacije (CBODT) in oznako tipa zapisa (prvi zapis-00, podatki-11, zadnji zapis-99). – prvi zapis: CBODT00 se nadaljuje z: – matično številko banke (7N), – datumom poročanja LLLLMMDD, – oznako (1AN), ali gre za nove podatke (N) ali popravke (P); – zapis s podatki: CBODT11 se nadaljuje z: – oznako razreda (2N), – oznako depozita v razredu (2N), – datumom sklenitve depozita LLLLMMDD, v primeru okvirne pogodbe datum sklenitve zapišemo kot 00000000 – datumom vplačila depozita LLLLMMDD, – datumom vračila depozita LLLLMMDD, v primeru depozita na odpoklic datum vračila zapišemo kot 99991231 – zneskom depozita v tisoč SIT (7N), – tipom obrestne mere (1AN) (N, D ali O), – obrestno mero depozita (4,2N) – zadnji zapis: CBODT99 se nadaljuje z: – imenom in priimkom sestavljalca (40AN) in – telefonsko številko sestavljalca (12AN). Razlaga oznak: – xAN alfa numerični podatek, število znakov je podano s številko – xN numerični podatek, število cifer je podano s številko – x,yN numerični podatek, število vseh cifer je podano z 'x', število decimalnih mest z 'y' Primer: 7,35 se zapiše kot 0735 – LLLLMMDD datum zapisan v obliki leto/mesec/dan 9.
  26. Pošiljanje popravkov Poročilo, ki je napačno, je treba popraviti in še enkrat poslati v Banko Slovenije. Poslati je treba celotno poročilo. Novo, popravljeno poročilo zamenja oziroma prekrije prejšnje poročilo. Poročilo se smatra kot popravek, če ima v prvem zapisu v polju oznaka znak P. Primer: CBODT00555555520030415P 9.
  27. Ponovno pošiljanje zavrnjenih poročil Kadar je poročilo zavrnjeno (zaradi napačne strukture zadeve/subjecta, napačnega PGP podpisa ipd.), je treba poročilo poslati v celoti ponovno. Ponovno poslana predhodno zavrnjena poročila obveznik označi kot nova. 9.
  28. Primer poročila v elektronski obliki Zadeva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ČNIK 013459843
  29. Z dnem uveljavitve tega navodila preneha veljati navodilo za izdelavo poročila o depozitnem trgu št. 22-0114/03 z dne
  31. 2003
  32. To navodilo začne veljati
  35. Št. 22-0050/04 Ljubljana, dne
  36. aprila
  37. Guverner Mitja Gaspari l. r. Kazalo Na vrh

🔗 Na uradni vir

Razlaga UI na podlagi uradnega besedila zakona. Okvirna, ne nadomešča pravnega nasveta.