§ 9a zákon o změně některých zákonů v souvislosti se stanovením kapitálových požadavků na banky, spořitelní a úvěrní družstva, obchodníky s cennými papíry a na instituce elektronických peněz – Obchodník s cennými papíry
Zákon o změně některých zákonů v souvislosti se stanovením kapitálových požadavků na banky, spořitelní a úvěrní družstva, obchodníky s cennými papíry a na instituce elektronických peněz · 120/2007 Sb. · Bankovnictví, pojišťovnictví a finanční trh · neoficiální nadpis
Stručně: Paragraf 9a zákona 120/2007 ukládá obchodníkům s cennými papíry, kteří nejsou bankami, povinnost zavést a udržovat strategie pro stanovení a průběžné posuzování kapitálu tak, aby dostatečně pokrýval rizika, kterým jsou vystaveni. Obchodník s cennými papíry, který není bankou, musí mít vnitřní systém pro určení, kolik kapitálu potřebuje k pokrytí rizik. (§ 9a zákona č. 120/2007 Sb., zákon o změně některých zákonů v souvislosti se stanovením kapitálových požadavků na banky, spořitelní a úvěrní družstva, obchodníky s cennými papíry a na instituce elektronických peněz, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
- Odkazuje na: § 9
- Znění: aktuální úplné znění podle Sbírky zákonů (e-Sbírka), stav databáze k
- Zdroj: e-Sbírka, 120/2007 Sb.
(1) Obchodník s cennými papíry, který není bankou, přijme a uplatňuje spolehlivé, účinné a úplné strategie a postupy pro stanovení, průběžné posuzování a udržování vnitřně stanoveného kapitálu v takové výši, struktuře a rozložení, aby dostatečně pokrýval rizika, kterým je nebo by mohl být vystaven; tím nejsou dotčeny povinnosti podle § 9. Obchodník s cennými papíry, který je bankou, postupuje podle zvláštního právního předpisu upravujícího činnost bank.
(2) Obchodník s cennými papíry, který není bankou, pravidelně prověřuje strategie a postupy uvedené v odstavci 1 tak, aby bylo zajištěno, že jsou funkční, účinné a přiměřené charakteru, rozsahu a složitosti jeho činností.
(3) Povinnosti uvedené v odstavcích 1 a 2 má pouze obchodník s cennými papíry, který
a) není ovládán tuzemským ovládajícím obchodníkem s cennými papíry [§ 151 odst. 1 písm. o)], tuzemskou ovládající bankou ani tuzemskou finanční holdingovou osobou [§ 151 odst. 1 písm. q)],
b) není odpovědným obchodníkem s cennými papíry ve skupině zahraničního ovládajícího obchodníka s cennými papíry [§ 151 odst. 1 písm. t)] ani jiným obchodníkem s cennými papíry v takové skupině,
c) neovládá jiného obchodníka s cennými papíry, zahraničního obchodníka s cennými papíry, banku, zahraniční banku, finanční instituci, nebo
d) je vyňat z konsolidačního celku.
(4) Povinnosti uvedené v odstavcích 1 a 2 má na konsolidovaném základě pouze obchodník s cennými papíry, který je osobou uvedenou v § 9 odst. 2.
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Obchodník s cennými papíry, který není bankou, musí mít vnitřní systém pro určení, kolik kapitálu potřebuje k pokrytí rizik.
- Tento systém musí být spolehlivý, účinný a komplexní a musí být pravidelně prověřován, aby odpovídal činnosti obchodníka.
- Povinnost se nevztahuje na obchodníky, kteří jsou součástí větší skupiny (např. jsou ovládáni jiným obchodníkem, bankou nebo finanční holdingovou osobou), nebo kteří sami ovládají jiné finanční instituce, případně jsou vyňati z konsolidace.
- Na konsolidovaném základě (tedy za celou skupinu) se tato povinnost vztahuje pouze na obchodníky s cennými papíry, kteří jsou uvedeni v § 9 odst. 2 (tj. tuzemský ovládající obchodník s cennými papíry nebo ovládající obchodník s cennými papíry, který není tuzemský).
Na co si dát pozor
- Povinnost se týká pouze obchodníků s cennými papíry, kteří nejsou bankami. Banky se řídí jinými předpisy.
- Někteří obchodníci s cennými papíry jsou z této povinnosti vyňati, pokud jsou součástí skupiny nebo sami ovládají jiné subjekty, nebo jsou vyňati z konsolidačního celku.
- Je nutné pravidelně prověřovat funkčnost a přiměřenost zavedených strategií a postupů.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.