§ 15 Vyhláška o podrobnostech některých pravidel při poskytování investičních služeb – Operační riziko
Vyhláška o podrobnostech některých pravidel při poskytování investičních služeb · 237/2008 Sb. · § 15 · Ostatní právní předpisy
Stručně: Paragraf 15 vyhlášky 237/2008 stanovuje povinnost obchodníkům s cennými papíry vytvořit a udržovat zásady a postupy pro řízení operačního rizika a pohotovostní plány pro mimořádné situace.
§ 15 Operační riziko
(1) Obchodník s cennými papíry vytvoří a udržuje zásady a postupy pro vyhodnocování a ovlivňování míry podstupovaného operačního rizika3), včetně zohlednění málo častých významných událostí. Obchodník s cennými papíry stanoví, co v rámci jeho činnosti tvoří operační riziko pro účely těchto zásad a postupů, aniž by tímto bylo dotčeno vymezení operačního rizika stanoveného zvláštním právním předpisem upravujícím pravidla obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry7).
(2) Obchodník s cennými papíry vytvoří a udržuje pohotovostní plány pro mimořádné situace, včetně situací havarijních a krizových, a pro obnovu činností
a) k zajištění schopnosti průběžně vykonávat činnosti a
b) k omezení ztrát v případě významného narušení činností.
Paragraf 15 vyhlášky 237/2008 stanovuje povinnost obchodníkům s cennými papíry vytvořit a udržovat zásady a postupy pro řízení operačního rizika a pohotovostní plány pro mimořádné situace.
Co to znamená v praxi
Obchodník s cennými papíry musí mít jasně definované, co pro něj operační riziko představuje, a jak ho bude vyhodnocovat a ovlivňovat.
Musí zohlednit i málo časté, ale významné události, které by mohly operační riziko způsobit.
Je povinen mít připravené plány pro případ havarijních a krizových situací, aby zajistil kontinuitu svých činností a minimalizoval ztráty.
Cílem je zajistit, aby obchodník s cennými papíry byl schopen fungovat i v případě narušení činností a omezit případné ztráty.
Na co si dát pozor
Vymezení operačního rizika obchodníkem s cennými papíry nesmí být v rozporu s definicí stanovenou zvláštním právním předpisem upravujícím pravidla obezřetného podnikání.
Pohotovostní plány musí být dostatečně robustní, aby pokryly široké spektrum mimořádných situací a umožnily obnovu činností.