Jakým způsobem lze prokázat odbornou způsobilost vázaného zástupce a jeho pracovníků v přechodném období od ledna 2018 do složení odborné zkoušky požadované ZPKT? - Česká národní banka
Úvod
Dohled a regulace
Legislativní základna
Stanoviska k regulaci finančního trhu
Jakým způsobem lze prokázat odbornou způsobilost vázaného zástupce a jeho pracovníků v přechodném období od ledna 2018 do složení odborné zkoušky požadované ZPKT?
Podstatná je odpovědnost zastoupeného za zajištění skutečné odbornosti v tomto přechodném období. ZPKT ukládá zastoupenému povinnost zajistit odbornou způsobilost jeho vázaných zástupců a jejich pracovníků. Pokud má zastoupený povinnost ověřovat odbornou způsobilost vázaných zástupců, je nepochybně oprávněn posoudit splnění této podmínky a případně vystavit odpovídající doklad (např. čestné prohlášení). Vázaný zástupce může odborné znalosti a dovednosti prokázat čestným prohlášením za své pracovníky, a pokud je fyzickou osobou, i sám za sebe. To však nijak nenahrazuje uvedenou odpovědnost zastoupeného.
Článek II bod 15 novely ZPKT stanoví, že „Do 24 měsíců ode dne nabytí účinnosti tohoto zákona lze odborné znalosti a dovednosti nezbytné pro jednání se zákazníkem nebo potenciálním zákazníkem v rámci poskytování investičních služeb prokázat též čestným prohlášením osoby oprávněné poskytovat investiční služby. Čestné prohlášení se může týkat pouze pracovníků osoby oprávněné poskytovat investiční služby. Osoba oprávněná poskytovat investiční služby, která je fyzickou osobou, může učinit čestné prohlášení sama o sobě. Osoba oprávněná poskytovat investiční služby odpovídá za to, že osoby, o nichž učinila čestné prohlášení podle věty první, mají potřebné odborné znalosti a dovednosti.“.
Ustanovení § 14a odst. 2 ZPKT výslovně ukládá obchodníkovi s cennými papíry (obdobně § 32 odst. 5 ZPKT investičnímu zprostředkovateli) zajistit „aby jeho pracovníci, jeho vázaní zástupci a pracovníci jeho vázaných zástupců, kteří v rámci poskytování investičních služeb jednají se zákazníky nebo potenciálními zákazníky, nebo kteří jsou za jednání se zákazníky zodpovědní, splňovali
podmínky odborné způsobilosti (§ 14b) a důvěryhodnosti.“ Věcně shodný závěr plyne z povinností zastoupeného v § 32k písm. a) ZPKT. Z těchto ustanovení lze vyvodit povinnost obchodníka s cennými papíry (a investičního zprostředkovatele) ověřovat odbornou způsobilosti jeho vázaných zástupců a jejich pracovníků. Tato povinnost plyne také z povinnosti obchodníka s cennými papíry i investičního zprostředkovatele jednat kvalifikovaně (§ 15 odst. 1 a § 32 odst. 6 ZPKT), což předpokládá skutečnou a věcně odpovídající kvalifikaci (odbornost) osob, které obchodník s cennými papíry nebo investiční zprostředkovatel používají při své činnosti. ZPKT současně vyžaduje uvedení údajů o splnění podmínky odborné způsobilosti vázaného zástupce zastoupeným v rámci oznámení podaného podle § 32d (zápis vázaného zástupce do seznamu) a uchování dokumentů prokazujících splnění této podmínky podle § 32e.
ZPKT nedefinuje pojem „osoba oprávněná poskytovat investiční služby“. Vázaný zástupce však je osobou oprávněnou poskytovat investiční služby1) (i když s podstatnými omezeními a jen na účet a odpovědnost zastoupeného) a pokud je fyzickou osobou, může učinit čestné prohlášení sám za sebe ve smyslu článku II bodu 15 věty třetí uvedených přechodných ustanovení. Z toho pak plyne odpovědnost vázaného zástupce za potřebné odborné znalosti a dovednosti podle věty poslední citovaného ustanovení. Tato vlastní odpovědnost však nijak nenahrazuje odpovědnost zastoupeného. Případnou možnost vystavení podle přechodného ustanovení čestného prohlášení navíc lze vztahovat pouze na vázaného zástupce již zapsaného v seznamu, nikoli nového (není ještě osobou oprávněnou poskytovat investiční služby). Za klíčové tak považujeme právě posouzení odbornosti ze strany zastoupeného.
-------
1) Podle § 32a ZPKT se vázaným zástupcem rozumí „ten, kdo je oprávněn … zařídit, a popřípadě i uzavřít, obchody týkající se hlavní investiční služby uvedené v § 4 odst. 2 písm. a) nebo h), … b) poskytovat investiční službu uvedenou v § 4 odst. 2 písm. e)…“.
Datum zveřejnění:
28. 11. 2017
Platnost od: 28. 11. 2017 do: neurčeno
Typ dokumentu:
Stanovisko
Upravuje oblast:
Poskytovatelé investičních služeb
Seznam souvisejících předpisů:
• Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu (ZPKT)
Relevantní ustanovení:
§ 4a odst. 2 písm. a), e), h), § 14a odst. 2, § 14b, § 15 odst. 1, § 32 odst. 5 a 6, ZPKT; čl. II bod 15Novely ZPKT (204/2017 Sb.)
ID: RS2017-27
Exportovat do pdf
Strategie dohledu
Co nového v dohledu
Legislativní základna
Banky a družstevní záložny
Pojišťovny, zajišťovny a pojišťovací zprostředkovatelé
Penzijní společnosti a fondy, zprostředkovatelé penzijních produktů
Obchodníci s cennými papíry, investiční zprostředkovatelé
Investiční společnosti a investiční fondy
Platební instituce a instituce elektronických peněz, poskytovatelé platebních služeb malého rozsahu a vydavatelé elektronických peněz malého rozsahu
Finanční konglomeráty
Obchodní systémy, vypořádání, evidence a ochrana trhu
Emise, nabídky převzetí a vytěsnění
Směnárny
Legalizace výnosů z trestné činnosti
Obchodování s OTC deriváty, sekuritizace a crowdfunding
Prodeje na krátko
Ozdravné postupy a řešení krize
Ochrana spotřebitele a spotřebitelský úvěr
Správci nevýkonných úvěrů
Sdělení klíčových informací (PRIIPs)
Udržitelné finance
Panevropský osobní penzijní produkt (PEPP)
Digitální provozní odolnost
Kryptoaktiva
Ostatní (audit, ratingové agentury, indexy)
Výkon dohledu
Mezinárodní aktivity v oblasti regulace a dohledu
DORA – Digitální provozní odolnost finančního trhu
Seznamy a evidence
Souhrnné informace o finančním sektoru
Informace uveřejňované emitenty
Informace o krátkých pozicích
Centrální registr úvěrů
Dohledový whistleblowing
Finanční inovace
Ochrana spotřebitele