Jakou formou mají být České národní bance poskytnuty informace o stížnostech a o vyřizování stížností podle čl. 26 odst. 6, prováděcího nařízení Komise č. 2017/565? - Česká národní banka
Úvod
Dohled a regulace
Legislativní základna
Stanoviska k regulaci finančního trhu
Jakou formou mají být České národní bance poskytnuty informace o stížnostech a o vyřizování stížností podle čl. 26 odst. 6, prováděcího nařízení Komise č. 2017/565?
Je možné čl. 9 ve spojení s bodem 14 preambule nařízení (EU) 2017/565 chápat v tom smyslu, že i veřejně dostupné investiční doporučení může být považováno za individualizovanou investiční radu, pokud je na ně zákazník poradcem nasměrován nebo pokud je mu přeposláno jako doporučení vhodné právě pro něho?
V souladu s čl. 26 odst. 6 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2017/565[1], kterým se doplňuje směrnice EP a Rady 2014/65/EU (MiFID II) mají být relevantním příslušným orgánům (ČNB) poskytnuty informace o stížnostech a o vyřizování stížností.
K vyřizování stížností pro odvětví cenných papírů a bankovnictví byly dne 27. května 2014[2] vydány obecné pokyny EBA a ESMA, které byly dne 4. října 2018[3] rozšířeny i na subjekty podle směrnice o platebních službách a podle směrnice o hypotečním úvěru. Česká národní banka sdělila, že hodlá tyto pokyny aplikovat ve své dohledové praxi a že očekává, že se dotčené podniky těmito pokyny řídí, či budou řídit.
S ohledem na skutečnost, že nařízení Komise 2017/565 ani pokyny ESMA a EBA neobsahují způsob, formu ani lhůtu informování příslušných orgánů o stížnostech a o vyřizování stížností, nebude Česká národní banka vyžadovat pravidelné zasílání těchto informací. V případě potřeby si Česká národní banka vyžádá informace od dotčených subjektů individuálně.
--------
[1] Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2017/565
[2] Joint Committee Obecné pokyny k vyřizování stížností pro odvětví cenných papírů (ESMA) a bankovnictví (EBA)
[3] Obecné pokyny k vyřizování stížností v odvětví cenných papírů (ESMA) a bankovnictví (EBA)
Datum zveřejnění:
5. 2. 2019
Platnost od: 5. 2. 2019 do: neurčeno
Typ dokumentu:
Stanovisko
Upravuje oblast:
Poskytovatelé investičních služeb
Seznam souvisejících předpisů:
• Směrnice Evropského parlamentu a Rady 2014/65/EU o trzích finančních nástrojů (MiFID II)
• Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2017/565, kterým se doplňuje směrnice Evropského parlamentu a Rady 2014/65/EU, pokud jde o organizační požadavky a provozní podmínky investičních podniků a o vymezení pojmů pro účely zmíněné směrnice (nařízení (EU) 2017/565)
Relevantní ustanovení:
čl. 26 nařízení 2017/565;
Součástí souboru odpovědí k:
Soubor odpovědí na otázky související s novým režimem MiFID 2 / MiFIR
ID: RS2019-04
Exportovat do pdf
Strategie dohledu
Co nového v dohledu
Legislativní základna
Banky a družstevní záložny
Pojišťovny, zajišťovny a pojišťovací zprostředkovatelé
Penzijní společnosti a fondy, zprostředkovatelé penzijních produktů
Obchodníci s cennými papíry, investiční zprostředkovatelé
Investiční společnosti a investiční fondy
Platební instituce a instituce elektronických peněz, poskytovatelé platebních služeb malého rozsahu a vydavatelé elektronických peněz malého rozsahu
Finanční konglomeráty
Obchodní systémy, vypořádání, evidence a ochrana trhu
Emise, nabídky převzetí a vytěsnění
Směnárny
Legalizace výnosů z trestné činnosti
Obchodování s OTC deriváty, sekuritizace a crowdfunding
Prodeje na krátko
Ozdravné postupy a řešení krize
Ochrana spotřebitele a spotřebitelský úvěr
Správci nevýkonných úvěrů
Sdělení klíčových informací (PRIIPs)
Udržitelné finance
Panevropský osobní penzijní produkt (PEPP)
Digitální provozní odolnost
Kryptoaktiva
Ostatní (audit, ratingové agentury, indexy)
Výkon dohledu
Mezinárodní aktivity v oblasti regulace a dohledu
DORA – Digitální provozní odolnost finančního trhu
Seznamy a evidence
Souhrnné informace o finančním sektoru
Informace uveřejňované emitenty
Informace o krátkých pozicích
Centrální registr úvěrů
Dohledový whistleblowing
Finanční inovace
Ochrana spotřebitele