REGULAMENT nr. 3 din 13 mai 1996 (*republicat*)

Pe scurt

Acest regulament stabilește modul de organizare și funcționare a Centralei Incidentelor de Plăți (C.I.P.) la Banca Națională a României, un centru care gestionează informații despre problemele legate de plăți. Scopul său este de a proteja interesul public și de a preveni fraudele sau riscurile de neplată.

Ce reglementează

• Organizarea și funcționarea Centralei Incidentelor de Plăți (C.I.P.).
• Definirea și gestionarea informațiilor specifice incidentelor de plăți.
• Crearea și alimentarea Fişierului Naţional de Incidente de Plăţi (F.N.I.P.) și a Fişierului Naţional al Persoanelor cu Risc (F.N.P.R.).
• Procedurile de transmitere și înscriere a informațiilor în aceste fișiere, în special pentru cecuri, cambii și bilete la ordin.

Cui îi privește

• Băncile și alte societăți de credit autorizate de Banca Națională a României.
• Persoanele fizice și juridice care utilizează instrumente de plată precum cecuri, cambii și bilete la ordin.

Puncte cheie

• C.I.P. este un centru de intermediere care gestionează informații despre incidente de plăți pentru interes public și pentru utilizatori.
• Incidentul de plată este o informație despre neîndeplinirea la timp a obligațiilor legate de un instrument de plată, adusă la cunoștința C.I.P. de către persoanele declarante.
• Interdicția bancară este o măsură impusă de bancă unui titular de cont, interzicând emiterea de cecuri pe o perioadă de 1 an, în urma unor incidente de plăți majore.
• C.I.P. organizează și gestionează Fişierul Naţional de Incidente de Plăţi (F.N.I.P.), care include Fişierul Naţional de Cecuri (F.N.C.), Fişierul Naţional de Cambii (F.N.Cb.) și Fişierul Naţional de Bilete la Ordin (F.N.B.O.), precum și Fişierul Naţional al Persoanelor cu Risc (F.N.P.R.).