Regulament nr. 3 din 13 mai 1996

REGULAMENT nr. 3 din 13 mai 1996 (*republicat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Incidentelor de Plăţi Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 359 bis din 22 septembrie 1998 ---------- Notă ... ────────── *) Republicat în temeiul pct. 3 din Circulara Băncii Naţionale a României nr. 6 din 17 februarie 1997, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 29 din 21 februarie 1997.

Regulamentul nr. 3 din 13 mai 1996 a fost publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 190 din 15 august 1996 şi a mai fost modificat prin Circulara Băncii Naţionale a României nr. 24 din 15 octombrie 1996, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 304 din 25 noiembrie 1996, şi prin Circulara Băncii Naţionale a României nr. 6 din 17 februarie 1997, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 29 din 21 februarie 1997. ────────── Partea I Dispoziţii generale În temeiul art. 2 din Legea nr. 33/1991**) privind activitatea bancară, Banca Naţională a României emite prezentul regulament privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Incidentelor de Plăţi.

Notă ... ────────── **) Ca urmare a abrogării Legii nr. 33/1991 prin Legea bancară nr. 58/1998, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 121 din 23 martie 1998, în prezent temeiul legal al Regulamentului B.N.R. nr. 3/1996 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Incidentelor de Plăţi îl constituie art. 2 alin. (2), art. 23, art. 25, art. 50 şi art. 51 alin. (3) şi (4) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 203 din 1 iunie 1998, şi art. 38 alin. 1 din Legea bancară nr. 58/1998. ──────────

Articolul 1Obiectul

Centrala Incidentelor de Plăţi (C.I.P.) este un centru de intermediere care gestionează, în numele Băncii Naţionale a României, informaţia specifica incidentelor de plăţi, pentru interesul public, inclusiv pentru scopurile utilizatorilor.

Datele specifice incidentelor de plăţi sunt definite, transmise, difuzate şi valorificate pe baza informaţiilor, chiar anterioare plăţii, conţinute în evidenţe şi care sunt ocazionate de acte şi fapte având potenţial fraudulos, litigios şi/sau producând riscuri de neplată, inclusiv dintre cele care pot afecta finalitatea decontării.

Articolul 2Definiţii

Pentru scopurile prezentului regulament:

C.I.P. nu este abilitată să primească declaraţii de incidente de plăţi decât de la persoane declarante şi nici să cerceteze veridicitatea informaţiei transmise de acestea.

Persoanele declarante au obligaţia completării unei FIŞE DE ACREDITARE A PERSOANELOR AUTORIZATE SĂ NOTIFICE LA C.I.P. CERERILE, DECLARAŢIILE ŞI ANULĂRILE DE INCIDENTE DE PLĂŢI ŞI DE INTERDICŢII BANCARE, prin care sunt desemnate maximum 3 persoane acreditate, conform modelului din anexa nr. 2. Aceasta fişa va fi întocmită în minimum 2 exemplare, având acelaşi conţinut, cu următoarele destinaţii:

Articolul 3Domeniul de aplicabilitate

Incidentele de plăţi sunt generate de instrumente neconforme legilor şi reglementărilor Băncii Naţionale a României în vigoare, respectiv:

Ca urmare, C.I.P. va organiza şi va gestiona un fisier de interes general, numit Fişierul naţional de incidente de plăţi (F.N.I.P.), care va fi structurat astfel:

Fişierul naţional al persoanelor cu risc (F.N.P.R.) este un fişier alimentat automat de F.N.I.P. cu incidentele de plăţi majore înregistrate pe numele unei persoane fizice sau juridice.

Partea a II-a Fişierul naţional de cecuri (F.N.C.)

Articolul 4

Transmiterea şi înscrierea informaţiei în F.N.C.

Înscrierea informaţiei referitoare la un cec în F.N.C. poate fi efectuată dacă sunt îndeplinite cumulativ următoarele condiţii:

Aceasta cerere este transmisă la C.I.P. de către banca trasa (persoana declarantă) în ziua efectuării refuzului la plată al cecului.

În cazul în care aceasta cerere este incompleta, persoana acreditată de la C.I.P. nu o va confirma, returnand persoanei declarante toate cele 3 exemplare.

În cazul formularii unor astfel de cereri pe alte suporturi decât hârtia, persoana declarantă va încheia cu C.I.P. o convenţie de transmitere şi arhivare a acestora.

Transmiterea Cererii de înscriere a refuzului bancar în F.N.C. de la persoana declarantă la C.I.P. va fi adaptată, din punct de vedere al volumului, conţinutului şi secretului informaţiilor pe care le conţine, la caracteristicile fiecărui canal tehnic de transmisie, pentru evitarea riscului ca informaţia respectiva să nu parvina întocmai şi la timp la F.N.C.

În cazul în care banca trasa a avut initiativa retragerii din circulaţie a unor formulare de cec şi nu le-a recuperat în totalitate, aceasta va întocmi Declaraţia de pierdere / furt / distrugere / anulare care va conţine cecurile nerecuperate de la clienţi şi anulate.

Declaraţia se va întocmi în minimum 4 exemplare, având acelaşi conţinut, cu următoarele destinaţii:

În cazul în care aceasta declaraţie este incompleta, persoana acreditată de la C.I.P. nu o va confirma, returnand persoanei declarante toate cele 3 exemplare.

La eliberarea carnetelor de cecuri, băncile si, respectiv, "Serviciul centrala incidentelor de plăţi" din centrala Băncii Naţionale a României sau "Birourile incidente de plăţi" din sucursalele Băncii Naţionale a României îşi vor atenţiona clienţii asupra consecinţelor ce pot aparea în cazul nedeclararii imediate a instrumentelor pierdute / furate / distruse / anulate, putând încheia cu aceştia o convenţie de declarare a acestui tip de incident.

În momentul în care o persoana fizica sau juridică solicită unei persoane declarante-banca anularea propriilor cecuri completate sau în alb, aceasta este obligată să retina respectivele instrumente si, ulterior, să le remită băncii trase pe baza unui proces-verbal.

Articolul 5Interdicţia bancară

C.I.P. are obligaţia să transmită în aceeaşi zi bancară, tuturor centralelor băncilor, pentru difuzarea în propriul sistem intrabancar, o DECLARAŢIE A C.I.P. PRIVIND INTERDICŢIA BANCARĂ, conform modelului din anexa nr. 6A, prin care li se comunica fie declararea respectivului titular de cont în interdicţie bancară, fie anularea acestei interdicţii ca urmare a corectării informaţiei din baza de date a C.I.P. de către persoana declarantă printr-o Cerere de anulare a incidentului de plată şi/sau a interdicţiei bancare de a emite cecuri (vezi art. 6 pct. 4).

Aceasta declaraţie se va întocmi în minimum 2 exemplare, având acelaşi conţinut, cu următoarele destinaţii:

Centralele băncilor au obligaţia distribuirii acestei informaţii în propriul sistem intrabancar, în scopul evitării producerii riscului ca respectivul client să genereze un nou incident de plată asupra unui alt cont al sau.

Centrala băncii sau unitatea teritorială a băncii, unde respectiva persoana fizica sau juridică are cont deschis, are următoarele obligaţii:

Circuitul notificării interdicţiei bancare este prezentat în anexa nr. 7.

Articolul 6

Organizarea şi gestionarea informaţiei din F.N.C.

Informaţiile privind incidentele de plăţi vor fi menţinute în F.N.C. o perioada de 2 ani, după care vor fi arhivate.

Structura bazei de date, precum şi restricţiile în utilizarea acesteia vor fi stabilite prin reglementări ale C.I.P., care vor cuprinde şi dispoziţii privitoare la nomenclatoare şi arhive proprii în interesul operativitatii şi eficientei în colectarea şi valorificarea informaţiei deţinute în F.N.C.

Toate informaţiile sunt păstrate într-o baza de date, gestionata de un ansamblu informatic, şi sunt accesibile prin utilizarea cheilor de căutare bazate, în principal, pe:

Radierea incidentelor de plăţi din F.N.C. şi anularea interdicţiei bancare care poate decurge din acestea nu pot interveni decât la solicitărea persoanelor declarante sau a instanţelor judecătoreşti, în una dintre situaţiile următoare:

Persoana declarantă va întocmi şi va transmite C.I.P., în aceeaşi zi bancară, CEREREA DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATA SI/SAU A INTERDICŢIEI BANCARE DE A EMITE CECURI, conform modelului din anexa nr. 8A, în minimum 3 exemplare, având acelaşi conţinut, cu următoarele destinaţii:

În cazul în care aceasta cerere este incompleta, persoana acreditată de la C.I.P. nu o va confirma, returnand persoanei declarante toate cele 3 exemplare.

În cazul în care refuzul la plată al cecului a rezultat dintr-o eroare sau omisiune a persoanei declarante-banca, aceasta va suporta o taxa de 1.000.000 lei, percepută de C.I.P. în ziua bancară în care se transmite Cererea de anulare a incidentului de plată şi/sau a interdicţiei bancare de a emite cecuri.

În cazul în care banca trasa (persoana declarantă) care a remis la C.I.P. o Cerere de înscriere a refuzului bancar în F.N.C. are initiativa anulării refuzului la plată respectiv, aceasta este singura în măsura să întocmească şi să remită C.I.P. Cererea corespunzătoare de anulare a incidentului de plată şi/sau a interdicţiei bancare de a emite cecuri.

Articolul 7

Difuzarea şi valorificarea informaţiei din F.N.C.

Persoanele declarante şi ceilalţi utilizatori ai informaţiilor înscrise în F.N.C. pot recurge la una dintre cele 3 proceduri de interogare a bazei de date:

Prin decizia conducerii D.U.R.B. se poate sista în orice moment o procedura de acces la informaţia conţinută în F.N.C., în interesul respectării prevederilor legii şi încrederii publicului în comerţul făcut de bănci cu cecuri.

În cazul interogarii F.N.C. de către o persoana declarantă, aceasta va completa formularul CERERE DE CONSULTARE, având dreptul la maximum 3 întrebări privind o persoana fizica sau juridică, conform modelului din anexa nr. 9.

Cererea de consultare va fi întocmită în 2 sau 3 exemplare, după caz, având acelaşi conţinut, cu următoarele destinaţii:

În cazul în care aceasta cerere este incompleta, persoana acreditată de la C.I.P. nu o va confirma, returnand persoanei declarante cele 2 sau 3 exemplare, după caz.

În cazul în care C.I.P. primeşte o Declaraţie de pierdere / furt / distrugere / anulare a cecurilor (anexa nr. 4A) de la o persoana declarantă, persoana acreditată de la C.I.P. va înştiinţa în aceeaşi zi bancară centrala băncii trase, în baza formularului DECLARAŢIE A C.I.P. DE PIERDERE / FURT / DISTRUGERE / ANULARE A INSTRUMENTELOR, conform modelului din anexa nr. 6B.

Aceasta declaraţie se va întocmi în minimum 2 exemplare, având acelaşi conţinut, cu următoarele destinaţii:

În cazul în care banca trasa este o unitate teritorială din propriul sistem intrabancar, centrala băncii are obligaţia să-i transmită imediat aceasta informaţie, pentru a nu proceda la decontarea cecului / cecurilor în eventualitatea prezentării la plata.

Fluxul colectării şi difuzării informaţiei privind un cec declarat pierdut / furat / distrus / anulat este prezentat în anexa nr. 10.

O alta situaţie în care C.I.P. are initiativa transmiterii de informaţii către persoanele declarante este cea descrisă la art. 5 pct. 2 alin. 2 din cuprinsul prezentului regulament, în baza formularului Declaraţie a C.I.P. privind interdicţia bancară (anexa nr. 6A).

Articolul 8Sancţiuni

Sancţiunile prevăzute pentru incidentele de plăţi vor fi aplicate titularilor de cont, pe de o parte, şi/sau băncilor, pe de alta parte, astfel:

Dispoziţiile art. 25-27 din Legea nr. 32/1968 privind stabilirea şi sancţionarea contravenţiilor nu se aplică acestor amenzi.

Notă ... ────────── *) Potrivit art. 4 din Ordinul guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 37 din 24 ianuarie 1997, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 11 din 29 ianuarie 1997, sancţiunea se aplică băncilor începând cu data de 1 aprilie 1997. ────────── Partea a III-a Fişierul naţional de cambii (F.N.Cb.) şi Fişierul naţional de bilete la ordin (F.N.B.O.)

Articolul 9

Transmiterea şi înscrierea informaţiei în F.N.Cb. şi F.N.B.O.

Aceasta cerere este transmisă la C.I.P. de către banca trasului sau banca subscriitorului (persoane declarante) în ziua efectuării refuzului la plată al cambiei sau, respectiv, al biletului la ordin.

În cazul în care această cerere este incompletă, persoana acreditată de la C.I.P. nu o va confirma, returnând persoanei declarante toate cele 3 exemplare.

Aceasta declaraţie este transmisă la C.I.P. de către persoana declarantă în aceeaşi zi bancară cu aceea a întocmirii declaraţiei.

Articolul 10

Organizarea şi gestionarea informaţiei din F.N.Cb. şi F.N.B.O.

Structura bazei de date, precum şi restricţiile în utilizarea acesteia vor fi stabilite prin reglementări proprii ale C.I.P., care vor cuprinde şi dispoziţii privitoare la nomenclatoare şi arhive proprii în interesul operativitatii şi eficientei în colectarea şi valorificarea informaţiei deţinute în F.N.Cb. şi F.N.B.O.

Radierea incidentelor de plăţi din F.N.Cb. sau din F.N.B.O. poate interveni la solicitarea persoanelor declarante sau a instanţelor judecătoreşti, în una dintre situaţiile următoare:

În cazul în care refuzul la plată al cambiei sau al biletului la ordin a rezultat dintr-o eroare sau omisiune a persoanei declarante-banca, aceasta va suporta o taxa de 1.000.000 lei, percepută de C.I.P. în ziua bancară în care se transmite Cererea de anulare a incidentului de plată privind aceste instrumente.

Articolul 11

Difuzarea şi valorificarea informaţiei din F.N.Cb. şi F.N.B.O.

Articolul 12Sancţiuni

Sancţiunile prevăzute pentru incidentele de plăţi în cazul cambiilor şi/sau al biletelor la ordin sunt:

Dispoziţiile art. 25-27 din Legea nr. 32/1968 privind stabilirea şi sancţionarea contravenţiilor nu se aplică acestor amenzi.

Notă ... ────────── *) Potrivit art. 4 din Ordinul guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 37 din 24 ianuarie 1997, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 11 din 29 ianuarie 1997, sancţiunea se aplică băncilor începând cu data de 1 aprilie 1997. ────────── Partea a IV-a Fişierul naţional al persoanelor cu risc (F.N.P.R.)

Articolul 13

Înscrierea informaţiei în F.N.P.R.

În cazul incidentelor de plăţi majore intervenite la plată cu cecuri, informaţia înscrisă în F.N.P.R. va fi completată cu perioada în care persoana fizica sau juridică se afla în interdicţie bancară.

Articolul 14

Organizarea şi gestionarea informaţiei în F.N.P.R.

Prevederile de la art. 6 pct. 2 alin. 3 şi art. 6 pct. 3, referitoare la modalităţile de organizare şi gestionare a informaţiei din F.N.C., îşi păstrează valabilitatea şi pentru F.N.P.R.

În momentul radierii unui incident de plată major din F.N.I.P., în mod automat va fi actualizată şi înregistrarea din F.N.P.R. de pe numele respectivului titular de cont.

Articolul 15

Difuzarea şi valorificarea informaţiei din F.N.P.R.

Prevederile de la art. 7 pct. 1; art. 7 pct. 2 alin. 1, 2, 3, 4 şi art. 7 pct. 3, referitoare la difuzarea şi valorificarea informaţiei din F.N.C., îşi păstrează valabilitatea şi pentru F.N.P.R.

Valorificarea informaţiei conţinute în F.N.P.R. se poate face de către utilizatori, pe baza datelor solicitate C.I.P.

Partea a V-a Dispoziţii finale

Articolul 16Comisioane şi speze

Articolul 17Arhivarea

Articolul 18Alte precizări

Persoanele declarante au obligaţia să furnizeze C.I.P. orice informaţie solicitată de aceasta, în scopul desfăşurării propriei activităţi.

ANEXE Anexa 1 Fluxul informaţional privind =========================== incidentele =========================== | ----------------------- | de plăţi | ----------------------- | || ───────────────────── || || ───────────────────── || ||| Centralele băncilor ||| ||| Centralele băncilor ||| |||- Unităţile ||| |||- Unităţile ||| ||| teritoriale ale ||| ||| teritoriale ale ||| ||| băncilor ||| ||| băncilor ||| |||─────────────────────||| ======================== |||─────────────────────||| || ───────────────────── || |───────────────────── | || ───────────────────── || ||| - DURB - ||| || Centrala B.N.R. || ||| Autorităţi publice ||| |||- Serviciul viramente||| || ──────────────────|| ||| centrale ||| ||| interbancare şi ||| ||| Centrala ||| |||─────────────────────||| ||| decontări cu BNR ||| ||| Incidentelor de ||| || ───────────────────── || |||- Serviciul decontare||| ||| Plăţi ||| ||| Instituţii similare ||| ||| finala ||| |||──────────────────||| ||| CIP din străinătate ||| |||- Instituţii similare||| || FISIERUL NAŢIONAL |<->||─────────────────────|| ||| CIP din străinătate||-->| DE INCIDENTE DE || | ----------------------- | |||─────────────────────||| || PLĂŢI || | ----------------------- | | ----------------------- | || (FNC/FNCb/FNBO) || || ───────────────────── || | ----------------------- | || FISIERUL NAŢIONAL || ||| Unităţi teritoriale ||| || ───────────────────── || || AL PERSOANELOR CU || ||| ale băncilor ||| ||| Unităţile teritori- ||| || RISC (FNPR) || |||_____________________||| ||| ale ale băncilor ||| ||──────^─────^───────|| || ───────────────────── || |||─────────────────────||| || | | || ||| Autorităţi publice ||| || ───────────────────── || | ──────|─────v────── | ||| teritoriale ||| ||| - Sucursale BNR - ||| || Sucursale B.N.R. || |||─────────────────────||| |||- Biroul viramente ||| || ────────────────── || || _____________________ || ||| interbancare ||-->|| Birou Incidente ||<->|| Persoane juridice ||| |||- Biroul decontări cu||| ||| de Plăţi ||| |||_____________________||| ||| bugetul statului ||| |||──────────────────||| || ───────────────────── || |||- Camere de Comerţ si||| ||────────────────────|| ||| Persoane fizice ||| ||| Industrie Judeţene ||| |======================| |||─────────────────────||| |||─────────────────────||| ||-----------------------|| ||-----------------------|| |=========================| |=========================| Transmiterea şi înscrierea Organizarea Difuzarea şi valorificarea informaţiei şi gestionarea informaţiei informaţiei Anexa 2 (recto) Sigla persoanei declarante

FIŞA DE ACREDITARE A PERSOANELOR AUTORIZATE SĂ NOTIFICE LA CIP CERERILE, DECLARAŢIILE ŞI ANULĂRILE DE INCIDENTE DE PLĂŢI SI DE INTERDICŢII BANCARE Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) ──────────────────────────────────────────┐ CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR │ ...................................... │ Cod ................................... │ ──────────────────────────────────────────┘ ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── 1. PERS. DECLARANTĂ ...................................... Cod ...............

Adresa ................................................ Tel. .............. ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── 2. PERSOANE ACREDITATE ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── 2.1 NUMELE SI PRENUMELE ................................................ data/locul naşterii ................................................ funcţia ............................ cod personal*) ................

Posesor al BI seria ..... nr. ..... emis de ......... la data de ...

Domiciliul ......................................................... ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── Specimen semnătură Specimen ştampila însoţitoare ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── 2.2 NUMELE SI PRENUMELE ................................................ data/locul naşterii ................................................ funcţia ............................ cod personal*) ................

Posesor al BI seria ..... nr. ..... emis de ......... la data de ...

Domiciliul ......................................................... ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── Specimen semnătură Specimen ştampila însoţitoare ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── 2.3 NUMELE SI PRENUMELE ................................................ data/locul naşterii ................................................ funcţia ............................ cod personal*) ................

Posesor al BI seria ..... nr. ..... emis de ......... la data de ...

Domiciliul ......................................................... ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── Specimen semnătura Specimen ştampila însoţitoare ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── ================================================================================ ────────────────────────────────── Conducerea persoanei declarante S.S./L.S. ────────── *) Se completează de către CIP. ────────── Anexa 2 (verso) MOD DE COMPLETARE La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidenţele persoanei declarante.

În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei băncii, în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv al sucursalei BNR în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate.

În cazul în care persoana declarantă este DURB acest paragraf nu se completează.

În paragraful "1." se înscriu în clar denumirea, codul, adresa şi telefonul persoanei declarante în cadrul căreia îşi desfăşoară activitatea persoanele împuternicite de conducerea băncii, a sucursalei sau a centralei BNR să notifice cererile, declaraţiile şi anularile de incidente de plată şi de interdicţii bancare la CIP.

În paragraful "2." se înscriu datele de identificare ale angajaţilor persoanei declarante (persoane acreditate) autorizate de conducerea acesteia să notifice cererile, declaraţiile şi anularile de incidente de plată şi de interdicţii bancare la CIP, fiind singurele în măsura să consulte informaţiile deţinute la CIP.

La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura şi ştampila conducerii persoanei declarante.

Anexa 3A (recto) Sigla persoanei declarante CERERE DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI BANCAR ÎN FNC Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) ================================================================================ CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmării CIP .......................................

Cod ................................... Nr. CIP ................... ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── 1. PERS. DECLARANTĂ ...................................... Cod ...............

Adresa ................................................ Tel. .............. ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── 2. BANCA TRASA ........................................... Cod ...............

Tip cec la │ _ Cec _ Cec _ Cec de _ Cec _ Cec origine: │ │_│ simplu │_│ barat │_│ numerar │_│ de călătorie │_│ circular ────────────┼────────────────────────────────────────────────────────────────── Tip cec la │ _ cec _ cec _ cec de _ cec _ cec momentul │ │_│ simplu │_│ barat │_│ numerar │_│ de călătorie │_│ circular refuzului: │ _ cec │ _ cec │_│ barat │ │_│ barat certificat │ _ cec │ │_│ certificat │ _ cec de │ │_│ numerar │ _ cec │ │_│ barat certificat ________________ CEC Seria ....... Nr. ............... Suma │________________│ lei emis la .................... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (localitatea) (data emiterii) Suma _______________ Compensabil la ...................... refuzată │_______________│ lei ──────────────────────────────────────────┬──────────────────────────────────── TRĂGĂTOR ............................ │ BENEFICIAR/ Cod / Cod num. .................. │ Ultimul GIRATAR .................. fiscal / pers. │ Cod / Cod num. ............... │ fiscal / pers. │ Cont nr. ......................... │ Cont nr. ......................... │ Deschis la ....................... │ │ Cod .............................. ──────────────────────────────────────────┴──────────────────────────────────── 3. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATĂ _ cec emis fără autorizarea _ interzicerea plăţii de către │_│ trasului*) │_│ trăgător _ cec refuzat din lipsa totală _ cec refuzat din lipsa totală sau │_│ de disponibil, în cazul prezentării │_│ parţială de disponibil, în cazul la plată înainte de expirarea prezentării la plată după termenului de prezentare*) expirarea termenului de prezentare _ cec refuzat din lipsa parţială _ tragatorul se afla în │_│ de disponibil, în cazul prezentării │_│ incapacitate de a emite cecuri la plată înainte de expirarea _ cecul prezintă diferite termenului de prezentare*) │_│ condiţionări privind efectuarea plăţii _ cec emis cu o data falsa sau _ cecul aparţine unui tiraj de │_│ căruia ii lipseşte o menţiune │_│ instrumente neavizat de BNR obligatorie*) _ │_│ litigiu de proprietate _ cec circular / cec de călătorie _ cecul aparţine unui set de │_│ emis la purtător*) │_│ instrumente care a fost retras din circulaţie _ cec emis de către un trăgător _ cec declarat pierdut, furat, │_│ aflat în interdicţie bancară*) │_│ distrus _ _ │_│ falimentul tragatorului │_│ vicii de completare a menţiuni- _ lor de pe cec**) │_│ lipsa de mandat a semnatarului ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── 4. INTERDICŢIA BANCARĂ DE A EMITE CECURI _ tragatorul este declarat de banca noastră în interdicţie bancară în

│_│ perioada │_│_│_│_│_│_│_│_│ - │_│_│_│_│_│_│_│_│ ================================================================================ ───────────────────────── Persoana acreditată S.S./L.S.

Notă ... ────────── *) Se completează şi paragraful 4. Aceste incidente de plăţi majore apărute în comerţul cu cecuri determină înscrierea automată a tragatorului în FNPR. **) Se referă la:

În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei băncii, în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate.

În cazul în care persoana declarantă este DURB, acest paragraf nu se completează.

În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale cererii data şi ora înregistrării acesteia în FNC şi va semna.

În paragraful "1" se înscriu în clar denumirea, codul, adresa şi telefonul persoanei declarante la CIP, care solicită înscrierea refuzului bancar în FNC.

În paragraful "2" se înscriu informaţii preluate de pe cecul care face obiectul refuzului la plata:

În paragraful "3" se bifează una sau mai multe dintre căsuţele care reprezintă motivul refuzului la plată al cecului descris anterior; motivul "vicii de completare a menţiunilor de pe cec" se va bifa în cazul în care se constată modificarea unor elemente de pe cec, înscrierea greşită sau lipsa unui număr de cont, neconcordanţa semnăturilor.

Paragraful "4" se completează numai dacă unul dintre motivele refuzului la plată este: "cec emis fără autorizarea trasului", "cec refuzat din lipsa totală de disponibil, în cazul prezentării la plată înainte de expirarea termenului de prezentare", "cec refuzat din lipsa parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată înainte de expirarea termenului de prezentare", "cec emis cu o data falsa sau căruia ii lipseşte o menţiune obligatorie", "cec circular / cec de călătorie emis la purtător" şi "cec emis de către un trăgător aflat în interdicţie bancară"; caz în care se va completa şi perioada de interdicţie bancară începând cu data emiterii cecului.

La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura şi ştampila persoanei acreditate la CIP, care a întocmit respectiva cerere.

Anexa 3B (recto) Sigla persoanei declarante CERERE DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI BANCAR ÎN FNCb Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) =============================================================================== CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmării CIP .......................................

Cod ................................... Nr. CIP .................... ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── 1. PERS. DECLARANTA ...................................... Cod ...............

Adresa ................................................ Tel. .............. ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── 2. Cambia emisă la ................. │_│_│_│_│_│_│_│_│, nr. exemplare ...... (localitatea) (data emiterii) _______________ plătibilă la ................. │_│_│_│_│_│_│_│_│ Suma │_______________│ lei (localitatea) (data scadenţei) Suma ____________ Compensabila la ............................... refuzată │____________│ lei ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── TRAS ................................ │ ACCEPTANT ........................

Cod / Cod num. ................... │ Cod / Cod. num. .............. fiscal pers. │ fiscal pers. │ │ AVALIST .......................... │ Cod / Cod. num. .............. │ fiscal pers. │ Cont nr. ............................ │ AVALIZAT .........................

Deschis la .......................... │ Cod / Cod. num. ..............

Cod ................................. │ fiscal pers. ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── TRĂGĂTOR ............................ │ BENEFICIAR .......................

Cod / Cod. num. ................. │ Cod / Cod. num. .............. fiscal pers. │ fiscal pers. │ │ Ultimul GIRATAR .................. │ Cod / Cod. num. ..............

Adresa .............................. │ fiscal pers. ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── 3. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATA [] scontarea cambiei fără existenta [] cambie falsa*) în total/în parte a creanţei [] cambie refuzată din lipsa totală cedate în momentul cesiunii sau parţială de disponibil, în acesteia*) cazul prezentării la plata [] cambie cu scadenta la vedere, după expirarea termenului refuzată din lipsa totală de [] cambie emisă cu o data falsa sau disponibil, în cazul prezentării căreia ii lipseşte o menţiune la plată în termen*) obligatorie [] cambie cu scadenta la vedere, [] lipsa de mandat a semnatarului refuzată din lipsa parţială de [] încetarea plăţilor de către tras disponibil, în cazul prezentării [] falimentul trasului la plată în termen*) [] litigiu de proprietate [] cambie cu scadenta la un anume [] cambia prezintă diferite timp de la vedere, la un anume condiţionări privind efectuarea timp de la data emiterii sau la plăţii o data fixa, refuzată din lipsa [] cambie declarată pierdută, furată, totală de disponibil, în cazul distrusa prezentării la plată la termen*) [] vicii de completare a menţiunilor [] cambie cu scadenta la un anume de pe cambie**) timp de la vedere, la un anume timp de la data emiterii sau la o data fixa, refuzată din lipsa parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată la termen*) ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── ────────── *) Aceste incidente de plăţi majore apărute în comerţul cu cambii determină înscrierea automată a trasului în FNPR. **) Se referă la:

Anexa 3B (verso) MOD DE COMPLETARE La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidenţele persoanei declarante.

În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei băncii, în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate.

În cazul în care persoana declarantă este DURB, acest paragraf nu se completează.

În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale cererii data şi ora înregistrării acesteia în FNCb şi va semna.

În paragraful "1." se înscriu în clar denumirea, codul, adresa şi telefonul persoanei declarante la CIP care solicită înscrierea refuzului bancar în FNCb.

În paragraful "2." se înscriu informaţii preluate de pe cambia care face obiectul refuzului la plata:

În paragraful "3." se bifează una sau mai multe dintre căsuţele care reprezintă motivul refuzului la plată al cambiei descrise anterior; motivul "vicii de completare a menţiunilor de pe cambie" se va bifa în cazul în care se constată modificarea unor elemente de pe cambie, înscrierea greşită sau lipsa unui număr de cont, neconcordanţa semnăturilor.

La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura şi ştampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere.

Anexa 3C (recto) Sigla persoanei declarante CERERE DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI BANCAR ÎN FNBO Nr. ....... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) ┌───────────────────────────────────┐ ┌───────────────────────────────────┐ │ CENTRALA BĂNCII/SUCURSALA BNR │ │ Loc rezervat confirmării CIP │ │ ................................. │ │ │ │ Cod ................. │ │ Nr. CIP .............. │ └───────────────────────────────────┘ └───────────────────────────────────┘ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ 1. PERS. DECLARANTĂ .............................. Cod ................... │ │ Adresa ........................................ Tel. .................. │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ 2. Bilet la ordin emis la ........., │_│_│_│_│_│_│_│_I, nr. exemplare ..... │ │ (localitatea) (data emiterii) │ │ plătibil la ............., │_│_│_│_│_│_│_│_│ _______________ │ │ (localitatea) (data scadenţei) Suma │_______________│ lei │ │ ______________ │ │ Compensabil la .......................... Suma │______________│ lei │ │ refuzată │ ├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │ AVALIST ..........................., Cod /Cod num. │ │ fiscal/ pers. ................... │ │ AVALIZAT .........................., Cod /Cod num. │ │ fiscal/ pers. ................... │ ├───────────────────────────────────┬─────────────────────────────────────────┤ │ SUBSCRIITOR ................... │ BENEFICIAR ........................ │ │ Cod /Cod num. │ Cod /Cod num. │ │ fiscal/ pers. .............. │ fiscal/ pers. ................... │ │ Cont nr. ...................... │ Ultimul GIRATAR ................... │ │ Deschis la .................... │ Cod /Cod num. │ │ Cod ........................... │ fiscal/ pers. ................... │ └───────────────────────────────────┴─────────────────────────────────────────┘ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ 3. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATA │ │ [] scontarea biletului la ordin [] bilet la ordin fals*) │ │ fără existenta în total/în parte [] bilet la ordin refuzat din lipsa │ │ a creanţei cedate în momentul totală sau parţială de disponibil, │ │ cesiunii acestuia*) în cazul prezentării la plată după │ │ [] bilet la ordin cu scadenta la expirarea termenului │ │ vedere, refuzat din lipsa [] bilet la ordin emis cu o data falsa│ │ totală de disponibil, în cazul sau căruia ii lipseşte o menţiune │

│ prezentării la plată în termen*) obligatorie │ │ [] bilet la ordin cu scadenta la [] lipsa de mandat a semnatarului │ │ vedere, refuzat din lipsa [] încetarea plăţilor de către │ │ parţială de disponibil, în cazul subscriitor │ │ prezentării la plată în termen*) [] falimentul subscriitorului │ │ [] bilet la ordin cu scadenta la [] litigiu de proprietate │ │ un anume timp de la vedere, [] biletul la ordin prezintă diferite │ │ la un anume timp de la data condiţionări privind efectuarea │ │ emiterii sau la o data fixa, plăţii │ │ refuzat din lipsa totală de [] bilet la ordin declarat pierdut, │ │ disponibil, în cazul prezentării furat, distrus │ │ la plată la termen*) [] vicii de completare a menţiunilor │ │ [] bilet la ordin cu scadenta la de pe biletul la ordin**) │ │ un anume timp de la vedere, la │ │ un anume timp de la data emiterii │ │ sau la o data fixa, refuzat din │ │ lipsa parţială de disponibil, │ │ în cazul prezentării la plată │ │ la termen*) │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ *) Aceste incidente de plăţi majore apărute în comerţul cu bilete la ordin determină înscrierea automată a subscriitorului în FNPR. **) Se referă la:

Anexa 3C (verso) MOD DE COMPLETARE La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidenţele persoanei declarante.

În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei băncii, în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR, în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate.

În cazul în care persoana declarantă este DURB, acest paragraf nu se completează.

În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale cererii data şi ora înregistrării acesteia în FNBO şi va semna.

În paragraful "1." se înscriu în clar denumirea, codul, adresa şi telefonul persoanei declarante la CIP care solicită înscrierea refuzului bancar în FNBO.

În paragraful "2." se înscriu informaţii preluate de pe biletul la ordin care face obiectul refuzului la plata:

În paragraful "3." se bifează una sau mai multe dintre căsuţele care reprezintă motivul refuzului la plată al biletului la ordin descris anterior; motivul "vicii de completare a menţiunilor de pe biletul la ordin" se va bifa în cazul în care se constată modificarea unor elemente de pe biletul la ordin, înscrierea greşită sau lipsa unui număr de cont, neconcordanţa semnăturilor.

La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura şi ştampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere.

Anexa 4A (recto) Sigla persoanei declarante DECLARAŢIE DE PIERDERE / FURT / DISTRUGERE / ANULARE A CECURILOR Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) =============================================================================== CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmării CIP .......................................

Cod ................................... Nr. CIP ................... ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── 1. PERS. DECLARANTA ...................................... Cod ...............

Adresa ................................................ Tel. .............. ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── 2. SUBSEMNATUL ..............................., adresa ....................... posesor al BI seria ... nr. ........, Cod numeric personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│, emis de ...................................., la data de │_│_│_│_│_│_│_│_│, (data emiterii) reprezentant al ............................ natura juridică ............., (denumire persoana juridică) ____________________________ Cod fiscal │____________________________│ pe propria răspundere, ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── 3. Declar(a) cecul/cecurile: Declaraţia către [] pierdut(e) [] furat(e) [] distrus(e) [] anulat(e) CIP privind anularea cecului/cecurilor se face numai din initiativa băncii trase. ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── 4. BANCA TRASA ........................................... Cod ...............

Tip cec la │ _ Cec _ Cec _ Cec de _ Cec de _ Cec origine: ││_│ simplu │_│ barat │_│ numerar │_│ călătorie │_│ circular ────────────┼────────────────────────────────────────────────────────────────── Tip cec la │[] cec simplu [] cec barat [] cec de [] cec de [] cec momentul │ [] cec barat numerar călătorie circular p / f / d :│[] cec barat certificat │[] cec certificat │[] cec de numerar │[] cec barat certificat __________________ CEC Seria ......, Nr. .............. Suma │__________________│ lei emis la ................. │_│_│_│_│_│_│_│_│ __________________ (localitatea) (data emiterii) │__________________│ Compensabil la ...................... (în litere) ──────────────────────────────────────────┬──────────────────────────────────── TRĂGĂTOR ............................ │ BENEFICIAR/ .......................

Cod / Cod num. .................... │ Ultimul GIRATAR .................. fiscal pers. │ Cod / Cod num. ................ │ fiscal pers. │ Cont nr. ......................... │ Deschis la ....................... │ Cont nr. ............................ │ Cod .............................. ──────────────────────────────────────────┴──────────────────────────────────── 5. BANCA TRASA ........................................, Cod .................

Tip cec la │ _ Cec _ Cec _ Cec de _ Cec de _ Cec origine: ││_│ simplu │_│ barat │_│ numerar │_│ călătorie │_│ circular ────────────┼────────────────────────────────────────────────────────────────── Tip cec la │[] cec simplu [] cec barat [] cec de [] cec de [] cec momentul │ numerar călătorie circular p/f/d/a : │[] cec barat │[] cec de numerar = CECURILE de la Seria ..... nr. ........, până la Seria ..... nr. ......... = CECURILE de la Seria ..... nr. ........, până la Seria ..... nr. ......... = CECURILE de la Seria ..... nr. ........, până la Seria ..... nr. ......... ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── ────────────────────────── ──────────────────── Semnătura solicitantului Persoana acreditată S.S./L.S.

Anexa 4A (verso) MOD DE COMPLETARE La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidenţele persoanei declarante.

În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei băncii, în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate.

În cazul în care persoana declarantă este DURB acest paragraf nu se completează.

În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale declaraţiei data şi ora înregistrării acesteia în FNC şi va semna.

În paragraful "1." se înscrie în clar denumirea, codul, adresa şi telefonul persoanei declarante la CIP care declara cecul / cecurile pierdut(e), furat(e), distrus(e) sau anulat(e).

Paragraful "2." se completează cu datele personale ale persoanei fizice (numele şi prenumele, adresa, seria, numărul şi codul numeric personal din B.I., emis de, la data de) sau cu datele de identificare ale persoanei juridice (numele şi prenumele, adresa, seria, numărul şi codul numeric din B.I., emis de, la data de, ale reprezentantului persoanei juridice, denumirea şi natura juridică, codul fiscal ale persoanei juridice) care declară pe propria răspundere cecul / cecurile pierdut(e), furat(e) sau distrus(e).

În paragraful "3."

În cazul în care acesta declara un singur cec completat ca fiind pierdut, furat sau distrus barează cuvântul "cecurile" şi se completează paragraful "4.". Pentru fiecare cec completat pierdut, furat sau distrus se va întocmi câte un formular tip Anexa 4A.

În cazul în care acesta declara unul sau mai multe cecuri în alb pierdute, furate sau distruse se barează cuvântul "cecurile", respectiv "cecul", şi completează paragraful "5."

În paragraful "4." se înscriu informaţii preluate de pe cecul declarat de subsemnat, conform opţiunii de la paragraful "3." ca fiind pierdut / furat / distrus:

În paragraful "5." se înscriu denumirea şi codul băncii trase şi se completează cu informaţii privind seriile şi numerele formularelor de cec în alb pierdut(e)/furat(e)/distrus(e)/anulat(e). La rubrica "Tip cec la origine" se va bifa tipul cecului la momentul tipăririi, iar la rubrica "Tip cec la momentul p/f/d/a" se va bifa corespunzător tipul cecului la momentul declarării acestuia ca pierdut/furat/distrus/anulat.

În cazul în care seriile şi numerele cecurilor nu sunt consecutive se vor bara cuvintele "de la" şi "pana la", solicitantul completând seriile şi numerele respectivelor formulare. Spaţiile rămase necompletate privind seria şi numărul cecurilor vor fi barate. Se va completa un formular tip Anexa 4A pentru fiecare tip de carnete de cecuri declarate ca pierdute/furate/distruse/anulate (cec simplu, cec barat, cec numerar, cec de călătorie şi cec circular).

La rubrica "Semnătura solicitantului" se aplică semnătura persoanei fizice sau a reprezentantului persoanei juridice care declara pierderea / furtul / distrugerea cecului sau a cecurilor respective.

La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura şi ştampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit declaraţia.

Anexa 4B (recto) Sigla persoanei declarante DECLARAŢIE DE PIERDERE / FURT / DISTRUGERE A CAMBIILOR Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) =============================================================================== CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmării CIP .....................................

Cod ................................. Nr. CIP ............. ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── 1. PERS. DECLARANTA ...................................... Cod ...............

Adresa ................................................ Tel. .............. ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── 2. SUBSEMNATUL .............................., adresa ........................ posesor al BI seria ... nr. ........, Cod numeric personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│, emis de ...................................., la data de │_│_│_│_│_│_│_│_│, (data emiterii) reprezentant al ............................ natura juridică ............., (denumire persoana juridică) ____________________________ Cod fiscal │____________________________│ _ _ _ declar pe propria răspundere cambia │_│ pierdută │_│ furată │_│ distrusă. ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── 3. Cambia emisă la ................. │_│_│_│_│_│_│_│_│, nr. exemplare ...... (localitatea) (data emiterii) _______________ plătibilă la ................. │_│_│_│_│_│_│_│_│ Suma │_______________│ lei (localitatea) (data scadenţei) _______________ │_______________│ Compensabila la ............................... (în litere) ──────────────────────────────────────────┬──────────────────────────────────── TRAS ................................ │ ACCEPTANT ........................

Cod / Cod num. .................... │ Cod / Cod. num. .............. fiscal pers. │ fiscal pers. │ │ AVALIST .......................... │ Cod / Cod. num. .............. │ fiscal pers. │ Cont nr. ............................ │ AVALIZAT .........................

Deschis la .......................... │ Cod / Cod. num. ..............

Cod ................................. │ fiscal pers. ──────────────────────────────────────────┼──────────────────────────────────── TRĂGĂTOR ............................ │ BENEFICIAR ....................... │ Cod / Cod. num. ..............

Cod / Cod. num.................. │ fiscal pers. fiscal pers. │ │ Ultimul GIRATAR .................. │ Cod / Cod. num. ..............

Adresa .............................. │ fiscal pers. ──────────────────────────────────────────┴──────────────────────────────────── ────────────────────────── ─────────────────── Semnătura solicitantului Persoana acreditată S.S./L.S.

Anexa 4B (verso) MOD DE COMPLETARE La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidenţele persoanei declarante.

În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei băncii, în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate.

În cazul în care persoana declarantă este DURB acest paragraf nu se completează.

În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale declaraţiei data şi ora înregistrării acesteia în FNCb şi va semna.

În paragraful "1." se înscriu în clar denumirea, codul, adresa şi telefonul persoanei declarante la CIP care declara în nume propriu sau în numele unei persoane fizice sau juridice cambia pierdută, furata sau distrusa.

Paragraful "2." se completează cu datele personale ale persoanei fizice (numele şi prenumele, adresa, seria, numărul şi codul numeric personal din B.I., emis de, la data de) sau cu datele de identificare ale persoanei juridice (numele şi prenumele, adresa, seria, numărul şi codul numeric personal din B.I., emis de, la data de, ale reprezentantului persoanei juridice, denumirea şi natura juridică, codul fiscal ale persoanei juridice) care declara pe propria răspundere cambia pierdută, furata sau distrusa.

În cazul în care cambia este declarata pierdută se bifează căsuţa corespunzătoare. Similar se procedează pentru cambia furata, respectiv distrusa.

În paragraful "3." se înscriu informaţii preluate de pe cambia declarata pierdută / furată / distrusă:

La rubrica "Semnătura solicitantului" se aplică semnătura persoanei fizice sau a reprezentantului persoanei juridice care declara pierderea / furtul / distrugerea cambiei respective.

La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura şi ştampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit declaraţia.

Anexa 4C (recto) Sigla persoanei declarante DECLARAŢIE DE PIERDERE / FURT / DISTRUGERE A BILETELOR LA ORDIN Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) =============================================================================== CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmării CIP .......................................

Cod ................................... Nr. CIP ............... ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── 1. PERS. DECLARANTA ...................................... Cod ...............

Adresa ................................................ Tel. .............. ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── 2. SUBSEMNATUL .............................., adresa ........................ posesor al BI seria ... nr. ........, Cod numeric personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│, emis de ...................................., la data de │_│_│_│_│_│_│_│_│, (data emiterii) reprezentant al ............................ natura juridică ............., (denumire persoana juridică) ____________________________ Cod fiscal │____________________________│ _ _ declar pe propria răspundere biletul la ordin │_│ pierdut │_│ furat _ │_│ distrus. ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── 3. Biletul la ordin emis la ............. │_│_│_│_│_│_│_│_│, nr. exemplare ... (localitatea) (data emiterii) ______________ plătibil la ................ │_│_│_│_│_│_│_│_│ Suma │_______________│ lei (localitatea) (data scadenţei) _______________ │_______________│ Compensabil la ............................... (în litere) ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── AVALIST .........................., Cod / Cod. num. .............. fiscal pers.

AVALIZAT ........................., Cod / Cod. num. .............. fiscal pers. ──────────────────────────────────────────┬──────────────────────────────────── SUBSCRIITOR ......................... │ BENEFICIAR .......................

Cod /Cod num. ..................... │ Cod / Cod. num. .............. fiscal pers. │ fiscal pers.

Cont nr. ........................... │ Ultimul GIRATAR ..................

Deschis la ......................... │ Cod / Cod. num. ..............

Cod ................................. │ fiscal pers. ──────────────────────────────────────────┴──────────────────────────────────── ────────────────────────── ───────────────────── Semnătura solicitantului Persoana acreditată S.S./L.S.

Anexa 4C (verso) MOD DE COMPLETARE La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidenţele persoanei declarante.

În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei băncii, în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate.

În cazul în care persoana declarantă este DURB acest paragraf nu se completează.

În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale declaraţiei data şi ora înregistrării acesteia în FNBO şi va semna.

În paragraful "1." se înscriu în clar denumirea, codul, adresa şi telefonul persoanei declarante la CIP care declara în nume propriu sau în numele unei persoane fizice sau juridice biletul la ordin pierdut, furat sau distrus.

Paragraful "2." se completează cu datele personale ale persoanei fizice (numele şi prenumele, adresa, seria, numărul şi codul numeric personal din B.I., emis de, la data de) sau cu datele de identificare ale persoanei juridice (numele şi prenumele, adresa, seria, numărul şi codul numeric personal din B.I., emis de, la data de, ale reprezentantului persoanei juridice, denumirea şi natura juridică, codul fiscal ale persoanei juridice) care declara pe propria răspundere biletul la ordin pierdut, furat sau distrus.

În cazul în care biletul la ordin este declarat pierdut se bifează căsuţa corespunzătoare. Similar se procedează pentru biletul la ordin furat, respectiv distrus.

În paragraful "3." se înscriu informaţii preluate de pe biletul la ordin declarat pierdut / furat / distrus:

La rubrica "Semnătura solicitantului" se aplică semnătura persoanei fizice sau a reprezentantului persoanei juridice care declară pierderea / furtul / distrugerea biletului la ordin respectiv.

La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura şi ştampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit declaraţia.

Anexa 5A Sigla persoanei declarante SOMAŢIE Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) ────────────────────────────────────────────── (titular de cont) Aţi emis un CEC ...................., ..................................., (tip cec la origine) (tip cec la momentul refuzului) refuzat pe motiv .........................................................

Seria ... Nr. ..., emis la ................., în data de │_│_│_│_│_│_│_│_│ pentru suma de ............. lei (în litere) în beneficiul lui ......................................................., (numele sau denumirea beneficiarului) prezentat la plată de .................................................... (reprezentant autorizat al beneficiarului) Iată deci situaţia contului dvs. nr. .........., deschis la ............., pe numele ...................., cu disponibil în suma de ............. lei (în litere) În consecinţa, va este interzis să trageti cecuri (cu excepţia cecurilor de numerar) timp de un an, începând cu data emiterii acestui cec.

În perioada │_│_│_│_│_│_│_│_│ - │_│_│_│_│_│_│_│_│ va aflaţi în INTERDICŢIE BANCARĂ şi aveţi obligaţia să restituiti fără întârziere tuturor băncilor formularele de cecuri în alb care se afla în posesia dvs. şi a mandatarilor. ♦ Precizări asupra modalităţilor de aplicare a legilor şi a reglementărilor BNR în vigoare!

Anexa 5B Sigla persoanei declarante SOMAŢIE Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) ─────────────────────────────────────── (titular de cont) Aţi emis un CEC ...................., ..................................., (tip cec la origine) (tip cec la momentul refuzului) refuzat pe motiv .........................................................

Seria ... Nr. ..., emis la ................., în data de │_│_│_│_│_│_│_│_│ pentru suma de ............. lei (în litere) în beneficiul lui ......................................................., (numele sau denumirea beneficiarului) prezentat la plată de .................................................... (reprezentant autorizat al beneficiarului) Iata deci situaţia contului dvs. nr. .........., deschis la ............., pe numele ...................., cu disponibil în suma de ............. lei (în litere) Având în vedere ca în perioada │_│_│_│_│_│_│_│_│ - │_│_│_│_│_│_│_│_│ va aflaţi în INTERDICŢIE BANCARĂ, regimul de interzicere de a emite cecuri (cu excepţia cecurilor de numerar) impus dvs. va fi prelungit cu un an de zile, începând cu data emiterii acestui cec (│_│_│_│_│_│_│_│_│ - │_│_│_│_│_│_│_│_│) ♦ Precizări asupra modalităţilor de aplicare a legilor şi a reglementărilor BNR în vigoare !

Anexa 6A (recto) BNR - CIP FISIERUL NAŢIONAL DE CECURI DECLARAŢIE A CIP PRIVIND INTERDICŢIA BANCARĂ Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) Către ................................ Cod ................... (centrala băncii) Va informăm ca ..........................................................., (titularul de cont) ____________________ Cod numeric Cod fiscal │____________________│ personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ având cont deschis la .........................., Cod ....................., în perioada │_│_│_│_│_│_│_│_│ - │_│_│_│_│_│_│_│_│ ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── _ 1. │_│ se află notificat la CIP ca fiind în INTERDICŢIE BANCARĂ Aveţi obligaţia distribuirii acestei informaţii în propriul sistem intrabancar în scopul evitării producerii riscului ca respectivul client să genereze un nou incident de plată asupra unui alt cont al sau.

În eventualitatea în care o unitate teritorială din propriul sistem intrabancar a distribuit formulare de cecuri respectivului titular de cont, are obligaţia să le recupereze de la acesta.

În cazul în care nu recuperează toate formularele de cecuri distribuite pe numele respectivului titular de cont, unitatea bancară teritorială are obligaţia completării unei Declaraţii de pierdere / furt / distrugere / anulare a cecurilor, pe care o va transmite la CIP într-un interval de 10 zile bancare de la data emiterii prezentei declaraţii, prin care se declara nule aceste formulare. ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── _ 2. │_│ nu mai face obiectul unei INTERDICŢII BANCARE Aveţi obligaţia distribuirii acestei informaţii în propriul sistem intrabancar în scopul reabilitării respectivului client, având în vedere ca declararea acestuia în interdicţie bancară s-a datorat unei erori a băncii în cauza. ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── ---------------------------- Persoana acreditată S.S./L.S.

Anexa 6A (verso) MOD DE COMPLETARE La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidenţele CIP.

În situaţia în care CIP notifica tuturor centralelor băncilor declararea unui titular de cont în interdicţie bancară, persoana acreditată de la CIP are obligaţia să bifeze căsuţa de la paragraful "1.".

În situaţia în care CIP notifica tuturor centralelor băncilor anularea interdicţiei bancare declarata anterior printr-o Cerere de anulare a incidentului de plată şi/sau a interdicţiei bancare de a emite cecuri, persoana acreditată de la CIP are obligaţia să bifeze căsuţa de la paragraful "2.".

La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura şi ştampila persoanei acreditate de la CIP.

Anexa 6B (recto) BNR - CIP FISIERUL NAŢIONAL DE INCIDENTE DE PLĂŢI DECLARAŢIE A CIP DE PIERDERE / FURT / DISTRUGERE / ANULARE A INSTRUMENTELOR Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) Către ................................ Cod ............................... (centrala băncii) Vă informăm că ..........................................................., (titularul de cont) ____________________ Cod numeric Cod fiscal │____________________│ personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ având contul nr. .................., deschis la .........................., (banca trasa) Cod ...................... ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── 1. este plătitorul cecului, cambiei sau biletului la ordin declarat(e) pierdut(e) / furat(e) / distrus(e) / anulat(e) în data de │_│_│_│_│_│_│_│_│. ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── _ │_│ CECUL:

Tip cec la │ _ Cec _ Cec _ Cec de _ Cec de _ Cec origine: ││_│ simplu │_│ barat │_│ numerar │_│ călătorie │_│ circular ────────────┼────────────────────────────────────────────────────────────────── Tip cec la │[] cec simplu [] cec barat [] cec de [] cec de [] cec momentul │ [] cec barat numerar călătorie circular p / f / d :│[] cec barat certificat │[] cec certificat │[] cec de numerar │[] cec barat certificat Seria ........... Nr. .......... emis la ............ │_│_│_│_│_│_│_│_│ (localitatea) (data emiterii) __________________ pentru suma de .......................... lei, │__________________│ în beneficiul lui .............................................. (numele sau denumirea beneficiarului) ...............................................................................

Tip cec la │ _ Cec _ Cec _ Cec de _ Cec de _ Cec origine: ││_│ simplu │_│ barat │_│ numerar │_│ călătorie │_│ circular ────────────┼────────────────────────────────────────────────────────────────── Tip cec la │[] cec simplu [] cec barat [] cec de [] cec de [] cec momentul │ numerar călătorie circular p/f/d/a : │[] cec barat │[] cec de numerar = CECURILE de la Seria ..... nr. ........, până la Seria ..... nr. ......... = CECURILE de la Seria ..... nr. ........, până la Seria ..... nr. ......... = CECURILE de la Seria ..... nr. ........, până la Seria ..... nr. ......... ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── _ │_│ CAMBIA: emisă la ........................ │_│_│_│_│_│_│_│_│, (localitatea) (data emiterii) de către .............................................................., (numele sau denumirea tragatorului) _________________________________ pentru suma de .................. lei, │_________________________________│ (în litere) în beneficiul lui ......................................., (numele sau denumirea beneficiarului) plătibilă la │_│_│_│_│_│_│_│_│. (data scadenţei) ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── _ │_│ BILETUL LA ORDIN: emis la............................. │_│_│_│_│_│_│_│_│, (localitatea) (data emiterii) _________________________________ pentru suma de .................. lei, │_________________________________│ (în litere) în beneficiul lui ....................................................... (numele sau denumirea beneficiarului) plătibil la │_│_│_│_│_│_│_│_│. (data scadenţei) ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── ---------------------------- Persoana acreditată S.S./L.S.

Anexa 6B (verso) MOD DE COMPLETARE La rubrica Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidenţele CIP.

În paragraful "1." se înscrie data pierderii / furtului / distrugerii / anulării instrumentului. În cazul în care instrumentul este declarat pierdut se barează cuvintele "furat", "distrus" şi "anulat". Similar se procedează pentru instrumentele furate, distruse şi respectiv anulate. În funcţie de tipul instrumentului declarat pierdut, furat, distrus sau anulat se bifează căsuţa corespunzătoare acestuia, completându-se informaţiile din dreptul ei astfel:

Observatie: În cazul în care se declara la CIP cecuri în alb pierdute, furate, distruse sau anulate se completează informaţiile privind tipul cecului la origine (la tipărire) şi tipul cecului la momentul declarării pierderii/furtului/distrugerii/anulării cecului, seriile şi numerele acestor formulare. Dacă seriile şi numerele cecurilor nu sunt consecutive se vor bara cuvintele "de la " şi "pana la", persoana acreditată de la CIP completând seriile şi numerele respectivelor formulare. Spaţiile privind seria şi numărul cecurilor rămase necompletate vor fi barate. În cazul declarării pierderii/furtului/distrugerii/anulării a unor serii de cecuri în alb se va întocmi pentru fiecare tip de carnet de cecuri (cec simplu, cec barat, cec numerar, cec de călătorie şi cec circular) câte un formular al Anexei 6B.

La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura şi ştampila persoanei acreditate de la CIP.

Anexa 7 Circuitul notificării interdicţiei bancare ┌─────────────────────┐ ┌───>│ Unitate teritorială │ │ └─────────────────────┘ ┌───────────┐ (3)│ ┌─────────────────────┐ ┌─────────────┐ Cerere de ┌──┤ Centrala 1├────┼───>│ Unitate teritorială │ │ Banca │ înscriere │ └───────────┘ │ └─────────────────────┘ │ (centrală / │(1) a refuzului │ │ : │ unitate │──┐ bancar în │ │ ┌─────────────────────┐ │ teritorială)│ │ FNC │ └───>│ Unitate teritorială │ └───────┬─────┘ │ (Anexa 3A) │ └─────────────────────┘ │ │ │ (1') │ │ │ ┌─────────────────────┐ │ v │ ┌───>│ Unitate teritorială │ │ ┌─────────┐ │ │ └─────────────────────┘ Somaţie │ │ │ (2) │ ┌───────────┐ (3)│ ┌─────────────────────┐ (Anexa │ │ CIP │-----------│->│ Centrala 2├────┼───>│ Unitate teritorială │ 5A) ┌──┘ └─────────┘Declaraţie │ └───────────┘ │ └─────────────────────┘ │ ^ ^ a CIP │ : │ : ┌────┴────┐ │ │ privind │ : │ ┌─────────────────────┐ │ Titular │ │ │ interdicţia │ : └───>│ Unitate teritorială │ │ de │ │ │ bancară │ : └─────────────────────┘ │ cont X │ │ │ (Anexa 6A) │ : └─────────┘ │ │ │ : ┌─────────────────────┐ │ │ │ : ┌───>│ Unitate teritorială │ │ │ │ : │ └─────────────────────┘ │ │ │ ┌───────────┐ (3)│ ┌─────────────────────┐ │ │ └─>│ Centrala n├────┼───>│ Unitate teritorială │ │ │ └──┬────────┘ │ └─────────────────────┘ Declaraţie │ │(6) │ ^ │ : de pierdere │ └───────────────────┘ └─────┐ │ ┌─────────────────────┐ / furt / │(6) │ └───>│ Unitate teritorială │ distrugere │ Declaraţie de │ └───┬─────────────────┘ / anulare │ pierdere / furt / distrugere / (5)├───────────┘ ^ a cecurilor │ anulare a cecurilor (Anexa 4A) │ │ (Anexa 4A) │ │ (4)│ Formulare │ ┌─────┘ │ de cecuri │ v │ în alb │ ┌────────────────────┐ ┌─────┴────────┐ └────────────────────┤ Sucursala │ │ Titular de │ │ BNR │ │ cont X │ └────────────────────┘ └──────────────┘ Anexa 8A (recto) Sigla persoanei declarante CERERE DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATĂ ŞI/SAU A INTERDICŢIEI BANCARE DE A EMITE CECURI Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) =============================================================================== CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmării CIP .......................................

Cod ................................... Nr. CIP ..................... ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── 1. PERS. DECLARANTA ...................................... Cod ...............

Adresa ................................................ Tel. .............. ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── 2. MOTIVUL ANULĂRII INCIDENTULUI DE PLATĂ ŞI/SAU INTERDICŢIEI BANCARE _ │_│ refuzul la plată al cecului înregistrat la CIP prin Cererea de înscriere a refuzului bancar în FNC Nr. ................ │_│_│_│_│_│_│_│_│ şi Nr. CIP ........... a rezultat dintr-o eroare sau o (data emiterii) omisiune a persoanei declarante; _ │_│ refuzul la plată al cecului înregistrat la CIP prin Cererea de înscriere a refuzului bancar în FNC Nr. ................ │_│_│_│_│_│_│_│_│ şi Nr. CIP ........... a rezultat din alte motive (data emiterii) prevăzute de reglementări ale BNR şi anume: ..................................................................... ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── 3. BANCA TRASA ........................................... Cod ...............

Tip cec la │ _ Cec _ Cec _ Cec de _ Cec de _ Cec origine: ││_│ simplu │_│ barat │_│ numerar │_│ călătorie │_│ circular ────────────┼────────────────────────────────────────────────────────────────── Tip cec la │[] cec simplu [] cec barat [] cec de [] cec de [] cec momentul │ [] cec barat numerar călătorie circular refuzului: │[] cec barat certificat │[] cec certificat │[] cec de numerar │[] cec barat certificat ________________ CEC Seria ....... Nr. ............... Suma │________________│ lei emis la .................... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (localitatea) (data emiterii) Suma _______________ Compensabil la ...................... refuzată │_______________│ lei ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── TRĂGĂTOR ............................ │ BENEFICIAR .......................

Cod / Cod num. ..................... │ Ultimul GIRATAR .................. fiscal pers. │ Cod / Cod num. ................. │ fiscal pers. │ Cont nr. ......................... │ Deschis la ....................... │ Cont nr. ............................ │ Cod .............................. ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── 4. Din aceasta zi │_│_│_│_│_│_│_│_│ titularul de cont ........................ nu mai face obiectul INTERDICŢIEI BANCARE transmisă la CIP prin Cererea noastră de înscriere a refuzului bancar în FNC Nr. ...................... │_│_│_│_│_│_│_│_│ şi Nr. CIP ......................... . (data emiterii) =============================================================================== ---------------------------- Persoana acreditată S.S./L.S.

Anexa 8A (verso) MOD DE COMPLETARE La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidenţele persoanei declarante.

În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei băncii, în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza să de activitate.

În cazul în care persoana declarantă este DURB acest paragraf nu se completează.

În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale cererii data şi ora înregistrării acesteia în FNC şi va semna.

În paragraful "1." se înscriu în clar denumirea, codul, adresa şi telefonul persoanei declarante la CIP care solicită anularea incidentului de plată şi/sau a interdicţiei bancare.

În paragraful "2." se bifează una din căsuţele care explică motivul anulării incidentului de plată şi/sau a interdicţiei bancare.

În paragraful "3." se înscriu informaţii preluate de pe cecul care face obiectul anulării incidentului de plată şi/sau a interdicţiei bancare:

Paragraful "4." se completează numai dacă persoana declarantă solicită anularea unui incident de plată major şi dacă este vorba despre primul incident de acest fel survenit la conturile respectivului titular în ultimul an.

La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura şi ştampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere.

Anexa 8B (recto) Sigla persoanei declarante CERERE DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATA PRIVIND CAMBIA Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) =============================================================================== CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmării CIP .......................................

Cod ................................... Nr. CIP ..................... ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── 1. PERS. DECLARANTA ...................................... Cod ...............

Adresa ................................................ Tel. .............. ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── 2. MOTIVUL ANULĂRII INCIDENTULUI DE PLATA _ │_│ refuzul la plată al cambiei înregistrat la CIP prin Cererea de înscriere a refuzului bancar în FNCb Nr. ................ │_│_│_│_│_│_│_│_│ şi Nr. CIP ........... a rezultat dintr-o eroare sau o (data emiterii) omisiune a persoanei declarante; _ │_│ refuzul la plată al cambiei înregistrat la CIP prin Cererea de înscriere a refuzului bancar în FNCb Nr. ................ │_│_│_│_│_│_│_│_│ şi Nr. CIP ........... a rezultat din alte motive (data emiterii) prevăzute de reglementări ale BNR şi anume: ..................................................................... ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── 3. Cambia emisă la ................. │_│_│_│_│_│_│_│_│, nr. exemplare ...... (localitatea) (data emiterii) _______________ plătibilă la ................. │_│_│_│_│_│_│_│_│ Suma │_______________│ lei (localitatea) (data scadenţei) Suma _____________ Compensabila la ............................... refuzată │_____________│ lei ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── TRAS ................................ │ ACCEPTANT ........................

Cod / Cod num. .................... │ Cod / Cod. num. .............. fiscal pers. │ fiscal pers. │ │ AVALIST .......................... │ Cod / Cod. num. .............. │ fiscal pers. │ Cont nr. ............................ │ AVALIZAT .........................

Deschis la .......................... │ Cod / Cod. num. ..............

Cod ................................. │ fiscal pers. ───────────────────────────────────────────────────────────────────────────────