NORMĂ nr. 1 din 9 aprilie 2001 (*actualizată*)

Pe scurt

Această normă reglementează nivelul minim de lichiditate pe care băncile trebuie să îl mențină, stabilind modul de calcul și raportare a indicatorului de lichiditate către Banca Națională a României.

Ce reglementează

• Nivelul minim de lichiditate al băncilor.
• Calculul indicatorului de lichiditate.
• Modul de raportare lunară a indicatorului de lichiditate către Banca Națională a României.
• Definiții pentru termeni specifici precum "risc de lichiditate față de o singură persoană" și "durata rămasă de scurs".

Cui îi privește

• Băncilor persoane juridice române.
• Sucursalelor din România ale băncilor persoane juridice străine.

Puncte cheie

• Limita minimă a indicatorului de lichiditate este 1, calculat ca raport între lichiditatea efectivă și cea necesară.
• Băncile trebuie să mențină indicatorul de lichiditate cel puțin la nivelul de 1 în permanență.
• Raportarea indicatorului de lichiditate se face lunar, în termen de 10 zile prin rețeaua de comunicații interbancare și 15 zile în formă letrică, de la sfârșitul lunii.
• Activele bilanțiere și angajamentele primite se repartizează pe benzi de scadență pentru determinarea lichidității efective.
• Titlurile cu venit variabil listate la bursă în țări din categoria A sau în România se înscriu pe prima bandă de scadență la 50% din valoarea contabilă ajustată.
• Titlurile cu venit fix cu scadența de până la un an, emise sau garantate de administrația centrală din țări din categoria A sau România, se înscriu pe prima bandă de scadență la 90% din valoarea contabilă ajustată.
• Titlurile cu venit fix cu scadența mai mare de un an, emise sau garantate de administrația centrală din țări din categoria A sau România, se înscriu pe prima bandă de scadență la 70% din valoarea contabilă ajustată.
• Alte titluri cu venit fix listate la bursă în țări din categoria A sau în România se înscriu pe prima bandă de scadență la 60% din valoarea contabilă ajustată.