ORDONANŢĂ DE URGENŢĂ nr. 53 din 21 aprilie 2008 (*actualizată*)

Pe scurt

Această lege modifică și completează Legea nr. 656/2002 pentru a îmbunătăți prevenirea și sancționarea spălării banilor, precum și combaterea finanțării terorismului. Scopul este de a transpune directive europene în legislația românească.

Ce reglementează

• Definiții actualizate pentru "tranzacție suspectă" și "transferuri externe în și din conturi".
• Noi definiții pentru "instituție de credit", "instituție financiară", "relație de afaceri", "operațiuni ce par a avea o legătură între ele", "bancă fictivă", "furnizori de servicii pentru societățile comerciale și alte entități sau construcții juridice" și "grup".
• Criterii detaliate pentru identificarea "persoanelor expuse politic", a membrilor familiilor acestora și a asociaților apropiați.
• Definiția "beneficiarului real" pentru societăți comerciale și alte entități juridice.

Cui îi privește

• Instituțiile de credit și instituțiile financiare, inclusiv asigurătorii, societățile de servicii de investiții financiare și oficiile poștale.
• Persoanele fizice și juridice care prestează servicii pentru societăți comerciale, cum ar fi constituirea de firme sau furnizarea de sedii sociale.

Puncte cheie

• O "tranzacție suspectă" este o operațiune fără scop economic sau legal aparent, care trezește suspiciuni de spălare de bani sau finanțare a terorismului.
• "Operațiunile ce par a avea o legătură între ele" includ fragmentarea unei tranzacții în tranșe mai mici de 15.000 euro (sau echivalentul în lei) în aceeași zi bancară, pentru a evita cerințele legale.
• "Persoanele expuse politic" includ șefi de stat, membri ai guvernelor, parlamentari, judecători ai curților supreme, ambasadori și conducători ai instituțiilor publice, precum și membrii familiilor acestora și asociații apropiați.
• "Beneficiarul real" este persoana fizică ce deține sau controlează cel puțin 25% din acțiuni plus o acțiune într-o societate comercială, sau care exercită controlul asupra organelor de conducere.