Lag (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse

Kort sagt

Denna lag reglerar verksamhet som bedrivs av banker och finansinstitut i Sverige. Den fastställer vad som utgör bank- och finansieringsrörelse och vilka regler som gäller för dessa.

Vad den reglerar

• Definitionen av bankrörelse, inklusive betalningsförmedling och mottagande av medel.
• Definitionen av finansieringsrörelse, som innefattar att ta emot återbetalningspliktiga medel och lämna krediter.
• Tillämpligheten för utländska företags verksamhet i Sverige.
• Olika typer av finansiella aktörer och deras relationer, såsom banker, kreditinstitut och holdingföretag.

Vem den berör

• Banker, sparbanker och medlemsbanker.
• Företag som bedriver finansieringsrörelse, såsom kreditmarknadsbolag och kreditmarknadsföreningar.
• Utländska företag som bedriver bank- eller finansieringsverksamhet i Sverige.

Viktiga punkter

• Bankrörelse innebär betalningsförmedling via generella betalsystem och mottagande av medel som är tillgängliga inom högst 30 dagar efter uppsägning.
• Finansieringsrörelse innebär att ta emot återbetalningspliktiga medel från allmänheten och att lämna kredit, ställa garanti för kredit eller förvärva fordringar/upplåta lös egendom i finansieringssyfte.
• Lagen gäller inte för verksamhet som drivs av Sveriges riksbank eller Riksgäldskontoret.
• Ett kvalificerat innehav innebär ett ägande på 10 procent eller mer av kapitalet eller rösterna, eller som möjliggör ett väsentligt inflytande.