58/2015. (XII. 22.) MNB rendelete a pénzügyi közvetítőrendszer felügyelete alá tartozó személyek és szervezetek törzsadat-bejelentési kötelezettségérő

58/2015. (XII. 22.) MNB rendelete a pénzügyi közvetítőrendszer felügyelete alá tartozó személyek és szervezetek törzsadat-bejelentési kötelezettségéről. A Magyar Nemzeti Bankról szóló 2013.  évi CXXXIX.  törvény 171.  § (1)  bekezdés i)  pontjában és 173.  § d)  pontjában, a  3.  § (5)  bekezdése és az  5.  § (2)  bekezdése tekintetében a  Magyar Nemzeti Bankról szóló 2013.  évi CXXXIX.  törvény 173.  § e) pontjában, a 3. § (6) bekezdése és az 5. § (3) bekezdése tekintetében a biztosítási tevékenységről szóló 2014. évi LXXXVIII.  törvény 439. § e) pontjában kapott felhatalmazás alapján, a Magyar Nemzeti Bankról szóló 2013.  évi CXXXIX.  törvény 4.  § (9)  bekezdésében meghatározott feladatkörömben eljárva a következőket rendelem el: 1. § E rendelet hatálya a) a hitelintézetre, a hitelintézettel egyenértékű prudenciális szabályozásnak megfelelő pénzügyi vállalkozásra (a  továbbiakban együtt: hitelintézet) és a  hitelintézetekről és a  pénzügyi vállalkozásokról szóló 2013.  évi CCXXXVII.  törvényben (a  továbbiakban: Hpt.) meghatározott fióktelepére (a  továbbiakban: hitelintézeti fióktelep), b) a  pénzügyi vállalkozásra és a  Hpt.-ben meghatározott fióktelepére (a  továbbiakban: pénzügyi vállalkozás fióktelepe), valamint a Hpt. hatálya alá tartozó alkuszra (a továbbiakban: pénzpiaci alkusz), c) a befektetési vállalkozásra, a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007.  évi CXXXVIII.  törvényben meghatározott fióktelepére (a továbbiakban: befektetési vállalkozás fióktelepe), valamint az árutőzsdei szolgáltatóra, d) a biztosítóra, a biztosító fióktelepére és a viszontbiztosítóra, e) a  független biztosításközvetítőre (a  továbbiakban: biztosítási alkusz) és a  biztosítási többes ügynökre (a továbbiakban: biztosításközvetítő), f ) a befektetési alapkezelőre és a kollektív befektetési formákról és kezelőikről, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról szóló 2014.  évi XVI.  törvényben meghatározott fióktelepére (a  továbbiakban: befektetési alapkezelő fióktelepe), g) a központi szerződő félre, a központi értéktárra, h) a tőzsdére, i) a foglalkoztatói nyugdíjszolgáltató intézményre, j) az önkéntes nyugdíjpénztárra, k) az önkéntes kölcsönös egészségpénztárra, l) az önkéntes kölcsönös önsegélyező pénztárra, m) a magánnyugdíjpénztárra, n) az elektronikuspénz-kibocsátó intézményre, a pénzforgalmi intézményre, és az egyes fizetési szolgáltatókról szóló, 2013.  évi CCXXXV.  törvényben meghatározott fióktelepére (a  továbbiakban: elektronikuspénzkibocsátó intézmény és pénzforgalmi intézmény fióktelepe), az utalványkibocsátóra, valamint o) a Posta Elszámoló Központot működtető intézményre (a továbbiakban: PEKMI) (a továbbiakban együtt: bejelentésre kötelezett) terjed ki. 2. § E rendelet alkalmazásában 1. biztosító nagyegyesület: egyesületi formában működő, kisbiztosító-egyesületnek nem minősülő biztosító; 2. kisbiztosító: a biztosítási tevékenységről szóló 2014. évi LXXXVIII. (a továbbiakban: Bit.) Hatodik része hatálya alá tartozó biztosító; 3. kisbiztosító-egyesület: kölcsönös biztosító egyesületi formában működő, a  Bit. 230.  § (1)  bekezdése szerinti biztosító; 4. törzsszám: az adószám első nyolc számjegye. 3. § (1) A  bejelentésre kötelezett − a  (3)–(6)  bekezdésben foglalt kivétellel − az  e  rendeletben foglalt bejelentési vagy adatszolgáltatási kötelezettségét (a  továbbiakban együtt: bejelentési kötelezettség) az  1. és 2.  melléklet szerinti törzsadatok elektronikus űrlapokon, a  Magyar Nemzeti Bank (a  továbbiakban: MNB) „Elektronikus Rendszer Hitelesített Adatok Fogadásához” megnevezésű rendszerén (a  továbbiakban: ERA rendszer) keresztül történő bejelentésével teljesíti az  MNB részére. Az  ERA rendszer használatára vonatkozó szabályokat az  engedélyezési, jóváhagyási, nyilvántartásba vételi és törlési eljárásokban, valamint a  bejelentések során alkalmazott elektronikus űrlapok benyújtásának, a  szervezetek és a  Magyar Nemzeti Bank közötti kizárólagos elektronikus kapcsolattartás rendjéről és technikai feltételeiről, valamint a  Magyar Nemzeti Bank által működtetett kézbesítési tárhely működtetéséről és használatáról szóló MNB rendelet tartalmazza. (2) Ha a  bejelentésre kötelezett a  június 30-i állapotot tükröző bejelentési kötelezettségének teljesítése során azt állapítja meg, hogy az MNB által nyilvántartott, bejelentési kötelezettség alá tartozó törzsadatok naprakészek, akkor a bejelentést az ERA rendszerben elérhető „Adategyezőségi nyilatkozat” elektronikusan hitelesített módon történő megküldésével teljesíti. (3) Az  MNB által nyilvántartott adatokat a  bejelentésre kötelezett az  „Adategyezőségi nyilatkozat” beküldését megelőzően, az  ERA rendszerben elérhető „Törzsadat bejelentés” szolgáltatáson keresztül ellenőrzi. Amennyiben az MNB által nyilvántartott adatok módosítása szükséges, a bejelentésre kötelezett a módosítást az (1) bekezdésben foglaltak szerint kezdeményezi, majd a  megadott határidő figyelembe vételével ez  esetben is megküldi az „Adategyezőségi nyilatkozatot” az MNB részére. (4) A  hitelintézet, a  hitelintézeti fióktelep, a  pénzügyi vállalkozás és a  pénzügyi vállalkozás fióktelepe a  2.  melléklet III.  1.  pontja szerinti, „Pénzpiaci közvetítők bejelentése” megnevezésű adatkört (adatkör kód: HPTPK) tartalmazó elektronikus űrlapot az  MNB „Kihelyezett Adatküldő Program” megnevezésű jelentésfogadó rendszerén keresztül küldi meg. (5) A  tőkepiacról szóló 2001.  évi CXX.  törvény (a  továbbiakban: Tpt.) nyilvánosan forgalomba hozott értékpapírokkal kapcsolatos tájékoztatási kötelezettségre vonatkozó szabályai hatálya alá tartozó bejelentésre kötelezett a) a  vezető állású személyeiben bekövetkezett változásra és az  újonnan megválasztott vezetőnek az adatszolgáltató bármely értékpapírjából tulajdonában lévő mennyiségére, b) az  általa kibocsátott értékpapírokból az  adatszolgáltató vezető állású személyei értékpapír-tulajdonának változására, c) saját kibocsátású értékpapírjának tulajdonlásában bekövetkezett változásra, d) a Tpt. szerinti, szavazati jogot biztosító részvény, illetve szavazati jog megszerzéséről vagy elidegenítéséről a bejelentésre kötelezetthez érkező tájékoztatásra, e) az értékpapírjainak szabályozott piacra történő bevezetésére, kivezetésére, átvezetésére vonatkozó adatok bejelentésére vonatkozó kötelezettségét a 3. melléklet szerinti kibocsátói törzsadatoknak az ott meghatározott adattartalmú elektronikus űrlapokon történő bejelentésével teljesíti az MNB részére. (6) A  biztosító, a  biztosítási többes ügynök és a  biztosítási alkusz a  biztosításközvetítők Bit. szerinti felügyeleti nyilvántartásához a  Bit.-ben meghatározott adatokra vonatkozó bejelentési kötelezettségét az  MNB internetes honlapján keresztül elérhető „Biztosításközvetítői nyilvántartás” megnevezésű internetes alkalmazás útján teljesíti az MNB részére. 4. § (1) A  bejelentésre kötelezett bejelentési kötelezettsége − a  (2)  bekezdésben foglalt kivétellel − az  MNB által kiadott tevékenységi engedélyről szóló határozat jogerőre emelkedésének napjától az MNB engedély visszavonásáról szóló határozat jogerőre emelkedésének napjáig áll fenn. (2) A rendeletben meghatározott bejelentési kötelezettségét a) a PEKMI e rendelet hatálybalépésének napjától pénzforgalmi szolgáltató jogállásának megszűnéséig, b) az  utalványkibocsátó és a  fióktelepként működő bejelentésre kötelezett a  működése megkezdésének napjától a tevékenysége befejezésének napjáig teljesíti. (3) A  bejelentésre kötelezett bejelentési kötelezettségét − a  (4)  bekezdésben foglalt kivétellel − első alkalommal az MNB által kiadott tevékenységi engedélyről szóló határozat jogerőre emelkedését követő 5 munkanapon belül teljesíti. (4) Az  utalványkibocsátó és a  fióktelepként működő bejelentésre kötelezett bejelentési kötelezettségét első alkalommal a működésének megkezdésétől számított 5 munkanapon belül teljesíti. 5. § (1) A  bejelentésre kötelezett bejelentési kötelezettségét – a  (2) és (3)  bekezdésben foglalt kivétellel – az  1., illetve 2. mellékletben az egyes adatkörökre meghatározott gyakorisággal és határidőben teljesíti. (2) A bejelentésre kötelezett a 3. melléklet szerinti kibocsátói törzsadatokat a Tpt.-ben megjelölt határidőben küldi meg az MNB részére. (3) A  biztosító, a  biztosítási többes ügynök és a  biztosítási alkusz a  biztosításközvetítők Bit. szerinti felügyeleti nyilvántartásához a  Bit.-ben meghatározott adatokra vonatkozó bejelentési kötelezettségét a  Bit.-ben megjelölt határidőben teljesíti az MNB részére. (4) A  bejelentésre kötelezett, amennyiben a  rá irányadó szakágazati törvény alapján az  érintett adatkör megváltoztatásához az  MNB előzetes engedélye, majd az  engedélyező határozatot követő változás-bejelentés szükséges, illetve amennyiben a vonatkozó MNB rendelet formanyomtatvány általi bejelentési kötelezettséget ír elő, kizárólag az 1. mellékletben jelzett egyes adatkörök változását jelentheti be e rendelet szerint. 6. § (1) Az MNB – a 3. § (6) bekezdésében foglaltak kivételével – a bejelentési kötelezettséget akkor tekinti teljesítettnek, ha az megfelel az 1–3. mellékletben meghatározott tartalmi követelményeknek. (2) Ha az  MNB megállapítja, hogy a  bejelentés módosítást vagy dokumentummal történő alátámasztást igényel, ennek teljesítésére a  bejelentésre kötelezettet felszólítja. A  bejelentésre kötelezett a  módosított bejelentését, illetve az  alátámasztó dokumentumok megküldését egy megismételt bejelentés formájában, az  1–3.  melléklet szerinti elektronikus űrlap kitöltésével és benyújtásával, 2 munkanapon belül teljesíti. A megismételt bejelentésben hivatkozni kell a  korábbi bejelentés számára és a  megfelelő rovatban meg kell jelölni a  bejelentés megismételt jellegét. (3) Ha a  bejelentésre kötelezett önellenőrzése, belső ellenőrzése vagy egyéb lefolytatott ellenőrzése során megállapításra kerül, hogy a  korábban megtett bejelentés módosítása szükséges, a  bejelentésre kötelezettnek a  tény feltárásától számítva haladéktalanul, de legkésőbb 2 munkanapon belül kell a  (2)  bekezdésben meghatározottak szerint a megismételt bejelentést megtennie. (4) A  bejelentésre kötelezett az  MNB felhívására a  bejelentési kötelezettség teljesítéséhez szükséges iratokat és a  számviteli, nyilvántartási, informatikai rendszerekben tárolt információkat a  bejelentési kötelezettség esedékessége naptári évének utolsó napjától számított öt évig bármikor köteles az MNB rendelkezésére bocsátani. 7. § (1) A bejelentésre kötelezett – a 3. § (6) bekezdésében foglaltak kivételével – a bejelentési kötelezettség teljesítésének technikai akadályoztatásával kapcsolatos bejelentését elektronikus formában, az  ERA rendszeren keresztül nyújtja be az MNB részére. (2) Az akadályoztatás oka lehet különösen a) a  bejelentésre kötelezettnek a  bejelentési kötelezettség teljesítésére használt informatikai rendszere működési rendellenessége vagy működésképtelensége, b) a felhasználó akadályoztatása a számára kiosztott hozzáférési jogosultság megszűnése miatt, c) a felhasználó akadályoztatása az általa használt elektronikus aláíró tanúsítvány érvénytelensége miatt. (3) Az  (1)  bekezdés szerinti bejelentést a  bejelentésre kötelezett az  ERA rendszerben elérhető elektronikus űrlap kitöltésével teljesíti, amelyhez – az  akadályoztatás jellegétől függően, amennyiben az  rendelkezésre áll  – mellékletként az akadályoztatás tényét igazoló dokumentumot is feltölti. (4) Az  ERA rendszerben korábban már regisztrált felhasználó az  (1)  bekezdés szerinti bejelentési kötelezettségének érvényes elektronikus aláíró tanúsítvány hiányában is eleget tehet. (5) A  bejelentés mellékleteként elfogadott dokumentum formátumokat az  MNB az  ERA rendszerben, az  elektronikus tájékoztatás szabályai szerint teszi közzé. (6) Ha a bejelentésre kötelezett az ERA rendszer üzemzavara miatt vagy a (2) bekezdés b) pontja esetében bejelentési kötelezettségének elektronikus úton nem tud eleget tenni, az  üzemzavar elhárításáig vagy az  akadályoztatás megszűnéséig a  bejelentést az  MNB 1013 Budapest, Krisztina krt. 39. szám alatt működő ügyfélszolgálatán (Telefonszám: 06-40-203-776) vagy postai úton, az MNB 1534 Budapest BKKP Pf. 777 levelezési címére nyújthatja be az MNB részére. (7) A jelen § alkalmazásában 1. akadályoztatás: a bejelentésre kötelezett érdekkörében felmerült okra visszavezethető olyan ténybeli állapot, amelynek a következtében a bejelentésre kötelezett a bejelentési kötelezettségét az annak teljesítésére előírt határidőben vagy határnapon nem képes teljesíteni; 2. felhasználó: a bejelentésre kötelezett nevében eljáró természetes személy; 3. üzemzavar: a közigazgatási hatósági eljárás és szolgáltatás általános szabályairól szóló 2004. évi CXL. törvény 172. § n) pontjában meghatározott fogalom. 8. § Ez a rendelet 2016. január 1-jén lép hatályba. 9. § Hatályát veszti a pénzügyi közvetítőrendszer felügyelete alá tartozó személyek és szervezetek törzsadat-bejelentési kötelezettségéről szóló 39/2013. (XII. 29.) MNB rendelet. Dr. Matolcsy György s. k., a Magyar Nemzeti Bank elnöke