§ 3 vyhláška o podrobnější úpravě některých pravidel při poskytování investičních služeb – Ukládání investičních nástrojů zákazníka
Vyhláška o podrobnější úpravě některých pravidel při poskytování investičních služeb · 308/2017 Sb. · Ostatní právní předpisy
Stručně: Paragraf 3 vyhlášky 308/2017 stanoví podmínky, za kterých může obchodník s cennými papíry uložit investiční nástroje svých zákazníků u třetí osoby, a to s důrazem na ochranu práv zákazníka a oddělení jeho majetku. Obchodník s cennými papíry musí pečlivě vybírat třetí osobu, u které investiční nástroje zákazníka uloží, a zohlednit její zkušenosti, pověst a právní prostředí, aby nebyly ohroženy práva zákazníka. (§ 3 zákona č. 308/2017 Sb., vyhláška o podrobnější úpravě některých pravidel při poskytování investičních služeb, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
- Předmět úpravy: Ukládání investičních nástrojů zákazníka
- Znění: aktuální úplné znění podle Sbírky zákonů (e-Sbírka), stav databáze k
- Zdroj: e-Sbírka, 308/2017 Sb.
(1) Obchodník s cennými papíry může uložit investiční nástroje zákazníka na účtu u třetí osoby, pokud
a) v rámci své povinnosti jednat s odbornou péčí vezme v úvahu zkušenosti této osoby, její pověst na finančním trhu a právní požadavky, kterými se nakládání s investičními nástroji zákazníka u třetí osoby řídí a které by mohly nepříznivě ovlivnit práva zákazníka,
b) uložení investičních nástrojů zákazníka ve třetím státě podléhá regulaci a dohledu, s výjimkou případu, kdy
1. povaha investičních nástrojů nebo investičních služeb spojených s těmito investičními nástroji vyžaduje, aby byly uloženy u osoby ve třetím státě, kde uložení investičních nástrojů nepodléhá regulaci a dohledu, nebo
2. profesionální zákazník písemně požádá obchodníka s cennými papíry, aby jeho investiční nástroje uložil u osoby v daném státě,
c) zabezpečí oddělení investičních nástrojů zákazníka v evidencích třetí osoby od investičních nástrojů obchodníka s cennými papíry a osoby, u které jsou uloženy, pomocí jmenovitě určených účtů nebo jiným srovnatelným způsobem.
(2) Obchodník s cennými papíry ověřuje splnění stanovených požadavků pro ukládání investičních nástrojů zákazníka na účtu u třetí osoby při výběru třetí osoby, při sjednání služeb a v průběhu jejich poskytování.
(3) Požadavky podle odstavce 1 písm. b) platí i v případě, že třetí osoba pověří výkonem některé činnosti související s držením a úschovou investičních nástrojů jinou osobu.
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Obchodník s cennými papíry musí pečlivě vybírat třetí osobu, u které investiční nástroje zákazníka uloží, a zohlednit její zkušenosti, pověst a právní prostředí, aby nebyly ohroženy práva zákazníka.
- Pokud jsou investiční nástroje ukládány ve třetím státě (mimo EU), musí tamní úschova podléhat regulaci a dohledu, s výjimkou specifických situací, kdy to povaha nástrojů vyžaduje, nebo když profesionální zákazník písemně požádá o uložení v neregulovaném prostředí.
- Investiční nástroje zákazníka musí být u třetí osoby vždy odděleny od majetku obchodníka s cennými papíry a majetku samotné třetí osoby, například pomocí jmenovitě určených účtů.
- Obchodník s cennými papíry je povinen průběžně ověřovat, že vybraná třetí osoba splňuje všechny stanovené požadavky pro ukládání investičních nástrojů.
Na co si dát pozor
- Uložení investičních nástrojů ve třetím státě bez regulace a dohledu je možné pouze ve výjimečných případech nebo na písemnou žádost profesionálního zákazníka, což může znamenat vyšší riziko pro zákazníka.
- Pokud třetí osoba pověří další osobu držením a úschovou investičních nástrojů, platí pro tuto další osobu stejné požadavky na regulaci a dohled ve třetím státě.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.
Související
§ 4 Katalog prací ve veřejných službách a správě (Nařízení vlády o katalogu prací ve veřej)§ 6 Ukládání investičních nástrojů zákazníka (Vyhláška o podrobnější úpravě některých )§ 26 Ukládání investičních nástrojů zákazníka (Vyhláška o podrobnostech některých pravi)§ 116a Zpráva o přiměřenosti opatření přijatých za ú (Vyhláška o výkonu činnosti bank, spořite)§ 9 Zpráva auditora (Vyhláška o podrobnější úpravě některých )