§ 3 Vyhláška o podrobnější úpravě některých pravidel při poskytování investičních služeb – Ukládání investičních nástrojů zákazníka
Vyhláška o podrobnější úpravě některých pravidel při poskytování investičních služeb · 308/2017 Sb. · § 3 · Ostatní právní předpisy
Stručně: Paragraf 3 vyhlášky 308/2017 stanoví podmínky, za kterých může obchodník s cennými papíry uložit investiční nástroje svých zákazníků u třetí osoby, a to s důrazem na ochranu práv zákazníka a oddělení jeho majetku.
§ 3 Ukládání investičních nástrojů zákazníka
(1) Obchodník s cennými papíry může uložit investiční nástroje zákazníka na účtu u třetí osoby, pokud
a) v rámci své povinnosti jednat s odbornou péčí vezme v úvahu zkušenosti této osoby, její pověst na finančním trhu a právní požadavky, kterými se nakládání s investičními nástroji zákazníka u třetí osoby řídí a které by mohly nepříznivě ovlivnit práva zákazníka,
b) uložení investičních nástrojů zákazníka ve třetím státě podléhá regulaci a dohledu, s výjimkou případu, kdy
1. povaha investičních nástrojů nebo investičních služeb spojených s těmito investičními nástroji vyžaduje, aby byly uloženy u osoby ve třetím státě, kde uložení investičních nástrojů nepodléhá regulaci a dohledu, nebo
2. profesionální zákazník písemně požádá obchodníka s cennými papíry, aby jeho investiční nástroje uložil u osoby v daném státě,
c) zabezpečí oddělení investičních nástrojů zákazníka v evidencích třetí osoby od investičních nástrojů obchodníka s cennými papíry a osoby, u které jsou uloženy, pomocí jmenovitě určených účtů nebo jiným srovnatelným způsobem.
(2) Obchodník s cennými papíry ověřuje splnění stanovených požadavků pro ukládání investičních nástrojů zákazníka na účtu u třetí osoby při výběru třetí osoby, při sjednání služeb a v průběhu jejich poskytování.
(3) Požadavky podle odstavce 1 písm. b) platí i v případě, že třetí osoba pověří výkonem některé činnosti související s držením a úschovou investičních nástrojů jinou osobu.
Paragraf 3 vyhlášky 308/2017 stanoví podmínky, za kterých může obchodník s cennými papíry uložit investiční nástroje svých zákazníků u třetí osoby, a to s důrazem na ochranu práv zákazníka a oddělení jeho majetku.
Co to znamená v praxi
Obchodník s cennými papíry musí pečlivě vybírat třetí osobu, u které investiční nástroje zákazníka uloží, a zohlednit její zkušenosti, pověst a právní prostředí, aby nebyly ohroženy práva zákazníka.
Pokud jsou investiční nástroje ukládány ve třetím státě (mimo EU), musí tamní úschova podléhat regulaci a dohledu, s výjimkou specifických situací, kdy to povaha nástrojů vyžaduje, nebo když profesionální zákazník písemně požádá o uložení v neregulovaném prostředí.
Investiční nástroje zákazníka musí být u třetí osoby vždy odděleny od majetku obchodníka s cennými papíry a majetku samotné třetí osoby, například pomocí jmenovitě určených účtů.
Obchodník s cennými papíry je povinen průběžně ověřovat, že vybraná třetí osoba splňuje všechny stanovené požadavky pro ukládání investičních nástrojů.
Na co si dát pozor
Uložení investičních nástrojů ve třetím státě bez regulace a dohledu je možné pouze ve výjimečných případech nebo na písemnou žádost profesionálního zákazníka, což může znamenat vyšší riziko pro zákazníka.
Pokud třetí osoba pověří další osobu držením a úschovou investičních nástrojů, platí pro tuto další osobu stejné požadavky na regulaci a dohled ve třetím státě.
Provozuje Eucalypt 4 s.r.o., IČO 22103741, Jičínská 226/17, Praha 3 (kontakt). Zdroj dat: e-Sbírka / justice.cz (oficiální). Výklady generovány AI z textu zákona, orientační — nenahrazují radu advokáta.