§ 15 zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a o změně a doplnění souvisejících zákonů – ZMĚNA A DOPLNĚNÍ SOUVISEJÍCÍCH ZÁKONŮ
Zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a o změně a doplnění souvisejících zákonů · 61/1996 Sb. · Trestní právo
Stručně: Paragraf 15 zákona č. 61/1996 Sb. mění a doplňuje zákon o bankách tak, aby banky mohly sdělovat údaje o klientech a jejich obchodech při plnění oznamovací povinnosti podle zákona proti legalizaci výnosů z trestné činnosti, aniž by tím porušily bankovní tajemství, a aby Ministerstvo financí mohlo získávat informace od bank za podmínek stanovených zvláštním zákonem. (§ 15 zákona č. 61/1996 Sb., zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a o změně a doplnění souvisejících zákonů, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
- Týká se: ministerstvo
- Odkazuje na: § 44a, Zákon, kterým se mění a doplňuje občanský zákoník, zrušuje zákon o státním notářství a o řízení před státním notářstvím (notářský řád) a mění a doplňují některé další zákony (264/1992 Sb.), Zákon, kterým se mění a doplňuje zákon č. 141/1961 Sb., o trestním řízení soudním (trestní řád), zákon č. 21/1992 Sb., o bankách, a zákon č. 335/1991 Sb., o soudech a soudcích (292/1993 Sb.), Zákon, kterým se mění a doplňuje zákon č. 21/1992 Sb., o bankách, ve znění pozdějších předpisů, doplňuje zákon č. 513/1991 Sb., obchodní zákoník, ve znění pozdějších předpisů, a zákon č. 328/1991 Sb., o konkurzu a vyrovnání, ve znění pozdějších předpisů (156/1994 Sb.), Zákon, kterým se mění a doplňuje zákon č. 96/1993 Sb., o stavebním spoření a státní podpoře stavebního spoření a o doplnění zákona ČNR č. 586/1992 Sb., o daních z příjmů, ve znění zákona ČNR č. 35/1993 Sb., a doplňuje zákon č. 21/1992 Sb., o bankách, ve znění pozdějších předpisů (83/1995 Sb.)
- Znění: aktuální úplné znění podle Sbírky zákonů (e-Sbírka), stav databáze k
- Zdroj: e-Sbírka, 61/1996 Sb.
Zákon č. 21/1992 Sb., o bankách, ve znění zákona č. 264/1992 Sb., zákona č. 292/1993 Sb., zákona č. 156/1994 Sb., zákona č. 83/1995 Sb. a zákona č. 84/1995 Sb., se mění a doplňuje takto:
1. V § 38 odst. 2 se na konci připojuje věta, která včetně poznámky č. 10) zní: „Porušením povinnosti dodržet bankovní tajemství rovněž není sdělení údajů o klientovi a jeho obchodech při podání trestního oznámení nebo při plnění oznamovací povinnosti podle zvláštního zákona.10)
10) Zákon č. 61/1996 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a o změně a doplnění souvisejících zákonů.“.
2. V § 38 odst. 3 se tečka na konci nahrazuje čárkou a připojuje se ustanovení písmene e), které zní:
„e) Ministerstva financí za podmínek, které stanoví zvláštní zákon.10)“.
3. § 44a zní:
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Banky mohou legálně poskytovat informace o klientech a jejich transakcích orgánům činným v trestním řízení nebo při plnění povinností vyplývajících ze zákona proti praní špinavých peněz, aniž by se dopustily porušení bankovního tajemství.
- Tato úprava usnadňuje boj proti legalizaci výnosů z trestné činnosti, neboť odstraňuje překážku v podobě bankovního tajemství pro sdílení relevantních informací.
- Ministerstvo financí získává pravomoc vyžadovat od bank informace za účelem plnění svých úkolů, což posiluje jeho dohledovou roli v oblasti finančních transakcí.
Na co si dát pozor
- Banky musí pečlivě rozlišovat, kdy mohou informace sdělit, aby nedošlo k neoprávněnému porušení bankovního tajemství mimo rámec stanovený tímto zákonem.
- Ministerstvo financí je oprávněno získávat informace od bank pouze za podmínek stanovených zvláštním zákonem, což znamená, že jeho pravomoci nejsou neomezené.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.
Související
§ 58 ZMĚNA A DOPLNĚNÍ SOUVISEJÍCÍCH ZÁKONŮ (Zákon o veřejném zdravotním pojištění a )§ 57 ZMĚNA A DOPLNĚNÍ SOUVISEJÍCÍCH ZÁKONŮ (Zákon o veřejném zdravotním pojištění a )§ 116 Změna zákona č. 149/2000 Sb., kterým se mění (Zákon o léčivech a o změnách některých s)§ 124 Změna zákona č. 74/2006 Sb., kterým se mění z (Zákon o léčivech a o změnách některých s)§ 27 Změna zákona o veřejném zdravotním pojištění (Zákon o Ústavu pro studium totalitních r)