§ 15 Zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a o změně a doplnění souvisejících zákonů – ZMĚNA A DOPLNĚNÍ SOUVISEJÍCÍCH ZÁKONŮ
Zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a o změně a doplnění souvisejících zákonů · 61/1996 Sb. · § 15 · Trestní právo
Stručně: Paragraf 15 zákona č. 61/1996 Sb. mění a doplňuje zákon o bankách tak, aby banky mohly sdělovat údaje o klientech a jejich obchodech při plnění oznamovací povinnosti podle zákona proti legalizaci výnosů z trestné činnosti, aniž by tím porušily bankovní tajemství, a aby Ministerstvo financí mohlo získávat informace od bank za podmínek stanovených zvláštním zákonem.
§ 15 ZMĚNA A DOPLNĚNÍ SOUVISEJÍCÍCH ZÁKONŮ
Zákon č. 21/1992 Sb., o bankách, ve znění zákona č. 264/1992 Sb., zákona č. 292/1993 Sb., zákona č. 156/1994 Sb., zákona č. 83/1995 Sb. a zákona č. 84/1995 Sb., se mění a doplňuje takto:
1. V § 38 odst. 2 se na konci připojuje věta, která včetně poznámky č. 10) zní: „Porušením povinnosti dodržet bankovní tajemství rovněž není sdělení údajů o klientovi a jeho obchodech při podání trestního oznámení nebo při plnění oznamovací povinnosti podle zvláštního zákona.10)
10) Zákon č. 61/1996 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a o změně a doplnění souvisejících zákonů.“.
2. V § 38 odst. 3 se tečka na konci nahrazuje čárkou a připojuje se ustanovení písmene e), které zní:
„e) Ministerstva financí za podmínek, které stanoví zvláštní zákon.10)“.
3. § 44a zní:
Paragraf 15 zákona č. 61/1996 Sb. mění a doplňuje zákon o bankách tak, aby banky mohly sdělovat údaje o klientech a jejich obchodech při plnění oznamovací povinnosti podle zákona proti legalizaci výnosů z trestné činnosti, aniž by tím porušily bankovní tajemství, a aby Ministerstvo financí mohlo získávat informace od bank za podmínek stanovených zvláštním zákonem.
Co to znamená v praxi
Banky mohou legálně poskytovat informace o klientech a jejich transakcích orgánům činným v trestním řízení nebo při plnění povinností vyplývajících ze zákona proti praní špinavých peněz, aniž by se dopustily porušení bankovního tajemství.
Tato úprava usnadňuje boj proti legalizaci výnosů z trestné činnosti, neboť odstraňuje překážku v podobě bankovního tajemství pro sdílení relevantních informací.
Ministerstvo financí získává pravomoc vyžadovat od bank informace za účelem plnění svých úkolů, což posiluje jeho dohledovou roli v oblasti finančních transakcí.
Na co si dát pozor
Banky musí pečlivě rozlišovat, kdy mohou informace sdělit, aby nedošlo k neoprávněnému porušení bankovního tajemství mimo rámec stanovený tímto zákonem.
Ministerstvo financí je oprávněno získávat informace od bank pouze za podmínek stanovených zvláštním zákonem, což znamená, že jeho pravomoci nejsou neomezené.