§ 15 Zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a o změně a doplnění souvisejících zákonů – ZMĚNA A DOPLNĚNÍ SOUVISEJÍCÍCH ZÁKONŮ
Zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a o změně a doplnění souvisejících zákonů · 61/1996 Sb. · § 15 · Trestní právo
Stručně: Paragraf 15 zákona č. 61/1996 Sb. mění a doplňuje zákon o bankách tak, aby banky mohly sdělovat údaje o klientech a jejich obchodech při plnění oznamovací povinnosti podle zákona proti legalizaci výnosů z trestné činnosti, aniž by tím porušily bankovní tajemství, a aby Ministerstvo financí mohlo získávat informace od bank za podmínek stanovených zvláštním zákonem.
§ 15 ZMĚNA A DOPLNĚNÍ SOUVISEJÍCÍCH ZÁKONŮ
Zákon č. 21/1992 Sb., o bankách, ve znění zákona č. 264/1992 Sb., zákona č. 292/1993 Sb., zákona č. 156/1994 Sb., zákona č. 83/1995 Sb. a zákona č. 84/1995 Sb., se mění a doplňuje takto:
1. V § 38 odst. 2 se na konci připojuje věta, která včetně poznámky č. 10) zní: „Porušením povinnosti dodržet bankovní tajemství rovněž není sdělení údajů o klientovi a jeho obchodech při podání trestního oznámení nebo při plnění oznamovací povinnosti podle zvláštního zákona.10)
10) Zákon č. 61/1996 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a o změně a doplnění souvisejících zákonů.“.
2. V § 38 odst. 3 se tečka na konci nahrazuje čárkou a připojuje se ustanovení písmene e), které zní:
„e) Ministerstva financí za podmínek, které stanoví zvláštní zákon.10)“.
3. § 44a zní:
Paragraf 15 zákona č. 61/1996 Sb. mění a doplňuje zákon o bankách tak, aby banky mohly sdělovat údaje o klientech a jejich obchodech při plnění oznamovací povinnosti podle zákona proti legalizaci výnosů z trestné činnosti, aniž by tím porušily bankovní tajemství, a aby Ministerstvo financí mohlo získávat informace od bank za podmínek stanovených zvláštním zákonem.
Co to znamená v praxi
Banky mohou legálně poskytovat informace o klientech a jejich transakcích orgánům činným v trestním řízení nebo při plnění povinností vyplývajících ze zákona proti praní špinavých peněz, aniž by se dopustily porušení bankovního tajemství.
Tato úprava usnadňuje boj proti legalizaci výnosů z trestné činnosti, neboť odstraňuje překážku v podobě bankovního tajemství pro sdílení relevantních informací.
Ministerstvo financí získává pravomoc vyžadovat od bank informace za účelem plnění svých úkolů, což posiluje jeho dohledovou roli v oblasti finančních transakcí.
Na co si dát pozor
Banky musí pečlivě rozlišovat, kdy mohou informace sdělit, aby nedošlo k neoprávněnému porušení bankovního tajemství mimo rámec stanovený tímto zákonem.
Ministerstvo financí je oprávněno získávat informace od bank pouze za podmínek stanovených zvláštním zákonem, což znamená, že jeho pravomoci nejsou neomezené.
Provozuje Eucalypt 4 s.r.o., IČO 22103741, Jičínská 226/17, Praha 3 (kontakt). Zdroj dat: e-Sbírka / justice.cz (oficiální). Výklady generovány AI z textu zákona, orientační — nenahrazují radu advokáta.