§ 10 Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu – Instituce vždy bez zbytečného odkladu ověří informace
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu · 67/2018 Sb. · § 10 · Trestní právo
Stručně: Paragraf 10 vyhlášky 67/2018 stanovuje, že finanční instituce musí ověřovat informace o klientech, pokud o nich mají pochybnosti, průběžně kontrolovat soulad informací s novými právními předpisy a zavést postupy pro situace, kdy by kontrola klienta mohla ohrozit šetření podezřelého obchodu.
§ 10
(1) Instituce vždy bez zbytečného odkladu ověří informace, které má o klientovi k dispozici, pokud má pochybnosti o pravdivosti, úplnosti nebo správnosti dříve získaných informací.
(2) Instituce v rámci systému vnitřních zásad zavede a uplatňuje pravidla a postupy, podle kterých při změně právní úpravy v oblasti boje proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu nebo souvisejících právních předpisů ověřuje, zda množství a druh informací, které má k dispozici o svých stávajících klientech, i nadále splňuje požadavky nové právní úpravy, včetně pravidel a postupů k zajištění nápravy, je-li potřebná. Pokud právní předpis nestanoví jinak, může instituce při určení časového rámce, ve kterém vykoná toto ověření, zohlednit rizikový profil klienta.
(3) Instituce v rámci systému vnitřních zásad zavede a uplatňuje postupy a pravidla, podle nichž se řídí při hodnocení, zda by provedení kontroly nebo její dílčí části mohlo vést ke zmaření nebo ohrožení šetření podezřelého obchodu podle § 9b zákona. Tato pravidla zahrnují alespoň postup ke zjištění důvodu pro neprovedení kontroly klienta, jeho vyhodnocení a postup při uskutečnění obchodu a oznámení podezřelého obchodu v takových případech, včetně náležitostí oznámení podle § 18 odst. 7 zákona. Instituce v těchto případech důvody a okolnosti neprovedení kontroly nebo její dílčí části zaznamená.
Paragraf 10 vyhlášky 67/2018 stanovuje, že finanční instituce musí ověřovat informace o klientech, pokud o nich mají pochybnosti, průběžně kontrolovat soulad informací s novými právními předpisy a zavést postupy pro situace, kdy by kontrola klienta mohla ohrozit šetření podezřelého obchodu.
Co to znamená v praxi
Pokud má instituce pochybnosti o pravdivosti nebo úplnosti informací o klientovi, musí je bez zbytečného odkladu ověřit.
Při změně zákonů týkajících se boje proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu musí instituce zkontrolovat, zda informace o stávajících klientech stále splňují nové požadavky, a případně zajistit nápravu.
Instituce musí mít jasná pravidla pro situace, kdy by provedení kontroly klienta mohlo zmařit nebo ohrozit šetření podezřelého obchodu, včetně postupu pro oznámení takového obchodu a zaznamenání důvodů pro neprovedení kontroly.
Na co si dát pozor
Instituce může při určování časového rámce pro ověření informací po změně právní úpravy zohlednit rizikový profil klienta, pokud právní předpis nestanoví jinak.
Pravidla pro situace, kdy by kontrola mohla ohrozit šetření, musí zahrnovat postup pro zjištění důvodu pro neprovedení kontroly, jeho vyhodnocení a postup při uskutečnění obchodu a oznámení podezřelého obchodu.
V případech, kdy není kontrola provedena kvůli možnému ohrožení šetření, musí instituce důvody a okolnosti neprovedení kontroly nebo její dílčí části zaznamenat.
Hlídat změny § 10 – pošleme e-mail, když se paragraf novelizuje.