§ 10 vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu – Instituce vždy bez zbytečného odkladu ověří informace
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu · 67/2018 Sb. · Trestní právo · neoficiální nadpis
Stručně: Paragraf 10 vyhlášky 67/2018 stanovuje, že finanční instituce musí ověřovat informace o klientech, pokud o nich mají pochybnosti, průběžně kontrolovat soulad informací s novými právními předpisy a zavést postupy pro situace, kdy by kontrola klienta mohla ohrozit šetření podezřelého obchodu. (§ 10 zákona č. 67/2018 Sb., vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
- Lhůta nebo doba (odst. 1): „Instituce vždy bez zbytečného odkladu ověří informace, které má o klientovi k dispozici, pokud má pochybnosti o…“
- Znění: aktuální úplné znění podle Sbírky zákonů (e-Sbírka), stav databáze k
- Zdroj: e-Sbírka, 67/2018 Sb.
(1) Instituce vždy bez zbytečného odkladu ověří informace, které má o klientovi k dispozici, pokud má pochybnosti o pravdivosti, úplnosti nebo správnosti dříve získaných informací.
(2) Instituce v rámci systému vnitřních zásad zavede a uplatňuje pravidla a postupy, podle kterých při změně právní úpravy v oblasti boje proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu nebo souvisejících právních předpisů ověřuje, zda množství a druh informací, které má k dispozici o svých stávajících klientech, i nadále splňuje požadavky nové právní úpravy, včetně pravidel a postupů k zajištění nápravy, je-li potřebná. Pokud právní předpis nestanoví jinak, může instituce při určení časového rámce, ve kterém vykoná toto ověření, zohlednit rizikový profil klienta.
(3) Instituce v rámci systému vnitřních zásad zavede a uplatňuje postupy a pravidla, podle nichž se řídí při hodnocení, zda by provedení kontroly nebo její dílčí části mohlo vést ke zmaření nebo ohrožení šetření podezřelého obchodu podle § 9b zákona. Tato pravidla zahrnují alespoň postup ke zjištění důvodu pro neprovedení kontroly klienta, jeho vyhodnocení a postup při uskutečnění obchodu a oznámení podezřelého obchodu v takových případech, včetně náležitostí oznámení podle § 18 odst. 7 zákona. Instituce v těchto případech důvody a okolnosti neprovedení kontroly nebo její dílčí části zaznamená.
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Pokud má instituce pochybnosti o pravdivosti nebo úplnosti informací o klientovi, musí je bez zbytečného odkladu ověřit.
- Při změně zákonů týkajících se boje proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu musí instituce zkontrolovat, zda informace o stávajících klientech stále splňují nové požadavky, a případně zajistit nápravu.
- Instituce musí mít jasná pravidla pro situace, kdy by provedení kontroly klienta mohlo zmařit nebo ohrozit šetření podezřelého obchodu, včetně postupu pro oznámení takového obchodu a zaznamenání důvodů pro neprovedení kontroly.
Na co si dát pozor
- Instituce může při určování časového rámce pro ověření informací po změně právní úpravy zohlednit rizikový profil klienta, pokud právní předpis nestanoví jinak.
- Pravidla pro situace, kdy by kontrola mohla ohrozit šetření, musí zahrnovat postup pro zjištění důvodu pro neprovedení kontroly, jeho vyhodnocení a postup při uskutečnění obchodu a oznámení podezřelého obchodu.
- V případech, kdy není kontrola provedena kvůli možnému ohrožení šetření, musí instituce důvody a okolnosti neprovedení kontroly nebo její dílčí části zaznamenat.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.