REGULAMENT nr. 13 din 28 noiembrie 2019

Pe scurt

Acest regulament stabilește măsuri pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului în sectoarele financiare supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF). El detaliază modul în care entitățile financiare trebuie să identifice, să evalueze și să gestioneze riscurile legate de aceste activități ilegale.

Ce reglementează

• Măsurile de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului.
• Identificarea și evaluarea riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului.
• Activitatea de supraveghere, monitorizare și revizuire a evaluărilor de risc de către ASF.
• Obligațiile entităților reglementate privind evaluarea și gestionarea riscului de SB/FT.

Cui îi privește

• Entitățile raportoare din sectoarele financiare supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF).
• Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF).

Puncte cheie

• Entitățile reglementate trebuie să realizeze evaluări proprii de risc pentru a identifica, evalua și gestiona riscul de SB/FT la nivelul clientelei, serviciilor, produselor și al întregii activități.
• Evaluările de risc trebuie actualizate periodic și ori de câte ori intervin modificări în evaluările naționale și sectoriale, standardele tehnice sau factorii de risc.
• Entitățile reglementate trebuie să întocmească o metodologie de management al riscului care să cuprindă cel puțin precizarea categoriilor și surselor de informații, procedura de identificare a factorilor de risc, modul de determinare a ponderilor acestora, procedura de luare în considerare a factorilor de risc și procedura de stabilire și reevaluare a claselor de risc.
• Evaluarea și gestionarea riscului de SB/FT de către entitățile reglementate cuprind cel puțin identificarea și evaluarea globală a tuturor factorilor de risc, măsurile privind cunoașterea clientelei, obținerea unei perspective generale asupra riscului asociat clientului și monitorizarea și revizuirea continuă a riscurilor.