§ 19 vyhláška, kterou se stanoví podrobnosti dodržování pravidel obezřetného poskytování investičních služeb a podrobnější způsoby jednání obchodníka s cennými papíry se zákazníky – Střet zájmů
Vyhláška, kterou se stanoví podrobnosti dodržování pravidel obezřetného poskytování investičních služeb a podrobnější způsoby jednání obchodníka s cennými papíry se zákazníky · 258/2004 Sb. · Obchodní a korporátní právo
Stručně: Paragraf 19 vyhlášky 258/2004 stanovuje, jakým způsobem má obchodník s cennými papíry řešit situace, kdy hrozí nebo nastane střet zájmů při poskytování investičních služeb, a to prostřednictvím interních pravidel a postupů. Obchodník musí mít vnitřní předpis, který jasně určuje, jak se postupuje při podezření na střet zájmů, a to jak před poskytnutím služby, tak i v jejím průběhu. (§ 19 zákona č. 258/2004 Sb., vyhláška, kterou se stanoví podrobnosti dodržování pravidel obezřetného poskytování investičních služeb a podrobnější způsoby jednání obchodníka s cennými papíry se zákazníky, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
- Předmět úpravy: Střet zájmů
- Týká se: zaměstnanec
- Lhůta nebo doba (odst. 1): „zaměstnance, domnívá-li se, že poskytnutím služby by mohlo dojít ke střetu zájmů, neprodleně informovat vedoucího zaměstnance, popřípadě též navrhnout zákazníkovi jiný způsob…“
- Lhůta nebo doba (odst. 1): „vedoucího zaměstnance neprodleně ověřit, zda střet zájmů skutečně hrozí, popřípadě konzultovat vzniklou situaci se…“
- Lhůta nebo doba (odst. 1): „zaměstnance, dozví-li se, že během poskytování služby došlo ke střetu zájmů, neprodleně informovat vedoucího zaměstnance“
- Znění: aktuální úplné znění podle Sbírky zákonů (e-Sbírka), stav databáze k
- Zdroj: e-Sbírka, 258/2004 Sb.
[K § 15 odst. 1 písm. f) zákona]
(1) Obchodník upraví vnitřním předpisem povinnost
a) zaměstnance, domnívá-li se, že poskytnutím služby by mohlo dojít ke střetu zájmů, neprodleně informovat vedoucího zaměstnance, popřípadě též navrhnout zákazníkovi jiný způsob dosažení téhož účelu, k jakému směřoval jeho požadavek,
b) vedoucího zaměstnance neprodleně ověřit, zda střet zájmů skutečně hrozí, popřípadě konzultovat vzniklou situaci se zaměstnancem pověřeným výkonem compliance,
c) vedoucího zaměstnance, dojde-li k závěru, že hrozí střet zájmů, zajistit informování zákazníka o tom, že vzhledem k hrozícímu střetu zájmů mu odmítá obchodník poskytnout požadovanou službu v celém rozsahu nebo částečně, popřípadě navrhnout zákazníkovi jiný způsob dosažení téhož účelu, k jakému směřoval jeho požadavek,
d) zaměstnance, dozví-li se, že během poskytování služby došlo ke střetu zájmů, neprodleně informovat vedoucího zaměstnance,
e) vedoucího zaměstnance neprodleně ověřit, zda ke střetu zájmů skutečně došlo, popřípadě konzultovat vzniklou situaci se zaměstnancem pověřeným výkonem compliance a
f) vedoucího zaměstnance, shledá-li, že během poskytování služby skutečně došlo ke střetu zájmů, zajistit
1. poskytnutí služby s upřednostněním zájmů zákazníka před zájmy obchodníka, jestliže došlo ke střetu zájmů mezi obchodníkem a zákazníkem, nebo
2. neprodlené informování zákazníků a vyžádání si od nich souhlasu nebo pokynu k dalšímu postupu, jestliže došlo ke střetu zájmů mezi zákazníky navzájem, a to způsobem dohodnutým ve smlouvě.
(2) O případech podle odstavce 1 písm. c) a f) vede obchodník evidenci.
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Obchodník musí mít vnitřní předpis, který jasně určuje, jak se postupuje při podezření na střet zájmů, a to jak před poskytnutím služby, tak i v jejím průběhu.
- Zaměstnanci mají povinnost hlásit podezření na střet zájmů vedoucímu zaměstnanci, který situaci ověří a případně konzultuje s compliance oddělením.
- Pokud střet zájmů hrozí, obchodník musí zákazníka informovat a může mu odmítnout službu, nebo navrhnout jiné řešení.
- Pokud ke střetu zájmů dojde, obchodník musí upřednostnit zájmy zákazníka (pokud jde o střet mezi obchodníkem a zákazníkem) nebo získat souhlas zákazníků k dalšímu postupu (pokud jde o střet mezi zákazníky navzájem).
Na co si dát pozor
- Obchodník musí vést evidenci případů, kdy odmítl službu kvůli hrozícímu střetu zájmů nebo kdy došlo ke střetu zájmů během poskytování služby.
- Vnitřní předpis obchodníka musí detailně upravovat povinnosti zaměstnanců a vedoucích zaměstnanců v souvislosti se střetem zájmů.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.
Související
§ 44 Střet zájmů (Zákon o zadávání veřejných zakázek)§ 119 Zvláštní opatrovník (Zákon o zvláštních řízeních soudních)§ 127n Identifikace střetu zájmů (Zákon o podnikání na kapitálovém trhu)§ 460 (Zákon občanský zákoník)§ 24 Střet zájmů (Zákon o spotřebitelském úvěru)