REGULAMENT nr. 3 din 23 decembrie 1997 - (*actualizat*)

Pe scurt

Acest regulament, emis de Banca Națională a României, stabilește regulile pentru efectuarea operațiunilor valutare. El definește termenii cheie și clasifică operațiunile valutare în curente și de capital.

Ce reglementează

• Definițiile termenilor "rezidenți", "nerezidenți", "valută", "valute convertibile", "credite legate de comerțul internațional", "credite și împrumuturi financiare", "termenul creditului/împrumutului", "străinătate", "bursă", "valori mobiliare românești", "valori mobiliare străine", "instrumente de plată", "investiție directă", "legături economice durabile", "intermediar autorizat", "broker", "dealer", "investiții imobiliare", "operațiuni cu valori mobiliare tranzacționate în mod curent pe piața de capital", "operațiuni cu valori mobiliare și alte instrumente tranzacționate în mod curent pe piața monetară", "operațiuni cu unități ale organismelor de plasament colectiv", "garanții", "operațiuni de schimb valutar", "asistența tehnică" și "operațiuni valutare".
• Clasificarea operațiunilor valutare în operațiuni curente și operațiuni de capital.
• Tipurile de tranzacții care se încadrează în categoria operațiunilor valutare curente.
• Tipurile de tranzacții care se încadrează în categoria operațiunilor valutare de capital, inclusiv investițiile directe, investițiile imobiliare și operațiunile cu valori mobiliare.

Cui îi privește

• Persoanele juridice și fizice rezidente în România.
• Persoanele juridice și fizice nerezidente care efectuează operațiuni valutare cu rezidenți.

Puncte cheie

• **Rezidenți** sunt, printre alții, instituțiile publice, societățile comerciale, asociațiile înregistrate în România, sucursalele firmelor străine în România, cetățenii români cu domiciliul în România și cetățenii străini cu domiciliul în România.
• **Nerezidenți** sunt persoanele juridice cu sediul în străinătate care nu sunt înregistrate în România, ambasadele și consulatele altor țări în România, cetățenii străini cu domiciliul în străinătate și cetățenii români cu domiciliul în străinătate.
• **Operațiunile valutare** includ încasările, plățile, compensările, transferurile, creditările și orice alte tranzacții în valută, precum și operațiunile în lei între rezidenți și nerezidenți.
• **Termenul creditului/împrumutului** este clasificat ca: pe termen scurt (până la 1 an inclusiv), pe termen mediu (între 1 an și 5 ani) și pe termen lung (mai mare de 5 ani).