Regulament nr. V/10.813 din 18 august 1994

REGULAMENT nr. V/10.813 din 18 august 1994 privind efectuarea operaţiunilor valutare Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 263 din 19 septembrie 1994

Capitolul I

Dispoziţii generale 1. Pe teritoriul României, încasările, plăţile, compensările, transferurile, creditările, precum şi alte tranzacţii financiare şi de capitaluri între persoanele juridice rezidente şi între acestea şi persoane fizice rezidente se realizează numai în moneda naţională (leu).

În zonele cu regim vamal special, precum şi în situaţiile prevăzute de reglementările legale în vigoare, se pot efectua şi operaţiuni valutare între rezidenţi numai cu autorizarea prealabilă a Băncii Naţionale a României.

Capitolul II

Operaţiuni valutare curente (de cont curent) 9. În sensul prezentului regulament, constituie operaţiuni valutare curente (de cont curent) tranzacţiile între rezidenţi şi nerezidenţi sub forma operaţiunilor valutare, aşa cum au fost definite la pct. 4 de mai sus şi care se referă la:

Societăţile bancare pot acorda credite în valută persoanelor juridice rezidente numai pentru operaţiuni de import de bunuri şi servicii.

Capitolul III

Operaţiuni valutare de cont financiar şi de capital 12. În sensul prezentului regulament, constituie operaţiuni valutare de cont financiar şi de capital tranzacţiile dintre rezidenţi şi nerezidenţi sub forma operaţiunilor valutare, aşa cum au fost definite la pct. 4 şi care se referă la:

Capitolul IV

Conturi în valută 14. Persoanele juridice şi fizice, rezidente şi nerezidente, pot deschide conturi în valută la societăţile bancare autorizate de Banca Naţională a României să efectueze operaţiuni valutare.

În baza prezentului regulament, a documentaţiilor specifice tranzacţiilor respective şi a declaraţiilor "bona fide" prezentate de clienţi, identificarea şi clasificarea fiecărei tranzacţii ca fiind operaţiune valutară curentă (de cont curent) sau de cont financiar şi de capital se fac de către societăţile bancare.

Persoanele fizice rezidente care realizează venituri în valută în străinătate pot păstra sumele respective în conturi deschise la bănci în străinătate.

Alimentarea conturilor în valută ale nerezidenţilor se poate efectua prin depuneri în numerar pe bază de documente care să ateste provenienţa sumelor (declaraţie vamală purtând data ultimei intrări în România, buletin de schimb valutar, eliberate pe numele titularului de cont) sau prin transfer bancar din conturi ale nerezidenţilor sau rezidenţilor.

Titularii acestor conturi pot utiliza în mod liber disponibilităţile lor valutare prin transferuri către rezidenţi sau nerezidenţi, prin vânzări de valută contra monedă naţională "leu" pe piaţa valutară din România sau prin ridicări de sume în numerar în conformitate cu prevederile prezentului regulament.

Alimentarea conturilor în lei se poate face cu sume provenite din cumpărări pe piaţa valutară sau din activităţi legale realizate pe teritoriul României.

La fiecare alimentare a contului în lei, titularul acestuia are obligaţia să depună la banca o declaraţie scrisă asupra provenienţei sumelor respective.

Disponibilităţile din aceste conturi în lei pot fi utilizate de titulari numai pentru plăţi în lei pe teritoriul României.

Capitolul V

Piaţa valutară 21. Piaţa valutară din România se compune din totalitatea operaţiunilor de vânzare-cumpărare de valută contra monedei naţionale (leu) dintre intermediarii autorizaţi de Banca Naţională a României în nume şi în cont propriu sau în nume propriu şi în contul clienţilor, inclusiv ale caselor de schimb valutar.

Cursurile de schimb ale leului faţă de monedele altor ţări şi faţă de monedele compozite (D.S.T. şi E.C.U.) se stabilesc pe piaţa valutară, pe baza cererii şi ofertei şi cu respectarea procedurilor elaborate de Banca Naţională a României.

Capitolul VI

Controlul valutar 23. Societăţile bancare şi celelalte persoane juridice rezidente, autorizate să efectueze operaţiuni valutare, răspund de aplicarea corectă a prevederilor prezentului regulament.

În acest scop, la efectuarea operaţiunilor dispuse de clienţi, societăţile bancare autorizate vor urmări ca, pe documentele ce le sunt prezentate de persoanele juridice şi/sau fizice în vederea efectuării oricărei operaţiuni de transfer bancar, depunere sau ridicare de valută în numerar, solicitanţii să menţioneze provenienţa, respectiv destinaţia pe care o vor da sumelor respective. Totodată, societăţile bancare vor solicita documentele justificative corespunzătoare şi, după caz, autorizările prevăzute de prezentul regulament şi de normele Băncii Naţionale a României.

Alimentarea conturilor nerezidenţilor prin transfer bancar din conturi ale rezidenţilor va fi efectuată de către societăţile bancare încasatoare numai dacă societăţile bancare plătitoare confirmă în scris că operaţiunea se face cu respectarea reglementărilor Băncii Naţionale a României.

Având în vedere prevederile normelor din anexa nr. 1 la prezentul regulament, referitoare la limita maximă de valută efectivă (numerar) pe care persoanele fizice rezidente o pot scoate din ţară, societăţile bancare pot elibera valută în numerar pentru operaţiuni valutare de cont curent sau de cont financiar şi de capital numai până la echivalentul a 5.000 dolari S.U.A./persoană/călătorie. Sumele peste această limită se transferă numai pe cale bancară sau se eliberează sub formă de instrumente bancare de plată.

Societăţile bancare pot elibera caselor de schimb valutar numerar peste echivalentul a 5.000 dolari S.U.A. în limita disponibilului din cont.

În cazul persoanelor fizice reprezentante ale persoanelor juridice cu activitate de transporturi internaţionale şi turism internaţional, societăţile bancare pot elibera sume în numerar până la echivalentul a 10.000 dolari S.U.A., cu condiţia prezentării licenţelor de funcţionare eliberate de Ministerul Transporturilor, respectiv de Ministerul Turismului.

Capitolul VII

Dispoziţii finale 26. Încasările valutare provenind din exportul de mărfuri, executări de lucrări şi prestări de servicii în străinătate, efectuate de persoane juridice rezidente anterior datei de 4 mai 1992, urmează regimul valutar în vigoare până la acea dată. Societăţile bancare vor transfera aceste sume în maximum 3 zile lucrătoare de la încasare la rezerva valutară a statului, în administrarea Băncii Naţionale a României, şi vor deconta clienţilor contravaloarea în lei la cursul de schimb din ziua efectuării operaţiunii.

Pe data intrării în vigoare a prezentului regulament îşi încetează aplicabilitatea Regulamentul nr. V/3616/2 privind efectuarea operaţiunilor valutare, emis de Banca Naţională a României la 4 mai 1992, cu modificările ulterioare, precum şi orice dispoziţii contrare.

Preşedintele Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a României, Mugur Isărescu, guvernator Bucureşti, 18 august 1994.

Nr. V/10.813 Anexa 1 NORME privind sumele în valută şi în lei care pot fi introduse şi scoase din România I. Cu privire la sumele în valută efectivă (numerar) ce pot fi introduse în România 1. În sensul prezentelor norme, prin valută efectivă (numerar) se înţelege biletele de bancă străine şi monedele străine în circulaţie.

În categoria persoanelor fizice se includ şi persoanele fizice care sunt reprezentante ale persoanelor juridice.

Declaraţia vamală, vizată de vamă, rămâne asupra declarantului, urmând a fi prezentată la ieşirea din ţară, pentru justificarea valutei.

Pentru aceste sume, organul vamal va întocmi o chitanţă de consemnare în 3 exemplare, conţinând elementele necesare de identificare a depunătorului şi a sumei în valută (numele şi prenumele depunătorului, numărul şi seria paşaportului, ţara care l-a eliberat, felul valutei şi suma, data intrării, data ieşirii din România). Chitanţa de consemnare se datează şi se semnează de către organul vamal care a întocmit-o şi care va aplica, totodată, pe aceasta ştampila sa personală.

Organele vamale la care s-au făcut astfel de consemnări de sume le pot elibera, în termen de 3 ani de la data depunerii pe baza cererii titularului la ieşirea din ţară şi cu reţinerea de la acesta a originalului chitanţei de consemnare. După acest termen, sumele în cauză se fac venit la bugetul de stat, conform reglementărilor în vigoare. Sumele consemnate nu sunt purtătoare de dobânzi în favoarea depunătorului.

II. Cu privire la sumele în valută efectivă (numerar) care pot fi scoase din România 5. Persoanele fizice rezidente în România pot ieşi din ţară cu sume în valută efectivă (numerar) echivalente cu maximum 5.000 dolari S.U.A./persoană/călătorie.

Scoaterea din ţară a sumelor de către persoane fizice rezidente se efectuează în următoarele condiţii:

Aceste persoane pot avea, de asemenea, asupra lor sume în valută efectivă (numerar) care provin din ridicări din conturi persoanele şi transferuri în conturile acestora deschise la societăţile bancare din România, ori din încasarea în România a cecurilor de călătorie dacă acestea au fost înscrise în declaraţia vamală la intrarea în România. Aceste sume se justifică cu un document eliberat de unitatea bancară sau de o altă persoană juridică autorizată din România prin care s-a efectuat operaţiunea respectivă.

În cazul în care persoanele fizice în cauză au asupra lor, la ieşirea din România, sume în valută (numerar) peste cele justificate potrivit alin. 1 şi 2 de la acest punct, au obligaţia să le depună la organele vamale, încasându-le în limitele legale şi după procedura de la cap. I pct. 4 din prezentele norme la o nouă intrare în România.

III. Cu privire la alte instrumente de plată în valută 8. Persoanele fizice române şi străine pot introduce şi scoate din România cecuri de călătorie, cecuri bancare, cărţi de credit şi orice alte instrumente bancare similare exprimate în valută străină.

Limitele arătate la cap. 1 şi 2 din prezentele norme nu se referă la instrumentele de plată menţionate la alin. 1 din acest punct.

IV. Cu privire la introducerea şi scoaterea de sume de lei din România 9. Persoanele fizice nu pot introduce sau scoate din România sume efective (numerar) mai mari de 100.000 lei/persoană/călătorie, cu excepţia cazurilor reglementate de Circulara nr. 25/1994 *) emisă de Banca Naţională a României. ------------------ Notă ... *) Circulara nr. 25/1994 a fost publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 194 din 28 iulie 1994.

În sensul prezentelor norme, prin sume efective (numerar) în lei se înţelege biletele de bancă şi monedele româneşti în circulaţie.

Cupiurile maxime admise la introducerea sau scoaterea din România sunt cele de până la 5.000 lei inclusiv.

Depunătorilor care sunt cetăţeni români sau cetăţeni străini li se restituie aceste sume la întoarcerea din călătorie, respectiv cu ocazia unei noi călătorii în România.

Termenul maxim de restituire este de 3 ani. După expirarea acestui termen, sumele în cauză se fac venit la bugetul statului.

V. Alte dispoziţii 11. Membrii reprezentanţelor diplomatice, consulare şi comerciale ale statelor străine în România, cetăţeni străini, precum şi membrii familiilor lor şi personalul acestora sunt scutiţi de obligaţiile prevăzute în prezentele norme, cu excepţia prevederilor referitoare la introducerea şi scoaterea de sume în lei din România. Prevederile de la acest punct se aplică, de asemenea, cetăţenilor străini, persoane oficiale, posesoare de paşapoarte diplomatice, în misiune temporară, în vizită sau în trecere prin România, precum şi persoanelor care se bucură de privilegii diplomatice, în baza convenţiilor diplomatice la care România a aderat.

Anexa 2 NORME privind modul de autorizare şi de raportare a operaţiunilor valutare de cont financiar şi de capital 1. Operaţiunile valutare de cont financiar şi de capital, definite la cap. 3 pct. 12 din regulament, sunt supuse autorizării Băncii Naţionale a României, după cum urmează:

În cazul persoanelor juridice române cu capital integral sau majoritar de stat, solicitanţii vor trebui să prezinte pentru autorizarea operaţiunilor prevăzute la pct. 12 lit. a) şi b) din regulament, şi avizul Fondului Proprietăţii de Stat;

Societatea bancară...................

Direcţia.............................

SITUAŢIA operaţiunilor valutare de cont financiar şi de capital autorizate, efectuate în luna ............ 199 ...

NOTĂ:

Situaţia se întocmeşte centralizat de către societatea bancară şi se remite Băncii Naţionale a României - Oficiul control devize până la data de 15 ale fiecărei luni, pentru luna anterioară.

Anexa 3 NORME privind funcţionarea pieţei valutare interbancare I. Dispoziţii generale 1. În înţelesul prezentelor norme, piaţa valutară interbancară se defineşte ca o piaţă continuă, în care se efectuează vânzări şi cumpărări de valute la vedere (spot) şi la termen (forward) contra monedei naţionale la cursuri de schimb determinate liber de intermediari autorizaţi de Banca Naţională a României să participe în nume şi în cont propriu sau în nume propriu şi în contul clienţilor.

II. Condiţii de participare 3. Participarea pe piaţa valutară interbancară este condiţionată de obţinerea unei autorizaţii de la Banca Naţională a României. În vederea obţinerii autorizaţiei solicitanţii vor trebui să probeze îndeplinirea unor condiţii minime pentru calitatea de broker sau dealer. Banca Naţională a României va elabora reglementările referitoare la autorizare, în termen de 15 zile de la data publicării prezentelor norme în Monitorul Oficial al României.

III. Principii de desfăşurare a tranzacţiilor pe piaţa valutară interbancară

Cotaţia va fi directă şi va avea ca bază unitatea monetară a României - leul (fără subdiviziuni).

Cursul de schimb la termen va fi cotat pentru cel puţin următoarele scadenţe:

Sumele neutilizate în termenele prevăzute în ordinele de plată sau în acreditivele deschise vor fi obligatoriu vândute pe piaţa valutară interbancară în maximum 7 zile lucrătoare de la data expirării termenelor respective;

În conformitate cu prevederile legislaţiei în vigoare, intermediarii autorizaţi au obligaţia de a păstra secretul profesional şi de a nu dezvălui identitatea clientului.

Banca Naţională a României poate arbitra litigii apărute în aplicarea prevederilor prezentelor norme, dar numai după ce părţile implicate dovedesc ca au epuizat toate posibilităţile de soluţionare pe cale amiabilă.

În astfel de cazuri, părţile trebuie să recunoască în prealabil principiul acceptării necondiţionate a deciziei de soluţionare a litigiului adoptată de Banca Naţională a României.

IV. Controlul operaţiunilor valutare 24. Intermediarii autorizaţi vor verifica, de asemenea, şi vor răspunde de respectarea de către clienţi a condiţiilor de participare pe piaţa valutară, conform prevederilor Regulamentului privind efectuarea operaţiunilor valutare şi art. 9 din prezentele norme.

V. Sancţiuni 26. Cunoaşterea prevederilor prezentelor norme este necesară pentru a asigura îndeplinirea unor standarde minime de integritate şi profesionalism; încălcarea de către intermediarii autorizaţi a principiilor enunţate va atrage după sine acţiuni ferme întreprinse de Banca Naţională a României în vederea corectării imediate a comportamentului acestora pe piaţa valutară interbancară.

Banca Naţională a României poate suspenda sau retrage, parţial sau total, autorizaţia unui intermediar de a desfăşura operaţiuni pe piaţa valutară interbancară, dacă:

VI. Dispoziţii finale 28. Conducerile executive ale intermediarilor autorizaţi se vor asigura că personalul implicat este în deplină cunoştinţă de cauză asupra identităţii clientului şi asupra caracterului tranzacţiei, în scopul prevenirii operaţiunilor de "spălare a banilor".

Astfel de asociaţii pot emite coduri de conduită care, o dată avizate de Banca Naţională a României, pot completa prezentele norme.

De la această dată îşi încetează aplicabilitatea Normele privind organizarea şi funcţionarea pieţei valutare bancare (anexa nr. 3 la Regulamentul privind efectuarea operaţiunilor valutare), publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 128 din 10 iunie 1992.

De asemenea, îşi încetează valabilitatea următoarele circulare emise de Banca Naţională a României: Circulara nr. 21 din 10 septembrie 1992 (Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 233 din 23 septembrie 1992), Circulara nr. 23 din 3 septembrie 1993 (Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 222 din 12 septembrie 1993, Circulara nr. 10 din 24 martie 1994 (Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 87 din 4 aprilie 1994) şi Circulara nr. 14 din 8 aprilie 1994 (Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 104 din 25 aprilie 1994).

Guvernatorul Băncii Naţionale a României, Mugur Isărescu NOMENCLATOR Prezentul nomenclator cuprinde expresii uzuale şi înţelesurile lor general-acceptate; folosirea lor va duce la evitarea neînţelegerilor ce ar putea apărea în timpul încheierii unei tranzacţii.

În toate cazurile, valuta/valutele tranzacţionată(e) trebuie clar specificată(e).

În anumite cazuri, evidente, unii termeni pot fi utilizaţi atât pentru operaţiuni de fructificare de fonduri, cât şi pentru operaţiuni de schimb valutar.

Operaţiuni la vedere (SPOT) O operaţiune de vânzare/cumpărare valute cu decontare după două zile de la data încheierii tranzacţiei, la cursul de schimb stabilit între părţi (curs spot). În cazul în care este o zi nelucrătoare, decontarea are loc în următoarea zi lucrătoare. (Fac excepţie cazurile în care între contrapartide există alte convenţii).

Operaţiuni la termen (FORWARD) O operaţiune de vânzare/cumpărare valute cu decontare după mai mult de două zile de la data încheierii tranzacţiei, la cursul de schimb stabilit între părţi (curs forward). În cazul în care aceasta este o zi nelucrătoare, decontarea are loc în următoarea zi lucrătoare. Dacă ziua de decontare este nelucrătoare şi ultima zi a lunii, decontarea se face în ultima zi lucrătoare a aceleaşi luni.

Operaţiuni SWAP O operaţiune de cumpărare şi vânzare simultană a aceleiaşi sume în valută cu decontarea la două date de valută diferite (de regulă spot şi forward) la cursuri de schimb (spot şi forward) la data tranzacţiei.

Data valutei (value date) Data la care se face decontarea tranzacţiei.

Data tranzacţiei Data la care se încheie tranzacţia.

Poziţie deschisă Diferenţa dintre totalul tranzacţiilor la vedere şi totalul tranzacţiilor la termen efectuate într-o valută, pentru care se asumă un risc valutar, sau dintre totalul activelor şi pasivelor în valută.

Poziţie închisă Cumpărări şi vânzări într-o valută sau active şi pasive valutare care se echilibrează pe total, negenerând o poziţie deschisă.

Cotaţie fermă (firm quotation) Cotarea unui preţ ferm care angajează banca. Este recomandată adăugarea unor restricţii de timp sau de sumă ("ferm pentru un minut" sau "ferm pentru un milion").

Cotaţie orientativă (for info only) Cotaţii care nu sunt ferme, datorită imposibilităţii de a tranzacţiona din anumite motive (depăşirea limitei de expunere etc.).

Cotaţie directă O cotaţie este directă atunci când valuta locală este exprimată în funcţie de o unitate monetară a altei valute, numită de bază (ex. USD/DEM, USD valuta de bază).

Cotaţie indirectă O cotaţie este indirectă când o valută este exprimată în funcţie de o unitate monetară a valutei locale (ex. USD/GBP, GBP valuta de bază).

Ordin la curs limitat Ordin ce trebuie executat până la cursul limită indicat de client.

Înţelesul termenului limitat este vindeţi cu cel puţin în cazul unui ordin de vânzare şi cumpăraţi cu cel mult în cazul unui ordin de cumpărare.

Ordinele trebuie să specifice perioada pentru care sunt valabile (numărul de zile).

Broker Intermediar autorizat care operează pe piaţa valutară interbancară în nume propriu, dar numai în contul clienţilor săi, pe baza ordinelor acestora, contra unui comision.

Dealer Intermediar autorizat care operează pe piaţa valutară interbancară atât în nume şi în cont propriu, cât şi în nume propriu şi în contul clienţilor.

Conotaţia dealer pentru o persoană fizică (arbitrajist) se referă la angajaţii unui intermediar autorizat să opereze pe piaţa valutară interbancară.

Punct (pip) Ultima cifră a unei cotaţii.

FORMULARUL NR. 1 ┌────────────────────────────────┐ ┌──────────────────────────────────────────┐ │Denumire client ................│ │ACCEPTAT/RESPINS (motivul.................│ │................................│ │..........................................│ │Adresa/Sediul ..................│ │la CURSUL COTAT FERM şi acceptat de client│ │Tel./telex .....................│ │de ...................lei/................│ │Persoana de contact ............│ │ │ │Nr. din Registrul comerţului....│ │Semnătura autorizată Semnătura clientului│ │Cod SICOMEX ....................│ │ L.S. L.S. │ └────────────────────────────────┘ │ │ │Se completează de intermediar la sediul │ │acestuia, în prezenţa clientului. │ └──────────────────────────────────────────┘ FORMULARUL NR. 2 ┌─────────────────────────────────┐┌──────────────────────────────────────────┐ │Denumire client .................││ACCEPTAT │ │.................................││la CURSUL COTAT FERM şi acceptat de client│ │Adresa/Sediul ...................││de ................... lei/...............│ │Tel./telex ......................││ │ │Persoana de contact .............││Semnătura autorizată Semnătura clientului│ │Nr. din Registrul comerţului.....││ L.S. L.S. │ │Cod SICOMEX .....................││ │ └─────────────────────────────────┘│Se completează de intermediar la sediul │ │acestuia, în prezenţa clientului. │ └──────────────────────────────────────────┘ FORMULARUL NR. 3 ┌────────────────────────────────┐ ┌──────────────────────────────────────────┐ │Denumire client ................│ │ACCEPTAT/RESPINS (motivul.................│ │................................│ │..........................................│ │Adresa/Sediul ..................│ │la CURSUL COTAT FERM şi acceptat de client│ │Tel./telex .....................│ │de ...................lei/................│ │Persoana de contact ............│ │ │ │Nr. din Registrul comerţului....│ │Semnătura autorizată Semnătura clientului│ │Cod SICOMEX ....................│ │ L.S. L.S. │ └────────────────────────────────┘ │ │ │Se completează de intermediar la sediul │ │acestuia, în prezenţa clientului. │ └──────────────────────────────────────────┘ FORMULARUL NR. 4 ┌────────────────────────────────┐ ┌──────────────────────────────────────────┐ │Denumire client ................│ │ACCEPTAT/RESPINS (motivul.................│ │................................│ │..........................................│ │Adresa/Sediul ..................│ │la CURSUL COTAT FERM şi acceptat de client│ │Tel./telex .....................│ │de ...................lei/................│

│Persoana de contact ............│ │ │ │Nr. din Registrul comerţului....│ │Semnătura autorizată Semnătura clientului│ │Cod SICOMEX ....................│ │ L.S. L.S. │ └────────────────────────────────┘ │ │ │Se completează de intermediar la sediul │ │acestuia, în prezenţa clientului. │ └──────────────────────────────────────────┘ FORMULARUL NR. 5 ┌────────────────────────────────┐ ┌──────────────────────────────────────────┐ │Denumire client ................│ │ACCEPTAT/RESPINS (motivul.................│ │................................│ │..........................................│ │Adresa/Sediul ..................│ │la CURSUL LIMITAT solicitat de client │ │Tel./telex .....................│ │de ...................lei/................│ │Persoana de contact ............│ │ │ │Nr. din Registrul comerţului....│ │Semnătura autorizată Semnătura clientului│ │Cod SICOMEX ....................│ │ L.S. L.S. │ └────────────────────────────────┘ │ │ │EXECUTAT LA CURSUL de ....... lei/ .......│ │Se completează de intermediar la sediul │ │acestuia, în prezenţa clientului. │ └──────────────────────────────────────────┘ FORMULARUL NR. 6 ┌────────────────────────────────┐ ┌──────────────────────────────────────────┐ │Denumire client ................│ │ACCEPTAT │ │................................│ │ │ │Adresa/Sediul ..................│ │la CURSUL LIMITAT solicitat de client │ │Tel./telex .....................│ │de ...................lei/................│ │Persoana de contact ............│ │ │ │Nr. din Registrul comerţului....│ │Semnătura autorizată Semnătura clientului│ │Cod SICOMEX ....................│ │ L.S. L.S. │ └────────────────────────────────┘ │ │ │EXECUTAT LA CURSUL de ....... lei/ .......│ │Se completează de intermediar la sediul │ │acestuia, în prezenţa clientului. │ └──────────────────────────────────────────┘ FORMULARUL NR. 7 ┌────────────────────────────────┐ ┌──────────────────────────────────────────┐ │Denumire client ................│ │ACCEPTAT/RESPINS (motivul.................│ │................................│ │..........................................│ │Adresa/Sediul ..................│ │la CURSUL LIMITAT solicitat de client │ │Tel./telex .....................│ │de ...................lei/................│ │Persoana de contact ............│ │ │ │Nr. din Registrul comerţului....│ │Semnătura autorizată Semnătura clientului│ │Cod SICOMEX ....................│ │ L.S. L.S. │ └────────────────────────────────┘ │ │ │EXECUTAT LA CURSUL de ....... lei/ .......│ │Se completează de intermediar la sediul │ │acestuia, în prezenţa clientului. │

└──────────────────────────────────────────┘ FORMULARUL NR. 8 ┌────────────────────────────────┐ ┌──────────────────────────────────────────┐ │Denumire client ................│ │ACCEPTAT/RESPINS (motivul.................│ │................................│ │..........................................│ │Adresa/Sediul ..................│ │la CURSUL LIMITAT solicitat de client │ │Tel./telex .....................│ │de ...................lei/................│ │Persoana de contact ............│ │ │ │Nr. din Registrul comerţului....│ │Semnătura autorizată Semnătura clientului│ │Cod SICOMEX ....................│ │ L.S. L.S. │ └────────────────────────────────┘ │ │ │EXECUTAT LA CURSUL de ....... lei/ .......│ │Se completează de intermediar la sediul │ │acestuia, în prezenţa clientului. │ └──────────────────────────────────────────┘ Anexa 4 NORME privind efectuarea operaţiunilor de schimb valutar pentru persoane fizice pe teritoriul României I. Categorii de persoane juridice ce pot fi autorizate de Banca Naţională a României să efectueze schimb valutar pentru persoane fizice 1. Operaţiunile de schimb valutar pentru persoane fizice pe teritoriul României pot fi efectuate de următoarele categorii de persoane juridice:

II. Condiţii pentru acordarea autorizaţiilor şi funcţionarea caselor de schimb valutar şi a ghişeelor de schimb valutar 3. Casele de schimb valutar, înregistrate ca persoane juridice conform Legii nr. 31/1990, vor solicita Băncii Naţionale a României acordarea de autorizaţii de funcţionare dacă sunt îndeplinite următoarele condiţii:

În cazul contractelor de subînchiriere şi asociere pentru dobândirea spaţiului de către casa de schimb valutar, solicitantul are obligaţia prezentării tuturor documentelor care atestă dreptul de proprietate al locatorului sau asociatului, precum şi consimţământul proprietarului sau asociaţiei de locatari în cazul spaţiilor comune.

Nu sunt considerate în sensul prezentelor norme spaţii de lucru, chioşcurile sau alte construcţii executate şi amplasate în baza unor autorizaţii cu caracter provizoriu.

În cazul în care casa de schimb valutar solicită autorizarea unui punct de schimb valutar în cadrul unui spaţiu comercial în care se desfăşoară şi alte activităţi, amplasarea punctului de schimb valutar va fi strict delimitată de restul spaţiului prin pereţi despărţitori;

Totodată, solicitantul va prezenta dovada existenţei unor disponibilităţi în cont, la data depunerii cererii de autorizare la Banca Naţională a României, echivalente cu 30 milioane lei, dar nu mai puţin de 1,5 milioane lei pentru fiecare punct de schimb valutar. Aceste sume trebuie să se regăsească permanent sub forma de disponibilităţi în lei sau valută, în conturile şi în casieriile casei de schimb valutar.

Dovada existenţei capitalului social şi a disponibilităţilor (în lei sau valută) se va face prin prezentarea unui document bancar (extras de cont) care să ateste existenţa sumei în contul casei de schimb valutar. Extrasul de cont va purta data depunerii documentaţiei pentru autorizare la Sucursala Băncii Naţionale a României;

Fiecare solicitant îndeplinind condiţiile de autorizare pentru schimbul valutar va plăti un comision de autorizare de 100.000 lei. Comisionul se va plăti şi pentru autorizarea ulterioară a fiecărui punct de schimb valutar, precum şi pentru toate modificările care intervin şi implică emiterea unei noi autorizaţii. Comisionul este supus revizuirii periodice.

Societăţile bancare menţionate la cap. I, pct. 1 lit. a) vor solicita Băncii Naţionale a României - Oficiul control devize autorizarea fiecărui punct de schimb valutar în parte, cu îndeplinirea condiţiilor de la lit. b), e), f) şi h) de mai sus.

În termen de 7 zile de la primirea documentaţiei complete, solicitată de Banca Naţională a României, sucursala judeţeană a Băncii Naţionale a României va analiza documentaţia şi va verifica pe teren existenţa faptică a celor prezentate. Un exemplar din documentaţia prezentată de solicitant, semnat şi ştampilat, pe fiecare filă, pentru conformitate cu originalul, împreună cu referatul întocmit de sucursala Băncii Naţionale a României, avizat de consilierul juridic al acesteia vor fi remise Băncii Naţionale a României - Oficiul control devize.

Pe baza analizei efectuate, Banca Naţională a României - Oficiul control devize va transmite sucursalei subordonate autorizaţia de funcţionare sau îi va comunică respingerea cererii şi motivul respingerii.

Autorizaţia de funcţionare sau respingerea cererii vor fi trimise solicitantului de către sucursala Băncii Naţionale a României.

Ghişeele de schimb valutar din cadrul societăţilor comerciale de turism vor efectua următoarele operaţiuni:

Pentru operaţiunile de cumpărare de valută, ghişeele de schimb valutar vor întocmi buletine de schimb valutar; acestea vor fi executate, înregistrate, evidenţiate şi utilizate ca documente cu regim special, în care scop vor purta în mod obligatoriu antet, serie şi număr de ordine imprimate în procesul tipăririi lor.

În vederea simplificării operaţiunilor, în sensul eliminării circulaţiei numerarului în lei între ghişeul de schimb valutar, turistul străin şi prestatorul de servicii, decontarea contravalorii în lei se va face zilnic direct între ghişeul de schimb valutar şi prestatorul de servicii.

În acest scop buletinul de schimb valutar se va întocmi în trei exemplare, care vor avea următoarele destinaţii:

Originalul buletinului de schimb valutar se prezintă de către turist prestatorului de servicii, care va înscrie în mod obligatoriu pe verso, sub semnătura data şi ştampila, suma în lei aferentă serviciilor prestate şi va elibera nota de plată turistului în cauza. Totodată, se va restitui turistului originalul buletinului de schimb valutar;

Aceste operaţiuni se efectuează în baza originalului buletinului de schimb valutar şi a dovezii de neprestare de servicii eliberată de prestatorul în cauza. Atât originalul buletinului de schimb valutar, cât şi dovada de neprestare de servicii se deţin ca acte justificative de către ghişeul de schimb valutar.

Concomitent, pentru suma în valută restituită, ghişeul de schimb valutar întocmeşte o notă de restituire de valută în care se vor menţiona numărul şi data buletinului de schimb valutar iniţial şi ale dovezii de neprestare de servicii;

Sumele în valută încasate prin ghişeele de schimb valutar pot fi utilizate de societăţile comerciale de turism pentru plăţi valutare externe, în condiţiile Regulamentului privind efectuarea operaţiunilor valutare, emis de Banca Naţională a României, sau vândute pe piaţa valutară prin intermediul societăţilor bancare autorizate.

Societăţile comerciale de turism în cadrul cărora s-a autorizat funcţionarea de ghişee de schimb valutar, conform prevederilor din prezentele norme, sunt obligate să accepte fără nici o restricţie, pentru plata serviciilor turistice prestate turiştilor străini, sumele în lei prezentate de turiştii respectivi şi justificate cu buletin de schimb valutar corespunzător, efectuat la orice casa de schimb valutar din România.

Ghişeele de schimb valutar care fac obiectul prezentelor norme vor fi autorizate de Banca Naţională a României la cererea societăţilor comerciale de turism de care aparţin.

Pe baza documentaţiei sus-menţionate, sucursala judeţeană a Băncii Naţionale a României verifică şi confirmă dacă sunt asigurate condiţiile necesare funcţionării corespunzătoare a ghişeului de schimb valutar şi păstrării în deplină siguranţă a valorilor.

Întreaga documentaţie pentru autorizarea ghişeului de schimb valutar va fi prezentată în original şi două fotocopii sucursalei Băncii Naţionale a României. Un exemplar din documentaţia prezentată de solicitant, semnat şi ştampilat pe fiecare filă pentru conformitate cu originalul, de către sucursală, împreună cu referatul întocmit de aceasta şi avizat de consilierul juridic vor fi remise Băncii Naţionale a României - Oficiul control devize.

Lunar, până la data de 5, societăţile comerciale turistice vor raporta sucursalei Băncii Naţionale a României situaţia sumelor în valută cumpărate şi restituite prin ghişeele de schimb valutar, potrivit modelului prevăzut în prezentele norme.

III. Operaţiuni de schimb valutar 8. Casa de schimb valutar poate cumpăra în mod liber, fără limitări, contra lei, valută sub formă de numerar (bancnote sau monede care nu sunt divizionare), cecuri de călătorie şi cărţi de credit, de la persoane fizice rezidente şi nerezidente.

Orice bancnotă sau monedă falsă prezentată la un punct de schimb valutar va fi reţinută şi apoi predată Poliţiei, casierul casei de schimb valutar având obligaţia să întocmească, în schimbul bancnotei sau monedei false un proces-verbal semnat şi ştampilat, care să ateste această situaţie, precum şi datele personale ale posesorului (nume, prenume, adresa, act de identitate).

Vânzarea se face numai pe bază de paşaport turistic individual. Suma în dolari S.U.A. (în litere şi cifre) şi data efectuării schimbului (ziua, luna, anul) se înscriu în mod obligatoriu în paşaport, fiind confirmate de semnătura lucrătorului şi ştampila punctului de schimb valutar.

În cazul vânzării altor valute decât dolarul S.U.A., în paşaport se va înscrie echivalentul în dolari S.U.A. stabilit pe baza listei cursurilor de referinţă ale Băncii Naţionale a României, valabile pentru data efectuării schimbului valutar.

În cazul persoanelor care efectuează cumpărări parţiale de valută în decursul anului, casele de schimb valutar vor onora cererile solicitanţilor respectivi în limita sumelor în dolari S.U.A., care, potrivit menţiunilor înscrise anterior în paşaport de alte case de schimb valutar, reprezintă diferenţa până la plafonul maxim anual de 500 dolari S.U.A.

Aceste operaţiuni de schimb valutar vor fi înscrise în paşaportul turistic al persoanei fizice rezidente, pentru care au fost efectuate cu menţiunea "schimb valutar suplimentar".

Operaţiunile de schimb valutar menţionate la alineatul precedent se vor efectua numai cu autorizarea scrisă, eliberată pe bază de documente justificative, a Ministerului Sănătăţii, Ministerului Învăţământului sau Ministerului Culturii, după caz, potrivit normelor proprii emise de aceste ministere.

Casele de schimb valutar vor reţine drept documente justificative autorizaţiile de schimb suplimentar emise de ministere.

În cazul în care schimbul valutar nu se efectuează integral, casa de schimb valutar va reţine o fotocopie a autorizaţiei înscriind pe versoul originalului suma (în lei şi valută) schimbată. Casa de schimb valutar care face ultima operaţiune - până la concurenţa sumei aprobate - va reţine originalul autorizaţiei.

Până la data de 10 a fiecărei luni, Ministerul Sănătăţii, Ministerul Învăţământului şi Ministerul Culturii vor transmite la Banca Naţională a României - Oficiul control devize situaţia autorizaţiilor de schimb valutar eliberate în cursul lunii anterioare.

Pentru sumele de peste 5.000 dolari S.U.A., casele de schimb valutar vor efectua schimbul valutar pe baza aprobării ministerului de resort, iar transferul bancar în străinătate se va efectua prin banca la care casa de schimb valutar are deschis contul.

Până la data de 10 a fiecărei luni casele de schimb valutar vor transmite la Banca Naţională a României - Oficiul control devize situaţia schimburilor valutare efectuate în baza autorizaţiilor sus-menţionate pentru luna anterioară.

Astfel de operaţiuni se pot efectua numai pentru documente de schimb valutar emise în ultimele 10 zile şi numai pentru sumele în lei pentru care nu au mai fost efectuate restituiri de valute în acest interval de timp de către o casă de schimb valutar.

Casele de schimb valutar vor menţiona pe buletinul de schimb valutar în cauza sumele în lei pentru care s-au efectuat restituiri de valută şi data, pe care le vor confirma cu semnătura lucrătorului şi ştampila punctului de schimb valutar. Casa de schimb valutar care efectuează restituirea ultimului sold va reţine documentul respectiv.

Cursurile de schimb valutar afişate nu mai pot fi modificate în timpul unei zile de lucru. În cazul caselor de schimb valutar cu program non-stop acestea vor menţiona în lista de cursuri perioada de 24 de ore de valabilitate a acesteia.

Listele de cursuri de schimb valutar zilnice, semnate de persoanele împuternicite de conducerea casei de schimb valutar şi purtând ştampila punctului de schimb valutar se vor păstra ca documente justificative, urmând ca la sfârşitul zilei de lucru să fie anexate la registrul tranzacţiilor. Este interzisă efectuarea de operaţiuni unilaterale (numai cumpărare sau numai vânzare de valută), cu excepţia cazurilor când acestea sunt determinate exclusiv de lipsa temporară de disponibilităţi în valută sau în lei.

IV. Conturile în valută şi în lei ale caselor de schimb valutar 15. Casele de schimb valutar îşi păstrează disponibilităţile în valută şi în lei în conturi deschise numai la societăţi bancare autorizate din România.

Aceste disponibilităţi pot fi, de asemenea, păstrate parţial în casieriile caselor (punctelor) de schimb valutar.

Disponibilităţile în valută şi în lei obţinute de societăţile bancare din activitatea proprie de schimb valutar pot fi utilizate şi pentru alte operaţiuni specific bancare.

Casele de schimb valutar sunt exceptate de la aplicarea prevederilor cap. 3 pct. 9 lit. a) din anexa nr. 3 (Norme privind funcţionarea pieţei valutare interbancare).

Societăţile bancare care primesc ordine de vânzare/cumpărare de valută de la casele de schimb valutar au obligaţia să aplice aceleaşi principii de cotare, acceptare şi executare ca pentru ceilalţi clienţi.

V. Cerinţe de evidenţă şi raportare 18. Pentru fiecare tranzacţie, punctele de schimb valutar vor întocmi buletine de schimb tipizate conform modelului alăturat.

Asigurarea cu aceste formulare (tipărirea şi dotarea punctelor de schimb valutar) intră în obligaţia fiecărei case de schimb valutar.

Buletinele de schimb valutar vor fi executate, înregistrate, evidenţiate şi utilizate ca documente cu regim special, în care scop vor purta în mod obligatoriu antet, serie şi număr de ordine imprimate în procesul tipăririi lor. Buletinele de schimb valutar se întocmesc în trei exemplare, fiind obligatorie completarea lor cu toate datele prevăzute în formular.

Pe buletinul de schimb valutar nu se admit corecturi, eventualele imprimate tipărite sau completate eronat vor fi anulate prin barare (pe toate cele 3 exemplare) sub semnătura lucrătorului şi ştampila punctului de schimb valutar. Buletinele de schimb valutar anulate rămân ataşate în carnetul respectiv.

Originalul buletinului de schimb valutar, datat, semnat şi ştampilat de punctul de schimb valutar se înmânează clientului, exemplarul 2 se ataşează la registrul tranzacţiilor (folosit ca document primar în înregistrările contabile), iar exemplarul 3 se păstrează ca act justificativ de casă la locul efectuării operaţiunii.

În cazul caselor de schimb valutar care au organizate operaţiunile în sistem computerizat, buletinul de schimb valutar se poate întocmi pe calculatorul electronic, cu condiţia însă de a se respecta întocmai modelul de formular alăturat, inclusiv regimul special al acestuia, prin înscrierea seriei şi numărului de ordine.

Pentru operaţiunile de schimb valutar menţionate la cap. 3 pct. 10, pe buletinul de schimb valutar se vor menţiona următoarele: "schimb valutar suplimentar conform aprobării nr......., din data ............a Ministerului .................".

VI. Dispoziţii finale 22. Personalul casei de schimb valutar este răspunzător de efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în conformitate cu reglementările în vigoare.

În cazul suspendării temporare a activităţii unei case de schimb valutar, autorizaţia acesteia va fi depusă pe toată durata suspendării la sucursala judeţeana a Băncii Naţionale a României unde se află sediul social al casei de schimb valutar.

În cazul revocării definitive a autorizaţiei unei case de schimb valutar, acţionarii acesteia îşi pierd dreptul de a deschide o alta casă de schimb valutar pentru o perioadă de 5 ani.

Numele asociaţilor sau acţionarilor persoane fizice, atât individuale, cât şi cele din societăţile având calitatea de asociat sau acţionar, supuse sancţiunii de revocare definitivă a autorizaţiei de funcţionare a casei de schimb valutar, vor fi publicate în Monitorul Oficial al României.

Casele de schimb valutar şi ghişeele de schimb valutar din cadrul societăţilor comerciale de turism, a căror autorizaţie de funcţionare a fost suspendată temporar pentru încălcarea prevederilor în vigoare, îşi pierd dreptul de a solicita înfiinţarea de noi puncte de schimb valutar, pe perioada supusă suspendării.

MODEL de buletin de schimb valutar Explicaţii privind completarea buletinului de schimb valutar:

MODEL de buletin de schimb valutar NOTĂ:

În cazul încasării de cecuri sau cărţi de credit, la pct. 2 se înscriu seria şi numărul cecului sau cărţii de credit şi felul valutei în care acestea sunt exprimate, precum şi banca comercială emitentă a acestora.

MODEL de raportare conform normelor NOTĂ:

Anexa 5 NORME privind autorizarea deschiderii şi funcţionării conturilor în valută în străinătate Potrivit Regulamentului privind efectuarea operaţiunilor valutare, deţinerea de disponibilităţi valutare în conturi bancare sau sub orice altă formă în străinătate, precum şi utilizarea acestor disponibilităţi de către persoanele juridice şi fizice rezidente autorizate în condiţiile legii, pot fi făcute numai pe baza şi în condiţiile autorizării prealabile a Băncii Naţionale a României.

I. Emiterea autorizaţiei 1. În vederea obţinerii autorizaţiei, persoanele juridice şi fizice rezidente autorizate în condiţiile legii, indiferent de forma de organizare, altele decât societăţile bancare autorizate de Banca Naţională a României să efectueze operaţiuni valutare, completează şi depun la sucursalele Băncii Naţionale a României, în funcţie de sediul social al solicitantului, o cerere tip conform anexei nr. 5.1 la prezentele norme, însoţită de următoarele documente:

Orice modificare a statutului societăţii comerciale, intervenită ulterior emiterii autorizaţiei, duce la încetarea imediată a valabilităţii acesteia, fiind necesară eliberarea unei noi autorizaţii. Acelaşi efect decurge şi în urma expirării termenelor din contractele în baza cărora a fost eliberată autorizaţia sau încetării activităţii sucursalei, filialei, reprezentanţei, agenţiei din străinătate.

Toate autorizaţiile emise urmează a fi actualizate conform prezentelor norme, la cererea persoanelor juridice sau fizice autorizate în condiţiile legii, în termen de 30 de zile de la publicarea prezentelor norme în Monitorul Oficial al României, cu excepţia autorizaţiilor emise după data de 1 martie 1994.

II. Controlul privind autorizaţiile emise 6. Sucursalele Băncii Naţionale a României iau în evidenţă persoanele juridice şi fizice autorizate să aibă conturi în valută la bănci din străinătate, verifică modul de respectare a condiţiilor de funcţionare a contului, prevăzute de autorizaţie, cel puţin trimestrial şi raportează Băncii Naţionale a României - Oficiul control devize rezultatele verificării.

Obiectivele verificării sunt cele referitoare la respectarea cu stricteţe a condiţiilor de funcţionare ale conturilor în valută în străinătate, prevăzute în autorizaţie, precum şi orice fel de nereguli constatate cu privire la existenta de disponibilităţi valutare şi utilizarea acestora prin conturi bancare sau sub orice altă formă în străinătate, contrar prevederilor Regulamentului privind efectuarea operaţiunilor valutare.

Anexa 5.1 Referinţă solicitant..................

Nr.........data.......................

CERERE DE AUTORIZARE pentru deschiderea unui cont în străinătate --------------- Notă ... *) Codurile marcate (*) nu se completează de către solicitant.

Anexa 5.2 SITUAŢIA*) contului în valută autorizat în străinătate la finele trimestrului.......anul.............. ------------ Notă ... *) Situaţia se întocmeşte pentru fiecare cont în valută autorizat, separat, reprezentând imaginea bancară a contului.