§ 11 vyhláška o žádostech a oznámeních k výkonu činnosti podle zákona o platebním styku – Podrobnosti náležitostí žádosti o udělení povolení k činnosti poskytovatele platebních služeb malého rozsahu

(K § 60 odst. 3 zákona o platebním styku)

(1) Podrobnostmi náležitostí žádosti o udělení povolení k činnosti poskytovatele platebních služeb malého rozsahu jsou informace o žadateli, informace související s výkonem požadované činnosti a doklady, které tyto informace obsahují.

(2) Informacemi o žadateli jsou

a) zakladatelské právní jednání,

b) výpis z obchodního rejstříku nebo jiné obdobné evidence podnikatelů, který nesmí být starší 3 měsíců, jde-li o právnickou osobu nebo podnikající fyzickou osobu,

c) skutečné sídlo, pokud se liší od sídla žadatele,

d) údaje nezbytné k opatření výpisu z Rejstříku trestů, jde-li o fyzickou osobu,

e) prohlášení žadatele, že nenastala žádná skutečnost, která zakládá překážku provozování živnosti podle zákona upravujícího živnostenské podnikání,

f) doklad o bezúhonnosti vydaný cizím státem,

g) doklad o svéprávnosti, je-li žadatel fyzickou osobou,

h) seznam vedoucích osob a za každou tuto osobu

1. údaje o osobě,

2. údaje nezbytné k opatření výpisu z Rejstříku trestů a

3. doklad o bezúhonnosti vydaný cizím státem,

i) seznam osob s kvalifikovanou účastí na žadateli a graficky znázorněné vztahy mezi těmito osobami,

j) za každou osobu s kvalifikovanou účastí na žadateli uvedenou v seznamu podle písmene i)

1. údaje o osobě,

2. údaje nezbytné k opatření výpisu z Rejstříku trestů, je-li fyzickou osobou,

3. výpis z obchodního rejstříku nebo jiné obdobné evidence podnikatelů, který nesmí být starší 3 měsíců,

4. doklad o bezúhonnosti vydaný cizím státem,

5. údaje o výši podílu na základním kapitálu nebo hlasovacích právech vyjádřené v procentech a absolutní hodnotou, nebo popis jiné formy uplatňování významného vlivu na řízení žadatele, a

k) je-li žadatel členem skupiny, která zahrnuje jiného poskytovatele platebních služeb malého rozsahu, jehož platební transakce se budou do limitu podle § 58 odst. 2 zákona o platebním styku započítávat, údaje o osobě za tohoto jiného poskytovatele platebních služeb malého rozsahu, popis struktury skupiny a způsobu propojení s grafickým znázorněním vztahů mezi jednotlivými členy skupiny.

(3) Informacemi souvisejícími s výkonem činnosti poskytovatele platebních služeb malého rozsahu jsou

a) obchodní plán,

1. v němž žadatel též vyhodnotí plnění limitů podle § 58 odst. 2 zákona o platebním styku, s tím, že postačující je plán na prvních 12 měsíců provozování požadovaných činností; je-li žadatel členem skupiny, která zahrnuje jiného poskytovatele platebních služeb malého rozsahu, jehož platební transakce se budou do limitu podle § 58 odst. 2 zákona o platebním styku započítávat, žadatel předloží předpokládaný objem platebních transakcí za žadatele a ostatní poskytovatele platebních služeb malého rozsahu patřící do skupiny a dále údaje o dosavadním objemu platebních transakcí uskutečněných ostatními poskytovateli platebních služeb malého rozsahu patřících do skupiny za posledních 12 měsíců, a

2. k němuž přiloží informace, jejichž obsahem je uvedení činností podle § 8 odst. 1 zákona o platebním styku a popis způsobu provádění jednotlivých platebních služeb podle § 8 odst. 1 zákona o platebním styku a činností s tím souvisejících, které hodlá žadatel poskytovat, se zohledněním individuálních podmínek žadatele, zejména popis nakládání s hotovostními a bezhotovostními peněžními prostředky, průběhu platební transakce včetně přijímání a provádění platebních příkazů, vydávání platebních prostředků a poskytování úvěrů,

b) zvolený způsob ochrany peněžních prostředků svěřených k provedení platební transakce; v závislosti na zvoleném způsobu ochrany podle § 22 odst. 1 nebo 2 zákona o platebním styku, dále

1. postupy pro zajištění řádné a oddělené evidence svěřených peněžních prostředků prostřednictvím jejich uložení na samostatném účtu u úvěrové instituce nebo prostřednictvím jejich investování, smlouva s úvěrovou institucí nebo návrh smlouvy s příslibem jejího uzavření ze strany úvěrové instituce, uvedení osoby v organizačním uspořádání žadatele, která bude disponovat oprávněním mít k tomuto účtu přístup,

2. pravidla pro investování svěřených peněžních prostředků do bezpečných a likvidních aktiv a způsob zajištění ochrany svěřených peněžních prostředků před nároky věřitelů žadatele, zejména v případě platební neschopnosti, nebo

3. návrh pojistné smlouvy nebo jiný dokument o poskytnutí srovnatelného zajištění s potvrzením osoby podle § 22 odst. 3 nebo 4 zákona o platebním styku, že v případě vydání povolení k činnosti poskytovatele platební služby malého rozsahu bude tato smlouva uzavřena,

c) popis systému řízení bezpečnostních a provozních rizik včetně pravidel pro řízení rizik promítnutých do vnitřního předpisu žadatele a

d) popis systému vyřizování stížností a reklamací včetně pravidel vyřizování stížností a reklamací promítnutých do vnitřních předpisů žadatele.

(4) Hodlá-li žadatel v rámci činností podle § 8 odst. 1 písm. b) zákona o platebním styku poskytovat spotřebitelský úvěr podle zákona o spotřebitelském úvěru, přikládá rovněž doklady o výši počátečního kapitálu1) a doklady prokazující původ finančních zdrojů žadatele.