§ 14 vyhláška o žádostech a oznámeních k výkonu činnosti podle zákona o platebním styku – Podrobnosti náležitostí žádosti o udělení povolení k činnosti vydavatele elektronických peněz malého rozsahu

(K § 101 odst. 3 zákona o platebním styku)

(1) Podrobnostmi náležitostí žádosti o udělení povolení k činnosti vydavatele elektronických peněz malého rozsahu jsou informace o žadateli, informace související s výkonem požadované činnosti a doklady, které tyto informace obsahují.

(2) Informacemi o žadateli jsou

a) zakladatelské právní jednání,

b) výpis z obchodního rejstříku nebo jiné obdobné evidence podnikatelů, který nesmí být starší 3 měsíců,

c) skutečné sídlo, pokud se liší od sídla žadatele,

d) prohlášení žadatele, že nenastala žádná skutečnost, která zakládá překážku provozování živnosti podle zákona upravujícího živnostenské podnikání,

e) doklad o bezúhonnosti vydaný cizím státem,

f) seznam vedoucích osob a za každou tuto osobu

1. údaje o osobě,

2. údaje nezbytné k opatření výpisu z Rejstříku trestů a

3. doklad o bezúhonnosti vydaný cizím státem,

g) seznam osob s kvalifikovanou účastí na žadateli a graficky znázorněné vztahy mezi těmito osobami,

h) za každou osobu s kvalifikovanou účastí uvedenou v seznamu podle písmene g)

1. údaje o osobě,

2. údaje nezbytné k opatření výpisu z Rejstříku trestů, jde-li o fyzickou osobu,

3. výpis z obchodního rejstříku nebo jiné obdobné evidence podnikatelů, který nesmí být starší 3 měsíců,

4. doklad o bezúhonnosti vydaný cizím státem a

5. údaje o výši podílu na základním kapitálu nebo hlasovacích právech vyjádřené v procentech a absolutní hodnotou, nebo uvedení a popis jiné formy uplatňování významného vlivu na řízení žadatele a

i) je-li žadatel členem skupiny, která zahrnuje jiného vydavatele elektronických peněz malého rozsahu, jehož platební transakce se budou do limitu podle § 99 odst. 3 zákona o platebním styku započítávat, údaje o osobě za tohoto jiného vydavatele elektronických peněz malého rozsahu, popis struktury skupiny a způsobu propojení s grafickým znázorněním vztahů mezi jednotlivými členy skupiny.

(3) Informacemi souvisejícími s výkonem činnosti vydavatele elektronických peněz malého rozsahu jsou

a) obchodní plán,

1. v němž žadatel též vyhodnotí plnění limitů podle § 99 odst. 2 zákona o platebním styku, případně podle § 99 odst. 3 zákona o platebním styku, s tím, že postačující je plán na prvních 12 měsíců provozování požadovaných činností; je-li žadatel členem skupiny, která zahrnuje jiného vydavatele elektronických peněz malého rozsahu, jehož platební transakce se budou do limitu podle § 99 odst. 3 zákona o platebním styku započítávat, žadatel předloží předpokládaný objem platebních transakcí za žadatele a ostatní vydavatele elektronických peněz malého rozsahu a dále údaje o dosavadním objemu platebních transakcí uskutečněných ostatními vydavateli elektronických peněz malého rozsahu patřících do skupiny za posledních 12 měsíců, a

2. k němuž přiloží informace, jejichž obsahem je uvedení činnosti podle § 67 odst. 1 zákona o platebním styku a popis způsobu provádění jednotlivých platebních služeb podle § 67 odst. 1 zákona o platebním styku a činností s tím souvisejících, které hodlá žadatel poskytovat, se zohledněním individuálních podmínek žadatele, zejména popis vydávání a uchovávání elektronických peněz a provádění platebních transakcí s nimi včetně jejich zpětné výměny, nakládání s hotovostními a bezhotovostními peněžními prostředky, průběhu platební transakce včetně přijímání a provádění platebních příkazů, vydávání platebních prostředků a poskytování úvěrů,

b) zvolený způsob ochrany peněžních prostředků podle § 80 odst. 1 nebo 2 zákona o platebním styku, jde-li o peněžní prostředky, proti jejichž přijetí mají být vydány elektronické peníze, nebo které byly svěřeny k provedení platební transakce, která se netýká elektronických peněz; v závislosti na zvoleném způsobu ochrany, dále

1. postupy pro zajištění řádné a oddělené evidence svěřených peněžních prostředků prostřednictvím jejich uložení na samostatném účtu u úvěrové instituce nebo prostřednictvím jejich investování, smlouva s úvěrovou institucí nebo návrh smlouvy s příslibem jejího uzavření ze strany úvěrové instituce, uvedení osoby v organizačním uspořádání žadatele, která bude disponovat oprávněním mít k tomuto účtu přístup,

2. pravidla pro investování svěřených peněžních prostředků do bezpečných a likvidních aktiv a způsob zajištění ochrany svěřených peněžních prostředků před nároky věřitelů žadatele, zejména v případě platební neschopnosti, nebo

3. návrh pojistné smlouvy nebo jiný dokument o poskytnutí srovnatelného zajištění spolu s potvrzením osoby podle § 80 odst. 3 nebo 4 zákona o platebním styku, že v případě vydání povolení k činnosti vydavatele elektronických peněz malého rozsahu bude tato smlouva uzavřena,

c) popis systému řízení bezpečnostních a provozních rizik včetně pravidel pro řízení rizik promítnutých do vnitřního předpisu žadatele a

d) popis systému vyřizování stížností a reklamací včetně pravidel vyřizování stížností a reklamací promítnutých do vnitřních předpisů žadatele.

(4) Hodlá-li žadatel v rámci činností podle § 67 odst. 1 písm. d) zákona o platebním styku poskytovat spotřebitelský úvěr podle zákona o spotřebitelském úvěru, přikládá rovněž doklady o výši počátečního kapitálu1) a doklady prokazující původ finančních zdrojů žadatele.