Vyhláška o žádostech a oznámeních k výkonu činnosti podle zákona o platebním styku

(K § 18 odst. 6 a § 76 odst. 6 zákona o platebním styku)

(1) Podrobnostmi náležitostí oznámení záměru osoby nebo osob jednajících ve shodě nabýt nebo zvýšit kvalifikovanou účast na platební instituci nebo instituci elektronických peněz nebo ji ovládnout (dále jen „nabyvatel“) jsou

a) údaje o osobě, na níž se má nabýt nebo zvýšit kvalifikovaná účast nebo která má být ovládána,

b) údaje o stávající, nově nabývané a výsledné výši podílu na základním kapitálu nebo hlasovacích právech vyjádřené v procentech a absolutní hodnotou,

c) strategický záměr,

d) doklady k posouzení důvěryhodnosti nabyvatele,

e) výpis z obchodního rejstříku nebo jiné obdobné evidence podnikatelů, který nesmí být starší 3 měsíců, je-li nabyvatel právnickou osobou nebo podnikající fyzickou osobou,

f) finanční výkazy nabyvatele a další doklady prokazující původ finančních zdrojů, ze kterých má být hrazeno nabytí nebo zvýšení kvalifikované účasti,

g) doklad související s nabytím kvalifikované účasti nabyvatelem,

h) informace o finančních a personálních vztazích nabyvatele a osob mu blízkých k vedoucím osobám platební instituce nebo instituce elektronických peněz a právnické osoby, která ovládá platební instituci nebo instituci elektronických peněz,

i) informace o finančním a personálním propojení nabyvatele s jinou právnickou osobou, které obsahují přehled

1. právnických osob, které nabyvatel řídí nebo nad nimiž vykonává kontrolu, za každou právnickou osobu údaje o osobě a údaje o výši podílu, nebo popis jiné formy uplatňování významného vlivu na řízení této právnické osoby, a

2. funkcí ve volených orgánech a funkcí, do kterých byl nabyvatel jmenován či jinak povolán, v jiných právnických osobách za období posledních 10 let, za každou tuto právnickou osobu údaje o osobě s uvedením vykonávané funkce nabyvatelem a období výkonu funkce v této právnické osobě,

j) seznam osob, které jednáním ve shodě mají, nabudou nebo zvýší kvalifikovanou účast na platební instituci nebo instituci elektronických peněz, nebo ji ovládnou, graficky znázorněné vztahy mezi těmito osobami a za každou tuto osobu

1. údaje o osobě,

2. údaje o výši podílu na platební instituci nebo instituci elektronických peněz za jednotlivé osoby jednající ve shodě a celkem za tyto osoby,

3. popis skutečnosti, na základě které dochází k jednání ve shodě,

k) seznam vedoucích osob nabyvatele, je-li nabyvatel právnickou osobou, a za každou tuto osobu

1. údaje o osobě,

2. popis vykonávané funkce,

3. doklady k posouzení důvěryhodnosti,

4. přehled v současné době vykonávaných funkcí ve volených orgánech a funkcí, do kterých byla vedoucí osoba jmenována nebo jinak povolána, v jiných právnických osobách, za každou tuto právnickou osobu údaje o osobě a označení vykonávané funkce a

5. informaci o finančních a personálních vztazích vedoucí osoby nabyvatele a osob mu blízkých k vedoucím osobám platební instituce nebo instituce elektronických peněz a právnické osoby, která ovládá platební instituci nebo instituci elektronických peněz,

l) údaje o osobách s úzkým propojením, které tvoří skupinu, jejíž součástí se má stát platební instituce nebo instituce elektronických peněz po nabytí nebo zvýšení kvalifikované účasti nabyvatelem; pokud je osobou s úzkým propojením osoba se sídlem ve státě, který není členským státem, též analýza, zda právní předpisy tohoto státu a způsob jejich uplatňování včetně vymahatelnosti práva nebrání účinnému výkonu dohledu nad platební institucí nebo institucí elektronických peněz,

m) orgán dohledu vykonávající dohled nad regulovanými institucemi ve státě sídla nabyvatele, pokud jde o osobu, která je regulovanou institucí se sídlem v jiném státě, než je Česká republika,

n) obecné informace o systému regulace státu sídla nabyvatele, který se na něj vztahuje, a informace o rozsahu, v jakém je systém státu sídla nabyvatele v oblasti předcházení legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu v souladu s doporučeními Finančního akčního výboru (FATF), je-li nabyvatel regulovanou institucí se sídlem ve státě, který není členským státem,

o) popis struktury konsolidačního celku, jehož součástí bude platební instituce nebo instituce elektronických peněz po nabytí kvalifikované účasti nebo ovládnutí, s uvedením osob, které v rámci skupiny budou spadat do působnosti výkonu dohledu na konsolidovaném základě, a

p) popis skutečnosti, na základě které dochází k ovládnutí platební instituce nebo instituce elektronických peněz, pokud má dojít k ovládnutí, a doklad prokazující původ finančních zdrojů, kterých má být použito k odkoupení podílu společníka, který není ovládající osobou.

(2) Je-li nabyvatel právnickou osobou se sídlem v jiném členském státě, která je regulovanou institucí a podléhá-li tato osoba dohledu orgánu vykonávajícího dohled nad regulovanými institucemi, nabyvatel místo údajů a dokladů podle odstavce 1 písm. d), h), i), k) a n) může předložit potvrzení tohoto orgánu dohledu, že se jedná o osobu podléhající jeho dohledu, jejíž důvěryhodnost tento orgán prověřil, a nemá žádné aktuální poznatky svědčící o její nedůvěryhodnosti.

(3) Má-li v souvislosti s nabytím nebo zvýšením kvalifikované účasti na platební instituci nebo instituci elektronických peněz nebo jejich ovládnutím dojít ke změně vedoucí osoby platební instituce nebo instituce elektronických peněz, součástí oznámení jsou též

a) údaje o osobě navrhované na vedoucí osobu s uvedením funkce, kterou má vykonávat,

b) uvedení, zda jde o změnu počtu vedoucích osob nebo výměnu stávající vedoucí osoby; v případě změny počtu vedoucích osob se uvede, zda a v jakém rozsahu je navrhovaná změna spojena se změnou pravomocí a odpovědností, v případě výměny stávající vedoucí osoby se uvede též vedoucí osoba, která je nahrazována,

c) aktualizované organizační uspořádání, dochází-li k jeho změně v souvislosti se změnou počtu vedoucích osob nebo změnou pravomocí a odpovědností, a

d) za navrhovanou vedoucí osobu

1. doklady k posouzení důvěryhodnosti,

2. přehled funkcí ve volených orgánech a funkcí, do kterých byla vedoucí osoba jmenována nebo jinak povolána, v jiných právnických osobách za období posledních 10 let, za každou právnickou osobu údaje o osobě, označení vykonávané funkce v jiné právnické osobě, období výkonu této funkce v jiné právnické osobě a uvedení, zda hodlá vykonávat v jiné právnické osobě uvedenou funkci souběžně s výkonem funkce vedoucí osoby žadatele, a

3. stručný popis výkonu funkce vedoucí osoby v organizačním uspořádání platební instituce nebo instituce elektronických peněz z hlediska svěřených pravomocí a odpovědností.

(K § 18 odst. 6 a § 76 odst. 6 zákona o platebním styku)

Náležitostmi oznámení záměru pozbýt nebo snížit kvalifikovanou účast na platební instituci nebo instituci elektronických peněz nebo záměru přestat tyto instituce ovládat jsou

a) údaje o osobě, na níž se má pozbýt nebo snížit kvalifikovaná účast nebo která má přestat být ovládána,

b) údaje o výši stávajícího podílu a výsledného podílu na základním kapitálu nebo hlasovacích právech uvedené v procentech a absolutní hodnotou,

c) údaje o osobě, na niž má být podíl převeden, je-li tato informace známa, a

d) datum, ke kterému má dojít k pozbytí nebo snížení kvalifikované účasti nebo ke kterému přestane ovládat platební instituci nebo instituci elektronických peněz, pokud je tato informace v době podání oznámení známa.

(K § 27 odst. 4, § 28 odst. 3, § 86 odst. 4 a § 87 odst. 3 zákona o platebním styku)

(1) Podrobnostmi náležitostí oznámení pověřeného zástupce platební instituce nebo instituce elektronických peněz jsou

a) údaje o osobě pověřeného zástupce a za každou vedoucí osobu pověřeného zástupce,

b) uvedení platebních služeb, které bude pověřený zástupce poskytovat pro platební instituci nebo instituci elektronických peněz, a

c) prohlášení platební instituce nebo instituce elektronických peněz, že

1. vnitřní kontrolní mechanismy pověřeného zástupce jsou vhodné z hlediska dodržování povinností souvisejících s opatřeními, která směřují k předcházení legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, a

2. pověřený zástupce, je-li fyzickou osobou, a vedoucí osoby pověřeného zástupce, podle písmene a) jsou osoby důvěryhodné, odborně způsobilé a mají dostatečné zkušenosti z hlediska řádného a obezřetného poskytování platebních služeb.

(2) Podrobnostmi náležitostí oznámení změny údajů uvedených v oznámení pověřeného zástupce platební instituce nebo instituce elektronických peněz jsou

a) specifikace změny údaje o pověřeném zástupci obsahující stávající údaj zapsaný v příslušném seznamu vedeném Českou národní bankou a údaj, který má být v seznamu zapsán, nemá-li být údaj zrušen bez náhrady, a

b) uvedení změny rozsahu činností, které bude pověřený zástupce poskytovat pro oznamovatele, má-li dojít ke změně rozsahu činností.

(K § 29 odst. 4 a § 88 odst. 4 zákona o platebním styku)

Podrobnostmi náležitostí oznámení platební instituce nebo instituce elektronických peněz o záměru svěřit výkon některých provozních činností vztahujících se k poskytování platebních služeb nebo k vydávání elektronických peněz jiné osobě jsou

a) rozhodnutí svěřit výkon některých provozních činností jiné osobě,

b) údaje o osobě, které má být svěřen výkon některých provozních činností,

c) popis provozních činností, jejichž výkon má být svěřen jiné osobě, případně rozsah těchto provozních činností; má-li dojít ke svěření výkonu významné provozní činnosti, též předpokládané dopady na fungování řídicího a kontrolního systému, možnost výkonu dohledu a odpovědnost osob vykonávajících obchodní vedení platební instituce nebo instituce elektronických peněz,

d) návrh vzorové smlouvy mezi platební institucí nebo institucí elektronických peněz a osobou, které má být svěřen výkon dohodnutých činností,

e) popis upravené koncepce řídicího a kontrolního systému se zapracováním změn souvisejících se svěřením výkonu provozních činností jiné osobě a popis zajištění kontroly této osoby,

f) popis změn v organizačním uspořádání platební instituce nebo instituce elektronických peněz souvisejících s personálním, technickým a organizačním zabezpečením činnosti po svěření výkonu provozní činnosti jiné osobě a

g) uvedení útvaru v organizační struktuře platební instituce nebo instituce elektronických peněz a funkční zařazení osoby přímo odpovědné za řízení a kontrolu svěřeného výkonu provozních činností jiné osobě.

(K § 33 odst. 5, § 34 odst. 2, § 38 odst. 2, § 51 odst. 4, § 52 odst. 2, § 55 odst. 2, § 92 odst. 5, § 93 odst. 2 a § 96 odst. 2 zákona o platebním styku)

(1) Podrobnostmi náležitostí žádosti nebo oznámení platební instituce, instituce elektronických peněz nebo správce informací o platebním účtu o poskytování platebních služeb v hostitelském členském státě jsou

a) uvedení způsobu poskytování platebních služeb v hostitelském členském státě podle toho, zda mají být platební služby v hostitelském státě poskytovány prostřednictvím pobočky, prostřednictvím pověřeného zástupce nebo jinak než prostřednictvím pobočky nebo pověřeného zástupce,

b) uvedení hostitelského členského státu,

c) výčet platebních služeb, které budou v hostitelském členském státě poskytovány, a

d) informace související s výkonem platebních služeb v hostitelském členském státě v rozsahu informací poskytovaných orgánu dohledu hostitelského členského státu uvedených v přílohách přímo použitelného předpisu Evropské unie týkajícího se spolupráce a výměny informací mezi příslušnými orgány v souvislosti s uplatněním práva na usazování a volného pohybu služeb2).

(2) Podrobnostmi náležitostí oznámení změny údajů uvedených v žádosti nebo oznámení podle odstavce 1 jsou údaje a doklady uvedené v odstavci 1 písm. a) až d), u nichž dochází ke změně.

Žádosti a oznámení se předkládají v datovém formátu Portable Document Format (přípona pdf) nebo v jiném datovém formátu běžně používaném v elektronickém styku.

(1) Vylučuje-li povaha věci předložení údaje nebo dokladu k žádosti nebo oznámení vyžadované touto vyhláškou, a není-li to z žádosti nebo oznámení dostatečně zjevné, žadatel nebo oznamovatel odůvodní nepředložení údaje nebo dokladu na samostatné příloze k žádosti nebo oznámení a, je-li to možné, tyto důvody doloží.

(2) Pokud žadatel v žádosti nedokládá splnění některé podmínky pro udělení oprávnění z důvodu přednostního použití mezinárodní smlouvy, která je součástí českého právního řádu, označí tuto mezinárodní smlouvu a ustanovení, jehož aplikace se dovolává.

Tato vyhláška nabývá účinnosti dnem 13. ledna 2018.

Guvernér:

Ing. Rusnok v. r.

1) § 3 odst. 1 písm. k) zákona č. 257/2016 Sb., o spotřebitelském úvěru.

2) Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2017/2055 ze dne 23. června 2017, kterým se doplňuje směrnice Evropského parlamentu a Rady (EU) 2015/2366, pokud jde o regulační technické normy v oblasti spolupráce a výměny informací mezi příslušnými orgány, které se týkají uplatnění práva na usazování a volného pohybu služeb platebních institucí.