§ 8 vyhláška o žádostech a oznámeních k výkonu činnosti podle zákona o platebním styku – Žádost o udělení povolení k činnosti poskytovatele platebních služeb malého rozsahu

(K § 60 odst. 3 zákona)

Podrobnostmi náležitostí žádosti jsou

a) identifikační údaje žadatele a dále

1. je-li žadatelem právnická osoba, která dosud nevznikla, zakladatelské právní jednání,

2. adresa skutečného sídla, pokud se liší od sídla, a má-li žadatel sídlo i skutečné sídlo v jiném členském státě, též adresa pobočky v České republice, výpis z evidence obdobné obchodnímu rejstříku, který nesmí být starší 3 měsíců, a zakladatelské právní jednání,

3. adresa elektronické pošty a internetových stránek žadatele, jsou-li k dispozici, a

4. údaj o tom, zda je žadatel regulovanou institucí,

b) plán činnosti obsahující informace podle přílohy č. 1 k této vyhlášce,

c) obchodní plán obsahující informace podle přílohy č. 2 k této vyhlášce,

d) mají-li být žadateli svěřeny peněžní prostředky k povedení platební transakce podle § 22 odst. 1 zákona, dokumenty a informace podle § 3 písm. f),

e) mají-li být svěřené peněžní prostředky uživatelů chráněny uzavřením pojistné smlouvy nebo poskytnutím srovnatelného zajištění podle § 22 odst. 2 zákona, dokumenty a informace podle § 3 písm. g),

f) informace o organizačním uspořádání žadatele,

g) popis bezpečnostních postupů,

h) informace o citlivých údajích o platbách,

i) informace o sběru statistických dat v oblasti bezpečnostních a provozních rizik,

j) popis opatření k zachování provozu,

k) informace k posouzení důvěryhodnosti žadatele,

l) informace o vedoucích osobách podle přílohy č. 4 k této vyhlášce,

m) informace o osobách s kvalifikovanou účastí na žadateli a osobách, které jednáním ve shodě s jinou osobou dosáhnou kvalifikovanou účast na žadateli, a ovládající osobě podle přílohy č. 3 k této vyhlášce,

n) popis opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu a příručka o opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu pro pracovníky žadatele,

o) popis mechanismů pro vnitřní správu a řízení a vnitřní kontrolu podle přílohy č. 5 k této vyhlášce,

p) popis rizik a opatření k jejich řízení zahrnující

1. podrobné hodnocení rizik souvisejících s platebními službami, které žadatel poskytuje nebo hodlá poskytovat, a to s ohledem na plánované technické zabezpečení poskytování těchto platebních služeb, včetně hodnocení rizika podvodného jednání, a bezpečnostní a kontrolní opatření a postupy ke zmírnění identifikovaných rizik a k ochraně držitelů elektronických peněz nebo uživatelů platebních služeb před těmito riziky,

2. popis systému řízení rizik žadatele podle kapitoly II nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2022/2554, a to včetně případů, kdy žadatel hodlá svěřit výkon některé provozní činnosti jiné osobě, a

3. vnitřní předpis nebo předpisy, kterými bude žadatel zajišťovat provádění bezpečnostních a kontrolních opatření a postupů ke zmírnění rizik podle bodu 1 a ze kterých bude zřejmé naplnění požadavků podle kapitoly II nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2022/2554,

q) dokumenty o výši počátečního kapitálu a doklady prokazující původ finančních zdrojů žadatele, hodlá-li žadatel v rámci činností podle § 8 odst. 1 písm. b) zákona poskytovat spotřebitelský úvěr podle zákona o spotřebitelském úvěru, a

r) název asociací sdružujících osoby poskytující platební služby nebo jiných obdobných asociací, jejichž je žadatel členem anebo jejichž členem se v nejbližší době stane.