§ 75 Zákon, kterým se mění některé zákony v oblasti regulace podnikání na finančním trhu – Odborná péče

Stručně

Paragraf 75 zákona 119/2020 stanovuje, že samostatní zprostředkovatelé a vázaní zástupci musí zprostředkovávat doplňkové penzijní spoření s odbornou péčí a že se na ně v této souvislosti obdobně použijí další paragrafy zákona.

Co to znamená v praxi

• Povinnost odborné péče: Zprostředkovatelé a zástupci musí při své činnosti postupovat kvalifikovaně, pečlivě a v nejlepším zájmu klienta, s ohledem na jeho potřeby a situaci.
• Rozšíření povinností: Na zprostředkovatele a zástupce se vztahují i povinnosti a pravidla obsažená v § 126 až 140 zákona, které se týkají například informování klientů, posuzování vhodnosti produktů nebo řešení stížností.
• Ochrana klienta: Cílem je zajistit, aby klienti dostávali kvalitní a relevantní poradenství při sjednávání doplňkového penzijního spoření.

Na co si dát pozor

• Zprostředkovatelé a vázaní zástupci by měli být schopni prokázat, že postupovali s odbornou péčí a že dodrželi všechna relevantní ustanovení zákona.
• Klienti by měli očekávat, že jim zprostředkovatelé poskytnou komplexní informace a doporučení, která odpovídají jejich individuální situaci.