§ 9 vyhláška o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry – Povinná osoba zajistí
Vyhláška o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry · 123/2007 Sb. · Bankovnictví, pojišťovnictví a finanční trh · neoficiální nadpis
Stručně: Paragraf 9 stanovuje povinnost bankám, spořitelním a úvěrním družstvům a obchodníkům s cennými papíry promítnout požadavky na řídicí a kontrolní systém do svých vnitřních předpisů a zajistit, aby tyto předpisy obsahovaly pravidla pro vyřizování reklamací a stížností klientů. Povinné osoby musí mít písemně stanovené vnitřní předpisy, které detailně popisují, jak funguje jejich řídicí a kontrolní systém a jak jsou prováděny další činnosti. (§ 9 zákona č. 123/2007 Sb., vyhláška o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
- Týká se: Česká národní banka
- Znění: aktuální úplné znění podle Sbírky zákonů (e-Sbírka), stav databáze k
- Zdroj: e-Sbírka, 123/2007 Sb.
(1) Povinná osoba zajistí, že požadavky stanovené na řídicí a kontrolní systém a postupy povinné osoby k jejich naplňování a při výkonu dalších činností jsou promítnuty do organizačního řádu a dalších vnitřně stanovených zásad, pravidel a postupů (dále jen „vnitřní předpis“) povinné osoby a v rámci regulovaného konsolidačního celku. Povinná osoba stanoví postup při přijímání, změně, zavádění a uplatňování vnitřních předpisů. Součástí vnitřních předpisů jsou vždy také pravidla pro evidování reklamací a stížností klientů včetně klientů potenciálních, jejich vyřizování a sledování přijatých opatření.
(2) K naplnění předpokladu řádné správy a řízení společnosti prostřednictvím uplatňování řádných postupů povinná osoba zvolí a do vnitřních předpisů promítne jí vybrané uznávané a osvědčené principy a postupy vydávané uznávanými osobami a využívané při činnostech obdobného charakteru (dále jen „uznávaný standard“). Povinná osoba pravidelně prověřuje, zda vnitřní předpisy a jí zvolené uznávané standardy jsou nadále aktuální a přiměřené rozsahu, povaze a složitosti činností povinné osoby.
(3) Česká národní banka uveřejňuje ve Věstníku České národní banky
a) přehled vybraných uznávaných standardů a přehled vybraných vydavatelů uznávaných standardů,
b) srovnávací standardy (benchmark), jejichž obsahem jsou očekávání České národní banky při naplňování požadavků této vyhlášky.
(4) Promítnutí standardů podle odstavce 3 do vnitřních předpisů a jejich použití povinnou osobou se považuje za plnění ustanovení odstavce 2 věty první. Tím není dotčeno právo povinné osoby zvolit a do vnitřních předpisů promítnout i jiné uznávané standardy; jejich obsah nebo použití však nesmí být v rozporu s ustanoveními této vyhlášky a ostatních právních předpisů ani obcházet jejich účel.
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Povinné osoby musí mít písemně stanovené vnitřní předpisy, které detailně popisují, jak funguje jejich řídicí a kontrolní systém a jak jsou prováděny další činnosti.
- Součástí těchto vnitřních předpisů musí být vždy pravidla pro evidenci, vyřizování a sledování reklamací a stížností klientů, a to včetně potenciálních klientů.
- Povinné osoby si musí zvolit a do svých vnitřních předpisů zahrnout uznávané a osvědčené principy a postupy (tzv. „uznávané standardy“), které jsou běžné v jejich oboru.
- Česká národní banka zveřejňuje přehled doporučených uznávaných standardů a srovnávací standardy, které mohou povinné osoby využít, ale mohou si zvolit i jiné, pokud nejsou v rozporu s právními předpisy.
Na co si dát pozor
- Vnitřní předpisy a zvolené uznávané standardy musí být pravidelně prověřovány, zda jsou stále aktuální a odpovídají rozsahu a složitosti činností povinné osoby.
- Při volbě jiných než ČNB doporučených standardů je nutné zajistit, aby nebyly v rozporu s vyhláškou ani jinými právními předpisy a neobcházely jejich účel.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.